Der Oktober war der Monat der großen Entscheidungen und des konsequenten Festhaltens am Plan! Während der Kryptomarkt noch euphorisch nach oben blickte, habe ich meiner Meinung nach die Signale erkannt: Der Bullenmarkt hat um den 21. Oktober sein Ende gefunden, Für mich war es Zeit für den Exit aus dieser Asset-Klasse. Ich bin mit Ausnahme eines Minibestands von wenigen Euro an $BTC (+0,44 %) als Andenken komplett raus aus Krypto. Alles wurde umgeschichtet in mein Kryptonachfolgedepot. Klar, es kribbelte kurz, klar habe ich mich gefragt, ob ich nicht zu früh raus bin.

Aber genau für solche Szenarien gibt es Pläne. Um Emotionen, die die Profite gefährden, zu besiegen und die Disziplin siegen zu lassen. Und wie geht es mir jetzt nach dem Exit? Pure Erleichterung! Endlich nicht mehr da sitzen und hoffen, dass es auf dem Kurs auf mein Wunsch Niveau steigen soll oder sich dort halten soll. Wie es hier für mich weiter geht, decke ich im Detail im kommenden Jahr auf.

Parallel wanderte der Halbjahresbonus ins Depot, die Dividendenbasis wurde verbreitert, und beim Wandern in der Herbstluft konnte ich das Ganze entspannt sacken lassen. Meine Depots haben weiter ihre Arbeit gemacht. Der Cashflow fließt. Zeit für einen Rückblick auf einen Monat, der zeigt, dass eine Strategie FOMO schlägt.

Gesamtperformance

Der Oktober hatte für mich in einigen Assets wieder einen Schub gebracht, während andere etwas konsolidierten. Vielleicht ist es schon das Zeichen, dass sich die Werte für die Jahresend-Rallye in Position bringen? Ich bin fest davon überzeugt, dass der aktuelle Shutdown in der US-Verwaltung hier nicht bremsend wirken wird. Meine wichtigsten Performancekennzahlen für mein Gesamtportfolio auf einen Blick:

• TTWROR (Berichtsmonat): +1,39% (Vormonat: +1,76%)
• TTWROR (seit Beginn): +77,04%
• IZF (Berichtsmonat): +17,65% (Vormonat: +9,64%)
• IZF (seit Beginn): +10,94%
• Delta: +1.160,94€
• Absolute Veränderung: +2.224,10€

Performance & Volumen

$AVGO (-1,33 %) ist weiter meine größte Einzelposition, verliert aber diesen Monat an Schwung. Sein Abstand zu den weiteren Plätzen ist aber groß genug, meiner +337% Aktie kann keiner im Depot das Wasser reichen. Aber $NFLX (-0,69 %) und $GOOGL (-0,32 %) und Andere geben sich Mühe da ranzukommen. Jetzt prischt Alphabet in den Top 5 nach Volumen und Performance hervor. Das Unternehmen gefällt mir. Mit YouTube und Cloud Services haben sie gute Cash-Cows, die die klassische Suche erweitern. Und diese wird ja nun auch mit Gemini in der Suche integriert aufgewertet. Und Nano Banana erst ... wow.

Google ist nicht immer führend, aber holt immer wieder auf. Der Wettbewerb der Tech Giganten ist ein Schauspiel, dass ich mir sehr gerne ansehe.

Und dennoch baue ich lieber auf die beständigeren Branchen. Auch die $BAC (-0,22 %) und $WMT (-0,36 %) machen nach wie vor eine gute Figur. Langweilige, aber dennoch gute Geschäfte, die Erträge abwerfen. Das will ich! Das sind wirklich zwei Branchen, die ich sehr lieb gewonnen habe. Dennoch geht die rote Laterne auch dieses Mal wieder an $TGT (-3,01 %) , die es weiter schwer haben. Aber ich bleibe dabei und kaufe nach. Denn $TGT (-3,01 %) ist systemrelevant und wird nicht vor die Hunde gehen. Sie haben halt nur Probleme mit Diebstahl und dem Wettbewerb.

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

$AVGO (-1,33 %) : 3,14% (Hauptaktiendepot)

$NFLX (-0,69 %) 1,72% (Hauptaktiendepot)

$WMT (-0,36 %) : 1,65% (Hauptaktiendepot)

$BAC (-0,22 %) : 1,48% (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (-0,32 %) : 1,41% (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

$NOVO B (-4,19 %) : 0,45% (Hauptaktiendepot)

$BATS (+0,43 %) : 0,50% (Kryptonachfolgedepot)

$GIS (-1,51 %) : 0,55% (Hauptaktiendepot)

$TGT (-3,01 %) : 0,58% (Hauptaktiendepot)

$MDLZ (-0,08 %) : 0,60% (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

$AVGO (-1,33 %) : +337% (Hauptaktiendepot)

$NFLX (-0,69 %) : +151% (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (-0,32 %) : +99% (Hauptaktiendepot)

$WMT (-0,36 %) +77% (Hauptaktiendepot)

$BAC (-0,22 %) : + 74% (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

$TGT (-3,01 %) : -35% (Hauptaktiendepot)

$GIS (-1,51 %) : -34% (Hauptaktiendepot)

$NKE (-0,7 %) : -32% (Hauptaktiendepot)

$NOVO B (-4,19 %) : -28% (Hauptaktiendepot)

$CPB (-0,65 %) : -27% (Hauptaktiendepot)

Assetallokation

Wegen meiner Krypto-Umschichtung nimmt der ETF-Anteil zu. Meine Assetallokation sieht wie folgt aus:

ETFs: 41,5%

Aktien: 58,4%

Krypto: weniger als 0,01%

P2P: weniger als 0,01%

Investitionen und Nachkäufe

Folgende Summen habe ich per Sparpläne investiert:

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030€

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden nach Plangröße: 1.140€

Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75%

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 73,00€

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Boni: 894,97€

Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 31,00€

automatisch reinvestierte Dividenden durch den Broker: 2,76€ (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition sonst lieber selbst steuere)

Nachkäufe aus Kryptoverkäufen: 1.604,86€

Nachgekauft wurde auf verschiedenen Depots außerhalb der regulären Sparpläne:

Anzahl der Nachkäufe: 9

124,97€ für $SPYD (-0,81 %)

770,00 $JEPQ (-1,58 %)

28,00€ für $JEGP (-0,55 %)

45,00€ für $GGRP (-1,21 %)

477,77€ für $DXSA (-0,34 %)

252,51€ für $EXX5 (-0,3 %)

270,99€ für $SHEL (-1,14 %)

102,97€ für $HSBA (+0,24 %)

445,58€ für $BATS (+0,43 %)

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 148,90€ (81,32€ im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Veränderung von +82,43% gegenüber dem Vorjahresmonat. Der starke Anstieg ist darin begründet, dass meine großen Vanguard ETFs die Ausschüttung in den Berichtsmonat verschoben haben. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

Anzahl der Dividendenzahlungen: 26

Anzahl der Zahltage: 10 Tage

durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 5,73€

durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 14,89€

Die Top Drei Zahler sind:

$ISPA (-0,44 %)

$VHYL (-0,38 %)

$VWRL (-1,17 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 16,05 % gedeckt.

Kryptoperformance

Mein Kryptoportfolio ist verzerrt durch den Abverkauft und wird vor mir bis zum Wiedereinstieg nicht mehr ermittelt. Das wird jetzt eine ganze Weile dauern. Ich bin zwar später raus, als ich wollte, dennoch mit gutem Profit. Ob ich mit meinem Ansatz richtig liege, das weiß nur das Orakel von Delphi. Meine Kennzahlen:

Performance im Berichtszeitraum: -

Performance seit Beginn: -

Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 100%.

Kryptoanteil am Gesamtportfolio: unter 0,001 %

Jetzt ist wieder dasselbe angesagt, wie im letzten Kryptowinter. Lernen und Verstehen. Und der jetzige Kryptowinter hat noch gar nicht begonnen. Ich denke aber, dass die Kurse weniger heftig fallen werden wie in den vorherigen Zyklen, eher wird der Rückgang wegen institutioneller Adaption geordneter zugehen. Das ist gerade gut, das macht den Wiedereinstieg einfacher.

Performancevergleich: Portfolio vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

TTWROR (aktueller Monat): +1,39%

$VWRL (-1,17 %) : +4,66%

$VUSA (-1,39 %) : +2,76%

Gegenüber den ETFs hänge ich zurück. 🤷🏼‍♂️

Risikokennzahlen

Hier meine Risikokennzahlen bezogen auf den Berichtsmonat:

Maximaler Drawdown: 1,94% (YTD: 17,17%)

Maximale Drawdown Duration: 13 days (YTD: 702 days)

Volatilität: 2,51% (YTD: 28,02%)

Sharpe Ratio: 7,03 (YTD: 0,39)

Semivolatilität: 1,69% (YTD: 20.82%)

Ein Drawdown von nur 1,94 % im Oktober? Genau so soll's laufen. Während die Märkte seitwärts bis leicht steigend tendierten, blieb mein Portfolio erschreckend langweilig. Und das im besten Sinne. Die Volatilität von 2,51 % und die Semivolatilität von 1,69 % bestätigen, dass mein Krypto-Exit hat die Stabilität in meinem Portfolio erhöht. Keine wilden Ausschläge mehr, nur noch solides Wachstum. Die Sharpe Ratio von 7,03? Brutal gut. Vielleicht half Trumps China-Deal den Märkten, vielleicht war's einfach mein perfektes Timing. Egal! Die Zahlen sprechen für sich: Strategie schlägt eben Chaos.

Ausblick

Danke fürs Lesen, den Ausblick will ich dieses Mal bewusst kurz halten. Ich freue mich, dass du die wirklich mehreren Tage Arbeit abends vorm Rechner, wenn andere bei Netflix chillen mit deiner Lebenszeit würdigst. Für die Kategorie Sonstiges habe ich dieses Mal nichts weiter. Wenn du wissen willst, welche Gedanken mich sonst beschäftigen, dann verweise ich auf den August-Rückblick. Dazu äußere ich mich dann im kommenden Dezember, denke ich. Bleibt gesund und munter!

👉 Du willst meinen Rückblick als Instagram Carousel-Post ansehen?

Dann folg mir auf Instagram:

📲 Dort gibt’s neben den Depot- und Budgetrückblick auch aktuell drei Posts die Woche: @frugalfreisein

Bitte achtet genau auf die Schreibweise, leider sind in Social Media zu viele Fake- und Phishing Accounts unterwegs. Ich bin nun auch schon mehrfach „kopiert“ worden.

👉 Wie lief euer Monat im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu berichten?

Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

0.1596$ $JEGP (-0,55 %)

0.2312$ $JEPQ (-1,58 %)

Pünktlich zu Nikolaus gibt's wieder ordentlich Prämie/Dividende nennts wie ihr wollt 🤣

Auf jeden Fall ist die Dezember Ausschüttung höher wie die letzte.

Vola ist dein Freund bei diesen Etfs

gestern noch einen schon älteren Podcast zu dieser Art anlage gehört :-)

Der ETF für monatliches Aktien-Einkommen – JP Morgan verrät wie | Anlageklasse Nr. 15

https://www.youtube.com/watch?v=28AaigRvtx0

https://www.eqs-news.com/de/news/corporate/dividenden/39bbb571-aba0-4d2e-bb7b-4d02330deb30_de

Ich bin gerade dabei, mein Portfolio neu zu strukturieren und würde mich über Einschätzungen freuen.

Gesamt ca. 400 k €, aktuell so aufgeteilt:

• $VWRL (-1,17 %) ≈ 55 %
• $JEGP (-0,55 %) ≈ 10 %
• $TDIV (-0,15 %) ≈ 9 %
• $ALV (-0,99 %) ≈ 6,5 %
• $BATS (+0,43 %) ≈ 4 %
• $PEP (-0,83 %) ≈ 4%
• $BTC (+0,44 %) ≈ 9 %

Ab Anfang nächsten Jahres starte ich ein Sabbatical / längere Reisephase (1–2 Jahre) und werde in dieser Zeit keine Einkünfte haben. Ich plane, mit etwa 2.000€/2.500€ im Monat auszukommen.

Mein Ziel ist, das Depot langfristig weiterlaufen zu lassen – also klar renditeorientiert –, gleichzeitig aber nicht komplett gebunden zu sein, falls sich in 1–2 Jahren Investitionsmöglichkeiten ergeben.

Ich suche also nach der richtigen Balance zwischen langfristigem Vermögensaufbau, Liquidität und moderatem Risiko, und bin gespannt, wie ihr das in meiner Situation angehen würdet.

Auch ETFs die zu teil ein CC Strategie einfuhren underperformen den Markt langzeitig.

$QYLE (-1,04 %)
$JEPI (-1,22 %)
$JEGP (-0,55 %)
$JEPQ (-1,58 %)
$WINC (-0,93 %)
$IE000MMRLY96 (-2,3 %)

https://www.youtube.com/watch?v=K3sYY3T7V8k

...gerade 3 Monate ist es her das der 3te Meilenstein von 20k früher als erwartet erreicht wurde, letzten Monat habe wir zudem unsere persönliche Jahresendprognose von 23k-25k auf 25k-28k erhöht und jetzt, 1 Monat später, muss diese erfreulicherweise erneut angehoben werden.

Neues Ziel sind nun 27k-30k und sollte hier die obere Grenze erreicht werden, wären die letzten 10k in gerade mal 6 anstatt 10-12 Monaten realisiert.

Manch einer wird über dieses Zahlenbeispiel vielleicht lächeln, aber hier handelt es sich immer noch um ein stinklangweiliges Dividendendepot 🤫

...aber mal kurz zu den Fakten...

...der September, auch wenn es nicht mein stärkster Monat war, lieferte im Gegensatz zu der Vergangenheit durchschnittlich gute Ergebnisse, aber das verdanken wir wohl eher der April🍊Korrektur, als dem üblichen Verlauf der Dinge...

...auf's Jahr hin gesehen sieht es, wie eingangs schon erwähnt, auch weiterhin ganz ordentlich aus...

...und auf die gesamte Laufzeit hin gesehen bisher auch mehr als zufriedenstellend 🫠

Vor allem aber auch, weil der momentan prognostizierte Dividendenwert für 2026 rechnerisch gute ~27% der durchschnittlichen Jahresinvestsumme ausmacht oder andersrum gesagt, sich diese damit (ohne Berücksichtigung etwaiger Erhöhungen/Kappungen) von alleine um gut ~27% erhöht 💪🏻

Wo wir auch schon beim Thema Dividenden wären...

...der September war ein guter Monat und hat uns, trotz dem noch bescheidenen Portfoliowert, eine monatliche Dividende von 275.42€ Netto (Brutto 298.99€) für ein gutes reinvest beschert 🤑

Beim Portfolio selbst gab es diesen Monat auch eine kleine Umstellung:

》🟢 Top 3

$3750 (+1,98 %) +35,19% (+74,45%)

$HSBA (+0,24 %) +9,41% (+23,42%)

$RIO (-0,76 %) +4,91% (+5,95%)

》🔴 Flop 3

$HAUTO (+0,33 %) -8,32% (+44,10%)

$BATS (+0,43 %) -6,64% (+80,26%)

$1211 (+1,21 %) +1,28% (-16,36%)

》Abgänge

$PETR4 (-0,12 %)

$JEGP (-0,55 %)

》Zugänge

$DTE (-1,01 %)

$WINC (-0,93 %)

》Aufgestockt

$DTE (-1,01 %)

$VAR (-0,36 %)

Alles in allem also ein guter Rückblick auf die Zukunft 📈

Wünsche allen noch einen schönen Restsonntag und einen gemeinsam guten UPtober ✌🏻

Hallo Zusammen,

meine Mutter möchte Geld anlegen. Insgesamt 30.000€

Es werden 15.000 € in de $VWCE (-1,05 %)

5.000 € in den $MEUD (-0,86 %)

5.000 € in den $JEGP (-0,55 %)

5.000 € bleiben auf dem Verrechnungskonto

Die Zinsen vom Verrechnungskonto und die monatlichen Dividenden sollen in einen Geldmarkt ETF fließen.

Habt Ihr dafür Empfehlungen?

Das Ding fällt, wenn der Markt fällt und fällt, wenn der Markt steigt. Kann man den $JEGP (-0,55 %) eigentlich shorten? Die Strategie sollte vielversprechend sein 🤣

ich möchte ein komplett neues Depot beginnen, dass sich in erster Linie um Dividenden drehen wird.

Als Core dachte ich an $TDIV (-0,15 %)

Würdet ihr sagen das ist ein guter Core?

Wenn nicht würde ich noch $VHYL (-0,38 %) hinzufügen.

Zusätzlich möchte ich noch einen CC ETF als eine Art Support haben, wahrscheinlich $JEGP (-0,55 %) und oder $SXYD (-0,18 %)

Den NASDAQ möchte ich mit $EQQQ (-1,94 %) vertreten werde diesen aber noch mit $ASML (-1,72 %) und $2330 ergänzen.

Allianz $ALV (-0,99 %) und Münchner Rück $MUV2 (-1,14 %) möchte ich definitiv dabei haben, sind mir aber finanziell gesehen zu teuer, deswegen dachte ich an den $EXH5 (-0,74 %)

Öl Aktien werden mit $VAR (-0,36 %) vertreten und noch eine weitere.

Habt ihr dafür eine Empfehlung?

Ich überlege über $CVX (-0,29 %)
$EQNR (+0,31 %) und $PETR4 (-0,12 %)

Ich möchte aber auch erneuerbare Energien, ich kenne mich dort aber nicht aus.

Hättet ihr Vorschläge?

Defensive Firmen werden $ULVR (-1,84 %)
$D05 (+3,11 %)
$O (-0,53 %) und natürlich $NOVO B (-4,19 %) Sein.

$BATS (+0,43 %) habe ich schon in einem Depot, wäre es zu sehr klumpen sich noch $MO (-0,42 %) dazuzuholen?

Ich habe noch $KHC (-2,23 %) auf der Watchlist doch der Split kommt nicht so gut an, wäre hier ein Einstieg per Sparplan klug?

Abgesehen davon werden noch $RIO (-0,76 %)
$NKE (-0,7 %)
$1211 (+1,21 %)
$SOFI (-8,44 %) und $HAUTO (+0,33 %) mit kleineren Positionen vertreten sein.

Was ist eure Meinung dazu?

Würdet ihr etwas verbessern?

Was würdet ihr noch vor allem bei EE und defensiven Werten hinzufügen?

Feedback ist mir hierbei sehr wichtig, bisher war ich bloß ziellos in der Börse unterwegs ohne festen Plan und Strategie.

Das ist jetzt mein erster Versuch etwas seriöses aufzubauen.

Liebe Grüße an alle Getquins da draußen!

...läuft im Gegensatz zum $JEGP (-0,55 %) m.E. ohne größeren CC wesentlich geräuschloser und bringt unterm Strich zwar nicht monatlich, aber Quartalsweise sogar mehr ein.

...hier gehe ich zwar mit Verlust raus, aber mit der nächsten Divi und den zusätzlich steuerrechtlich gesehen 70% Minus, welche meinem FSA wieder zugerechnet werden, gehe ich mit der eingesparten Quellensteuer auf die restlichen Dividenden sogar im Plus raus und die bisher erhaltenen Divis wurden gewinnbringender reinvestiert 🤫

Aber hier reicht es mir auch einfach mit dem Downside...