Moin, bin jetzt echt nicht lange am investieren und frage mich nun, ob ich nicht doch $ALV (+0,36 %) im jetztigen Moment verkaufen und auf einen günstigeren Preis warten sollte. Oder doch einfach halten & abwarten sollte.

Falls jemand damit schonmal Erfahrung gesammelt hat, würde ich mich riesig über ne Meinung dazu freuen.

Hallo zusammen,

nachdem ich erst im Februar in den Aktienmarkt eingestiegen bin, habe ich mich heute für einen radikalen Wandel entschieden: Ich möchte mein Portfolio hin zu einem Dividendenportfolio umstrukturieren.

Zum Sparplan: Monatliche Einzahlungen, Dauer: Bis zum Renteneintritt, sprich noch circa 38 Jahre.

Ziel ist nicht unbedingt, von den Dividenden leben zu können, sondern sollen diese viel mehr als netter Zusatz dienen. Durchschnittlich 4% Dividende p.a. wären wünschenswert.

Zum Portfolio:

Das Portfolio soll zu einem Verhältnis von 60/40 aus ausschüttenden ETFs bestehen. Hintergrund hiervon ist, dass ich mich möglichst breit streuen möchte. Hierbei habe ich momentan den $VHYL (-0,62 %) mit knapp 25%, den $ZPRG (-0,37 %) mit knapp 22% und den $IMEU (+0,1 %) mit knapp 13%.

Die restlichen 40% des Portfolios sollen entsprechend aus Aktien bestehen. Und hier ist eure Expertise gefragt: Welche dividendenstarken Aktien mit Zukunftspotential würdet ihr in eurem Portfolio nicht mehr missen wollen?

Zu Beginn habe ich mich heute für $ALV (+0,36 %)
$VOW (-1,77 %)
$MBG (-0,16 %)
$O (+0,08 %)
$ULVR (+0,27 %)
$INGA (+0,54 %) und $BAS (+1,06 %) entschieden.

Ich wünsche mir insgesamt 20 Aktien mit je 2% in meinem Portfolio. Diese sollten, auch wenn die ETFs hierzu bereits beitragen, möglichst diversifiziert sein - sowohl hinsichtlich der Sektoren als auch Regionen. Spekulative Aktien dürfen dabei sein, allerdings nur vereinzelt.

Ich danke euch sehr und bin gespannt auf euer Feedback!

Hallo!

Ich beschäftige mich seit Anfang diesem jahres aktiv mit meinem Portfolio, meine Strategie soll richtung Dividenden gehen und eine sichere anlage in ETF's mit ETF's möchte ich eine ausgewogene gewichtugn erreichen die nicht zu Amerika lastig ist sondern auch auf Europa setzt.

Im Monat habe ich einen Sparplan von 300€ der sich wie folgt aufteilt:

50 € $IWDA (-0,31 %)

50 € $EXSA (+0,06 %)

40 € $ZPRG (-0,37 %)

40 € $WQDS (-0,53 %)

20 € $O (+0,08 %)

15 € $VZ (+0,95 %)

15 € $ULVR (+0,27 %)

10 € $JPM (-0,68 %)

10 € $JNJ (+0,03 %)

10 € $PG (-0,29 %)

10 € $ENB (+0,4 %)

10 € $ALV (+0,36 %)

10 € $KO (-0,66 %)

10 € $MCD (-0,39 %)

Die Crypto Positionen bitte nicht zu sehr beachten, die Shitcoins werde ich in naher Zukunft auflösen bei guten Kursen und umschichten in ETF/Aktien.

Nun zu meiner einfachen Frage, wie findet ihr das Portfolio? Ist das gut für meine Strategie oder gibt es noch Tipps von euch?

Aufgrund der Nominierung von @Koenigmidas und @Esperanza mache ich auch mal mit. Hätte ich lieber nicht gemacht. Jetzt ärger ich mich wieder, dass alle Positionen, die gut im Plus sind nur Kleinstpositionen sind (abgesehen von $ALV (+0,36 %) ).

Naja, um die Positionsgröße soll es ja nicht gehen (daher auch ausgeblendet).

Danke @InvestmentPapa für die challenge. Da merkt man dann, dass es dich doch noch gibt. 😁👋🏻

Mich beeinflussen die Kursrückgänge nicht so. Ich nutze es zum Nachkaufen (Stichwort $UNH (-0,14 %) ) und ansonsten fließen die Dividenden unbehindert weiter. Schaue ich nicht ins Depot, fühlt sich alles an wie immer. 👍🏻

Muss man jemanden nominieren? Dann nehme ich den ETF-Sammler und Strategiewechsel-Meister @GoDividend

Ansonsten wünsche ich noch einen schönen restlichen Feiertag.

Denkt dran: US hat heute offen und es wird eher nix mit grünen Ostern 😅

die $ALV (+0,36 %) Aktie entschieden. Euer Voting, hier, war sehr eindeutig. Also ist gestern mein Analyse-Video dazu erschienen. Für die Analyse habe ich wie immer den Aktien.Guide sowie den Aktienfinder genutzt. Wie stehst Du zur Allianz Aktie?

Wertvolle Grüße,

Angelo von Finanzen Anders

Anmerkung:

Der Großteil der GQ Community ist wirklich toll.

Leider gibt es ein paar "Mimimis", "Sheriffs", "Gelangweilte", "Neider", etc. die sich darüber beschweren, dass ich einen Service-Link zu meinem jeweiligen YouTube Video beifüge.

Es ist nun mal so, dass mein Hauptkanal YouTube ist. Ich werde nicht riesige Abhandlungen schreiben und diese hier posten, wenn ich das Ganze in kurzen Videos abbilden kann.

Wenn Dich das stört, dann blockiere gerne meinen GQ Account.

Allen anderen... viel Spaß mit dem Video und ich freue ich auf Feedback. Danke.

https://youtu.be/rPQWhcUCpGg?si=CRwVc5wMsko2xsNv

Alle kennen Allianz ($ALV (+0,36 %) ) als Versicherungs-Giganten.

Aber wusstest du, dass sich hinter dem konservativen Image ein Innovationsmotor versteckt, der fast schon wie ein Tech-Konzern im Hintergrund arbeitet?

🔎 1. Die Allianz betreibt ein eigenes Hightech-Forschungslabor

Das „Allianz Zentrum für Technik“ (AZT) gibt es seit fast 100 Jahren und kaum jemand kennt es.

Was dort passiert?

Sie analysieren Autounfälle auf mikrosekundengenauer Ebene.

Sie testen Baumaterialien auf Klimaschäden.

Sie arbeiten an KI-gestützter Präventionstechnologie.

➡️ Ziel: Schäden verhindern, bevor sie entstehen.

🐶 2. Tierarzt-Rechnung? Bezahlt in 4 Stunden von der KI

In der Allianz-Tierkrankenversicherung läuft fast alles vollautomatisch:

Du lädst deine Rechnung hoch, die KI liest sie aus, erkennt die Diagnose, prüft sie gegen deine Police und zahlt aus.

Durchschnittlich in 4 Stunden.

Was viele nicht wissen: Dieses System dient als Testfeld für die gesamte Versicherungswelt.

Was mit Hunden klappt, wird bald auf Haftpflicht, Zahn, Hausrat übertragen.

💼 3. Allianz X – das stille VC-Monster

Allianz X ist der Venture-Arm der Allianz. Still, diskret aber mit Milliardenbudget.

Investiert wurde u. a. in:

• N26 (Fintech)

• Clark (Versicherungsplattform)

• Lemonade (Insurtech)

• Auto1 (Mobility)

➡️ Allianz ist dabei, sich über Start-ups neu zu erfinden, ohne die alte Marke antasten zu müssen.

🎯 Fazit:

Viele suchen das nächste „Tech-Wunder“.

Aber manchmal versteckt sich die Zukunft nicht in der Garage, sondern im Anzug.

Schon wieder ein Bärenmarkt? Nachdem wir bereits 2020 (Corona) und 2022 (Inflation, Zinsanhebungen, Ukraine Krieg) einen Bärenmarkt gesehen haben, sind wir nun in vielen Indices auch 2025 schon wieder in einem Bärenmarkt.

3 Bärenmärkte in 6 Jahren gab es in der Geschichte noch nie - Das bisherige Maximum von 3x in 7 Jahren gab es zwischen 1902-1909 und zwischen 1961-1968.

Der Unterschied zu vielen anderen Börsencrashs und Bärenmärkten ist, dass dieser Crash durch einen einzigen Mann ausgelöst wurde.

Was ist passiert?

Was lehrt uns die Geschichte?

Wie reagiere ich darauf bzw. was sind meine Lektionen aus vergangen Bärenmärkten?

Darum soll es in diesem (längeren) Beitrag gehen

(kleine Werbung in eigener Sache - Ich habe das Thema auch als YouTube Video verarbeitet: https://youtu.be/VjNNaSXe-XE)

Was ist passiert?

Am 2. April hat Donald Trump den "Liberation Day" ausgerufen und damit die schlimmsten Befürchtungen der Wall Street, Analysten, Investoren und Unternehmen bei weitem übertroffen.

Die Börsen weltweit sind seitdem massiv abgerutscht und in vielen Indices sind wir in einen Bärenmarkt eingetreten. Allein in den USA wurden über 11 Billionen an Marktkapitalisierung vernichtet, das entspricht mehr als 5x den gesamten DAX.

Extreme Beispiele finden sich dann auch unter den Einzeltiteln:

• Nike $NKE (-1,12 %) verlor in wenigen Tagen über 30%
• Apple $AAPL (+0,08 %) verlor über 20%
• TSMC $TSM (-1,58 %) verlor ebenfalls über 20%

Warum führt Donald Trump diese massiven Zölle ein?

Die USA haben ein stark negatives und wachsendes Handelsdefizit, welches Donald Trump ein Dorn im Auge ist.

Seine Argumentation ist die folgende:

• Das Handelsdefizit entsteht, weil andere Länder die USA ausnutzen würde
• Dadurch würden sich Jobs und am Ende Wohlstand aus den USA in andere Länder verlagern

Selbstverständlich gibt es aber dazu auch mehr als berechtigte Gegenargumente:

• US Bürger haben genug Wohlstand & Kaufkraft, um hochwertige Güter aus dem Ausland zu beziehen
• Viele Güter können im Ausland wesentlich günstiger produziert werden - Als Beispiel das IPhone was im Moment 1.599$ kostet und bei einer Produktion in den USA zwischen 2.500 - 3.000$ kosten würde
• Viele Menschen in den Industrieländer wollen gar keine Industrieberufe mehr ausüben - Auch hier bei uns, wer möchte gerne Elektronik im Akkord zusammenschrauben? Oder Textilien nähen?
• Wer kennt sie nicht? Den amerikanischen Kaffee oder den amerikanischen Champagner? Viele Produkte gibt es schlicht nicht in den USA und man ist auf Handelspartner weltweit angewiesen

Wie massiv werden die Zölle angehoben?

Die Tragweite der Zölle kann man an folgendem Chart sehr gut erkennen. Wir sehen mittlerweile Zölle wie wir sie seit den 1930er Jahren und der Großen Depression nicht mehr gesehen haben. Darüberhinaus ist das auch ein klarer Bruch mit dem seit dem 2. Weltkrieg anhaltenden Trend zu sinkenden Zöllen.

Die Zölle, die in Trumps erster Amtszeit (Handelskrieg China und Zollstreitigkeiten mit der EU) eingeführt wurden sind im Verhältnis quasi nicht sichtbar.

Wiederholt sich die Geschichte?

Um die aktuelle Dramatik besser verstehen zu können müssen wir einen Blick in die Geschichte werfen und zwar auf das Ende der Roaring Twenties und den Anfang der 1930er Jahre.

Die Roaring Twenties waren ein boomendes Jahrzehnt, die Wirtschaft lief und die Aktienmärkte gingen durch die Decke.

Damals wurde auch massiv mit Krediten durch die Bank am Aktienmarkt spekuliert.

Als es dann 1929 zum Börsencrash (Black Thursday) kam, brach die Große Depression an. Bankenpleiten, Deflation und Arbeitslosigkeit waren die Folge.

Daraufhin wurde der sogenannte Smoot-Hawley Tariff Act verkündet. Der Dow Jones brach massiv ein, nachdem das Gesetz beschlossen wurde und dann nochmal 1 Jahr später als die Zölle in kraft traten.

Die Idee war die heimische Wirtschaft durch Zölle zu schützen und damit Jobs und Wohlstand zu erhalten.

Die Folge waren allerdings massive Gegenzölle durch die Handelspartner.

Die Importe sanken zwar um 61%, allerdings gingen auch die Exporte um 66% zurück. Der gesamte Welthandel ist innerhalb von 3 Jahren um 60% gesunken.

Das Ziel Arbeitslosigkeit zu verhindern, wurde massiv verfehlt und die Arbeitslosigkeit in den USA stieg auf 25%.

Der Smoot-Hawley Act wird heute oft als warnendes Beispiel für die negativen Auswirkungen von Protektionismus angesehen und wird auf der offiziellen Homepage des US-Kongresses sogar als eines "der katastrophalsten Gesetze in der Geschichte des US-Kongresses" bezeichnet.

Natürlich kann man die Situationen nicht 1 zu 1 vergleichen. Damals war die Wirtschaft schon in einer Rezession, während wir heute (vor Trump) Wirtschaftswachstum gesehen haben.

Allerdings gibt es auch Parallelen, wie hohe Staatsschulden. Und natürlich ist der Welthandel heute auch um ein vielfaches vernetzter und damit anfälliger (siehe Lieferkettenschwierigkeiten nach Corona)

Übrigens eine spannende Anekdote: Die beiden Senatoren Smoot und Hawley wurden bei der nächsten Wahl massiv abgestraft und haben ihre Sitze verloren. Auch die Republikaner haben bei der nächsten Wahl massiv verloren gegen Franklin D. Roosevelt. Bei der folgenden Wahl 1936 haben die Republikaner das schlechteste Wahlergebnis aller Zeiten eingefahren - Mit 8 Wahlmännern, während Roosevelt 523 erhielt....

Wie reagiere ich auf den erneuten Börsencrash?

Seit 2020 ist das nun der dritte Börsencrash mit einem Drawdown von über 20%.

Wie man im Diagramm sehen kann, sieht man aber mittlerweile den Corona Crash schon fast nicht mehr!

Im Nachhinein waren bei Bärenmärkte extrem gute Einstiegszeitpunkte. So habe ich zum Beispiel im März 2020 Allianz $ALV (+0,36 %) Aktien für unter 120€ kaufen können und habe hier mittlerweile eine Dividendenrendite von über 13% p.a.

Wie geht man aber jetzt vor? Sollte man am besten alles verkaufen und dann am Tiefpunkt wieder einsteigen?

Hier habe ich zwei sehr spannende Studien bzw. Analysen dazu gefunden:

Hier sieht man die durchschnittliche Performance, wenn man zu 100% in Cash wechselt, statt in einem 60/40 Portfolio Buy & Hold zu betreiben (60% Aktien, 40% Anleihen).

• Nach 3 Monaten in Cash hat man eine Underperformance Wahrscheinlichkeit von 74% und im Durchschnitt eine Underperformance von 4,1%
• Nach 6 Monaten sind es 71% und eine durchschnittliche Underperformance von 7,4%
• Nach 12 Monaten ist die Wahrscheinlichkeit bei 87% und einer durchschnittlichen Underperformance von 13,3%

Hier ein weitere interessante Studie:

• Die durchschnittliche Rendite eines Buy & Hold Investors lag über die letzten ~20 Jahre bei 9,8%.
• Hat man die 10 besten Tage verpasst halbiert sich die Rendite schon fast auf 5,6%
• Verpasst man die besten 30 Tage ist man schon fast auf der Nulllinie mit 0,8% Rendite und bei 40 Tagen hat man über 20 Jahre sogar eine negative Rendite erzielt
• Das tragische an der Sache ist, dass die besten Tage meistens direkt auf die schlechtesten Tage folgen - 7 der 10 besten Tage sind innerhalb 2 Wochen nach den 10 schlechtesten Tagen aufgetreten.
• Noch dramatischer die folgende Erkenntnis: 6 der 7 besten Tage sind exakt am Tag nach einem der 10 schlechtesten Tage aufgetreten

Ist Diversifikation die Lösung?

Diversifikation gilt gemeinhin als Risikoreduzierung. Daher habe ich mir auf extraetf einmal alle Musterportfolios angeschaut und diese nach der YTD Rendite in 2025 sortiert.

Ganz oben fand sich ein Portfolio, das zu 60% aus Aktien, 20% Anleihen, 10% Rohstoffen und 10% Immobilien besteht.

Dieses diversifizierte Portfolio hat in 2025 bisher nur ~1% verloren.

Im Vergleich zum NASDAQ 100 mit über 20% Kursverlusten natürlich ein viel besseres Investment, oder?

Schauen wir uns den Vergleich einmal langfristig an:

• Der NASDAQ hat trotz dem aktuellen Kursrückgang von über 20% eine langfristige Rendite von 16% p.a. über die letzten 10 Jahre gemacht
• Über 30 Jahre liegt sie bei ~12%

Wie sieht es im diversifizierten Musterportfolio aus?

• Hier sieht man über die letzten 5 Jahre eine Rendite von ~3% und seit 2013 eine Rendite von ~4% p.a.

Welche Lehren ziehe ich daraus?

• Buy & Hold schlägt Market Timing - Ja, es gibt Investoren und kurzfristige Trader, die langfristig Buy & Hold schlagen können. Ich weiß für mich selbst, dass ich das nicht kann und vertraue daher auf langfristige Ergebnisse, dass Buy & Hold der beste Weg für Privatinvestoren ist
• Asset Diversifikation geht meistens zu Lasten der absoluten Rendite - Habe ich bereits Millionen oder Milliarden ist Kapitalerhalt wichtiger als die maximale Rendite. Ich bin jung, habe noch viele Jahrzehnte Zeit und muss das Kapital erst aufbauen. Daher setze ich zu fast 100% auf das historisch erfolgreichste Asset: Direkte Beteiligungen an erfolgreichen Unternehmen über Aktien

Wie seht ihr die aktuelle Marktlage? Haben die Menschen aus der Geschichte gelernt oder wir Donald Trump die selben Fehler begehen, die bereits vor ihm begangen wurden?

Im Youtube Video teile ich noch ein paar mehr Informationen also schaut gerne rein, wenn euch das Thema interessiert :)

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Hab mich von McDoof getrennt und schichte nun in $ALV (+0,36 %) und $IWDA (-0,31 %) um.

$INVE B (-0,68 %) 22,16€

$ALV (+0,36 %) 289,30€

$NVDA (-2,71 %) 75,35€

$NOVO B (+0,38 %) 53,03€

$UBU7 (-0,36 %) 72,74€

$AMZN (-1,58 %) 144,90€