HSBC

……noch ein wenig Dividende dazu gekauft

Heute Nacht hat auch bei mir bei $BTC (-0,07 %) eine Limit Order ausgelöst. Eine erste kleinere Teiltranche ist verkauft worden. Alles läuft nach Plan. Ich habe sogar die in meinem #krypto -Beitrag angekündigten Ziele zum Teil bei BTC nach oben korrigiert. Das heißt, dass die Limit Order bei ca. 106.500 USD / 99.000 EUR ausgelöst hat. Über 10.000 USD mehr als geplant. Die Order, die ich nach meiner Anlayse auch mit viel Bauchgefühl gesetzt habe liegt zufälligerweise sogut wie am nächtlichen Top 🥰

Die nächste Tranche geht bei 104.000 EUR / 109.300 USD.

Auch, wenn bei meiner Planung und Analyse die USD-Kurse für Krypto maßgebend sind, habe ich die Limit Orders in EUR Preise gesetzt.

Ich veröffentliche jetzt auch, worin die Profite und Einsätze reinvestiert werden. Die genauen Titel, die ich im Blick habe, wurden bis jetzt ja noch nicht ausdrücklich genannt.

Investiert wurde bisher in die $HSBA (-0,91 %) aus den Erlösen von $XRP (+1,86 %) , $LINK (+2,78 %) und der ersten Tranche der $UNI (+6,41 %) -Verkäufe.

Aus der heutigen ersten Tranche der $BTC (-0,07 %) -Verkäufe bin ich in $SHEL (-0,74 %) eingesteigen.

Was wird nach Plan noch kommen? $BP. (-0,03 %) als einzelne Aktie. Dann hätte ich gleich 3 Aktien, die den jeweils dritten Monat im Quartal mit Ausschüttungen im gesonderten Depot abdecken sollen. Die ersten beiden Monate will ich mit ETFs abdecken, darunter der erste Monat entweder mit dem $EXSB (-0,02 %) oder (und) $EXX5 (+0,24 %) und dem jeweils zweiten Monat mit dem $FUSD (+0,25 %) . Gibt es dann Überschneidungen mit meinen Haupt- oder einem der beiden Alt-ETF-Depots, was die Zusammensetzung der Titel angehen? Mit Sicherheit! Aber das ist mir egal, da ich dieses Depot, indem die Kryptoeinsätze und -profite investiert werden, gesondert betrachte. Wie du meinen Artikeln entnehmen konntest, geht es hier im Detail darum die Basis aufzubauen, mit deren Dividenden ich dann neue Kryptobestände im kommenden Bärenmarkt aufbaue, um nicht dafür mein Nettogehalt heran ziehen zu müssen. Denn das Nettogehalt ist fest verplant für die regulären Sparpläne und die Ausschüttungen der Haupt- und Altdepots ebenso.

Anhand der aktuellen Kurse denke ich, dass meine zweite BTC Tranche als nächstes fallen wird. Die Altcoin-Season sollte sehr bald starten. Ich kann es kaum erwarten $BCH (+0,22 %) , $LTC (+1,2 %) , $SOL (+3,09 %) , $DOT (+3,25 %) , das restliche $UNI (+6,41 %) und $MATIC (+3,35 %) endlich loszuwerden. Am spannendsten wird es denke ich aber mit den höheren geplanten Tranchen bei $BTC (-0,07 %) und $ETH (+1,6 %) .

$XRP (+1,86 %) hat heute und gestern ganz schön performt. Meine Limitorder wurde ausgelöst, die ich gestern noch eingestellt habe, in der Vermutung, dass es sie sicher nicht so einfach auslösen wird. Es kann ja nicht sein, dass dieser Coin innerhalb weniger Tage sich bald verdoppelt. Tja... Bye Bye XRP Bestände... ich gehe mit einen kleineren Dreistelligen Betrag nach Hause, der steuerfrei ist, da die Haltefrist lange abgelaufen ist.

Gemäß meines gestrigen Artikels schichte ich in eine Aktie um, die mir dann Cashflow erwirtschaftet, um im kommenden Bärenmarkt per Dividende neue $BTC (-0,07 %) Käufe zu ermöglichen.

Die Kandidaten sind $HSBA (-0,91 %) , $SHEL (-0,74 %) und $BP. (-0,03 %) . Zu welcher würdet ihr eher tendieren?

HSBC Q3 2024 $HSBA (-0,91 %)

Finanzielle Leistung

HSBC meldete für die ersten neun Monate 2024 einen Gewinn vor Steuern von 30,0 Milliarden USD, was einem leichten Anstieg gegenüber 29,4 Milliarden USD im Vorjahreszeitraum entspricht. Dieses Wachstum wurde durch eine stabile Umsatzentwicklung begünstigt; die Erlöse stiegen von 53,0 Milliarden USD auf 54,3 Milliarden USD. Die Kosten-Effizienz-Quote stieg leicht auf 45,0 % von zuvor 44,2 %, was auf leicht gestiegene Betriebskosten hinweist.

Bilanzanalyse

Zum 30. September 2024 wuchs die Bilanzsumme von HSBC auf 3,1 Billionen USD, was einem Anstieg um 124 Milliarden USD seit Juni entspricht. Dieses Wachstum wurde hauptsächlich durch höhere Rückkaufsvereinbarungen, gestiegene Kredite und Forderungen gegenüber Banken sowie durch ein Plus bei finanziellen Investitionen angetrieben. Die Kundenkredite stiegen auf 968,7 Milliarden USD von zuvor 938,3 Milliarden USD und verdeutlichen eine solide Kreditnachfrage.

Erfolgsrechnung

Die Erfolgsrechnung zeigt eine stabile Umsatzentwicklung. Auf konstanter Währungsbasis und ohne Sondereffekte belief sich der Umsatz auf 50,9 Milliarden USD für die ersten neun Monate. Die Nettozinsmarge sank jedoch leicht auf 1,57 % von 1,70 %, was auf geringere Rentabilität im Kreditgeschäft hindeutet.

Cashflow-Analyse

Das Wachstum bei Kundeneinlagen und Krediten deutet auf starke Cashflows aus operativen Aktivitäten hin. Die Kundeneinlagen erhöhten sich um 67 Milliarden USD, was HSBCs Liquiditätsposition stärkte.

Wichtige Kennzahlen und Rentabilität

Die Eigenkapitalrendite der Stammaktionäre lag bei 17,9 %, leicht unter den 18,3 % des Vorjahres, während die durchschnittliche Rendite auf das materielle Eigenkapital bei 19,3 % lag, verglichen mit 19,7 % zuvor. Die Common Equity Tier 1 (CET1)-Quote verbesserte sich auf 15,2 %, was auf eine solide Kapitalbasis und geringeres Risikoprofil hinweist.

Segmentanalyse

Das Segment Vermögens- und Privatkundengeschäft verzeichnete starke Wachstumsimpulse, wobei das Vermögensvolumen um 15 % auf 1,9 Billionen USD stieg. Das Firmenkundengeschäft expandierte ebenfalls, insbesondere durch ein Wachstum bei Terminkrediten in Großbritannien und anderen wichtigen Märkten, was HSBCs strategische Fokussierung auf Kreditausweitung widerspiegelt.

Wettbewerbsanalyse

HSBC expandiert weiterhin international und diversifiziert seine Erlösquellen, insbesondere in Asien. Die strategischen Schritte, wie die Übernahme von SVB UK und Veräußerungen in Frankreich und Kanada, sind Teil einer umfassenden Strategie zur Optimierung des Portfolios und zur Fokussierung auf Wachstumsregionen.

Prognosen und Management-Kommentar

Das Management strebt eine Rendite auf das materielle Eigenkapital im mittleren Zehnerbereich, ohne Sondereffekte, für 2024 und 2025 an. Die Bank konzentriert sich weiterhin auf Wachstum in Asien und eine strikte Kostenkontrolle als zentrale strategische Elemente.

Risiken und Chancen

Geopolitische Spannungen, insbesondere im Nahen Osten und zwischen China und westlichen Nationen, bergen Risiken, die sich auf die Geschäftstätigkeit auswirken könnten. HSBC ist jedoch gut positioniert, um von Wachstumschancen im asiatischen Vermögenssektor zu profitieren und die Vorteile der jüngsten Portfolioumschichtungen zu nutzen.

Zusammenfassung und strategische Implikationen

Die Ergebnisse von HSBC im dritten Quartal 2024 spiegeln eine stabile finanzielle Gesundheit wider, wobei strategische Akquisitionen und Veräußerungen die zukünftige Ausrichtung maßgeblich prägen dürften. Der Fokus der Bank auf Wachstum in Asien und das Vermögensmanagement sowie die verstärkte Bilanz schaffen eine solide Basis für weiteres Wachstum. Gleichzeitig wird ein umsichtiges Risikomanagement angesichts geopolitischer und wirtschaftlicher Unsicherheiten entscheidend für anhaltenden Erfolg sein. Bleibt auf der Watchlist aufgrund von zu vielen Finanzen Aktien im Depot. 

Positive Statements

• Profit Growth: HSBC verzeichnete für die ersten neun Monate 2024 einen Gewinn vor Steuern von 30,0 Milliarden USD und konnte damit eine Steigerung gegenüber dem Vorjahr erzielen.
• Asset Growth: Die Bilanzsumme stieg auf 3,1 Billionen USD an und spiegelt damit ein starkes Wachstum wider, das vor allem durch Rückkaufsvereinbarungen und Kredite unterstützt wurde.
• Erfolg im Vermögensmanagement: Die Vermögenswerte im Wealth und Personal Banking stiegen um 15 % auf 1,9 Billionen USD, was auf eine positive Entwicklung in diesem Segment hinweist.
• Strategische Transaktionen: Die Übernahme von SVB UK sowie die Veräußerungen in Frankreich und Kanada sind strategische Maßnahmen zur Neuausrichtung des Portfolios von HSBC im Einklang mit der Wachstumsstrategie.
• Starke CET1-Quote: Die CET1-Quote verbesserte sich auf 15,2 %, was die solide Kapitalausstattung der Bank unterstreicht.

Negative Statements

• Sinkende Nettozinsmarge: Die Nettozinsmarge sank leicht von 1,70 % auf 1,57 %, was auf einen Druck auf die Zinserträge hinweist.
• Leichter Rückgang der Eigenkapitalrendite: Die Eigenkapitalrendite für Stammaktionäre sank auf 17,9 % von 18,3 % und deutet auf eine geringfügig reduzierte Rentabilität hin.
• Geopolitische Risiken: Spannungen im Nahen Osten und zwischen China und westlichen Ländern stellen erhebliche Risiken für den Geschäftsbetrieb dar.
• Marktvolatilität: Erhöhte Volatilität, insbesondere infolge von politischen Veränderungen in China, führte zu einer erhöhten Kundenaktivität, was instabile Umsatzströme zur Folge haben könnte.
• Exponiertheit gegenüber wirtschaftlicher Unsicherheit: Die Bank ist Risiken ausgesetzt, die aus wirtschaftlicher Unsicherheit resultieren, darunter potenzielle Auswirkungen von Inflation und Zinsschwankungen.

Zusammenfassung Earnings heute morgen 👇🏼

$BP. (-0,03 %)
| BP Q3 2024 Earnings

EPS Adj 13.89C (12.67C)

Adj Net $2.27B (est $2.05B)

Oper Cash Flow $6.16B (est $6.29B)

Net Debt $24.21B (est $23.28)

Plans 1.75B Share Buyback For Third Quarter

Sees 4Q Reported Upstream Production To Be Lower Vs Q3

$OMV (-0,69 %) | OMV AG Q3 24 Earnings:

- Clean CCS Oper Profit EU1.10B (est EU1.05B)

- Clean CCS Net Income EU346M (est EU447.8M)

- Still Sees FY Organic CAPEX About EU3.8B (est EU3.68B)

- Sees FY Avg Production 330, 000 To 350, 000 BOE/D

$NOVN (-0,1 %) | Novartis Q3 24 Earnings:

- Core EPS $2.06 (est $1.94)

- Net Sales $12.82B (est 12.68B)

- Net Sales Expected To Grow By ‘Double Digit’

- Raises FY Outlook

- Now Sees FY Core Oper Income Growth In High Teens

$SAN (-1,05 %) | Santander Q3 24 Earnings:

- Net Income EU3.35B (est EU3.17B)

- Net Interest Income EU11.23B (est EU11.57B)

- Net Loan – Loss Provision EU2.98B (est EU3.18B)

- Confident It’ll Deliver On All Targets

$HSBA (-0,91 %) | HSBC Q3 24 Earnings:

- Div/Shr 10C (est 10C)

- Net Interest Income $7.64B (est $9.25B)

- Sees Div payout Ratio Target Basis of 50% for 2024

- Announces Up $3B Buy Back

$ADS (-0,15 %) | Adidas zeigt sich nach einem starken dritten Quartal optimistisch und bestätigt eine Umsatzsteigerung um 7,3 % auf 6,4 Milliarden Euro. Die Nachfrage in Europa und das Wachstum in China treiben die Entwicklung voran, während der Gewinn um 73,4 % auf 469 Millionen Euro steigt.

$HYQ (-0,35 %) | Hypoport steigert im dritten Quartal den Umsatz um 29 % auf 114 Millionen Euro und erzielt ein operatives Ergebnis von 3,6 Millionen Euro, was über den Analystenerwartungen liegt. Die Belebung bei Immobilienfinanzierungen treibt das Wachstum an.

$LHA (+1,28 %) | Lufthansa kündigt ein Sparprogramm an, um den bereinigten operativen Gewinn bis 2026 um 1,5 Milliarden Euro zu steigern. Der bereinigte Gewinn im dritten Quartal 2024 fällt um 9 % auf 1,3 Milliarden Euro. Die Deutsche Lufthansa AG erwartet für das Gesamtjahr 2024 einen operativen Gewinn zwischen 1,4 und 1,8 Milliarden Euro, nachdem im dritten Quartal die Kostenstruktur im Fokus stand. Die Aktie profitiert von der Hoffnung auf eine Entspannung im Nahost-Konflikt.

$CEC (-2,46 %) | Ceconomy übertrifft mit einem bereinigten Ebit in der oberen Hälfte der Spanne von 290 bis 310 Millionen Euro die Analystenerwartungen. Der Umsatz steigt im Geschäftsjahr 2023/2024 um 5,3 % auf rund 22,4 Milliarden Euro.

$HFG (+0,69 %) | HelloFresh Gruppe erzielt währungsbereinigtes Umsatzwachstum von 1,9 % gegenüber dem Vorjahr und bereinigtes EBITDA („AEBITDA“) von €72 Millionen

Podcast-Folge 60 "Buy High. Sell Low."

Bänker-Interview Teil 2, Bewerbung, Leben, Persönliches & Privates. Podcast abonnieren, weil Teil 3 bald folgt!

Spotify

https://open.spotify.com/episode/67iGQ3lcRqhxsQSXgsdHdY?si=pl4NBip0SK2HevoroljtQA

YouTube

https://youtu.be/_T1XtsyfKx4

Apple Podcast

https://podcasts.apple.com/us/podcast/folge-60-b%C3%A4nker-interview-teil-2-bewerbung-leben-pers%C3%B6nliches/id1695869891?i=1000673078238

$DBK (-1,71 %)
$CBK (-1,64 %)
$BNP (-0,42 %)
$HSBC (-1,07 %)
$HSBA (-0,91 %)
$GLE (-0,33 %)
$ACA (-0,52 %)
$FUT
$MS (+1,17 %)
$GS (+1,09 %)
$C (+0,59 %)
$WFC (+1,26 %)
$SAN (-1,05 %)
$BAC (+1,1 %)
$USB (+0,83 %)
$RBC (-2,01 %)$NUBR33$BNS (-0,23 %)$PBB (-0,17 %)
#podcast
$SPOT (+0,22 %)
$AAPL (+1,34 %)
$GOOGL (+0,94 %)
$GOOG (+1,03 %)
#bank
#banken
#karriere
#geld
#job

Der Feind des Besten, ist oft das Gute.

Ich habe diese ETFs im Depot:

$TDIV (+0,29 %)

$GGRP (-0,09 %)

$FUSD (+0,25 %)

$FGEQ (+0,06 %)

Einige, wenn nicht sogar alle haben zeitweise den MSCI World übertroffen.

------------------------------------------------------------------------------------------------

Zur Zeit sind sie in etwa alle gleich hoch, gewichtet und sollen noch weiter aufgestockt werden. Während ich mit Aktien versuche, eine Wachstumsstrategie umzusetzen, sollen diese ETFs ein passives Einkommen generieren.

-------------------------------------------------------------------------------------------------

Objektiv betrachtet, müsste ich den $FUSD (+0,25 %) verkaufen, da er den US Anteil weiter in die höhe treibt und sich im stark mit mindestens zwei der anderen ETFs überschneidet. Also die Diversifikation in allerlei Hinsicht verringert.

Aber auf der anderen Seite ist $FUSD (+0,25 %) auch der mit der besten vergangenen Rendite und wird es wahrscheinlich auch in Zukunft bleiben.

---------------------------------------------------------------------------------------------------

Ein Ansatz könnte sein, die US Gewichtung und Überschneidungen in der ETF Gewichtung des Depots zu berücksichtigen und es zum Beispiel wie folgt umzusetzen:

$TDIV (+0,29 %) 40%

$GGRP (-0,09 %) 30%

$FGEQ (+0,06 %) 15%

$FUSD (+0,25 %) 15%

Würde man die ETFs so Gewichten käme man zu folgenden Allokationen:

Länder/Regionen:

USA 56,4%

Kanada 4,4%

Europa 33,2%

Asien 5,4%

Top 10 Gewichtung:

$MSFT (-1,05 %) 3%

$AAPL (+1,34 %) 3%

$VZ (-0,62 %) 2,3%

$CVX (+0,4 %) 2,1%

$ROG (+0,46 %) 2%

$NVDA (+2,01 %) 1,9%

$PFE (+1,49 %) 1,7%

$HSBA (-0,91 %) 1,6%

$IBM (-0,87 %) 1,4%

$AVGO (+0,31 %) 1,4%

------------------------------------------------------------------------------------------------------

Was haltet ihr von diesem Allokationsbeispiel? Habt ihr Verbesserungsvorschläge und Anmerkungen?

Wochenrückblick 28.09.

Neue Allzeithochs bei DAX, Dow Jones, S&P 500, Gold, GE Vernova, Meta, Netflix, SAP, Vistra Corp, Walmart 👑🥇 $LYY7 (-0,47 %)
$CSPX (+0,32 %)
$ABX (+0,54 %)
$GEV (+2,49 %)
$META (-2,23 %)
$NFLX (+0,09 %)
$SAP (-0,03 %)
$VST (+1,56 %)
$WMT (-2,1 %)

Neue 52-Wochenhoch bei 3M, Air Products, Alibaba, Arista Networks, Barrick Gold, Bank of Nova Scotia, BlackRock, Caterpillar, Constellation Energy, DuPont, HSBC, Infosys, Live Nation, McDonald's, Palantir, PayPal, Public Storage, Royal Bank of Canada, Royal Caribbean, Sea Ltd., Spotify, Tanger 💵📈 $PLTR (+6,35 %)
$9988 (-2,55 %)
$BABA (-2,95 %)
$BLK
$CAT (+0,86 %)
$BNS (-0,23 %)
$STZ (-0,34 %)
$DD (-0,03 %)
$HSBA (-0,91 %)
$HSBC (-1,07 %)
$INFY
$LYV (-0,61 %)
$MCD (-0,31 %)$PUB
$PUB
$RCL (+2,69 %)
$SEA (+0 %)
$SKT (-0,63 %)

Bitcoin mit neuem 1-Monatshoch, +22% in drei Wochen seit dem Tief am 07.09. von 52k$ auf 66k$, +150% in 12 Monaten📉📈 $BTC (-0,07 %)

PayPals eigener Stablecoin PYUSD (Krypto) wächst stark und gehört nun mit Platz 95 zu den Top 100 Kryptos nach Marktkapitalisierung 💰 $PYPL (-0,38 %)

Palantir mit Aufnahme in den S&P 500 am Montag #PLTRgang 🤜🤛👊✊ $PLTR (+6,35 %)

Uber arbeitet mit Googles Waymo (Alphabet) zusammen und will Robotaxis gegen Aufpreis anbieten 🚗🤖 $UBER (-0,14 %)
$GOOGL (+0,94 %)
$GOOG (+1,03 %)

China hat nach der EZB und FED auch den Gelddrucker angeschmissen *brrr brrr*, zusätzlich kommt ein dickes Konjunkturprogramm, China-Aktien daher mit bester Woche seit 10 Jahren, Auto- und Luxusaktien mit Chinageschäft steigen deshalb mit 🖨🇨🇳 $MC (-0,25 %)
$P911 (-0,41 %)
$BMW (+0,87 %)
$MBG (-0,07 %)

AMD - CEO und Nvidia - CEO bestätigen weiterhin hohe Nachfrage nach KI - Chips 🧠🤖, Nvidia - CEO will vorerst keine eigenen Aktien mehr verkaufen. $AMD (-0,35 %)
$NVDA (+2,01 %)

Kommende Playstation 6 wieder mit AMD-Chip, AMD wird sich aber aus dem High-End Grafikkartenmarkt für PC-Spieler verabschieden und versuchen im mittleren und unteren Segment stärker zu skalieren. Nvidia hätte dann ein Monopol 🎮 $SONY (+1,01 %)
$6758 (+1,35 %)

Super Micro mit Verdacht auf Bilanzfälschung. US Justiz ermittelt anscheinend bereits laut einem Insider, -62% Aktienkurs in drei Monaten 🔍👮 $SMCI

KI braucht viel Strom und AKWs werden in den USA reaktiviert. In Deutschland ist es anders herum wegen der dümmsten Energiepolitik der Welt. US Stromanbieter-Aktien, Uran Minen - Aktien und -ETFs steigen. ⚛️⚡️ (siehe Podcast-Folge 57 "Buy High. Sell Low." angeheftet auf meinem Profil ganznoben) $URNM
$URA (-1,04 %)
$UEC (-6,05 %)

Micron mit guten Quartalszahlen und +13% Aktienkurs, Halbleiteraktien ziehen an 💻📈 $MU (+2,58 %)

Costco - Quartalszahlen durchwachsen, EPS übertrifft Schätzungen aber Umsatz schlechter als erwartet, Aktie fällt leicht 🛒 $COST (-1,09 %)

McDonald's erhöht Quartalsdividende um 6% auf 1,77$. Seit der ersten Dividendenzahlung 1976 wurde die Ausschüttung 48 Jahre in Folge erhöht. 🍟🍔 $MCD (-0,31 %)

Untersuchung gegen Visa 💳 und SAP 💻 in den USA eingeleitet wegen unerlaubter Preisabsprachen $V (-0,14 %)
$SAP (-0,03 %)

Ölpreis fällt wieder, Shell & Co. auf dem Weg zum 1-Jahrestief 🛢⛽️ $SHEL (-0,74 %)
$GB00B03MM408
$RDS.A

Meta veröffentlicht VR-Brille Quest 3s für 330€ ab 15.10.24 📱👓

Intel bringt KI - Beschleuniger "Gaudi 3" auf den Markt als Alternative zu Nvidias H100. IBM, Google & Dell als erste Kunden. 🧠 $INTC (+1,8 %)

US-Schuldenstand klettert erstmalig über 35 Billionen $ 🖨💵

Ubisoft-Aktie bricht ein wegen Verschiebung "Assassin's Creed: Shadows", -70% 1-Jahresperformance 🎮📉 $UBI (-0,32 %)

DHL erhöht Ausblick / Wachstumsprognose bis 2030 und erhöht Briefporto um 10,5% in Deutschland ab 2025 📦✉️📯 $DHL (+0,13 %)

BASF kämpft mit hohen Energiepreisen und schwacher Nachfrage, Werksschließung droht und Dividende wird gekürzt 🇩🇪📉 $BAS (-0,12 %)

Adidas (+28%) deutlich besser als Nike (-18%) seit Jahresanfang ⚽️🏀👟 $ADS (-0,15 %)
$NKE (-6,85 %)

Übernahmepoker bei Commerzbank durch ital. Unicredit hält an 🏦🇮🇹🇩🇪 $CBK (-1,64 %)
$UCG (+0,05 %)

Jefferies sprach eine Kaufempfehlung für BioNTech aus und sieht im Antikörper BNT327 gegen Krebs einen möglichen massiven Umsatztreiber. 👨‍⚕️⚕️💊 $DE000A0V9BC4

Mutares -14%, weil Shortseller Gotham City schwere Vorwürfe erhebt gegen das SDAX-Mitglied: Schneeballsystem, falsche Buchhaltung und zirkuläres Geschäftsmodell 🔍👮 $MUX (-2,14 %)

>> Wenn Du jede Woche so einen Rückblick lesen willst, lasse ein Like & Abo da. Welche wichtige News habe ich vergessen? 👍❤️

Wie jeden Sonntag, die wichtigsten Nachrichten der letzten Woche, sowie die wichtigsten Termine der kommenden Woche.

Auch als Video:

https://youtube.com/shorts/98gSyf4ik54?si=lSB_tDY1ht0EYRQS

Montag: 

In China 🇨🇳 steigen die Lebensmittelpreise und erhöhen damit die Inflation. In den ersten Jahren nach Corona hatte China sogar noch Probleme mit einer Deflation. Auch jetzt liegt die Inflation lediglich bei 0,6 %. 

https://www.handelsblatt.com/finanzen/geldpolitik/inflation-anstieg-von-chinas-verbraucherpreisen-beschleunigt-sich/100067517.html

Dienstag:

Trotz aller Krisen werden auch 2024 mehr Dividenden ausgeschüttet. 92 % aller Firmen weltweit dürften die Dividenden erhöhen. Insgesamt steigen die ausgeschütteten Dividenden wohl um 5 % auf weltweit 1,74 Billionen US-Dollar. Zu den 20 größten Dividendenzahlern weltweit im 2. Quartal gehören viele deutsche 🇩🇪Unternehmen, $MBG (-0,07 %) Mercedes (6,1 Mrd USD),$ALV (-0,66 %) Allianz (5,8 Mrd. USD), die $DTE (-0,92 %) Deutsche Telekom (4,1 Mrd. USD) und $BMW (+0,87 %) BMW (3,9 Mrd. USD). Am meisten schüttet $HSBA (-0,91 %) HSBC (11,7 Mrd. USD) aus. Dann folgt der schweizer 🇨🇭Konzern $NESN (-0,19 %) Nestlé (8,7 Mrd. USD). 

https://www.handelsblatt.com/finanzen/anlagestrategie/aktien-das-sind-die-weltweit-groessten-dividendenzahler/100066172.html

Die beiden Techkonzerne $AAPL (+1,34 %) Apple und $GOOGL (+0,94 %) Alphabet müssen Milliarden an die EU zahlen. Für Apple gab es vor dem EuGH nun eine finale Niederlage wegen vermeidlicher Beihilfe durch Irland. Apple muss jetzt 13 Milliarden Euro Steuern plus Zinsen nachzahlen. 

Auch Alphabet verlor vor Gericht und muss eine Milliardenstrafe in Höhe von 2,4 Milliarden Euro bezahlen. Grund ist, dass Alphabet wohl bei der Suchmaschinen-Anzeige den eigenen Preisvergleichsdienst bevorzugt hat. 

https://www.handelsblatt.com/technik/it-internet/eugh-urteil-apple-muss-milliarden-an-steuern-zurueckzahlen/100067907.html

https://www.handelsblatt.com/technik/it-internet/eugh-urteil-europaeischer-gerichtshof-bestaetigt-milliardenstrafe-fuer-google/100067884.html

$BMW (+0,87 %) BMW kappt seine Ziele und ruft 1,5 Millionen Autos zurück. Grund sind wohl vor allem fehlerhafte Teile von Zulieferern. Daher setzt BMW stärker auf Monitoring und Schulungen der Zulieferer. Statt 8 - 10 % Gewinnmarge, sollen es jetzt noch 6 - 7 % werden. 

https://www.handelsblatt.com/unternehmen/industrie/bmw-autobauer-ruft-bis-zu-15-millionen-autos-zurueck-und-kassiert-gewinnziel/100067982.html

$VOW (+1,96 %) VW kündigt die Job-Garantie einseitig auf. Die Kündigungsschreiben für sechs Tarifverträge wurden heute an die IG-Metall Niedersachsen und Sachsen-Anhalt übergeben. Ab dem 1. Juli 2025 sind betriebsbedingte Kündigungen möglich. Zuvor galten Job-Garantien bis 2029. VW begründet das Aus mit zu hohen Kosten in Deutschland, welche nicht mehr wettbewerbsfähig sind. 

https://www.bild.de/politik/inland/vw-streicht-job-garantie-zum-ende-des-jahres-neue-details-zum-sparhammer-66e0551cd007b74a58276877

Mittwoch: 

Hitzige Debatte zwischen Trump und Harris. Trump wird einige Mal direkt von den Moderatoren mit falschen Aussagen überführt. Direkt nach der Debatte spricht sich zudem Taylor Swift für Harris aus.

https://www.handelsblatt.com/politik/international/tv-duell-vor-us-wahl-donald-trump-und-kamala-harris-liefern-sich-eine-hitzige-debatte/100068156.html

Großer Insiderkauf bei $HFG (+0,69 %) Hellofresh, der Vorstand Dominik Richter kauft für mehr als 10 Millionen Euro Aktien. 

https://www.boerse.de/nachrichten/EQS-DD-HelloFresh-SE-DSR-Ventures-GmbH-Kauf/36459409

Es deutet vieles auf einen Übernahmeversuch der $CBK (-1,64 %) Commerzbank durch die $UCG (+0,05 %) Unicredit kauft direkt dem deutschen Staat den bisherigen Staatsanteil für mehr als 700 Millionen Euro ab. 

https://www.handelsblatt.com/finanzen/banken-versicherungen/banken/banken-unicredit-steigt-bei-der-commerzbank-ein/100068216.html

Die Inflation in den USA sinkt kurz vor der Fed Sitzung auf 2,5 % und nährt sich damit dem 2,0 % Ziel an. Experten hatten lediglich mit einem Rückgang auf 2,6 % gerechnet. Die Kerninflation (Lebensmittel und Energie ausgenommen) verharrte bei 3,2 %. Damit dürfte klar sein, dass die Fed die Zinsen senkt. Die Höhe der Senkung ist allerdings noch unklar. 

https://www.manager-magazin.de/finanzen/us-inflation-flaut-vor-zinswende-der-federal-reserve-ab-a-06c3e4b5-6579-43f5-917d-f860239c69ca

Donnerstag:

Die EZB senkt den Leitzins um 25 Basispunkte was den Erwartungen entspricht. Daher gibt es bisher auch kaum eine Auswirkung auf die Börse. 

https://www.spiegel.de/wirtschaft/europaeische-zentralbank-ezb-senkt-leitzins-auf-3-50-prozent-a-3fcb19ed-950f-413c-b21f-d7c25a36f31d

Die Erzeugerpreise in den USA sind etwas stärker gestiegen als erwartet. Allerdings wurden die Daten vom Vormonat etwas nach unten korrigiert. Im Vergleich zum Vorjahresmonat stiegen die Erzeugerpreise um 1,7 %. Die Erzeugerpreise sind ein Vorindikator für die Inflationsrate in etwa 3 Monaten. 

https://www.ariva.de/news/usa-anstieg-der-erzeugerpreise-schwcht-sich-ab-11369313

Freitag: 

Immer mehr Marktteilnehmer erwarten eine große Zinssenkung von 50 Basispunkten bei der Fed-Entscheidung in der kommenden Woche. Mittlerweile halten 47 % der Zinshändler eine Zinssenkung um einen halben Prozentpunkt für wahrscheinlich. Sollte es wirklich so kommen gibt es noch weiteres Aufwärtspotential für die Märkte. Sollte es dagegen nicht so kommen, könnte es zu einem größeren Abverkauf kommen. Dadurch dürfte diese Entscheidung die Märkte auf jeden Fall bewegen. 

https://www.handelsblatt.com/finanzen/anlagestrategie/trends/zinswende-steigende-wetten-auf-grossen-fed-zinsschritt-bewegen-die-maerkte/100068927.html

Wichtigste Termine der kommenden Woche: 

Dienstag: 11:00 ZEW-Konjunktur (DE)

Mittwoch: 20:00 Fed-Zinssatzentscheidung (USA)

Donnerstag: 13:00 BoE-Zinssatzentscheidung (UK)

Podcast-Folge 54: Bänker-Interview Teil 1: IB, WM, Wie investieren Millionäre? Gehalt, Werdegang, Studium, Alltag, Networking

Podcast abonnieren, weil Teil 2 bald folgt!

Spotify

https://open.spotify.com/episode/4YsZurcJTxHC0ktE5y5f0J?si=NB6dHPnJRd2eGkSJLALbVQ

YouTube

https://youtu.be/Y3dlku8JKdA

Apple Podcast

https://podcasts.apple.com/us/podcast/folge-54-b%C3%A4nker-interview-teil-1-ib-wm-wie-investieren/id1695869891?i=1000668797035

#Finx
#Podcast
#Aktien
#Börse

#podcast
#spotify $GS (+1,09 %)
$JPM (+1,21 %)
$MS (+1,17 %)
$DBK (-1,71 %)
$CBK (-1,64 %)
$BNP (-0,42 %)
$GLE (-0,33 %)
$HSBA (-0,91 %)
$HSBC (-1,07 %)