Hallo getquin community,

ich bin 22 Jahre alt, dualer Student im Steuerbereich, und bin sonst eher ein stiller Leser auf getquin. An der Stelle mal Danke an alle die sich die Mühe machen hier teils Doktorarbeitreife Post zu veröffentlichen. Ihr seid eine wahre Bereicherung!

Ich würde euch heute gerne mein Depot vorstellen.

Mein Ziel ist der langfristige Vermögensaufbau durch solide Einzeltitel und einen ETF-Kern.

Der Anfang:

Angefangen habe ich mit meinem 18 Lebensjahr mit wenig Geld und habe die typischen Fehler gemacht:

• keine eigene Recherche
• wenig bis kein Wissen zum Thema
• Käufe nur auf Empfehlungen anderer oder weil ich deren Produkte gut fand

Dies führte dazu, dass ich Verluste machte, was mich wieder rum zum aufhören bewegte (über 1 Jahr)

Die Kehrtwende:

Einige Zeit später fing ich an mich in dem Thema zu belesen und mir Wissen anzueignen. Nachdem ich zuversichtlich war, dass ich nun mehr Ahnung hatte fing ich langsam an wieder zu investieren und eigene Analysen zu erstellen. Mittlerweile habe ich meine anfänglichen Verluste wieder gut gemacht und bin denke ich auf einem gutem Weg. Hier zu meinem momentanen Stand/Strategie:

Horizont: 10 + Jahre (Buy & Hold)

Strategie: Core–Satellite

• Core (Ziel 40 %): FTSE All-World ACC $VWCE (-0,01 %) (immoment eher 80/20, wird noch ausgebaut)
• Satellite (Ziel 60 %): Einzeltitel

Ziel: Kombination aus Rendite und Stabilität

Meine Auswahl an Einzeltiteln:

An der Stelle schonmal: Es sind einige Titel, aber Depot ist auch nicht mehr ganz so klein, geht momentan auf 20k zu.

• Siemens $SIE (-0,41 %) 11,7 %

Starke Industrie-Basis, Automatisierung & Digitalisierung, schöne Diversifizierung, Zukunftsorientiert

• Amazon $AMZN (+0,52 %) 11,6 %

E-Commerce & Cloud-Wachstumstreiber, meines Erachtens im Moment mein Top Pick der Mag 7 von der Bewertung her.

• Apple $AAPL (-0,13 %) 10,9 %

Klassiker

• Alphabet (A) $GOOGL (-1,17 %) 10,7 %

KI-Potenzial & starke Margen

• Kawasaki Heavy Industries $7012 (-3,97 %) 10,5 %

Japanischer Industriewert, Robotik, Asien-Diversifikation

• ASML $ASML (-0,18 %) 8,4 %

Schlüsselposition in der Halbleiterproduktion

• Novo Nordisk (B) $NOVO B (-1,99 %) 7,9 %

Gesundheitswachstum durch Wegovy/Ozempic, meines Erachtens zukünftig noch starkes Potential

• Fortinet $FTNT (+0,2 %) 7,8 %

Cybersecurity-Play mit solidem Wachstum

• UnitedHealth Group $UNH (-0,11 %) 7,7 %

Stabiler Gesundheitsriese, stetiger Cashflow, Zahlen waren echt stark heute

• Allianz $ALV (+0,41 %) 7,0 %

Value + Dividende, defensive Komponente

• Münchener Rück $MUV2 (-0,71 %) 5,7 %

Stabilität & hohe Ausschüttungen

Damit sind wird bei einer Regionenaufteilung der Einzelaktien von:

• 48 % Nordamerika
• 40% Europa
• 10% Japan

Regionenaufteilung mit ETF bei der Gewichtung von 20%:

• Nordamerika: 51 %
• Europa: 36 %
• Japan: 10 %
• Rest: 3 %

Regionenaufteilung mit ETF bei der angestrebten Gewichtung von 40%:

• Nordamerika: 53 %
• Europa: 32 %
• Japan: 9 %
• Rest: 6 %

Sektorenaufteilung Einzelaktien:

• Informationstechnologie: 38,0 %
• Industrie: 21,7 %
• Gesundheit: 16,3 %
• Finanzdienstleistungen: 10,9 %
• Basiskonsum: 10,9 %

Sektorenaufteilung mit ETF bei der Gewichtung von 20%:

• Informationstechnologie: 34,8 %
• Industrie: 19,6 %
• Gesundheit: 15,2 %
• Finanzen: 11,7 %
• Basiskonsum: 10,3 %
• Nicht-Basiskonsum: 2,2 %
• Energie: 1,0 %
• Kommunikation/Sonstiges: 1,4 %

Sektorenaufteilung mit ETF bei der angestrebten Gewichtung von 40%:

• Informationstechnologie: 31 %
• Industrie: 17 %
• Gesundheit: 14 %
• Finanzen: 13 %
• Basiskonsum: 10 %
• Nicht-Basiskonsum: 4 %
• Energie: 2 %
• Sonstiges: 3 %

Cashquote ist bei ca. 25% für Nachkäufe oder unerwartete Ausgaben (Reparaturen etc.), zu hoch?

Ich habe über eine defensive Ergänzung durch Pepsi $PEP (-1,31 %) nachgedacht und überlege noch meinen Technologieteil zu ergänzen, aber vieles ist mir leider davongelaufen vor allem im Zusammenhang mit KI. (sodass der Technologieanteil bei Einzelaktien steigt und mit Erhöhung des ETFs nicht weniger wird, -> starker Wachstumssektor)

Außerdem habe ich vorhin einen interessanten Beitrag von @EpsEra zur Batterie- und Energiespeicherindustrie gesehen. Dort muss ich mich jedoch nochmal genauer einlesen. Danke schonmal an der Stelle für den informativen Beitrag!

Ebenso finde ich Robotik interessant, dort habe ich aber denke ich bereits einen starken Player mit Kawasaki im Depot.

Ich würde mich sehr über begründete Kritik, Feedback und Anmerkungen freuen! Gern auch zum Ausbau vom ETF auf 40% sinnvoll, nicht sinnvoll?

Hallo zusammen,

ich wurde von meinen Eltern gefragt wie sie rund 50k anlegen sollen die bisher nur auf dem Bankkonto vor sich her dümpeln. Beide sind eher Risikoavers weshalb ich da erstmal an einen All World ETF gedacht habe $VWRL (+0,19 %) . Sie haben noch ca 15 Jahre bis zur Rente und wollen vorsorgen. Gibt es hier Vorschläge oder ähnliche Fälle wo jemand aus Erfahrung sprechen kann? Ich hatte auch an eine Aufteilung wie 70% $VWRL (+0,19 %) 15% $ALV (+0,41 %) 15% $DTE (-1,29 %) Gedacht. Oder einfach alles konsequent in den All World?

Bin für jede Hilfe dankbar. :)

Heute hat mein Portfolio zum ersten Mal die 10.000 € Marke geknackt.

Seit Ende 2022, also seit Beginn meiner Ausbildung, bin ich an der Börse aktiv.

Ich bin echt froh, dass ich damals angefangen habe, mich mit dem Thema Investieren zu beschäftigen.

Es macht mir nicht nur Spaß, sondern hat auch meinen Umgang mit Geld und meinen Blick auf Vermögensaufbau komplett verändert. 📈

Natürlich lief am Anfang nicht alles perfekt.

Ich habe oft hin und her getauscht, Aktien wegen kurzfristiger Schwankungen verkauft oder gekauft und manchmal einfach nach Gefühl gehandelt.

Dadurch hatte ich im ersten Jahr auch ziemlich hohe Gebühren.

Aber genau daraus habe ich viel gelernt.

Mittlerweile habe ich eine klare Strategie, die gut zu mir passt:

Buy & Hold langfristig investieren und den Unternehmen Zeit geben.

Hier sind noch zwei passende Zitate:

Wie Buffett sagte: “Our favorite holding period is forever.”

Oder wie Graham meinte: “In the short run, the market is a voting machine, but in the long run, it is a weighing machine.”

Meine Sparpläne:

ETF:

• Vanguard FTSE All-World ($VWRL (+0,19 %) )
• Fidelity Global Quality Income ($FGEQ (-0,4 %) )
• iShares Physical Gold ($IGLN (-0,73 %) )

Aktien:

• Microsoft ($MSFT (+1,78 %) )
• Apple ($AAPL (-0,13 %) )
• Visa ($V (-0,13 %) )
• Coca-Cola ($KO (+0,38 %)
• 
  Allianz ($ALV (+0,41 %) )
• Realty Income ($O (-1,7 %) )

Krypto (kleiner Anteil):

• Bitcoin ($BTC (-1,41 %)
• 
  Ethereum ($ETH (-3,61 %) )

Ich freue mich riesig über diesen ersten Meilenstein und bleibe weiter am Ball. 🚀

Nach allem, was an der Börse passiert, kann es natürlich gut sein, dass mein Depotwert bald wieder unter 10.000 € fällt. Aber das gehört einfach dazu. 📉

Hallo zusammen,

ich habe mein Portfolio etwas bereinigt und auf 30 Positionen gestraft (die ganz Kleinen Positionen bitte ignorieren, da ist es teurer die zu verkaufen als zu behalten). Die unterschiedlichen Etf auf msci, msci em, dax und NASDAQ sind historisch bedingt (Untersch. Depots, Wechsel von synth. Zu physisch replizieren, zu viele steuern bei komplett Wechsel). Zum Jahresende werde ich noch die 2 DWS Altfonds verkaufen und mir dann Zeitnah die Steuer erstatten lassen --> Bestandsschutz. Ich weiß nur nicht wohin umschichten.

Derzeit bespare ich:

$TDIV (+0,04 %) 250/m

$IWDA (+0,05 %) 600/m

$IEMA (-0,19 %) 250/m

$EQAC (+0,37 %) 250/m

$ALV (+0,41 %) 50/w

$KO (+0,38 %) 50/w

$PEP (-1,31 %) 50/w

$UNH (-0,11 %) 50/w

$V (-0,13 %) 50/w

$ULVR (-1,02 %) 50/w

Und ich reinvestiere die dividenden von $O (-1,7 %) und $MAIN (+0,48 %) monatlich

Ich Versuche alle Positionen die ich langfristig halten will bei 2-4 Prozent zu haben (Ausnahmen: ETFs, $EWG2 (-2,07 %) und $BRK.B (-1,59 %) )

In Moment sind Halbleiter ($AMD (-0,28 %)
$PLTR (+0,39 %)
$MU (+0,56 %) und $MPWR (-1,61 %) ) meine "Renditepositionen", die ich ggf. Verkaufen möchte wenn der Kurs weitergeht.

Im Moment fehlen mir aber Inspirationen. Was fehlt meinem Depot langfristig. Welche Themen könnte ich "spielen" um kurzfristig Rendite zu erzielen. Oder einfach alles so laufen lassen.

Ich bin für jede Meinung dankbar.

Gruß 👋

Nachdem ich reichlich überlegt habe, ob ich eine meiner vielen Positionen ein wenig ausbau oder doch noch nach einem Leckerbissen ausschau halte, hab ich mich entschlossen, SAP in meinem Portfolio begrüßen zu dürfen - eines der wenigen Unternehmen in Deutschland, die aktuell weiterhin genügend Potential haben, sich jedoch dieses Jahr eher seitwärts bewegen.

Zudem werde ich mich wohl demnächst von einigen Positionen trennen und mein Depot bis Jahresende ein wenig aufräumen - so zumindest mein Plan... ins Auge fallen mir da vor allem

$PUM (-2,11 %)

$LXS (-1,03 %)

$PAH3 (-0,17 %)

$SIX2 (+0,74 %)

Einst gekauft mit dem Hintergedanken der Dividenden und einem möglichen Turnaround bezweifel ich, dass sich die Lage bei diesen Unternehmen schlagartig ändern wird und betrachte sie mittlerweile eher als Renditekiller.

Da kommt SAP als Zuwachs recht gelegen, um trotzdem auch neben $ALV (+0,41 %) und $DHL (+0,98 %) ein weiteres deutsches Unternehmen im Depot liegen zu haben.

Seit langem ein stiller Leser, jetzt mein erster Post mit der Bitte um Feedback zu meinem Depot.

# Investitionsstrategie

- Core-Satellite mit MSCI World $IWDA (+0,05 %) , $SPPW (+0,07 %) und SP 500 $CSPX (+0,13 %) , $I500 (+0,18 %)

- Monatliche Investition: 3.000–6.000 € (schwankt jahreszeitlich/wegen Boni und Urlaub).

- Aktuelle monatliche Sparpläne: $VFEG (-0,25 %) Emerging Markets 1000€, MSCI World 1000€, Euro Stoxx 600 $MEUD (-0,36 %) mit 600 € + $EWG2 (-2,07 %) Gold und $BTC (-1,41 %) -Käufe on top ohne festen Sparplan.

- Einzelaktien: US Hyperscaler $GOOG (-0,98 %), $MSFT (+1,78 %), $AMZN (+0,52 %) wegen beruflicher Nähe, US-Anteil bewusst durch weitere Titel reduziert u.a. $DTE (-1,29 %) , $NOVO B (-1,99 %) , $ASML (-0,18 %) ,

$ALV (+0,41 %)

- Zielgewicht für alternative Anlagen (Gold/BTC) mindestens 10%.

- S&P 500 Sparplan aktuell ausgesetzt da die Bewertungen zu hoch erscheinen.

- Zukünftig evtl: Max. 10% in spekulative Einzelwerten (max. 2% pro Titel). Hier in der Community gibt es ja immer wieder interessante Ideen

# Ziele

1. Restsumme aus Hauskredit: fällig in 5 Jahren 35k € (aktuell 600 €/Monat Belastung) + in 10 Jahren 217k € (aktuell 1.600 €/Monat Belastung). Wegen günstiger Zinsen (1,3%) mache ich keine vorzeitigen Sondertilgungen.

2. Aufbau Altersvorsorge & finanzielle Freiheit.

# Hinweise

- ich habe jeweils 2x SP500 und MSCI World weil ich wegen hohen gewinnen und niedrigerem TER gewechselt bin. Wurde irgendwo mal empfohlen wegen FIFO Prinzip bei der Auszahlung. Im Nachhinein würde ich das bei der ING mit einem 2ten Depot lösen.

- meine BTC habe ich bei Bitvavo und bin zufrieden

- Kinderdepot: In $TDIV (+0,04 %) investiert, Dividenden (~600 €/Jahr) werden in MSCI World umgeschichtet um den Freistellungsauftrag zu nutzen, aktueller Depotwert für die 4-Jährige: 4.900 €.

- Beide angestellt (41/36 J.), Haushaltsbrutto ~185k €/Jahr, Frau 32 Std./Woche.

- Immobilienwert Haus (Neubau vor 5 Jahren in einer mittleren Landeshauptstadt), vermietete und abbezahlte Eigentumswohnung (600e/m Nettomiete), bAV, Riester-ETF sind hier nicht enthalten.

Mein Tipp an die getquin Community: Vergesst vor lauter Investieren das Leben nicht :-)

Bei mir:

• Eigenes Haus -> Lebensqualität ist unbezahlbar, ich kann es nur jedem empfehlen auch wenn ich vor 5 Jahren mein Depot fast komplett auflösen musste
• Roadtrips in den USA/Kanada (vor Kind und vor Trump) -> unzählige tolle Erlebnisse
• Ford Mustang GT Cabrio (6.Gen) -> :-)

ich möchte ein komplett neues Depot beginnen, dass sich in erster Linie um Dividenden drehen wird.

Als Core dachte ich an $TDIV (+0,04 %)

Würdet ihr sagen das ist ein guter Core?

Wenn nicht würde ich noch $VHYL (-0,24 %) hinzufügen.

Zusätzlich möchte ich noch einen CC ETF als eine Art Support haben, wahrscheinlich $JEGP (-0,89 %) und oder $SXYD (+0,14 %)

Den NASDAQ möchte ich mit $EQQQ (+0,56 %) vertreten werde diesen aber noch mit $ASML (-0,18 %) und $2330 ergänzen.

Allianz $ALV (+0,41 %) und Münchner Rück $MUV2 (-0,71 %) möchte ich definitiv dabei haben, sind mir aber finanziell gesehen zu teuer, deswegen dachte ich an den $EXH5 (-0,13 %)

Öl Aktien werden mit $VAR (-3,05 %) vertreten und noch eine weitere.

Habt ihr dafür eine Empfehlung?

Ich überlege über $CVX (-0,8 %)
$EQNR (-0,43 %) und $PETR4 (-0,15 %)

Ich möchte aber auch erneuerbare Energien, ich kenne mich dort aber nicht aus.

Hättet ihr Vorschläge?

Defensive Firmen werden $ULVR (-1,02 %)
$D05 (+0,43 %)
$O (-1,7 %) und natürlich $NOVO B (-1,99 %) Sein.

$BATS (+0,5 %) habe ich schon in einem Depot, wäre es zu sehr klumpen sich noch $MO (-0,98 %) dazuzuholen?

Ich habe noch $KHC (-0,52 %) auf der Watchlist doch der Split kommt nicht so gut an, wäre hier ein Einstieg per Sparplan klug?

Abgesehen davon werden noch $RIO (+0,47 %)
$NKE (-1,76 %)
$1211 (-0,98 %)
$SOFI (+3 %) und $HAUTO (+1,02 %) mit kleineren Positionen vertreten sein.

Was ist eure Meinung dazu?

Würdet ihr etwas verbessern?

Was würdet ihr noch vor allem bei EE und defensiven Werten hinzufügen?

Feedback ist mir hierbei sehr wichtig, bisher war ich bloß ziellos in der Börse unterwegs ohne festen Plan und Strategie.

Das ist jetzt mein erster Versuch etwas seriöses aufzubauen.

Liebe Grüße an alle Getquins da draußen!

EV/FCF ist niedrig <5, das ROE liegt >20% und das EPS wächst. Denke bis Jahresende ein +10% ist machbar.

Bin mir aber noch unsicher, ob es sich um ein short-term oder ein long-term Investment handeln wird. 🪂🛡️

Ich habe mich entschieden, meine $KER (-0,5 %) -Aktien zu verkaufen. Die Position liegt seit längerem deutlich im Minus und die fundamentale Entwicklung überzeugt mich nicht mehr. Vor allem die Probleme bei Gucci belasten die Aussichten und machen $KER (-0,5 %) aktuell eher zu einer riskanten Turnaround-Wette. Statt Kapital in eine unklare Erholung zu binden, möchte ich es effizienter einsetzen. Mein Fokus liegt nun auf Titeln mit stabileren Fundamentaldaten und besseren Perspektiven: Value- und Dividendenwerte wie $ALV (+0,41 %) oder $ZURN (+0,02 %) sowie Wachstumswerte in Bereichen wie Cloud, Cybersecurity oder AI, etwa $CRWD (+3,22 %) . Auch ein globaler ETF wie $VWRL (+0,19 %) bleibt interessant für eine breite Absicherung.

👉 In was würdet ihr das frei gewordene Kapital investieren?

Um mehr als 70 Prozent ist der Dax seit 2021 gestiegen. Doch seit diesem Geschäftsjahr legten die jährlichen Ausschüttungen der Unternehmen nur um gut fünf Prozent zu. Die Folge dieser unterschiedlichen Geschwindigkeiten sind sinkende Dividendenrenditen.

Eine Handelsblatt-Analyse zeigt: Nur noch fünf Unternehmen bieten Aktionären auf Basis ihrer zuletzt gezahlten Dividende eine Rendite von mehr als dreieinhalb Prozent – also deutlich mehr, als mit Tagesgeld bei den Banken zu holen ist.

Außen vor bleiben dabei Aktien von Unternehmen mit hohen Dividendenrenditen, bei denen aber im nächsten Frühjahr eine Kürzung der Ausschüttung droht – so wie bei den Autobauern. BMW $BMW (-0,31 %), Mercedes $MBG (+1,15 %) und VW $VOW (+0,6 %) erreichen rekordhohe Dividendenrenditen von bis zu 8,3 Prozent, doch diese sind wegen einer künftig zu erwartenden niedrigeren Ausschüttung wenig wert.

Bei den nachfolgend vorgestellten Aktien können sich Anleger aus heutiger Sicht sicher sein, dass keine Kürzungen anstehen, sofern nichts Dramatisches passiert.

Munich Re: Mehr als 20 Euro Dividende

Mit 20 Euro je Aktie, und damit fünf Euro mehr als im Vorjahr, hatte Munich Re $MUV2 (-0,71 %) in diesem Frühjahr so viel ausgeschüttet wie kein anderer Dax-Konzern. Für 2026 prognostizieren Analysten im Schnitt 21,48 Euro. Auf Basis der vergangenen Ausschüttung errechnet sich eine Dividendenrendite von 3,8 Prozent.

Eines der stärksten Kaufargumente ist die Verlässlichkeit. Seit 1969 ist die Ausschüttung nie gesunken und achtmal in den vergangenen zehn Jahren gestiegen.

Eon: Langweilig, aber verlässlich

Schon vor Jahren hat sich Eon $EOAN (+1,03 %) das Ziel gesetzt, die Dividende jährlich um fünf Prozent zu steigern. Daraus errechnet sich für das kommende Frühjahr eine um zwei Cent auf 57 Cent steigende Dividende. Es wäre die fünfte Zwei-Cent-Erhöhung in Folge. Auf Basis der vergangenen Ausschüttung liegt die Dividendenrendite bei 3,6 Prozent.

DHL: Spitzenrendite von 4,8 Prozent

Seit 17 Jahren hat DHL $DHL (+0,98 %) die Dividende nicht mehr gesenkt, daran dürfte sich auch 2026 nichts ändern. Die letzte Kürzung gab es im Krisenjahr 2008. Analysten rechnen im Schnitt mit 1,87 Euro pro Aktie für das nächste Frühjahr. Das Handelsblatt geht angesichts der Herausforderungen vor allem im US-Geschäft nur von einer gleichbleibenden Ausschüttung von 1,85 Euro aus.

Auf Basis des aktuellen Kurses erzielen Aktionäre bei einer gleichbleibenden Ausschüttung eine Dividendenrendite von 4,8 Prozent. So viel gibt es mit keiner der hier porträtierten Aktien.

Vonovia: Starkes Mietgeschäft

Analysten rechnen bei Vonovia $VNA (-0,89 %) im Schnitt mit einem Nettogewinn von zwei Milliarden Euro in diesem Jahr.

Bei der Dividende liegen die Erwartungen bei durchschnittlich 1,25 Euro, nach 1,22 Euro im vergangenen Frühjahr. Auf Basis der vorherigen Ausschüttung errechnet sich eine Dividendenrendite von 4,6 Prozent. Das ist die zweithöchste unter den hier portraitierten Titeln.

Mieterhöhungen und eine fast vollständige Auslastung der Wohnungen sorgen für beständig hohe Gewinne im operativen Geschäft – was auch 2023 der Fall war.

Allianz: Hohe Rendite mit Potenzial nach oben

Mit Blick auf das Gesamtjahr prognostizieren Analysten für die Allianz $ALV (+0,41 %) im Schnitt einen rekordhohen Nettogewinn von 10,7 Milliarden Euro, nach 9,9 Milliarden Euro im Vorjahr. Damit steht einer erneuten Dividendenanhebung nichts im Wege. Neunmal stieg in den vergangenen zehn Jahren die Ausschüttung. Die letzte Kürzung gab es im Geschäftsjahr 2008, als die Immobilien- und Finanzkrise die Märkte erfasste.

Für die Hauptversammlung 2026 prognostizieren Analysten im Schnitt eine Dividende von 16,74 Euro pro Aktie. Im abgelaufenen Jahr gab es 15,40 Euro, woraus sich bereits eine beachtliche Dividendenrendite von 4,4 Prozent errechnet. Bei 16,74 Euro läge die Rendite bei 4,75 Prozent.

Rund 60 Prozent des Nettogewinns flossen in diesem Frühjahr an die Aktionäre, was internationaler Standard bei gereiften Großkonzernen ist. Der Aktienkurs hat sich in den vergangenen drei Jahren verdoppelt.

Quelle: Text (Auszug) & Bild Handelsblatt, 16.09.25