Mal abgesehen davon, dass im Dezember Weihnachten ist, kommen auch ganz schön viele Dividenden rein! Abgesehen von der HSBC ist noch Cola und Waste Management gekommen! Davon kann man sich ja mal einen netten Pulli leisten! An dieser Stelle Grüße an @Simpson

$SOFI (-0,99 %) erklärte, die Kryptowährung werde es dem Unternehmen ermöglichen, als Infrastrukturanbieter für Stablecoins für Banken, FinTechs und Unternehmensplattformen zu fungieren. Da SoFiUSD auf einer öffentlichen, erlaubnisfreien Blockchain basiert, können Partner rund um die Uhr Gelder transferieren und die Abwicklung nahezu in Echtzeit „zu Bruchteil-Cent-Preisen“ realisieren, hieß es in der Mitteilung.

Dies ermögliche es ihnen, die Liquidität besser zu steuern und ihren Kunden schnellere und transparentere Dienstleistungen anzubieten, fügte das Unternehmen hinzu und merkte an, dass SoFiUSD bald allen SoFi-Mitgliedern zur Verfügung stehen werde.

„Blockchain ist ein technologischer Superzyklus, der das Finanzwesen grundlegend verändern wird, nicht nur im Zahlungsverkehr, sondern in allen Bereichen des Geldwesens“, sagte Anthony Noto , CEO von SoFi.

„Mit SoFiUSD nutzen wir die Infrastruktur, die wir im letzten Jahrzehnt aufgebaut haben, um reale Herausforderungen im Finanzdienstleistungssektor zu bewältigen. Unternehmen kämpfen heute mit langsamen Abwicklungszeiten, fragmentierten Anbietern und ungesicherten Reservemodellen. SoFi trägt dazu bei, diese Lücken zu schließen, indem wir unsere regulatorische Stärke als nationale Bank mit transparenter, vollständig reservierter On-Chain-Technologie kombinieren, um unseren Partnern eine sicherere und effizientere Möglichkeit für Geldtransfers zu bieten.“

„Und für Unternehmen, die in Ländern mit volatilen Währungen tätig sind, plant SoFi, SoFiUSD als besichertes, auf Dollar lautendes Vermögen in einem Verbraucherdebit- oder besicherten Kreditkonto einzusetzen“, heißt es in der Mitteilung weiter.

SoFi hat im vergangenen Monat einen weiteren Meilenstein im Bereich digitaler Vermögenswerte erreicht, indem das Unternehmen bekannt gab, als erste national zugelassene Bank den Handel mit Kryptowährungen für Privatkunden anzubieten .

SoFi hat im Juni „ kryptobasierte Funktionen “ zu seinen digitalen Finanzdienstleistungen hinzugefügt und erklärt, dies sei nur eines von vielen neuen Angeboten im Bereich Kryptowährung und Blockchain.

Diese Woche wurde bekannt, dass JPMorgan Chase seine Blockchain-Aktivitäten mit dem ersten tokenisierten Geldmarktfonds verstärkt , während $HSBA (-0,07 %) , $swiftSwift und Ant International letzte Woche eine neue grenzüberschreitende Zahlungslösung testeten , die auf der proprietären und erlaubnisbasierten privaten Blockchain von Ant und der internen Tokenisierungsplattform von HSBC basiert.

„Dies ist keine Ablehnung des technischen Modells der Blockchain, sondern eine implizite Haltung, dass bestehende offene Blockchain-Netzwerke nicht unbedingt mit den operativen Realitäten des regulierten Finanzwesens vereinbar sind“, schrieb PYMNTS.

Quelle: https://www.pymnts.com/

Die Hang Seng Bank gab bekannt, dass sowohl ihr unabhängiger Finanzberater als auch ihr unabhängiger Verwaltungsratsausschuss den Aktionären empfohlen haben, für die von HSBC Holdings Plc $HSBA (-0,07 %) vorgeschlagene Privatisierung des Kreditinstituts zu stimmen. Der Vorschlag wurde als fair und angemessen bewertet.

Im Anschluss an die gemeinsame Bekanntmachung vom 9. Oktober 2025 wurde das Scheindokument zur vorgeschlagenen Privatisierung veröffentlicht und versandt. Die Gegenleistung von 155 HK$ pro Aktie entspricht einem Aufschlag von etwa 33,1 % gegenüber dem durchschnittlichen Schlusskurs von 116,49 HK$ für die 30 Handelstage bis einschließlich 8. Oktober 2025 und einem Aufschlag von 30,3 % gegenüber dem Schlusskurs von 119,00 HK$ an diesem Tag.

Das Programmdokument enthält Einladungen zur Gerichtsversammlung und zur Hauptversammlung der Aktionäre. Diese Versammlungen finden nacheinander am 8. Januar 2026 um 10:30 Uhr in Hongkong statt. Die Ergebnisse der Aktionärsabstimmungen werden am selben Tag bekannt gegeben.

Vorbehaltlich der Zustimmung der Aktionäre und der Genehmigung durch den High Court of Hong Kong wird der Vorschlag voraussichtlich am 26. Januar 2026 in Kraft treten. Nach Abschluss der Transaktion wird die Notierung der Aktien der Hang Seng Bank an der Hongkonger Börse am 27. Januar 2026 zurückgezogen.

HSBC $HSBA (-0,07 %) ist die erste ausländische Bank, die eine vollständige Investmentbanking-Lizenz für Saudi-Arabien erhalten hat.

Die Lizenz berechtigt HSBC und ihre Tochtergesellschaft, die Saudi British Bank, zur Gründung von HSBC Saudi Arabia, die Vermögensverwaltungs- und Investmentbanking-Dienstleistungen anbieten wird.

HSBC erklärte in einer Stellungnahme, dass sie institutionellen Kunden Beratungsdienstleistungen in den Bereichen Unternehmensfinanzierung und Vermögensverwaltung, privaten Anlegern Anlageberatung und Aktienmaklerdienstleistungen anbieten werde.

Credit Suisse erhielt in einem Joint Venture mit saudischen Investoren eine begrenzte Maklerlizenz.

Im vergangenen Monat erwarb HSBC eine 70-prozentige Beteiligung an der irakischen Dar es Salaam Investment Bank und plant den Einstieg in den noch jungen Finanzsektor des Landes.

Gleichzeitig wurde sie zur zweiten internationalen Bank, die eine Niederlassung in Kuwait gegründet hat.

Die französische BNP Paribas $BNP (+0,5 %) war die erste europäische Bank, die eine Niederlassung in Saudi-Arabien gegründet hat, verfügt jedoch nicht über eine Investmentbanking-Lizenz.

Die globale Bank HSBC $HSBA (-0,07 %) und Mistral AI haben eine Vereinbarung bekannt gegeben, die ihrer Aussage nach den Einsatz generativer KI im gesamten Finanzinstitut verbreiten, den Mitarbeitern Zeit sparen und Prozesse verbessern soll.

In einer Erklärung zur Bekanntgabe der mehrjährigen Vereinbarung, deren finanzielle Details nicht bekannt gegeben wurden, sagten beide Unternehmen, dass die Bank Zugang zu den kommerziellen Modellen von Mistral AI erhalten werde, einschließlich zukünftiger Entwicklungen.

Die Bank mit einem Umsatz von 65,9 Milliarden US-Dollar erklärte, sie werde ihre „starken internen Technologiekompetenzen” mit dem Fachwissen des französischen LLM-Entwicklers kombinieren, „um aktuelle KI-Initiativen durch selbst gehostete KI-Modelle zu verbessern, die auf den internen Technologiesystemen von HSBC laufen”.

Der Einsatz von KI-Plattformen könnte „kundenorientierten Teams helfen, schnell maßgeschneiderte Kommunikation zu liefern” und „Marketingteams die Durchführung hyper-personalisierter Kampagnen ermöglichen”. Die Bank erwägt außerdem den Einsatz von KI zur Verbesserung der Finanzanalyse komplexer und dokumentenintensiver Kundenkredit- oder Finanzierungsprozesse.

In einer vorbereiteten Erklärung sagte Georges Elhedery, CEO der HSBC-Gruppe: „Die Partnerschaft wird unseren Kollegen Werkzeuge an die Hand geben, die ihnen helfen, innovativ zu sein, ihre täglichen Aufgaben zu vereinfachen und Zeit für unsere Kunden zu gewinnen.” Die Zusammenarbeit ist die jüngste in einer Reihe von Plänen, die von globalen Banken angekündigt wurden, um ihre Absicht zur Einführung generativer KI zu signalisieren.

Die Bank of America $BAC (+0,68 %) hat beispielsweise angekündigt, Milliarden von Dollar in Technologien wie KI zu investieren, um die Produktivität ihrer Mitarbeiter zu steigern und mehr Umsatz zu erzielen. Sie hat Investoren mitgeteilt, dass sie in ihrem 13-Milliarden-Dollar-Technologiebudget 4 Milliarden Dollar für neue Technologien wie KI vorgesehen hat.

Hari Gopalkrishnan, Chief Technology and Information Officer der Bank of America, sagte, dass Kundenbetreuer mehr Kunden betreuen könnten, wenn sie KI für Aufgaben wie die Vorbereitung von Kundenbriefings vor Besprechungen einsetzen würden. „Ein Banker kann nun 50 statt 15 Kunden betreuen. Und genau das beobachten wir derzeit in der Praxis.“

Im Oktober versprach die britische Lloyds Banking Group $LLOY (-0,89 %), weiterhin „Digitalisierung“ zu nutzen, um ein Programm zur Schließung von Filialen voranzutreiben. Sie habe über drei Jahre 3 Milliarden Pfund und über fünf Jahre 4 Milliarden Pfund in die Transformation investiert, wobei ein großer Teil davon in Technologie und Cybersicherheit geflossen sei, teilte sie den Investoren mit.

Sie gab an, bereits Einsparungen in Höhe von 1,5 Milliarden Pfund erzielt zu haben, und versprach, nach weiteren Möglichkeiten zur Reduzierung manueller Backoffice-Prozesse zu suchen.

Im Juli kündigte die NatWest Group $NWG (+0,57 %) eine fünfjährige Zusammenarbeit mit AWS und Accenture an, um ihre Analyseperformance für Kundendaten zu verbessern und KI und die Cloud besser zu nutzen.

Die Bank erklärte, sie bereite sich darauf vor, „verschiedene Datenströme in einer einzigen, bankweiten Datenplattform zu konsolidieren, die durch KI ermöglicht wird“.

Ein Schockbericht der HSBC $HSBA (-0,07 %) stellt die Finanzierbarkeit von OpenAI und seinen gigantischen Cloud-Verpflichtungen infrage.

Trotz optimistischer Wachstumsszenarien reichen die Einnahmen demnach bei Weitem nicht aus, um die massiven Rechenzentrumskosten zu decken.

》Free Cashflow nicht in Sicht《

OpenAI, der Pionier hinter ChatGPT und dem Katalysator des aktuellen KI-Booms, steht vor einem potenziell gewaltigen Finanzproblem. Eine aktuelle Analyse der Investmentbank HSBC kommt zu einem alarmierenden Schluss: Die vertraglich vereinbarten Verpflichtungen für Rechenleistung übersteigen die prognostizierten Einnahmen bei Weitem – selbst wenn man extrem optimistische Annahmen zugrunde legt.

》Die Rechnung《

36 Gigawatt und $620 Milliarden Miete!

Um die enormen KI-Modelle zu betreiben und das zukünftige Wachstum zu sichern, hat OpenAI massive Verträge und Kooperationen mit Cloud-Anbietern und Unternehmen aus dem KI-Umfeld abgeschlossen.

Vom Chipproduzenten Nvidia$NVDA (+2,51 %), über Amazon $AMZN (+1,13 %), Oracle$ORCL (-1,81 %) oder Meta$META (+0,28 %) – OpenAI ist quasi mit jedem großen Namen in der Branche verbandelt.

Manche sprechen hier von einem Ponzi-Schema. In den vergangenen Monaten feuerten entsprechende Meldungen über Verträge und zahlreiche Absichtserklärungen die Aktien von vielen Playern an.

Wer einen Vertrag oder eine Kooperation mit OpenAI meldete, dessen Aktien konnten oft an einem Tag prozentual zweistellig zulegen. Die Investoren waren wie im Rausch.

Doch HSBC sieht die Finanzierung dieser Deals als quasi unmöglich an. Ein Übrblick:

》Vertragliche Verpflichtungen《

Laut Schätzungen hat OpenAI bis zu 250 Mrd. US-Dollar an Cloud-Compute bei Microsoft und 38 Mrd. US-Dollar bei Amazon zugesagt.

》Der Stromhunger《

Die insgesamt vertraglich vereinbarte Rechenleistung summiert sich auf astronomische 36 Gigawatt. Dabei stehen in den USA shcon jetzt teilweise Datencenter still, weil sie den benötigten anschluss ans Stromnetz nicht bekommen, siehe hier:.

》Die Kostenexplosion《

Auf Basis eines Gesamtwert-Deals von bis zu 1,8 Billionen US-Dollar schätzt die HSBC, dass OpenAI auf jährliche Mietzahlungen für Rechenzentren von etwa 620 Mrd. US-Dollar zusteuert.

》Das gigantische Finanzierungsloch《

Die HSBC hat die Einnahmen von OpenAI bis 2030 (und darüber hinaus) gegen diese explodierenden Kosten gestellt. Das Ergebnis ist ernüchternd:

》Posten:Kumulierte Summe bis 2030《

● Kumulierte Mietkosten (Rechenzentren) $792 Milliarden

● Kumulierter Freier Cashflow (HSBC-Schätzung) $282 Milliarden

● Zusätzliche Finanzierung (Kapitalspritzen, Kredite etc.) $67 Milliarden

● Summe der verfügbaren Mittel $349 Milliarden

● Fehlbetrag (Finanzierungsloch) -$443 Milliarden

Die HSBC-Berechnung ergibt ein kumuliertes Finanzierungsloch von 207 Mrd. US-Dollar bis 2030, zuzüglich eines empfohlenen Sicherheitsbuffers von 10 Mrd. US-Dollar.

》Die optimistischen Annahmen, die trotzdem nicht reichen《

Das Bemerkenswerte an der HSBC-Analyse ist, dass diese massive Lücke trotz der Annahme bester Szenarien entsteht:

1. Massive Nutzerbasis: OpenAI erreicht bis 2030 3 Milliarden Nutzer (44 % der weltweiten erwachsenen Bevölkerung außerhalb Chinas). Unser Take: unmöglich, da die Konkurrenz von Google $GOOGL (+1,6 %) (Gemini) oder Anthropic schon seit 2024 aufholt, wie folgende Graphik (Schätzung) zeigt:

2. Hohe zahlende Quote: 10 Prozent dieser Nutzer werden zu zahlenden Abonnenten, aber aktuell sind es nur rund 5 Prozent.

3. Werbemarkt-Anteil: OpenAI erobert zwei Prozent des gesamten digitalen Werbemarktes.

4. Unternehmens-KI: Der Enterprise-AI-Bereich generiert jährlich 386 Mrd. US-Dollar.

Selbst wenn all diese sehr ehrgeizigen Annahmen zutreffen, kann das Unternehmen seine Verpflichtungen nicht erfüllen.

Spekuliert wird schon länger über einen Börsengang von OpenAI, bei der eine Bewertung zwischen 500 Mrd. und 1 Billion US-Dollar in den Raum gestellt wird.

》Fazit《

Die HSBC-Studie legt nahe, dass OpenAI möglicherweise „von Rechenzentrumsverpflichtungen zurücktreten“ muss und darauf hoffen sollte, dass die großen Partner „Flexibilität“ zeigen.

Das ist eine höfliche Umschreibung dafür, dass das aktuelle Geschäftsmodell in dieser Form nicht tragfähig ist und die Verträge möglicherweise ignoriert werden müssen, um eine Liquiditätskrise abzuwenden.

Wir würden sogar sagen: das ist unmöglich. Das riecht alles nach einer Blase, die irgendwann platzen wird.

Und es ist praktisch unmöglich, solche Beträge zu fnanzieren.

Die Frage bleibt, ob diese Rechenzentren in dieser Größenordnung überhaupt nötig sind.

Mistral AI, der einzige europäische Player beispielsweise, und ebenso die vier chinesischen Anbieter, rechnen mit weit weniger Bedarf.

Es gibt natürlich auch böse Zungen, die behaupten: MIcrosoft, eng verbandelt mit OpenAI und Großaktionär, schnappt sich die Filetstücke des Unternehmens und lässt den Rest kläglich sterben.

Die HSBC Bank Malaysia hat in Johor Bahru ein neues Vermögenszentrum eröffnet. Dies ist Teil ihrer Strategie, ihr Geschäft mit vermögenden und sehr vermögenden Kunden auszubauen und ihre Präsenz in wichtigen grenzüberschreitenden Wachstumskorridoren zu stärken.

Das Zentrum befindet sich in der Filiale der Bank in Jalan Bukit Timbalan und steht nur nach Terminvereinbarung zur Verfügung. Es bedient Premier Elite-Kunden und bietet maßgeschneiderte persönliche Vermögensverwaltungslösungen mit Schwerpunkt auf Vermögensaufbau, -schutz und Nachlassplanung.

Premier Elite steht ausgewählten Premier-Kontoinhabern zur Verfügung, die ein Mindestguthaben von 3 Millionen RM bei der HSBC $HSBA (-0,07 %) unterhalten.

Kunden erhalten außerdem Zugang zu Senior Relationship Managern, Vermögensspezialisten und maßgeschneiderten Portfoliolösungen.

Die Eröffnung wurde von Lee Ting Han, Vorsitzender des Ausschusses für Investitionen, Handel, Verbraucherangelegenheiten und Humanressourcen des Bundesstaates Johor, vorgenommen und von Datuk Omar Siddiq, CEO von HSBC Malaysia, und Linda Yip, Landesleiterin für International Wealth und Premier Banking, begleitet.

HSBC erklärte, Johor sei aufgrund seiner Nähe zu Singapur und der steigenden Investitionszuflüsse aus der Sonderwirtschaftszone Johor-Singapur sowie der Diversifizierung des Bundesstaates in Richtung Rechenzentren, digitale Infrastruktur und fortschrittliche Fertigung ein idealer Standort.

Lee sagte, das Streben nach höherem Wachstum in Verbindung mit einem stärkeren Ringgit erhöhe den Lebensstandard und bringe den Bundesstaat näher an den Status eines Hochlohnlandes. Er fügte hinzu, dass der Finanzsektor und die internationale Konnektivität eine entscheidende Rolle bei der Unterstützung dieser Entwicklung spielen.

Yip bezeichnete die Eröffnung als wichtigen Meilenstein für das Vermögensverwaltungsgeschäft von HSBC. „Diese Investition spiegelt unser Vertrauen in das Wachstumspotenzial des Bundesstaates Johor und den steigenden Bedarf an anspruchsvollen Vermögenslösungen für unsere wachsende Zahl von Premier Elite-Kunden wider“, erklärte sie in einer Stellungnahme.

Das neue Zentrum zieren auch die beiden berühmten Löwen von HSBC, Stephen und Stitt, die mit Blick auf die Straße von Johor stehen und den internationalen Vermögensfluss symbolisieren. Es beherbergt „Tides“, eine Kunstinstallation der malaysischen Künstlerin Red Hong Yi, die aus 12.960 goldenen 50-Sen-Münzen besteht und die aufsteigenden Bewegungen der Meereswellen und den Fluss des Vermögens über Generationen hinweg darstellt.

Die Eröffnung in Johor Bahru folgt auf die Eröffnung des Flaggschiff-Vermögenszentrums von HSBC im Finanzviertel Tun Razak Exchange Anfang dieses Jahres und ist Teil des Bestrebens, ein führender internationaler Vermögensverwalter in Malaysia zu werden.

Ich bin gerade in Singapur und was soll ich sagen… Ich bin wirklich begeistert von dieser Stadt!

Vom Financial District mit all den bekannten Banken so wie: $D05 (+0,59 %)
, $U11 (+1,24 %) , $O39 (+0,9 %)
,$HSBA (-0,07 %) , bis hin zur Mischung aus moderner Architektur 🏛️ grünen Oasen 🌴 und unglaublicher Effizienz🚊

Spannend für mich als Anleger ist dass diese Banken nicht nur imposante Gebäude sind, sondern sie sind auch Teil meines Portfolios.

Allein in 2025 haben sie mir bisher zusammen rund 815 € an Nettodividende eingebracht. Am Ende vom November kommen noch einmal ca. 90 € von DBS, und im Dezember 17 € von HSBC dazu.

Ein schöner Gedanke, dass meine Investments buchstäblich meine Reise nach Singapur mitfinanziert haben. 🏝️📈

(Dividenden aus meinen ETFs sind hier übrigens nicht mitgerechnet 😉)

#Dividenden
#FinanzielleFreiheit
#Singapore
#DBS
#OCBC
#UOB
#HSBC
#Maybank
#GetquinCommunity

Der Oktober war der Monat der großen Entscheidungen und des konsequenten Festhaltens am Plan! Während der Kryptomarkt noch euphorisch nach oben blickte, habe ich meiner Meinung nach die Signale erkannt: Der Bullenmarkt hat um den 21. Oktober sein Ende gefunden, Für mich war es Zeit für den Exit aus dieser Asset-Klasse. Ich bin mit Ausnahme eines Minibestands von wenigen Euro an $BTC (-0,27 %) als Andenken komplett raus aus Krypto. Alles wurde umgeschichtet in mein Kryptonachfolgedepot. Klar, es kribbelte kurz, klar habe ich mich gefragt, ob ich nicht zu früh raus bin.

Aber genau für solche Szenarien gibt es Pläne. Um Emotionen, die die Profite gefährden, zu besiegen und die Disziplin siegen zu lassen. Und wie geht es mir jetzt nach dem Exit? Pure Erleichterung! Endlich nicht mehr da sitzen und hoffen, dass es auf dem Kurs auf mein Wunsch Niveau steigen soll oder sich dort halten soll. Wie es hier für mich weiter geht, decke ich im Detail im kommenden Jahr auf.

Parallel wanderte der Halbjahresbonus ins Depot, die Dividendenbasis wurde verbreitert, und beim Wandern in der Herbstluft konnte ich das Ganze entspannt sacken lassen. Meine Depots haben weiter ihre Arbeit gemacht. Der Cashflow fließt. Zeit für einen Rückblick auf einen Monat, der zeigt, dass eine Strategie FOMO schlägt.

Gesamtperformance

Der Oktober hatte für mich in einigen Assets wieder einen Schub gebracht, während andere etwas konsolidierten. Vielleicht ist es schon das Zeichen, dass sich die Werte für die Jahresend-Rallye in Position bringen? Ich bin fest davon überzeugt, dass der aktuelle Shutdown in der US-Verwaltung hier nicht bremsend wirken wird. Meine wichtigsten Performancekennzahlen für mein Gesamtportfolio auf einen Blick:

• TTWROR (Berichtsmonat): +1,39% (Vormonat: +1,76%)
• TTWROR (seit Beginn): +77,04%
• IZF (Berichtsmonat): +17,65% (Vormonat: +9,64%)
• IZF (seit Beginn): +10,94%
• Delta: +1.160,94€
• Absolute Veränderung: +2.224,10€

Performance & Volumen

$AVGO (+1,89 %) ist weiter meine größte Einzelposition, verliert aber diesen Monat an Schwung. Sein Abstand zu den weiteren Plätzen ist aber groß genug, meiner +337% Aktie kann keiner im Depot das Wasser reichen. Aber $NFLX (-0,35 %) und $GOOGL (+1,6 %) und Andere geben sich Mühe da ranzukommen. Jetzt prischt Alphabet in den Top 5 nach Volumen und Performance hervor. Das Unternehmen gefällt mir. Mit YouTube und Cloud Services haben sie gute Cash-Cows, die die klassische Suche erweitern. Und diese wird ja nun auch mit Gemini in der Suche integriert aufgewertet. Und Nano Banana erst ... wow.

Google ist nicht immer führend, aber holt immer wieder auf. Der Wettbewerb der Tech Giganten ist ein Schauspiel, dass ich mir sehr gerne ansehe.

Und dennoch baue ich lieber auf die beständigeren Branchen. Auch die $BAC (+0,68 %) und $WMT (-3,83 %) machen nach wie vor eine gute Figur. Langweilige, aber dennoch gute Geschäfte, die Erträge abwerfen. Das will ich! Das sind wirklich zwei Branchen, die ich sehr lieb gewonnen habe. Dennoch geht die rote Laterne auch dieses Mal wieder an $TGT (-1,38 %) , die es weiter schwer haben. Aber ich bleibe dabei und kaufe nach. Denn $TGT (-1,38 %) ist systemrelevant und wird nicht vor die Hunde gehen. Sie haben halt nur Probleme mit Diebstahl und dem Wettbewerb.

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

$AVGO (+1,89 %) : 3,14% (Hauptaktiendepot)

$NFLX (-0,35 %) 1,72% (Hauptaktiendepot)

$WMT (-3,83 %) : 1,65% (Hauptaktiendepot)

$BAC (+0,68 %) : 1,48% (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (+1,6 %) : 1,41% (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

$NOVO B (+8,45 %) : 0,45% (Hauptaktiendepot)

$BATS (-0,15 %) : 0,50% (Kryptonachfolgedepot)

$GIS (-3,51 %) : 0,55% (Hauptaktiendepot)

$TGT (-1,38 %) : 0,58% (Hauptaktiendepot)

$MDLZ (-0,5 %) : 0,60% (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

$AVGO (+1,89 %) : +337% (Hauptaktiendepot)

$NFLX (-0,35 %) : +151% (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (+1,6 %) : +99% (Hauptaktiendepot)

$WMT (-3,83 %) +77% (Hauptaktiendepot)

$BAC (+0,68 %) : + 74% (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

$TGT (-1,38 %) : -35% (Hauptaktiendepot)

$GIS (-3,51 %) : -34% (Hauptaktiendepot)

$NKE (+0,18 %) : -32% (Hauptaktiendepot)

$NOVO B (+8,45 %) : -28% (Hauptaktiendepot)

$CPB (-3,05 %) : -27% (Hauptaktiendepot)

Assetallokation

Wegen meiner Krypto-Umschichtung nimmt der ETF-Anteil zu. Meine Assetallokation sieht wie folgt aus:

ETFs: 41,5%

Aktien: 58,4%

Krypto: weniger als 0,01%

P2P: weniger als 0,01%

Investitionen und Nachkäufe

Folgende Summen habe ich per Sparpläne investiert:

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030€

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden nach Plangröße: 1.140€

Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75%

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 73,00€

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Boni: 894,97€

Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 31,00€

automatisch reinvestierte Dividenden durch den Broker: 2,76€ (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition sonst lieber selbst steuere)

Nachkäufe aus Kryptoverkäufen: 1.604,86€

Nachgekauft wurde auf verschiedenen Depots außerhalb der regulären Sparpläne:

Anzahl der Nachkäufe: 9

124,97€ für $SPYD (-0,44 %)

770,00 $JEPQ (+0,29 %)

28,00€ für $JEGP (+0,16 %)

45,00€ für $GGRP (+0,32 %)

477,77€ für $DXSA (-0,22 %)

252,51€ für $EXX5 (-0,39 %)

270,99€ für $SHEL (+0,15 %)

102,97€ für $HSBA (-0,07 %)

445,58€ für $BATS (-0,15 %)

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 148,90€ (81,32€ im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Veränderung von +82,43% gegenüber dem Vorjahresmonat. Der starke Anstieg ist darin begründet, dass meine großen Vanguard ETFs die Ausschüttung in den Berichtsmonat verschoben haben. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

Anzahl der Dividendenzahlungen: 26

Anzahl der Zahltage: 10 Tage

durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 5,73€

durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 14,89€

Die Top Drei Zahler sind:

$ISPA (+0,35 %)

$VHYL (+0,09 %)

$VWRL (+0,18 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 16,05 % gedeckt.

Kryptoperformance

Mein Kryptoportfolio ist verzerrt durch den Abverkauft und wird vor mir bis zum Wiedereinstieg nicht mehr ermittelt. Das wird jetzt eine ganze Weile dauern. Ich bin zwar später raus, als ich wollte, dennoch mit gutem Profit. Ob ich mit meinem Ansatz richtig liege, das weiß nur das Orakel von Delphi. Meine Kennzahlen:

Performance im Berichtszeitraum: -

Performance seit Beginn: -

Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 100%.

Kryptoanteil am Gesamtportfolio: unter 0,001 %

Jetzt ist wieder dasselbe angesagt, wie im letzten Kryptowinter. Lernen und Verstehen. Und der jetzige Kryptowinter hat noch gar nicht begonnen. Ich denke aber, dass die Kurse weniger heftig fallen werden wie in den vorherigen Zyklen, eher wird der Rückgang wegen institutioneller Adaption geordneter zugehen. Das ist gerade gut, das macht den Wiedereinstieg einfacher.

Performancevergleich: Portfolio vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

TTWROR (aktueller Monat): +1,39%

$VWRL (+0,18 %) : +4,66%

$VUSA (+0,17 %) : +2,76%

Gegenüber den ETFs hänge ich zurück. 🤷🏼‍♂️

Risikokennzahlen

Hier meine Risikokennzahlen bezogen auf den Berichtsmonat:

Maximaler Drawdown: 1,94% (YTD: 17,17%)

Maximale Drawdown Duration: 13 days (YTD: 702 days)

Volatilität: 2,51% (YTD: 28,02%)

Sharpe Ratio: 7,03 (YTD: 0,39)

Semivolatilität: 1,69% (YTD: 20.82%)

Ein Drawdown von nur 1,94 % im Oktober? Genau so soll's laufen. Während die Märkte seitwärts bis leicht steigend tendierten, blieb mein Portfolio erschreckend langweilig. Und das im besten Sinne. Die Volatilität von 2,51 % und die Semivolatilität von 1,69 % bestätigen, dass mein Krypto-Exit hat die Stabilität in meinem Portfolio erhöht. Keine wilden Ausschläge mehr, nur noch solides Wachstum. Die Sharpe Ratio von 7,03? Brutal gut. Vielleicht half Trumps China-Deal den Märkten, vielleicht war's einfach mein perfektes Timing. Egal! Die Zahlen sprechen für sich: Strategie schlägt eben Chaos.

Ausblick

Danke fürs Lesen, den Ausblick will ich dieses Mal bewusst kurz halten. Ich freue mich, dass du die wirklich mehreren Tage Arbeit abends vorm Rechner, wenn andere bei Netflix chillen mit deiner Lebenszeit würdigst. Für die Kategorie Sonstiges habe ich dieses Mal nichts weiter. Wenn du wissen willst, welche Gedanken mich sonst beschäftigen, dann verweise ich auf den August-Rückblick. Dazu äußere ich mich dann im kommenden Dezember, denke ich. Bleibt gesund und munter!

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Bitte achtet genau auf die Schreibweise, leider sind in Social Media zu viele Fake- und Phishing Accounts unterwegs. Ich bin nun auch schon mehrfach „kopiert“ worden.

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Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

Die britische Bank HSBC $HSBA (-0,07 %) bucht eine Rückstellung in Höhe von 1,1 Milliarden US-Dollar für ein Gerichtsverfahren in Luxemburg im Zusammenhang mit dem milliardenschweren Schneeballsystem von Bernard Madoff, einem der größten Finanzbetrugsfälle in der US-Geschichte.

Die Bank mit Sitz in London teilte mit, dass eine ihrer Tochtergesellschaften von Herald Fund SPC auf Rückgabe von Wertpapieren und Bargeld im Zusammenhang mit dem Betrug der Investmentfirma Bernard L. Madoff Investment Securities LLC verklagt worden ist. Der Luxemburger Kassationsgerichtshof habe am Freitag die Berufung der Tochter gegen die Herald-Forderung in Bezug auf die Rückgabe von Wertpapieren abgewiesen, in Bezug auf die Rückgabe von Bargeld jedoch angenommen.

Bernard Madoff, ehemals Chairman des Börsenbetreibers Nasdaq Stock Exchange und jahrzehntelang eine feste Größe an der Wall Street, schockierte die Welt 2008 mit dem Geständnis, dass sein Investmentgeschäft ein milliardenschweres Schneeballsystem war. Er bekannte sich 2009 schuldig und wurde zu der längsten zulässigen Strafe verurteilt. Madoff starb im Jahr 2021.

Er hatte das Geld seiner Kunden nicht investiert, sondern stattdessen Milliarden von Dollar auf die Bankkonten seiner Firma geschoben und Jahr für Jahr Gewinnausweise gefälscht. Ein vom Gericht bestellter Treuhänder schätzte, dass Madoff im Rahmen seines Betrugs 17 Milliarden Dollar an Kundengeldern unterschlagen hat.

Verschiedene HSBC-Gesellschaften erbrachten Verwahrungs- und Verwaltungsdienstleistungen für eine Reihe von Fonds, deren Vermögenswerte bei der Firma Madoff angelegt waren. Viele HSBC-Unternehmen wurden in Prozessen infolge des Madoff-Betrugs als Beklagte genannt.

HSBC teilte am Montag mit, dass die Tochtergesellschaft nun eine zweite Berufung vor dem Luxemburger Berufungsgericht einlegen werde. Sollte diese zweite Berufung nicht erfolgreich sein, würde HSBC die Höhe der von ihr zu zahlenden Beträge in einem späteren Verfahren anfechten.

Die Bank erklärte, dass die endgültigen finanziellen Auswirkungen angesichts der anhängigen zweiten Berufung und der Komplexität bei der Bestimmung der Hohe der Rückerstattung erheblich anders ausfallen könnten.