Der Hochsommer sollte im Juli im vollen Gang sein, doch der Sommer legt lieber eine Verschnaufpause ein. Während draußen für die meisten Julitage eher kühle Temperaturen vorherrschten, die mich glücklicherweise nicht weiter vom Schwimmen und Wandern abhielten, ging es jedoch im Depot dafür heiß her. Zeit für einen Rückblick.
Gesamtperformance
Im Juli hat das Depot einen deutlichen Sprung nach oben hingelegt, was möglicherweise in einem positiven Umfeld durch weitere Kryptoadaption, gute Arbeitsmarktdaten, robuste Quartalsberichte und eine weiter sinkende Inflation zurückzuführen ist. Das große Sahnehäubchen auf der Torte ist natürlich der weiterhin eingehende Cashflow durch Dividenden und Ausschüttungen. Meine wichtigsten Performance-Kennzahlen sind:
- TTWROR (Monat Juli): +3,82 % (Vormonat: +0,19 %)
- TTWROR (seit Beginn): +72,72 %
- IZF (Monat Juli): +46,14 % (Vormonat 2,47 %)
- IZF (seit Beginn): +10,87 %
- Delta: +2.468,62 €
- Absolute Veränderung: +3.677,52 €
Performance & Volumen
Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:
- Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
- $AVGO (-1,37 %) : 2,98 % (Hauptaktiendepot)
- $NFLX (+1,08 %) : 1,92 % (Hauptaktiendepot)
- $WMT (+0,5 %) : 1,72 % (Hauptaktiendepot)
- $FAST (+0 %) : 1,64 % (Hauptaktiendepot)
- $SAP (-0,21 %) : 1,49 % (Hauptaktiendepot)
Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:
- Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
- $SHEL (-0,76 %) : 0,44 % (Kryptonachfolgedepot)
- $NOVO B (+5,52 %) : 0,45 % (Hauptaktiendepot)
- $HSBA (-1,36 %) : 0,53 % (Kryptonachfolgedepot)
- $GIS (+0,32 %) : 0,60 % (Hauptaktiendepot)
- $TGT (+2,46 %) : 0,64 % (Hauptaktiendepot)
Top-Performer Einzelaktien
- Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
- $AVGO (-1,37 %) : +299 % (Hauptaktiendepot)
- $NFLX (+1,08 %) : +174 % (Hauptaktiendepot)
- $FAST (+0 %) : +86 % (Hauptaktiendepot)
- $SAP (-0,21 %) : +83 % (Hauptaktiendepot)
- $MAIN (-0,42 %) : +82 % (Hauptaktiendepot)
Flop-Performer Einzelaktien
- Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
- $GIS (+0,32 %) : -33 % (Hauptaktiendepot)
- $TGT (+2,46 %) : -30 % (Hauptaktiendepot)
- $NOVO B (+5,52 %) : -27 % (Hauptaktiendepot)
- $UPS (-1,63 %) : -24 % (Hauptaktiendepot)
- $CPB (+0,04 %) : -23 % (Hauptaktiendepot)
Assetallokation
Meine Assetallokation sieht wie folgt aus:
- ETFs: 38,3 %
- Aktien: 59,0 %
- Krypto: 2,60 %
- P2P: weniger als 0,01 %
Investitionen und Nachkäufe
Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.
- Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
- Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden: 1.140 €
- Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %
Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:
- Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 70,77 €
- Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 135,00 €
- automatisch reinvestierte Dividende durch Broker: 4,04 € (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition selbst steuere)
Nachgekauft wurde:
- Anzahl der Nachkäufe: 3
- 61,96 € für $SPYD (+0,33 %)
58,00 € für $GGRP (+0,19 %)
90,00 € für $JEGP (+0,59 %)
Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente die Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann lass es mich gerne wissen.
Passives Einkommen aus Dividenden
Mein Einkommen aus Dividenden betrug 222,47 € (93,27 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von +138,52 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:
- Anzahl der Dividendenzahlungen: 28
- Anzahl der Zahltage: 12 Tage
- durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 7,95 €
- durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 18,54 €
Die Top Zahler sind:
Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 27,12 % gedeckt.
Kryptoperformance
Auch meine Krypto-Investments haben sich bewegt:
- Monatsperformance Bestand: +9,49 %
- Performance seit Beginn: +114,72 %
- Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 98,55 %. Demnach gab es im Berichtsmonat einen Nachkauf $ADA (-5,05 %) ).
- Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.60 %
Krypto bleibt für mich spannend. Durch viele externe Einflüsse (ETF-Zuflüsse, Treasury Companies, Genius und Clarity Act, …) stellt sich die Frage, ob die Zyklustheorie ins Wanken gerät. Oder doch nicht? Wird es also dieses Mal anders?
Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks
Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:
- TTWROR (aktueller Monat): +3,28 %
- Vanguard FTSE All World Dist ETF: +5,23 %
- Vanguard S&P 500 Dist ETF: +6,41 %
Ausblick und Fazit
Krypto bleibt für mich spannend. Durch viele externe Einflüsse (ETF-Zuflüsse, Treasury Companies, Genius und Clarity Act, …) stellt sich die Frage, ob die Zyklustheorie ins Wanken gerät. Oder doch nicht? Wird es also dieses Mal anders?
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