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BamBamInvest
@BamBamInvest
1J.·

Lemonade Q2'25 Ergebnis-Highlights 🚀👌

$LMND (+4,88 %)

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  • Revenue: $164.1M (Est. $161.4M) ✅; UP +46% YoY
  • EPS: -$0.60 (Est. -$0.80) ✅
  • In-Force Premium: $840M; UP +22% YoY


Customer & Premium Metrics

  • Premium per Customer: $394; UP +11% YoY
  • Total Customers: 2.1M; UP +10% YoY
  • Policies in Force: 2.13M
  • Annual Dollar Retention (ADR): 87%


Other Q2 Metrics:


  • Gross Profit: $41.3M; UP +91% YoY
  • Adj EBITDA: -$30.4M
  • Net Loss: $41.6M
  • Gross Loss Ratio: 77% (vs. 94% YoY)
  • Cash & Investments: $888M
  • Net Cash Used in Operating Activities: -$29.8M


Kommentar des CEO:


🟡 „Wir haben Rekordumsätze und Margenverbesserungen erzielt. Dies ist das stärkste zweite Quartal in der Geschichte von Lemonade.“

🟡 „Wir sind auf Kurs, unser Ziel der bereinigten EBITDA-Rentabilität bis Mitte 2026 zu erreichen.“


$BRO (+0,97 %)
$BRK.B (-0,16 %)
$BRK.A (-0,16 %)
$PGR (-0,7 %)
$ALV (+0,84 %)
$MUV2 (+0,74 %)
$CS (+0,15 %)
$HNR1 (+0,48 %)
$UNH (+1,43 %)
$ALL (-0,25 %)
$601318
$CB (-0,46 %)
$ZURN (+0,3 %)
$TLX (+1,17 %)
$HSX (+0,34 %)

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53 Kommentare
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@Simpson der Chart verbessert sich 😉 heute Earnings 👌
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Tenbagger2024@Tenbagger2024
1J.
@BamBamInvest
Da hast ja ne gute Nase gehabt.
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@Tenbagger2024 das wird die Zukunft zeigen, bin hier nicht auf schnelle Gewinne aus, aber da man die Rückversicherungsquote alleine von 70% auf 30% reduziert hat, war meiner Meinung nach schon ein klares das es gut laufen muss. Schauen wir mal ob die Rakete jetzt nachhaltig gezündet wurde. ✌️
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Yasin21@Yasin21
1J.
@BamBamInvest krass, wie kommt man darauf sich nach der Quote zu informieren? Wäre mir im Traum nicht eingefallen😅
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@Yasin21 naja man informiert sich nicht direkt danach, sondern man liest einfach die News der Unternehmen in den jeweiligen Foren. Lese einfach relativ viel und mache mir dann ein Bild davon. Gefällt mir ein Unternehmen oder Geschäftsmodell, beobachte ich das Unternehmen sehr genau.
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~ S.@Semos25
1J.
Wow
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@Semos25 schauen wir mal was passiert wenn die Amis öffnen, Shortquote auch relativ hoch.
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Cai-pirinha@Cai-pirinha
1J.
@BamBamInvest sieht ok aus 😀
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@Cai-pirinha ja ist ganz ok, hedged meine $HIMS Position heute 😂
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Cai-pirinha@Cai-pirinha
1J.
@BamBamInvest da bin ich zum glück erst heute wieder rein 😀 und lemonade nach deinem post nochmal um 10 stück ausgebaut. danke!
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Cai-pirinha@Cai-pirinha
1J.
@BamBamInvest jetzt kommt da auch noch fahrt rein.. läuft doch 😀
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~ S.@Semos25
1J.
@BamBamInvest Rate mal, wer mal wieder zu spät dran ist mit dem Einstieg. Ich habe mich noch ins Unternehmen eingelesen und deinen Beitrag gelesen, wollte aber noch auf die Zahlen warten. 🤦‍♀️ Und jetzt fliegt die Aktie, als gäbe es kein Ende. Glückwunsch, du hattest einen guten Riecher!
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Kai@Kai16081989
1J.
Hims ist doch auch wieder steil 😂
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@Semos25 deswegen kaufe ich, wenn ich ein Unternehmen unbedingt im Portfolio haben möchte und stocke dann auf. ( Siehe $ELF damals) Mir war bewusst das der Kurs wenn er anspringt, schnell steigt, deswegen wollte ich die Position vor den Earnings schon größer machen. Die Reduzierung der Rückversicherung von 70% auf 30% war hier für mich das ausschlaggebende Zeichen, das es gut laufen muss, die Zuversicht da ist und das KI basierte Training funktioniert. Aber mal schauen wie es weitergeht.
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@Kai16081989 hatte ich irgendwie auch vermutet, der Gegenwind ohne GLP 1 war klar 👍
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@Cai-pirinha 🤣🚀 mal schauen ob es sich hält , aber ich gehe jetzt von nachhaltig steigenden Kursen aus. 👌
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Alle 11 weiteren Antworten anzeigen
Kai@Kai16081989
1J.
Nur Novo geht weiter runter 🥸
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@Kai16081989 Geduld, die kommen wieder
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HyperX@AxoWallStreet
1J.
Du scheinst wirklich nen goldenes Händchen zu haben 😁
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Chris@Multibagger
1J.
@GGHyperX na ja, genau genommen war mein Einstieg genau wie bei $IREN der ausschlaggebende Punkt. 😉😎😂
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@GGHyperX ich versuche es zumindest 🤣
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@Multibagger das ist dann immer die Kursbeschleunigung, hab aber vor den Zahlen nochmal stark aufgestockt gehabt, da ich fomo hatte und den Zug nicht verpassen wollte. 🤣
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Chris@Multibagger
1J.
@BamBamInvest ich hatte meine Position auch um 50% aufgestockt. Von 2 auf 3% meines Depotvolumens.
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@Multibagger das ist der Weg 👍. Wenn die mal richtig skalieren können und die Produkte weiter ausrollen in nicht Naturkatastrophen Gefährdeten Gebieten (da gehen sie nämlich im Eigenheim Bereich Weg davon ) dann geht die Post ab. Alleine im Haustiermarkt der bis 2030 stark wächst, wenn sie hier ihren Marktanteil nur halten, wäre dies ungefähr die derzeitige Bewertung. Bin da extrem bullish, vorallem bei weiter fallender Gross Loss Ratio. Der Hebel liegt vorallem in der KI, da der Kern des Unternehmens auf KI aufgebaut ist und nicht wie bei anderen Unternehmen versucht wird KI zu implementieren. 💪
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@Multibagger Ein Unternehmen mit einem Wachstum von 80 % (800.000 Kunden) bei sinkenden Betriebskosten, ein seltenes Erlebnis 👌🚀
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Chris@Multibagger
1J.
@BamBamInvest ja, diese Perlen muss man finden lassen!😂😎
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@Multibagger genau, Vorallem wenn es die Wall Street anders sieht, das sind die Möglichkeiten die man ausnutzen muss . Mal schauen wie nachhaltig es jetzt ist 👍
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Kai@Kai16081989
1J.
Ok, das ist wild heute :)
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@Kai16081989 scheint so, einige Short Positionen dürften sich eindecken. 🤣
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Silas@DynasticGrind
1J.
Warte mal... Das ist gar keine Limonadenbude?!
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Bud@Pari_e_dispari
1J.
@BamBamInvest Danke dir für deine Analysen! Bin nur durch dich auf Lemonade gekommen und teile deine Ansicht zum Unternehmen! Ich habe letztens grundsätzlich eine Diskussion mit einem Freund gehabt, der Versicherungsmakler ist, ob Rückversicherer im KI Zeitalter noch notwendig sind. Falls nicht, würden Erstversicherer stark davon profitieren
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@equity_expert_599 sehr gerne und das freut mich ! ☺️ Echt ein spannendes Unternehmen ✌️ Versicherer könnten durch Digitalisierung stark profitieren und jene Versicherer noch mehr, welche im Kern Digital und mit KI aufgebaut worden sind, ein einheitliches System haben. Viele Versicherer müssen so viele verschiedene Software von außerhalb integrieren und wollen von ihrem alten System nicht abrücken, weiters wollen sich viele auch nicht von einem Außenstehenden Unternehmen abhängig machen und versuchen ihre Software dann selbst zu programmieren. Das macht es bei $LMND so spannend, das kann man nicht einfach nachbauen und ein Umstieg bei einem großen festgefahrenen Unternehmen ist fast unmöglich 👌
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Bud@Pari_e_dispari
1J.
@BamBamInvest das stimmt, dennoch habe ich mir vor kurzem eine allianz ins depot geholt, damit ich damit zweigleisig fahre. Habe einige Artikel gelesen, dass dort ebenfalls die KI bereits Schadensfälle entscheidet. Dennoch sehe ich es genauso, dass eine Lemonade mit Prozessen mit AI Fokus es einfacher hat, neue Kunden damit zu gewinnen und Margen zu verbessern, ggü. seine alten Unternehmensprozesse komplett umzustellen.
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Cash B.@Lumimyrsky
1J.
geil
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Dan@DanDoDan
1J.
@BamBamInvest Vielen Dank auch meinerseits für die ausführliche Analyse vor Kurzem, so dass ich mich überhaupt mit dem Unternehmen beschäftigt habe. Ich sehe die Aktie aber eher langfristig in meinem Portfolio.
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@DanDoDan sehr gerne, freut mich ! Finde es immer spannend wenn man sich mit Unternehmen beschäftigt und diesen Mehrwert dann auch an andere Personen weiter geben kann. Vorallem informieren sich dann auch mehrere Personen damit und man kommt vielleicht zu einem Austausch bzw. werden aktuelle Nachrichten dann auch geteilt um am Ball zu bleiben sollte sich etwas ändern. Deswegen ist mein Portfolio auch eher kleiner, damit ich die Unternehmen besser verfolgen kann. Hat man 20 Unternehmen + wird das immer schwieriger. ☺️
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PaulPK@PaulPK
1J.
Krass noch nicht auf dem Schirm - was machen die genau und warum kann es kein anderer ?
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BamBamInvest@BamBamInvest
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PaulPK@PaulPK
1J.
@BamBamInvest sehr spannend - aber leicht kopierbar? Ich könnte so ein bot bauen um Versicherungsfälle abzuwickeln… alle andere ist ja pure Mathematik und Rückversicherung. Wäre kein Investment case für mich. Nachbauvar, einholbar keine eigene patentierte tech . Warum bist du da in ?
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PaulPK@PaulPK
1J.
@BamBamInvest der Sektor ist aber spannend
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@PaulPK so leicht zu kopieren ist das nicht, da man ja das Unternehmen selbst von Kern auf darauf aufbauen muss und ein bereits bestehender Versicherer diese Transformation mit x verschiedenen System nicht umsetzen kann. Auch muss das System trainiert werden was Jahre dauert. Du kannst dies auch nicht gleichzeitig für jede Sparte ausrollen und für jeden Bundesstaat, da die Quotierung unterschiedlich vorgenommen werden muss je Risiko . First mover Vorteil etc. Ein klassischer Versicherer hat etliche verschiedene Programme und Systeme und ist meist so groß und festgefahren, dass er das nicht umsetzen kann und auch nicht das Risiko eingehen möchte das es nicht funktioniert. Auch dss Geschäftsmodell kopiert man nicht so einfach und wird nicht jedem Aktionär gefallen das man einen Teil seiner Gewinne/Erträge wohltätigen Zwecken spendet. So zumindest die oberflächliche Kurzfassung, wenn dich das Unternehmen interessiert beschäftige dich mal genauer damit und du wirst sehen was ich meine.
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BamBamInvest@BamBamInvest
1J.
@PaulPK schau dir mal den TAM an, man kann auch relativ schnell dann expandieren, braucht nicht wirklich Personal in den verschiedenen Ländern. Ein bestehender Versicherer wird nicht anfangen 5.000 Mitarbeiter die er nicht mehr braucht einfach so zu kündigen.
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