+++ Wie viel Gold ist sinnvoll in einem Portfolio? +++
Hallo zusammen,
Anfang 2024 habe ich begonnen, Gold in mein Portfolio aufzunehmen und mich dabei für EUWAX Gold II
$EWG2 (-0,3 %) entschieden.
Die Diversifizierung war mir besonders wichtig, um mich unabhängiger von Schwankungen am Aktienmarkt und weltpolitischen Ereignissen zu machen sowie den Werterhalt langfristig zu sichern.
Für mich stellt dies einen sinnvollen Baustein in jedem Portfolio dar.
Zur Diversifizierung gehören für mich mittlerweile auch Kryptowährungen wie Bitcoin
$BTC (+0,02 %) und Ethereum
$ETH (+1,71 %), die auch ebenfalls einen bedeutenden Beitrag zur Steigerung meines Portfolios geleistet haben.
Seit Jahresbeginn hat Gold eine beeindruckende Wertsteigerung von knapp 30 % erzielt.
Gold und Kryptowährungen bleiben für mich ein langfristiges Investment.
Aktuelle Gold-Allzeithochs:
•In Euro: 2.567,11 €
•In US-Dollar: 2.787,54 $
(Erreicht am 30.10.2024 -Schlusskurse)
Diversifizierung ⚙️
Das wirft für mich immer wieder die Frage auf:
Wie viel Gold im Depot ist eigentlich sinnvoll?
Hierzu gibt es unterschiedliche Strategien, die stark von der individuellen Anlagestrategie, der Risikobereitschaft und den Marktbedingungen abhängen.
Viele Experten, Investmentbanken und Anlageberater empfehlen einen Goldanteil von etwa 5–10 % des Portfolios.
Strategien für die ideale Goldgewichtung im Portfolio
1. Klassische Diversifikation (5–10 %)
Eine Allokation von 5–10 % in Gold gilt als bewährter Ansatz, um ein Portfolio zu diversifizieren.
(Allokation bezeichnet die strategische Verteilung des Vermögens auf Anlageklassen.)
•Schutz vor systematischen Risiken:
Gold entwickelt sich oft entgegengesetzt zu Aktien und Anleihen. In Krisenzeiten bleibt Gold stabil oder gewinnt an Wert.
•Begrenzte Opportunitätskosten:
Ein moderater Goldanteil beeinträchtigt das Wachstumspotenzial des Portfolios kaum, da der Großteil in renditestärkere Anlageklassen wie Aktien oder Anleihen investiert wird.
•Globale Absicherung:
Gold schützt nicht nur vor lokalen Marktrisiken, sondern auch vor globalen Unsicherheiten wie geopolitischen Spannungen oder wirtschaftlichen Krisen.
Beispiel für ein ausgewogenes Portfolio:
•55 % Aktien und ETFs
•30 % Anleihen
•10 % Gold
•5 % Kryptowährungen
2. Defensive Strategie (10–20 %)
Ein Goldanteil von 10–20 % eignet sich besonders für konservative Anleger oder in Zeiten erhöhter Unsicherheit.
•Werterhalt im Fokus:
Gold bietet Stabilität in turbulenten Marktphasen oder bei geringer Risikobereitschaft.
•Absicherung gegen spezifische Risiken: Besonders bei hoher Inflation, Währungsabwertungen oder geopolitischen Konflikten ist ein höherer Goldanteil sinnvoll.
Beispiel für ein defensives Portfolio:
•40 % Anleihen
•30 % Aktien und ETFs
•20 % Gold
•10 % andere Sachwerte (z. B. Immobilienfonds)
3. Taktische Allokation
Für erfahrene Anleger kann eine flexible, taktische Allokation sinnvoll sein.
•Antizyklisches Investieren:
Goldanteile werden erhöht, wenn Risiken (z. B. Rezessionsängste) steigen, und reduziert, wenn die Märkte stabil sind.
•Nutzen von Marktzyklen:
Aktives Management ermöglicht es, von Schwankungen im Goldpreis zu profitieren.
Beispiel:
•In stabilen Zeiten: 5 % Gold
•In Krisenzeiten: bis zu 15 % Gold
Wichtig: Diese Strategie erfordert fundierte Marktkenntnisse und eine kontinuierliche Beobachtung der wirtschaftlichen Lage und schnellere Reaktion.
Formen der Goldanlage
•#1 Physisches Gold (Münzen, Barren): Direkte Kontrolle und Verwahrung, jedoch mit Lagerkosten verbunden z. B. für ein Schließfach.
•#2 ETFs/ETCs: Einfacher Handel und geringe Kosten.
Mein Favorit: EUWAX Gold II
$EWG2 (-0,3 %)
EUWAX Gold II ist ein Exchange Traded Commodity (ETC) von der Börse Stuttgart, das den Besitz von einem Gramm Gold eines 100-Gramm-Goldbarrens verbrieft.
Auf Wunsch kann das physische Gold sogar grammgenau ausgeliefert werden.
Ein besonderer Vorteil dieses Produkts ist die kostenfreie Auslieferung ab einer Menge von 100 Gramm innerhalb Deutschlands.
Zudem überzeugt EUWAX Gold II durch seine steuerliche Struktur:
Da es wie physisches Gold behandelt wird, sind Veräußerungsgewinne nach einer Haltedauer von über einem Jahr steuerfrei.
Darüber hinaus erfolgt bei der Veräußerung über Banken oder Online-Broker in der Regel kein Steuerabzug.
🔖 Sparplanmöglichkeiten bei:
• Scalable Capital
• Comdirect
• Consorsbank
• DKB Bank
3.Goldminenaktien: Höheres Risiko, aber potenziell höhere Renditen.
Mein Favorit im Goldminensektor:
Newmont $NEM (+3,02 %)
🔑
Newmont überzeugt als einziges Goldunternehmen im S&P 500 und punktet durch strategische Übernahmen und geringe Produktionskosten (All-in Sustaining Costs) von derzeit 1.620 USD pro Unze.
Ich hoffe, euch hat der Einblick gefallen! Ich arbeite weiter an spannenden Beiträgen für euch.
Wie gewichtet ihr Gold in eurem Portfolio? 💬
Viele Grüße
Michael
