Nachdem ich erst im Februar ’25 meine ersten kleineren Investitionen von wenigen hundert Euro am Aktienmarkt vornahm, kam im Laufe des Aprils ein größerer Betrag hinzu. Auch dauerte es einige Zeit, bis sich (m)eine Investitionsstrategie entwickelte; Wo möchte ich ihn? Welches Risiko möchte ich eingehen? Thesaurierend oder Ausschüttend? ETFs und/oder Einzelaktien? Wenn ja, welche und warum? Gibt es bestimmte Länder und/oder Sektoren, auf die ich einen Fokus setzen möchte?

Erst Ende letzter Woche standen alle Antworten auf diese Fragen fest: Langfristiger Anlagezeitraum von knapp über 35 Jahren bei relativ geringem Risiko. Eine gesunde ETF-/Aktienmischung von 60/40. Ausschüttendes Portfolio mit rendite- und wachstumsstarken Positionen und mit relativem Schwerpunkt auf USA und Europa.

Ich habe ein gutes Gefühl, mit meiner Strategie langfristig zufrieden zu fahren und endlich nicht mehr ständig gefühlt das ganze Depot auf links drehen zu müssen.

Meine ETFs und Einzelaktien im Einzeln sind $HMWO (+0,71 %)
$TDIV (-1,38 %)
$DGSD (+0,08 %)
$MAIN (+0,08 %)
$NOVO B (+2,49 %)
$PGR (+0,19 %)
$PSA (+0,04 %)
$UKW (-0,37 %)
$APH (+0,96 %)
$DHL (+2,14 %)
$HSBA (-2,05 %)
$MUX (-1,94 %)
$NEE (+0,49 %)
$ZTS (+1,23 %)
$AFL (+0,67 %)
$O (+1,23 %)
$SHEL (-0,73 %)
$VID (+0,21 %)
$RACE (+0,3 %)
$PLD (-0,05 %)
$OMV (-2,02 %)
$PAL (-2,96 %)
$RIO (-1,94 %) und zu guter letzt $VOW (-1,76 %)

#dividende
#dividends
#etfs
#growth
#personalstrategy
#portfoliofeedback

Damals zwischen $P911 (-1,6 %) und $RACE (+0,3 %) geschwankt und rückblickend leider trotz des hohen KGV bei Ferrari die falsche Entscheidung getroffen. Die kürzlichen Rücksetzer für einen Tausch genutzt.

Ferrari geht immer

Hermes $RMS (-0,31 %) (sehr teuer 🤑 )

Ferrari $RACE (+0,3 %)

Lululemon $LULU (-0,01 %)

Just do it $NKE (-1,21 %) (vermeintlich günstig z.Z., bitte nicht in das fallende Messer greifen)

Booking $BKNG (+7,02 %)

Marriott $MAR (+0,12 %)

Ulta Beaty $ULTA (-0,2 %) und/oder L'Oreal $OR (+0,37 %) (wesentlich teurer)

Mercadolibre $MELI (+3,19 %)

Texas Roadhouse $TXRH (+0,51 %)

Chipotle $CMG (-0,78 %)

Fast Retailing $9983 (-2,1 %)
(passt nicht zu den anderen auf der Liste aber könnte ich mir gut als spekulativen Titel Vorstellen)

"Alles" sehr teuer, Luxus eben.

Mich würde bitte interessieren, welches eure Favoriten für ein langfristiges Investment sind?

Servus Community,

Ende April kommt hoffentlich mein Bonus ins Haus geflattert und der möchte natürlich investiert werden. Ich spiele aktuell mit dem Gedanken diesen wie folgt ungefähr aufzuteilen:

• 25% in $IWDA (+0,7 %) / MSCI World
• 15% in $MEUD (+0,42 %) / EuroStoxx Europe 600
• 10% in $BTC (+0,42 %)

Beim Rest möchte ich je nach Marktlage meine Einstiegskurse senken bei:

• $MSFT (+6,67 %)
• 
  $NVDA (+5,31 %)
• 
  $GOOGL (+1,1 %)
• 
  $NOVO B (+2,49 %)
• 
  $AMZN (+1,55 %)
• 
  $AMD (+4,53 %)
• 
  $NKE (-1,21 %)
• $HIMS (-4,37 %)

Mögliche Ersteinstiege wären die folgenden:

• $AAPL (+1,3 %)
• 
  $CMG (-0,78 %)
• 
  $RACE (+0,3 %)
• 
  $V (+0 %)
• 
  $BSX (-0,55 %)
• 
  $BLK

Am Ende wird sicherlich das ein oder andere rausfliegen, da ich hier keinen Millionenbonus kriege 😥. Der Anlagezeitraum beträgt > 15 Jahre, daher versuche ich auch gar nicht hier zu timen, außer die Kurse sind bis Ende April 40% hochgegangen, wovon ich jetzt mal nicht ausgehe. Mir ist durchaus bewusst, dass der MSCI World bereits einiges an den Einzeltiteln abbildet.

Habt ihr noch spannende Qualitätsaktien, die einen Blick Wert sind?

Thanks!

Chevron verurteilt wegen UmweltschädenEin Gericht in den USA hat Chevron $CVX (-2,03 %) zu Schadensersatz verurteilt, nachdem die Umweltschutzorganisation Lowlander Center alarmierende Umweltprobleme aufgedeckt hat. Die Organisation weist darauf hin, dass die Kanäle, die für Öl- und Gasbohrinseln im Golf von Mexiko gegraben wurden, den natürlichen Wasserfluss in den angrenzenden Feuchtgebieten erheblich behindern. Die Folgen sind gravierend: Bei starken Stürmen können Wassermassen ungehindert ins Landesinnere fließen, anstatt sich in den Verästelungen des Sumpfgebietes zu verteilen. Ein Gesetz aus dem Jahr 1978 verpflichtet Unternehmen, genutzte Flächen nach Betriebsende in ihren ursprünglichen Zustand zurückzuversetzen, doch Chevron hat dieser Verpflichtung nicht nachgekommen. Die Klage wirft dem Unternehmen vor, keine ordnungsgemäßen Genehmigungen eingeholt und Abwässer nicht sachgerecht entsorgt zu haben, was zu einer Verunreinigung der betroffenen Gebiete geführt hat. Die Entscheidung des Gerichts könnte weitreichende Konsequenzen für Chevron und die gesamte Branche haben, da sie die Verantwortung von Unternehmen für Umweltschäden klar in den Fokus rückt.

US-Autozölle zwingen Nissan zum Verkaufsstopp und Ford zu RabattenDie neuen Autozölle in den USA entfalten bereits ihre Wirkung und sorgen für turbulente Zeiten in der Automobilindustrie. Nissan $NISA hat deshalb den Verkauf von Fahrzeugen in den USA vorübergehend gestoppt, um den Auswirkungen der Zölle zu entkommen. Diese Entscheidung zeigt, wie schnell Unternehmen auf wirtschaftliche Veränderungen reagieren müssen. Auch Ferrari $RACE (+0,3 %) bleibt von den neuen Zöllen nicht unberührt und hat die Preise seiner Modelle um bis zu 10 Prozent erhöht. Dies ist eine der ersten Reaktionen eines Herstellers auf die erhöhte Zollbelastung. Stellantis $STLAM (-2,3 %), die Muttergesellschaft von Opel und Chrysler, kündigte zudem an, die Produktion in Kanada für 14 Tage einzustellen. Diese Maßnahme wurde von der Gewerkschaft Unifor via Facebook bekanntgegeben und verdeutlicht, dass die neuen Zollregelungen nicht nur die Hersteller, sondern auch die US-Arbeitskräfte erheblich beeinflussen. Die Automobilbranche steht vor einer herausfordernden Zeit, in der strategisches Handeln und Anpassungsfähigkeit gefragt sind.

Quellen:

https://www.manager-magazin.de/unternehmen/industrie/usa-gericht-verurteilt-chevron-zu-schadensersatz-fuer-umweltschaeden-a-e999ccc6-0c14-4673-8786-d47405c81d69

https://www.manager-magazin.de/unternehmen/autoindustrie/us-autozoelle-in-kraft-volkswagen-stoppt-auslieferung-stellantis-unterbricht-produktion-a-4712a802-0776-482a-9eca-8e637ee3580a

Jetzt entscheidet sich langsam, wer das Zeug hat, in den nächsten Jahren gute Gewinne einzufahren.

Hier meine Top-30 Unternehmen gegliedert nach Kategorie, auf die ich im aktuellen Crash besonders schaue.

Manche sind immer noch überbewertet, andere sind bereits sehr attraktiv auf dem aktuellen Kursniveau.

Tier-1 (hohe Unternehmensqualität und starkes Wachstum)

Airbnb $ABNB (-0,36 %)

Alphabet $GOOGL (+1,1 %)

Amazon $AMZN (+1,55 %)

ASML $ASML (+1,14 %)

Axon $AXON (-0,56 %)

Cadence $CDNS (-1,01 %)

Constellation Software $CSU (+0,24 %)

Crowdstrike $CRWD (+0,67 %)

Fair Isaac $FICO (+2,27 %)

Hermes $RMS (-0,31 %)

Intuit $INTU (+1,05 %)

Intuitive Surgical $ISRG (+0,56 %)

Mastercard $MA (+0,96 %)

Meta $META (+5,21 %)

Netflix $NFLX (+0,66 %)

Microsoft $MSFT (+6,67 %)

Palantir $PLTR (+3,65 %)

Tesla $TSLA (-2,08 %)

Tier-2 (hohe Unternehmensqualität und moderates Wachstum)

Booking $BKNG (+7,02 %)

Costco $COST (+0,75 %)

Ferrari $RACE (+0,3 %)

Moody's $MCO (+0,04 %)

MSCI $MSCI (+1,39 %)

Transdigm $TDG (+0,18 %)

Tier-3 (mittlere / solide Unternehmensqualität und starkes Wachstum)

Hims & Hers $HIMS (-4,37 %)

Robinhood $HOOD (-1,05 %)

Roblox $RBLX

Shopify $SHOP (-1,37 %)

Spotify $SPOT (+6,68 %)

The Trade Desk $TTD (+2,3 %)

Habe am Freitag gekauft und kaufe heute wieder - auch im Laufe der nächsten Tage und Wochen, wenn wir vermutlich noch niedrigere Kurse sehen könnten.

Wo schlägst du zu?

Der März ist nun auch schon rum, die Sommerzeit läuft und wenn ihr das lest ist der „liberation day“ gekommen. Mal sehen, was Herr Trump heute mittag macht. Darum wird’s aber dann wohl eher im April gehen.

Nun kommt erstmal der Rückblick auf meinen März 2025.

Im März habe ich ein Minus von 3,09% eingefahren. Entspricht bei meiner Depotgröße also einem Wert von fast 4000€. Der Dax (-1,72%) hat mich wieder geschlagen, im Vergleich zum HSBC MSCI World (-7,88%) stehe ich aber dennoch sehr gut da.

Auf Jahressicht (YTD) habe ich Boden auf den DAX verloren, der ziemlich stabil blieb, während ich aber gleichzeitig den Vorsprung zum MSCI World ausbauen konnte. Immerhin...

Insgesamt bin ich aber auch im März zufrieden. Wie bereits im Februar ist mein Depot im Vergleich zum MSCI World recht stabil. Ja, in guten Phasen verzichte ich auf Gewinn, dafür habe ich jetzt nicht so viel Verlust. Volatilität soll ja manche Leute echt mental fordern. Da bin ich einfach froh, dass es bei mir etwas gedämpft läuft.

Meine High und Low performer im Februar waren (Top 3):

$EOAN (+1,1 %) EON +13,45%

$UNH (+0,88 %) UnitedHealth +7,15%

$ALV (+0,84 %) Allianz +6,60%

$RACE (+0,3 %) Ferrari -12,35%

$LLY (+2,11 %) Lilly -13,04%

$MC (-0,75 %) LVMH -17,71%

Lustig, dass UnitedHealth im Februar noch zweitschlechteste Aktie war und nun die zweitbeste.

Dividenden:

Im März habe ich Netto 165,60€ aus insgesamt 22 Ausschüttungen erhalten.

Im Vergleich zu März 2024 (128,38€) war das eine Steigerung von 28,99%

Investitionen:

Wie schon im Februar erwähnt baue ich nach wie vor meinen Notgroschen wieder auf. Das ist auch noch nicht abgeschlossen.

Im April steht eine Sonderzahlung an, diese wird aber in den $XEON (+0,03 %) fließen, da ich alle Sonderzahlungen für die Darlehenstilgung in 5 Jahren anspare.

Tatsächlich habe ich einige Sparpläne gestoppt um mehr Geld für Einzelkäufe bzw. Cashaufbau zu haben. Dazu später mehr.

Käufe und Verkäufe:

Verkäufe gab es diesen Monat nicht.

Gekauft habe ich Ferrari, hier ist auch noch Platz, bis die Position voll ist.

Wie ich oben erwähnt habe, habe ich einige Sparpläne gestoppt. Realty, STAG, Gladstone Investment, Hercules Capital sind gestoppt. Realty möchte ich nochmal aufstocken, um die Position vollzumachen (fehlen noch 300€). Bei den anderen läuft der Kurs seitwärts, so dass ich mir einbilde dort auch zu einem späteren Zeitpunkt zum gleichen Preis kaufen zu können.

Sparpläne (insgesamt 175€):

• Cintas ($CTAS (+2,16 %) )
• LVMH ($MC (-0,75 %) )
• Monster Beverage ($MNST (+0,34 %) )
• Microsoft ($MSFT (+6,67 %) )

Ziele 2025:

Mein Ziel sind Ende des Jahres 130.000€ im Depot zu haben. Das Ziel soll erreicht werden durch Reinvestition der Dividende, Einzahlungen und natürlich Kurssteigerungen. Die Kurssteigerung ist natürlich in keinster Weise vorherzusehen, daher ist da die Devise: Sinkt der Kurs oder steigt nicht stark genug, muss mehr Cash her.

Das kommt dann aus Ebayverkäufen von unnützem Kram, zusätzlichem Einkommen durch z.B. "Nachbarschaftshilfe" usw. Je schlechter der Kurs, desto mehr muss eben zusätzlich rangeschafft werden.

Zielerreichung Ende März 2025: 21,05%

Ich bin (bisher) also auf einem guten Weg, wobei ich im März, um den Schnitt zu halten, etwas mehr gebraucht hätte. Nun ja, aktuell ist ja noch alles offen.

Jetzt warte ich mal, was heute an Zöllen kommt (oder auch nicht), freue mich auf die Dividenden und warte einfach ab. „Denn nichts tun, führt oft zum allerbesten von irgendwas.“

Wie war euer März? Ich habe ja die latente Hoffnung, dass ich den März ausnahmsweise besser abgeschnitten habe, als meine üblichen ca. 50% der getquin community.

#waschbaerrückblick

$RACE (+0,3 %)
$PUM (-0,79 %)

Der Wechsel von Lewis Hamilton zu Ferrari lässt die Merchandising-Kasse klingeln. Die Fans des Briten haben Ausrüster Puma praktisch überrannt. Jetzt veröffentlichte der Equipment-Partner erste Zahlen.

Zwölf Jahre lang war Lewis Hamilton in Silber unterwegs. Seit Beginn der aktuellen Saison müssen sich der Fahrer und seine Fans an eine neue Farbe gewöhnen. Schon die Ankündigung der Verpflichtung des Rekordsiegers durch Ferrari hatte in der vergangenen Saison für ordentlich Wirbel gesorgt. Mit Vollzug des Wechsels wurde die Euphorie dann in den ersten Monaten des Jahres aber noch einmal deutlich gesteigert.

Das erste offizielle Bild von Lewis Hamilton vor dem alten Haus von Enzo Ferrari erhielt auf Instagram 5,7 Millionen Likes von den Fans. Solch einen Social-Media-Zuspruch generierte zuvor noch kein anderes Posting mit Formel-1-Inhalt. Scheibchenweise fütterte Ferrari die Euphoriewelle in der Winterpause mit immer neuen Inhalten an und ließ sie damit bis in die Saison hereinrollen.

Mit dem Hype um Hamilton stieg natürlich auch die Nachfrage nach Merchandising-Produkten an. Alle Fans, die jahrelang das Mercedes-Equipment des siebenfachen Weltmeisters getragen hatten, mussten nun natürlich zusammen mit ihrem Idol die Seiten wechseln. Die Nachfrage nach Kappen und Shirts mit der Startnummer 44 war groß. Dummerweise war die neue Ferrari-Formel-1-Kollektion noch nicht pünktlich zum Arbeitsbeginn kurz nach Jahreswechsel verfügbar.

Schlangen vor den Ferrari-Ständen

Erst kurz vor dem Saisonstart begann Ausrüster Puma damit, die Nachfrage zu bedienen und die Händler zu beliefern. Wer in Melbourne vor Ort war, konnte riesige Menschentrauben vor den Ferrari-Ständen im Albert Park beobachten. Ferrari war in Australien immer schon das beliebteste Team im Formel-1-Feld, doch mit Lewis Hamilton steigerten sich die Verkäufe noch einmal beträchtlich.

Das renommierte britische Portal "SportBusiness" hat von Quellen bei Puma erfahren, dass sich die Merchandising-Umsätze in den ersten Monaten dieses Jahres im Vergleich zum Vorjahreszeitraum verachtfacht haben. Natürlich geht ein großer Teil dieser Einnahmen über Lizenzgebühren direkt zurück an Ferrari. Damit dürfte ein beachtlicher Teil des auf über 50 Millionen Euro geschätzten Gehalts des Fahrers schon wieder reingeholt sein.

Ferraris F1-Einnahmen explodieren

Bei Ferrari haben schon in der vergangenen Saison ordentlich die Kassen geklingelt. Mit HP fand die Scuderia vor dem Miami-Grand-Prix einen neuen Titelsponsor, der alleine schon mehr als die Hälfte der erlaubten Budget-Cap-Ausgaben (ca. 140 Mio. US-Dollar) reinspülen soll. In der Winterpause konnte dann noch ein großer Deal mit der italienischen UniCredit-Bank abgeschlossen werden.

Auch der zweite Platz in der Teamwertung trug zur Steigerung der Einnahmen bei. 242 Millionen Dollar stehen der Scuderia nach dem offiziellen Prämien-Schlüssel damit zu – das sind 34 Millionen mehr als im Jahr zuvor. Die Einnahmen-Explosion und die für alle Teams geltenden Ausgaben-Limits sorgen dafür, dass Ferrari mit dem Formel-1-Team ordentlich Gewinn macht und das Projekt nicht mehr wie früher als Marketing-Aufwand negativ in die Bilanzen einfließt.

https://www.auto-motor-und-sport.de/formel-1/ferrari-merchandising-puma-zahlen-zum-hamilton-effekt/?_gl=1*4s22hz*_ga*VGVwNVJMUGFDUi1FTVNJMXZsa241Q2tkRThISWVEZy01dkZxWUp4OGtzeFVUaFFDQmUwMDdPcWZ0Y09ST0I0ZA..#google_vignette

ASML - Einer meiner liebsten Europäischen Werte und jetzt endlich wieder zurück im Depot ❤️

weiter auf meiner „Europa-Wunschliste“ stehen:

Hermés $RMS (-0,31 %) (derzeit noch nicht im Depot)

LVMH $MC (-0,75 %)

Rheinmetall $RHM (+2,95 %)

Ferrari $RACE (+0,3 %)

Novo Nordisk $NOVO B (+2,49 %)

und unter 40€ die Porsche $P911 (-1,6 %) Aktie (ebenfalls noch nicht im Depot)