Das neue Jahr startete für mich nur langsam. Der Jahreswechsel ging dieses Mal irgendwie an mir vorbei. Erst ab Mitte Januar fühlte ich mich im neuen Jahr angekommen.
Doch dann kam Bewegung rein: Bei der ersten von zwei Wanderungen durch die winterliche Sächsische Schweiz kam mir der Gedanke, dass da noch etwas auf meiner To-Do-Liste stand. Ich wollte einfach noch einmal mit Videos beginnen. Ob Reels, Shorts oder ganze YouTube-Videos. Das stand auf meiner Liste. Und als ich den Lilienstein um 8 Uhr morgens an einem kalten Januarsamstag emporstieg, nahm ich einfach mal das Handy und erzählte meine Gedanken. Doch eins war nicht genug. Während meiner Touren über Schnee und vereiste Wege und Aufstiege von den Schrammsteinen bis zur Bastei gab es noch weitere Aufnahmen. Ich habe endlich wieder die Komfortzone verlassen und das nächste Projekt auf der Liste begonnen. Ich habe einfach mal unperfekt angefangen, statt weiter perfekt aufzuschieben.
Im Hintergrund lief alles automatisiert weiter, dank Automatisierung und Sparplänen. Diesmal mit einer kleinen strategischen Anpassung. Zusätzliche Mittel wurden nicht investiert, sondern für die Besteuerung der Vorabpauschale zurückgehalten. Die Freibeträge haben gerade noch gereicht, es wird also kommenden Monat jede Menge zusätzlich investiert.
Und jetzt genug der Vorrede, Zeit für einen Rückblick.
DISCLAIMER/RISIKOHINWEIS
Bitte vergiss nicht, dass dieser Beitrag lediglich zur Unterhaltung dient. Es handelt sich an keiner Stelle um eine Kaufs- oder Verkaufsempfehlung oder um eine professionelle Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung. Mache nicht einfach irgendetwas nach, was ich tue. Ich schildere lediglich die Geschehnisse in meinen Depots, übernehme aber keinesfalls eine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit oder Vollständigkeit.
Die Geldanlage am Kapitalmarkt ist stets mit Risiken wie Verlust des eingesetzten Kapitals, Kursschwankungen, Liquidationsrisiken oder Marktrisiken verbunden. Gemäß den aktuellen Leitlinien der ESMA und BaFin weise ich ausdrücklich darauf hin, dass dieser Rückblick ausschließlich der Dokumentation meiner persönlichen Anlagestrategie dient und keine Anlageberatung im Sinne des § 2 Abs. 8 WpIG darstellt. Die von mir vorgestellten Titel sind ausdrücklich nicht als Anlageberatung zu verstehen, sondern sind lediglich Bestandteile meines persönlichen Portfolios zum Berichtszeitpunkt.
Gesamtperformance
Wir alle kennen und schätzen den Zauber der Automatisierung in unseren Depots. Außer einer Sache ging im Januar die gesamte Nachrichtenlage an mir vorbei. Auf die Sache komme ich am Ende noch mal zurück.
Meine wichtigsten Performancekennzahlen für mein Gesamtportfolio auf einem Blick:
- TTWROR (Berichtsmonat): +1,64% (Vormonat: -0,46%)
- TTWROR (seit Beginn): +84,34%
- IZF (Berichtsmonat): +21,13% (Vormonat: -5,23%)
- IZF (seit Beginn): +11,50%
- Delta: +1.461,07€
- Absolute Veränderung: +2.572,29€
Performance & Volumen
Mein Klassenprimus $AVGO (+6,7 %) gibt im Anteil des Depotvolumens weiter ab und zieht wie auch im Vormonat $NFLX (+1,35 %) mit sich. Letztere fällt sogar aus meinen Top 5 der größten Einzelpositionen heraus. Allerdings dreht sich das Blatt beim Riesen $GOOGL (-1,59 %) . Das ist aber keine Empfehlung an euch! Sondern lediglich das Geschehnis bei mir. Die anderen Positionen meiner Top 5 ($WMT (+1,86 %) , $BAC (+2,51 %) und $FAST (+0,47 %) lassen sich auch nicht bitten und legen weiter zu, auch was die Performance angeht.
Die fünf roten Laternen gehen bei mir natürlich wieder an dieselben schwächelnden Kandidaten (nach Performance). Aber die Minusse werden endlich kleiner, besonders spürbar bei $NOVO B (+10,5 %) . Und auch bei $TGT (+4,29 %) .
Größte Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:
Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio (und zugehöriges Depot):
$AVGO (+6,7 %) : 2,56% (Hauptaktiendepot)
$WMT (+1,86 %) : 1,93% (Hauptaktiendepot)
$GOOGL (-1,59 %) : 1,55% (Hauptaktiendepot)
$FAST (+0,47 %) : 1,52% (Hauptaktiendepot)
$BAC (+2,51 %) : 1,45% (Hauptaktiendepot)
Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:
Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio (und zugehöriges Depot):
$NOVO B (+10,5 %) : 0,45% (Hauptaktiendepot)
$BATS (+1,63 %) : 0,56% (Hauptaktiendepot)
$GIS (-1,19 %) : 0,56% (Kryptonachfolgedepot)
$MDLZ (-0,7 %) : 0,60% (Hauptaktiendepot)
$CPB (-0,12 %) : 0,61% (Hauptaktiendepot)
Top-Performer Einzelaktien
Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) (und das jeweilige Depot):
$AVGO (+6,7 %) : +294% (Hauptaktiendepot)
$GOOGL (-1,59 %) : +129% (Hauptaktiendepot)
$WMT (+1,86 %) : +104% (Hauptaktiendepot)
$NFLX (+1,35 %) : +77% (Hauptaktiendepot)
$BAC (+2,51 %) : +75% (Hauptaktiendepot)
Flop-Performer Einzelaktien
Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) (und das jeweilige Depot):
$GIS (-1,19 %) : -35% (Hauptaktiendepot)
$NKE (+1,94 %) : -34% (Hauptaktiendepot)
$CPB (-0,12 %) : -30% (Hauptaktiendepot)
$TGT (+4,29 %) : -26% (Hauptaktiendepot)
$NOVO B (+10,5 %) : -13% (Hauptaktiendepot)
Assetallokation
Aktuell bestimmen Aktien und ETFs meine Assetallokation.
ETFs: 41,9%
Aktien: 58,1%
Investitionen und Nachkäufe
Folgende Summen habe ich per Sparpläne investiert:
Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.040€
Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden nach Plangröße: 1.060€
Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 50,07%
Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:
Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 0,00€
Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Boni: 0,00€
Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 0,00€
automatisch reinvestierte Dividenden durch den Broker: 3,54€ (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition sonst lieber selbst steuere)
Im Berichtsmonat wurden nur die fest eingestellten Sparpläne ausgeführt.
Anzahl der außerplanmäßigen Nachkäufe: 0
Passives Einkommen aus Dividenden
Ich habe 172,72€ Dividenden erhalten (98,60€ im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Veränderung von +75,15% gegenüber dem Vorjahresmonat. Grund für die starke Zunahme ist neben dem normalen Dividendenwachstum, dass die Ausschüttungen meiner drei großen Vanguard ETFs über den Jahreswechsel rutschten, was den Januar ungewöhnlich stark aussehen lässt. Bereinigt man diesen Effekt, liegt das Wachstum im erwarteten Rahmen.
Anzahl der Dividendenzahlungen: 24
Anzahl der Zahltage: 12 Tage
durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 7,20€
durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 14,39€
Die Top Drei Zahler im Berichtsmonat waren:
Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 17,32 % gedeckt. Für einen eher schwachen Monat mit für meine Verhältnisse mittelhohen Ausgaben (wegen der ersten Jahresrechnungen) ist das akzeptabel.
Performancevergleich: Portfolio vs. Benchmarks
Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt bezüglich der TTWROR im aktuellen Monat (und seit Beginn):
Mein Depot: +1,64% (seit meinem Beginn: +84,34%)
$VWRL (+1,8 %) : +1,52% (seit meinem Beginn: 66,12%)
$VUSA (+1,99 %) : -0,26% (seit meinem Beginn: 63,76%)
Nachdem ich im letzten Monat schlechter abgeschnitten habe als die ETFs, hat sich das Blatt zum ersten Monat im neuen Jahr gedreht. 🤗
Risikokennzahlen
Hier meine Risikokennzahlen bezogen auf den Berichtsmonat:
Maximaler Drawdown:
seit Beginn: 17,17%
Berichtsmonat: 2,06%
Maximale Drawdown Duration:
seit Beginn:702 Tage
Berichtsmonat: 16+ Tage
Volatilität:
seit Beginn: 28,29%
Berichtsmonat: 2,28%
Sharpe Ratio:
seit Beginn: 0,42
im Berichtsmonat: 9,26
Semivolatilität:
seit Beginn: 21,01%
Berichtsmonat: 1,36%
Der maximale Drawdown von 702 Tagen seit Beginn erinnert weiterhin an die harte Phase 2022-2023, bevor die Erholung startete. Im Januar selbst war der Rückgang mit 2,06% minimal, also ein ruhiger Start ins Jahr, der zeigt, dass keine größeren Verwerfungen anstanden.
Meine Sharpe Ratio schoss im Berichtsmonat auf 9,26 hoch. Das ist ein Ausreißer nach oben, der die positive Performance bei niedriger Volatilität widerspiegelt. Seit Beginn liegt sie bei soliden 0,42. Das bedeutet, dass ich pro Einheit Risiko knapp eine halbe Einheit Rendite über dem risikofreien Zins erziele. Die Volatilität ist im Januar mit 2,28% extrem niedrig ausgefallen, verglichen mit den 28,29% seit Beginn. Die Semivolatilität lag sogar bei nur 1,36%. Das heißt, dass das Portfolio zwar schwankt, aber die tatsächlichen Verlustrisiken gering bleiben.
Was bleibt? Die Bestätigung meiner Strategie: Langfristig denken, Ruhe bewahren, automatisiert investieren. Der Januar startete somit solide und ereignisarm. Genau wie ich es mag!
Ausblick
Wie bereits dargelegt, werde ich in der zweiten Februarhälfte Rückstellungen für die Besteuerung der Vorabpauschale in die Märkte geben. Dazu gesellen sich ggf. noch zu erwartende Erstattungen. Wenn du wissen willst worin, dann sei das nächste Mal wieder dabei. 😊
Weiterhin bringe ich als off-Topic Thema AI mit.
Gemini 3 ist einfach der Wahnsinn. Damit habe ich jetzt auch schon einfach zu einem beliebigen Thema tiefgründige Recherchen basteln lassen und daraus Podcasts und Infomaterial aufsetzen lassen. NotebookLM steht jetzt auch auf dem Plan der Tools, die ich noch erkunden werde. Das ist der Vorwärtsdrang in mir, um immer am Puls der Zeit zu bleiben und das Maximum aus den neuen Möglichkeiten herauszuholen.
Den Rückblick schließe ich dieses Mal nicht mit einem persönlichen Punkt, sondern mit einem Ereignis, das nicht an mir vorbeigegangen ist.
Politik und Weltgeschehen, soweit es nicht unsere Finanzen, Wirtschaft oder Depots betrifft, halte ich aus meinem Social-Media- und Internet-Auftritten eigentlich fern. Das Geschehen im Iran ist für mich absolut schockierend. Es ist nicht auszumalen, dass die Menschen dort, die für dieselben Rechte wie wir sie als selbstverständlich ansehen, in Massen wie Vieh von einem menschenverachtenden Regime und seinen verbrecherischen Handlangern niedergesäbelt werden
Klar könnte man sagen: Was geht das uns an? Werfen wir aber einen Blick auf unser Land, dann merken wir, dass solche Umstände auch uns drohen können, wenn wir nicht für unsere freiheitlich-demokratischen und liberalen Werte einstehen und allem, was dagegen steht, die klare Kante zeigen. Gerade unsere Frauen haben sich Rechte erkämpft, die es zu verteidigen gilt. Auch wir Männer stehen da in der Pflicht diese Errungenschaften zu verteidigen. Wir müssen verstehen, dass wir alle, die hier in der westlichen Welt geboren und aufgewachsen sind, von Europa über Nordamerika bis Australien, Neuseeland und Japan, in der Eierstocklotterie gewonnen haben. Nicht nur im Thema Armut und Reichtum, sondern auch im Thema Menschenrechte und Freiheiten. Und genau deswegen gab es und gibt es auch weiterhin immer wieder auf meinem Instagram-Kanal Beiträge zu sehen, die die Lage im Iran thematisieren und teilen. Weil diese von der Außenwelt abgeschottet werden, weiter brutal unterdrückt, gefoltert und hingerichtet werden, ist es wichtig den Menschen die eigene Stimme zu verleihen und sie sichtbar zu machen.
Die mutigen Menschen, die im Kampf für Freiheit alles riskieren, die verletzt wurden und die unzähligen ermordeten, sind die größten Helden, die diese Welt in der letzten Zeit gesehen hat.
Ich wünsche den Menschen im Iran, die jetzt alles riskieren, dass sie endlich dieses verbrecherische islamische Regime und ihre widerlichen Schergen verjagen und ihren Weg zu Frieden, Freiheit und Selbstbestimmung finden. Dazu wünsche ich ihnen alles Gute und alles erdenkliche Glück der Welt. 🍀
Vielen Dank fürs Lesen. Und jetzt auf in einen eisigen Februar! ❄️
👉 Meinen Depotrückblick für Januar kannst du ab dem 08.02.2026 auch auf Instagram (und Budgetrückblick ab 09.02.2026) sehen.
📲 Dort gibt’s neben den Depot- und Budgetrückblick auch aktuell drei Posts die Woche: @frugalfreisein. Instagram-Reels und YouTube-Shorts erscheinen aktuell unter gleichnamigen Kanälen noch unregelmäßig, gleiches gilt für Videos.
!!! Bitte achtet genau auf die Schreibweise meines Alias. Leider sind in Social Media zu viele Fake- und Phishing Accounts unterwegs. Ich bin nun auch schon mehrfach „kopiert“ worden. !!!
👉 Wie ist euer persönliches Gefühl für das Börsenjahr gestartet? (Keine Anlageberatung!)
