$1308 (-1,86 %)

ich habe nur sehr oberflächliches Wissen über das Unternehmen doch ist es sehr interessant. Es ist die größte Position im $ISPA (+0,99 %) . Schüttet eine Dividende um die 8% aus und ist anscheinend sehr Volatil. Was würdet ihr sagen wäre das ein Titel indem man nicht zu großes Risiko hat oder seht ihr da irgendwelche 🚩

Hallo liebe Community,

vor Kurzem wurde mein Portfolio bzw. dessen Logik in einem Artikel von Business Insider vorgestellt und von Konrad Kleinfeld von SPDR analysiert. Da war spannendes Feedback dabei, aber ich möchte natürlich auch gerne eure Schwarmintelligenz mit aktivieren und mir euer Feedback einholen 🙂

Vorab: Ich verfolge zwar eine Core-Satellite-Strategie, der “Satellite” hat dabei allerdings nicht das Ziel eine Outperformance zu erzielen, sondern dient einfach dem Spaß an der Freude und bietet Raum für Investments, die in die Logik des Cores nicht hineinpassen. Der Sattelite besteht zum Großteil aus ETFs (z.B. in den Bereichen Rohstoffe, Immobilien, Private Equity, REITs, etc.), nimmt aber nur <10% des gesamten Portfolios ein und wird an dieser Stelle außen vor gelassen.

Mein Ziel ist breite Diversifikation, die über einen reinen marktkapitalisierungsbasierten Index hinausgeht sowie langfristige Rendite.

Dabei setze ich auf eine regelbasierte Herangehensweise und diversifiziere anhand der Auswahlkriterien der Indizes entlang von Faktoren. Da ich im “Core” absichtlich keine Sektor- oder Regionenwetten eingehen möchte, sondern rein über die Auswahlkriterien der Indizes gehe, dient der relativ signifikante Dividendenblock der Reduktion des US-Klumpen, da dividendenstarke Unternehmen häufiger in Europa zu finden sind.

Da das Portfolio recht granular ist, wäre die Portfolio Übersicht-Funktion sehr unübersichtlich, daher hoffe ich es ist in Textform auch gut nachvollziehbar:

1. MSCI World Block (40%):

$SPPW (-0,13 %) MSCI World (10%)

$XDEM (-0,8 %) MSCI World Momentum (10%)

$XDEQ (+0,16 %) MSCI World Quality (10%)

$XDEV (+0,87 %) MSCI World Value (5%)

$WSML (-0,07 %) MSCI World Small Cap (5%)

Momentum, Quality und Size im Sinne des “normalen”, marktkapitalisierten MSCI World sind etwas höher gewichtet, da sie historisch eine bessere Performance zeigen und der Logik nach in einem langfristig positiven Marktumfeld besser performen sollten.

2. Emerging Markets Block (20%):

$SPYM (-0,15 %) MSCI Emerging Markets (6.67%)

$SPYX (+0,45 %) MSCI Emerging Markets Small Cap (6.67%)

$5MVL (-0,03 %) MSCI Emerging Markets Value (6.67%)

⚠ Aktuell gibt es keine ETFs auf die MSCI EM Quality und MSCI EM Momentum Indizes, die in UCITS-Form vorliegen und in Europa handelbar sind. Daher spiegelt die Logik des EM Blocks aktuell noch nicht exakt die Struktur des World Blocks wider. Sobald diese ETFs verfügbar sind, soll der Block entsprechend angepasst werden. Ergo sind hier aktuell der “normale” MSCI EM sowie der Value Faktor und Small Caps gleich gewichtet.

3. Dividenden-Block (30%):

$VHYL (+1,52 %) FTSE All-World High Dividend Yield (5%)

$TDIV (+1,32 %) Developed Markets Dividend Leaders (10%)

$ISPA (+0,99 %) Global Select Dividend 100 (10%)

$ZPRG (+1,4 %) S&P Global Dividend Aristocrats (5%)

Dieser Block dient wie erwähnt 1) der Reduktion des US-Klumpens, ist zudem ausschüttend und liefert damit Cashflow, der 2) für das Rebalancing am Ende des Jahres genutzt wird (so muss ich kein zusätzliches Kapital hierfür aufwenden, bringt einen psychologischen Effekt für mich) und 3) motivieren die monatlichen Ausschüttungen zum weiteren intensiven Investieren. Zusätzlich wird 4) der Steuerfreibetrag ausgenutzt ohne aktiv Anteile der anderen “Blöcke” verkaufen zu müssen. Die Top 10 holdings der einzelnen ETFs unterscheiden sich hier trotz des gemeinsamen Nenners "high yield" stark. Allerdings ist der Finanzsektor ein großer Klumpen. Die Gewichtung ist hier aus der bigherigen Rendite und der Diversifikation im Sinne der Ergänzung der anderen "Blöcke" abgeleitet (soll heißen wenig Tech und wenig USA).

4. Hedge Bonds (10%):

$IBCI (+0,01 %) Euro Inflation Linked Government Bond (10%)

Meine Aktienquote basiert (grob) auf der Regel „120 minus Alter“, daher bleiben aktuell 10% für Anleihen. Der Sinn eines Anleihenblocks im Portfolio ist ja die Stabilisierung und weitere Diversifikation. Mit Aktien gebe ich einem Unternehmen Kapital, werde also Stakeholder am Unternehmen. Unternehmensanleihen haben ja dieselbe Logik, denn hier gebe ich auch Unternehmen Kapital. Deshalb habe ich mich für Staatsanleihen im Euro-Raum entschieden. Die TIPS haben hier in der Vergangenheit vergleichsweise gut performed und die Logik mit der Inflationsgebundenen Verzinsung reizt mich auch.

📈 Zusätzliche Überlegungen:

1. Ich verzichte bewusst auf den Faktor „Low / Min Volatility“, da ich langfristig von einem steigenden Markt ausgehe und stärker an den positiven Phasen partizipieren möchte, anstatt die Vola zu verringern.

2. Überschneidungen zwischen ETFs sehe ich nicht als Problem, sondern als gewollte Übergewichtung von Unternehmen, die mehrere Kriterien zeitgleich erfüllen. So überschneiden sich natürlich aktuell vielerlei Unternehmen im klassischen MSCI World sowie den Quality und Momentum Varianten. Die Auswahlkriterien sind allerdings andere und sobald ein Unternehmen z.b. die Kriterien für den Quality nicht mehr erfüllt, fällt es ja automatisch aus dem Index und die Gewichtung reduziert sich, ohne dass ich aktiv etwas dafür tun muss.

3. Ich habe mich aktiv dafür entschieden, nicht in einen Multi-Faktor-ETF zu investieren, da ich transparent Kontrolle über die Aufteilung der einzelnen Faktoren haben möchte und viele der erhältlichen Faktor-ETFs die den einzelnen Faktoren zugrunde liegenden Auswahlkriterien so kombinieren, dass das entsprechende Produkt in der Vergangenheit gut performed hätte, was natürlich einen hindsight bias darstellt und nicht zwingend mit zukünftiger Performance korrelieren muss.

💡 An jene von euch, die bis hier gelesen haben:

Zunächst vielen Dank für eure Zeit! Das Portfolio soll diversifiziert anhand der unterschiedlichen Auswahlkriterien der Indizes dynamisch einen Ausschnitt des Marktes abbilden, der sich positiv entwickeln könnte, ohne dabei Wetten auf bestimmte Sektoren oder Regionen einzugehen. Was haltet ihr von der Aufteilung und der Strategie? Seht ihr Verbesserungsmöglichkeiten oder Punkte, die ihr anders machen würdet?

Danke für Lesen, Interesse und Mitdenken. 😊

#etfs
#portfolio
#portfoliocheck

Moin,

Ich bräuchte mal ein paar Tipps und Anregungen für mein Portfolio.

Aktuelle Sparpläne ab 01.02.25 $IWDA (-0,26 %) , $QYLE (-0,55 %) , $IUIT (-0,36 %) , $ISPA (+0,99 %) , $XNAS (-0,31 %) , $XMME (-0,2 %) .

Monatlich gehen 800€ in die Sparpläne.

300€ $IWDA (-0,26 %)

150€ $QYLE (-0,55 %)

100€ $IUIT (-0,36 %)

100€ $ISPA (+0,99 %)

100€ $XNAS (-0,31 %)

50€ $XMME (-0,2 %)

Zielgewichtung:

70- 80 % Etf

20-30 % Krypto

Hier nochmals mein kleines Portfolio.

Habe noch nicht alles geändert, aber schon angefangen.

$ISPA (+0,99 %) wird am 16. noch aufgelöst und in $VWRL (-0,2 %) investiert.

$MSCI (-1,22 %) war ein Geschenk über TR werde ich aber auch noch verkaufen.

Der $SPPW (-0,13 %) bespare ich etwas für meine Nichte.

Damit ich ihr in 13 Jahren noch ein nettes Handgeld geben kann.

Die Sparrate wird jedes Jahr was erhöht.

$VOW (+0,81 %) da habe ich gepennt mit Savebackumstellung.

Und $BVB (-0,15 %) wollte ich nur eine Aktie haben, da es mein Verein ist.

$QYLE (-0,55 %) und $SDIP (+2,59 %) sind eine kleine Beimischung.

Wenn noch Veränderungsvorschläge da sind immer her damit

Liebe Community,

Ich benötige mal wieder eure Einschätzung zu meinem Portfolio..

Ich versuche ein Core-Satelliten Portfolio aufzubauen - eben aus Dividendentiteln und Aristokraten.

Ich investiere 400€ mtl in den $VWRL (-0,2 %) und seit November 2024, 200€ in den $ISPA (+0,99 %) (in dem Wissen, dass sich ganz viele Positionen überschneiden aber um meine Dividendenrendite zu pushen)..

Des weiteren investiere ich sämtliche Geldgeschenke (Geburtstag, Weihnachten etc) in Gold & Silber.

Ebenfalls habe ich einen Investmentplan bei Ageeon laufen wo ich meinen ROI bereits erzielt habe und das Geld ausgezahlt habe. Von diesem erhalte ich nun täglich 0.000358 $BTC (+2,4 %) die teilweise ausgezahlt werden und teilweise reinvestiert werden. (Ja, riskant aber sie gesagt - ich habe mein Investment bereits wieder am ColdWallet liegen).

Genauso wie $ADA (+4,1 %) in welchem ich viel Potential sehe. Dieser wird mittels "Mining Rewards" bespart (Arkreen, Dimo, Helium). (Wöchentlich ca 10€)

Der Bausparvertrag war ein Geschenk von meinen Eltern der auf meinen Namen lauft, jedoch mit mtl 100€ von ihnen finanziert wird. (Einen ETF wollten sie nicht unterstützen)

Nun würde ich gerne eure ehrliche Meinung zu meinem Portfolio hören.

Aja - ich bin Angestellt und Selbstständig, und vermieten eine Immobilie (der ursprüngliche Plan war die Mieteinnahmen in $O (+1,39 %) zu investiere, jedoch kam mir aus privaten Gründen ein Kredit dazwischen welcher mit den Mieteinnahmen zurückgezahlt wird.

Lg und Danke

Hallo zusammen,

ich komme aus Spanien und verfolge eine Dividenden-Investitionsstrategie, da ich die relativ niedrige Steuerbelastung von nur 19 % auf Dividenden in Spanien nutzen möchte. Mein Portfolio ist eine Kombination aus ETFs und Einzelaktien, wobei ich versuche, ein Gleichgewicht zwischen Wachstum und hohen Dividenden zu finden, sowie zwischen entwickelten und aufstrebenden Märkten.

Zuerst eine Übersicht über meine ETFs, die ich in zwei Kategorien einteilen kann:

• Schwellenmärkte (Emerging Markets):
• $IEEM (-0,23 %)
  iShares MSCI EM ETF: Wachstumsorientiert (Growth)
• $HDEM (+0,32 %) Invesco FTSE EM High Dividend Low Volatility ETF: Hohe Dividendenrendite (High Yield)

• Entwickelte Märkte (Developed Markets):
• $ISPA (+0,99 %)
  iShares STOXX Global Select Dividend 100: Hohe Dividendenrendite (High Yield)
• $GGRP (+0,49 %)
  WisdomTree Global Quality Div Growth: Wachstumsorientiert (Growth)

Diese ETFs decken verschiedene Regionen und Strategien ab: einige konzentrieren sich auf Dividendenwachstum (Growth), während andere auf hohe Dividendenrenditen (High Yield) abzielen. Zudem habe ich sowohl Positionen in Schwellenmärkten als auch in entwickelten Märkten.

Zu meinen Einzelaktien:

• $O (+1,39 %)
  Realty Income habe ich aufgenommen, weil es die typische Dividendenaktie ist, die fast jeder hat, und sie für stabile, monatliche Ausschüttungen bekannt ist.
• $EOG (+2,06 %)
  Resources gefällt mir wegen der starken Fähigkeit, die Dividenden zu steigern, und dem soliden Wachstumspotenzial im Energiesektor.
• $CB (+0 %)
  Chubb Limited habe ich in mein Portfolio aufgenommen, weil Warren Buffet in sie investiert hat. Sie bieten ebenfalls ein gutes Dividendenwachstum und haben zusätzlich ein starkes Potenzial zur Wertsteigerung.

Ich wäre sehr interessiert, eure Gedanken zu hören: Denkt ihr, diese Strategie hat langfristig Erfolgspotenzial? Gibt es Bereiche, in denen ich möglicherweise diversifizieren oder eine andere Herangehensweise in Betracht ziehen sollte?

Vielen Dank im Voraus für eure Meinungen!

Dieser Text wurde mit Hilfe von künstlicher Intelligenz erstellt, da ich kein Muttersprachler des Deutschen bin.

Weiter geht's, bald ist es ein ganzer Anteil

Frage in die runde bin noch auf der suche nach einem Dividenden ETF der im November ausschüttet und dann quartalsweise🐵💵

Ansparen: Gold + All-World-ETF

Hallo liebe Community,

ich habe eine Frage an Euch zum Thema langfristig ansparen und Gold:

Ich habe 6 Sparpläne mit Dividenden ETFs am laufen, jeweils immer zwei pro Ausschüttungsintervalle mit Wachstum ETF und hohe Ausschüttung kombiniert. Neben den DIV-ETFs habe ich auch noch REITS und BDCs für Dividenden, die ich auch weiter ausbauen möchte. Klar gibt's Überschneidungen!

Ich fühle mich wohl dabei und möchte das weiterhin so besparen:

DIVIDENDEN-ETFs | Januar, April, Juli, Oktober

$ISPA (+0,99 %) + $EXX5 (+0,38 %)

DIVIDENDEN-ETFs | Februar, Mai, August, November

$FUSD (+0,61 %) + $IMEU (+0,96 %)

DIVIDENDEN-ETFs | März, Juni, September, Dezember

$TDIV (+1,32 %) + $VUSA (-0,3 %)

Nun stellt sich für mich die Frage, wie kann man noch weiter diversifizieren bzw. thesaurierend ansparen:

Gedacht wäre noch den

$EWG2 (-1,14 %) zu nehmen, jeweils auch dann steuerfrei verkaufen nach min. 1-Jahre-Haltefrist bei positivem Trend und allgemein $FWRG (+0,07 %) stumpf besparen und liegen lassen. Evtl noch $BTC (+2,4 %) über Bitpanda o.Ä. (nicht über Neobroker)

Was ist so eure Meinung dazu neben den Dividenden-ETFs eben noch den Invesco All-World und Gold zu besparen, als Ausgleich, wenn es allgemeine Kursrutsche gibt.

Hi zusammen. Nachdem ich heute bereits (hoffentlich hälts) mein Jahresziel erreicht habe und somit einen weiteren Meilenstein, möchte ich gerne mal wieder Feedback einholen.

Kurz zu meiner Strategie und meinem Ziel.

Monatlich bespare ich

48% $LCUW (-1,09 %)

16% $AE5A (-0,26 %)

16% $ISPA (+0,99 %)

10% $BTC (+2,4 %)

10% $QQQ3 (-0,17 %) (2,5% wöchentlich)

$TDIV (+1,32 %) wird mit Dividenden bespart.

Einzelaktien werden nur per Einmal- bzw. ggf. Nachkaufen getätigt.

Ich hab noch ein paar Altlasten im Depot ($NIO (+4,38 %)
$YOU (+0,3 %) ) die demnächst weichen müssen. Ansonsten sollen vor allem Dividenden Aktien ins Depot, das tut meinem Mindset gut wenn regelmäßig Geld rein kommt.

Mein Ziel ist es in 17 Jahren nicht mehr Arbeiten zu müssen wenn ich das möchte.

Sparquote liegt aktuell bei "nur" 20%, da wir vor 3 Jahren gebaut haben und dieses Jahr Nachwuchs bekommen haben.

Nun gerne roasten ;) (Zuviele Etfs, zuviel Krypto, keine Strategie ;) vielleicht fällt euch noch mehr ein.