VORAB: Meinen Depotrückblick habe ich komplett überarbeitet. Es gibt jetzt noch mehr tiefgreifendere Zahlen zu sehen und den Fließtext habe ich stark reduziert. Nur meine Einleitung schreibe ich etwas ausführlicher. Auch der visuelle Überblick bei Instagram ist grundlegend erneuert. Zudem gibt es dort auch Budgetrückblick, den ich hier nicht als Post veröffentliche. Allerdings habe ich einige wenige Kennzahlen von diesem hier im Depotrückblick mit eingearbeitet.
Ich freue über Likes hier bei GQ und bei beiden IG Posts sehr, da mich die komplette Erneuerung viel Nerv und Zeit gekostet hat. 🙃 Solltest du auch wissen wollen, wie sich meine privaten Finanzen entwickelt haben, dann verweise ich gern auf meinen privaten Budgetrückblick auf Instagram.
Meine ausführlichen Einschätzungen zu Einzelthemen, die bisher Teil des Rückblicks waren (wie die Kryptozyklen, oder meine Nachfolgestrategie für Krypto) veröffentliche ich künftig getrennt in einzelne Posts auf GQ. Vielleicht als eine Art Ergänzungspost.
Fehlen dir wichtige Kennzahlen oder gibt’s Optimierungsvorschläge? Konstruktive Anregungen sind jederzeit willkommen.
Der Mai war für mich geprägt von Ruhe und Gelassenheit, denn ich habe den Noise der Märkte und der US-Handelspolitik von mir fern gehalten. Mehr als einfach nachkaufen kann ich an der Sache nicht machen. Ich verweise hier gern auf die Denkweise der Stoiker, die sich darauf konzentrieren, jenes in den Vordergrund zu stellen, worauf man Einfluss hat. Und das ist meine persönliche Entwicklung. Es hieß also Sport treiben (zu Hause mit YouTube Cardio und Kraft, Abs, Core, Laufsport), Instagram Beiträge auf Vorrat produzieren, damit ich im Sommer auch mal Luft habe und mich weiter tief in das Thema AI einarbeiten. Und die Steuererklärung wurde auch erledigt. Währenddessen gab es stabil Dividenden mit dem zweitstärksten Monat ever, was bisher der April war. Zeit für einen tiefen Einblick in meine Zahlen.
Gesamtperformance
Im Mai konnte mein Depot eine erfreuliche Entwicklung verzeichnen. Stück für Stück kämpfen wir uns aus den Zolltiefs immer weiter nach oben. Die wichtigsten Performance-Kennzahlen sind:
- TTWROR (Monat Mai): +4.83 %
- TTWROR (seit Beginn): +65.84 %
- IZF (Monat Mai): +74.24 %
- IZF (seit Beginn): +9.94 %
- Delta: +3.368,39 €
- Absolute Veränderung: +4.486,96 €
Aktienallokation & Performance
Welche Aktien haben im Mai besonders gut abgeschnitten? Welche sind in der Kette ganz vorn und welche ganz hinten? Welche waren die größten Verlierer?
Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen
Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
- $AVGO (+0,05 %) : 2,71 % (Hauptaktiendepot)
- $NFLX (-0,88 %) : 2,12 % (Hauptaktiendepot)
- $WMT (-2,07 %) : 1,83 % (Hauptaktiendepot)
- $SAP (-0,23 %) : 1,69 % (Hauptaktiendepot)
- $FAST (+0,2 %) : 1,59 % (Hauptaktiendepot)
Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen:
Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
- $SHEL (-0,19 %) : 0,44 % (Kryptonachfolgedepot)
- $HSBA (+0,19 %) : 0,54 % (Kryptonachfolgedepot)
- $TGT (+0,08 %) : 0,62 % (Hauptaktiendepot)
$DHR (-0,75 %) : 0,66 % (Hauptaktiendepot)
$NKE (-1,55 %) : 0,67 % (Hauptaktiendepot)
Top-Performer Einzelaktien
Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
- $AVGO (+0,05 %) : +245 % (Hauptaktiendepot)
- $NFLX (-0,88 %) : +190 % (Hauptaktiendepot)
- $SAP (-0,23 %) : +108% (Hauptaktiendepot)
- $WMT (-2,07 %) : +79% % (Hauptaktiendepot)
- $RSG (+0,6 %) : +60 % (Hauptaktiendepot)
Flop-Performer Einzelaktien
Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
- $DHR (-0,75 %) : -58 % (Hauptaktiendepot)
- $TGT (+0,08 %) : -40 % (Hauptaktiendepot)
- $NKE (-1,55 %) : -39 % (Hauptaktiendepot)
- $CPB (-1,17 %) : -34 % (Hauptaktiendepot)
- $UPS (-1,38 %) : -30 % (Hauptaktiendepot)
ETFs vs. Aktien
Die Aufteilung ETFs vs. Aktien über alle Depots hinweg beträgt 38,8 % zu 61,2 %. Das weicht etwas von der Aufteilung meiner Sparpläne ETFs zu Aktien (43% zu 57%).
Investitionen und Nachkäufe
Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.
- Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
- Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, mit reinvestierten Dividenden: 1.140 €
- Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %
Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:
- Nachkäufe als Cashbackrente aus Erstattungen: 70,50 €
- automatisch reinvestierte Dividende durch Broker: 2,99 €
Nachgekauft wurden: als Einmalsparpläne als Bestandteil meiner Cashbackrente reinvestierte Rabatte aus früheren Lebensmittel- und Drogerieeinkäufen und eine Erstattung aus dem Bonusprogramm der Krankenkasse.
- Anzahl der Nachkäufe: 2
- 30,00 € für $JEGP (-1,64 %)
40,50 € für $GGRP (-0,29 %)
Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente die Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann lass es mich gerne wissen.
Passives Einkommen aus Dividenden
Mein Einkommen aus Dividenden betrug 163,13 € (89,68 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von +42,32 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:
- Anzahl der Dividendenzahlungen: 11
- Anzahl der Zahltage: 21 Tage
- durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 14,83 €
- durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 7,72 €
Die Top Zahler sind:
Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 21,08 % gedeckt.
Kryptoperformance
Auch meine Krypto-Investments bewegten sich ein bisschen:
- Monatsperformance Bestand: +0.72%
- Performance seit Beginn: +70.90%
- Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 100%. Demnach gab es hier seit über einem Jahr keine Nachkäufe mehr.
- Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.23%
Ich finde das Thema spannend, aber es ist in meinem Gesamtportfolio wegen meiner Strategie sehr unterrepräsentiert. Gewinne wurden längst realisiert, mein Fokus liegt hier längst woanders. Akkumuliert wird im kommenden Bärenmarkt.
Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks
Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:
- TTWROR (aktueller Monat): +4.83%
- $VWRL (-0,34 %) +6.10%
- $VUSA (-0,54 %) : +6.89%
Ausblick und Fazit
Gemäß Steuerschätzung darf ich eine Steuerrückerstattung erwarten. Wenn diese eintrifft, wird dafür ein Teil gespendet, der Rest wird natürlich reinvestiert. Zudem war der Mai für mich ein No-Spend Monat und als überzeugter Frugalist, ging das für mich ohne Probleme über die Bühne. Ich konnte mein Ausgabeverhalten noch mal genauer reflektieren und habe sogar trotz meiner grundlegenden Low-Spend-Einstellung weiteres Potential gefunden. Jetzt bereite ich für mindestens 3-4 Monate (oder mehr) ein Hartz-IV/Bürgergeld-Experiment für das 2. Halbjahr vor. Einfach weil ich Bock habe mich selber zu challengen. Meine planmäßigen Ausgaben und Rückstellungen laut Haushaltsplan übersteigen meinen theoretischen Anspruch auf Bürgergeld nur ganz knapp. Mehr Infos kommen bald auf Instagram. Nach dem März und April konnte ich auch wieder im Mai Ausgaben von unter 1.000 € pro Monat verzeichnen. Das wird sich im Juni wegen einem großen Jahresversicherungsbeitrag ändern, aber vielleicht habe ich Glück und bleibe bei höchstens 1.100 € bis 1.200 €. Den Frühsommer im Juni werde ich wie auch schon die Vormonate weiter zum Wandern, Baden und für Tagestrips nutzen.
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