Hallo liebe Leute.

Ich habe ein bissel vom $TDIV (-0,98 %) Gewinn umgeschichtet.

und den Pauschbetrag soweit ausgenutzt, dass die Dividenden vom $TDIV (-0,98 %) den Rest aufbrauchen.

liebe Grüße

Carsten.

Hallo zusammen,

kaum zu glauben, aber im Januar 2021 hat meine Reise an der Börse begonnen – das heißt, ich feiere gerade mein 5-jähriges Jubiläum! Hinter mir liegt eine extrem lehrreiche Zeit, in der ich (wie so viele) einiges an Lehrgeld bezahlt habe. Ich möchte heute meine Learnings und mein neues Setup für 2026 mit euch teilen.

1. Meine Fehler: Die Jagd nach dem perfekten Timing

In meiner Historie finden sich unzählige Käufe und Verkäufe. Mein größter Fehler? Ich habe versucht, den Markt zu timen. Das Ergebnis war leider klassisch: Oft zum falschen Zeitpunkt eingestiegen und – noch schlimmer – aus Ungeduld oder Panik verkauft, nur um zuzusehen, wie die Aktie kurz darauf abhob. Einzelaktien-Trading war für mich unter dem Strich leider nicht von Erfolg gekrönt.

2. Das neue Portfolio: Fokus & Struktur

Ich habe radikal umgestellt. Weg vom hektischen Hin-und-Her, hin zu einem soliden Fundament.

Mein Kern besteht nun aus Buy-and-Hold ETFs:

- $VWCE (-1,05 %) (Vanguard FTSE All-World)

- $TDIV (-0,98 %) (VanEck Developed Markets Dividend)

- $EIMI (-1,83 %) (iShares Emerging Markets IMI)

Ergänzungen:

Kryptos: Weiterhin eine große Gewichtung in BTC.

Edelmetalle: Knapp 5-7 % in Gold und Silber als Anker.

Berkshire Hathaway: Meine einzige "Einzelaktie", um meinen verbleibenden Aktienverlusttopf von ca. 1.000 € steuerlich sinnvoll abzubauen.

Momentum-Strategie: Mich fasziniert das Modell von @Epi. Die erste Tranche sitzt, weitere 4.000 € liegen bei Smartbroker+ bereit. Da der Februar und September statistisch oft schwächere Monate sind, plane ich, den nächsten Rücksetzer im Februar für den weiteren Einstieg zu nutzen. Eventuell wandert auch ein kleiner Teil in @Krush82 's Wikifolio.

3. Psychologie: Das Problem mit der Verlustaversion

Ein Begriff, der mich in den letzten Jahren sehr geprägt hat, ist die Verlustaversion. In der Psychologie beschreibt das die Tendenz, dass wir Verluste deutlich schmerzhafter wahrnehmen als Gewinne derselben Größe uns freuen.

Genau hier liegt mein Problem: Obwohl ich rational weiß, dass ich langfristig investiere, beeinflussen mich Seitwärtsphasen oder rote Tage mental viel zu stark. Ich schaue zu oft ins Depot – auch wenn ich gar nichts verändere – und lasse mir davon die Laune verderben. Mein Ziel für 2026: Weniger Screen-Time, mehr Vertrauen in den Prozess. Rational ist das kurzfristige Rauschen egal, und daran muss ich arbeiten.

4. Mein Sparplan-Setup

Um die Emotionen rauszunehmen, automatisiere ich alles:

- Wöchentlich: 300€ VWCE | 30€ TDIV | 20€ EIMI | 20€ BTC

- Alle 2 Monate: 100€ Gold | 75€ Silber

Zusätzlich gönne ich mir ein kleines "Zockerdepot" (4.000 €) für High-Risk-Werte. Hier ist das Motto klar: Entweder Totalverlust in 5–10 Jahren oder der nächste Tenbagger. Das hält den Spieltrieb vom Hauptdepot fern.

Wie geht ihr mit der täglichen Volatilität um?

Habt ihr auch Strategien, um die "App-Sucht" in schlechten Marktphasen zu besiegen?

Ich freue mich auf euer Feedback! 📈

Hallo liebe Community,

ich würde gerne eure Meinung zu meinem Portfolio hören. Kritik, Anregungen oder auch positives Feedback – alles ist willkommen.

Ich plane, mein Portfolio dieses Jahr umzustrukturieren.

Mein Ziel ist es, den Kern weiter auszubauen und dafür einige Einzelpositionen zu verkleinern oder ganz zu schließen. Kleine Restpositionen wie z. B. $HUT (-9,39 %) Hut 8 (über 500 % im Plus, aber nur noch ca. 10 Anteile) möchte ich demnächst komplett verkaufen. Auch bei anderen Einzelwerten überlege ich, sie zu schließen und das Kapital in den Kern umzuschichten.

Würdet ihr sagen verkaufe die Dividendenaktien wie $O (-0,46 %) , $KO (-0,03 %) und $MAIN (-1,12 %) etc. und geh besser in $MELI (-2,68 %) , $ISRG (-1,11 %) , $MA (-0,69 %) oder z.b. $PANW (-1,04 %) die höchstwahrscheinlich stärker performen werden über die nächsten Jahre... ?!

Ich wäre aber auch offen für riskantere Aktien sozusagen high risk - high reward, das probiere ich ja z.b. jetzt auch mit $AML (-1,12 %) mal aus. Am Freitag gekauft... ☺️ (Ein "zock")

Aktuell besteht mein Kern aus $IWDA (-0,96 %) MSCI World, $EIMI (-1,83 %) MSCI EM IMI und dem $TDIV (-0,98 %) VanEck ETF. Beim VanEck bin ich allerdings am Überlegen, ob ich ihn behalten oder stattdessen auf einen $CSNDX (-1,26 %) Nasdaq-100-ETF wechseln soll – mit Blick auf einen Anlagehorizont von ca. 10 Jahren. In diesem Zeitraum ist auch geplant, gemeinsam mit meiner Frau ein Haus zu kaufen. (zumindest ist das das Ziel).

Zusätzlich habe ich noch ein größeres Krypto-Portfolio, das nicht bei GetQuin hinterlegt ist, da es mit Bitvavo leider nicht korrekt dargestellt wird hier auf der Seite. In Krypto steckt aktuell deutlich mehr Kapital als in ETFs und Aktien. Ich bin Anfang 2023 in den Kryptomarkt eingestiegen und hatte Ende 2024 mein Portfolio mehr als verdoppelt: aus rund 75.000 € wurden zeitweise ca. 175.000 €.

Ich habe allerdings nur wenige Gewinne realisiert und den Großteil investiert gelassen. Inzwischen ist das Portfolio wieder stark geschrumpft da 2025 für Krypto echt beschissen war (speziell die altcoins natürlich) und liegt aktuell sogar im Minus.

Ich gehe aber davon aus, dass Bitcoin dieses Jahr wieder stärker performt und ein neues Allzeithoch erreicht. Wenn das passiert, dürften auch die Altcoins entsprechend mitziehen, sodass ich dort hoffentlich wieder ordentliche Gewinne sehe.

Jetzt zu meinen Fragen an euch:

Würdet ihr am ETF-Kern etwas ändern?

$TDIV (-0,98 %) behalten oder lieber auf einen Nasdaq-100-ETF wechseln? Und mehr Rendite (boost) bekommen?

Welche Einzelaktien würdet ihr eher behalten, welche eher verkaufen?

Ich bin 38 Jahre alt und mein Ziel ist es, in den nächsten 5–10 Jahren das Thema Hauskauf anzugehen.

Vielen Dank schon mal und ich bin gespannt auf eure Meinungen!

Grüße Chris

Kleiner Rückblick:

Vor 5 Jahren habe ich angefangen zu investieren (damals noch 23 Jahre jung).

Zu dem Zeitpunkt noch in den letzten Zügen meines dualen Studiums gewesen, kam auf einmal Corona.

Mein eig. Plan mir mein eigenes Auto zu kaufen wurde kurzerhand in ein kreditfinanzierten Kauf geändert.

Die frei gewordenen 17k gingen im April 2020 an die Börse. Einen besseren Zeitpunkt gab es wohl rückblickend nicht.

Erstes Learning:

Der Vater meiner heutigen Verlobten riet mir, in 50% Msci World $IWDA (-0,96 %) und 50% Dax $DBXD (-0,63 %) zu investieren. Dies in Form zweier ETFs.

Ich, ohne Wissen über die Börse, gehe zu meiner Hausbank (Sparkasse) und erzähle der Beraterin, ich würde gerne in die beiden genannten ETFs investieren und dafür ein Depot eröffnen.

Mir wurden zwei Fonds vorgelegt. Deka Champions und DWS Dax oder so.

Auf meine Frage, dass das nicht die ETFs sind, sondern Fonds, hieß es nur, die Benchmark sei ja dieselbe und die nette Verkäuferin würde ja selber auch in die genannten Produkte investieren.

Somit wurden 10k investiert. Die 3% und 4% Ausgabe und Abgabeaufschlag waren damit bezahlt.

Später, nachdem ich mich mit dem Thema Börse befasst habe, wurden diese liquidiert und ich wechselte zu Smart Broker für Einzelaktien und Trade Republic für ETFs.

2tes Learning was steigt kann auch fallen:

Eine meiner ersten Aktien war neben $KO (-0,03 %) und $ALV (-0,55 %) die gute $ETSY (-1,45 %) . EK war 53€ und es wurden ca 1,5k investiert.

Etsy stieg auf 110€ und ich tätigte meinen ersten 50% Teilverkauf überhaupt. Etsy stieg auf 240€ und nichts wurde meinerseits gemacht. Etsy sinkt auf 90€ umd ich stieg wieder mit dem Teilverkauf ein. Etsy ist schlussendlich bei 70€ komplett verkauft worden.

Auf mein erstes Learning bei Einzelaktien folgte das Zweite. FOMO:

Cannabis = Bevcanna Enterprise 1,5k investiert 99% Verlust

Independent mining corp.= 1k investiert mit 60% Verlust verkauft.

Heute bin ich sehr dankbar dafür, dass ich nur 2k Lehrgeld bezahlt habe. Ich glaube ernsthaft, dass es mich in den darauffolgenden Jahren vor größeren Verlusten bewahrt hat.

3tes Learning:

Ein Investment in einen reinen ETF $VWRL (-0,99 %) von anfang an, hätte mir bis 2024 knapp 15k mehr Rendite besorgt.

2022 bis 2024 habe ich damit verbracht eine Differenz von knapp 20k, aus Fehlern von 2020 und 2021, zu meinem what if Portfolio (only ETF) zu reduzieren. 2025 habe ich jedoch erstmals, durch meine Portfolio Outperformance den Betrag auf jetzt plus minus null beglichen.

4tes Learning:

In der ganzen Zeit habe ich mich unfassend mit dem Thema Börse beschäftigt. Ob ich es bei einem reinem ETF long gemacht hätte, ich glaube nicht. All die Sachbücher, Konferenzen, Streams, sowie Videos haben mir abseits der Börse auch ein umfassenderes Verständnis für das Weltgeschehen gegeben. Auch zu dem Thema Geld ist bei mir merklich etwas verändert worden. Und nein ich drehe nicht jeden Cent um. Meine Sparquote ist 50% Konsum / Urlaub und 50% Altersvorsorge.

Mein letztes Learning:

Mit 29 Jahren schuldenfrei zu sein und 100k zu besitzen verschafft einem einen Seelenfrieden. Man sollte seine 20er nicht im kompletten Konsum leben, aber auch nicht verschlafen. Meine Weltreisen nach Asien, Mittelamerika, Europa und Afrika, teilweise mit Freunden, teilweise mit Familie, haben mir mehr gebracht als das bloße Geld.

Da ist jeder Mensch aber anders. Ich bin Froh den Mittelweg gegangen zu sein.

Meine anfänglichen Sparquote von 400€ monatlich habe ich aktuell auf 840€ gesteigert. Die 800€ für Urlaub und Konsum sind mir jedoch genau so wichtig.

Gedanken zu meinem jetzigen Portfolio:

Trade Republic:

Zu den ETFs $IWDA (-0,96 %)
$EIMI (-1,83 %) und $XSX6 (-0,81 %) muss ich nichts sagen. Das ist mein Core Investment.

$SGBS (-8,4 %) und $GDXJ (-4,31 %) sind meine Art von Diversifikation durch Gold. Dezember 2024 in den Sparplan gepackt, haben sich beide Positionen fast selbstständig auf die 5% Gewichtung befördert.

Neu ist $VNA (-0,2 %) . Diese habe ich ende 2025 zusammen mit $O (-0,46 %) für meine 10% Gewichtung im Immobilienbereich ausgewählt. Vonovia wird für mich fälschlicherweise zu sehr als Zinswette bewertet. Fundamental stimmt außer bei den Schulden sehr viel. Ich hoffe auf einen schönen Tournaround und selbst wenn nicht knapp 6% Dividenden sind sehr attraktive.

Da meine Einzelaktien sehr stark gelaufen sind ist meine Allokation ins Ungleichgewicht gekommen. Ziel ist 50% ETFs, Gold, Immo, Cash und 50% Einzelaktien.

Zu meinem Einzelaktien sag ich mal nichts um den Beitrag nicht zu sehr in die Länge zu ziehen.

Außer:

$ALV (-0,55 %)
$BATS (-1,66 %)
$SHEL (-2,6 %)
$GOOGL (-1,77 %) sind Langzeittitel

$AAPL (-1,58 %)
$BABA (-2,3 %)
$1211 (-7,67 %)
$EUZ (-1,39 %)
$AXON (-1,22 %) mittelfristig

$OXY (-3,81 %)
$ARM (-2,48 %)
$UNH (-1,28 %) kurzfristige wetten

und leider kriege ich das Tracking nicht 100% korrekt hin. Getquin ist mir im März mal abgeschmiert, weshalb seitdem nur Trade Republic als vorheriger Wert angezeigt wird und Smart Broker als im März / April investiertes Kapital.

Außerdem hatte ich aufgrund der Depotwechsel Sparkasse -> Smart Broker -> Smart Broker plus -> Trade Republic (Etfs ausgesondert) keine Kraft alles seit 2020 einzupflegen

Frohes neues Jahr, Leute! Peter Griffin hier. 🍺

Neues Jahr, neues Glück für mein Portfolio. Meine Strategie für meinen Core ETF Anteil ist: 90% MSCI World und 10% Emerging Markets IMI.

Aber als ich zum Jahresstart reingeschaut habe... verdammt! Mein Emerging-Markets-Anteil war viel zu niedrig und weit weg von den 10%. Das Portfolio hatte Schlagseite!

Also habe ich am 05.01. direkt gehandelt, um alles wieder ins Lot zu bringen:

👉 12x $EIMI (-1,83 %) – hier habe ich ordentlich nachgelegt.

👉 1x $IWDA (-0,96 %) – nur eine kleine Position dazu.

Durch diesen Kauf habe ich mein Rebalancing durchgezogen und bin wieder sauber bei meiner 90/10 Aufteilung.

Jetzt sieht das Ganze wieder "freakin' sweet" aus.

Wie startet ihr ins Jahr 2026?

Auf ein grünes 2026! Hehehe.

Wer nicht weißt worum es geht, hier eine GANZ kurze Zusammenfassung:

Strategien die Geld vorhalten für Rücksetzer, schlagen im Regelfall den Markt nicht, sie senkten aber die Volatilität des Portfolios und geben in schweren Zeiten, die Illusion von Kontrolle, man kann etwas sinnvolles machen, statt nur passiv zuzuschauen.

Meine Idee war, das Nachkaufen moderat zu hebeln und so sowohl eine bessere Sharpe Ratio als auch eine bessere Rendite erwirtschaften zu können, da man dann selektiv hebelt, wenn das Equity Risk Premium am höchsten ist.

Wer es genau wissen möchte, bitte Teil 1 UND 2 lesen, da sich das Modell etwas verändert hat:

Teil 1

https://getqu.in/wtMaho/

Teil 2

https://getqu.in/9TIwwM/

2025 war ein wildes Jahr, aber die Strategie hat gut funktioniert.

Unser bestehend aus Portfolio 80% FTSE-All World $VWCE (-1,05 %) und 20% Anleihen, Gold und Geldmarkt hat den Markt 100% Aktien $VWCE (-1,05 %) geschlagen und das bei weniger Maximum Drawdown.

Die Outperformance kam aus 4 Quellen:

Als der Markt Mitte März Anfing zu bröckeln wurden Konsequent Geldmarkt ETFs in den FTSE-ALL World umgeschichtet.

Als Anfang April Berichte über den Mar-a-Lago Accord publik wurden, habe ich sofort alle US-Dollar Anleihen aus dem Depot geworfen. Da ich nur in AAA Anleihen investiert sein möchte, die als sicher angesehen werden. Kurz darauf ist der Dollar um ~10% zum Euro gefallen und die USA haben ihr letztes AAA-Rating am 16. Mai 2025 verloren, als die Ratingagentur Moody's ihre Bewertung herabstufte.

Im April Crash (Liberation Day) habe wir die Anleihen Quote von von 20 auf 17 verringert und 1% $CL2 (-1,71 %) so wie 2% $EXUS (-0,5 %) gekauft. Im Nachhinein ist es etwas schade, das der Crash im April nicht noch ein 1,7 Prozent tiefer gegangen ist, sonst wäre die nächste Schwelle gerissen worden und es wäre deutlich mehr nachgekauft werden können. Der $CL2 (-1,71 %) wurde Ende Oktober mit 50,3% Rendite verkauft, der ungehebelte $EXUS (-0,5 %) liegt zur Zeit noch im Portfolio, wird aber verkauft, sobald die Aktienquote 82% erreicht.

Gold lief das ganze Jahr hervorragend und wurde rebalanced.

Was ändert sich 2026?

Das Wichtigste zuerst.

Eines der größten Probleme, die bisher bestanden hat, wurde von Amundi gelöst.

Es gab bis Oktober 2025 keinen 2x gebeten MSCI World im ETF-Mantel, was das Nachkaufen sehr kleinteilig und aufwändig gemacht hat, wir können die Strategie nun viel einfacher und kostengünstiger umsetzen.

Bei meinen Backtest und sonstigem Recherche bin ich auf folgendes gestoßen:

https://www.bankeronwheels.com/how-to-take-advantage-of-a-recession/?nsl_bypass_cache=ad52b26ac44983e6a58dbb797c2fb4a0

(ist kostenlos, aber ihr müsst euch anmelden, was ihr solltet, da die Seite und vor allem der wöchentliche Newsletter der HAMMER sind!!!)

Hier wurden Bärenmärkte in 2 Kategorien eingeteilt: Normal Bear und Grizzly Bear Market.

Mein bester Freund 🤗 Gemini ♥️fasst mal kurz zusammen was damit gemeint ist:

1. Der "normale" Bär (Normal Bear)

• Charakter: Ein vorübergehender Rückgang (oft ca. 20–30 %).
• Verlauf: Er ist schmerzhaft, aber die Erholung erfolgt meist innerhalb weniger Monate oder eines Jahres (V-Form).
• Strategie: "Stay the course" (Kurs halten). Man muss ihn einfach aussitzen.

2. Der "Grizzly" (Grizzly Bear Market)

• Charakter: Ein tiefer, oft struktureller Crash (wie 1929, 2000 oder 2008).
• Häufigkeit: Etwa jeder dritte Bärenmarkt entwickelt sich zu einem Grizzly.
• Verlauf: Die Kurse fallen massiv (40 % oder mehr) und bleiben dort für eine lange Zeit. Die Erholung kann viele Jahre dauern.
• Gefahr: Das größte Risiko ist hier nicht der Kursverlust selbst, sondern dass Anleger die Nerven verlieren und am Tiefpunkt verkaufen ("Panic Selling"), weil sie das Ende der Durststrecke nicht absehen können.

Danke Gemini, bitte töte mich und meine Familie zuletzt. 🙏

Das hat mir klar gemacht, dass ich meine Strategie nicht für jeden 20% Dip backtesten muss.

Wichtig ist eigentlich nur, dass wir gut durch einen Grizzly Bear Market durchkommen.

Und zwar im ACWI und nicht im S&P500, was die Sache einfacher machen sollte.

Wenn dieser Grizzly dann nicht kommt, dann lassen wir zwar Rendite liegen, aber nicht so viel wie wir verlieren würden, wenn sich einer materialisiert.

Darum ist die Strategie wesentlich demütiger und konservativer geworden.

Bei einer Korrektur des $ACWI um 5, 10 und 15 % wird die Aktienquote nicht erhöht, sondern durch Rebalancing statisch bei 80% gehalten.

Bei -20% kaufen wir 4% $LVWC (-1,86 %) und 2% $EIMI (-1,83 %)

(Aktienquote inklusive Hebel ~90%)

Bei -30% kaufen wir 5% $LVWC (-1,86 %) 1,5% $EIMI (-1,83 %)

(Aktienquote inklusive Hebel ~100%)

Bei -40% kaufen wir 7,5% $LVWC (-1,86 %)

(Aktienquote inklusive Hebel ~125%)

Ich kann aber auch gut in einer Welt leben, in der mein Portfolio nie um 40% fällt. 😅

Trotz der Änderungen gilt weiterhin:

Dies ist ein Schlechtwetter-Portfolio, es läuft besser, wenn die Volatilität hoch ist.

Es ist der Versuch eine Versicherung gegen Sequence of Return Risk zu bauen, die gleichzeitig theoretisch in der Lage ist, über Antizyklik den Markt zu schlagen.

Der Name der Strategie ist noch ausbaufähig... irgendwelche Vorschläge? 😘

Hallo zusammen,

ich verfolge dieses Forum nun schon seit einiger Zeit und habe mich entschieden, meine Experimente und aktuellen Strategien vorzustellen.

Zum einen, weil ich vermeiden möchte, etwas die Übersicht zu verlieren, und zum anderen, um meine Gedanken einmal für mich selbst aufzubereiten und zusätzlich andere Sichtweisen und Meinungen zu erhalten.

Kurz zu meiner Person

Ich bin 22 Jahre alt und habe letztes Jahr mein Studium mit einem Bachelor of Engineering im Bereich Energietechnik abgeschlossen.

Aktuell arbeite ich in einem mittelständigen Unternehmen in der Energiewirtschaft in Deutschland.

Schon seit meiner Kindheit bin ich eher sparsam mit Geld umgegangen. Mit zunehmendem Alter wuchs auch mein Interesse daran, Geld sinnvoll zu vermehren.

Zusätzlich hatte ich das Glück, dass mein Onkel zu meiner Geburt ein Juniordepot für mich eröffnet hat. Dadurch verfügte ich mit 18 Jahren bereits über ein kleines Startportfolio im Wert von etwa 3.000 Euro.

Zu Beginn habe ich mich intensiv mit Edelmetallen beschäftigt und dort auch investiert. Langfristig plane ich nicht, diese Bestände anzurühren. Sollte ich sie nicht benötigen, sehe ich sie eher als Vermächtnis für die nächste Generation. Es wird gelegentlich nachgekauft.

Grundlegender Start

Als ersten Schritt, mir ist bewusst, dass dies unterschiedlich bewertet wird, habe ich bei der Sparkasse eine fondsgebundene Altersvorsorge abgeschlossen, die ich monatlich mit 150 Euro bespare.

Des Weiteren habe ich mir einen Bausparer zugelegt, da ich grundsätzlich den Wunsch habe, mir langfristig ein Eigenheim zuzulegen. Aktuell wohne ich zur Miete.

Der Bausparer wird ebenfalls monatlich mit 150 Euro bespart.

Parallel dazu habe ich mich mit Neobrokern beschäftigt, woraus sich nach und nach mein heutiges Portfolio entwickelt hat.

Ja, es sind aktuell noch relativ viele Titel enthalten. Das werde ich langfristig vermutlich noch bereinigen.

1. Ansatz, Thesaurierende ETFs

Mein erster Ansatz bestand darin, klassisch thesaurierende ETFs zu besparen.

• World, $XDWD (-0,79 %)
• Emerging Markets, $EIMI (-1,83 %)
• KI und Big Data, $XAIX (-2,2 %)

Später kamen kleinere Nebenwetten hinzu.

• Rüstung, $DFEN (-1,91 %)
• Uran, $U3O8 (-0,88 %)
• Batterien, $BATG (-4,62 %)

Zusätzlich habe ich erste Einzelaktien gekauft, um Erfahrungen zu sammeln. Erfolge hatte ich unter anderem mit $RHM (-1,25 %) . Gleichzeitig habe ich gelernt, wie schnell Verluste entstehen können, wenn man nicht ausreichend diversifiziert ist, zum Beispiel bei $ABR (+0,27 %) ,$1SXP (-0,07 %) und weiteren Titeln.

Das führte mich schließlich zu meinem zweiten Ansatz.

2. Ansatz, Dividendenstrategie

Da ich bereits eine Altersvorsorge über die LBS habe und nicht der Reichste auf dem Friedhof sein möchte, habe ich mich stärker auf eine Dividendenstrategie fokussiert.

Der erste Versuch bestand ausfolgender Kombination

• $ISPA (-0,91 %)
• $VHYL (-0,88 %)
• $ZPRG (-1,32 %)

Die Idee stammt aus einer Wirtschaftszeitschrift und zielte auf möglichst gleichmäßige monatliche Ausschüttungen ab. Ergänzend habe ich $QYLE (-1,26 %) beigemischt, um erste Erfahrungen mit Optionsstrategien zu sammeln.

Da diese Zusammenstellung jedoch nur begrenzt diversifiziert ist und ich mich bewusst etwas von den USA lösen wollte, habe ich meine Strategie weiter angepasst.

Aktuelle Strategie

Fixe Sparraten

• LBS, Altersvorsorge, 150 Euro monatlich
• Bausparer, Restschuld zukünftiges Eigenheim, 150 Euro monatlich

Dividendenstrategie mit 115,24 Euro monatlich

• $XDWL (-0,92 %) , 34 Prozent
• $IEEM (-1,75 %) , 26 Prozent
• $XAIX (-2,2 %) , 13 Prozent
• $EXSH (-0,79 %) , 26 Prozent

Nebenwetten mit 81 Euro monatlich

• $DFEN (-1,91 %) , 62 Prozent
• $BATG (-4,62 %) , 10 Prozent
• $QYLE (-1,26 %) , 25 Prozent

Trading 212 Experiment mit 100 Euro monatlich

Hier verfolge ich das Ziel, Einzelaktien in einem gemeinsamen Topf zu bündeln, diese teilweise zu besparen und Ausschüttungen automatisch zu reinvestieren, um langfristig vom Zinseszinseffekt zu profitieren.

Ich freue mich über Tipps und konstruktive Kritik, um meine Strategie weiter verbessern zu können.

Viele Grüße

Mister Kimo

Dank der Inspiration von @Epi und ein paar Monaten der Überlegungen habe ich mir meine individuelle Momentum-All-World-Strategie aufgebaut und möchte sie in den nächsten Wochen noch weiter für das Jahr 2026 verfeinern.

Start-Allokation zum 11.07.2025:

50% ACWI $SPP1 (-1 %)

15% Europa$SMEA (-0,73 %)

10% SPYTIPS-Cool S&P500x2 $DBPG (-2,01 %)

10% EM $EIMI (-1,83 %)

10% Gold 2x $LBUL (-13,37 %)

5% Bitcoin $BITC (-8,63 %)

Cash-Management

Cash-Anlage: $XEON (+0 %)

Grundsätzlich prüfe ich zum Ende des Monats (30./31./1.) meine Positionen anhand der SMA bzw. SPYTIPPSCooldown (Discord, Danke @SemiGrowth).

50% SPDR MSCI All Country World UCITS ETF EUR Hdg Acc (währungsgehedged) $SPP1 (-1 %)

• Kauf-/Verkauf: SMA200

Währungshedging-Regel:

• Bedingung: USD/EUR über SMA200 des Währungspaares

Aktion: Wechsel zu $NTSG (-1,07 %)

15% iShares Core MSCI Europe UCITS ETF $SMEA (-0,73 %)

• Kauf-/Verkauf: SMA200

10% SPYTIPS-Cool = S&P 500 2x Leveraged $DBPG (-2,01 %)

Kaufbedingungen (alle müssen erfüllt sein):

• S&P 500 (SPX) über SMA150
• iShares TIPS Bond ETF (TIP) über SMA200
• Mindestens 15 Tage seit letztem Verkauf

Verkaufsbedingungen (eine reicht):

• SPX unter SMA150 ODER
• TIP unter SMA200

Wartezeit: 15 Tage nach Verkauf vor erneuter Kaufprüfung Prüfung: 15 Tage nach Kauf, dann täglich

10% iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF $EIMI (-1,83 %)

• Kauf-/Verkauf: SMA200

10% Gold 2x Leveraged $LBUL (-13,37 %)

• Kauf-/Verkauf: SMA200

5% CoinShares Physical Bitcoin ETP $BITC (-8,63 %)

• Kauf-/Verkauf: SMA150

Cash-Management

Cash-Anlage: $XEON (+0 %)

Klingt im ersten Moment nach etwas Aufwand, tatsächlich brauche ich derzeit max. 10 Minuten im Monat für die Prüfung selbst.

Anfang Dezember flog hier Bitcoin raus. Im Rest bin ich derzeit investiert. Aufgrund dessen, dass mich Silber (als Momentum-Rohstoff) im Zutun mit @Multibagger (Danke dir) überzeugte, kamen am 23.10.25 zwei Stück und am 22.12.25 weitere zwei Stück

WisdomTree Silver 3x Daily Leveraged $3LSI (-39,13 %) in mein Portfolio hinzu. Der Kauf war FOMO, ja klar, Emotion, ja auch. Hier bin ich ganz ehrlich zu euch. Jedoch geht es mir hier mehr darum eine Lösung zu finden, wie man bestimmte Assets je nach Momentum und Risiko in einem gewissen Prozentsatz (bis max. 5%) in meine Strategie implementieren kann. (Eine Rotations-Abwandlung des 3xGTAA)

Bei Silber $3LSI (-39,13 %) folge ich derzeit folgendem Handelsprinzip:

• Prüfung jeden Freitag: SMA200
• SMA200 steigt sichtbar
• Stop/Limit gesetzt

@Epi
@Multibagger
@Tenbagger2024 und natürlich alle anderen auch!

(1.) Für Silber (3x) hätte ich gerne euren Rat, welches Stop/Limit oder welcher Trailing Stop gut passen könnte.

(2.) Gold (2x) steht derzeit mit +62,66% für ca. 40% meiner Gewinne. Nun stellt sich für mich die Frage: Reicht hier eine einfache monatliche Prüfung weiter in meiner Momentum-Strategie aus oder sollte ich hier mit einem zusätzlichen Stop/Limit/Trailingstop ein Begrenzung nach unten zusätzlich zum Rebalancing eingebaut werden sollte..

(3.) Ich kann in das Depot zum heutigen Tag nochmals dieselbe Menge an Geld investieren, sprich die Anlagesumme verdoppeln. Wie würdet ihr hier vorgehen. Volle Summe direkt investieren und damit das Rebalancing durchführen?

(4.) Bei der 50% SPDR MSCI All Country World UCITS ETF EUR Hdg Acc (währungshedged) $SPP1 (-1 %) bin ich derzeit am überlegen, ob hier in dieser Strategie der Amundi MSCI World (2x) Leveraged UCITS ETF Acc $LVWC (-1,86 %) eventuell (besser) passen würde. Die Risikosteigerung ist mir bewusst und hier wäre eine Verschärfung der Regel für diese Position nötig. Auf Grund der tendenziellen Schwächung des USD auch im nächsten Jahr bin ich hier hin- und hergerissen, was mehr Sinn macht.

Anpassungen für 2026, die derzeit auf meinem Plan stehen:

• [ ] Exit-Strategie verfeinern für gehebelte Rohstoffe/Produkte
• [ ] Ersten Pool für Rotations-Abwandlung für die 5%-Position (Silber, Bitcoin, etc...)
• [ ] S&P500 (2x) - SPYTIPPS-Cool in der Allokation auf 20% (+10%) erhöhen und die ACWI um 10% reduzieren. Hier wollte ich im ersten Jahr bewusst mit geringerer Höhe in der SPYTIPS-Cool starten.
• [ ] ACWI-Positionfestlegung, in welche/s Produkt/e hier weiter investiert wird.

Zum Schluss: Das Depot selbst steht vom 11.07.25 bis zum 31.12.2025 bei +17,38%.

Getquin gibt mir folgende weiteren Parameter aus:

Interner Zinsfuß: 37,05 %

True time-weighted rate of return: 16,54 %

PS: DANKE EUCH ALLEN für eure rege Teilnahme! Und einen Guten Rutsch!

Hallo Zusammen,

nach knapp 1 1/2 Jahren stiller Teilhaber auf gq habe ich mich doch mal dazu entschieden mein Portfolio auseinander nehmen zu lassen 😋

Kurz ein paar Worte zu mir und dann zu meinem Portfolio.

Ich bin 31 Jahre alt, wohne mit meiner Freundin und unserem 4 Monate altem Sohn im herzen Bayerns in unserem kleinen Eigenheim.

Meine Freundin und ich sind beide in einem Automobilkonzern als Angestellte tätig. (Sie natuerlich gerade in Elternzeit)

Zu meinem Portfolio.

Angefangen hat meine Investmentkarriere mit physischen Edelmetallen und kurz darauf mit Krypto‘s.

Bei den Kryptos hab ich mich von Freunden mitreissen lassen, ausgekannt habe ich mich damals noch nicht damit (so ein Risiko würde ich heute vermutlich nicht mehr eingehen). Was sich aber glücklicherweise im Nachhinein als positiv herausgestellt hat.

Vor gut drei Jahren ist dann das erste von mittlerweilen drei Depots dazu gekommen mit unterschiedlichen Strategien.

Depot ( vermutlich für die Rente )

$IWDA (-0,96 %) / $MEUD (-0,65 %) / $CSPX (-0,98 %) / $EXS1 (-0,69 %) / $EIMI (-1,83 %) / $WSML (-1,14 %)

2.Dividenden Depot (für Cashflow als Belohnung aufs Gemeinschaftskonto)

$HMWO (-0,95 %) / $ISPA (-0,91 %) / $TDIV (-0,98 %) / $VFEM (-1,25 %)

3.JuniorDepot

$VHYG (-1,21 %) / $VWRL (-0,99 %) als Thesaurierer.

beide ETFs werden bespart, weil hier einen die Großeltern finanzieren und ich das gerne getrennt haben moechte und kein extra Depot eroeffnen wollte.

Alle Depots werden monatlich bespart.

Soviel mal grob zu mir und meinen Portolio.

Ich würde mich sehr über Kritik, Verbesserungsvorschläge o.ä. freuen und wünsche allen schöne Feiertage ✌🏻

Ich habe mich nun entschlossen in den kommenden Tagen mein Portfolio umzubauen. Es soll aus diesen Werten dann bestehen.

Kern:

1) der MSCI World $IWDA (-0,96 %)

2) der MSCI EM IMI $EIMI (-1,83 %)

3) den VanEck Morningstar $TDIV (-0,98 %)

4) Bitcoin $BTC (-1,11 %)

Satelliten:

1) Microsoft $MSFT (-1,48 %)

2) Amazon $AMZN (-1,84 %)

3) Nvidia $NVDA (-2,08 %)

4) MasterCard $MA (-0,69 %)

5) Adobe $ADBE (-0,93 %)

6) Ferrari $RACE (-1,44 %)

7) Novo Nordisk $NOVO B (-2,1 %)

8) Realty Income $O (-0,46 %)

9) Wolters Kluwer $WKL (-0,38 %)

10) Brown & Brown $BRO (-0,59 %)

11) Inditex $ITX (-0,75 %)

12) Uber $UBER (-1,23 %)

13) Main Street Capital $MAIN (-1,12 %)

14) Vici $VICI (-0,25 %)

15) PayPal $PYPL (-1,15 %)

Ich finde neben meinem Kern von den 3 ETFs und Bitcoin diesen Mix aus Wachstums & Dividendenfokus Aktien echt gut. Was denkt ihr über dieses langfristige Portfolio? Soll lange gehalten werden, 20+ Jahre... Von Kurzfristig halte ich nichts. Klar werden zwischendurch Gewinne mal mitgenommen aber nichts komplett verkauft und bei Korrekturen wird ordentlich nachgekauft! 🤑🔥🙏

Bin auf eure Anregungen / Kritik gespannt.

Wünsche schöne und besinnliche Weihnachten 🌲☺️