Aloha,

Welche ist beste USA ETF für Core Satellite Strategie.

Hier meine verschiedenen Überlegungen:

MSCI World z.B. $IWDA (-1,03 %) oder $HMWO (-1,05 %) :

bei diesen ETFs hat man ungefähr 70 % in die USA investiert und der Rest in Industrieländer. Die Allokation sollte sich automatisch anhand der Marktkapitalisierung anpassen und somit eigentlich immer in Richtung Optimum laufen. (leider China noch nicht dabei)

S&P 500 z.B. $VUSA (-1,13 %) :

Hier ist man in die 500 erfolgreichsten beziehungsweise größten Unternehmen der USA investiert. Das gute ist, dass die Größten ihren Umsatz zum größten Teil, global machen (auch in China).

Alternative zum S&P 500 gäbe es auch den MSCI USA:

Dieser Index habe ich das gefühlt ist sehr unbekannt, doch läuft er minimal besser als der S&P 500 und es gibt günstige ETS auf ihn und auch viele Factor Spielerein, falls gewünscht.

Nasdaq100 z.B. $EQQQ (-1,48 %) :

Die größten an der NASDAQ Börse gelisteten unternehmen. Anders als viele glauben zu wissen aber nicht wissen, handelt es sich zwar überwiegend um US Unternehmen, aber nicht ausschließlich. So sind zum Beispiel Unternehmen, wie $ASML (-0,72 %)
$MELI (-4,31 %)
$AZN (+1,03 %) und andere auch an der Nasdaq B. gelistet und Teil vom QQQ Index. Diese Index ist etwas wohlerthieler aber schlägt langfristig den S & P 500.

Jetzt habe Kopfschmerzen. Welche soll ich kaufen für meine USA Core??

Aktuell haben wir knapp 16.500 Euro, die ursprünglich für eine Sondertilgung des Immobiliendarlehens 🏠 vorgesehen waren. Bis vor Kurzem lag das Geld auf einem Trade-Republic-Konto mit 3,00 % Zinsen, welche ja jetzt auf 2,75% gesenkt werden. In Kombination mit dem effektiven Jahreszins des Darlehens und der Inflation lief das jedoch auf ein Nullsummenspiel hinaus. Nicht besonders klug – aber da das Geld sowohl mir als auch meiner Frau gehört, muss man hin und wieder Kompromisse eingehen. 😄

Jetzt möchten wir den Betrag aber gerne in einen ETF investieren. Unser aktuelles Portfolio, in das die monatlichen Überschüsse investiert werden, sieht folgendermaßen aus:

• 50 % in den $HMWO (-1,05 %) (HSBC MSCI World ETF, ausschüttend – solange, bis die Freigrenze erreicht ist, was wohl demnächst der Fall ist 🫠 )
• 25 % in den $EQAC (-1,51 %) (Invesco EQQQ NASDAQ-100 ETF, thesaurierend)
• 10 % in $EWG2 (+0 %) (EUWAX Gold II, thesaurierend)
• 7,5 % in $EIMI (+0,06 %) (iShares Core MSCI EM IMI ETF, thesaurierend)
• 7,5 % in $QDV5 (-0,66 %) (iShares MSCI India ETF, thesaurierend)

Zusätzlich bespart meine Frau monatlich den $SPYI (-0,98 %) (SPDR MSCI ACWI IMI ETF, thesaurierend) mit 155,00 EUR, um Rücklagen für ihre PKV zum Renteneintritt zu bilden.

Daneben fließt ein Teil unseres Geldes als Notfall-Rücklage auf Tagesgeldkonten, und außerdem liegt noch ein Betrag im $XEON (+0,01 %) (Xtrackers II Overnight Rate Swap ETF C).

Nun überlegen wir, in welchen thesaurierenden ETF wir die 16.500 Euro und die zukünftige Sparrate am besten investieren sollten. Ich würde es gerne als separate bzw. neue Position in einem der Depots führen, da das Geld in 17 Jahren – nach Ablauf der Zinsbindung – zur (Teil-)Ablösung des Immobilienkredits dienen soll. Zudem bin ich ein Freund davon, unterschiedliche Töpfe für verschiedene Anlässe zu haben. Monatlich werden voraussichtlich 250 bis 500 Euro zusätzlich auf die 16.500 Euro investiert.

Welcher thesaurierende ETF wäre unter diesen Bedingungen euer Favorit?

Oder einfach, in einem unserer bestehenden Depots zusätzlich $SPYI (-0,98 %) (SPDR MSCI ACWI IMI ETF) losgelöst vom Sparplan meiner Frau, als separaten Topf, kaufen und besparen, weil es eh schon ein guter ETF ist?

Freue mich über eure Meinung!

Aloha,

ich möchte den $EXI2 (-1,03 %) verkaufen und in meine Restlichen ETFs umschichten, aber überwiegend in den $HMWO (-1,05 %)

Würdet ihr warten? Würdet ihr es heute machen? Würdet ihr zumindest auf die nächste Dividendenausschüttung (15.03.2025) warten? Wann könnte ein guter Zeitpunkt für den Verkauf sein? Würdet ihr dann alles auf einmal umschichten oder z.B. im Sparplan auf vier Wochen aufgeteilt?

Hier mal mein Portfolio, bei welchem ich die Verkäufe als Käufe eingetragen habe.

Kurz: Welche Gewinne/Verluste sind mir seit dem Verkauf der Position XY entgangen?

Hintergrundinfo: Ich bespare seit 6 Jahren den $IWDA (-1,03 %) + $CSPX (-1,14 %) und bisschen $BTC (+0,79 %) - mittlerweile aufgrund der Größe nur noch $HMWO (-1,05 %) - und von Anfang 2020 bis Mitte 2024 waren auch die 76 Einzelaktien dabei.

Naja schaut ja eigentlich ganz gut aus, wieso bist du nicht komplett auf Einzeltitel umgestiegen, hast doch ein paar schöne Titel drin? 1,9% Dividendenrendite bei 80% TTWROR

Ganz einfach: kein Bock auf den Bumms - ist mir einfach zu stressig

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Hier mal der Vergleich des "Was-Wäre-Wenn"-Portfolios mit dem tatsächlichen Portfolio:

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So und jetzt viel Spaß beim durchstöbern. Vielleicht findet ja der ein oder andere einen Tenbagger.

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Achja genau. Danke @DonkeyInvestor, das war jetzt echt nicht ohne, das ganze zu erfassen, aber ich wollts auch mal sehen.

Mami bekommt nachträglich zu Weihnachten ein Depot aufs Auge gedrückt.

Alter: 60

Finanzwissen: null

Interesse an der Thematik: null

Steuer Ansässigkeit: Germany

Sparquote: 100 € monatlich

Das Depot soll Startkapital und eingerichtete Sparpläne beinhalten und würd voraussichtlich von mir monatlich mit 100€ gefüttert.

Aber wie kann ich ein Depot mit so einem geringen Anlagehorizont sinnvoll gestalten? Denn eigentlich wissen wir bereits heute, dass Mami eine große Rentenlücke haben wird und bis jetzt wurde nie etwas dagegen getan hat...

Meine ursprünglichen Ideen waren:

a) 100% $VWRL (-0,91 %) alternative ein ACWI

oder

b) 50% $VUSA (-1,13 %) oder MSCI USA

35-40% $WEXU (-0,41 %) ( MSCI World ex USA)

10-15% $VFEM (+0,28 %) oder $EIMI (+0,06 %)

Aber wenn man jetzt an den kurzen Anlagehorizont und die Rentenlücke denkt, wäre vielleicht eher etwas wie folgt sinnvoll:

c) 50% $HMWO (-1,05 %) oder $WEXU (-0,41 %) aber den gibt es nur thesaurierend

50% $JEPQ (-1,13 %)

Was sagen die Profis unter euch? Hat jemand eine ähnliche Situation in Angriff genommen? Wie lauten eure Ideen und Vorschläge?

wenn man sein ganzes Vermögen in zB. $VWRL (-0,91 %) oder $HMWO (-1,05 %) investiert hat und die Währung Euro sterben würde..

Wäre das durch die Anteile die man hält egal und könnte diese gegen eine andere Währung auch theoretisch wieder verkaufen oder ist das völliger Irrsinn weil man in Euro gekauft hat?

Falls das nicht geht, was würde dann passieren und wie kann man so etwas entgegen wirken abgesehen von Krypto und Gold?

Falls die Frage extrem dumm und eindeutig ist tut es mir auf jedenfall schonmal leid und ich bedanke mich bereits für jede Antwort.

Habt ein gutes Jahr 2025 🙏🏻

und damit startet das 6. Börsenjahr. Immer weiter den Core ausbauen. Super, dass es den jetzt im DeepDive gibt!

Ich danke euch schon mal für eure konstruktiven Tipps, Vorschläge und Kritiken!!! 👍🏻👌🏻 (@Chucky075 , @DADlikesCRYPTO , @Aktienmasseur , @Meikl_22 , @Dividenden-Sammler , @Berliner_Weltenbummler , @Epi)

Ich habe mich hingesetzt und mein Portfolio auseinander gepflückt. Dabei habe ich jede Aktie & ETF bewertet. Hierzu habe ich mir die Performance & die Dividenden-Rendite der einzelnen Titel genau angeschaut und nach Punkten bewertet. Anhand dieses Punkte-Plans habe ich 6 ETF‘s für das neue Portfolio ausgewählt.

Aus 22 ETF-Titel werden nur noch 6 ETF‘s. Folgende ETF‘s habe ich ausgesucht:

• $HMWO (-1,05 %)
• 
  460,00 EUR von der Sparrate (ca. 82,14 %)
• $AHYQ (-1,1 %)
• 
  40,00 EUR von der Sparrate (ca. 7,14 %)
• $FUSD (-1,38 %)
• 
  40,00 EUR von der Sparrate (ca. 7,14 %)
• $EXH5 (-0,43 %)
• 
  40,00 EUR von der Sparrate (ca. 7,14 %)
• $XIEE (+0,13 %)
• 
  40,00 EUR von der Sparrate (ca. 7,14 %)
• $QYLE (-1,07 %)
• 
  40,00 EUR von der Sparrate (ca. 7,14 %)

Alle Aktien bleiben weiterhin bestehen und werden durch Sparpläne bespart. Des Weiteren habe ich mich dazu entschieden die restlich-bestehenden 16 ETF‘s weiterhin im Portfolio zu belassen, aber nicht weiter zu besparen.

Die Aufteilung des Portfolios soll 70 % aus ETF’s und 30 % aus Einzelaktien bestehen. Die Sparrate erfolgt in Höhe von 800,00 EUR pro Monat. Dabei werden 240,00 EUR in Einzelaktien und 560,00 EUR in die oben-genannten ETF‘s investiert.

Was meint ihr?

Habt ihr hierzu vielleicht noch Tipps oder Ideen?

Ich hoffe natürlich, dass ich jetzt den richtigen Ansatz gefunden habe. 🙈🙊

Wöchentlich bei TR

$GGRP (-0,99 %)
$TDIV (-0,63 %)
$JEGP (+0,05 %)
$JEPQ (-1,13 %)
$FGEQ (-1,25 %)

Weiter geht's noch bei Ing dort aber nur monatlich

Am 7. $SPYD (+0,62 %)
$VUSA (-1,13 %) und $HMWO (-1,05 %)

Ich hoffe ich kann das Tempo mit den Sparplänen durchhalten 🤣 wie sagt @Simpson ? "Für einen einfachen Mann " (und da zähle ich mich auch dazu) wird das eine Herausforderung. Wenn ja und ich hoffe es kommt nichts außergewöhnliches dazwischen dann ist das für mich/uns eine tolle Summe die wir auf die Seite packen und Werte schaffen.

Marginal läuft noch Oskar mit den VL mit aber da ist mein Arbeitgeber etwas knausrig.

Euch ein gutes neues, ein glückliches Händchen in 2025 und vor allem bleibt gesund, sonst ist das alles sowieso für den A... Was man für treibt

Der Fond hat als Vergleichswert den msci world und will ihn über 5 Jahre oiutperformen, longterm läuft er auch besser (siehe Bilder) als $ACWI und $HMWO (-1,05 %) , aber läuft halt auch ziemlich ähnlich… wenn man einen reinen tech etf gegenlegt lief der aber besser als der rothschild (msci world 30% tech, Rothschild 40%)

eigentlich bin ich bisher eher ein fan von etfs statt fonds, das ist jetzt mal nen Experiment, mal schauen was bei rauskommt, mich würde aber interessieren was ihr von dem Fondhaus Edmond de Rothschild haltet und was vom Fond

frohes neues