7Mon.·

Entscheidungshilfe ETF

Servus Leute,

Ich wollte auch einmal die Gelegenheit nutzen und die Community um Rat fragen. Bin noch recht neu hier (Beginn Januar 2024) und überlege seit ein paar Wochen meine ETF-Sparplanstrategie zu ändern. Zurzeit bespare ich die 5 ETFs, die ihr im Screenshot unten seht, mit jeweils 200€ / Monat.

$XDWD (-0,37 %)
$IUIT (-0,8 %)
$CSNDX (-0,22 %)
$VWRL (-0,13 %)
$VUSA (-0,2 %)

Allerdings kam mir jetzt immer häufiger der Gedanke, entweder den S&P 500 Info Tech. oder den NASDAQ 100 zu stoppen. Eigentlich schweben mir je zwei ETFs vor. Aufgeteilt in therausierend sowie ausschüttend je World und schwerpunktmäßig US dazu, was dann ja der Fall wäre.

Nun liest man hier und auch in anderen Medien aber zusätzlich in den letzten Wochen immer mehr vom $TDIV (-0,13 %) und auch von $JEGP (+0,15 %) .

Bin zurzeit etwas hin- und hergerissen, weil ich eigentlich auf vier ETFs reduzieren will, allerdings durch $TDIV (-0,13 %) und $JEGP (+0,15 %) versucht bin, doch zu erweitern 🙈😅

Zu was würdet ihr mir raten? Mein Anlagehorizont beträgt 30+ Jahre. Neben den 1.000€ in ETF spare ich monatlich 1.000€ an, um in Einzelaktien zu investeiren.

Auch komplett andere Ideen zur Konstellation sind gerne willkommen. Ich lasse mich da gerne inspirieren und denke drüber nach.

PS: bevor ich es vergesse, einen riesen Dank an diese tolle Community, die mir den Start ins Investieren deutlich erleichtert hat. Die täglichen Beiträge und Diskussionen machen Spaß und erweitern mein Wissen von Tag zu Tag. Positiver Nebeneffekt ist der reduzierte Konsum von anderen sozialen Medien 🤣

Genug der Worte, ich freue mich auf euer Feedback. Schönen Rest-Sonntag an alle!

Johannes

13 Kommentare

AdriInvests@AdriInvests

7Mon.

Ich würde den nasdaq-100 besparen und alles andere rausschmeißen. Der nasdaq-100 ist diversifiziert genug. Vor allem, weil die hoch gewichteten Unternehmen auch weltweit vertreiben. Welt -ETFs sind mmn schrott, da sie zu viele schlechte Positionen enthalten, die die Rendite der guten (meist westlichen) Unternehmen schmälern. Der S&P IT ETF ist mir unbekannt, jedoch könnte ich mir vorstellen, dass höhere Gebühren anfallen und der Fokus auf IT die Auswahl der Positionen unnötig einschränkt.
Zusammenfassend, würdest du Gebühren sparen, Redundanzen beseitigen, immer noch diversifiziert bleiben und einen ETF besparen, der eine hohe Relevanz und damit auch ein hohes Volumen aufweist.

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Tom M.@Lumimyrsky

7Mon.

ich geh einfach auf den best Performer

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Johannes@Johannes12345

7Mon.

@Lumimyrsky 50% $CSNDX und 50% $VUSA ?

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Tom M.@Lumimyrsky

7Mon.

@Johannes1993 $IUIT 40% und $VUSA 60%

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VillaSpilla@VillaSpilla

7Mon.

@Johannes1993 Genau so !

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Gelöschter Nutzer

7Mon.

Kommentar wurde gelöscht

Johannes@Johannes12345

7Mon.

@MrSchnitzel danke für deine Antwort und deine Idee.
Nur zum Verständnis: Du würdest also die beiden ausschüttenden ETFs sowie $IUIT oder $CSNDX streichen und eventuell den $TDIV mit reinnehmen? Dann hätte ich zweimal thesaurierend und einmal ausschüttend. Nur das ich richtig verstanden habe 😅
mir gefällt der Gedanke des ausschüttenden ETFs, also Cashflow ohne Anteile verkaufen zu müssen. Ich weiß, ein strittiges Thema... 🙈 Die Dividende ist beim $TDIV höher als bei $VWRL und $VUSA allerdings ist die Performance schlechter. Zumindest historisch gesehen. Wenn man die momentane Situation und den Dollar sieht, würde ich auch sagen: rein in den $TDIV! Dann denke ich aber wieder an den langen Anlagehorizont und glaube daran, dass auch wieder die Zeit/Performance von $VWRL bzw $VUSA kommt und auch langfristig die Dividende mit knapp 10% pro Jahr erhöht wird.

Was hälst du von $JEGP ?

Ich ärgere mich, nicht früher angefangen zu haben und hoffe, durch meine Sparrate etwas "aufholen" zu können. Aber toll zu hören, dass du schon dabei bist und einen längeren Anlagehorizont hast 😀

Liebe Grüße
Johannes

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KurwaBober@KurwaBober

7Mon.

@MrSchnitzel Ich stimme dir in deinen Punkten zu. Es ist oft sinnvoll, sich auf zwei bis drei ETFs zu konzentrieren. Damit behält man den Überblick, reduziert Überschneidungen und vereinfacht die Verwaltung des Portfolios deutlich.

Wenn dir Dividenden wichtig sind, würde ich dir den $VWRL als Grundlage empfehlen.

Von ETFs mit besonders hohen Dividendenrenditen würde ich persönlich eher die Finger lassen. Auch wenn die Ausschüttungen auf den ersten Blick attraktiv wirken, schneiden solche Produkte in der Gesamtrendite meist schlechter ab als breit aufgestellte Welt-ETFs. Das liegt unter anderem daran, dass sie häufig stark auf einzelne Sektoren fokussiert sind und das Kurswachstum vernachlässigen.

Ein klassischer All-World ETF wie der VWRL ist daher langfristig oft die bessere Wahl. Auch wenn die Dividendenrendite auf den ersten Blick etwas niedriger ist.

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Johannes@Johannes12345

7Mon.

@KurwaBober danke für deine Rückmeldung 👍

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Mirko@Percula

7Mon.

@MrSchnitzel hi, ich möchte dir nur sagen du bist jung und hast einen langen Anlagehorizont. Steiger dein Risiko und verzichte auf breite Streuung und Dividenden. Der Zinseszinseffekt geht dadurch in die Knie. Dadurch verzichtest du auf Rendite.
Geh auf Wachstum.
Gerade für einen Sparplan wichtig, Volatilität.

Was nützt dir ein MSCi world mit 1300 Werten, wenn maßgeblich die ersten 20 Positionen für die Wertentwicklung verantwortlich sind.

Das ist nur meine Meinung.

Schönen Abend

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Gelöschter Nutzer

7Mon.

Kommentar wurde gelöscht

Mirko@Percula

7Mon.

@MrSchnitzel guten Abend nochmals.
Du musst für dich entscheiden was du mit deinem erarbeitetem Geld machen möchtest.
Ich würde an deiner Stelle nicht in Einzelaktien investieren und nicht in Dividenden ETFs. Die Dividendentitel erziehlen nicht so starke Kursgewinne.
Du wirst leider garantiert Steuern auf die Erträge zahlen müssen und dann diese wieder anlegen wenn dein Depot eine gewisse Größe aufweisen tut. Du bist in Deutschland.
Deswegen ist es sehr wichtig sich über eine Strategie Gedanken zu machen und diese auch diszipliniert auch zu verfolgen und nicht von kurzzeitigen Trends irritieren zu lassen.

Meine Basis ist schon lange der Ishares S&P Informationen Technologie der einen Depotanteil von ca. 45% ausmacht. Dieser hat nur 69 Positionen und die ersten 10 machen 76% aus . Das ist von mir bewusst auch so gewollt. Das sind starke US Unternehmen im Techbereich die aber alle Global ihr Geld verdienen.

Leider ist meine Bitcoin Position auf ca. 40% angewachsen. Aber diese bleibt auch bewusst so. Ich habe damals nicht in Bitcoins direkt investiert , Kryptobörsen und Wallets waren mir nicht geheuer, sondern in Physical Bitcoin ETP, diese sind nach einem Jahr steuerfrei.

Dann kommt bei mir noch Berkshire Hathaway B als Value Position.

Xetra Gold darf auch nicht fehlen. Nach einem Jahr steuerfrei.

Meine zwei Sparpläne laufen auch bewusst in folgende zwei ETFs.
Amundi NASDAQ-100 Daily (2x) Leveraged und
Amundi ETF Leveraged (2x) MSCI USA.

Wenn es an der Börse runter geht Sparpläne erhöhen. Wenn sie sich erholt ist wie ein Turbo.

Mein Depot hat definitiv eine hohe Volatilität und ist nicht ohne Risiko.

Meine Benchmark ist der FTSE All Word.

Ich beschäftige mich aber auch täglich damit.

Nebenbei betreibe ich auch Daytrading über Pepperstone bzw. Tradingview.

Es macht halt Spaß.
Das ist Geld was für einen arbeitet.

So sieht es bei mir aus.

Liebe Grüße

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Johannes@Johannes12345

7Mon.

@Percula vielen Dank für deine ausführlichen Ausblicke.

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