Kapital aus dem $SPYD (+2,04 %) umgeschichtet.

Zudem habe ich den Sparplan vom $VWRL (-1,47 %) auf den Global All-Cap umgestellt - Ausführung ab November.

Der Oktober war der Monat der großen Entscheidungen und des konsequenten Festhaltens am Plan! Während der Kryptomarkt noch euphorisch nach oben blickte, habe ich meiner Meinung nach die Signale erkannt: Der Bullenmarkt hat um den 21. Oktober sein Ende gefunden, Für mich war es Zeit für den Exit aus dieser Asset-Klasse. Ich bin mit Ausnahme eines Minibestands von wenigen Euro an $BTC (-4,07 %) als Andenken komplett raus aus Krypto. Alles wurde umgeschichtet in mein Kryptonachfolgedepot. Klar, es kribbelte kurz, klar habe ich mich gefragt, ob ich nicht zu früh raus bin.

Aber genau für solche Szenarien gibt es Pläne. Um Emotionen, die die Profite gefährden, zu besiegen und die Disziplin siegen zu lassen. Und wie geht es mir jetzt nach dem Exit? Pure Erleichterung! Endlich nicht mehr da sitzen und hoffen, dass es auf dem Kurs auf mein Wunsch Niveau steigen soll oder sich dort halten soll. Wie es hier für mich weiter geht, decke ich im Detail im kommenden Jahr auf.

Parallel wanderte der Halbjahresbonus ins Depot, die Dividendenbasis wurde verbreitert, und beim Wandern in der Herbstluft konnte ich das Ganze entspannt sacken lassen. Meine Depots haben weiter ihre Arbeit gemacht. Der Cashflow fließt. Zeit für einen Rückblick auf einen Monat, der zeigt, dass eine Strategie FOMO schlägt.

Gesamtperformance

Der Oktober hatte für mich in einigen Assets wieder einen Schub gebracht, während andere etwas konsolidierten. Vielleicht ist es schon das Zeichen, dass sich die Werte für die Jahresend-Rallye in Position bringen? Ich bin fest davon überzeugt, dass der aktuelle Shutdown in der US-Verwaltung hier nicht bremsend wirken wird. Meine wichtigsten Performancekennzahlen für mein Gesamtportfolio auf einen Blick:

• TTWROR (Berichtsmonat): +1,39% (Vormonat: +1,76%)
• TTWROR (seit Beginn): +77,04%
• IZF (Berichtsmonat): +17,65% (Vormonat: +9,64%)
• IZF (seit Beginn): +10,94%
• Delta: +1.160,94€
• Absolute Veränderung: +2.224,10€

Performance & Volumen

$AVGO (-3,31 %) ist weiter meine größte Einzelposition, verliert aber diesen Monat an Schwung. Sein Abstand zu den weiteren Plätzen ist aber groß genug, meiner +337% Aktie kann keiner im Depot das Wasser reichen. Aber $NFLX (+3,12 %) und $GOOGL (-3,47 %) und Andere geben sich Mühe da ranzukommen. Jetzt prischt Alphabet in den Top 5 nach Volumen und Performance hervor. Das Unternehmen gefällt mir. Mit YouTube und Cloud Services haben sie gute Cash-Cows, die die klassische Suche erweitern. Und diese wird ja nun auch mit Gemini in der Suche integriert aufgewertet. Und Nano Banana erst ... wow.

Google ist nicht immer führend, aber holt immer wieder auf. Der Wettbewerb der Tech Giganten ist ein Schauspiel, dass ich mir sehr gerne ansehe.

Und dennoch baue ich lieber auf die beständigeren Branchen. Auch die $BAC (+0,52 %) und $WMT (+2,81 %) machen nach wie vor eine gute Figur. Langweilige, aber dennoch gute Geschäfte, die Erträge abwerfen. Das will ich! Das sind wirklich zwei Branchen, die ich sehr lieb gewonnen habe. Dennoch geht die rote Laterne auch dieses Mal wieder an $TGT (+1,62 %) , die es weiter schwer haben. Aber ich bleibe dabei und kaufe nach. Denn $TGT (+1,62 %) ist systemrelevant und wird nicht vor die Hunde gehen. Sie haben halt nur Probleme mit Diebstahl und dem Wettbewerb.

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

$AVGO (-3,31 %) : 3,14% (Hauptaktiendepot)

$NFLX (+3,12 %) 1,72% (Hauptaktiendepot)

$WMT (+2,81 %) : 1,65% (Hauptaktiendepot)

$BAC (+0,52 %) : 1,48% (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (-3,47 %) : 1,41% (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

$NOVO B (+1,07 %) : 0,45% (Hauptaktiendepot)

$BATS (+2,27 %) : 0,50% (Kryptonachfolgedepot)

$GIS (+6,8 %) : 0,55% (Hauptaktiendepot)

$TGT (+1,62 %) : 0,58% (Hauptaktiendepot)

$MDLZ (+3,92 %) : 0,60% (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

$AVGO (-3,31 %) : +337% (Hauptaktiendepot)

$NFLX (+3,12 %) : +151% (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (-3,47 %) : +99% (Hauptaktiendepot)

$WMT (+2,81 %) +77% (Hauptaktiendepot)

$BAC (+0,52 %) : + 74% (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

$TGT (+1,62 %) : -35% (Hauptaktiendepot)

$GIS (+6,8 %) : -34% (Hauptaktiendepot)

$NKE (+2,21 %) : -32% (Hauptaktiendepot)

$NOVO B (+1,07 %) : -28% (Hauptaktiendepot)

$CPB (+7,13 %) : -27% (Hauptaktiendepot)

Assetallokation

Wegen meiner Krypto-Umschichtung nimmt der ETF-Anteil zu. Meine Assetallokation sieht wie folgt aus:

ETFs: 41,5%

Aktien: 58,4%

Krypto: weniger als 0,01%

P2P: weniger als 0,01%

Investitionen und Nachkäufe

Folgende Summen habe ich per Sparpläne investiert:

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030€

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden nach Plangröße: 1.140€

Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75%

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 73,00€

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Boni: 894,97€

Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 31,00€

automatisch reinvestierte Dividenden durch den Broker: 2,76€ (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition sonst lieber selbst steuere)

Nachkäufe aus Kryptoverkäufen: 1.604,86€

Nachgekauft wurde auf verschiedenen Depots außerhalb der regulären Sparpläne:

Anzahl der Nachkäufe: 9

124,97€ für $SPYD (+2,04 %)

770,00 $JEPQ (-2,07 %)

28,00€ für $JEGP (+0,54 %)

45,00€ für $GGRP (-0,45 %)

477,77€ für $DXSA (-0,37 %)

252,51€ für $EXX5 (+1,56 %)

270,99€ für $SHEL (+0,35 %)

102,97€ für $HSBA (-2,52 %)

445,58€ für $BATS (+2,27 %)

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 148,90€ (81,32€ im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Veränderung von +82,43% gegenüber dem Vorjahresmonat. Der starke Anstieg ist darin begründet, dass meine großen Vanguard ETFs die Ausschüttung in den Berichtsmonat verschoben haben. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

Anzahl der Dividendenzahlungen: 26

Anzahl der Zahltage: 10 Tage

durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 5,73€

durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 14,89€

Die Top Drei Zahler sind:

$ISPA (-0,26 %)

$VHYL (-0,13 %)

$VWRL (-1,47 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 16,05 % gedeckt.

Kryptoperformance

Mein Kryptoportfolio ist verzerrt durch den Abverkauft und wird vor mir bis zum Wiedereinstieg nicht mehr ermittelt. Das wird jetzt eine ganze Weile dauern. Ich bin zwar später raus, als ich wollte, dennoch mit gutem Profit. Ob ich mit meinem Ansatz richtig liege, das weiß nur das Orakel von Delphi. Meine Kennzahlen:

Performance im Berichtszeitraum: -

Performance seit Beginn: -

Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 100%.

Kryptoanteil am Gesamtportfolio: unter 0,001 %

Jetzt ist wieder dasselbe angesagt, wie im letzten Kryptowinter. Lernen und Verstehen. Und der jetzige Kryptowinter hat noch gar nicht begonnen. Ich denke aber, dass die Kurse weniger heftig fallen werden wie in den vorherigen Zyklen, eher wird der Rückgang wegen institutioneller Adaption geordneter zugehen. Das ist gerade gut, das macht den Wiedereinstieg einfacher.

Performancevergleich: Portfolio vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

TTWROR (aktueller Monat): +1,39%

$VWRL (-1,47 %) : +4,66%

$VUSA (-1,31 %) : +2,76%

Gegenüber den ETFs hänge ich zurück. 🤷🏼‍♂️

Risikokennzahlen

Hier meine Risikokennzahlen bezogen auf den Berichtsmonat:

Maximaler Drawdown: 1,94% (YTD: 17,17%)

Maximale Drawdown Duration: 13 days (YTD: 702 days)

Volatilität: 2,51% (YTD: 28,02%)

Sharpe Ratio: 7,03 (YTD: 0,39)

Semivolatilität: 1,69% (YTD: 20.82%)

Ein Drawdown von nur 1,94 % im Oktober? Genau so soll's laufen. Während die Märkte seitwärts bis leicht steigend tendierten, blieb mein Portfolio erschreckend langweilig. Und das im besten Sinne. Die Volatilität von 2,51 % und die Semivolatilität von 1,69 % bestätigen, dass mein Krypto-Exit hat die Stabilität in meinem Portfolio erhöht. Keine wilden Ausschläge mehr, nur noch solides Wachstum. Die Sharpe Ratio von 7,03? Brutal gut. Vielleicht half Trumps China-Deal den Märkten, vielleicht war's einfach mein perfektes Timing. Egal! Die Zahlen sprechen für sich: Strategie schlägt eben Chaos.

Ausblick

Danke fürs Lesen, den Ausblick will ich dieses Mal bewusst kurz halten. Ich freue mich, dass du die wirklich mehreren Tage Arbeit abends vorm Rechner, wenn andere bei Netflix chillen mit deiner Lebenszeit würdigst. Für die Kategorie Sonstiges habe ich dieses Mal nichts weiter. Wenn du wissen willst, welche Gedanken mich sonst beschäftigen, dann verweise ich auf den August-Rückblick. Dazu äußere ich mich dann im kommenden Dezember, denke ich. Bleibt gesund und munter!

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Bitte achtet genau auf die Schreibweise, leider sind in Social Media zu viele Fake- und Phishing Accounts unterwegs. Ich bin nun auch schon mehrfach „kopiert“ worden.

👉 Wie lief euer Monat im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu berichten?

Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

Danke an @gloinvest für den Hinweis. @lawinvest bringt eine Zweite Rechnung für US-Aktien:

Beispiel für US-Aktien:

• Du erhältst 100 $ Dividende.
• 15 € werden in den USA einbehalten. ( Vorrausetzung Formular W-8BEN wurde eingereicht)
• In Deutschland zahlst du auf die 100 $ nochmal 25 $ Steuer + .1,375 $ Soli
• Aber: 15 € werden angerechnet → du zahlst nur 11,375 $ zusätzlich.

Beim ETF in Irland:

• Du erhältst 100 $ Dividende.
• 15 € werden in den USA einbehalten. ( auf Font-Ebene)
• In Deutschland zahlst du auf 70% von 85 $ nochmal 14,875 $ Steuer + 0,8181 $ Soli
• Keine Anrechnung von Quellensteuer

Also gibt es hier einen 4,31% Vorteil bei Direktinvest bei US-Aktienüber ein irisches ETF

Bei Ländern mit höherer Quellensteuer (z. B. Schweiz 35 %, Frankreich 25 %, Italien 26 %) ist es viel komplizierter, weil die Anrechnung oft gedeckelt ist und du dir den Rest über Rückerstattungsverfahren mühsam holen musst.

ETFs haben oft eine bessere Quellensteuereffizienz, weil große Fondsgesellschaften teilweise Erstattungen/Rückforderungen durchführen können, die du als Privatanleger gar nicht hinbekommst.

📊 Dividenden clever versteuern – ETF vs. Einzelaktie ?

( Gilt für D, auch andere Länder? in AT werden Fonts pauschalbesteuert ( KEst) in CH gibt es Vermögenssteuer ..... )

Du hast Colgate im Depot und wunderst dich, warum die Dividende mit 26,36 % versteuert wird, während dieselbe Dividende über einen Dividenden-ETF nur mit 18,46 % belastet wird? Hier kommt die Erklärung – und ein smarter Tipp für alle Dividendenfans!

💡 Der Unterschied: Teilfreistellung bei ETFs

In Deutschland profitieren Aktien-ETFs von der sogenannten Teilfreistellung:

• 30 % der Erträge sind steuerfrei, wenn der ETF mindestens 51 % in Aktien investiert.
• Dadurch sinkt die effektive Steuerlast auf Dividenden von 26,375 % auf ca. 18,46 %.

Einzelaktien wie Colgate unterliegen hingegen der vollen Abgeltungsteuer – trotz teilweiser Anrechnung der US-Quellensteuer.

🧾 Fazit

🔹 Einzelaktien = volle Steuer aber Anrechung von Quellensteuer

🔹 Dividenden-ETFs = steuerlich optimiert, vor allem für nicht US-Aktien mit höherer Quellensteuer interessant. Wichtig bei breiter Streuung!

🔹 Teilfreistellung = Ausgleich muss durgerechnet ob es sie lohnt.

Kann langfristig ein VORTEIL sein? Nach der oberen Berechnung liegt der Vorteil bei Direktinvest für reine US Aktien, sonst ist ETF einfacher und ergiebiger.

hier ein paar Beispiele:

🌍 Globale Dividenden-ETFs

• Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF $VHYL (-0,13 %)
  ISIN: IE00B8GKDB10
• Ausschüttend, quartalsweise
• TER: 0,29 %
• Teilfreistellung: 30 %
• Investiert weltweit in dividendenstarke Unternehmen
• iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF $WQDS (-0,13 %)
  ISIN: IE00BYYHSQ67
• Fokus auf qualitativ hochwertige Dividendenzahler
• TER: 0,38 %
• Ausschüttend, mit globaler Streuung
• SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF $ZPRG (+1,17 %)
  ISIN: IE00B9CQXS71
• Enthält Unternehmen mit langjähriger Dividendenhistorie
• TER: 0,45 %
• Ausschüttend

🇩🇪 Dividenden-ETFs auf deutsche Aktien

• Deka DAXplus Maximum Dividend UCITS ETF $EL4X (-1,02 %)
  ISIN: DE000ETFL235
• Fokus auf höchste Dividendenrenditen im HDAX
• TER: 0,30 %
• Ausschüttend
• Amundi DivDAX UCITS ETF Dist $E903 (+0,04 %)
  ISIN: DE000A0F5UH1
• TER: 0,25 %
• Ausschüttend, basiert auf DivDAX Index

🇺🇸 US-Dividenden-ETFs mit guter Quellensteuerstruktur

• Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) $VIG (+0,39 %)
  ISIN: US9219088443
• Fokus auf wachstumsstarke Dividendenzahler
• Achtung: US-Domizil → Quellensteuer beachten
• SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF (SDY) $SPYD (+2,04 %)
  ISIN: US78464A7634
• Enthält US-Unternehmen mit mind. 25 Jahren Dividendensteigerung

Welchen ETF habt Ihr im Depot? Oder wieso doch Einzel-Aktien?

P.S. Bevor jetzt alle sagen, ist doch bekannt. Man kann solche Infos nie zu oft verteilen. Vielleicht habe ich es vor 5 jahren gehört, aber aktuell habe ich nicht dran gedacht. So wird es doch sicher auch anderen gehen, oder?

Der Hochsommer sollte im Juli im vollen Gang sein, doch der Sommer legt lieber eine Verschnaufpause ein. Während draußen für die meisten Julitage eher kühle Temperaturen vorherrschten, die mich glücklicherweise nicht weiter vom Schwimmen und Wandern abhielten, ging es jedoch im Depot dafür heiß her. Zeit für einen Rückblick.

Gesamtperformance

Im Juli hat das Depot einen deutlichen Sprung nach oben hingelegt, was möglicherweise in einem positiven Umfeld durch weitere Kryptoadaption, gute Arbeitsmarktdaten, robuste Quartalsberichte und eine weiter sinkende Inflation zurückzuführen ist. Das große Sahnehäubchen auf der Torte ist natürlich der weiterhin eingehende Cashflow durch Dividenden und Ausschüttungen. Meine wichtigsten Performance-Kennzahlen sind:

• TTWROR (Monat Juli): +3,82 % (Vormonat: +0,19 %)
• TTWROR (seit Beginn): +72,72 %
• IZF (Monat Juli): +46,14 % (Vormonat 2,47 %)
• IZF (seit Beginn): +10,87 %
• Delta: +2.468,62 €
• Absolute Veränderung: +3.677,52 €

Performance & Volumen

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

• Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
• $AVGO (-3,31 %) : 2,98 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (+3,12 %) : 1,92 % (Hauptaktiendepot)
• $WMT (+2,81 %) : 1,72 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (+0,62 %) : 1,64 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (+0,38 %) : 1,49 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

• Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
• $SHEL (+0,35 %) : 0,44 % (Kryptonachfolgedepot)
• $NOVO B (+1,07 %) : 0,45 % (Hauptaktiendepot)
• $HSBA (-2,52 %) : 0,53 % (Kryptonachfolgedepot)
• $GIS (+6,8 %) : 0,60 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (+1,62 %) : 0,64 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

• Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
• $AVGO (-3,31 %) : +299 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (+3,12 %) : +174 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (+0,62 %) : +86 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (+0,38 %) : +83 % (Hauptaktiendepot)
• $MAIN (+1,45 %) : +82 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

• Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
• $GIS (+6,8 %) : -33 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (+1,62 %) : -30 % (Hauptaktiendepot)
• $NOVO B (+1,07 %) : -27 % (Hauptaktiendepot)
• $UPS (+1,68 %) : -24 % (Hauptaktiendepot)
• $CPB (+7,13 %) : -23 % (Hauptaktiendepot)

Assetallokation

Meine Assetallokation sieht wie folgt aus:

• ETFs: 38,3 %
• Aktien: 59,0 %
• Krypto: 2,60 %
• P2P: weniger als 0,01 %

Investitionen und Nachkäufe

Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.

• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden: 1.140 €
• Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

• Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 70,77 €
• Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 135,00 €
• automatisch reinvestierte Dividende durch Broker: 4,04 € (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition selbst steuere)

Nachgekauft wurde:

• Anzahl der Nachkäufe: 3
• 61,96 € für $SPYD (+2,04 %)
• 
  58,00 € für $GGRP (-0,45 %)
• 
  90,00 € für $JEGP (+0,54 %)

Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente die Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann lass es mich gerne wissen.

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 222,47 € (93,27 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von +138,52 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

• Anzahl der Dividendenzahlungen: 28
• Anzahl der Zahltage: 12 Tage
• durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 7,95 €
• durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 18,54 €

Die Top Zahler sind:

• $ISPA (-0,26 %)
• 
  $VWRL (-1,47 %)
• 
  $VHYL (-0,13 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 27,12 % gedeckt.

Kryptoperformance

Auch meine Krypto-Investments haben sich bewegt:

• Monatsperformance Bestand: +9,49 %
• Performance seit Beginn: +114,72 %
• Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 98,55 %. Demnach gab es im Berichtsmonat einen Nachkauf $ADA (-6,89 %) ).
• Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.60 %

Krypto bleibt für mich spannend. Durch viele externe Einflüsse (ETF-Zuflüsse, Treasury Companies, Genius und Clarity Act, …) stellt sich die Frage, ob die Zyklustheorie ins Wanken gerät. Oder doch nicht? Wird es also dieses Mal anders?

Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

• TTWROR (aktueller Monat): +3,28 %
• Vanguard FTSE All World Dist ETF: +5,23 %
• Vanguard S&P 500 Dist ETF: +6,41 %

Ausblick und Fazit

Krypto bleibt für mich spannend. Durch viele externe Einflüsse (ETF-Zuflüsse, Treasury Companies, Genius und Clarity Act, …) stellt sich die Frage, ob die Zyklustheorie ins Wanken gerät. Oder doch nicht? Wird es also dieses Mal anders?

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📲 Dort gibt’s neben den Depot- und Budgetrückblick auch regelmäßige Posts: @frugalfreisein

👉 Wie lief euer Juli im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu berichten?

Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

Ich möchte mein Portfolio etwas verkleinern und dachte ich fasse mal meine ETFs an. $SUSW (-0,82 %)
$SPYD (+2,04 %)
$WQDS (-0,13 %)
$OG70 (-1,81 %) auflösen und in $VWRL (-1,47 %) oder $IWDA (-1,2 %) umschichten. Langfristig gesehen der richtige Schritt?

$GS (-1,76 %)
$CSPX (-1,31 %)
$VUSA (-1,31 %)
$VUAG (-1,33 %)
$SPYL (-1,43 %)
$SPYD (+2,04 %)
$ISP6 (+0,13 %)
$SPXS (-1,32 %)

Goldman Sachs prognostiziert, dass die Rallye des S& P 500 in den nächsten Wochen anhalten dürfte, bevor sie im August an Schwung verliert. Historisch gesehen ist der Juli der stärkste Monat für den S& P mit einem durchschnittlichen Plus von 1,67 % seit 1928, und die ersten beiden Wochen sind in der Regel die besten.

Es bleibt spannend ✌️🚀

Musste ich auch mal wieder zuschlagen

Das erste Quartal 2025 ist abgeschlossen. Im März verzeichneten die Sachwerte Rückgänge, sowohl bei Aktien und ETFs als auch insbesondere bei Kryptowährungen. Die Märkte sind zunehmend volatil geworden. Während viele in Panik geraten, habe ich die ersten Anzeichen des Frühlings genossen, war wandern und weiterhin fleißig winterbaden.

Für den vergangenen Monat März 2025 stelle ich folgende Punkte vor:

➡️ AKTIEN

➡️ ETFS

➡️ AUSSCHÜTTUNGEN

➡️ CASHBACK

➡️ NACHKÄUFE

➡️ P2P-KREDITE

➡️ KRYPTO

➡️ UND SONST?

➡️ AUSBLICK

➡️ Aktien

Im März gab es einen erheblichen Rücksetzer, nicht nur bei den Aktien. Grund hierfür ist die Zollthematik, zu der ich bereits meine These formuliert habe, die von vielen für zutreffend gehalten wird. Kurz zusammengefasst: Die Märkte werden gedrückt, damit Anleger in Anleihen gehen, was die Anleihenrendite senkt und die Refinanzierung der US-Verschuldung zu einem niedrigeren Zinssatz ermöglicht. Nach der Refinanzierung der kurzfristigen US-Staatsanleihen werden die Zölle relativiert und es folgt der nächste Aufschwung, mit dem sich Trump brüsten kann. Ob diese Vermutung korrekt ist, wird sich zeigen. Es wäre jedoch sinnvoll, um langfristig die Ausgabenseite der USA zusammenzustreichen. Selbst wenn das D.O.G.E. einen guten Job macht, kann man nicht alles kürzen, ohne den Unmut der Bevölkerung auf sich zu ziehen.

Ein Blick ins Depot zeigt den Spitzenreiter $AVGO (-3,31 %) und seinen Begleiter $NFLX (+3,12 %) , beide mit aktuell nur noch 150% im Plus, trotz eines bedeutenden Rücksetzers. Diese Entwicklung lässt mich unbeeindruckt, da uns am Kapitalmarkt stets schlechtere Zeiten begegnen, auf die wieder bessere folgen werden. Gemäß André Kostolany sind es jetzt die „zittrigen Hände“, die den Ausverkauf signifikant mit in Gang setzen. Ja, ändert euren Blickwinkel: Das rote Vorzeichen im Depot ist unerheblich, jetzt ist Zeit zum Nachkaufen. Enorme Überbewertungen bei den Tech-Aktien wurden abgebaut und nun erhält man sie möglicherweise zu einem faireren Preis. Ebenfalls gibt es attraktive defensive Value-Titel im Angebot, ideal für ein Dividendendepot.

Platz zwei und Platz vier in meinem Einzelaktiendepot belegen weiterhin $WMT (+2,81 %) und $SAP (+0,38 %) . Walmart kann nun beweisen, dass es auch in schlechten Zeiten als stabiler Anker im Depot fungiert. Auf dem sechsten Rang befindet sich ein Wert, den ich unter den Top 10 nicht erwartet habe. Viele von euch haben wie ich die Aktien von $WM (+4,37 %) , doch der gesuchte Titel ist sein Konkurrent: $RSG (-3,62 %) . Ich habe den Aufstieg dieses Titels bereits vor dem Druck durch Trump beobachtet und freue mich darüber. Dies ist ein Beispiel für einen defensiven Titel. Müllabfuhr ist notwendig und Republic Services wird wie Waste Management auch in 50 Jahren für Aktionäre aus dem Müll sprichwörtlich Gold machen. Wer über sein Portfolio mit -50% klagt, hat wohl zu viel Tech und zu wenig Defensives. Mein Gesamtportfolio steht aktuell bei etwa -12%. Das ist in dem aktuellen Makroumfeld OK.

Wo wir beim Thema Performance sind: $NKE0 (+2,12 %) und $DHR (-1,99 %) rentierten Ende März bei circa -39%.

➡️ ETFs

Auch sie verzeichnen signifikante Verluste. Wichtig ist, ruhig zu bleiben und weiter zu investieren. Solche Phasen gehören dazu. Weitere Details hierzu wiederhole ich nicht.

➡️ Ausschüttungen

Im März erhielt ich 31 Ausschüttungen an 15 Auszahlungstagen. Ich bin dankbar für diesen zusätzlichen Einkommensstrom. Jeder sollte ein solches Zusatzeinkommen aufbauen.

Die Ausschüttungen meiner drei großen ETFs erfolgten dieses Mal nicht am 31. März, sondern erst in den ersten Apriltagen. Demnach sollten es theoretisch 34 Ausschüttungen sein. Nicht berücksichtigt wurden zahlreiche Korrekturen und Stornierungen von Dividenden der REITs. Mit $O (+2,81 %) , $OHI (+3,41 %) , $LTC (+2,71 %) und $STAG (+0,31 %) gab es also einige Stornierungen und neue Ausschüttungen von Dividenden. Dies war zwar ein großer bürokratischer Aufwand, aber meist ein Grund zur Freude. Denn die REITs schütten zunächst aus dem laufendem Jahresüberschuss aus. Sollte es dann im Folgejahr zu Korrekturen kommen, wird festgestellt, dass eine Ausschüttung auch aus den bereits versteuerten Gewinnrücklagen erfolgt. Daher sinkt nachträglich die Steuerlast der Gesellschaft und ich habe bemerkt, dass bei mir weniger KESt und Soli anfielen. Also mehr Cash in de Täsch zum Reinvestieren.

➡️ Cashback

Im März erhielt ich eine kleine Einnahme aus einer Spesenabrechnung, die ich direkt ins Depot investierte. Mehr dazu unter den Nachkäufen.

➡️ Nachkäufe

Die Nachkäufe wurden aus der Spesenabrechnung sowie vor allem aus dem vom Arbeitgeber ausgeschütteten Bonus finanziert. Dafür bin ich dankbar, da es meinem Arbeitgeber derzeit nicht gut geht.

Ich tätigte zahlreiche Nachkäufe in mehrere ETFs, die sich in meinen kleinen Altdepots befinden. Mit kleineren Summen legte ich bei $GGRP (-0,45 %) , $JEGP (+0,54 %) , $SPYW (+0,07 %) , $FGEQ (-0,52 %) und $SPYD (+2,04 %) nach und kaufte eine größere Summe in Anteile des $IWDP. Zum letzten Freitag im März überprüfte ich meine Depots und stellte fest, dass trotz sorgfältiger Überschussverwendung mehr Cash übrig war als gedacht. Daher erfolgte noch ein kleiner Nachkauf bei der $VNA (-0,38 %) . Die Vonovia ist für mich (wie auch die REITs) eine Art Hedge gegen meine eigene steigende Miete.

➡️ P2P-Kredite

Bei meiner letzten P2P-Plattform Mintos gab es weder Zins- noch Tilgungszahlungen. Ich beabsichtige weiterhin, alle Mittel abzuziehen, soweit freigegeben. Ich würde sogar eine vollständige Abschreibung akzeptieren, um aus der Plattform herauszukommen. Der verbleibende Betrag ist nicht mehr von Bedeutung für mich.

➡️ Krypto

Kryptoinvestoren erlebten im März weiterhin erhebliche Schwankungen. Das von einigen prognostizierte Doppeltop scheint nicht einzutreten und die Indikatoren sprechen derzeit nicht für einen steilen Anstieg. Ich beschäftige mich etwas mit der Charttechnik und dem Makroumfeld bei Krypto, obwohl ich hier noch viel lernen muss. Geduld und Ruhe sind weiterhin gefragt. An meiner Zyklusstrategie halte ich fest, die Makrolage bestätigt mich, daher besteht für mich kein Handlungsbedarf.

➡️ Und sonst?

Derzeit vertiefe ich mein Wissen zum Thema KI. Die Posts auf meinem Instagram-Kanal, die ich im März veröffentlicht habe (und weitere, die im April folgen), wurden mithilfe von KI erstellt. Dabei habe ich der KI meine Ansätze, Überzeugungen zu Finanzen und dem frugalen Lebensstil, sowie meine Ziele erläutert. Die KI hat daraufhin Vorschläge für Instagram-Posts erstellt, einschließlich Prompts und Berücksichtigung einer Woche Pause zum Monatswechsel.

Es gibt noch viel für mich zu lernen. Ich nutze KI immer intensiver und tiefgehender im beruflichen und privaten Alltag. Während Kollegen sich freuen, dass eine KI für sie E-Mail schreiben kann, nutze ich sie wesentlich umfassender, um mir beispielsweise im Beruf fachliche Inhalte und deren Auswirkungen auf Abteilungen und Unternehmen erklären zu lassen oder im Privaten wirtschaftliche Zusammenhänge näherbringen zu lassen. Besonders gefällt mir neben ChatGPT Grok von X, da diese KI stets Rückfragen stellt und so eine flüssige Konversation ermöglicht. Die KI gibt nicht nur einfach Fakten wieder, sondern bewertet meine Ideen und ordnet diese ein, beispielsweise ob ich jetzt bereits einen Teil meines Notgroschens verwenden soll, um noch mehr Qualität ins Depot zu günstigen Kursen zu kaufen. Ihr Vorschlag war vielleicht zu warten bis nach der Refinanzierung der kurzfristigen US-Staatsschulden, wenn dann weniger Volatilität nach unten im Markt sein könnte. Diese Empfehlung stützt sie auf meine bereits oben angesprochene These.

Der März war für mich zudem ein Monat des Fastens, nicht aus religiösen Gründen, sondern weil ich es möchte und stets fest vornehme. Die Zeit nach dem Fasten nutze ich gerne, um meine Gewohnheiten zu ändern, die Ernährung anzupassen und Sporteinheiten und -abläufe zu variieren. Für mich ist dies nach dem Fasten besonders leicht – die Zeit danach fühlt sich im Allgemeinen an wie eine Aufbruchsstimmung.

➡️ Ausblick

Im April werden weiterhin negative Vorzeichen im Depot zu sehen sein. Ich habe inzwischen eine Limit Order platziert, die hoffentlich ausgelöst wird. Außerdem steht die jährliche Stromrechnung an. Ich bin gespannt, wie viel es zurückgeben wird, die Erstattung wandert sicher ins Depot. Auch wird sich klären, ob ich meinen Abschlag erhöhen werde wegen gestiegener Stromkosten. Bis dahin!

Links:

Social Media Links finden sich in meinem Profil, schauen Sie auch gerne auf der Instagram-Version meines Rückblicks vorbei.

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