Nochmal im alten Jahr $EWG2 (+0,92 %) investiert

Moin zusammen,

​ich will mein Depot um einen japanischen Satelliten erweitert. Mein Setup besteht zukünftig zu 75 % aus einem Core ($FWRG (+0,2 %)
$EQQQ (+0,02 %)
$EWG2 (+0,92 %)
$BTC (+0,44 %)) und 25 % Satelliten (u.a. $NOVO B (+0,72 %)
$ASML (+1,84 %)
$1810 (+2,91 %)
$LMND (+0,2 %)
$IREN (+0,9 %)
$HIMS (+0,69 %)
$601318).

​Nachdem ich $6920 Lasertec und $3350 (-3,05 %) Metaplanet geprüft habe, ist die Entscheidung auf $6861 (-0,18 %) Keyence gefallen.

Für mich der ideale Qualitäts Anker, um die Volatilität meiner Krypto Wetten (Iren/BTC) etwas auszugleichen, ohne auf massives Wachstumspotenzial zu verzichten.

​Wie seht ihr Japan aktuell? Habt ihr eher die Chip Werte wie Lasertec oder die Qualitäts Maschinen wie Keyence auf dem Schirm? 👇

Gold hat heute mit knapp über 4.400$ sein bisheriges Allzeithoch geknackt.

In diesem Sinne: Guten Start in die letzte volle Woche 2025. 😌

$GLDA (+1,82 %)
$GOLD
$4GLD (+1,45 %)
$GOLD (+2,02 %)
$GDXJ (+2,73 %)
$GDXJ (+3,56 %)
$EWG2 (+0,92 %)

Eine gemeinsame Auswertung der V-Bank und des Instituts für Vermögensaufbau gewährt spannende Einblicke. Dafür wurden mehr als 53.000 Depots untersucht, die von 170 unabhängigen Vermögensverwaltern betreut werden. Die V-Bank ist eine Depotbank, die die Wertpapiere verwahrt und Transaktionen im Auftrag der Vermögensverwalter durchführt.

Auffällig ist zunächst: wenn es um Aktien-Vehikel geht, dominieren inzwischen auch Indexfonds (ETFs). Während aktiv gemanagte Aktienfonds für gut acht Prozent der Portfolios stehen, stecken mehr als elf Prozent in Aktien-ETFs. Anders sieht es aus bei Mischfonds oder Anleihe-Vehikeln. Hier setzen die Profis noch auf das Geschick von Fondsmanagern, also aktiv gemanagte Produkte.

Bei der Auswahl ihrer Produkte setzen die Profis auf die großen, liquiden Schlachtschiffe der ETF-Welt mit niedrigen Kosten von bekannten Anbietern. Die Logik dahinter ist simpel und konsequent: maximale Streuung zu minimalen Kosten. Die laufenden Gebühren der Favoriten liegen meist zwischen 0,07 und 0,20 Prozent. Spezielle Nachhaltigkeitskriterien spielen bei der ETF-Wahl kaum eine Rolle.

Bei der Konstruktion der Basis-Investments ist eines auffällig. Die Profis setzen bei ihren weltweiten Indexfonds nicht auf Kombiprodukte, die wie der MSCI All Country World oder der FTSE All World Industrieländer und Schwellenländer in einem ETF vereinen, sondern sie investieren lieber getrennt in den MSCI World und den MSCI Emerging Markets und können so die beiden Komponenten individuell mischen. Der Vorteil: die Schwellenländer sind in den Kombiprodukten sehr niedrig gewichtet, durch die Strategie der Profis lässt sich dieses Problem besser adressieren.

Bei den Profis darf Gold nicht fehlen. Nicht Hightech-Aktien oder exotische Themenfonds dominieren die Profi-Portfolios, sondern der älteste sichere Hafen der Finanzgeschichte. Xetra-Gold ist mit Abstand das am häufigsten vertretene Produkt: In 14.180 Profi-Depots liegt der ETC. Alternativen wie Euwax Gold II finden sich ebenfalls tausendfach. Und der Mut zur Sicherheit wurde belohnt. Während klassische Aktienmärkte 2025 nur moderat zulegten – der iShares Core MSCI World liegt bei rund 6,3 Prozent –, glänzte Gold mit einer Performance von beeindruckenden 47,5 Prozent. Die Botschaft ist eindeutig: In unsicheren Zeiten ist Gold nicht Schmuck, sondern Fundament.

Zur Stabilisierung des Gesamtportfolios greifen die Vermögensverwalter zusätzlich zu Anleihen. Rund 28 Prozent des Vermögens stecken in Rentenpapieren, bevorzugt in Unternehmensanleihen guter Bonität. Im ETF-Bereich findet sich in den Top 20 der iShares Global Corporate Bond EUR, der Defensive mit laufender Rendite verbindet. Im laufenden Jahr hat der ETF 4,4 Prozent gemacht, während viele Anleihen-Produkte im Minus liegen. Am Geldmarkt ist der Xtrackers II EUR Overnight Rate ETF das meist genommene ETF-Produkt. Beim Währungsrisiko gilt das Prinzip der Balance: Der Euro dominiert zwar mit 53 Prozent, doch der US-Dollar ist mit 34 Prozent ein wesentlicher Bestandteil der Absicherung.

Am Ende erzählen die Zahlen der Profis keine Geschichte hektischer Richtungswechsel, sondern eine von Struktur, Kostenbewusstsein und klaren Prioritäten. Gold dient zugleich als Schutzschild und Renditetreiber. Aktien werden breit und günstig über Welt-, USA-, Schwellenländer- und Japan-Indizes abgebildet. Gebühren werden konsequent gedrückt. Und ETFs sowie ETCs spielen eine immer größere Rolle: Fast 20 Prozent der Kundengelder stecken mittlerweile in diesen Instrumenten – Tendenz seit 2023 steigend.

Für den überforderten Privatanleger ist das eine beruhigende Erkenntnis. Man muss das Rad nicht neu erfinden. Ein Blick in die Bücher der Profis zeigt: Oft sind es die einfachen, kostengünstigen und breit gestreuten Lösungen – ergänzt um eine ordentliche Portion Gold –, die im Sturm den zuverlässigsten Kurs weisen.

$4GLD (+1,45 %) | $EWG2 (+0,92 %) | $CSEMU (+0,78 %) | $EIMI (+0,58 %) | $MEUD (+0,59 %) | $EXSA (+0,59 %) | $XMME (+0,31 %)

Quelle Text (Auszug) & Grafik: Welt, 20.12.25

Satz mit X, wahr wohl nix...

Wie sagte der gute Warren immer Regel Nummer 1 lautet:

Verliere niemals Geld.

Und Regel Nummer 2:

Vergiss niemals Regel Nr. 1

Aber am wichtigsten ist dass ich besser war als @DonkeyInvestor 😜

Aber mal spaß beiseite, woran hats gelegen?

Kurz und knapp, $BTC (+0,44 %) und $ETH (+0,14 %) sind in meinen Depot hoch gewichtet.

Zwar habe ich Anfang des Jahres ein paar Gewinne bei $BTC (+0,44 %) und Mitte des Jahres bei $ETH (+0,14 %) mitgenommen offenbar aber nicht genug. 😅

Dass das Gesamtdepot grün geblieben ist, verdanke ich der Tatsache dass meine Multi-Faktor-Strategie auf der Aktienseite den Markt geschlagen hat.

Die Emerging Markets und Value-Aktien haben dieses Jahr massiv outperformt.

Da ist es nicht verwunderlich das der ETF der am besten gelaufen ist ein EM Value ETF ist $5MVL (+1,05 %)

Abgesehen von Faktor-Fonds hat auch Gold das Portfolio ordentlich angehoben,

ob wohl es nur teil der Investitionsresever ist. Allerdings habe ich langsam zu viel davon, weshalb ich gerade versuche mir Teile meines $EWG2 (+0,92 %) ausliefern zu lassen und es steuerfrei zu verkaufen . (muss man in Österreich so machen)

Was mehr schlecht als recht läuft und sich Flatex und die Börse Stuttgart gerade den schwarzen Peter hin und her schieben. (seit 2 Monaten) 😩

Wenn der Vorgang abgeschlossen ist, mache ich eventuell mal einen Erfahrungsbericht dazu.

Was ändert sich 2026?

Eigentlich nichts, das Depot bleibt so wie es ist, in steigende Kurse wird $BTC (+0,44 %) und $ETH (+0,14 %) weiter abverkauft, biss meine Crypto-Allokation bei knapp unter 10% liegt. (es sind zz ~16%)

Sollte Crypto weiter fallen und die angestrebte 10% Allokation unterschreiten, kann ich mir vorstellen $BTC (+0,44 %) nachzukaufen.

Wären dessen baue ich meine $IQSA (+0,27 %) Position weiter aus und warte auf Rücksetzer um neue Positionen in $GTIS (+0,22 %)
$DE000LS9UK98 (+0,55 %) und $C9DF (+0,28 %) aufzubauen oder $U5W0 nachzukaufen. 😘

Ach ja und die Jahresrendite des MSCI World in EURO $IWDA (+0,12 %) liegt bei ~ 6,7% und nicht bei 20!

Liebes getquin-Team. Hört bitte auf $AAPL (-0,11 %) mit 🍐zu vergleichen.

$BTC (+0,44 %)
$EWG2 (+0,92 %)

$EWG2 (+0,92 %) notiert bereits seit einer halben Stunde ca. 1% im Minus, zumindest der Verkaufskurs. Der Spread hat sich auf fast 2% geweitet.

$IGLN (+0,21 %) ist nahe 0%.

Irgendetwas ist da faul. Das ist nicht normal.

Ausfallrisiko? Lieferschwierigkeiten?

Allen $EWG2 (+0,92 %) Haltern würde ich die nächsten Tage eine genauere Beobachtung anraten und ggf. Tausch in andere ETCs.

Euer Epi

Mein Weg zur Finanziellen Freiheit. Mein Anlage Horizont liegt bei ca. 15 Jahre.

• Sparrate monatlich 2600 Euro
• 1000 Euro ETF Sparplan
• 1150 Euro Einzel Aktien
• 400 Euro BTC Sparplan + 20000 Euro Cash die noch investiert werden um 20 % vom Portfolio zu erreichen
• 50 Euro P2P Go&Grow

Ziel Gewichtung

30 % ETF $SP20 (+0,14 %)

30 % Aktien

$AMD (+0,36 %)
$ASML (+1,84 %)
$SHOP (-0,44 %)
$NOW (+0,37 %)
$NU (+0,26 %)
$META (+0,16 %)
$FTNT (+0,05 %)
$ANET (+0,06 %)
$NFLX (-0,04 %)
$APP (+0,43 %)
$CRWD (-0,01 %)

20% Bitcoin $BTC (+0,44 %)

10% Gold $EWG2 (+0,92 %)

5% P2P Bondora Go&Grow

5% Cash Polster $ERNX (-0 %)

die Strategie wird individuell immer wieder angepasst.

Wer heute noch nichts vorhat,

Aswath Damodaran (wer ihn nicht kennt, googelt ihn bitte) hat eine kurze aber sehr präzise Analyse zum Investment Gold gemacht.

Sehr zu empfehlen!

https://youtu.be/FdlCocXHnMs?si=TyIjsezV_5QwLTXb

Wer es lieber lesen möchte:

https://aswathdamodaran.blogspot.com/2025/11/a-golden-year-2025-golds-price-surge.html?m=1

$4GLD (+1,45 %)

$GLDA (+1,82 %)
$EWG2 (+0,92 %)
$IGLN (+0,21 %)

$DE000EWG0LD1 (+1,59 %)

Ich studiere noch und immer wenn ich festes Gehalt bekomme, lasse ich mich zu erst zahlen. Die letzten Monate habe ich risikoreich und ohne Gehalt investiert. Ich will neben dem eine Art Ordnung und Automatismus bringen. Meine Portfolio-Strategie ist risikofreudig, weiterhin allerdings auf Wachstum mit Stabilität. Ich habe noch viel Zeit, hoffentlich. Die Prozente sind nicht in Steine gemeißelt, aber Portfolio soll schon ein sichere Hafen haben.

Mein Budget aktuell beträgt 250€:

50% in $HMWS (+0,11 %) = 125€

16% in $BTC (+0,44 %) = 40€

4% in $ETH (+0,14 %) = 10€

10% in $EWG2 (+0,92 %) = 25€

20% in Verschiedenen Aktien = 50€

Gerne Feedback!