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Alles, was Du über ETFs wissen musst
Was ist ein börsengehandelter Fonds (ETF)?
Ein börsengehandelter Fonds (Exchange-Traded Fund, ETF) ist eine Art Investmentfonds und börsengehandeltes Produkt; ETFs werden an Börsen gehandelt. ETFs halten Vermögenswerte wie Aktien, Rohstoffe oder Anleihen und arbeiten in der Regel mit einem Arbitrage-Mechanismus, der darauf abzielt, den Handel in der Nähe des Nettoinventarwerts zu halten, obwohl Abweichungen auftreten können. ETFs kombinieren die Eigenschaften von Investmentfonds, die am Ende eines jeden Handelstages zu einem Nettoinventarwert gekauft oder verkauft werden können, mit der Fähigkeit, während des Tages wie Aktien zu handeln.
Wie funktionieren ETFs?
ETFs funktionieren, indem sie das Geld vieler Anleger bündeln, um ein diversifiziertes Portfolio von Aktien, Anleihen oder anderen Wertpapieren zu erwerben. Sie werden von professionellen Investmentmanagern verwaltet, die sicherstellen, dass die Anlagestrategie des ETF eingehalten wird. Die Anteile eines ETF werden dann geschaffen und an öffentlichen Börsen gehandelt, so dass die Anleger sie wie Einzelaktien kaufen und verkaufen können. Der Preis der ETF-Anteile schwankt im Laufe eines Handelstages auf der Grundlage von Angebot und Nachfrage, ähnlich wie bei Aktien.
Was sind die Vorteile einer Anlage in ETFs?
Die Anlage in ETFs bietet mehrere Vorteile, darunter:
Diversifizierung: ETFs bieten eine Möglichkeit, in ein breites Spektrum von Vermögenswerten zu investieren und so das Risiko zu streuen.
Kosteneffizienz: Die meisten ETFs haben im Vergleich zu Investmentfonds niedrigere Kostenquoten, was sie für viele Anleger zu einer kostengünstigen Option macht.
Flexibilität: ETFs können während des gesamten Handelstages zu Marktpreisen gekauft und verkauft werden, was Flexibilität und Liquidität bietet. Transparenz: ETFs legen in der Regel täglich ihre Bestände offen, so dass die Anleger genau sehen können, in welche Vermögenswerte sie investiert sind.
Welche Arten von ETFs gibt es?
Es stehen verschiedene Arten von ETFs zur Verfügung, darunter:
Aktien-ETFs: Sie bilden einen bestimmten Aktienindex oder Sektor ab. Anleihen-ETFs: Sie investieren in Anleihen und bieten ein regelmäßiges Einkommen aus deren Zinszahlungen. Rohstoff-ETFs: Konzentrieren sich auf Investitionen in physische Güter wie Gold, Öl oder landwirtschaftliche Produkte.
Sektor- und Branchen-ETFs: Sie zielen auf bestimmte Sektoren oder Branchen ab, wie z. B. Technologie, Gesundheitswesen oder Finanzen. Internationale ETFs: Bieten ein Engagement in Märkten außerhalb des Heimatlandes des Anlegers.
Wie wähle ich den richtigen ETF aus?
Bei der Wahl des richtigen ETF spielen mehrere Faktoren eine Rolle, darunter: Anlageziele: Überlege, was Du mit Deiner Anlage erreichen willst, z. B. Wachstum, Einkommen oder Kapitalerhalt. Risikotoleranz: Schätze Deine Bereitschaft und Fähigkeit ein, Marktschwankungen zu ertragen. Aufwandsquote: Suche nach ETFs mit niedrigeren Kostenquoten, um Deine Anlagerenditen zu maximieren. Handelsvolumen: Ein hohes Handelsvolumen kann auf Liquidität hindeuten und erleichtert den Kauf und Verkauf von Anteilen. Indexnachbildung: Informiere sich darüber, welchen Index der ETF abbildet und wie gut er sich im Laufe der Zeit entwickelt hat.
Welche Risiken bestehen bei Investitionen in ETFs?
ETFs bieten zwar viele Vorteile, sind aber auch mit Risiken verbunden, z. B: Marktrisiko: Die Möglichkeit, dass der Wert der im ETF enthaltenen Wertpapiere sinkt. Liquiditätsrisiko: Einige ETFs, insbesondere solche, die Nischenmärkte abbilden, können weniger liquide sein, was den Kauf oder Verkauf von Anteilen erschwert. Tracking-Fehler: Das Risiko, dass der ETF die Wertentwicklung des zugrunde liegenden Index nicht genau nachbildet. Steuerliche Erwägungen: Bestimmte ETF-Transaktionen können für den Anleger steuerpflichtige Ereignisse auslösen.
Wie kann ich ETFs kaufen?
Der Kauf von ETFs ist ähnlich einfach wie der Kauf von Aktien.
Eröffne ein Depot: Als Erstes musst Du ein Konto bei einem Broker eröffnen, falls Du noch keines hast. Wähle einen Broker, der niedrige Gebühren bietet und Zugang zu den ETFs verschafft, an denen Du interessiert bist. Recherchiere ETFs: Recherchiere vor dem Kauf verschiedene ETFs, um den für deine Strategie passenden zu finden. Berücksichtige dabei Faktoren wie die bisherige Wertentwicklung des ETFs, die Kostenquote, die zugrunde liegenden Vermögenswerte und das Risikoniveau. Auftrag erteilen: Sobald Du einen ETF ausgewählt hast, kannst Du bei Deinem Broker eine Order platzieren. Dazu musst Du die ISIN, die WKN oder das Tickersymbol des ETF eingeben und angeben, wie viele Anteile Du kaufen möchtest.
Überwache Deine Investition: Behalte die Wertentwicklung des ETF im Auge und überlege, wie sich Veränderungen am Markt oder bei Deinen finanziellen Zielen auf Deine Anlagestrategie auswirken könnten.