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403Endlich mal ein Samstag ohne Termine und das vor Weihnachten.
Da dachte ich mir, schau ich mir doch mindestens 2 Werte aus meinem Depot Live an. Und zwar $ALV (+0,64 %) und $BAS (-1,52 %) . Würde mich freuen, wenn Du dabei bist - gleich 10:00.
https://youtube.com/live/9_b85Dt9xFo?feature=share
Wertvolle Grüße,
Angelo
Die sinnvolle Nutzung von angesparten Kapital in der Rente braucht gute Planung. Insbesondere dann, wenn daraus regelmäßig Geld fließen soll um den dritten Lebensabschnitt zu sichern oder zu versüßen.
Finanzvermittler bieten dann gerne eine Rentenversicherung auf Basis einer Einmalzahlung, oft Sofortrente gennant.
Die Rendite ist bei normaler Lebenserwartung üblicherweise nicht üppig, weil die Versicherer meist sehr konservativ anlegen. Außerdem schmälern die Kosten und Gewinnmargen der Versicherung die Rendite zusätzlich. Verbraucherschützer weisen darauf hin, dass man i.d.R. 94 Jahre und älter werden muss, bis man die Anlagesumme über garantierte Renten zurückerhalten hat.
Das ist das Geld auf einem Tagesgeldkonto oft rentabler geparkt.
Eine Alternative sind Investments mit regelmäßigen Ausschüttungen. Die Anleger haben die Qual der Wahl zwischen mehreren tausend ausschüttenden Aktien-Fonds.
Was sind relevante Auswahlkriterien? Qualität und Kostenstruktur.
Für manchen mag die Höhe der Ausschüttungen ebenfalls ein wichtiges Kriterium bei der Auswahl sein. Doch hier ist Vorsicht geboten: So liegt beispielsweise die Ausschüttungsquote des Global X Super Dividend ETF $SDIP (+0,14 %) aktuell bei über neun Prozent. Bei einer Anlagesumme von 100.000 Euro ergibt sich dadurch ein monatlicher Zufluss von immerhin rund 750 Euro, vor Steuern.
Das ist möglich, weil der ETF stur in die 100 Unternehmen mit den weltweit höchsten Dividenden investiert, allerdings ohne jede Berücksichtigung der Nachhaltigkeit dieser Ausschüttungen und der Qualität der Unternehmen.
Das wiederum führt dazu, dass der ETF ohne die Dividenden auf Sicht von einem Jahr eine Rendite von null erbracht hat, auf Sicht von drei Jahren sogar von minus 14 Prozent. Anleger erhielten also hohe regelmäßige Auszahlungen, aber das Anlagekapital hat sich parallel dazu deutlich verringert.
Sparer sollten daher auf jeden Fall darauf achten, wie der ETF investiert. Dann zeigen sich diverse positive Gegenbeispiele, so wie der Invesco Euro Stoxx High Dividend Low Volatility ETF $EUHD (+0,42 %). Dieser setzt zwar ebenfalls auf dividendenstarke Unternehmen, wählt aber zusätzlich auch nach qualitativen Kriterien aus. Ergebnis: Die Ausschüttungsquote liegt zwar aktuell „nur“ bei 5,1 Prozent pro Jahr, das ergibt bei einer Anlagesumme von 100.000 Euro rund 425 Euro pro Monat, vor Steuern.
Zusätzlich erzielte der ETF über die vergangenen drei Jahre aber einen Zuwachs von knapp 36 Prozent, inklusive Ausschüttungen lag der Gewinn damit sogar bei über 60 Prozent. Ähnlich gute ETFs gibt es auch für diverse andere Anlageregionen oder -sektoren.
Anleihen-ETFs sind für Privatanleger dagegen selten eine echte Alternative. Zwar lassen sich damit auch Ausschüttungsquoten von vier oder fünf Prozent erzielen, doch das geht letztlich nur über Hochrisikoanleihen oder US-Papiere mit entsprechendem Währungsrisiko. Außerdem lässt sich über die Ausschüttung hinaus nur selten eine positive Rendite erzielen.
Eine (eventuell riskantere) Alternative ist die Investition in Einzelaktien mit hoher Dividende. Hier kommt es aber noch stärker auf die Qualität an. „Wir legen Wert auf Unternehmen mit einer starken Bilanz, die sich durch eine hohe Eigenkapitalquote sowie überdurchschnittliche Kapital- und Umsatzrenditen auszeichnen“, sagt Franz Kaim von der Kidron Vermögensverwaltung in Stuttgart.
Darüber hinaus ist Kontinuität wichtig. „Die sogenannten Dividendenaristokraten sind der Goldstandard für einkommensorientierte Investoren“, sagt Rainer Laborenz, geschäftsführender Gesellschafter der Azemos Vermögensverwaltung in Offenburg. „In diesen erlesenen Kreis werden Unternehmen aufgenommen, die mindestens 25 Jahre in Folge ihre Dividenden gesteigert haben.”
Derzeit gibt es rund 150 Dividenden-Aristokraten weltweit, davon sind 117 aus den USA und 33 aus dem Rest der Welt. Zu den bekanntesten Namen gehören Coca-Cola $KO (+0,6 %), Procter & Gamble $PG (+1,5 %) sowie Johnson & Johnson $JNJ (+1,66 %) aus den USA, aus Deutschland Fresenius $FRE (+1,84 %) und Unilever $ULVR (+1,17 %) aus Großbritannien.
Andere attraktive Dividenden-Aktien, die in einer Umfrage von WELT unter zehn führenden Vermögensverwaltern empfohlen werden, sind in Deutschland beispielsweise Allianz $ALV (+0,64 %), BASF $BAS (-1,52 %), Beiersdorf $BEI (+0,74 %), Deutsche Post $DHL (-0,27 %) und Münchener Rück $MUV2 (-0,93 %).
Im europäischen Ausland setzen sie unter anderem auf BAT $BATS (+0,77 %), BP $BP. (-0,52 %), Nestlé $NESN (+1,1 %), NN Group $NN (+1,74 %), Shell $SHEL (-0,07 %) und Swiss Life $SLHN (+1,67 %).
In den USA sind es Namen wie Altria $MO (+0,76 %), Chevron $CVX (-0,59 %), Cisco $CSCO (+0,88 %), Coca-Cola, Kimberly-Clark $KMB (-0,4 %) , McDonald’s $MCD (+0,91 %) oder Pepsi $PEP (+0,77 %).
Quelle: Text (Auszug) & Tabelle: Welt, 05.12.25
Die Allianz meldet robuste Neun-Monats-Zahlen und hebt darauf basierend ihren Ausblick für das Gesamtjahr 2025 an. Das Versicherungsgeschäft zeigt weiterhin hohe Ertragskraft, getragen von stabilen Kapitalmärkten und einem schadensarmen Umfeld.
Wichtigste Punkte der Ad-hoc-Mitteilung:
• Operativer Gewinn 9M25: 13,1 Mrd. € (Vorjahr: 11,8 Mrd. €)
• Neuer Jahresausblick 2025: mindestens 17 Mrd. € operativer Gewinn
• Erwarteter Zielkorridor: 17–17,5 Mrd. €
• Ursprüngliche Zielspanne Anfang des Jahres: 16 Mrd. € ± 1 Mrd.
• Anhebung basiert auf starker operativer Entwicklung in allen Segmenten
Die Prognose steht – wie üblich – unter Vorbehalt außergewöhnlicher Naturkatastrophen oder größerer Marktverwerfungen.
Guten Morgen,
Ich bin allgemein sehr auf Dividende fixiert und bin auf der Suche nach qualitativen deutschen Dividenden Aktien, (gehe auch international, aber will etwas Steuern sparen), deswegen deutsche Aktien.
Sowas wie Allianz etc. Kennt natürlich jeder , aber ich bin der Meinung, dass die etwas heiß gelaufen ist.
Habt ihr Alternativen? Natürlich fundamentale und qualitative Aktien mit min 2,5% dividende. Volkswagen bin ich investiert, aber ich habe Interesse an mehr.
#deutschland
#dividende
$ALV (+0,64 %)
Schöne restliche Woche.:)
$MNDY (-3,85 %)
$TSN (-1,37 %)
$OXY (-2,2 %)
$WULF (-13,47 %)
$PLUG (-5,05 %)
$RKLB (-9,76 %)
$CRWV (-8,1 %)
$9984 (-4,33 %)
$IOS (-1,15 %)
$MUV2 (-0,93 %)
$SE (-2,58 %)
$NBIS (-8,03 %)
$RGTI (-8,84 %)
$$BYND (-6,45 %)
$OKLO
$IFX (-1,45 %)
$EOAN (+0,67 %)
$TME (-1,61 %)
$VBK (-1,08 %)
$HDD (+1,03 %)
$ONON (-1,92 %)
$JMIA (-5,36 %)
$MRX (+0,19 %)
$HTG (+4,41 %)
$DTE (-0,82 %)
$R3NK (-3,99 %)
$HLAG (-1,74 %)
$JD (-1,99 %)
$700 (-0,95 %)
$DIS (-0,42 %)
$ENEL (+1,29 %)
$AMAT (+1,12 %)
$NU (-1,6 %)
$ALV (+0,64 %)
$SREN (+0,27 %)
$BAVA (-1,35 %)
Ich bin gerade dabei, mein Portfolio neu zu strukturieren und würde mich über Einschätzungen freuen.
Gesamt ca. 400 k €, aktuell so aufgeteilt:
Ab Anfang nächsten Jahres starte ich ein Sabbatical / längere Reisephase (1–2 Jahre) und werde in dieser Zeit keine Einkünfte haben. Ich plane, mit etwa 2.000€/2.500€ im Monat auszukommen.
Mein Ziel ist, das Depot langfristig weiterlaufen zu lassen – also klar renditeorientiert –, gleichzeitig aber nicht komplett gebunden zu sein, falls sich in 1–2 Jahren Investitionsmöglichkeiten ergeben.
Ich suche also nach der richtigen Balance zwischen langfristigem Vermögensaufbau, Liquidität und moderatem Risiko, und bin gespannt, wie ihr das in meiner Situation angehen würdet.
🥷 Der Begriff „Schattenbanken“ klingt finster – und das ist er teilweise auch. Gemeint sind Finanzakteure, die bankähnliche Geschäfte betreiben, aber nicht denselben strengen Aufsichtsregeln unterliegen wie klassische Kreditinstitute. Darunter fallen etwa Investmentfonds, Hedgefonds, Private-Equity-Gesellschaften oder Zweckgesellschaften zur Kreditverbriefung.
💪 Warum sie so mächtig wurden?
Nach der Finanzkrise 2008 wurden Vorschriften für traditionelle Banken weltweit verschärft, während immer mehr Kapital in den weniger regulierten Sektor floss – wo höhere Renditen winkten. Heute wickeln Schattenbanken Schätzungen zufolge über die Hälfte des weltweiten Kreditvolumens außerhalb des klassischen Bankensystems ab.
Doch mit ihrem wachsenden Einfluss steigt das systemische Risiko: Gerät der Sektor in Stress, etwa durch Liquiditätsengpässe oder Marktverwerfungen, können Schockwellen die Finanzarchitektur ins Wanken bringen. Schattenbanken sind Teil derselben Kapitalströme, aber ohne die stabilisierenden Puffer traditioneller Banken.
Fazit: Schattenbanken füllen wichtige Finanzierungslücken, wirken aber gleichzeitig wie ein unkontrolliertes Nervensystem des Geldmarkts. Ihr Wachstum macht das Finanzsystem flexibler – aber auch fragiler.
🏦 Zu den bekanntesten börsennotierten Schattenbanken zählen BlackRock $BLK (-0,77 %), KKR & Co. $KKR (-1,43 %) und die Allianz $ALV (+0,64 %) :
➡️ BlackRock: Weltweit größter Vermögensverwalter, der über 13 Billionen US-Dollar Kapital bewegt. BlackRock agiert als Finanzintermediär und übernimmt Aufgaben wie Kreditvergabe, Risikotransfer und Kapitalallokation – aber ohne die strenge Bankenregulierung. Gerade diese Größe und Systemrelevanz machen BlackRock zur Schattenbank.
➡️ KKR & Co.: Ursprünglich ein Private-Equity-Haus, vergibt KKR heute auch direkt Kredite an Unternehmen und nutzt komplexe Finanzierungsstrukturen – oft mit erheblichem Leverage und abseits klassischer Einlagensicherung.
➡️ Allianz: Über ihre Asset-Management-Sparte PIMCO ist die Allianz als massiver Kreditgeber und institutioneller Verwalter aktiv. Ihre Aktivitäten in strukturierten Finanzierungen machen sie zu einer wichtigen Schattenbank außerhalb des klassischen Bankensystems.
Alle drei Unternehmen zeigen, wie Schattenbanken heute nicht nur Nischenakteure, sondern globale Marktführer mit enormer Systemrelevanz sind, die vielfach außerhalb direkter Bankenaufsicht operieren.
💬 Was denkst du: Braucht die globale Finanzaufsicht dringend mehr Transparenz in diesem grauen Markt?
Hallo zusammen,
ich wurde von meinen Eltern gefragt wie sie rund 50k anlegen sollen die bisher nur auf dem Bankkonto vor sich her dümpeln. Beide sind eher Risikoavers weshalb ich da erstmal an einen All World ETF gedacht habe $VWRL (-0,07 %) . Sie haben noch ca 15 Jahre bis zur Rente und wollen vorsorgen. Gibt es hier Vorschläge oder ähnliche Fälle wo jemand aus Erfahrung sprechen kann? Ich hatte auch an eine Aufteilung wie 70% $VWRL (-0,07 %) 15% $ALV (+0,64 %) 15% $DTE (-0,82 %) Gedacht. Oder einfach alles konsequent in den All World?
Bin für jede Hilfe dankbar. :)
Heute hat mein Portfolio zum ersten Mal die 10.000 € Marke geknackt.
Seit Ende 2022, also seit Beginn meiner Ausbildung, bin ich an der Börse aktiv.
Ich bin echt froh, dass ich damals angefangen habe, mich mit dem Thema Investieren zu beschäftigen.
Es macht mir nicht nur Spaß, sondern hat auch meinen Umgang mit Geld und meinen Blick auf Vermögensaufbau komplett verändert. 📈
Natürlich lief am Anfang nicht alles perfekt.
Ich habe oft hin und her getauscht, Aktien wegen kurzfristiger Schwankungen verkauft oder gekauft und manchmal einfach nach Gefühl gehandelt.
Dadurch hatte ich im ersten Jahr auch ziemlich hohe Gebühren.
Aber genau daraus habe ich viel gelernt.
Mittlerweile habe ich eine klare Strategie, die gut zu mir passt:
Buy & Hold langfristig investieren und den Unternehmen Zeit geben.
Hier sind noch zwei passende Zitate:
Wie Buffett sagte: “Our favorite holding period is forever.”
Oder wie Graham meinte: “In the short run, the market is a voting machine, but in the long run, it is a weighing machine.”
Meine Sparpläne:
ETF:
Aktien:
Krypto (kleiner Anteil):
Ich freue mich riesig über diesen ersten Meilenstein und bleibe weiter am Ball. 🚀
Nach allem, was an der Börse passiert, kann es natürlich gut sein, dass mein Depotwert bald wieder unter 10.000 € fällt. Aber das gehört einfach dazu. 📉
Hallo zusammen,
ich habe mein Portfolio etwas bereinigt und auf 30 Positionen gestraft (die ganz Kleinen Positionen bitte ignorieren, da ist es teurer die zu verkaufen als zu behalten). Die unterschiedlichen Etf auf msci, msci em, dax und NASDAQ sind historisch bedingt (Untersch. Depots, Wechsel von synth. Zu physisch replizieren, zu viele steuern bei komplett Wechsel). Zum Jahresende werde ich noch die 2 DWS Altfonds verkaufen und mir dann Zeitnah die Steuer erstatten lassen --> Bestandsschutz. Ich weiß nur nicht wohin umschichten.
Derzeit bespare ich:
$TDIV (+0,86 %) 250/m
$IWDA (-0,12 %) 600/m
$IEMA (-0,29 %) 250/m
$EQAC (-0,5 %) 250/m
$ALV (+0,64 %) 50/w
$KO (+0,6 %) 50/w
$PEP (+0,77 %) 50/w
$UNH (-0,62 %) 50/w
$V (-0,2 %) 50/w
$ULVR (+1,17 %) 50/w
Und ich reinvestiere die dividenden von $O (+0,65 %) und $MAIN (-2,18 %) monatlich
Ich Versuche alle Positionen die ich langfristig halten will bei 2-4 Prozent zu haben (Ausnahmen: ETFs, $EWG2 (+0,13 %) und $BRK.B (+1,26 %) )
In Moment sind Halbleiter ($AMD (-0,37 %)
$PLTR (+1,81 %)
$MU (-1,19 %) und $MPWR (+0,37 %) ) meine "Renditepositionen", die ich ggf. Verkaufen möchte wenn der Kurs weitergeht.
Im Moment fehlen mir aber Inspirationen. Was fehlt meinem Depot langfristig. Welche Themen könnte ich "spielen" um kurzfristig Rendite zu erzielen. Oder einfach alles so laufen lassen.
Ich bin für jede Meinung dankbar.
Gruß 👋
Top-Creator dieser Woche
