Während ich durch Rostock und Schwerin streifte, frugal übernachtete und im Schweriner Dom einen Moment der Ruhe fand, machten meine Depots einfach weiter ihr Ding. Keine Hektik, keine manuellen Eingriffe, keine nervösen Blicke aufs Smartphone. Die Automatisierung meiner Reinvestitionen, Sparpläne und Daueraufträge ist einfach Gold wert!
Und dann, genau in diesem Moment der Stille im Dom, forderte eine Mitteilung meine Aufmerksamkeit ein. Es war der Moment, in dem die fetteste Dividende des Monats eingetrudelt ist. Ein Zeichen von ganz oben, oder Timing wie aus dem Bilderbuch? Zurück daheim zum Monatsabschluss wurde ein neuer Player im Depot offensichtlich, der in die Top 5 vorstach. Doch meine stärkste Aktie einzuholen, bis dahin ist es für den neuen Herausforderer noch ein weiter Weg. Zeit für einen Rückblick.
Gesamtperformance
Für mich lief der allgemeine November wie immer: stetig und langweilig. Ich habe sogar selbst gar nicht so richtig mitbekommen, dass der US-Haushaltsshutdown endete. Gut so, denn das Business as usual kann weitergehen.
Meine wichtigsten Performancekennzahlen für mein Gesamtportfolio auf einen Blick:
- TTWROR (Berichtsmonat): +1,40 % (Vormonat: +1,39 %)
- TTWROR (seit Beginn): +79,75 %
- IZF (Berichtsmonat): +18,54 % (Vormonat: +9,65 %)
- IZF (seit Beginn): +11,22 %
- Delta: +1.211,47 €
- Absolute Veränderung: +2.398,46 €
Performance & Volumen
$AVGO (+0,67 %) bleibt das Schwergewicht im Depot, doch wie in der Einleitung gesagt gibt, es einen neuen Herausforderer, der im November deutlich zugelegt hat und jetzt in die Top 5 vorgestoßen ist. $GOOGL (+0,72 %) zieht an $BAC (+0,68 %) vorbei. Sie haben eben abgeliefert. Neue Gemini und Nano Banana Version. Die ständigen neuen Fortschritte in AI sind hier der deutliche Treiber. Doch Achtung! Die Frage wird in Zukunft sein, wer mit AI Geld verdienen wird. Sind es die, die es in ihren Produkten integriert haben, oder die, die via Rechenzentrum und Hardware überhaupt die Grundvoraussetzung zum Einsatz schaffen? Ich bin gespannt.
Und auch wenn dieser Wettbewerb super spannend ist, sind diese Werte nicht in meinem Blick, dazu im Ausblick später mehr.
Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:
Aktienanteil ( %) am Gesamtportfolio (und zugehöriges Depot):
$AVGO (+0,67 %) : 3,57 % (Hauptaktiendepot)
$WMT (-0,02 %) : 1,75 % (Hauptaktiendepot)
$GOOGL (+0,72 %) : 1,56 % (Hauptaktiendepot)
$NFLX (+0,69 %) : 1,60 % (Hauptaktiendepot)
$BAC (+0,68 %) : 1,46 % (Hauptaktiendepot)
Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:
Aktienanteil ( %) am Gesamtportfolio (und zugehöriges Depot):
$NOVO B (-0,1 %) : 0,45 % (Hauptaktiendepot)
$GIS (+0,14 %) : 0,56 % (Kryptonachfolgedepot)
$BATS (+0,26 %) : 0,57 % (Hauptaktiendepot)
$TGT (+0,3 %) : 0,57 % (Hauptaktiendepot)
$MDLZ (-0,02 %) : 0,59 % (Hauptaktiendepot)
Top-Performer Einzelaktien
Aktien mit Performance seit dem Erstkauf ( %) (und das jeweilige Depot):
$AVGO (+0,67 %) : +369 % (Hauptaktiendepot)
$NFLX (+0,69 %) : +120 % (Hauptaktiendepot)
$GOOGL (+0,72 %) : +119 % (Hauptaktiendepot)
$WMT (-0,02 %) : +95 % (Hauptaktiendepot)
$OHI (+0,25 %) : + 90 % (Hauptaktiendepot)
Flop-Performer Einzelaktien
Aktien mit Performance seit dem Erstkauf ( %) (und das jeweilige Depot):
$TGT (+0,3 %) : -35 % (Hauptaktiendepot)
$GIS (+0,14 %) : -35 % (Hauptaktiendepot)
$NKE (+0,53 %) : -31 % (Hauptaktiendepot)
$NOVO B (-0,1 %) : -29 % (Hauptaktiendepot)
$CPB (+0,62 %) : -26 % (Hauptaktiendepot)
Assetallokation
Aktuell bestimmen Aktien und ETFs meine Assetallokation.
ETFs: 41,3 %
Aktien: 58,6 %
Krypto: 0,0 %
P2P: weniger als 0,01 %
Investitionen und Nachkäufe
Folgende Summen habe ich per Sparpläne investiert:
Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden nach Plangröße: 1.140 €
Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %
Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:
Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 75,00 €
Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Boni: 21,98 €
Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 0,00 €* (Nachkäufe werden erst im Dezember getätigt)
automatisch reinvestierte Dividenden durch den Broker: 2,08 € (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition sonst lieber selbst steuere)
Außerplanmäßig nachgekauft wurde auf verschiedenen Depots außerhalb der regulären Sparpläne:
Anzahl der außerplanmäßigen Nachkäufe: 9
21,98 € für $SPYW (+0,38 %)
35,00 € für $SPYW (+0,38 %)
40,00 € für $GGRP (+0,46 %)
35,00 € für $GGRP (+0,46 %)
Passives Einkommen aus Dividenden
Ich habe 113.15 € Dividenden erhalten (82,45 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Veränderung von +37,36 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Für einen eher schwachen Monat ist das eine tolle Summe, der ich mit Dankbarkeit begegne und aus der ich wie im September und Oktober neben der Reinvestition eine kleine Spende entrichtet habe. Weitere Kennzahlen:
Anzahl der Dividendenzahlungen: 22
Anzahl der Zahltage: 10 Tage
durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 5,60 €
durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 12,32 €
Die Top Drei Zahler im Berichtsmonat waren:
$IWDP (+0,36 %)
$ZPRG (+0,47 %)
$HTGC (+0,62 %)
Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 12,59 % gedeckt. Für einen schwachen Monat mit mittelhohen Ausgaben (für meine Verhältnisse) akzeptabel.
Kryptoperformance
Da ich nach der Zyklustheorie spiele, bin ich im Oktober komplett aus Krypto ausgestiegen. Der Anteil war vorher ohnehin unbedeutend in meinem Depot, dennoch ist die Ernte eingefahren worden. Ob ich mit meinem Ansatz richtig liege, das weiß nur das Orakel von Delphi. Mehr gab es in einem früheren getquin-Post von mir, bei dem ich meine Annahmen und Strategie genau erläutert habe.
Daher gibt es keine Kennzahlen zu berichten. Jetzt ist lernen und verstehen angesagt.
Performancevergleich: Portfolio vs. Benchmarks
Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt bezüglich der TTWROR im aktuellen Monat (und seit Beginn):
Mein Depot: +1,40 % (seit meinem Beginn: +79,75 %)
$VWRL (+0,43 %) : -0,50 % (seit meinem Beginn: 62,52 %)
$VUSA (+0,35 %) : -0,48 % (seit meinem Beginn: 58.04 %)
Endlich mal besser abgeschnitten als die von mir gewählten Vergleichs-ETFs.☺️
Risikokennzahlen
Hier meine Risikokennzahlen bezogen auf den Berichtsmonat:
Maximaler Drawdown: YTD: 17,17 % (Berichtsmonat: 2,34 %)
Maximale Drawdown Duration: 702 days seit Beginn (Berichtsmonat: 14 days)
Volatilität: YTD: 28,15 % ( im Berichtsmonat: 2,44 %)
Sharpe Ratio: YTD: 0,39 (im Berichtsmonat: 7,63)
Semivolatilität: YTD: 20.91 % (im Berichtsmonat: 1,75 %)
Der maximale Drawdown von 702 Tagen seit Beginn ist ein langer Zeitraum 2022-2023, bevor Ende 2023 die Jahresendrallye begann. Sonst passen mir die Zahlen gut.
Meine Sharpe Ratio von 0,39 YTD zeigt, dass ich pro Einheit Risiko eine Rendite von 0,39 Einheiten über dem risikofreien Zins erzielt habe..
Meine Vola von 28,15 % YTD ist der direkte Fußabdruck vom lauten Brüllen und dann kleinen BeigebenTrumps Zollpolitik. Es hat sich wieder bewiesen: Für mich als langfristigen Investor zählt einfach ruhig bleiben und den Dip kaufen, wenn mal wieder ein Absacker kommt.
Ausblick
Von meinem Budget für Lebensmittel und Drogerie bleibt noch einiges an übrig, dass ich allerdings erst im Dezember mit den dann hoffentlich anstehenden Überschüssen (re-)investieren werde. Ausgesucht habe ich mir dafür einen langweiligen REIT, der nicht $O sein wird, aber dennoch monatlich ausschüttet und schon lange als Position in meinem Portfolio vertreten ist. Genau genommen sehe ich den Wert in letzter Zeit bei den Finanzyoutubern kaum bis gar nicht mehr. Welcher das sein wird, siehst du dann im nächsten Rückblick.
Der letzte Punkt wird wieder etwas persönlicher. Treue Leser meiner Rückblicke wissen aus dem Augustrückblick, dass diesem Sommer bei mir eine Aortenektasie der aufsteigenden Aorta in Herznähe entdeckt wurde, als Folge der bikuspiden und insuffizienten Aortenklappe. Ein Zufallsbefund, dem mit der nötigen Seriosität durch engmaschige Kontrollen und einem bald anstehenden Eingriff Rechnung getragen werden wird. Und genau dadurch ist er nun nicht mehr die tickende Zeitbombe, die er sein würde, wäre er nach wie vor unentdeckt und ggf. größer. Das Wissen darüber und nun auch mein eigenes Einstellen auf Tag X ändert nun schrittweise meine Denkweise. Vor der Entdeckung, als ich nur ein Patient mit undichter Aortenklappe war, der sich viel nach Umstellung des Lebensstils zum Besseren zurück erobert hat, z.B. Sport, prägte mich die Vorstellung, dass ich viel Zeit habe, um das umzusetzen, was mir durch den Kopf geht. Jetzt weiß ich, dass ich das ein oder andere schon zum Laufen bringen will, bevor der Tag des Eingriffes und die langwierige Regeneration kommt. Mir wird das Thema Zeit jetzt auf eine ganz neue Art und Weise bewusst. Warum schreibe ich das öffentlich? Weil ich zeigen will, dass Finanzen sicher wichtig sind, aber eben nur ein Puzzleteil des Lebens.
So, genug geschrieben. In dem Sinne wünsche ich eine schöne Weihnachtszeit.
Vielen Dank fürs Lesen. Bleibt gesund und munter!
👉 Meinen Rückblick kannst du ab kommender Woche auch auf Instagram sehen (Depotrückblick ab 8.12.25 und Budgetrückblick ab 9.12.25).
📲 Dort gibt’s neben den Depot- und Budgetrückblick auch aktuell drei Posts die Woche: @frugalfreisein
!!! Bitte achtet genau auf die Schreibweise meines Alias. Leider sind in Social Media zu viele Fake- und Phishing Accounts unterwegs. Ich bin nun auch schon mehrfach „kopiert“ worden.
👉 Wie lief euer Monat im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu berichten? Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!
