Das ist glaube ich die höchste Ausschüttung bisher vom $JEPQ (-1,13 %)

Guten Morgen,

Laut Stock Events, wird die Ausschüttung von $JEGP (-0,24 %) von 0,198 € auf 0,295 € für die Juli Ausschüttung erhöht. Sowie für den $JEPQ (-1,13 %) von 0,271 € auf 0,322 €. Die Hohe Volatilität ist deutlich spürbar. Dollar Wert hab ich leider nicht, Wert kann daher noch leicht abweichen.

Hi liebe Community!

Kurz zu meiner Person, ich bin relativ neu in der Welt des investierens... seit letztem Jahr Mai bin ich bei Trade Republic und bespare dort monatlich inzwischen 4 Etf's und habe einige Einzelwerte wie $PEP (+0,23 %) , $O (-0,02 %) , $MAIN (-0,32 %) , $NVDA (+0,32 %) etc. die mir zusätzlichen Cashflow generieren sollen.

Seit 2023 bin ich allerdings in der Kryptowelt drin und habe dort den Großteil meines Geldes investiert, in den nächsten Monaten wird da dann aber alles liquidiert, Bullrun und die parabolischen Anstiege kommen hoffentlich bald.

Zum monatlichen investieren habe ich "leider nur" 400€ aktuell.

Die ETFs werden folgendermaßen bespart :

iShares MSCI World 200€ (Thesaurierend)

iShares MSCI EM IMI 75€ (Thesaurierend)

iShares Automation & Robotics 50€ (Thesaurierend)

VanEck Developed Markets Div Lead (neu aufgenommen vor paar Tagen) 75€

Überlege in Zukunft noch weitere ETFs zu besparen!

Ich liebäugle sehr mit dem $JEPQ (-1,13 %) und zusätzlich würde ich sehr gerne noch stärker in einen Stoxx Europe ETF Investieren. Da bin ich aber noch unsicher ob ich den Europe 50 oder nen Europe 600 $EXSA (+0,58 %) nehmen sollte und ob Ausschüttend oder Thesaurierend die bessere Wahl wäre?!

Wenn ich mein Kryptoportfolio liquidiere habe ich eine 6 stellige Summe zum reinvestieren. Vorallem in Bitcoin wird dann Ende 2026 (höchstwahrscheinlich Tiefpunkt nächster Bärenmarkt) wieder stark investiert!

Bin auf eure Antworten gespannt und was ihr mir aktuell bzw für die Zukunft ratet.

Danke und grüße

Chris

Mein eigener Meilenstein (tl:dr)

Der Startpunkt und der brennende Traum von der Million

Es war nicht nur eine Zahl auf einem Bildschirm; es war ein Versprechen. Das Versprechen von Freiheit, von Entscheidungen, die nicht vom Gehaltsscheck diktiert wurden, von der Möglichkeit, Träume zu verwirklichen, die über den Alltag hinausgingen. Mein Ziel? Die 1 Million Euro im Depot. Eine Summe, die mir damals, als ich in die faszinierende Welt der Geldanlage eintauchte, fast unerreichbar schien. Doch der Gedanke ließ mich nicht los. Was, wenn es tatsächlich möglich wäre? Was, wenn ich mit Disziplin und der richtigen Strategie dieses scheinbar utopische Ziel erreichen könnte?

Die Faszination begann schleichend. Man hörte von atemberaubenden Renditen, von Geschichten über Menschen, die mit klugen Entscheidungen über Nacht reich wurden. Die Börse, ein Ort voller Geheimnisse und Chancen. Meine Ausgangslage war solide, ein erster Grundstein war gelegt, aber es fehlte der klare Fahrplan. Ich stand am Anfang einer Reise, die mich durch Höhen und Tiefen führen sollte, von anfänglicher Euphorie bis zu ernüchternden Rückschlägen – und schließlich zu einer Strategie, die mich heute mit Zuversicht in die Zukunft blicken lässt.

Die Einzelaktien-Ära – Lektionen aus dem "wilden Westen" der Börse

Wie so viele begann ich mit dem Wunsch nach schnellen Gewinnen und einer Faszination für die Möglichkeit, durch Einzelaktien schnell reich zu werden. Warum in den breiten Markt investieren, wenn einzelne Aktien doch viel mehr versprachen? Ich stürzte mich kopfüber in die Welt der Einzelaktien. Es waren Namen, die in den Nachrichten waren, Branchen, die boomten, oder persönliche Überzeugungen, die mich leiteten. Jede Aktie war ein kleines Abenteuer, jede Kursbewegung ein Adrenalinkick.

Doch die Realität sah oft anders aus als die Hochglanzprospekte oder die euphorischen Forum-Beiträge. Die Euphorie wich schnell der Ernüchterung. Ich erinnere mich an das Jahr 2022. Wie so viele erlebte auch ich einen Markt, der plötzlich nicht mehr nur eine Richtung kannte: nach oben. In meiner persönlichen Heatmap der Monatsrenditen zeichneten sich in diesem Jahr und auch schon davor tiefe rote Felder ab. Monate mit -1,3%, -1,7%, -2,0%, -2,4%, -2,8%, -3,0%, sogar -3,4% waren keine Seltenheit. Das war schmerzhaft. Jeder Blick ins Depot war ein Stich.

Das Problem war jedoch nicht nur der Bärenmarkt an sich, sondern auch die Art und Weise, wie mein Depot strukturiert war. Ohne eine breitere Diversifikation war mein Risiko unnötig hoch. Fiel eine Aktie, fiel ein großer Teil meines Depots und @DonkeyInvestor sagte: hab ich doch gesagt :-) .

Der Wendepunkt kam schleichend, aber unaufhaltsam. Die Frustration über die fehlende Stabilität, die Erkenntnis, dass meine "strategischen" Einzelentscheidungen oft nur einem Bauchgefühl folgten, und der Wunsch nach einem kalkulierbareren Weg zur Million führten mich zu einer tiefgreifenden Entscheidung. Es war im November 2024, als ich die Reißleine zog. Das "Experiment" Einzelaktien war beendet. Es war Zeit für eine Neuausrichtung meines Depots.

Die Neuausrichtung – Von der Einzelaktien-Turbulenz zur ETF-Stabilität

Die Entscheidung war klar: Eine Umstrukturierung meines Depots war notwendig, um langfristig stabil und effizient zu investieren. Der neue Anker meiner Strategie sollten ETFs sein.

Warum ETFs?

Die Antwort war einfach: Diversifikation, geringere Kosten und Risikostreuung. Mit ETFs kann man mit einer einzigen Investition in Hunderte oder Tausende von Unternehmen gleichzeitig investieren. Das bedeutet, ich bin nicht mehr vom Schicksal einer einzelnen Firma abhängig, sondern profitiere vom Wachstum ganzer Märkte und der Weltwirtschaft.

Der große Umbau startete im November 2024. Es war eine Phase intensiver Analyse und konsequenter Umsetzung. Einzelne Aktien wurden verkauft, das freigewordene Kapital wurde sofort in breit gestreute ETFs reinvestiert. Es war ein Befreiungsschlag, ein Abschied von der emotionalen Achterbahnfahrt und ein Schritt hin zu einer rationalen, langfristig orientierten Anlagestrategie.

Heute, im Mai 2025, hat mein Depot einen Marktwert von 210.000 € und spiegelt diese Transformation wider. Es ist eine sorgfältig kuratierte Mischung, die darauf abzielt, mein Millionenziel effizient und mit kalkulierbarem Risiko zu erreichen:

• Der globale Anker – HSBC MSCI WORLD UCITS ETF ($HMWO (+0,27 %)
  ):

Dieser ETF bildet den Kern meines Depots. Er investiert in rund 1.600 Unternehmen aus 23 Industrieländern und ist mein wichtigster Baustein für langfristiges globales Wachstum.

• Der US-Gigant – S&P 500 USD (Dist) ($VUSA (+0,18 %)
  ): – meine gezielte Wette auf die Innovationskraft der 500 größten US-Unternehmen.
• Die Einkommens-Kraftpakete – JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF ($JEGP (-0,24 %)
  ) und JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF ($JEPQ (-1,13 %)
  ): meine „Cash Cows“, die mir kontinuierlich Kapital liefern.
• Der Dividenden-Champion – VanEck Mstr.Dm Dividend.UC.ETF ($TDIV (+0,18 %)
  ): – eine weitere Säule meiner Dividendenstrategie.
• Qualität und Dividenden – Fidelity Gl.Quality Income ETF ($FGEQ (+0,35 %)
  ) und WisdomTree Gl.Qual.Div.Gr.U.E. Registered Sha ($GGRP (+0,5 %)
  ): ETFs, die in qualitativ hochwertige Unternehmen mit nachhaltigen Dividenden investieren.
• US-Dividenden-Aristokraten – SPDR S&P US Divid.Aristocr.ETF D ($SPYD (+0,43 %)
  ): Unternehmen, die ihre Dividenden seit mindestens 25 Jahren kontinuierlich erhöht haben.
• Der Europa-Fokus – iSh.STOXX Europe 600 U.ETF ($EXSA (+0,58 %) ): eine neuere Position, die meine Diversifikation im europäischen Raum stärkt.

Diese Struktur bildet das Fundament meiner heutigen Strategie: Ein klarer Kern aus breiten Markt-ETFs (MSCI World, S&P 500, STOXX Europe 600) wird durch gezielte Satelliten für hohe Dividenden und spezielle Qualitätsmerkmale ergänzt.

Die Strategie oder besser mein Fahrplan für die Zukunft – Disziplin, Cashflow und stetige Reinvestition

Mein Weg zur Million ist kein Sprint, sondern ein Marathon, der von Disziplin und einer klaren Strategie lebt. Jeden Monat fließt ein signifikanter Betrag in mein Depot – insgesamt 1.610 €. Dieser Betrag setzt sich aus meiner aktiven Einzahlung von 1.500 € und bereits 110 € aus den reinvestierten Dividenden der sparplanfähigen ETFs zusammen.

Die Aufteilung meiner monatlichen Sparpläne ist bewusst gewählt, um meinen Wachstumskern kontinuierlich zu stärken:

• HSBC MSCI WORLD UCITS ETF (HMWO): 1.000 €/Monat
• VANGUARD S&P 500U.ETF DLD: 350 €/Monat
• ISH.STOXX Europe 600 U.ETF: 300 €/Monat
• WISDOMTREE.HMS.Z12/UN.XAU: 60 €/Monat (kleiner Anteil an Gold für Diversifikation und Inflationsschutz)

Die Dividenden sind weit mehr als nur ein netter Bonus – sie sind ein entscheidender Motor für das Wachstum meines Portfolios durch den Zinseszinseffekt. Für das Jahr 2025 erwarte ich bereits eine beeindruckende Summe von 6.900 € an Brutto-Dividenden.

Die Herausforderung der Dividenden-Reinvestition

Ein Problem, mit dem auch viele Anleger konfrontiert sind, ist die Herausforderung der Dividenden-Reinvestition bei meiner Bank, der ING: Die automatische Wiederanlage funktioniert nur, wenn die Netto-Ausschüttung eines einzelnen ETFs mindestens 75 € beträgt.

Wenn ich mich nicht verrechnet habe und die Dividenden stabil bleiben sollte diese Hürde bei den betreffenden ETfs aber genommen sein.

Ansonsten gilt auf meinem Verrechnungskonto ansammeln und führe dann eine manuelle Einmalinvestition auf den VUSA oder EuroStoxx600 durch, sobald eine größere Summe (zwischen 500 € und 1.000 €) zusammengekommen ist, oder aber ich erhöhe im Folgemonat die Spapläne auf die beiden genannten. Dadurch nutze ich den Zinseszinseffekt optimal und verringere gleichzeitig die Kosten durch Transaktionsgebühren.

Dieser Ansatz hat mir geholfen, den Fokus nicht auf kurzfristige Gewinne, sondern auf langfristiges Wachstum und ein stetiges Einkommen durch Dividenden zu legen. Es ist ein Weg, der sich über die Jahre hinweg bewährt hat und mich kontinuierlich dem Ziel von

1 Million Euro näherbringt.

Der Blick in die Zukunft – Die Million in greifbarer Nähe und der passive Traum

Mein Ziel ist klar: 1.000.000 € im Depot. Dieser Meilenstein ist nicht nur eine Zahl, sondern das Fundament für zukünftige finanzielle Freiheit und die Verwirklichung meiner Träume.

Basierend auf meinem aktuellen Depotwert von 210000 € (Mai 2025), meiner monatlichen Investition und der reinvestierten Dividenden und einer realistischen Annahme einer durchschnittlichen Jahresrendite von 8,0% p.a. (was für breit gestreute Aktien-ETFs langfristig erreichbar ist), habe ich einen klaren Zeitplan vor Augen:

Ich werde mein Ziel von 1 Million Euro im Depot voraussichtlich im April 2040 erreichen. Das sind noch etwa 14 Jahre und 11 Monate disziplinierten Investierens. Die Reinvestition aller Dividenden ist hierbei der absolute Schlüssel. Ohne sie würde der Weg zur Million um fast ein Jahrzehnt länger dauern! Dieses Bewusstsein motiviert mich jeden Tag aufs Neue.

Mal schauen ob das klappt und ob ich dann diesen Beitrag auf Getquin wieder finden werde zum Reposten.

$JEGP (-0,24 %) und $JEPQ (-1,13 %) sorgen immerhin zusammen für 500€ Cash im Juni bei mir ✅😃

das erste mal Umschichtung von Oskar VL möglich gewesen

(endlich waren die 1000€ dort erreicht um dort verkaufen zu können).

paar Anteile fehlen noch dann ist der Etf auch wieder gleich auf mit dem $JEGP (-0,24 %)

mal schauen ob irgendwo noch paar gefüllte Sparschweine rumstehen habe .

Und Position weiter ausgebaut. Ziel 10% vom Portfolio. Eine Charge ist noch in der Hinterhand, sollte es noch weiter runter gehen. Ideal zum senken des Einstandspreises.

$JEPQ (-1,13 %)

Nächste Dividende $0.2375. Sehr schick, dafür sind wir hier 😊

Wenn der Euro allerdings weiter so stark steigt bleibt davon nicht mehr viel übrig… Momentan laut Getquin 21,9 ct.

2025 – Ein Börsenjahr das bisher eher an eine raue See erinnert. Es geht bergauf und im nächsten Moment geht es wieder abrupt bergab.

Der Januar begann an den Märkten mit viel Trump Euphorie, bevor diese dann erstmal durch DeepSeek in der zweiten Januarhälfte gestoppt wurde.

Der Februar hatte sich relativ schnell von diesem Schock erholt, bevor es erneut in der zweiten Monatshälfte nach unten ging. Die Trump Euphorie hat sich im Moment erstmal in einen Trump Schock verwandelt.

Nichtsdestotrotz werde ich weiterhin eine 75-80% USA Quote mit einem hohen Techanteil fahren.

Dass es nach 2 Jahren Outperformance gegenüber meinen Benchmarks dann eventuell in diesem Jahr auch einmal zu einer Underperformance kommen kann ist für mich zu verschmerzen.

Monatssicht:

In Summe lag der Februar bei -3,2%. Das entspricht Kursverlusten von fast 10.000€.

Der MSCI World (Benchmark) lag bei -2,5% und der S&P500 bei -1,4%.

Gewinner & Verlierer:

Der Blick auf die Gewinner und Verlierer zeigt im Februar trotzdem ein überraschendes Bild für den Top Performer.

Aber zuerst der Blick auf die Verliererseite: Der mit Abstand größte Verlierer heißt Alphabet $GOOG (+0,45 %) Mit fast 3.000€ Kursverlusten hat es die Aktie im Februar ordentlich erwischt. Danach folgen mit in Summe fast 5.000€ Kursverlusten Bitcoin
$BTC (-0,33 %) & Ethereum
$ETH (+0,89 %) . Platz 4 & 5 geht mit Salesforce
$CRM (+0,32 %) und TSMC $TSM (+0,31 %) an zwei weitere Techaktien

Auf der Gewinnerseite stehen ganz oben sehr zu meiner eigenen Überraschung tatsächlich NVIDIA
$NVDA (+0,32 %) mit fast 1.000€ Kursplus. Und das obwohl NVIDIA am vorletzten Handelstag im Februar über 10% verloren hat. Trotzdem war die Erholung nach dem DeepSeek Schock im Februar größer als gedacht.

In den Top 5 finden sich mit Amgen
$AMGN (+0,4 %) und Johnson & Johnson
$JNJ (+0,26 %) zwei Aktien aus dem Gesundheitsbereich, einem eher defensiven Sektor. Dazu kommen mit MercadoLibre $MELI (+0,08 %) und Palo Alto Networks $PANW (+0,32 %) aber auch zwei Techaktien.

Die performanceneutralen Bewegungen waren im Februar mit 900€ wieder positiv, nachdem der Januar durch einen Grundstückskauf deutlich negativ war.

laufendes Jahr:

Im YTD liegt mein Depot noch knapp im Plus mit +0,6%. Der MSCI World liegt allerdings bei +1,9% und liege ich aktuell unter meiner Benchmark.

In Summe steht mein Depot aktuell bei ~288.000€. Das entspricht einem absoluten Zuwachs von ~3.000€ im laufenden Jahr 2025. ~1.000€ kommen davon aus Kurszuwächsen, ~500€ aus Dividenden / Zinsen und ~1.500€ aus zusätzlichen Investments.

Dividende:

• Die Dividenden lagen im Februar 19% über dem Vorjahr bei ~188€
• Ganz vorne liegt dabei Procter & Gamble
  $PG (+0,11 %) mit mittlerweile über 50€ (Brutto-) Dividende alle 3 Monate
• Im laufenden Jahr liegen die Dividenden nach 2 Monaten +24% über den ersten 2 Monaten 2025 bei ~350€

Käufe & Verkäufe:

• Gekauft habe ich im November für ~800€
• 520€ Aktien
• 210€ ETFs
• Hier habe ich einen neuen ETF per Sparplan aufgenommen und zwar einen ETF, der normalerweise überhaupt nicht meiner Strategie entspricht. Es handelt sich dabei um einen Covered Call ETF auf den NASDAQ $JEPQ (-1,13 %) - Der ETF versucht über eine Covered Call Strategie ~10% Ausschüttung p.a. anstreben und trotzdem auch noch Kurszuwächse zu generieren. Ich weiß, dass das aus einer steuerlichen Sicht keinen Sinn macht, aber was solls: Man darf auch mal Spaß haben 😉
• 100€ Krypto
• Verkäufe gab es im Februar keine

YouTube:

Im Februar habe ich einige neue Videos auf YouTube hochgeladen und so langsam komme ich mir auch nicht mehr ganz so bescheuert vor in ein Mikrofon zu sprechen.

Mein Depotupdate habe ich dort auch als Video hochgeladen, falls jemand gerne noch ein paar weitere Infos zum Depotverlauf Februar sehen möchte:

https://youtu.be/iJZ0i3EO5Hs

Hier agiere ich ganz nach dem Motto: Schauen wir mal was wird – Was wird!

Ziel 2025

Durch das Thema Hausbau ist es in diesem Jahr besonders schwierig ein Ziel zu formulieren.

Eine bestimme Sparrate? Schwierig, wenn plötzlich weitere Kosten hinzukommen

Einen bestimmten Depotwert? Ebenfalls schwierig, da ich das in diesem Jahr nicht wirklich durch meine Sparrate unterfüttern kann und die Märkte sehr volatil sind.

Aktueller Depotstand liegt bei ~290.000€. Zusätzliche Investments würde ich auf ~15.000€ schätzen. Damit würde ich auf etwas über 300.000€ kommen. Ursprünglich habe ich eine Marktrendite von 7% für dieses Jahr unterstellt. Allerdings fällt es mir schwer nach den ersten beiden Monaten einzuschätzen, wie dieses Jahr laufen wird.

Daher bin ich ehrlich: Ein Ziel macht für mich dieses Jahr keinen Sinn.

Das Ziel ist ein erfolgreicher Hausbau und für das Depot schauen wir einfach mal was passiert.

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