In der Welt des Investierens ist Struktur und Gewichtung entscheidend besonders, wenn man sich ein nachhaltiges und renditestarkes Portfolio aufbauen möchte. Das folgende Diagramm zeigt meine angestrebte

Zielgewichtung, basierend auf dem Core-Satellite-Prinzip. Dieses Modell kombiniert Stabilität mit gezieltem Wachstumspotenzial, eine ausgewogene Balance zwischen Risiko und Chance.

Die Portfolio-Struktur im Überblick:

1. Core-Komponente – 73,7 % (zwischen 70-80%) FTSE All-World (blau) $VWRL (+0,09 %)
und $FWRG (+0,18 %) Der grösste Teil meines Portfolios entfällt auf den FTSE All-World ETF, der über 4.000 Unternehmen weltweit abbildet. Diese breite Diversifikation ist die Basis für langfristigen Vermögensaufbau und schützt vor Einzelrisiken.

Vorteile:

• Weltweite Diversifikation in Industrie- und Schwellenländern
• Automatischer Zugang zu den global grössten Unternehmen
• Hohe Stabilität bei moderatem Risiko
• Automatisches Rebalancing wenn beispielsweise Amerika an Wirtschaftsmacht verliert.

2. Satelliten-Komponenten – 26,3 % (max. 30%) chancenorientierte Beimischungen

Diese Komponenten erhöhen das Renditepotenzial durch gezielte Investitionen ausserhalb des Marktbreitenindex:

• 15,8 % Bitcoin (braun) $BTC (+0,92 %)

Bitcoin sehe ich als chancenreiche, aber volatile Anlage. Als dezentraler Wertspeicher und mögliches “digitales Gold” kann es langfristig stark profitieren, insbesondere bei anhaltender Geldentwertung oder wachsender institutioneller Akzeptanz.

• 10,5 % Gold-ETF (orange) $ZGLD

Hierbei handelt es sich um einen physisch hinterlegten Gold-ETF, also einen klassischen sicheren Hafen mit digitalem Zugang. Gold schützt historisch zuverlässig vor Inflation, geopolitischer Unsicherheit und Währungsrisiken. ZGLD kombiniert diese Vorteile mit der Effizienz eines ETF.

(Aktuelles: Portfolio hat noch zu wenig Gold und All-World monatlicher Sparplan läuft auf dem FWRG und wöchentlicher Sparplan auf dem ZGLD.

Bitcoin gibts eher Lump Sum wenn mehr gefallen und ausgerichtet an 4 -Jahreszyklus.

Sonst gerade noch kleiner Zock auf Take-Two $TTWO (+0,26 %) mit dem GTA 6 Hype am laufen wird dann aber kurz vor Release verkauft und umgeschichtet.)

Warum dieses Portfolio?

Das Core-Satellite-Modell bietet mir mehrere Vorteile:

• Stabilität durch den Core-Anteil (FTSE All-World)
• Flexibilität & Innovation durch Satelliten (Bitcoin und Gold)
• Risikokontrolle durch klare Gewichtungen

Es ist ein Portfolio, das langfristig ausgelegt ist, also kein kurzfristiges Spekulationsdepot, sondern eine durchdachte Struktur mit strategischer Ausrichtung auf die nächsten 10-40 Jahre.

Mögliche Weiterentwicklungen

Natürlich ist kein Portfolio in Stein gemeisselt oder perfekt. Hier ein paar Überlegungen zur möglichen Weiterentwicklung:

• Weitere Satellitenideen: Emerging Markets, KI-ETFs, Small Caps, Dividendentitel
• Rebalancing-Strategie: Einmal jährlich die Gewichtung überprüfen und ggf. anpassen
• Absicherungsstrategien: Z. B. durch Cash-Quote oder Anleihen für Krisenzeiten

Und jetzt seid ihr gefragt:

• Wie sieht eure Portfolio-Gewichtung aus?
• Seid ihr eher auf Stabilität aus oder geht ihr mehr ins Risiko?
• Welche Rolle spielen Krypto oder Edelmetalle in eurer Strategie?
• Nutzt ihr auch das Core-Satellite-Modell oder verfolgt ihr einen anderen Ansatz?

Ich freue mich über euren Input, eure Erfahrungen und eure Fragen in den Kommentaren!

Euer Lord Vader!

#etf
#cryoto
#gold
#langfristig

Was ein Wochenende. Urlaub in Stuttgart gemacht und auf dem Rückweg fällt der $BTC (+0,92 %) unter 100.000$. Was denkt ihr nun was passieren wird? Wird ein Riesen Abverkauf in die Wege geleitet oder stabilisiert sich der Kurs wieder. Dabei darf der Blick auf die USA und dem Iran nicht vergessen werden…

Ich bin 42 Jahre alt und habe einen Anlagehorizont von 20 Jahren. Ich möchte als Altersvorsorge etwas Wachstum mit Dividenden kombinieren.

Auch wenn das Depot aktuell ziemlich rot dasteht, bin ich mit den Titeln doch im Großen und Ganzen zufrieden. $RKLB (+0,7 %) gab's mal geschenkt und $MSFT (-0,11 %) wäre eine Prämie, die sind also nicht selbst gewählt.

Insgesamt möchte ich vorerst jährlich 6.000 Euro investieren, also im Schnitt 500 Euro monatlich.

Die Verteilung habe ich jetzt wie folgt geändert:

150 Euro gehen in den $VWRL (+0,09 %)

75 Euro in den $ZPRG (+0,06 %)

45 Euro in den $QYLE (-0,07 %)

30 Euro in den $EUDF (+1,42 %)

Würdet ihr hier anders gewichten?

Bisher habe ich die vertretenen Einzelaktien mit mtl. 10 Euro bespart, das werde ich auf einen quartalsweisen Einmalkauf über dann 500 Euro anderen. So kann ich Chancen nutzen und die Titel dann nach und nach aufbauen oder mich auch mal von dem ein oder anderen verabschieden bzw. etwas neues dazunehmen.

400 Euro bleiben jährlich frei, die ich flexibel bspw. für $BTC (+0,92 %) einsetzen möchte.

Die Mischung aus regelmäßiger langfristiger passiver Anlage und paraleller Möglichkeit quartalsweise auch etwas aktiver zu sein gefällt mir.

Sind $BTC (+0,92 %) und $ETH (+0,13 %) also generell Krypto, mal wieder der Vorbote für den Börsenwochenstart?

Alles crasht gerade massiv. BTC hat bereits von seinem Hoch bei 110.000 USD rund 9.000 Dollar abgegeben und steht aktuell bei knapp 101.000 USD…

Da es bisher kein klares Bad-News- oder Black-Swan-Event gab, frage ich mich: Wissen Insider womöglich mehr? Wird die USA jetzt aktiv in den Iran-Konflikt eingreifen?

Das würde natürlich einen massiven Kurssturz auslösen.

Alles nur wirres Geschwätz – oder was denkt ihr?

Hallo zusammen,

Nun habe ich einige Zeit nachgedacht und überlegt. Nach meiner Depotvorstellung habe ich nochmal nachgesehen und überlegt wie und welche Strategie ich genau verfolgen will.

Hier nun mein erster Ansatz für die neue Strategie:

📊 60 % Core – ETF-Sparpläne

$IWDA (+0,12 %) -> 25 %

$VHYL (-0,24 %) -> 15 %

$DGIT (-0,04 %) -> 20 %

🧭 30 % Satelliten - Sparplan

$MSFT (-0,11 %) -> 10 %

$KO (+0,3 %) -> 10%

$PEP (+0,25 %) -> 5%

$ASML (+1,75 %) ->5 %

🎯 10 % Chancen-Satelliten - Sparplan

$NVO (-2,7 %) -> 5%

$BTC (+0,92 %) -> 2,5 %

$ARCA (-9,85 %) -> 2,5%

Was sagt ihr zu diesem setup? Die jetziigem Aktien würde ich weiter laufen lassen und bei Gelegenheit mit Gewinn verkaufen.

Dies wäre mein zweiter Versuch ein ordentliches Portfolio aufzustellen. Mein Budget ist nicht so riesig aber ich mache das beste daraus. Bin für Anregungen und Vorschläge offen. Wenn ihr ein besseres setup kennt dann einfach in die Kommentare damit. 😊

Ich stehe noch relativ am Anfang also bitte etwas nachsichtig sein 😅.

Für alle, die sich bisher keine BitBox gekauft haben, weil die Kompatibilität mit dem iPhone für euch ein Muss war: Ihr könnt jetzt zuschlagen.

https://blog.bitbox.swiss/de/vorstellung-der-bitbox02-nova/

Basics zur Aufbewahrung von Krypto:

https://getqu.in/GZNTx2/

Natürlich muss es keine BitBox sein. Aber es sollte zumindest kein Ledger sein:

https://getqu.in/2wY3eP/

Und ein Tangem vielleicht auch nicht 😬

https://getqu.in/eMeTU2/

https://app.getquin.com/de/post/uDvswhvVPR/slug

$BTC (+0,92 %)

Jetzt überlege ich noch, ob $TDIV (-0,4 %) Gut in mein Depot passen würde oder ob ich bei den zwei Sachen bleiben soll.

2023 habe ich die Entscheidung getroffen von einem Diversifizierten Portfolio immer mehr auf Bitcoin zusetzen. $BTC (+0,92 %)

Seit dem hatte ich immer das Ziel einen halben BTC zu besitzen und konnte meine Bestand bis heute sogar über das Ziel hinaus aufbauen.

Heute in Zeiten von politischer Unsicherheiten und einen wachsenden Last vom kaputten Geldsystem sind weltweite Konflike die logische Folge. Es ist egal wer an der Macht ist Republikaner oder Demokraten, CDU oder SPD,… alle aktuellen Systeme sind unterdrückt von der Schulden Last.

Ich bin der festen Überzeugung Corona hat dem heutigen System den Todesstoß verpasst die Amerikaner haben jeder 3ten US Dollar neu gedruckt. Nur der Fallende Ölpreis hat die Inflation ausbremsen können. Doch hier ändert sich mit der Krise im Nahen Osten des Bild und auch eine Inflation wird wieder zurück kommen.

Wie sieht ihr das? Kann sich das heutige Finanzsystem nochmal rekapitalisieren oder ist der Zug abgefahren?

Seht ihr wie ich das Bitcoin die historische Chance unserer Generation?

(M/27) IT Architekt

Nächster Step zu den 6000€ zum Jahresende ist erreicht.

Kurz zu mir: Bin 20 Jahre alt, und strebe den langfristigen Vermögensaufbau an.

Sparpläne betragen aktuell 350€:

• $IWDA (+0,12 %) = 210€
• $EIMI (+0,23 %) = 90€
• $BTC (+0,92 %) = 50€ (Fängt nächsten Monat an)

Was würdet ihr anderst machen, bzw ergänzen?

Hier einige Gedanken zum shorten des Dollars:

Wo steht der Dollar aktuell?

-> weiterhin historisch hoch bewertet, aber!

Aktuelles Bias des Marktes:

-> shorten des Dollars also keine

geradezu originelle Idee (crowded trade)

Einige Katalysatoren für ein Dollar- Reversal:

> Handelsbilanzüberschuss und Finanzierungen ins Ausland nehmen ab

(Beispiel: Überweisungen nach Mexiko fallen auf ein historisches Tiefniveau)

—> wachsende „Dollar Verknappung“

> US- Dollar hat sich kurzfristig von dem Zinsplus entkoppelt. Zu gegebener Zeit wird dies von Relevanz (mehr dazu im Fazit).

(dargestellt ist das erwartete Zinsgefälle der USA im Vergleich zu den übrigen G10 Ländern - der nächsten 2 Jahre)

Fazit/ Meinung: Auch wenn der US- Dollar in den Augen einiger Investoren den Status des „Safe Heavens“ verloren hat, trotz historisch hoher Bewertung, werden wir meines Erachtens mit der nächsten full-on Krise in einem anderen Land, insbesondere EM, eine Rückkehr zur „Dollar Safety“ sehen.

Hierzu muss gesagt sein, dass ich persönlich auch longterm (10+ Jahre) bärisch gegenüber des Dollars eingestellt bin, man beim shorten jedoch leicht seinen Account nuken kann.

Auch das Hedging halte ich für 99% der Community als nicht notwendig, da es auch hier bspw das richtige sizing bedarf - ganz davon abgesehen, dass ich es erst ab einer Portfolio Size von mittleren 6 stelligen bis 7 stelligen Bereich für sinnvoll halte.

Zu dem Thema haben auch @Epi und @leveragegrinding Beiträge erstellt, schaut euch diese auch gerne an!

Für die zusätzliche Reichweite 😉

$NVDA (+0,36 %)
$GOOGL (+0,53 %)
$1211 (-2,48 %)
$MSFT (-0,11 %)
$BTC (+0,92 %)