$JEPQ (-0,69 %)

Hallo,

Anfang Januar kam bekanntlich die erste Ausschüttung von $JEPQ (-0,69 %) . Ich habe diese bei Scalable erhalten, aber die Abrechnung macht mich etwas stutzig. Es wurden keine Steuern abgezogen bzw. Freistellungsauftrag verwendet.

Auf dem Dokument steht zusätzlich noch

„Bitte beachten Sie Ihre eventuelle Meldepflicht nach Paragraph 67 AWV. Einkünfte aus Kapitalvermögen im Sinne von Paragraph 20 EStG sind einkommenssteuerpflichtig.“

Weiterhin:

Zahlungszeitraum 01.01.2024 - 31.12.2024

Zahltag 08.01.2025

Muss ich das bei der Steuerklärung 2024 extra angeben?

Wie handhaben das eure Broker?

Ich gehe mal davon aus, dass das noch die Anlaufschwierigkeiten sind, die hier ja schon erwähnt wurden, aber ich bin mir unsicher, ob ich da jetzt aktiv werden muss oder das abwarten kann? Das Jahr ist ja noch lang. Ich mache mir nur wegen der Steuererklärung für 2024 Gedanken.

Mami bekommt nachträglich zu Weihnachten ein Depot aufs Auge gedrückt.

Alter: 60

Finanzwissen: null

Interesse an der Thematik: null

Steuer Ansässigkeit: Germany

Sparquote: 100 € monatlich

Das Depot soll Startkapital und eingerichtete Sparpläne beinhalten und würd voraussichtlich von mir monatlich mit 100€ gefüttert.

Aber wie kann ich ein Depot mit so einem geringen Anlagehorizont sinnvoll gestalten? Denn eigentlich wissen wir bereits heute, dass Mami eine große Rentenlücke haben wird und bis jetzt wurde nie etwas dagegen getan hat...

Meine ursprünglichen Ideen waren:

a) 100% $VWRL (-0,52 %) alternative ein ACWI

oder

b) 50% $VUSA (-0,15 %) oder MSCI USA

35-40% $WEXU (-1,51 %) ( MSCI World ex USA)

10-15% $VFEM (-0,87 %) oder $EIMI (-0,96 %)

Aber wenn man jetzt an den kurzen Anlagehorizont und die Rentenlücke denkt, wäre vielleicht eher etwas wie folgt sinnvoll:

c) 50% $HMWO (-0,39 %) oder $WEXU (-1,51 %) aber den gibt es nur thesaurierend

50% $JEPQ (-0,69 %)

Was sagen die Profis unter euch? Hat jemand eine ähnliche Situation in Angriff genommen? Wie lauten eure Ideen und Vorschläge?

$JEPQ (-0,69 %) ich hatte irgendwo in den Kommentaren erwähnt dass der Etf die Teilfreistellung bei der Ausschüttung noch nicht berücksichtigt.

Die Antwort vom Kundenservice der ING:

Läuft also

@Yield-Ahead

In letzter Zeit haben Optionen-basierte ETFs hier im Forum viel Aufmerksamkeit erhalten. Zu den bekanntesten Anbietern und Fonds gehören:

Global X: $QYLE (-0,69 %), $XYLP (-0,96 %)

JPMorgan: $JEGP (-1,49 %), $JEPQ (-0,69 %)

iShares: $WINC (-0,48 %) , $INCU (-0,16 %)

Nun betritt ein weiterer Anbieter die Bühne: IncomeShares aus Großbritannien.

Die ersten Produkte, $QQQY und $SPYY sind jetzt bei Scalable handelbar:

IncomeShares Nasdaq 100 Options (0DTE) ETP

IncomeShares S&P500 Options (0DTE) ETP

Sie versprechen wuchtige Ausschüttungsquoten von 65% bzw. 41%. Wo ist der Haken?

Für mich bleiben sehr viele Fragen offen, insbesondere zu den zugrunde liegenden Optionsstrategien, wie der Nutzung von ODTE (Options with Daily Expiry).

Vermutlich handelt es sich um Adaptionen des in den USA und Kanada bereits sehr populären Income-Investing, bei dem Anbieter wie YieldMax, Roundhill und Defiance große Erfolge feiern. Es scheint, dass diese Welle nun nach Europa schwappt.

Ein wichtiger Punkt: Es handelt sich bei diesen Produkten nicht um ETFs, sondern um ETPs. Dadurch könnten rechtliche Unterschiede relevant werden.

Unklar ist für mich u.a., ob eine Teilfreistellung der Ausschüttungen möglich ist.

Hat jemand diese Produkte bereits im Depot und könnte Erfahrungen teilen? Ich wäre sehr gespannt auf Berichte.

https://incomeshares.com/en/etps/income-shares-nasdaq-100-options-etp/

https://incomeshares.com/en/etps/income-shares-s-p-500-options-etp/

Hallo zusammen, nach einigem hin und her und etwas Lehrgeld, habe ich für mich eine Strategie gefunden, die mich ruhig schlafen lässt. Dabei sind meine regelmäßigen Sparpläne auf $VWRL (-0,52 %) , $FGEQ (-0,74 %) , $JEGP (-1,49 %) und seit neuestem $JEPQ (-0,69 %) beschränkt. Der Rest (Krypto, Einzelaktien) ist Zockerei. Die Bitcoin Position möchte ich weiter ausbauen, verkauft werden soll hier erst ein Anteil irgendwann im Ruhestand (ca.30 Jahre). Ich hoffe das wir nach dem Run vielleicht nochmal Preise in Richtung 60/70k sehen und sammle dafür bereits Cash auf dem Tagesgeld an.

Meine eigentlich Frage bzw. wobei ich gerne die Meinung von euch hören würde wäre folgendes:

Den $JEGP (-1,49 %) bespare ich hauptsächlich um mir stetig einen monatlichen Cashflow aufzubauen, ich überlege nun seit Auflage des $JEPQ (-0,69 %) alles in diesen umzuschichten, da mir ein einziger Monatszahler genügt. Dazu würde ich gerne mal ein paar Meinungen hören, gerne natürlich auch zum Rest des Portfolios.

Vielen Dank und eine schöne Restwoche.

$JEPQ (-0,69 %)

0.186$ gibt es nächsten Monat 🤤

https://www.ad-hoc-news.de/boerse/news/ueberblick/dividendenmitteilung-eqs-news-jpmorgan-etfs-ireland-icav/66440775

$JEPQ (-0,69 %)

So bei Trade Republik ist die erste Dividende eingegangen. Wenn ich es richtig verstanden habe soll es ja eine monatliche Ausschüttung geben.

Wann wird das in der Premium Version monatlich zu der Dividenden Vorschau hinzugefügt? Erst wenn ein Jahr quasi rum ist und es ein paar mehr Daten gibt ?

Wöchentlich bei TR

$GGRP (-0,62 %)
$TDIV (-1,39 %)
$JEGP (-1,49 %)
$JEPQ (-0,69 %)
$FGEQ (-0,74 %)

Weiter geht's noch bei Ing dort aber nur monatlich

Am 7. $SPYD (-0,65 %)
$VUSA (-0,15 %) und $HMWO (-0,39 %)

Ich hoffe ich kann das Tempo mit den Sparplänen durchhalten 🤣 wie sagt @Simpson ? "Für einen einfachen Mann " (und da zähle ich mich auch dazu) wird das eine Herausforderung. Wenn ja und ich hoffe es kommt nichts außergewöhnliches dazwischen dann ist das für mich/uns eine tolle Summe die wir auf die Seite packen und Werte schaffen.

Marginal läuft noch Oskar mit den VL mit aber da ist mein Arbeitgeber etwas knausrig.

Euch ein gutes neues, ein glückliches Händchen in 2025 und vor allem bleibt gesund, sonst ist das alles sowieso für den A... Was man für treibt

Gerade gedacht ich habe mich verguggt, das ist ja ein irres Wachstum des Fondsvolumens $IE000U9J8HX9 (-0,69 %) hat sich in der Vorweihnachtszeit einfach mal fast verdoppelt von 450 Mio USd am 13.12. zu 860 Mio 23.12.

Wer kauft sich da so ein?

Aber scheinbar ein riesen Erfolg für Jp Morgan die Variante nach Europa zu bringen.

gestartet am 29. Oktober 2024 mit 19 Mio

https://am.jpmorgan.com/de/de/asset-management/adv/products/jpm-nasdaq-equity-premium-income-active-ucits-etf-usd-dist-ie000u9j8hx9#/overview

Januar-Ausschüttung JPM Nasdaq Equity Premium ETF in Höhe von 0,18 Euro wurde bekannt gegeben.

Ex-Tag am 12.12.24.

Zahltag am 08.01.25.

$IE000U9J8HX9 (-0,69 %)