$VUAG (-1,46 %)
$MEUD (-1,49 %) und $XMME (-1,83 %) aufgestockt

Hallo zusammen

Ich (m, 30 Jahre) habe letztens wieder einmal eine Bewertung mit der getquin-AI zu meinem Portfolio gemacht, da ich mit einem Wert um 40/100 nicht gerade so zufrieden war.

Zu meinen Investments: Ich kaufe monatlich CHF 100.- in $VHYG (-1,56 %) , $VWCE (-1,74 %) , $ZGLD , $CHDVD und ca. 500.- in ausgewählte Einzelaktien. Mein Anlagehorizont liegt bei 15 Jahren +, wenn nicht sogar 30 Jahre bis zu meiner Rente hin. Mein Ziel ist es Vermögen aufzubauen und einen gewissen Cash-Flow zu generieren.

Nun stellt sich bei mir die Frage - weil die getquin-AI sagt, ich solle Emergin Markets nicht aussen vor lassen - ob ich den Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF $XMME (-1,83 %) als Ergänzung einbauen sollte. Durch $VWCE (-1,74 %) und $VHYG (-1,56 %) habe ich doch bereits einen gewissen Teil in EM investiert. Soll ich durch den $XMME (-1,83 %) noch einen grösseren Anteil ankaufen oder wäre das Unnötig.

(Ich habe bereits einmalig CHF 100.- investiert diesen Monat und der Punktewert ging von 40 auf 60/100 hoch.)

Ich bin froh über euer Feedback.

Liebe getquin-Community,

ich lese hier schon seit längerer Zeit still mit und habe aus vielen Beiträgen wirklich viel mitgenommen. Jetzt stehe ich selbst vor einer größeren Entscheidung und hoffe sehr auf eure Einschätzungen und Erfahrungen.

Kurz zu mir und meiner Situation: Ich bin Mitte 20 und investiere seit rund zehn Jahren privat. Bisher habe ich vor allem bei passenden Gelegenheiten Einzelaktien oder Rohstoff ETCs gekauft und langfristig gehalten. Während des Studiums war das Anlegen eher unregelmäßig, was für meine damaligen Ziele aber vollkommen ausgereicht hat.

Seit einigen Jahren betreibe ich gemeinsam mit einem Kollegen ein kleines Unternehmen im E Commerce Bereich. Inzwischen haben sich dort Gewinne angesammelt, die aktuell größtenteils ungenutzt auf Konten liegen und durch Inflation an Wert verlieren. Genau das möchte ich nun ändern.

Mein Ziel ist es, dieses Kapital sinnvoll zu investieren, um die Kaufkraft zu erhalten und im besten Fall eine solide Rendite zu erzielen. Für den Anfang möchten wir etwa 200.000 Euro investieren.

Mein bisheriger Gedanke zur Aufteilung sieht folgendermaßen aus:

• 30% in $XMME (-1,83 %) (Emerging Markets ETF)
• 30% in $XDWD (-1,67 %) (MSCI World)
• 20% in $XAD6 (-5,12 %) (Physical Silver ETC)
• 20% in $XAD1 (-4,41 %) (Physical Gold ETC)

Da ich bisher noch keine Erfahrung mit größeren Einmalinvestitionen innerhalb kurzer Zeiträume habe, würde ich mich sehr über euer Feedback freuen. Besonders interessieren mich folgende Punkte:

• Wie schätzt ihr die grundsätzliche Aufteilung ein?
• Würdet ihr eher alles auf einmal investieren oder gestaffelt vorgehen?
• Haltet ihr einen Anteil an Gold oder Silber beim aktuellen Preisniveau für sinnvoll?

Ich bin für jeden Hinweis, jede Kritik und jeden Verbesserungsvorschlag dankbar. Vielen Dank schon jetzt für eure Zeit und euren Input.

Liebe Grüße✌🏻

Eine gemeinsame Auswertung der V-Bank und des Instituts für Vermögensaufbau gewährt spannende Einblicke. Dafür wurden mehr als 53.000 Depots untersucht, die von 170 unabhängigen Vermögensverwaltern betreut werden. Die V-Bank ist eine Depotbank, die die Wertpapiere verwahrt und Transaktionen im Auftrag der Vermögensverwalter durchführt.

Auffällig ist zunächst: wenn es um Aktien-Vehikel geht, dominieren inzwischen auch Indexfonds (ETFs). Während aktiv gemanagte Aktienfonds für gut acht Prozent der Portfolios stehen, stecken mehr als elf Prozent in Aktien-ETFs. Anders sieht es aus bei Mischfonds oder Anleihe-Vehikeln. Hier setzen die Profis noch auf das Geschick von Fondsmanagern, also aktiv gemanagte Produkte.

Bei der Auswahl ihrer Produkte setzen die Profis auf die großen, liquiden Schlachtschiffe der ETF-Welt mit niedrigen Kosten von bekannten Anbietern. Die Logik dahinter ist simpel und konsequent: maximale Streuung zu minimalen Kosten. Die laufenden Gebühren der Favoriten liegen meist zwischen 0,07 und 0,20 Prozent. Spezielle Nachhaltigkeitskriterien spielen bei der ETF-Wahl kaum eine Rolle.

Bei der Konstruktion der Basis-Investments ist eines auffällig. Die Profis setzen bei ihren weltweiten Indexfonds nicht auf Kombiprodukte, die wie der MSCI All Country World oder der FTSE All World Industrieländer und Schwellenländer in einem ETF vereinen, sondern sie investieren lieber getrennt in den MSCI World und den MSCI Emerging Markets und können so die beiden Komponenten individuell mischen. Der Vorteil: die Schwellenländer sind in den Kombiprodukten sehr niedrig gewichtet, durch die Strategie der Profis lässt sich dieses Problem besser adressieren.

Bei den Profis darf Gold nicht fehlen. Nicht Hightech-Aktien oder exotische Themenfonds dominieren die Profi-Portfolios, sondern der älteste sichere Hafen der Finanzgeschichte. Xetra-Gold ist mit Abstand das am häufigsten vertretene Produkt: In 14.180 Profi-Depots liegt der ETC. Alternativen wie Euwax Gold II finden sich ebenfalls tausendfach. Und der Mut zur Sicherheit wurde belohnt. Während klassische Aktienmärkte 2025 nur moderat zulegten – der iShares Core MSCI World liegt bei rund 6,3 Prozent –, glänzte Gold mit einer Performance von beeindruckenden 47,5 Prozent. Die Botschaft ist eindeutig: In unsicheren Zeiten ist Gold nicht Schmuck, sondern Fundament.

Zur Stabilisierung des Gesamtportfolios greifen die Vermögensverwalter zusätzlich zu Anleihen. Rund 28 Prozent des Vermögens stecken in Rentenpapieren, bevorzugt in Unternehmensanleihen guter Bonität. Im ETF-Bereich findet sich in den Top 20 der iShares Global Corporate Bond EUR, der Defensive mit laufender Rendite verbindet. Im laufenden Jahr hat der ETF 4,4 Prozent gemacht, während viele Anleihen-Produkte im Minus liegen. Am Geldmarkt ist der Xtrackers II EUR Overnight Rate ETF das meist genommene ETF-Produkt. Beim Währungsrisiko gilt das Prinzip der Balance: Der Euro dominiert zwar mit 53 Prozent, doch der US-Dollar ist mit 34 Prozent ein wesentlicher Bestandteil der Absicherung.

Am Ende erzählen die Zahlen der Profis keine Geschichte hektischer Richtungswechsel, sondern eine von Struktur, Kostenbewusstsein und klaren Prioritäten. Gold dient zugleich als Schutzschild und Renditetreiber. Aktien werden breit und günstig über Welt-, USA-, Schwellenländer- und Japan-Indizes abgebildet. Gebühren werden konsequent gedrückt. Und ETFs sowie ETCs spielen eine immer größere Rolle: Fast 20 Prozent der Kundengelder stecken mittlerweile in diesen Instrumenten – Tendenz seit 2023 steigend.

Für den überforderten Privatanleger ist das eine beruhigende Erkenntnis. Man muss das Rad nicht neu erfinden. Ein Blick in die Bücher der Profis zeigt: Oft sind es die einfachen, kostengünstigen und breit gestreuten Lösungen – ergänzt um eine ordentliche Portion Gold –, die im Sturm den zuverlässigsten Kurs weisen.

$4GLD (-5,22 %) | $EWG2 (-6,19 %) | $CSEMU (-1,49 %) | $EIMI (-1,73 %) | $MEUD (-1,49 %) | $EXSA (-1,4 %) | $XMME (-1,83 %)

Quelle Text (Auszug) & Grafik: Welt, 20.12.25

Durch die Einbuchung der geerbten Aktien aus dem Depot meines Vaters ist mein Jahresrewind stark verfälscht. Ich möchte trotzdem meinen überraschenden "Top Performer Glücksgriff" vorstellen.

$JNJ (-0,06 %) + 30,21% seit Anfang Juni

Platz 2 und 3 gehen an die Europa und Emerging Markets ETF

$MEUD (-1,49 %) +19,84% auf ein Jahr

$XMME (-1,83 %) +15,8% auf ein Jahr

Den $VUAG (-1,46 %) habe ich erst seit Mitte des Jahres, als ich den $XZW0 (-1,88 %) umgeschichtet habe.

Negativ auf die Performance haben sich $1211 (+0,74 %) und $NOVO B (-1,28 %) ausgewirkt. Hier habe ich aber aus Steuergründen die Verluste realisiert, somit kann ich die Performance nicht auf Jahressicht angeben.

Ich habe dieses Jahr einiges umgeschichtet und bin jetzt schon sehr zufrieden mit der Aufstellung. Einige interessante Einzelaktien hab ich noch im Auge, aber zunächst ist mein Ziel wieder auf 70 Prozent ETF Anteil zu kommen. Das heißt im nächsten Jahr werden hauptsächlich die Sparpläne weiterlaufen, sofern ich mich im Griff behalten kann :)

Ich wünsche allen aus der Community frohe Weihnachten und ein erfolgreiches Jahr 2026

Hallo zusammen,

freue mich über eure Rückmeldungen zu meiner Strategie.

Bin Mitte 50 und wir legen aktuell jeden Monat 2.900€ auf Seite. 1.900 gehen in

$B161SX (-0,18 %) zur Rücklagenbildung. Aktuelle Jahresrendite 1,9%.

Ziel ist hier in den nächsten 20Monaten 50T€UR zu erreichen um die anstehenden Investitionen am Haus stemmen zu können.

Sobald das erreicht ist, fahre ich die Besparung zu Gunsten der u.a. ETF‘s runter und in den nächsten 5Jahren haben wir alle Schulden getilgt und die freien Beträge gehen ebenfalls in den Vermögenaufbau.

Traumziel zum Rentenbeginn 500T€UR. 😉

Die restlichen 1.000€ gehen zu 50% in

$UETW (-1,49 %)

und je 10% in

$IS3R (-1,55 %)

$IEFM (-2,01 %)

$XMME (-1,83 %)

$RBOT (-1,59 %) sowie

$ISPY (-1,59 %)

Bei den beiden Momentum ETF‘s will ich die Performance beobachten ob sie besser als der MSCI World bzw. der Eurostoxx600 laufen. Auf Sicht von 12-24 Monaten werde ich das dann je nach Ergebnis umstellen.

Die bestehenden Einzelwerte lasse ich noch liegen um sie mit (größerem) Gewinn zu verkaufen und habe hier auch bei den Werten im Minus keine Zeitnot.

Mein Kursziel liegt bei

$AIR (-3,02 %) bei 240-250€

$CCL (+0,74 %) bei 28-30€

$LHA (-4,91 %) bei 9-10€

und die restlichen sollten so 20-30% bringen wenn ich sie verkaufe.

Habe dieses Jahr noch viel mit Direktinvestitionen gearbeitet (in 2025 aktuell +20%) werde das aber immer weiter zu rückfahren. Die freiwerdenden Mittel gehen dann nach dem o.a. Schlüssel in die oben genannten ETF‘s.

Krypto lasse ich weg, da das Thema nicht an mich rankommt und Rohstoffe ist mir zu volatil, bzw Gold aktuell zu teuer auch wenn viele schreiben das wir bald bei 5T€UR sind.

Freue mich auf eure Rückmeldungen bzw. Rückfragen wenn etwas unklar ist.

BG

bin mittlerweile schon seit Juli stiller Zuhörer und begeistert von eurem offenen Austausch.

Ich selbst investiere erst intensiver seit Januar 2025. was rückblickend kein guter Zeitpunkt war um in diese Aktien einzusteigen😅.

Zwischenzeitlich habe ich in meine MSCI World mit ca. 9% Gewinn verkauft und in MSCI World ex USA und $XMME (-1,83 %) umgeschichtet. Da ich zusätzlich noch einen hohen Anteil an S&P 500 $CSPX (-1,45 %) habe.

Noch dazu habe ich einen unverhältnismäßigen hohen Anteil an India ETF $QDV5, weil ich langfristig an deren Wachstum glaube.

Aktuell habe ich nur eine kleine Sparrate (Frau in Elternzeit, 2 Kinder und ein Haus- man will ja noch leben 🤣) in Micrsoft und werde ab kommenden Monat um Bitcoin ergänzen.

Für beide Kids habe ich ähnliche Portfolios mit einer monatlichen Sparrate.

Für Ideen oder Anregungen bin ich gerne offen

VG

Aktuell bin ich der Meinung, mit meinen Investments für den aktuellen Stand gut da zu stehen. (ca. 1 Jahr am investieren)

Jetzt mal zu den einzelnen Titeln! 🧐

Mein Haupt-ETF $IWRD (-1,8 %) :

Aktuell ist der iShares MSCI World mein größter Titel - aber auch mein größtes Problem (wie ich zumindest finde). Er bildet mir aktuell ein zu großes Klumpenrisiko, da ich mit ca. 55% in Nordamerika investiert bin. 😣

Mein Zweit-ETF $XMME (-1,83 %) :

Mit diesem ETF versuche ich dieses Klumpenrisiko grundsätzlich zu minimieren. 70/30 Strategie… 😛

Der China-Riese $1810 (+0,9 %) :

Da mir der aktuelle Stand des Unternehmens sehr gefällt, ich die Entwicklungen gespannt verfolge und der Kaufpreis für meine finanziellen Möglichkeiten sehr attraktiv war, hab ich zugeschlagen. Mit Zufriedenheit. Natürlich hab ich es auch aus dem Grund gemacht, das Klumpenrisiko weiter zu minimieren. Also… Hoffen und auch hoffentlich irgendwann gewinnbringend verkaufen! 😇

Ein größerer Zock $TTWO (-3,38 %) :

Naja… was will man sagen… GTA 6 wird wohl jeden umhauen. Natürlich bin ich mir bewusst, dass es nur einen kleinen Anteil ausmacht, also entweder Lehrgeld zahlen oder Glück haben. ☘️

Meine erste solide Aktie mit Dividenden-Aussicht $KO (-1,04 %) :

Jeder kennt es, Jeder hat es schon gekauft. Zu CocaCola gibt es nichts zu sagen. 🥤

Meine zweite solide Div.-Aktie $SHEL (-1,98 %) :

Ich konnte günstig zuschlagen, das Unternehmen ist riesig und stabil. ⛽️

Die Bank-Aktie $DBK (-1,59 %) :

Ich bin bei der DB, bin damit äußerst zufrieden und konnte damals auch günstig zuschlagen. Bisher lief es ganz gut und es gibt auch immer ein paar Dividenden! 💰

Und zum Schluss… das mehr oder weniger hässliche Entlein $SLI (-9,27 %) :

Der kleine Zock, der sich zu meiner ersten Verdopplung entwickelt hat. Man kann nur hoffen. Stabilität ist nicht gerade das Steckpferd. 🦆

Und jetzt zu meinen zukünftigen Überlegungen!

Aktuell bin ich daran interessiert $DTE (-0,48 %) zu kaufen (ca. im Wert von 300-400€) und diese mit einem Sparplan laufen zu lassen. Natürlich einerseits um das Klumpenrisiko weiter auszugleichen und um die Thematik Asien etwas abzugrenzen.

Meine nächste Überlegung ist $CL (-2,63 %) , da sie aktuell einen interessanten Einstiegspreis hat.

...ihr alle seid hier inzwischen meine wertvollsten Ratgeber geworden. Tagtäglich beweist ihr mir nämlich, dass ihr Spaß am investieren und Ahnung von der Materie habt.

Mit meinem Depot bin ich an sich zufrieden, es ist jedoch zu kompliziert und könnte einfacher gestaltet werden. Daher liebäugle ich mit einer neuen Konzeption bis Dezember 2026.

Mein aktuelles Depot soll bis dahin verschlankt werden und eine klare langfristige Linie fahren. Die Steuerlast wäre bei Teilverkauf vernichtend gering wenn man Gewinne und Verluste miteinander verrechnet.

Das zukünftige Konzept dürft und sollt ihr gerne hier und jetzt bewerten, roasten, kritisieren oder was auch immer ihr möchtet 😄

Der Plan schaut wie folgt aus:

41% der Depotgrösse sollen fortan $IWDA (-1,58 %) sein

10% $XMME (-1,83 %)

10% $WSML (-2,04 %)

8,5% $GGRP (-1,68 %)

8,5% $TDIV (-0,65 %)

7% $CSPX (-1,45 %)

5% $BTC (-2,87 %)

5% $EWG2 (-6,19 %)

5% $XEON (+0 %)

Ich würde den FTSE abstoßen, die sonstigen Dividenden-ETFs und die Einzelaktien. Die TER dürfte dadurch gering sinken und mit 9 Gesamtpositionen wäre es vermutlich nicht nur übersichtlicher sondern bestenfalls auch renditeoptimiert.

Bin gespannt auf eure Meinungen dazu.

Wie immer besten Dank, gute Renditen euch allen und Liebe Grüsse

_EvD_ 😊

Was würdet ihr an meiner Stelle mit den ETFs tun? Zusammenlegen und alles in den $VWRL (-2,08 %) oder mit $IWDA, $XMME (-1,83 %) und $CSPX (-1,45 %) weitermachen? Oder mehr Risiko einfach ohne $XMME? (-1,83 %)

Sparrate liegt bei 1000€.