Heute trifft die Dividende von $HSBC (-0,88 %) / $HSBA (-1,07 %) ein – und das ganz ohne QST, da es sich ja um eine UK-Aktie handelt. Das schmeckt natürlich!

Habt ihr auch UK-Aktien oder ETFs im Depot? Wenn ja, welche?

Hi zusammen, ich brauche offensichtlich mehr Inspiration.. irgendwie werde ich mir diesen Märkten nicht so wirklich warm.

Was haltet ihr so im Depot bzw. habt ihr auf der Watchlist?

$VALE3 (-1,06 %)

$CEPU (-2,62 %)

$UMC (+0,35 %)

und ich denke auch an die $HSBA (-1,07 %) , die ja stark in Asien aktiv ist.

VORAB: Meinen Depotrückblick habe ich komplett überarbeitet. Es gibt jetzt noch mehr tiefgreifendere Zahlen zu sehen und den Fließtext habe ich stark reduziert. Nur meine Einleitung schreibe ich etwas ausführlicher. Auch der visuelle Überblick bei Instagram ist grundlegend erneuert. Zudem gibt es dort auch Budgetrückblick, den ich hier nicht als Post veröffentliche. Allerdings habe ich einige wenige Kennzahlen von diesem hier im Depotrückblick mit eingearbeitet.

Ich freue über Likes hier bei GQ und bei beiden IG Posts sehr, da mich die komplette Erneuerung viel Nerv und Zeit gekostet hat. 🙃 Solltest du auch wissen wollen, wie sich meine privaten Finanzen entwickelt haben, dann verweise ich gern auf meinen privaten Budgetrückblick auf Instagram.

Meine ausführlichen Einschätzungen zu Einzelthemen, die bisher Teil des Rückblicks waren (wie die Kryptozyklen, oder meine Nachfolgestrategie für Krypto) veröffentliche ich künftig getrennt in einzelne Posts auf GQ. Vielleicht als eine Art Ergänzungspost.

Fehlen dir wichtige Kennzahlen oder gibt’s Optimierungsvorschläge? Konstruktive Anregungen sind jederzeit willkommen.

Der Mai war für mich geprägt von Ruhe und Gelassenheit, denn ich habe den Noise der Märkte und der US-Handelspolitik von mir fern gehalten. Mehr als einfach nachkaufen kann ich an der Sache nicht machen. Ich verweise hier gern auf die Denkweise der Stoiker, die sich darauf konzentrieren, jenes in den Vordergrund zu stellen, worauf man Einfluss hat. Und das ist meine persönliche Entwicklung. Es hieß also Sport treiben (zu Hause mit YouTube Cardio und Kraft, Abs, Core, Laufsport), Instagram Beiträge auf Vorrat produzieren, damit ich im Sommer auch mal Luft habe und mich weiter tief in das Thema AI einarbeiten. Und die Steuererklärung wurde auch erledigt. Währenddessen gab es stabil Dividenden mit dem zweitstärksten Monat ever, was bisher der April war. Zeit für einen tiefen Einblick in meine Zahlen.

Gesamtperformance

Im Mai konnte mein Depot eine erfreuliche Entwicklung verzeichnen. Stück für Stück kämpfen wir uns aus den Zolltiefs immer weiter nach oben. Die wichtigsten Performance-Kennzahlen sind:

• TTWROR (Monat Mai): +4.83 %
• TTWROR (seit Beginn): +65.84 %
• IZF (Monat Mai): +74.24 %
• IZF (seit Beginn): +9.94 %
• Delta: +3.368,39 €
• Absolute Veränderung: +4.486,96 €

Aktienallokation & Performance

Welche Aktien haben im Mai besonders gut abgeschnitten? Welche sind in der Kette ganz vorn und welche ganz hinten? Welche waren die größten Verlierer?

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen

Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)

• $AVGO (+0,44 %) : 2,71 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (+0,7 %) : 2,12 % (Hauptaktiendepot)
• $WMT (+1,45 %) : 1,83 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (+0,86 %) : 1,69 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (-1,57 %) : 1,59 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen:

Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)

• $SHEL (-1,49 %) : 0,44 % (Kryptonachfolgedepot)
• $HSBA (-1,07 %) : 0,54 % (Kryptonachfolgedepot)
• $TGT (-0,35 %) : 0,62 % (Hauptaktiendepot)
• 
  $DHR (+2,69 %) : 0,66 % (Hauptaktiendepot)
• 
  $NKE (+0,45 %) : 0,67 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)

• $AVGO (+0,44 %) : +245 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (+0,7 %) : +190 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (+0,86 %) : +108% (Hauptaktiendepot)
• $WMT (+1,45 %) : +79% % (Hauptaktiendepot)
• $RSG (+1 %) : +60 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)

• $DHR (+2,69 %) : -58 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (-0,35 %) : -40 % (Hauptaktiendepot)
• $NKE (+0,45 %) : -39 % (Hauptaktiendepot)
• $CPB (+0,25 %) : -34 % (Hauptaktiendepot)
• $UPS (+0,58 %) : -30 % (Hauptaktiendepot)

ETFs vs. Aktien

Die Aufteilung ETFs vs. Aktien über alle Depots hinweg beträgt 38,8 % zu 61,2 %. Das weicht etwas von der Aufteilung meiner Sparpläne ETFs zu Aktien (43% zu 57%).

Investitionen und Nachkäufe

Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.

• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, mit reinvestierten Dividenden: 1.140 €
• Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

• Nachkäufe als Cashbackrente aus Erstattungen: 70,50 €
• automatisch reinvestierte Dividende durch Broker: 2,99 €

Nachgekauft wurden: als Einmalsparpläne als Bestandteil meiner Cashbackrente reinvestierte Rabatte aus früheren Lebensmittel- und Drogerieeinkäufen und eine Erstattung aus dem Bonusprogramm der Krankenkasse.

• Anzahl der Nachkäufe: 2
• 30,00 € für $JEGP (-0,09 %)
• 
  40,50 € für $GGRP (-0,2 %)

Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente die Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann lass es mich gerne wissen.

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 163,13 € (89,68 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von +42,32 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

• Anzahl der Dividendenzahlungen: 11
• Anzahl der Zahltage: 21 Tage
• durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 14,83 €
• durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 7,72 €

Die Top Zahler sind:

• $DHL (+0,8 %)
• 
  $IMEU (-0,2 %)
• 
  $IWDP (+0,19 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 21,08 % gedeckt.

Kryptoperformance

Auch meine Krypto-Investments bewegten sich ein bisschen:

• Monatsperformance Bestand: +0.72%
• Performance seit Beginn: +70.90%
• Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 100%. Demnach gab es hier seit über einem Jahr keine Nachkäufe mehr.
• Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.23%

Ich finde das Thema spannend, aber es ist in meinem Gesamtportfolio wegen meiner Strategie sehr unterrepräsentiert. Gewinne wurden längst realisiert, mein Fokus liegt hier längst woanders. Akkumuliert wird im kommenden Bärenmarkt.

Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

• TTWROR (aktueller Monat): +4.83%
• $VWRL (+1,33 %) +6.10%
• $VUSA (+0,14 %) : +6.89%

Ausblick und Fazit

Gemäß Steuerschätzung darf ich eine Steuerrückerstattung erwarten. Wenn diese eintrifft, wird dafür ein Teil gespendet, der Rest wird natürlich reinvestiert. Zudem war der Mai für mich ein No-Spend Monat und als überzeugter Frugalist, ging das für mich ohne Probleme über die Bühne. Ich konnte mein Ausgabeverhalten noch mal genauer reflektieren und habe sogar trotz meiner grundlegenden Low-Spend-Einstellung weiteres Potential gefunden. Jetzt bereite ich für mindestens 3-4 Monate (oder mehr) ein Hartz-IV/Bürgergeld-Experiment für das 2. Halbjahr vor. Einfach weil ich Bock habe mich selber zu challengen. Meine planmäßigen Ausgaben und Rückstellungen laut Haushaltsplan übersteigen meinen theoretischen Anspruch auf Bürgergeld nur ganz knapp. Mehr Infos kommen bald auf Instagram. Nach dem März und April konnte ich auch wieder im Mai Ausgaben von unter 1.000 € pro Monat verzeichnen. Das wird sich im Juni wegen einem großen Jahresversicherungsbeitrag ändern, aber vielleicht habe ich Glück und bleibe bei höchstens 1.100 € bis 1.200 €. Den Frühsommer im Juni werde ich wie auch schon die Vormonate weiter zum Wandern, Baden und für Tagestrips nutzen.

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Wie lief euer Mai im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu teilen? Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

HSBC Holdings plc $HSBA (-1,07 %) hat erfolgreich bedingte Wandelanleihen (Contingent Convertible Securities) im Wert von 2 Milliarden US-Dollar emittiert, wie das Unternehmen heute bekannt gab. Die Wertpapiere, die einen Zinssatz von 7,050% tragen, wurden gemäß den Bedingungen ausgegeben, die in der Wertpapiervereinbarung vom 29.05.2025 festgelegt wurden.

Die Emission wurde am Donnerstag abgeschlossen, nachdem alle in der Vereinbarung mit den Konsortialbanken festgelegten aufschiebenden Bedingungen erfüllt wurden. Diese Wertpapiere wurden so konzipiert, dass sie unter bestimmten Bedingungen in Eigenkapital umgewandelt werden können, wodurch ein zusätzlicher Puffer zur Absorption von Verlusten geschaffen und die Kapitalbasis der Bank gestärkt wird.

Anträge für die Aufnahme der Wertpapiere in die Official List und den Handel am Global Exchange Market der Euronext Dublin wurden eingereicht. Die Wertpapiere mit der ISIN US404280FA24 sind während jeder optionalen Rückzahlungsperiode kündbar, was sowohl dem Emittenten als auch den Anlegern Flexibilität bietet.

Das Angebot erfolgte im Rahmen einer wirksamen Shelf Registration Statement, die bei der U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) eingereicht wurde. Der Prospektnachtrag und der begleitende Prospekt mit den Details des Angebots wurden bei der SEC eingereicht und sind der Öffentlichkeit über das EDGAR-System der SEC zugänglich.

HSBC betont, dass es sich bei diesen Wertpapieren um komplexe Finanzinstrumente handelt, die möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet sind, insbesondere nicht für Privatanleger. Die Bank hat die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen hervorgehoben, insbesondere in Rechtsordnungen wie dem Vereinigten Königreich, wo der Verkauf solcher Wertpapiere an Privatkunden durch die Financial Conduct Authority (FCA) eingeschränkt ist.

Die Emission ist Teil der laufenden Bemühungen von HSBC, ihr Kapital effizient zu verwalten und ihre Position als eines der weltweit führenden Bank- und Finanzdienstleistungsunternehmen zu stärken. Zum 31.03.2025 meldete HSBC Vermögenswerte in Höhe von insgesamt 3,054 Billionen US-Dollar.

Dieser finanzielle Schritt der HSBC Holdings plc basiert auf einer Pressemitteilung und stellt kein Angebot oder eine Aufforderung zur Zeichnung oder zum Kauf der Wertpapiere dar. Potenziellen Anlegern wird empfohlen, sich über Beschränkungen, die in ihrer Rechtsordnung gelten könnten, zu informieren und diese zu beachten.

Die Ankündigung erfolgte während der Veranstaltung Money20/20 Europe. Die Investition folgt auf eine mehrjährige Zusammenarbeit, in der die Infrastruktur von Token.io die Open-Payments-Lösung von HSBC $HSBA (-1,07 %) unterstützt hat, die es Nutzern ermöglicht, direkte Zahlungen von ihren Bankkonten über Plattformen von Drittanbietern vorzunehmen.

Der Schritt signalisiert die Absicht von HSBC, die Nutzung der Technologie von Token.io auszuweiten, insbesondere bei der Einführung von Anwendungen für Pay by Bank-Dienste.

Laut HSBC spiegelt die Entscheidung, in Token.io zu investieren, das Vertrauen in die zugrundeliegende Technologie des Unternehmens und das breitere Potenzial von Open Banking zur Modernisierung des Zahlungsverkehrs sowohl für Verbraucher als auch für Unternehmen wider. Die Plattform von Token.io basiert auf Echtzeit-Zahlungsnetzwerken und Open-Banking-Frameworks, die direkte Banküberweisungen ohne Karten oder Zwischenhändler ermöglichen.

Ein Vertreter von Token.io merkte an, dass die Investition dazu beitragen wird, die Arbeit des Unternehmens zur Ausweitung des Zugangs zu Pay by Bank-Diensten zu beschleunigen. Diese Dienste ermöglichen es Nutzern, Zahlungen über ihre Banking-Apps zu authentifizieren und bieten eine Alternative zu herkömmlichen kartenbasierten Transaktionen. Zu den Anwendungsfällen gehören Peer-to-Peer-Zahlungen, Kreditrückzahlungen und Kontoeinzahlungen.

Die Plattform von Token.io unterstützt derzeit die Pay by Bank-Funktionalität in weiten Teilen Großbritanniens und Europas. Nach Angaben von Token, die sich auf Prognosen von Branchenanalysten berufen, werden bis 2029 rund 75 % der Europäer diese Methode regelmäßig nutzen. Allein für das Jahr 2025 wird ein Anstieg des Zahlungsvolumens über Pay by Bank um 30 % prognostiziert. Es wird erwartet, dass die Nutzung von A2A-Zahlungen im elektronischen Handel ebenfalls erheblich zunehmen wird und bis 2030 gleich hinter den digitalen Geldbörsen rangiert.

HSBC UK Private Banking $HSBA (-1,07 %) ist die erste große britische Bank, die die führende Softwareplattform von Addepar speziell für Vermögensverwalter einsetzt. Dies folgt auf die Einführung in der US-Privatbank, die noch in diesem Jahr auf den Kanalinseln und in Luxemburg erfolgen soll.

HSBC UK Private Banking betreut inländische und internationale vermögende Privatkunden sowie Family Offices. Als eines der größten Bank- und Finanzdienstleistungsunternehmen der Welt ist HSBC bestrebt, seinen Kunden mit Hilfe führender digitaler Lösungen ein hervorragendes Erlebnis zu bieten.

Die Addepar-Plattform bietet ein verbessertes Kundenreporting mit komplexen Aspekten wie Alternativen und Kontoaggregation. Kundenbetreuer und Anlageberater können ihren Kunden mit wenigen Mausklicks maßgeschneiderte, umfassende Performancedaten und Einblicke in ihre Anlagen bieten.

Darüber hinaus kann die Plattform auch die Wertentwicklung von Kunden zusammenfassen, die Anlagen bei anderen Vermögensverwaltern halten, so dass die Kunden einen vollständigen Überblick über ihr gesamtes Anlageportfolio erhalten.

Charles Boulton, Leiter für Private Banking, HSBC UK, sagte: "Wir freuen uns, die Software-Plattform von Addepar für die Vermögensverwaltung einzuführen. Die Bereitstellung von maßgeschneiderten Echtzeit-Berichten für alle Vermögensarten ist für unsere Kunden von entscheidender Bedeutung.

Mit der Plattform von Addepar verfügen unsere Kunden über den bestmöglichen Einblick, um eine immer komplexere Finanzlandschaft zu managen. Die Möglichkeit, einem Kunden sein gesamtes Portfolio zu präsentieren, sodass er einen ganzheitlichen Überblick über sein Vermögen in verschiedenen Währungen und bei verschiedenen Vermögensverwaltern erhält, ist für uns ein großer Fortschritt."

James Thomson, Leiter für Anlageberatung, HSBC UK Private Banking, sagte: "Als führendes Unternehmen im Bereich der alternativen Anlagen und angesichts der Tatsache, dass immer mehr Private-Banking-Kunden einen Teil ihres Portfolios in dieser Anlageklasse halten wollen, waren die fortschrittlichen Reporting-Funktionen von Addepar im Bereich der alternativen Anlagen ein wichtiges Verkaufsargument.

Dank unserer neuen Berichtsfunktionen können unsere Anlageberater unseren Kunden auf effizientere Weise tiefere Einblicke und mehr Transparenz bieten. So haben sie mehr Zeit für das Wesentliche: die Bereitstellung hochwertiger Beratung auf der Grundlage solider Analysen."

Eric Poirier, Geschäftsführer von Addepar sagte: "Addepar hat es sich zur Aufgabe gemacht, mehr Transparenz, Konnektivität und Intelligenz in das globale Investment-Ökosystem zu bringen. Die Entscheidung von HSBC UK Private Banking für unsere Plattform spiegelt genau diese Art von zukunftsorientierter Führung wider - eine Lösung, die Anlegern, Beratern und ihren Kunden eine umfassende und zeitnahe datengestützte Perspektive bietet, um die Komplexität mit verwertbaren Erkenntnissen zu bewältigen. Als unser erster großer britischer Bankpartner definiert HSBC neu, was es bedeutet, mit Daten zu führen und ein wirklich differenziertes Kundenerlebnis zu bieten."

Die britische HSBC $HSBA (-1,07 %) löst eine Abteilung auf, die sich um kleine und mittelständische Unternehmen in den USA kümmert. Dies ist Teil einer umfassenderen Strategie, sich auf Märkte zu konzentrieren, in denen das Unternehmen einen Vorteil hat, sagte eine Unternehmenssprecherin.

Vielleicht aber auch taktisch kluger Schritt, da die Pleiten kleiner bis mittelständischer Unternehmen in den USA, seit Trump, auf einen historischen Wert angestiegen sind.

So wurden in dieser Woche 40 Mitarbeiter in der Abteilung "Business Banking" entlassen.

HSBC hat auch die rund 4.400 Kunden der Business Bank über diese Entscheidung informiert, dabei handelt es sich um Firmen mit einem Umsatz von bis zu 50 Millionen Dollar.

"Wir unterstützen ... die Kunden beim Übergang zu einem geeigneten alternativen Anbieter", sagte die Sprecherin. Die Kunden, die von anderen Teams betreut würden, werde die Bank behalten.

Die meisten der Kunden, die die Bank dadurch verliert, sind amerikanische Unternehmen und keine US-Tochtergesellschaften internationaler Unternehmen.

Der Rückzug aus dem Geschäft mit kleineren Kunden folgt auf einen Rückzug an der Wall Street.

Anfang des Jahres kündigte die HSBC an, die Beratung von Unternehmen bei Geschäften und Börsengängen in den USA und in Europa einzustellen. Die in London börsennotierte Bank räumt ihren Heimatmärkten Hongkong und Großbritannien Priorität ein und konzentriert sich verstärkt auf Asien.

Das Privatkundengeschäft in den USA hat die HSBC bereits im Jahr 2021 weitgehend aufgegeben, als die Bank Teile dieses Geschäfts an die Citizens Bank und die Cathay Bank verkaufte. Im darauffolgenden Jahr vereinbarte sie den Verkauf ihres kanadischen Geschäfts an die Royal Bank of Canada.

Trotz Brexit-Chaos und wirtschaftlicher Stagnation: UK-Dividendentitel bleiben für mich spannend – vor allem wegen der fehlenden Quellensteuer. Für Dividendenfans also ein echter Sweet Spot.

Aktuell halte ich schon $HSBA (-1,07 %) und$BATS (-0,58 %) im Depot und $ULVR (-1,08 %) steht bei mir auf der Watchlist.

Habt ihr noch weitere starke Dividendenbringer aus UK auf dem Schirm, die ich mir mal anschauen sollte?

HSBC Holdings plc $HSBA (-1,07 %) hat heute die Ausgabe von vorrangigen unbesicherten Anleihen im Gesamtwert von 5,5 Milliarden US-Dollar bekannt gegeben.

Die Emission umfasst 2,25 Milliarden US-Dollar an 5,240% fest/variabel verzinslichen Anleihen mit Fälligkeit 2031, 2 Milliarden US-Dollar an 5,790% fest/variabel verzinslichen Anleihen mit Fälligkeit 2036 und 1,25 Milliarden US-Dollar an variabel verzinslichen Anleihen, die ebenfalls 2031 fällig werden.

Die Anleihen wurden im Rahmen einer bestehenden Anleihevertragsurkunde vom 26.08.2009 ausgegeben, die im Laufe der Zeit geändert wurde, einschließlich einer 36. ergänzenden Vertragsurkunde zum heutigen Datum.

HSBC plant, die neu ausgegebenen Anleihen an der New York Stock Exchange zu notieren, was Anlegern die Möglichkeit bietet, mit diesen Finanzinstrumenten zu handeln. Das Angebot erfolgte durch einen Prospektnachtrag und einen begleitenden Prospekt, der bei der Securities and Exchange Commission (SEC) im Rahmen einer wirksamen Shelf-Registrierungserklärung auf Formular F-3 eingereicht wurde.

Die in London ansässige globale Bank- und Finanzdienstleistungsorganisation verfügt über eine bedeutende weltweite Präsenz mit Niederlassungen in 58 Ländern und Territorien. Zum 31.03.2025 meldete HSBC Vermögenswerte in Höhe von insgesamt 3,054 Billionen US-Dollar, was ihre Position als eines der weltweit größten Finanzinstitute unterstreicht.

Hallo Getquin Community,

mich würde interessieren: Was sind eure Top-Dividendentitel oder welche habt ihr aktuell auf der Watchlist, die ihr gerne ins Depot holen würdet?

Meine stärksten Titel sind aktuell auf jeden Fall $HSBA (-1,07 %) und $BATS (-0,58 %) Beide liefern solide Dividendenrenditen und sind echte Klassiker im Bereich Dividendenstrategie.

Ich hau mal ein paar weitere in die Liste – bin gespannt auf eure Ergänzungen:

$SREN (+0,68 %)
$ZURN (-0,52 %)
$MO (-0,06 %)
$CVX (-0,45 %)
$MAIN (-0,5 %)
$O (-1,04 %)