1Mon.·

Anlage Blickwinkel - Erbe

Liebe Community,

ich betreibe ein 300k Depot mit 50% Aktien, aufgeteilt auf $AAPL (-6,8 %)
$ALV (-8,43 %)
$AMZN (-3,47 %)
$NOVO B (-6,66 %) und etwas $VOW (-3,61 %) , die anderen 50 % in ETF, aufgeteilt auf $CSPX (-5,42 %)
$EXUS (-5,25 %)
$NADQ (-5,56 %) und etwas $DE000LS9U6W1 (-11,27 %) ...

Starker US (Tech) Focus ist gewünscht. Nicht weil ich glaube das die USA vieles richtig macht, aber shareholder & shareholder value haben primär in den USA Einfluss auf das Unternehmertum, ok und die Mag7++ haben bei anderen ETFs eh nen Spitzenplatz.

Über den MSCI EX USA schiebe ich, nach Bedarf, den focus weg/hin zu USA.

Diesen Status quo habe ich in den letzten 2 Jahren aufgebaut, nachdem ich die Jahre vorher viele viele Einzeltitel hatte und die Strategie "Gier frisst Hirn" mit einigem Verlust verfolgt habe (hierzu anderer post).

Nun würde ich gerne Eure Meinung lesen oder ein paar Blickwinkel sammeln , wissentlich es gibt nicht DAS Richtige. In nächster Zukunft werde ich ein Erbe in Höhe von ca. 400.000 Euro erhalten. Nun bin ich hin und hergerissen. Nein, eigentlich weiss ich nicht was ich machen soll. Ein "Weiter so und teil auf, wenn Du doch zufrieden bist mit der o.g. Strategie/ Aufteilung" war mein Reflex, aber vielleicht könnten bei dieser Summe mehr Assetklassen rein .... und/oder mehr Fokus auf Krypto, oder mehr Diversifikation oder oder oder …. Oder Alles auf GTAA , @Epi :-D hehe - Wie seht Ihr das?

PS: Ich bin 58, IT Manager, EFH bezahlt, 2 Kinder, Studium feddich. Kontrollierter Aufbau mit Entnahmeplanstart in ca 5 Jahren. Shift von 50% Einzelwerten auf 75% ETF in 2025 geplant.

10 Kommentare

Patrick@Pazi3

1Mon.

der Moment wenn man neben Krypto und Diversifikation einfach mal persönlich genannt wird😂

Ich sehe schon, dass @Epi eine eigene Fanboy Community aufbaut 💪🏼

#EpiForPräsident

•

Epi@Epi

1Mon.

@Pazi3 Haha! Die meisten Fanboys folgen wohl der Rendite von 3xGTAA. Drei Monate Drawdown und ich will sehen, wer noch übrig bleibt. 😅

•

CrashBurner@Psychedelic_Sunflower

1Mon.

@Pazi3 laut der Wikifolioseite sind da schon über 150k investiert...naja, nach der kleinen Korrektur letzte Woche etwas weniger, aber dennoch sehr beachtlich.

••

Epi@Epi

1Mon.

Alles auf 3xGTAA ist sicher keine optimale Strategie, zumindest nicht wenn "alles" ein großer Haufen ist mit 58. 😅

Wenn du in 5 Jahren mit Entsparen angefangen willst, dürfte es klug sein, eine Strategie zu wählen, die die höchstmögliche Entnahmerate ermöglicht. Die wiederum hängt von der erwartbaren Rendite und Volatilität des Portfolios ab. Je höher die Rendite und geringer die Vola, desto höher die Entnahmerate. Also liegt eine Strategie nahe, die die Vola senkt, ohne Rendite zu verpassen.
Dazu gibt es verschiedene Ansätze, z. B. ein Portfolio mit Assetklassen, die möglichst unkorreliert sind, oder eine einfache Momentumstrategie wie SMA200, SPYTIPS, Fabers Ivy Portfolio (=defensives GTAA).
Am Ende ist wohl eine Diversifikation auf verschiedene, möglichst unkorrelierte Strategien die sicherste Variante, Vola zu senken.
Z.B. 25% B&H Aktien, 25 % B&H ETFs, 25% SPYTIPS, 25% Ivy Portfolio. (10% 3xGTAA als Booster gehen vielleicht auch noch 😉).

Viel Erfolg!

•

VillaSpilla@VillaSpilla

2Wo.

@Epi - Bin gerade dabei an der Strategie final zu "feilen" - Danke ERNEUT für deine Mühe und Feedback:

1) B&H Aktien. Check! Es sollen jedoch mind. 5% des Portfolios in einem Wert sein, keine Kleinen. Also 5 Werte bei 25%. Mit meinen traditionellen "Triple A" Werten, die ich seit 7 Jahren habe ( $AMZN $AAPL $ALV ) und $NOVO B (seit 3 Wochen) fehlt nur noch ein Wert.

2) B&H ETF. Check! Bisher $EXUS $NADQ & $CSPX . Den CSPX (60%) muss ich austauschen zugunsten der 3. Säule, denke ich. Hier überlege ich noch und bin hin und her gerissen....

3) SPYTIPS. Check! Die Erkenntnis "Nutzung der Bullen UND Meidung der Bären = success " hat mir hier das letzte "GO" gegeben. Short cross check @Epi : Der $IBC5 und der $DBPG geben hier die 200 Tage guidance, korrekt? AKTUELL sind beide ÜBER der 200er moving average, also 100% $CSPX (oder die Leverage Version)

4) Als 4. Säule hatte ich folgende Idee: 20% $WGLD und 5% GTAA

Klingt das soweit stimmig ? Danke für Deine Zeit dies alles zu lesen.

•

Epi@Epi

2Wo.

@VillaSpilla Da hast du aber schon einige Arbeit geleistet. Hier mein Senf dazu:
zu 1) Lies dich mal ins Thema Diversifikation ein. 5 Aktien ist deutlich zu wenig, davon auch noch 2 US LC Tech.
zu 2) Die US Gewichtung ist sehr hoch. Evtl. noch einen EM ETF als Ausgleich?
zu 3) Spytips-Strategie funktioniert mit und ohne Hebel, musst du wissen, wieviel Risiko du willst. Momentan steht 2xSpytips bei mit knapp 20% unter Wasser. SPY ist übrigens unter SMA200.
zu 4) Was ist die Idee der 4. Säule? Sonstiges?

••

VillaSpilla@VillaSpilla

1Wo.

@Epi
Säule 1) Ich sehe die Idee fast als Core (Säule 2&3) - Satellite (B&H Share) Strategie . Also B&H der Aktien in Säule 1, die ich als „Performable“ betrachte und fokussiere , selbst wenn im ETF der 2. Säule oder 3. Säule enthalten
Säule 2) … hier geht der US Fokus ja raus. Wie gesagt: Noch $CSPX , aber der wandert in die Säule 3 als SpyTips oder 2xSpyTips. Ich denke EM, MSCI Ex USA, Dividend etc. hier bin ich noch unsicher. Aber Säule 2 soll bis auf QQQ kaum USA haben.
Säule 3) SpyTips - ja. Drawdown muss man aushalten. Mein $CSPX (kommt seit Dezember aus einer $QQQ Momentum strategy) ist auch mit 10% Unterwasser.
Säule 4) Stand oben , aber wohl „eingeklappt“, weil zu viel geschrieben🤣: Gold 20% und 5% GTAA

••

Golden Boy@randomdude

1Mon.

Kennst du finanzen-erklaert.de? Ein sehr guter Blog mit hochinteressanten Fallstudien, die sich um dein Thema drehen. Der Autor berät auch individuell - das würde ich bei der von dir künftig verwalteten Summe durchaus in Betracht ziehen.
Es wäre mglw. sinnvoll, die Entnahmerate präzise zu bestimmen, so dass du dein Vermögen aufteilen kannst: In den risikoarm gemanagten Teil (z. B. mit GTAA u.a.), der mit wenig Volatilität deinen Rentenzuschuss liefert und in den offensiveren Teil, auf den du nicht unbedingt angewiesen bist. Ich habe das so ähnlich vor.

•

VillaSpilla@VillaSpilla

1Mon.

Super. werde ich checken. Genau so eine „1:1 Beratung“ brauchts (und meine comdirect traue ich das nicht wirklich objektiv zu, die haben sehr schnell FONDS / Cominvest Reflexe) - die Tipps zb von @Epi waren super, aber das Thema ist nicht Forum geeignet. Es würde sonst öffentlich ewig hin und her gehen, ich habe jetzt zb auf diese Hinweise ein paar Fragen.
Vielleicht ist nur meine Entnahmerate zb klein - ggf nur 500 Euro im Monat - das würde schon wieder alles ändern. Danke dir @randomdude 👍🏻

•

Golden Boy@randomdude

1Mon.

@VillaSpilla Ich würde in deinem Fall definitiv eine Honorarberatung nutzen. Das ist gut investiertes Geld.

•