Bei $Bit und $ETH (+0,04 %) handelt es sich aktuell um einen korrektiven Anstieg oder ?

$BTC (-0,19 %)
$ETH (+0,04 %)

Der Iranische Rial (IRR) befindet sich in einem Zustand des endgültigen Verfalls.

Allein in den letzten 30 Tagen hat sich die Währung um erstaunliche 96 % abgewertet, was die lokale Bevölkerung in einen verzweifelten Wettlauf um die Sicherung ihrer Ersparnisse versetzt.

Da der Schwarzmarktkurs auf 1,5 Millionen Rial pro US-Dollar zusteuert, ist das traditionelle Finanzsystem in Teheran praktisch gelähmt.

Während das Chaos wächst und Trump auf einen Deal schielt, flüchten die Menschen in Bitcoin und USDT.

Da freue ich mich um 23 Uhr über einen weiteren grünen Tag und sehe plötzlich einen weiteren Ausschlag nach oben - meine Kryptowerte $BTC (-0,19 %) und $ETH (+0,04 %) geben einen ordentlichen Spurt nach oben - und das im Minutentakt.

Einen Grund hierfür suche ich im Netz vergeblich - habt ihr Vermutungen?

Wenn der US-Markt die Pforten schließt, öffnet Asien die seine. Insider-Wissen? 🤔

Meine Frage wäre was haltet ihr aktuell für besser bzw. mit dem besten risk/reward ratio.

$SOL (-0,68 %) oder $ETH (+0,04 %)

Oder ist das egal.

Mein Plan war es 50% in Bitcoin und die anderen 50% entweder Ethereum oder Solana.

(Das ist natürlich ein Krypto Depot und entspricht insgesamt nur einem kleinen Teil meines Portfolios)

@Investingyoung Du beschäftigst dich doch gerade damit.

Ich habe mir meinen Depotrückblick auf 2025 und meinen Start in 2026 angeschaut – nicht nur „wie viel“, sondern vor allem: warum und was lerne ich daraus. Gerne teile ich das mit euch und freue mich über Diskussion & Feedback und vor allem über eure Sicht: Wie war das Ergebnis aber auch die Wahrnehmung eures Börsenjahres 2025 - und mit welchem Set Up startet ihr ins neue Jahr.

Zeit zum reflektieren 🧘‍♂️

1) Stimmungswechsel Ende 2024

Nach dem (bei mir) eher ernüchternden Börsenjahr 2024 kam im November 24 ein klarer Stimmungs-turnaround: Am Tag des Trump-Wahlsiegs im Nov 24 sprang der Markt deutlich nach oben (Dow +3,57 %, S&P 500 +2,53 %, Nasdaq +2,95 %). Das hat das „Risk-on“-Narrativ wieder glaubwürdig gemacht – und man hat es in vielen Depots am Verhalten gesehen. Zumindest ich bei meinem, wenn ich ehrlich zu mir selbst bin ;)

2) Q1/Frühjahr 2025: Ungewohnt europafreundlich

Die ersten Wochen 2025 waren dann tatsächlich ungewöhnlich europalastig: In den ersten sechs Wochen 2025 lag der STOXX 600 bei > +5,5 %, während der S&P 500 im gleichen Zeitraum nur bei +2,7 % lag.

Später wurde das auch in der Nachbetrachtung deutlich: 2025 waren Defence und Banken zeitweise extrem starke Treiber in Europa. Auch ich habe in diesem Aufwind richtige ($DHL (-0,22 %) , $GBF (+0,38 %) , $RIO (-0,92 %) ) aber leider im Abwind z.T. auch desaströse ($NESN (-0,66 %) , $MC (-3,37 %) , $NKE (-0,44 %) ,$NOVO B (+8,02 %) ) Entscheidungen getroffen. Teilw. auch Trend- und Community-getrieben -> ja, ihr seid schuld ;)

3) Anfang April: Miese Zeiten

Dann kam der Bruch: U.a. mit dem Zoll-/Trade-War-Schock wurde der starke Jahresstart in wenigen Sessions regelrecht „abgeräumt“. YTD drehte komplett ins Negative, und der STOXX 600 lag bis 07.04. rund 12 % unter dem Schlusskurs vom 02.04. Ein glückliches Händchen hatte ich zu diesem Zeitpunkt u.a. mit $TSLA (-0,14 %) , und $NVDA (-0,39 %) Käufen. Auch $PEP (-0,25 %) habe ich günstig eingekauft, ein echter Ausbruch lässt aber noch auf sich warten.

4) Kurz darauf: Feuerwerk

Dann kam in den USA ab Mitte/Ende April wieder Rückenwind rein, als der Markt Teile der Trump-Eskalation Richtung „Verhandlungen/Deeskalation“ umpreiste. Da hat der Donald ein paar Wahlversprechen eingehalten, die vielleicht nicht so ganz offiziell waren .-)

5) H2/Spätes Jahr: KI + Zinsen als „Makro-Rückenwind“

Richtung Jahresende wurde das Umfeld dann stärker von zwei Faktoren geprägt: KI-getriebene Risk Assets und sinkende Zinsen. Es war eine AI-driven Rally, die auch die Stimmung und Zuflüsse in US-Equity wieder gestützt hat.

Und auf der Zinsseite: Die Fed hat im Dezember den Leitzins nach einer weiteren Senkung auf 3,50 % bis 3,75 %gesetzt.

Zum Jahresabschluss lagen die großen Benchmarks dann auch wieder näher beieinander: STOXX 600 +16,66 % in 2025, S&P 500 ~+17 %.

6) Goldene Zeiten 🥇🏅

Dann war da noch das schöne Gold (u.W.). 2025 war da ein echtes Ausrufezeichen: Spot-Gold lag übers Jahr bei rund +66 % (laut Reuters das stärkste Plus seit 1979).

Silber war sogar noch extremer und lag bei rund +168 % im Jahr.

Ich habe zum Thema Gold hier auf getquin schon einmal ausführlicher geschrieben – wen das Thema interessiert, findet den Beitrag in meinem Profil.

Persönliche Performance 2025

• Interner Zinsfuß: ca. +10 %
• TTWROR: ca. –33 %
• Dividendenrendite: ca. 1,3 % p.a.

Die Zahlen bestätigen das oben beschriebene: Operativ habe ich m.E. ganz gute Entscheidungen getroffen (Gewinne realisiert, Steueraspekte genutzt, Cashflow aufgebaut). Gleichzeitig zeigt der TTWROR ziemlich klar: die Depotstruktur war zwischenzeitlich zu volatil und zu stark wachstums-/trendorientiert. Zu oft habe ich ins "fallende Messer" gegriffen.

Ich habe vor dem Jahreswechsel u. a. $NVDA (-0,39 %) , $TSLA (-0,14 %) , $GBF (+0,38 %) und $DHL (-0,22 %) verkauft – jeweils mit positiven Renditen – aus den Gründen:

• Sparer-Pauschbetrag ausschöpfen
• Tech-Lastigkeit reduzieren
• Cash-Generierung (weshalb, lest ihr weiter unten)

Startpunkt Jan 2026:

Kurzer Überblick über das Start-Set-Up 2026

Asset-Mix

• Einzelaktien: 71,4 %
• ETFs: 16,0 %
• Gold: 9,2 %
• Krypto: 3,4 %

Regionale Aufteilung

• Nordamerika: ca. 45,7 %
• Europa entwickelt: ca. 26,0 %
• Rest weltweit (u. a. EM/Asien/Australasien): ca. 22,5 %

Sektorstruktur

• Finanzdienstleistungen: 20,5 %
• Konsumgüter (zyklisch): 19,2 %
• Basiskonsum: 15,7 %
• Informationstechnologie: 14,8 %
• Werkstoffe: 7,9 %
• Gesundheit: 4,7 %

Start ins neue Jahr

Parallel zu den Verkäufen Ende 2025 habe ich gleich im Januar umgeschichtet bzw. aufgestockt, u. a. in $O (+1,55 %), $VNA (-0,45 %) und $ZAL (+1,15 %)– mit der Logik:

• Cashflow-/Dividendenkomponenten stärken
• Turnaround-Chancen als beschränkte Beimischung
• Volatilität im Depot reduzieren

Warum ich 2026 defensiver denke

Nächste Woche wird der Kauf einer Wohnung am schönen Tegernsee 🏝️ notariell beurkundet. Das ist für mich der Schritt in eine völlig neue Anlageklasse, da es meine persönlich erste eigene Immobilie ist. – und nebst der Baufinanzierung in den nächsten Wochen natürlich auch ein Liquiditätsthema.

Dazu mache ich ggf. noch gesondert einen Beitrag, vielleicht steht ja auch aktuell wer von euch vor diesem Schritt?

Ich kann Drawdowns mental gut aushalten. Aber: Risiko tragen können heißt nicht automatisch Risiko tragen müssen.

Mein Depot soll zu dieser neuen Lebensphase passen.

Was ich 2026 anders mache

Weil bei mir 2026 mit einem Wohnungskauf eine neue Anlageklasse dazukommt, will ich mein Depot künftig defensiver aufstellen – ohne komplett auf Renditechancen : Risiko zu verzichten. Sonst wären wir an der Börse gänzlich falsch :)

1) ETF-Core soll dominieren

Ich will, dass mein Depot künftig meinen ETF getragen wird. Mein Zielbild ist daher:

• 60 % der Depoteinzahlungen per Sparplan in meine 4 Basis-ETFs ($VWRL (+0,13 %) , $COMM (-0,2 %) , $WSML (+0,31 %) , $IEMS (-0,18 %) ).
• 30 % Stocks
• 10 % Rohstoffe
• Spielgeld: Krypto, Zertifikate, Pennys (Gewichtung < 5%)

Wichtig! Das ist ein Start-in-2026-Set-Up

Natürlich, wie immer im Leben, ist ein Plan dafür da, um ihn über Bord zu werfen - so muss man die Entwicklung der Assets im anstehenden Jahr abwarten und regelmäßig neu bewerten.

2) Stocks ja – aber mit mehr Disziplin

Turnaround-/Chancenwerte und auch Trends bleiben Teil meines Ansatzes, aber klar begrenzt. Ich möchte, dass diese Positionen wieder das sind, was sie sein sollen: Beimischung, nicht Fundament.

(Basis-) Konsum werde ich reduzieren, Healthcare stärken. Und Tech?

3) Tech: kontrollierter

Tech blieb auch in 2025 ein Renditetreiber – aber ich will ihn nach meinen Verkäufen wieder kontrolliert aufbauen. Werde den Verlauf die ersten Wochen und ggf. Monate aus der Entfernung beobachten und auf Korrekturen wetten. Ganz ohne geht es halt nicht – man sieht es ja an der Mag-7-Performance 2025:

• $GOOGL (-0,71 %) : +65,3 %
• $NVDA (-0,39 %) : +38,9 %
• $MSFT (+0,77 %) : +14,7 %
• $META (-0,07 %) : +12,7 %
• $TSLA (-0,14 %) : +11,4 %
• $AAPL (-0,88 %) : +8,6 %
• $AMZN (+0,66 %) : +5,2 %

In diesem Sinne, gutes Neues!

$VWRL (+0,13 %)
$EWG2 (-0,33 %)
$O (+1,55 %)
$PEP (-0,25 %)
$MSFT (+0,77 %)
$P911 (-0,82 %)
$BLK (+0,94 %)
$NKE (-0,44 %)
$RIO (-0,92 %)
$MC (-3,37 %)
$NOVO B (+8,02 %)
$NESN (-0,66 %)
$ZAL (+1,15 %)
$COMM (-0,2 %)
$IEMS (-0,18 %)
$BTC (-0,19 %)
$ETH (+0,04 %)
$XRP (-0,5 %)
$PEPE (+0 %)

-72% The Trade Desk $TTD (-2,08 %)

-72% Fiserv $FI (-0,3 %)

-65% Dogecoin $DOGE (-0,29 %)

-65% Cardano

-61% Gerresheimer

-60% Enphase Energy $ENPH (-0,92 %)

-59% CarMax $KMX (+0,1 %)

-57% Strategy $MSTR (+0,88 %)

-56% Deckers Outdoor

-56% Alexandria Real Estate

-50% Redcare Pharmacy

-50% PUMA $PUM (+0,82 %)

-50% lululemon 

-49% Dow

-49% Novo Nordisk $NOVO B (+8,02 %)

-48% MARA $MARA (+6,47 %)

-48% Molina Healthcare

-47% FactSet

-47% Charter Communications

-47% HelloFresh

-45% Wolters Kluwer

-43% Solana $SOL (-0,68 %)

-43% Kakao

-42% UnitedHealth $UNH (-2,19 %)

-41% Atlassian

-41% Li Auto

-40% Copart

-40% Meituan

-38% PayPal

-38% Chipotle Mexican Grill

-36% TeamViewer

-35% GameStop $GME (-1,04 %)

-35% Orsted $ORSTED (+3,07 %)

-33% Pernod Ricard $RI (-0,21 %)

-33% Evotec

-33% Symrise

-31% Marvell Technology $MRVL (-0,59 %)

-30% Comcast

-30% Natural Gas

-30% Kraft Heinz $KHC (-2,69 %)

-30% Adobe $ADBE (-2,46 %)

-29% Salesforce $CRM (-2,52 %)

-28% Nike $NKE (-0,44 %)

-28% Adidas $ADS (-1,26 %)

-27% Zucker

-27% XRP $XRP (-0,5 %)

-26% Stellantis $STLAM (-4,04 %)

-25% JD .com

-24% Procter & Gamble $PG (-0,08 %)

-23% Arm $ARM (+0,66 %)

-22% Ferrari $RACE (-2,89 %)

-22% Porsche AG $P911 (-0,82 %)

-21% Zalando $ZAL (+1,15 %)

-21% NEL ASA $NEL (+1,3 %)

-21% Ethereum $ETH (+0,04 %)

-18% Bitcoin $BTC (-0,19 %)

-16% Brent Öl

-16% Delivery Hero

-13% Vonovia $VNA (-0,45 %)

-12% Coinbase $COIN (+0,25 %)

-11% SAP $SAP (-1,39 %)

-7% Amazon $ (+0,66 %)AMZN (+0,66 %)

Vorwort:

$ETH (+0,04 %)

hallo Getquinners,

ich habe alles selbst Recherchiert im Whitepaper, auf der Seite von Ethereum und selbst geschrieben (kein Ki Slop)

deswegen werden hier Rechtschreib und Grammatik fehler drin sein (seid mir nich böse)

lediglich die „Risiken“ sektion hab ich mit KI gemacht weil das alles schön aufzuarbeiten und auch zu überlegen anstrengend wäre.

wenn das Hier gut ankommt mache ich gerne mehr also lasst ne Impression da und jetzt: Viel Spaß beim Ethereum Deep Dive.

ETHEREUM

Ethereum ist ein dezentralisiertes Open-Source-Blockchain-Netzwerk und eine Softwareentwicklungsplattform, die von der Kryptowährung Ether (ETH) angetrieben wird. Ethereum ist die sichere, globale Grundlage für eine neue Generation unaufhaltsamer Anwendungen.

Das Ethereum-Netzwerk ist für jeden offen: Es ist keine Erlaubnis erforderlich. Es hat keinen Eigentümer und wird von Tausenden von Menschen, Organisationen und Nutzern auf der ganzen Welt aufgebaut und gepflegt.

Ethereum wurde im Juli 2015 von Vitalik Butarin gegründet, die Idee hinter Ethereum ist simpel, während Bitcoin als Wertspeicher gilt, soll Ethereum die Infrastruktur stellen für die Entwicklung der Digitalen Infrastruktur (web3)

dafür gibt es ein Open Source Programm namens: Smart Contracts.

was sind Smart Contracts?

Smart Contracts lassen Dezentrale Assets und Anwendungen (dApps) erstellen, die 24/7 global und ohne institutionen funktionieren, man brauch nur Strom und Internet!

Mithilfe der Ethereum Blockchain sind seit 2015 mehrere Technische Innovationen entstanden, das sind die Relevantesten:

Stablecoins:

Stablecoins sind digitale Währungen, deren Wert an einen stabilen Vermögenswert gebunden ist, meist an eine Fiatwährung wie den US-Dollar oder den Euro. Dadurch soll Preisschwankungen wie bei anderen Kryptowährungen reduziert werden, um sie besser als Zahlungsmittel oder Wertspeicher nutzbar zu machen.

• Schnelle, günstige Überweisungen weltweit: Geld kann in Sekunden und oft mit geringen Gebühren übertragen werden, auch grenzüberschreitend.

• Zugang ohne Bankkonto: Jeder mit Internet und Wallet kann Stablecoins nutzen, was besonders in Ländern mit schwacher Währung oder wenig Bankzugang hilft.​

Non Fundable Tokens (NFTs):

digitale Zertifikate auf einer Blockchain, die ein einzigartiges digitales Gut eindeutig einem Besitzer zuordnen und dessen Echtheit belegen.

• Fälschungssicherer Eigentumsnachweis für digitale Dinge wie Kunst, Musik, Tickets, In-Game-Items. weniger Betrug, bessere Nachverfolgung, Zusatzfeatures wie Zugang zu Events oder Communitys.

• NFTs können auch Identität, Zertifikate oder urkunden digital und überprüfbar speichern, etwa Bildungsnachweise oder Medizinische Daten.

Dezentralisierte Finanz und Gamingapps (DeFi):

DApps sind dezentrale Anwendungen, die auf einer Blockchain laufen und ohne zentrale Behörde funktionieren.

Typische Beispiele:

dezentrale Finanzdienstleistungen (DeFi), Games, Marktplätze, Social-Apps, die alle auf offenen Protokollen basieren.

Warum ist das Nützlich?

Betrieb erfolgt über ein Netzwerk vieler Computer statt über einen einzelnen Server. mehr Transparenz, Autonomie und potenziell geringere Ausfallrisiken, da kein einzelner Ausfallspunkt existiert

Tokenomics:

Ether:

Ether ist der Token, der die Ethereum Blockchain versorgt, er ist dafür zuständig Transaktionsgebühren (auch Gas fees genannt) zu zahlen für das Netzwerk und die dazu gehörigen Applikationen, für die Stabilität zu sorgen, indem sie die Staker Nodes Bezahlt für die Sicherheit des Netzwerkes.

Nodes nennt man die inzwischen Tausenden Computernetzwerke weltweit die mehr als 32 Ether Tokens haben und Staken, um für die Sicherheit des Netzwerks dienen (Proof of Stake)

Proof of Stake ist ein Konsensmechanismus, bei dem nicht Rechenleistung, sondern der Einsatz von Coins darüber entscheidet, wer neue Blöcke erstellen, und Transaktionen bestätigen darf.​ Teilnehmer sperren eigene Coins im Netzwerk (Staking) und werden so zu Validatoren.

Validatoren, die ausgewählt werden, prüfen Transaktionen, bauen daraus einen Block und bekommen dafür Rewards in form von Ether.

Max Supply:

keine Maximale Anzahl an Coins, anders als bei BTC dafür gibt es ein Burn Mechanismus der für eine Dynamische Verknappung sorgt

Burns:

jedes Mal, wenn Ether verschickt/verwendet wird in dApps usw. wird ein Kleiner Teil aus dem umlauf für immer Verbrannt (Entfernt). An Aktiven tagen wird mehr Ether verbrannt als erschaffen.

Bedeutet: je mehr Ether genutzt wird, desto mehr wird verbrannt, ein Deflationäres System was für Verknappung sorgt

Gesperrte Tokens:
Stand 01.01.2026

• Rund 34–36 Mio. ETH sind 2025 im Staking gebunden, das entspricht grob knapp 30 % des zirkulierenden Angebots.
• 40 % des Angebots sind in Smart Contracts (DeFi, Layer‑2, Restaking, etc.) gebunden.

Partnerschaften:

Wichtige Industrie-Allianzen

Die Enterprise Ethereum Alliance bündelt Unternehmen wie Microsoft, Intel, Accenture, JPMorgan, Daimler, BP, Visa und andere, um Ethereum-Standards und -Use-Cases für Unternehmen zu entwickeln

Roadmap:
wie geht es weiter?

Fusaka:

seit dem 03.12.2025 Läuft das Fusaka Update, was genau es beinhaltet ist Technisch schwer verständlich und Sprengt den Rahmen, dennoch hier vereinfacht Zusammengefasst:

Ziel ist mehr Skalierbarkeit, Effizienz und bessere Developer‑Primitives, vor allem für Layer‑2‑Rollups dazu kamen Zusätzliche Sicherheits‑ und Protokollverbesserungen,

Hauptpunkt war die Einführung von PeerDAS (Peer Data Availability Sampling), damit Ethereum und L2s (Blockchains die auf Ethereum aufgebaut sind) mehr Transaktionen günstiger verarbeiten können.

Ethereum birgt als Investment mehrere Risikoblöcke: starke Kursvolatilität, regulatorische Unsicherheit, technische/protokollbezogene Risiken, Konkurrenz durch andere Chains sowie Zentralisierungs‑ und Governance‑Risiken.​

Preis- und Marktrisiken

• ETH ist hoch volatil; starke Kursrückgänge durch Makro‑Events, Sentimentwechsel oder Krypto‑Crashes sind jederzeit möglich.​

Regulatorische Risiken

• Unklare Einstufung (Wertpapier vs. Rohstoff) und strengere Krypto‑Regeln könnten Handel, Staking‑Angebote oder DeFi‑Nutzung auf Ethereum einschränken oder verteuern.​
• Nationale Regelungen (z.B. zu Staking, KYC, Steuer) können bestimmte Geschäftsmodelle unattraktiv machen und Kapital aus dem Ökosystem ziehen.​

Technische & Protokollrisiken

• Smart‑Contract‑Bugs, Bridge‑Hacks oder Fehler in Upgrades (z.B. Fusaka & künftige Hard Forks) können zu Verlusten und Vertrauensschäden führen.​
• Langfristige Themen wie Staatsgröße der Chain, mögliche Angriffsvektoren im PoS‑System oder zukünftige Quantencomputer könnten die Sicherheit untergraben, falls nicht rechtzeitig gegengesteuert wird.​
• Starke Zentralisierung im PoS‑Staking: Wenn wenige Akteure langfristig die Mehrheit der Validatoren/gestaketen ETH kontrollieren, wären Angriffe, Zensur oder politische Einflussnahme realistischer und das „dezentrale“ Versprechen wäre gebrochen.​

Zentralisierung & Staking-Risiken

• Viel gestaktes ETH liegt bei wenigen großen Staking‑Protokollen/Börsen; das schafft Konzentrations‑ und Governance‑Risiken bis hin zu koordinierter Zensur oder Konsens‑Manipulation.​
• Probleme oder Regulierung bei einem dominanten Staking‑Anbieter (z.B. Lido, CEX‑Staking) können systemische Effekte auf das ganze Netzwerk haben.​

Konkurrenz und Netzwerkeffekt-Risiken

• Schnellere und günstigere Chains wie Solana, Avalanche oder andere L1/L2 könnten Entwickler, Nutzer und Liquidität abziehen.​
• Wenn DeFi, NFTs und neue Use‑Cases verstärkt auf andere Chains abwandern, schwächt das Gebühreneinnahmen, Sicherheit (weniger Wert im System) und die Relevanz von Ethereum.​

Ich bin Überzeugt von der Technischen Möglichkeit, die Ethereum als Infrastruktur bietet, für verschiedenste Layer 2 Blockchains wie Base (die Blockchain die Coinbase/Circle für ihre Stablecoins zb nutzt)

in Deutschland, leben wir alle hinterm Mond und bis das Hier anklang findet wird, wird dauern... dennoch sollte man nicht ignorieren was alles in dem Bezug in den USA und vorallem Asien vorgeht, dort entsteht extrem viel Innovation und vorantreiben der Digitalen Infrastruktur mithilfe von ETH

aus diesem Grund nutze ich den Dip und hab ein kleines Bisschen ETH nachgekauft nach beenden dieses Deep Dives.

Ich danke Jedem der das Gelesn hat, wenn die Resonanz gut ist, werde ich mir die mühe machen und das selbe für eine andere Kryptowährung für euch Ausarbeiten, Hat echt Spaß gemacht!

Gibt gerne Feedback, auch die anderen Creator, was ich besser machen könnte!

Frohes Neues!

Servus zusammen,

Anbei mein persönlicher Jahresrücklick 2025.

Vorab - mein Jahresziel wurde erreicht. Angestrebt hatte ich 98k im Depot. Das konnte deutlich übertroffen werden

An meiner Rendite lag es aber leider nicht. Unterm Strich sind nur die Dividenden dieses Jahr hängen geblieben.

Was ist passiert? Bereits im Januar hat Amundi mich ganz schön geärgert. Mein Basisinvest sollte fusioniert werden und ein Steuerevent hat dem deutschen Staat erst mal ordentlich in die Kasse gespült - somit war mein Freistellungsauftrag weg und mein Depot entsprechend reduziert. Danke dafür Amundi.

Naja was sollst- neuen World geholt und fleißig weiter bespart ;).

Ziel dieses Jahr war es mein Depot etwas neu zu strukturieren und die Abhängigkeit von Bitcoin zu reduzieren. Hierfür sind dann auch ein paar neue Einzeltitel ins Depot gewandert:

$PEP (-0,25 %) einmalkauf

$MAIN (-0,29 %) einmalkauf und Sparplan

$V (+0,35 %) einmalkauf und Sparplan

$RR. (+0,13 %) Einmalkauf und Sparplan

Zwischenzeitlich hab ich dann bei $ETH (+0,04 %) meinen Einsatz rausgeholt und in $BTC (-0,19 %) verschoben.

Besonders ab Oktober hat mein Portfolio durch den hohen Kryptoanteil gelitten. Aber wer sich für Krypto entscheidet muss auch mit der Volatilität zurecht kommen.

Im Q4 hab ich mich dafür entschieden einen meiner Dividenden ETFs abzustoßen $ISPA (+0,14 %)

Hierfür kamen dann noch

$MUV2 (+0,54 %) und

$PLTR (-3,21 %)

Ins Depot. Last but not least bespare ich zusätzlich den $LVWC (-0,05 %) wöchentlich seit es ihn gibt.

Unterm Strich bin ich mit dem Jahr trotzdem sehr zufrieden. Inkl. Dividendenreinvestition stehe ich bei einer Sparquote von 1672€ im Monat. Deutlich höher als angedacht. Das gleicht somit auch die fehlende Performance aus.

Für 2026 sind 128k im Depot anvisiert.

Mein Ziel mit 55 Jahren nicht mehr Arbeiten zu müssen - wenn ich das möchte - bleibt weiterhin im Fokus (16 Jahre noch).

Meine Strategie bleibt im Kern unverändert:

- ETFs als Basis

- Bitcoin

- Solide Einzeltitel (gerne mit Dividende)

Ja - mein Depot könnte viel "einfacher" sein - aber ich fühle mich damit wohl.

Trotzdem freue ich mich sehr über euer Feedback

Hallo zusammen,

​ich wollte mal ein Projekt teilen, das ich über die Feiertage gestartet habe. Ich habe mir vorgenommen, Kapital von 20.000 € für das Jahr 2026 nicht einfach blind in den MSCI World zu werfen, sondern eine dynamische Strategie mit Hilfe der Google KI Gemini - quasi als mein persönlicher "Anlageberater" - aufzusetzen.

​Die Ausgangslage & Aufgabe an die KI:

Ich habe Gemini die Aufgabe gestellt, ein System zu entwickeln, das Rendite-Chancen maximiert, aber gleichzeitig extrem diszipliniert Verluste begrenzt. Das Ganze wurde in zwei Phasen unterteilt:

​Phase 1: Die Santa Claus Rallye (bis 05.01.26)

​Um das Jahr mit Schwung zu starten, läuft aktuell ein Übergangs-Depot (10k Startkapital), das voll auf die historische Jahresendrallye setzt. Dies hatte ich Gemini als Aufgabe gestellt, um im Idealfall über die Feiertage etwas Rendite abzugreifen. Dieses Depot hat Gemini entwickelt (die KI hat mehrere Vorschläge gemacht, diesen habe ich dann mit 10K Invest am 23.12. umgesetzt):

• ​50% S&P 500 2x Leveraged (DBX0B5)
• ​30% Russell 2000 (A1XEJT)
• ​20% Nasdaq 100 (A0F5UF)

​Phase 2: Das "Vision 26" Hauptdepot (ab 05.01.26)

​Hier empfiehlt Gemini nun eine langfristige 40-40-20 Struktur (Basis / Growth / Crypto). Das Besondere ist die Steuerung über ein von der KI entwickeltes Score-System (0-10 - 10 ist "Strong buy"). Das kann ich bei Interesse gerne auch teilen - Gemini hat dieses Score-Indikator nach meinen Vorgaben entwickelt und scannt damit die möglichen Investments. Dabei gilt:

• ​Die 7.0-Regel: Investiert wird nur in Assets mit einem Score von 7.0+X.
• ​Cash-Parkplatz: Alles Kapital, dessen Asset aktuell keinen 7er Score hat (z.B. $NVDA (-0,39 %) oder $SOL (-0,68 %) aktuell), wird nicht einfach als Cash gehalten, sondern im DBX0AN (Geldmarkt-ETF) geparkt. Ein kluger Zug der KI wie ich finde (bringt ca. 2,25% sichere "Zinsen")
• ​Warum? Arbitrage. Wir nehmen die ca. 2,25 % p.a. im Geldmarkt mit, statt nur 2% auf dem Verrechnungskonto (TradeRepublic) zu lassen, während wir auf den richtigen Einstiegs-Score des Vision 26 Depot warten. Übrigens: Gemini hat ungefragt diesen Namen für das Depot entwickelt und auch ein Logo dazu (einfach funny...)

​Aktuelle Top-Picks der KI - in diese soll ich bald einsteigen (da Score > 7):

​Constellation Energy (CEG): KI-Energie-Play (Atomkraft).

​Nu Holdings : Fintech-Disruptor in LATAM.

​Microsoft: als defensiver KI-Anker.

​Welche Aufgaben erfüllt Gemini außerdem noch für mich?

Die KI fungiert wie ein Asset-Manager: Ich bekomme tägliche Updates zur Marktöffnung und zum Schluss, sowie Sonntags-Briefings im Stil eines professionellen Börsenbriefs. Gemini analysiert die Score-Punktwerte, prüft technische Unterstützungzonen und gibt dann Handlungsempfehlungen ab bzw. schichtet konsequent um, wenn die Daten es sagen – keine Emotionen.

​Was ist eure Meinung dazu?

Ich bin wirklich überrascht, was die KI entwickelt hat. Natürlich ist es ein offensives Depot, das auf Momentum setzt. Ich habe Gemini aber auch gesagt, dass ich mit hohem Risiko eine maximale Rendite-Erwartung möchte. Gemini taxiert diese nun auf 18-25% p.a.

Was haltet Ihr von dem Vorgehen und vorgeschlagenen Vision 26-Depot? Ich werde das nun so umsetzen und testen - gerne halte ich Euch auf dem Laufenden.

​Ich bin gespannt auf euren Input!

$MSFT (+0,77 %)
$NU (+0 %)
$AMZN (+0,66 %)
$BTC (-0,19 %)
$ETH (+0,04 %)

Was wären eure Investments, wenn ihr plötzlich 200.000€ liquides Kapital zur Verfügung hättet?

Sei mal dahin gestellt, wie es zu euch gekommen ist.

Mich würden eure Gedankengänge interessieren.

Würdet ihr all in $BTC (-0,19 %)
$ETH (+0,04 %) gehen?

Dividendenstrategie fahren mit Sachen wie $PEP (-0,25 %)
$KO (-0,16 %) usw.

oder ganz andere verrückte Dinge damit machen und in KI reingehen wie $NVDA (-0,39 %)

Ich persönlich würde zwischen der Dividendenstrategie und $BTC (-0,19 %) wählen um ehrlich zu sein :)

Wie schaut es bei euch aus?