2025 – Ein Börsenjahr das bisher eher an eine raue See erinnert. Es geht bergauf und im nächsten Moment geht es wieder abrupt bergab.
Der Januar begann an den Märkten mit viel Trump Euphorie, bevor diese dann erstmal durch DeepSeek in der zweiten Januarhälfte gestoppt wurde.
Der Februar hatte sich relativ schnell von diesem Schock erholt, bevor es erneut in der zweiten Monatshälfte nach unten ging. Die Trump Euphorie hat sich im Moment erstmal in einen Trump Schock verwandelt.
Nichtsdestotrotz werde ich weiterhin eine 75-80% USA Quote mit einem hohen Techanteil fahren.
Dass es nach 2 Jahren Outperformance gegenüber meinen Benchmarks dann eventuell in diesem Jahr auch einmal zu einer Underperformance kommen kann ist für mich zu verschmerzen.
Monatssicht:
In Summe lag der Februar bei -3,2%. Das entspricht Kursverlusten von fast 10.000€.
Der MSCI World (Benchmark) lag bei -2,5% und der S&P500 bei -1,4%.
Gewinner & Verlierer:
Der Blick auf die Gewinner und Verlierer zeigt im Februar trotzdem ein überraschendes Bild für den Top Performer.
Aber zuerst der Blick auf die Verliererseite: Der mit Abstand größte Verlierer heißt Alphabet $GOOG (+6,66 %) Mit fast 3.000€ Kursverlusten hat es die Aktie im Februar ordentlich erwischt. Danach folgen mit in Summe fast 5.000€ Kursverlusten Bitcoin
$BTC (+4,46 %) & Ethereum
$ETH (+1,29 %) . Platz 4 & 5 geht mit Salesforce
$CRM (+6,67 %) und TSMC $TSM (+8,53 %) an zwei weitere Techaktien
Auf der Gewinnerseite stehen ganz oben sehr zu meiner eigenen Überraschung tatsächlich NVIDIA
$NVDA (+13,68 %) mit fast 1.000€ Kursplus. Und das obwohl NVIDIA am vorletzten Handelstag im Februar über 10% verloren hat. Trotzdem war die Erholung nach dem DeepSeek Schock im Februar größer als gedacht.
In den Top 5 finden sich mit Amgen
$AMGN (+4,27 %) und Johnson & Johnson
$JNJ (+2,27 %) zwei Aktien aus dem Gesundheitsbereich, einem eher defensiven Sektor. Dazu kommen mit MercadoLibre $MELI (+6,61 %) und Palo Alto Networks $PANW (+9,59 %) aber auch zwei Techaktien.
Die performanceneutralen Bewegungen waren im Februar mit 900€ wieder positiv, nachdem der Januar durch einen Grundstückskauf deutlich negativ war.
laufendes Jahr:
Im YTD liegt mein Depot noch knapp im Plus mit +0,6%. Der MSCI World liegt allerdings bei +1,9% und liege ich aktuell unter meiner Benchmark.
In Summe steht mein Depot aktuell bei ~288.000€. Das entspricht einem absoluten Zuwachs von ~3.000€ im laufenden Jahr 2025. ~1.000€ kommen davon aus Kurszuwächsen, ~500€ aus Dividenden / Zinsen und ~1.500€ aus zusätzlichen Investments.
Dividende:
- Die Dividenden lagen im Februar 19% über dem Vorjahr bei ~188€
- Ganz vorne liegt dabei Procter & Gamble
$PG (+2,58 %) mit mittlerweile über 50€ (Brutto-) Dividende alle 3 Monate - Im laufenden Jahr liegen die Dividenden nach 2 Monaten +24% über den ersten 2 Monaten 2025 bei ~350€
Käufe & Verkäufe:
- Gekauft habe ich im November für ~800€
- 520€ Aktien
- 210€ ETFs
- Hier habe ich einen neuen ETF per Sparplan aufgenommen und zwar einen ETF, der normalerweise überhaupt nicht meiner Strategie entspricht. Es handelt sich dabei um einen Covered Call ETF auf den NASDAQ $JEPQ (+8,07 %) - Der ETF versucht über eine Covered Call Strategie ~10% Ausschüttung p.a. anstreben und trotzdem auch noch Kurszuwächse zu generieren. Ich weiß, dass das aus einer steuerlichen Sicht keinen Sinn macht, aber was solls: Man darf auch mal Spaß haben 😉
- 100€ Krypto
- Verkäufe gab es im Februar keine
YouTube:
Im Februar habe ich einige neue Videos auf YouTube hochgeladen und so langsam komme ich mir auch nicht mehr ganz so bescheuert vor in ein Mikrofon zu sprechen.
Mein Depotupdate habe ich dort auch als Video hochgeladen, falls jemand gerne noch ein paar weitere Infos zum Depotverlauf Februar sehen möchte:
https://youtu.be/iJZ0i3EO5Hs
Hier agiere ich ganz nach dem Motto: Schauen wir mal was wird – Was wird!
Ziel 2025
Durch das Thema Hausbau ist es in diesem Jahr besonders schwierig ein Ziel zu formulieren.
Eine bestimme Sparrate? Schwierig, wenn plötzlich weitere Kosten hinzukommen
Einen bestimmten Depotwert? Ebenfalls schwierig, da ich das in diesem Jahr nicht wirklich durch meine Sparrate unterfüttern kann und die Märkte sehr volatil sind.
Aktueller Depotstand liegt bei ~290.000€. Zusätzliche Investments würde ich auf ~15.000€ schätzen. Damit würde ich auf etwas über 300.000€ kommen. Ursprünglich habe ich eine Marktrendite von 7% für dieses Jahr unterstellt. Allerdings fällt es mir schwer nach den ersten beiden Monaten einzuschätzen, wie dieses Jahr laufen wird.
Daher bin ich ehrlich: Ein Ziel macht für mich dieses Jahr keinen Sinn.
Das Ziel ist ein erfolgreicher Hausbau und für das Depot schauen wir einfach mal was passiert.
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