Während ich durch Rostock und Schwerin streifte, frugal übernachtete und im Schweriner Dom einen Moment der Ruhe fand, machten meine Depots einfach weiter ihr Ding. Keine Hektik, keine manuellen Eingriffe, keine nervösen Blicke aufs Smartphone. Die Automatisierung meiner Reinvestitionen, Sparpläne und Daueraufträge ist einfach Gold wert!

Und dann, genau in diesem Moment der Stille im Dom, forderte eine Mitteilung meine Aufmerksamkeit ein. Es war der Moment, in dem die fetteste Dividende des Monats eingetrudelt ist. Ein Zeichen von ganz oben, oder Timing wie aus dem Bilderbuch? Zurück daheim zum Monatsabschluss wurde ein neuer Player im Depot offensichtlich, der in die Top 5 vorstach. Doch meine stärkste Aktie einzuholen, bis dahin ist es für den neuen Herausforderer noch ein weiter Weg. Zeit für einen Rückblick.

Gesamtperformance

Für mich lief der allgemeine November wie immer: stetig und langweilig. Ich habe sogar selbst gar nicht so richtig mitbekommen, dass der US-Haushaltsshutdown endete. Gut so, denn das Business as usual kann weitergehen.

Meine wichtigsten Performancekennzahlen für mein Gesamtportfolio auf einen Blick:

• TTWROR (Berichtsmonat): +1,40 % (Vormonat: +1,39 %)
• TTWROR (seit Beginn): +79,75 %
• IZF (Berichtsmonat): +18,54 % (Vormonat: +9,65 %)
• IZF (seit Beginn): +11,22 %
• Delta: +1.211,47 €
• Absolute Veränderung: +2.398,46 €

Performance & Volumen

$AVGO (+2,71 %) bleibt das Schwergewicht im Depot, doch wie in der Einleitung gesagt gibt, es einen neuen Herausforderer, der im November deutlich zugelegt hat und jetzt in die Top 5 vorgestoßen ist. $GOOGL (+0,87 %) zieht an $BAC (-0,14 %) vorbei. Sie haben eben abgeliefert. Neue Gemini und Nano Banana Version. Die ständigen neuen Fortschritte in AI sind hier der deutliche Treiber. Doch Achtung! Die Frage wird in Zukunft sein, wer mit AI Geld verdienen wird. Sind es die, die es in ihren Produkten integriert haben, oder die, die via Rechenzentrum und Hardware überhaupt die Grundvoraussetzung zum Einsatz schaffen? Ich bin gespannt.

Und auch wenn dieser Wettbewerb super spannend ist, sind diese Werte nicht in meinem Blick, dazu im Ausblick später mehr.

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil ( %) am Gesamtportfolio (und zugehöriges Depot):

$AVGO (+2,71 %) : 3,57 % (Hauptaktiendepot)

$WMT (+0,35 %) : 1,75 % (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (+0,87 %) : 1,56 % (Hauptaktiendepot)

$NFLX (-2,67 %) : 1,60 % (Hauptaktiendepot)

$BAC (-0,14 %) : 1,46 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil ( %) am Gesamtportfolio (und zugehöriges Depot):

$NOVO B (+0,63 %) : 0,45 % (Hauptaktiendepot)

$GIS (-0,03 %) : 0,56 % (Kryptonachfolgedepot)

$BATS (-1,51 %) : 0,57 % (Hauptaktiendepot)

$TGT (+0,92 %) : 0,57 % (Hauptaktiendepot)

$MDLZ (-1,15 %) : 0,59 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf ( %) (und das jeweilige Depot):

$AVGO (+2,71 %) : +369 % (Hauptaktiendepot)

$NFLX (-2,67 %) : +120 % (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (+0,87 %) : +119 % (Hauptaktiendepot)

$WMT (+0,35 %) : +95 % (Hauptaktiendepot)

$OHI (-0,15 %) : + 90 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf ( %) (und das jeweilige Depot):

$TGT (+0,92 %) : -35 % (Hauptaktiendepot)

$GIS (-0,03 %) : -35 % (Hauptaktiendepot)

$NKE (+0,45 %) : -31 % (Hauptaktiendepot)

$NOVO B (+0,63 %) : -29 % (Hauptaktiendepot)

$CPB (+0,5 %) : -26 % (Hauptaktiendepot)

Assetallokation

Aktuell bestimmen Aktien und ETFs meine Assetallokation.

ETFs: 41,3 %

Aktien: 58,6 %

Krypto: 0,0 %

P2P: weniger als 0,01 %

Investitionen und Nachkäufe

Folgende Summen habe ich per Sparpläne investiert:

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden nach Plangröße: 1.140 €

Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 75,00 €

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Boni: 21,98 €

Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 0,00 €* (Nachkäufe werden erst im Dezember getätigt)

automatisch reinvestierte Dividenden durch den Broker: 2,08 € (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition sonst lieber selbst steuere)

Außerplanmäßig nachgekauft wurde auf verschiedenen Depots außerhalb der regulären Sparpläne:

Anzahl der außerplanmäßigen Nachkäufe: 9

21,98 € für $SPYW (-0,24 %)

35,00 € für $SPYW (-0,24 %)

40,00 € für $GGRP (+0,06 %)

35,00 € für $GGRP (+0,06 %)

Passives Einkommen aus Dividenden

Ich habe 113.15 € Dividenden erhalten (82,45 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Veränderung von +37,36 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Für einen eher schwachen Monat ist das eine tolle Summe, der ich mit Dankbarkeit begegne und aus der ich wie im September und Oktober neben der Reinvestition eine kleine Spende entrichtet habe. Weitere Kennzahlen:

Anzahl der Dividendenzahlungen: 22

Anzahl der Zahltage: 10 Tage

durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 5,60 €

durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 12,32 €

Die Top Drei Zahler im Berichtsmonat waren:

$IWDP (+0,16 %)

$ZPRG (-0,01 %)

$HTGC (+0,18 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 12,59 % gedeckt. Für einen schwachen Monat mit mittelhohen Ausgaben (für meine Verhältnisse) akzeptabel.

Kryptoperformance

Da ich nach der Zyklustheorie spiele, bin ich im Oktober komplett aus Krypto ausgestiegen. Der Anteil war vorher ohnehin unbedeutend in meinem Depot, dennoch ist die Ernte eingefahren worden. Ob ich mit meinem Ansatz richtig liege, das weiß nur das Orakel von Delphi. Mehr gab es in einem früheren getquin-Post von mir, bei dem ich meine Annahmen und Strategie genau erläutert habe.

Daher gibt es keine Kennzahlen zu berichten. Jetzt ist lernen und verstehen angesagt.

Performancevergleich: Portfolio vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt bezüglich der TTWROR im aktuellen Monat (und seit Beginn):

Mein Depot: +1,40 % (seit meinem Beginn: +79,75 %)

$VWRL (+0,32 %) : -0,50 % (seit meinem Beginn: 62,52 %)

$VUSA (+0,23 %) : -0,48 % (seit meinem Beginn: 58.04 %)

Endlich mal besser abgeschnitten als die von mir gewählten Vergleichs-ETFs.☺️

Risikokennzahlen

Hier meine Risikokennzahlen bezogen auf den Berichtsmonat:

Maximaler Drawdown: YTD: 17,17 % (Berichtsmonat: 2,34 %)

Maximale Drawdown Duration: 702 days seit Beginn (Berichtsmonat: 14 days)

Volatilität: YTD: 28,15 % ( im Berichtsmonat: 2,44 %)

Sharpe Ratio: YTD: 0,39 (im Berichtsmonat: 7,63)

Semivolatilität: YTD: 20.91 % (im Berichtsmonat: 1,75 %)

Der maximale Drawdown von 702 Tagen seit Beginn ist ein langer Zeitraum 2022-2023, bevor Ende 2023 die Jahresendrallye begann. Sonst passen mir die Zahlen gut.

Meine Sharpe Ratio von 0,39 YTD zeigt, dass ich pro Einheit Risiko eine Rendite von 0,39 Einheiten über dem risikofreien Zins erzielt habe..

Meine Vola von 28,15 % YTD ist der direkte Fußabdruck vom lauten Brüllen und dann kleinen BeigebenTrumps Zollpolitik. Es hat sich wieder bewiesen: Für mich als langfristigen Investor zählt einfach ruhig bleiben und den Dip kaufen, wenn mal wieder ein Absacker kommt.

Ausblick

Von meinem Budget für Lebensmittel und Drogerie bleibt noch einiges an übrig, dass ich allerdings erst im Dezember mit den dann hoffentlich anstehenden Überschüssen (re-)investieren werde. Ausgesucht habe ich mir dafür einen langweiligen REIT, der nicht $O sein wird, aber dennoch monatlich ausschüttet und schon lange als Position in meinem Portfolio vertreten ist. Genau genommen sehe ich den Wert in letzter Zeit bei den Finanzyoutubern kaum bis gar nicht mehr. Welcher das sein wird, siehst du dann im nächsten Rückblick.

Der letzte Punkt wird wieder etwas persönlicher. Treue Leser meiner Rückblicke wissen aus dem Augustrückblick, dass diesem Sommer bei mir eine Aortenektasie der aufsteigenden Aorta in Herznähe entdeckt wurde, als Folge der bikuspiden und insuffizienten Aortenklappe. Ein Zufallsbefund, dem mit der nötigen Seriosität durch engmaschige Kontrollen und einem bald anstehenden Eingriff Rechnung getragen werden wird. Und genau dadurch ist er nun nicht mehr die tickende Zeitbombe, die er sein würde, wäre er nach wie vor unentdeckt und ggf. größer. Das Wissen darüber und nun auch mein eigenes Einstellen auf Tag X ändert nun schrittweise meine Denkweise. Vor der Entdeckung, als ich nur ein Patient mit undichter Aortenklappe war, der sich viel nach Umstellung des Lebensstils zum Besseren zurück erobert hat, z.B. Sport, prägte mich die Vorstellung, dass ich viel Zeit habe, um das umzusetzen, was mir durch den Kopf geht. Jetzt weiß ich, dass ich das ein oder andere schon zum Laufen bringen will, bevor der Tag des Eingriffes und die langwierige Regeneration kommt. Mir wird das Thema Zeit jetzt auf eine ganz neue Art und Weise bewusst. Warum schreibe ich das öffentlich? Weil ich zeigen will, dass Finanzen sicher wichtig sind, aber eben nur ein Puzzleteil des Lebens.

So, genug geschrieben. In dem Sinne wünsche ich eine schöne Weihnachtszeit.

Vielen Dank fürs Lesen. Bleibt gesund und munter!

👉 Meinen Rückblick kannst du ab kommender Woche auch auf Instagram sehen (Depotrückblick ab 8.12.25 und Budgetrückblick ab 9.12.25).

📲 Dort gibt’s neben den Depot- und Budgetrückblick auch aktuell drei Posts die Woche: @frugalfreisein

!!! Bitte achtet genau auf die Schreibweise meines Alias. Leider sind in Social Media zu viele Fake- und Phishing Accounts unterwegs. Ich bin nun auch schon mehrfach „kopiert“ worden.

👉 Wie lief euer Monat im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu berichten? Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

Der Oktober war der Monat der großen Entscheidungen und des konsequenten Festhaltens am Plan! Während der Kryptomarkt noch euphorisch nach oben blickte, habe ich meiner Meinung nach die Signale erkannt: Der Bullenmarkt hat um den 21. Oktober sein Ende gefunden, Für mich war es Zeit für den Exit aus dieser Asset-Klasse. Ich bin mit Ausnahme eines Minibestands von wenigen Euro an $BTC (+1,82 %) als Andenken komplett raus aus Krypto. Alles wurde umgeschichtet in mein Kryptonachfolgedepot. Klar, es kribbelte kurz, klar habe ich mich gefragt, ob ich nicht zu früh raus bin.

Aber genau für solche Szenarien gibt es Pläne. Um Emotionen, die die Profite gefährden, zu besiegen und die Disziplin siegen zu lassen. Und wie geht es mir jetzt nach dem Exit? Pure Erleichterung! Endlich nicht mehr da sitzen und hoffen, dass es auf dem Kurs auf mein Wunsch Niveau steigen soll oder sich dort halten soll. Wie es hier für mich weiter geht, decke ich im Detail im kommenden Jahr auf.

Parallel wanderte der Halbjahresbonus ins Depot, die Dividendenbasis wurde verbreitert, und beim Wandern in der Herbstluft konnte ich das Ganze entspannt sacken lassen. Meine Depots haben weiter ihre Arbeit gemacht. Der Cashflow fließt. Zeit für einen Rückblick auf einen Monat, der zeigt, dass eine Strategie FOMO schlägt.

Gesamtperformance

Der Oktober hatte für mich in einigen Assets wieder einen Schub gebracht, während andere etwas konsolidierten. Vielleicht ist es schon das Zeichen, dass sich die Werte für die Jahresend-Rallye in Position bringen? Ich bin fest davon überzeugt, dass der aktuelle Shutdown in der US-Verwaltung hier nicht bremsend wirken wird. Meine wichtigsten Performancekennzahlen für mein Gesamtportfolio auf einen Blick:

• TTWROR (Berichtsmonat): +1,39% (Vormonat: +1,76%)
• TTWROR (seit Beginn): +77,04%
• IZF (Berichtsmonat): +17,65% (Vormonat: +9,64%)
• IZF (seit Beginn): +10,94%
• Delta: +1.160,94€
• Absolute Veränderung: +2.224,10€

Performance & Volumen

$AVGO (+2,71 %) ist weiter meine größte Einzelposition, verliert aber diesen Monat an Schwung. Sein Abstand zu den weiteren Plätzen ist aber groß genug, meiner +337% Aktie kann keiner im Depot das Wasser reichen. Aber $NFLX (-2,67 %) und $GOOGL (+0,87 %) und Andere geben sich Mühe da ranzukommen. Jetzt prischt Alphabet in den Top 5 nach Volumen und Performance hervor. Das Unternehmen gefällt mir. Mit YouTube und Cloud Services haben sie gute Cash-Cows, die die klassische Suche erweitern. Und diese wird ja nun auch mit Gemini in der Suche integriert aufgewertet. Und Nano Banana erst ... wow.

Google ist nicht immer führend, aber holt immer wieder auf. Der Wettbewerb der Tech Giganten ist ein Schauspiel, dass ich mir sehr gerne ansehe.

Und dennoch baue ich lieber auf die beständigeren Branchen. Auch die $BAC (-0,14 %) und $WMT (+0,35 %) machen nach wie vor eine gute Figur. Langweilige, aber dennoch gute Geschäfte, die Erträge abwerfen. Das will ich! Das sind wirklich zwei Branchen, die ich sehr lieb gewonnen habe. Dennoch geht die rote Laterne auch dieses Mal wieder an $TGT (+0,92 %) , die es weiter schwer haben. Aber ich bleibe dabei und kaufe nach. Denn $TGT (+0,92 %) ist systemrelevant und wird nicht vor die Hunde gehen. Sie haben halt nur Probleme mit Diebstahl und dem Wettbewerb.

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

$AVGO (+2,71 %) : 3,14% (Hauptaktiendepot)

$NFLX (-2,67 %) 1,72% (Hauptaktiendepot)

$WMT (+0,35 %) : 1,65% (Hauptaktiendepot)

$BAC (-0,14 %) : 1,48% (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (+0,87 %) : 1,41% (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

$NOVO B (+0,63 %) : 0,45% (Hauptaktiendepot)

$BATS (-1,51 %) : 0,50% (Kryptonachfolgedepot)

$GIS (-0,03 %) : 0,55% (Hauptaktiendepot)

$TGT (+0,92 %) : 0,58% (Hauptaktiendepot)

$MDLZ (-1,15 %) : 0,60% (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

$AVGO (+2,71 %) : +337% (Hauptaktiendepot)

$NFLX (-2,67 %) : +151% (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (+0,87 %) : +99% (Hauptaktiendepot)

$WMT (+0,35 %) +77% (Hauptaktiendepot)

$BAC (-0,14 %) : + 74% (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

$TGT (+0,92 %) : -35% (Hauptaktiendepot)

$GIS (-0,03 %) : -34% (Hauptaktiendepot)

$NKE (+0,45 %) : -32% (Hauptaktiendepot)

$NOVO B (+0,63 %) : -28% (Hauptaktiendepot)

$CPB (+0,5 %) : -27% (Hauptaktiendepot)

Assetallokation

Wegen meiner Krypto-Umschichtung nimmt der ETF-Anteil zu. Meine Assetallokation sieht wie folgt aus:

ETFs: 41,5%

Aktien: 58,4%

Krypto: weniger als 0,01%

P2P: weniger als 0,01%

Investitionen und Nachkäufe

Folgende Summen habe ich per Sparpläne investiert:

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030€

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden nach Plangröße: 1.140€

Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75%

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 73,00€

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Boni: 894,97€

Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 31,00€

automatisch reinvestierte Dividenden durch den Broker: 2,76€ (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition sonst lieber selbst steuere)

Nachkäufe aus Kryptoverkäufen: 1.604,86€

Nachgekauft wurde auf verschiedenen Depots außerhalb der regulären Sparpläne:

Anzahl der Nachkäufe: 9

124,97€ für $SPYD (+0,02 %)

770,00 $JEPQ (+1,01 %)

28,00€ für $JEGP (-0,43 %)

45,00€ für $GGRP (+0,06 %)

477,77€ für $DXSA (-0,31 %)

252,51€ für $EXX5 (+0,17 %)

270,99€ für $SHEL (-1,62 %)

102,97€ für $HSBA (-1,13 %)

445,58€ für $BATS (-1,51 %)

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 148,90€ (81,32€ im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Veränderung von +82,43% gegenüber dem Vorjahresmonat. Der starke Anstieg ist darin begründet, dass meine großen Vanguard ETFs die Ausschüttung in den Berichtsmonat verschoben haben. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

Anzahl der Dividendenzahlungen: 26

Anzahl der Zahltage: 10 Tage

durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 5,73€

durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 14,89€

Die Top Drei Zahler sind:

$ISPA (+0,14 %)

$VHYL (+0,12 %)

$VWRL (+0,32 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 16,05 % gedeckt.

Kryptoperformance

Mein Kryptoportfolio ist verzerrt durch den Abverkauft und wird vor mir bis zum Wiedereinstieg nicht mehr ermittelt. Das wird jetzt eine ganze Weile dauern. Ich bin zwar später raus, als ich wollte, dennoch mit gutem Profit. Ob ich mit meinem Ansatz richtig liege, das weiß nur das Orakel von Delphi. Meine Kennzahlen:

Performance im Berichtszeitraum: -

Performance seit Beginn: -

Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 100%.

Kryptoanteil am Gesamtportfolio: unter 0,001 %

Jetzt ist wieder dasselbe angesagt, wie im letzten Kryptowinter. Lernen und Verstehen. Und der jetzige Kryptowinter hat noch gar nicht begonnen. Ich denke aber, dass die Kurse weniger heftig fallen werden wie in den vorherigen Zyklen, eher wird der Rückgang wegen institutioneller Adaption geordneter zugehen. Das ist gerade gut, das macht den Wiedereinstieg einfacher.

Performancevergleich: Portfolio vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

TTWROR (aktueller Monat): +1,39%

$VWRL (+0,32 %) : +4,66%

$VUSA (+0,23 %) : +2,76%

Gegenüber den ETFs hänge ich zurück. 🤷🏼‍♂️

Risikokennzahlen

Hier meine Risikokennzahlen bezogen auf den Berichtsmonat:

Maximaler Drawdown: 1,94% (YTD: 17,17%)

Maximale Drawdown Duration: 13 days (YTD: 702 days)

Volatilität: 2,51% (YTD: 28,02%)

Sharpe Ratio: 7,03 (YTD: 0,39)

Semivolatilität: 1,69% (YTD: 20.82%)

Ein Drawdown von nur 1,94 % im Oktober? Genau so soll's laufen. Während die Märkte seitwärts bis leicht steigend tendierten, blieb mein Portfolio erschreckend langweilig. Und das im besten Sinne. Die Volatilität von 2,51 % und die Semivolatilität von 1,69 % bestätigen, dass mein Krypto-Exit hat die Stabilität in meinem Portfolio erhöht. Keine wilden Ausschläge mehr, nur noch solides Wachstum. Die Sharpe Ratio von 7,03? Brutal gut. Vielleicht half Trumps China-Deal den Märkten, vielleicht war's einfach mein perfektes Timing. Egal! Die Zahlen sprechen für sich: Strategie schlägt eben Chaos.

Ausblick

Danke fürs Lesen, den Ausblick will ich dieses Mal bewusst kurz halten. Ich freue mich, dass du die wirklich mehreren Tage Arbeit abends vorm Rechner, wenn andere bei Netflix chillen mit deiner Lebenszeit würdigst. Für die Kategorie Sonstiges habe ich dieses Mal nichts weiter. Wenn du wissen willst, welche Gedanken mich sonst beschäftigen, dann verweise ich auf den August-Rückblick. Dazu äußere ich mich dann im kommenden Dezember, denke ich. Bleibt gesund und munter!

👉 Du willst meinen Rückblick als Instagram Carousel-Post ansehen?

Dann folg mir auf Instagram:

📲 Dort gibt’s neben den Depot- und Budgetrückblick auch aktuell drei Posts die Woche: @frugalfreisein

Bitte achtet genau auf die Schreibweise, leider sind in Social Media zu viele Fake- und Phishing Accounts unterwegs. Ich bin nun auch schon mehrfach „kopiert“ worden.

👉 Wie lief euer Monat im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu berichten?

Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

...ihr alle seid hier inzwischen meine wertvollsten Ratgeber geworden. Tagtäglich beweist ihr mir nämlich, dass ihr Spaß am investieren und Ahnung von der Materie habt.

Mit meinem Depot bin ich an sich zufrieden, es ist jedoch zu kompliziert und könnte einfacher gestaltet werden. Daher liebäugle ich mit einer neuen Konzeption bis Dezember 2026.

Mein aktuelles Depot soll bis dahin verschlankt werden und eine klare langfristige Linie fahren. Die Steuerlast wäre bei Teilverkauf vernichtend gering wenn man Gewinne und Verluste miteinander verrechnet.

Das zukünftige Konzept dürft und sollt ihr gerne hier und jetzt bewerten, roasten, kritisieren oder was auch immer ihr möchtet 😄

Der Plan schaut wie folgt aus:

41% der Depotgrösse sollen fortan $IWDA (+0,25 %) sein

10% $XMME (+0,69 %)

10% $WSML (+0,14 %)

8,5% $GGRP (+0,06 %)

8,5% $TDIV (+0,02 %)

7% $CSPX (+0,16 %)

5% $BTC (+1,82 %)

5% $EWG2 (+0,03 %)

5% $XEON (+0,01 %)

Ich würde den FTSE abstoßen, die sonstigen Dividenden-ETFs und die Einzelaktien. Die TER dürfte dadurch gering sinken und mit 9 Gesamtpositionen wäre es vermutlich nicht nur übersichtlicher sondern bestenfalls auch renditeoptimiert.

Bin gespannt auf eure Meinungen dazu.

Wie immer besten Dank, gute Renditen euch allen und Liebe Grüsse

_EvD_ 😊

Der August hat uns noch einmal einen echten Hochsommer beschert und sich an manchen Tagen von seiner schönsten Seite gezeigt. Für mich war das die perfekte Gelegenheit, einem meiner Hobbys nachzugehen: Schwimmen, schwimmen und noch mal schwimmen. Ich habe jede Minute im mittlerweile wieder kühleren Wasser genossen. Eine Wanderung hat diesen Monat zwar nicht stattgefunden, aber das Schwimmen hat mich vollkommen entschädigt. So langsam freue ich mich aber auch wieder auf etwas kühlere Temperaturen, denn die Kälteadaption für das Eisbaden ruft schon! Doch bevor wir in den Herbst starten, ist es Zeit für einen Rückblick.

Gesamtperformance

Nach der kurzen Konsolidierung durch die neuen Trump-Zölle erholte sich mein Depot rasch und zeigte im August eine stabile, leicht positive Entwicklung. Die Aussicht auf Zinssenkungen der FED brachte einen kleinen Schub, aber große Bewegungen blieben aus. Typisch Sommerloch. Aber das, was kommen muss, trudelte wie zu erwarten pünktlich ein: die Ausschüttungen. Meine wichtigsten Performancekennzahlen für mein Gesamtportfolio auf einen Blick:

• TTWROR (Monat August): +1,01 % (Vormonat: +3,82 %)
• TTWROR (seit Beginn): +73,69 %
• IZF (Monat August): +12,50 % (Vormonat +46,14 %)
• IZF (seit Beginn): +10,79 %
• Delta: +794,74 €
• Absolute Veränderung: +1.850,61 €

Performance & Volumen

Mein Klassenprimus baut weiter seine Dominanz aus. Wenn das so weiter geht, wird er auch bald ein entscheidender Einflussfaktor für die Gesamtperformance. Die $BOA steigt in die Top 5 nach Volumen auf, $SAP (+0,47 %) fällt zurück. Nach Performance steigt$MAIN (+1,1 %) auf und auch da fällt die$SAP (+0,47 %) zurück. Auch bei den Gewinnern der roten Laterne bezüglich der Performance fällt mir etwas auf:$NOVO B (+0,63 %) ist im untersten Keller angekommen, einst eine meiner allerstärksten Aktien. So dreht sich das Blatt. Nachkaufchance? Dafür ist$CPB (+0,5 %) aus dem Keller aufgestiegen. Für diese Aktie steht aber noch ein weiter Weg bevor.

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

• $AVGO (+2,71 %) : 3,30 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-2,67 %) : 1,98 % (Hauptaktiendepot)
• $WMT (+0,35 %) : 1,72 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (-0,45 %) s: 1,69 % (Hauptaktiendepot)
• $BOA : 1,45 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

• $SHEL (-1,62 %) : 0,42 % (Kryptonachfolgedepot)
• $NOVO B (+0,63 %) : 0,49 % (Hauptaktiendepot)
• $HSBA (-1,13 %) : 0,54 % (Kryptonachfolgedepot)
• $TGT (+0,92 %) : 0,57 % (Hauptaktiendepot)
• $GIS (-0,03 %) : 0,61 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

• $AVGO (+2,71 %) : +328 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-2,67 %) : +176 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (-0,45 %) : +83 % (Hauptaktiendepot)
• $MAIN (+1,1 %) : +79 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (+0,47 %) : +74 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

• $TGT (+0,92 %) : -36 % (Hauptaktiendepot)
• $GIS (-0,03 %) : -31 % (Hauptaktiendepot)
• $UPS (+0,33 %) : -26 % (Hauptaktiendepot)
• $NKE (+0,45 %) : -25 % (Hauptaktiendepot)
• $NOVO B (+0,63 %) : -21 % (Hauptaktiendepot)

Assetallokation

Meine Assetallokation sieht wie folgt aus:

• ETFs: 38,3 %
• Aktien: 59,0 %
• Krypto: 2,60 %
• P2P: weniger als 0,01 %

Investitionen und Nachkäufe

Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.

• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden: 1.140 €
• Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

• Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 79,00 €
• Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Boni/Anreiz von der KK: 20,00 €
• Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 30,00 €
• automatisch reinvestierte Dividenden durch den Broker: 3,01 € (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition sonst lieber selbst steuere)

Nachgekauft wurde:

• Anzahl der Nachkäufe: 3
• 55,00 € für $JEGP (-0,43 %)
• 
  44,00 € für $GGRP (+0,06 %)
• 
  30,00 € für $FGEQ (+0,1 %)
• 
  295,08 € für $DXSA (-0,31 %) (Mittel aus Verkauf einer $ETH (+2,5 %) Tranche)

Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente meine Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann schreibe es gern in die Kommentare.

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 128,42 € (92,61 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von +38,67 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

• Anzahl der Dividendenzahlungen: 22
• Anzahl der Zahltage: 12 Tage
• durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 5,83 €
• durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 10,70 €

Die Top Drei Zahler sind:

• $IWDP (+0,16 %)
• 
  $ISPA (+0,14 %)
• 
  $ZPRG (-0,01 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 14,94 % gedeckt.

Kryptoperformance

Mein Kryptoportfolio war geprägt von dem Teilverkauf einer $ETH (+2,5 %) Tranche im Rahmen meiner „Kryptonachfolgestrategie“. Ca. 298 € in Etherium wurden vom Tisch genommen.

Hier einige Kennzahlen:

• Monatsperformance Bestand: +0,29 %
• Performance seit Beginn: +134,35 %
• Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 98,55 %.
• Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.20 %

Der Verkauf der Tranche erklärt den Rückgang des Kryptoanteils von 2,6% auf 2,2%

Als „Anhänger“ des Kryptozyklus nehme ich immer mehr den Gedanken an, dass der Zyklus zwar weiter in Takt ist, aber sich ausdehnt. Grund dafür sollten die ETF-Käufe und die Aktivitäten der Krypto-Treasury-Companies sein. Retail scheint weiterhin zu schlafen. Das Spielfeld ist sehr spannend, schon allein aus makroökonomischer Sicht. Ich kann nur raten, sich mit dem Zyklus und Themen wie Geldschöpfung und der Korrelation zwischen der Geldmenge M2 und $BTC zu beschäftigen. Obwohl ich kein Fan von Kryptowährungen bin, halte ich sie für einen sinnvollen Bestandteil eines ausgewogenen Portfolios.

Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

• TTWROR (aktueller Monat): +1,01 %
• $VWRL (+0,32 %) : -0,33 %
• $VUSA (+0,23 %) : -1,13 %

Ausblick und ein privater Bonus

Meine Carousel-Posts des Depotrückblicks und Budgetrückblicks starten auf der Hook-Slide immer mit einem Hintergrundbild aus meinem Monat. Normalerweise sind das Orte, die ich besucht habe, oder Momente, die mich bewegt haben. So auch dieses Mal, wobei eine CT-Aufnahme fast passender wäre.

Bei einem Thorax-CT wurde bestätigt, was schon länger im Raum stand: Meine aufsteigende Aorta ist geweitet. Das ist eine Folge meines angeborenen Herzklappenfehlers. Zum Glück wurde es früh entdeckt, bevor es zu einem Aneurysma, einer Dissektion oder gar Ruptur kommen konnte. Ein klassischer Zufallsfund, Glück im Unglück. Lange Zeit konnte ich die Herzklappe gut „im Schacht“ halten, und zum Glück gibt es aktuell für diese keinen schlechteren Befund. Aber die Diagnose der aufsteigenden Aorta bringt nun Gewissheit: Eine OP wird irgendwann sicher notwendig sein.

Warum ich das hier teile? Weil es mich erneut Demut gelehrt hat. Die Diagnose ist nicht schön, aber auch keine Überraschung. Vielleicht trägt mein v. A. seit Corona aktiverer Lebensstil dazu bei, dass sie heute stabil ist und mir noch viel ermöglicht: sportliche Aktivität, die ich mir über die Jahre zurückerkämpft habe. Die Einschränkungen, die schon jetzt gelten, um Druckspitzen auf die Aorta zu vermeiden, sind minimal. Meine Lebensqualität ist nach wie vor sehr hoch.

Meine Conclusio: Haltet euch fit, geht zu Vorsorgeuntersuchungen und nehmt euren Körper ernst. Investiert in eure Gesundheit und eure Fitness. Unsere Depots sind nur so viel wert, wie unsere Gesundheit es uns erlaubt, sie auch zu genießen.

Ich werde also künftig noch regelmäßiger beim Kardiologen und Radiologen vorbeischauen dürfen, eine Ehre! (Ironie aus). Alles wird gut!

👉 Ihr wollt meinen Rückblick als Instagram Post?

Dann folg mir auf Instagram:

📲 Dort gibt’s neben den Depot- und extra Budgetrückblick auch regelmäßige Posts: @frugalfreisein

Bitte achtet genau auf die Schreibweise, leider sind in Social Media zu viele Fake- und Phishing Accounts unterwegs. Ich bin nun auch schon mehrfach „kopiert“ worden.

👉 Wie lief euer August im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu berichten?

Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

Der Hochsommer sollte im Juli im vollen Gang sein, doch der Sommer legt lieber eine Verschnaufpause ein. Während draußen für die meisten Julitage eher kühle Temperaturen vorherrschten, die mich glücklicherweise nicht weiter vom Schwimmen und Wandern abhielten, ging es jedoch im Depot dafür heiß her. Zeit für einen Rückblick.

Gesamtperformance

Im Juli hat das Depot einen deutlichen Sprung nach oben hingelegt, was möglicherweise in einem positiven Umfeld durch weitere Kryptoadaption, gute Arbeitsmarktdaten, robuste Quartalsberichte und eine weiter sinkende Inflation zurückzuführen ist. Das große Sahnehäubchen auf der Torte ist natürlich der weiterhin eingehende Cashflow durch Dividenden und Ausschüttungen. Meine wichtigsten Performance-Kennzahlen sind:

• TTWROR (Monat Juli): +3,82 % (Vormonat: +0,19 %)
• TTWROR (seit Beginn): +72,72 %
• IZF (Monat Juli): +46,14 % (Vormonat 2,47 %)
• IZF (seit Beginn): +10,87 %
• Delta: +2.468,62 €
• Absolute Veränderung: +3.677,52 €

Performance & Volumen

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

• Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
• $AVGO (+2,71 %) : 2,98 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-2,67 %) : 1,92 % (Hauptaktiendepot)
• $WMT (+0,35 %) : 1,72 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (-0,45 %) : 1,64 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (+0,47 %) : 1,49 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

• Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
• $SHEL (-1,62 %) : 0,44 % (Kryptonachfolgedepot)
• $NOVO B (+0,63 %) : 0,45 % (Hauptaktiendepot)
• $HSBA (-1,13 %) : 0,53 % (Kryptonachfolgedepot)
• $GIS (-0,03 %) : 0,60 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (+0,92 %) : 0,64 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

• Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
• $AVGO (+2,71 %) : +299 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-2,67 %) : +174 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (-0,45 %) : +86 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (+0,47 %) : +83 % (Hauptaktiendepot)
• $MAIN (+1,1 %) : +82 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

• Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
• $GIS (-0,03 %) : -33 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (+0,92 %) : -30 % (Hauptaktiendepot)
• $NOVO B (+0,63 %) : -27 % (Hauptaktiendepot)
• $UPS (+0,33 %) : -24 % (Hauptaktiendepot)
• $CPB (+0,5 %) : -23 % (Hauptaktiendepot)

Assetallokation

Meine Assetallokation sieht wie folgt aus:

• ETFs: 38,3 %
• Aktien: 59,0 %
• Krypto: 2,60 %
• P2P: weniger als 0,01 %

Investitionen und Nachkäufe

Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.

• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden: 1.140 €
• Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

• Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 70,77 €
• Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 135,00 €
• automatisch reinvestierte Dividende durch Broker: 4,04 € (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition selbst steuere)

Nachgekauft wurde:

• Anzahl der Nachkäufe: 3
• 61,96 € für $SPYD (+0,02 %)
• 
  58,00 € für $GGRP (+0,06 %)
• 
  90,00 € für $JEGP (-0,43 %)

Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente die Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann lass es mich gerne wissen.

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 222,47 € (93,27 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von +138,52 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

• Anzahl der Dividendenzahlungen: 28
• Anzahl der Zahltage: 12 Tage
• durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 7,95 €
• durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 18,54 €

Die Top Zahler sind:

• $ISPA (+0,14 %)
• 
  $VWRL (+0,32 %)
• 
  $VHYL (+0,12 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 27,12 % gedeckt.

Kryptoperformance

Auch meine Krypto-Investments haben sich bewegt:

• Monatsperformance Bestand: +9,49 %
• Performance seit Beginn: +114,72 %
• Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 98,55 %. Demnach gab es im Berichtsmonat einen Nachkauf $ADA (+3,38 %) ).
• Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.60 %

Krypto bleibt für mich spannend. Durch viele externe Einflüsse (ETF-Zuflüsse, Treasury Companies, Genius und Clarity Act, …) stellt sich die Frage, ob die Zyklustheorie ins Wanken gerät. Oder doch nicht? Wird es also dieses Mal anders?

Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

• TTWROR (aktueller Monat): +3,28 %
• Vanguard FTSE All World Dist ETF: +5,23 %
• Vanguard S&P 500 Dist ETF: +6,41 %

Ausblick und Fazit

Krypto bleibt für mich spannend. Durch viele externe Einflüsse (ETF-Zuflüsse, Treasury Companies, Genius und Clarity Act, …) stellt sich die Frage, ob die Zyklustheorie ins Wanken gerät. Oder doch nicht? Wird es also dieses Mal anders?

👉 Du willst meinen Rückblick als Instagram Post?

Dann folg mir auf Instagram:

📲 Dort gibt’s neben den Depot- und Budgetrückblick auch regelmäßige Posts: @frugalfreisein

👉 Wie lief euer Juli im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu berichten?

Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

Hallo zusammen,

nach über einem Jahr wird es mal wieder Zeit, mein Depot vorzustellen, da sich so einiges getan hat.

Ich verfolge ganz klar die Buy-and-Hold-Strategie mit Qualitätsaktien. Als Core habe ich aktuell den $GGRP (+0,06 %)und den $IWDA (+0,25 %) . Der $GGRP (+0,06 %) wird jedoch bald mein Depot verlassen und zur Hälfte in den $IWDA und den $XDEM (+0,19 %) umgeschichtet. Das liegt einfach daran, dass ich es für passend halte, bei meinem eher wachstumsorientierten Depot einen ETF zu haben, welcher nicht nur Dividendenzahler in seiner Aufstellung hat.

Gerade den $XDEM (+0,19 %) finde ich sehr spannend, da er sich ausschließlich auf gut laufende Aktien der letzten Zeit konzentriert. Dass die Überrendite natürlich die Volatilität etwas hochtreibt, ist vollkommen okay, da mein Anlagehorizont mindestens 20 Jahre beträgt.

Ansonsten besteht mein Depot zu weiteren 57% aus Einzelaktien. Mein Plan war eigentlich immer ein 50/50-Verhältnis; dieses wurde jedoch durch die starken Aktienrenditen etwas verändert. Jedoch werden die ETF-Positionen bald mit etwa 600 Euro meines Ausbildungseinkommens bespart. Damit sollte sich das dann wieder etwas besser einpegeln, solange die Aktien nicht weiter enorm steigen.

Bei einem genaueren Blick auf die Aktien fällt, denke ich, der starke Fokus auf die klassischen ETF-Antreiber wie $NVDA (-0,35 %) , $MSFT (+0,36 %) , $GOOG (+0,91 %) und $AMZN (+0,3 %) auf. Klar erhöht sich der Anteil dieser Aktien noch einmal durch die ETFs im Depot, aber das ist absolut gewollt. Ich bin bei den KI-Läufern weiterhin sehr optimistisch gestimmt und sehe da in den nächsten Jahren weiteres Wachstum und eine ausreichende Stabilität.

Besonders erwähnenswert finde ich immer $EUZ (+0,84 %) . Es ist das einzige deutsche Unternehmen in meinem Depot. Hier bin ich langfristig sehr überzeugt und gespannt, wie sie sich entwickeln werden. Leider ist auch meine $MC (-0,7 %) Position zu erwähnen. Naja, Pech gehabt und mich nicht getraut zu verkaufen, als der Abwärtstrend eindeutig war. Aber wenigstens kann ich nun die Steuern aus dem $GGRP (+0,06 %)-Verkauf ausgleichen, indem ich die LVMH-Position verkaufe und sie dann sofort wieder nachkaufe. Sobald das Luxussegment wieder besser läuft, bin ich mir sicher, dass LVMH in der Branche wieder ganz oben mitspielen wird.

Den untersten Teil meines Depots machen aktuell unter anderem $MCD (+1,17 %) und $MDLZ (-1,15 %) aus. Aufgrund der starken Renditen der anderen Aktien sind diese beiden Positionen in meinem Depot mittlerweile ein wenig unwichtig geworden. Mit jeweils etwa 2% Anteil sind sie mir einfach zu klein geworden, weshalb ich sie zusammenlegen werde. Jedoch nicht erneut in eine stabile Aktie mit Dividende, sondern eher in einen Wachstumstreiber. Aktuell beobachte ich $ANET (+0,07 %) und bin ziemlich überzeugt. Vermutlich wird die Umstrukturierung dann bald zu einer 4.000-Euro-Position in Arista führen und weitere 2.000 Euro für die ETFs freimachen.

Das müsst eigentlich alles sein. Falls ihr fragen habt könnt ihr sie gerne stellen, ansonsten freue ich mich sehr über euer Feedback :)

(Kleine Info noch : Die Summe des Depots kommt von dem Erbe meines Opas. Die früh gekauften ETF Anteile wurden damals noch von meinem Vater gekauft, da ich natürlich zu Jung war. Dann habe ich mich mit Aktien beschäftigt und durfte immer mehr mitbestimmen. Aktuell entscheide ich eigenständig über das Depot)

Liebe Gruppe,

Ich habe im Growth-Depot einen 20%-Core $GGRP (+0,06 %) , Wert aktuell knapp 31k. Bespart wird er mit 400 Euro pro Monat. Gesamt-Rendite bisher um die 6% (ca. 1900€).

Im separaten Dividendendepot habe ich unter anderem den $TDIV (+0,02 %) , Wert derzeit etwas über 6k, bespart monatlich mit 200€.

Möchte nun gerne nach reiflicher Überlegung die Positionen switchen um eine bessere Rendite und Dividendenausbeute zu erzielen.

Die Langzeit-Rendite beim TDIV schlägt den GGRP um über 100%.

Ich müsste zwar um die 300-350€ Steuern auf den Teil-Verkauf des GGRP zahlen, würde aber diesen fortan im Div-Depot mit dann 6k Positionsgrösse halten während ich den TDIV eben auf diese 31k aufstocke.

Übersehe ich etwas Wichtiges oder könnt ihr meinen Ansatz nachvollziehen und für gut befinden?

Und sollte ich Tranche oder Einmalkauf ins Auge fassen?

Ich weiss, für euch Profis wirken solche Fragen manchmal etwas einfältig - aber ich kann es einfach (noch) nicht besser 🫣😄

Merci beaucoup und euch allen ein schönes Wochenende 😊

Ich hatte diesen ETF $GGRP (+0,06 %) damals in mein Portfolio aufgenommen, weil die Gesamtperformance sehr gut sein sollte. Mittlerweile, und vor allem auch wegen der Dividendenkürzung vor einiger Zeit, hinkt er in meinem Portfolio ziemlich hinterher. Liegt das an der Marktlage und es kommen wieder Zeiten, in denen er besser performt als z.B. der $VWCE (+0,26 %) oder ist der ETF einfach nicht mehr so attraktiv?

ich habe noch den $FGEQ (+0,1 %) , welcher eine deutlich bessere Performance hinlegt. Ich überlege den $GGRP (+0,06 %) rauszuschmeissen und umzuschichten.

Liebe Leute,

ich kann schon wieder die Füsse nicht stillhalten. Und ja, ich weiß ... Aktionismus killt Rendite. Aber nach kurzer Erklärung könnt ihr sicherlich besser verstehen was mich umtreibt und weshalb ich von Grundsatzdiskussion spreche. Ich mache persönlich keinen Hehl draus, dass ich großen Respekt vor Gerd Kommer habe. Gleichzeitig finde ich im Netz auch den Content von Helmut Jonen (waikiki5800) spannend. Kurz gesagt maximales Dividenden-Promoting vs. Gerd Kommer, der ja bekanntlich Gesamtendite einer Dividende vorzieht und milde formuliert absolut nichts von Dividenden hält (und dies auch wissenschaftlich belegt).

Habe mich persönlich vor einiger Zeit für einen Core-Satellite-Ansatz mit Dividenden-Wachstum entschieden (wobei der $GGRP (+0,06 %) eher enttäuscht, denn begeistert). Zudem ein kleines reines Dividendendepot (knapp unter 20% vom Gesamtdepotwert). Vor allem zur Risikominimierung habe ich den Ansatz verfolgt, die Ausschüttungen sind rein psychologisch betrachtet auch ganz nett. ABER (und das ist ein großes aber) ... von echter Risikominimierung merke ich nichts, vielmehr schlägt eben doch eine unterdurchschnittliche Rendite durch (wie es Gerd Kommer stets predigt). Den Freibetrag schöpfe ich bereits durch die Abgeltungssteuer voll aus, daher habe ich auch da keinen wirklich nennenswerten Vorteil. Daher seid ihr gefragt ... Wie würdet ihr persönlich die Depotstruktur konzipieren? Das gesplittete Konzept fortführen oder doch die Renditemaximierung in den Vordergrund stellen? Gegen 2 Prozent mehr im Jahr hätte ich nichts 😁 Derzeit liegt mein IZF bei 9%. Laut Morningstar X-Ray schlage ich den "Benchmark" (wobei der leider nicht näher definiert ist) im 3- und 5-Jahres-Zeitraum immerhin moderat. Dennoch wäre Vereinfachung und Optimierung gleichzeitig natürlich die schönste aller Optionen. I know - wir alle besitzen keine Glaskugel. Dennoch seid ihr hier einfach fantastische Ratgeber mit Ahnung von der Materie - da macht bereits die Diskussion Freude 😀

In diesem Sinne danke ich euch mal wieder herzlich fürs Gehör und für jedes Feedback und wünsche noch einen wunderbar sonnigen Tag und hervorragende Renditen 🫡

Euer _EvD_ 😎

VORAB: Meinen Depotrückblick habe ich komplett überarbeitet. Es gibt jetzt noch mehr tiefgreifendere Zahlen zu sehen und den Fließtext habe ich stark reduziert. Nur meine Einleitung schreibe ich etwas ausführlicher. Auch der visuelle Überblick bei Instagram ist grundlegend erneuert. Zudem gibt es dort auch Budgetrückblick, den ich hier nicht als Post veröffentliche. Allerdings habe ich einige wenige Kennzahlen von diesem hier im Depotrückblick mit eingearbeitet.

Ich freue über Likes hier bei GQ und bei beiden IG Posts sehr, da mich die komplette Erneuerung viel Nerv und Zeit gekostet hat. 🙃 Solltest du auch wissen wollen, wie sich meine privaten Finanzen entwickelt haben, dann verweise ich gern auf meinen privaten Budgetrückblick auf Instagram.

Meine ausführlichen Einschätzungen zu Einzelthemen, die bisher Teil des Rückblicks waren (wie die Kryptozyklen, oder meine Nachfolgestrategie für Krypto) veröffentliche ich künftig getrennt in einzelne Posts auf GQ. Vielleicht als eine Art Ergänzungspost.

Fehlen dir wichtige Kennzahlen oder gibt’s Optimierungsvorschläge? Konstruktive Anregungen sind jederzeit willkommen.

Der Mai war für mich geprägt von Ruhe und Gelassenheit, denn ich habe den Noise der Märkte und der US-Handelspolitik von mir fern gehalten. Mehr als einfach nachkaufen kann ich an der Sache nicht machen. Ich verweise hier gern auf die Denkweise der Stoiker, die sich darauf konzentrieren, jenes in den Vordergrund zu stellen, worauf man Einfluss hat. Und das ist meine persönliche Entwicklung. Es hieß also Sport treiben (zu Hause mit YouTube Cardio und Kraft, Abs, Core, Laufsport), Instagram Beiträge auf Vorrat produzieren, damit ich im Sommer auch mal Luft habe und mich weiter tief in das Thema AI einarbeiten. Und die Steuererklärung wurde auch erledigt. Währenddessen gab es stabil Dividenden mit dem zweitstärksten Monat ever, was bisher der April war. Zeit für einen tiefen Einblick in meine Zahlen.

Gesamtperformance

Im Mai konnte mein Depot eine erfreuliche Entwicklung verzeichnen. Stück für Stück kämpfen wir uns aus den Zolltiefs immer weiter nach oben. Die wichtigsten Performance-Kennzahlen sind:

• TTWROR (Monat Mai): +4.83 %
• TTWROR (seit Beginn): +65.84 %
• IZF (Monat Mai): +74.24 %
• IZF (seit Beginn): +9.94 %
• Delta: +3.368,39 €
• Absolute Veränderung: +4.486,96 €

Aktienallokation & Performance

Welche Aktien haben im Mai besonders gut abgeschnitten? Welche sind in der Kette ganz vorn und welche ganz hinten? Welche waren die größten Verlierer?

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen

Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)

• $AVGO (+2,71 %) : 2,71 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-2,67 %) : 2,12 % (Hauptaktiendepot)
• $WMT (+0,35 %) : 1,83 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (+0,47 %) : 1,69 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (-0,45 %) : 1,59 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen:

Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)

• $SHEL (-1,62 %) : 0,44 % (Kryptonachfolgedepot)
• $HSBA (-1,13 %) : 0,54 % (Kryptonachfolgedepot)
• $TGT (+0,92 %) : 0,62 % (Hauptaktiendepot)
• 
  $DHR (-0,37 %) : 0,66 % (Hauptaktiendepot)
• 
  $NKE (+0,45 %) : 0,67 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)

• $AVGO (+2,71 %) : +245 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-2,67 %) : +190 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (+0,47 %) : +108% (Hauptaktiendepot)
• $WMT (+0,35 %) : +79% % (Hauptaktiendepot)
• $RSG (+0,69 %) : +60 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)

• $DHR (-0,37 %) : -58 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (+0,92 %) : -40 % (Hauptaktiendepot)
• $NKE (+0,45 %) : -39 % (Hauptaktiendepot)
• $CPB (+0,5 %) : -34 % (Hauptaktiendepot)
• $UPS (+0,33 %) : -30 % (Hauptaktiendepot)

ETFs vs. Aktien

Die Aufteilung ETFs vs. Aktien über alle Depots hinweg beträgt 38,8 % zu 61,2 %. Das weicht etwas von der Aufteilung meiner Sparpläne ETFs zu Aktien (43% zu 57%).

Investitionen und Nachkäufe

Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.

• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, mit reinvestierten Dividenden: 1.140 €
• Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

• Nachkäufe als Cashbackrente aus Erstattungen: 70,50 €
• automatisch reinvestierte Dividende durch Broker: 2,99 €

Nachgekauft wurden: als Einmalsparpläne als Bestandteil meiner Cashbackrente reinvestierte Rabatte aus früheren Lebensmittel- und Drogerieeinkäufen und eine Erstattung aus dem Bonusprogramm der Krankenkasse.

• Anzahl der Nachkäufe: 2
• 30,00 € für $JEGP (-0,43 %)
• 
  40,50 € für $GGRP (+0,06 %)

Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente die Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann lass es mich gerne wissen.

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 163,13 € (89,68 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von +42,32 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

• Anzahl der Dividendenzahlungen: 11
• Anzahl der Zahltage: 21 Tage
• durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 14,83 €
• durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 7,72 €

Die Top Zahler sind:

• $DHL (-0,36 %)
• 
  $IMEU (-0,1 %)
• 
  $IWDP (+0,16 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 21,08 % gedeckt.

Kryptoperformance

Auch meine Krypto-Investments bewegten sich ein bisschen:

• Monatsperformance Bestand: +0.72%
• Performance seit Beginn: +70.90%
• Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 100%. Demnach gab es hier seit über einem Jahr keine Nachkäufe mehr.
• Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.23%

Ich finde das Thema spannend, aber es ist in meinem Gesamtportfolio wegen meiner Strategie sehr unterrepräsentiert. Gewinne wurden längst realisiert, mein Fokus liegt hier längst woanders. Akkumuliert wird im kommenden Bärenmarkt.

Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

• TTWROR (aktueller Monat): +4.83%
• $VWRL (+0,32 %) +6.10%
• $VUSA (+0,23 %) : +6.89%

Ausblick und Fazit

Gemäß Steuerschätzung darf ich eine Steuerrückerstattung erwarten. Wenn diese eintrifft, wird dafür ein Teil gespendet, der Rest wird natürlich reinvestiert. Zudem war der Mai für mich ein No-Spend Monat und als überzeugter Frugalist, ging das für mich ohne Probleme über die Bühne. Ich konnte mein Ausgabeverhalten noch mal genauer reflektieren und habe sogar trotz meiner grundlegenden Low-Spend-Einstellung weiteres Potential gefunden. Jetzt bereite ich für mindestens 3-4 Monate (oder mehr) ein Hartz-IV/Bürgergeld-Experiment für das 2. Halbjahr vor. Einfach weil ich Bock habe mich selber zu challengen. Meine planmäßigen Ausgaben und Rückstellungen laut Haushaltsplan übersteigen meinen theoretischen Anspruch auf Bürgergeld nur ganz knapp. Mehr Infos kommen bald auf Instagram. Nach dem März und April konnte ich auch wieder im Mai Ausgaben von unter 1.000 € pro Monat verzeichnen. Das wird sich im Juni wegen einem großen Jahresversicherungsbeitrag ändern, aber vielleicht habe ich Glück und bleibe bei höchstens 1.100 € bis 1.200 €. Den Frühsommer im Juni werde ich wie auch schon die Vormonate weiter zum Wandern, Baden und für Tagestrips nutzen.

👉 Du willst meinen Rückblick als Instagram Post?

Dann folg mir auf Instagram:

📲 Dort gibt’s neben den Depot- und Budgetrückblick auch: @frugalfreisein

• jeden Montag, Mittwoch und Freitag OnePager und Karussell Posts zu Themen wie Vermögensaufbau, Frugalismus, Minimalismus
• künftig mehr Story-Einblicke
• Mindset, Motivation & Spar-Lifehacks für deine eigene Reise

Wie lief euer Mai im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu teilen? Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!