Novo Nordisk 3,0% $NOVO B (-0,19 %) NVO

LVMH 2,0% $LVMH

Pernod Ricard 6,35% $RI (-1,38 %)

Imperial Brands 5,5% $IMB (+1,82 %)

BAT 6,2% $BATS (+0,61 %)

Sunrise Communications 8,00%

Nestle 4,05% $NESN (-0,89 %)

Roche 2,85% $ROG (+0,24 %)

Novartis 3,07% $NOVN (+0,64 %)

Shell 4,07% $SHEL (+1 %)

Deutsche Post 3,86% $DHL (-1,5 %)

Swisscom 3,75% $SCMN (+0,77 %)

Deutsche Telekom 3,52% $DTE (+0,32 %)

Strabag 2,72% $STR (-1,21 %)

Vonovia 4,82% $VNA (-0,37 %)

BASF 5,01% $BAS (+1,41 %)

Puma 2,8% $PUMA

Hannover Rück 3,62% $HNR1 (-0,51 %)

Münchener Rück 3,8% $MUV2 (-0,43 %)

Allianz 4,00% $ALV (-1,11 %)

BP 5,76% $BP. (+2,83 %)

Spotify

https://open.spotify.com/episode/1zt05UZlehInr81iaZMdY5?si=e676f0a812014943

YouTube

https://youtu.be/BpCIIJYfxHA

Appple Podcast

https://podcasts.apple.com/de/podcast/125-20-europ%C3%A4ische-dividenden-aktien/id1695869891?i=1000744769342

🔹 Hannover Rück $HNR1 (-0,51 %)

Starker Rückversicherer mit robustem Geschäftsmodell, verlässlichen Cashflows und attraktiver Dividendenpolitik. Für mich ein defensiver Baustein zur Depotstabilität.

🔹 Omada Health $OMDA (+1,9 %)

Spannendes Health-Tech-Unternehmen mit Fokus auf digitale Prävention und chronische Erkrankungen. Profitiert vom Megatrend Digitalisierung im Gesundheitswesen und bietet langfristiges Wachstumspotenzial.

Gute Mischung aus Stabilität & Wachstum für den Start ins neue Jahr 🚀

🟢 🚀

$GOOGL (-1,46 %) +11%

$MC (-1,29 %) +4%

$HNR1 (-0,51 %) +3,4%

$BRK.B (-1,66 %) +3,7%

$8001 (-1,37 %) +2%

🔴🛝

$BTC (-0,76 %) -15%

$MSFT (+2,62 %) -6%

@Tenbagger2024 hab es jetzt mal so gemacht

Die Hannover Rück hat nach einem sehr starken Geschäftsverlauf ihre Gewinnprognose für 2025 auf rund 2,6 Milliarden Euro angehoben. In den ersten neun Monaten des Jahres stieg der Nettogewinn um 7,7 Prozent auf 2,0 Milliarden Euro, während die Eigenkapitalrendite mit 22 Prozent deutlich über dem Zielwert lag.

Besonders die Schaden-Rückversicherung entwickelte sich profitabel: Die kombinierte Schaden-Kosten-Quote verbesserte sich auf 86 Prozent, und die Großschäden blieben mit 1,18 Milliarden Euro klar unter dem Budget. Auch die Personen-Rückversicherung zeigte stabile Ergebnisse, während die Kapitalanlagen trotz gezielter Verlustrealisierungen eine Rendite von 2,8 Prozent erzielten.

Für 2026 erwartet Hannover Rück einen weiteren Anstieg des Konzerngewinns auf mindestens 2,7 Milliarden Euro und eine Kapitalanlagerendite von rund 3,5 Prozent.

Gleichzeitig wurde die Dividendenpolitik angepasst: Künftig sollen etwa 55 Prozent des Nettogewinns ausgeschüttet werden, mit dem Ziel einer stabilen oder steigenden Dividende. Insgesamt bestätigt der Rückversicherer seine starke Marktposition und zeigt sich bestens aufgestellt für weiteres profitables Wachstum.

$HNR1 (-0,51 %)

In den letzten Wochen konnte ich hier und da meine Einstiegskurse bei Einzelaktien etwas senken ( $HNR1 (-0,51 %)
$CNR (-0,75 %)
$NOVO B (-0,19 %)
$DTE (+0,32 %)
$VICI (+0,71 %)
$ADP (-2,13 %) ) aber dennoch halte ich den Markt insgesamt aktuell für etwas überwertet. Daher werde ich von dem variablen Anteil meiner Sparrate die nächsten Quartale weniger für den Kauf von Einzelaktien nutzen.

Die Zentralbanken sind etwas zurückhaltender bei den Zinssenkungen womit sich hoffentlich noch einige Monate gute Kaufgelegenheiten für Anleihen bieten die ich mit den Kürzungen bei der Sparrate der Einzelaktien finanzieren möchte.

Diesen Monat hab ich schon etwas meine französischen Anleihen aufgestockt und werde das auch weiterhin machen, da die gerade historisch niedrig quotieren. Zwar sinken die Zinsen, jedoch steigt aufgrund der Haushaltsdefizite der Risikoaufschlag für französische Staatsanleihen wodurch der Kurs naturgemäß fällt. Da ich die Zahlungsfähigkeit des Staates jedoch nicht ernsthaft gefährdet sehe, nutze ich die niedrige Quotierung um zusätzlich zum Coupon auch noch Kursrendite zu erzielen. Die Anleihe quotierte während der Negativzinsphase zeitweise über 230%.

Habe mich dazu durchgerungen, die deutschen Rückversicherer neu in mein Depot aufzunehmen. Bevorzugt ihr $HNR1 (-0,51 %) (bzw. Talanx $TLX (-1,75 %) ) oder $MUV2 (-0,43 %) ?

Hannover Rück $HNR1 (-0,51 %) liegt deutlich über ihren mittelfristigen Zielen für 2024–2026. Das Unternehmen hatte sich eine Eigenkapitalrendite von über 14 % vorgenommen – bereits 2024 erreichte es 21,2 %, im ersten Halbjahr 2025 sogar 23 %. Auch das EBIT-Ziel von mehr als 5 % Wachstum wurde weit übertroffen.

Bis 2026 will Hannover Rück diese starke Entwicklung fortsetzen und zugleich Stabilität sichern: Die Solvenzquote bleibt mit über 260 % weit über der Zielmarke von 200 %, während das CSM-Ergebnis (Versicherungstechnische Marge) kontinuierlich wächst. Zudem soll die Dividende auch künftig jährlich steigen, zur Höhe der Dividende gibt es noch keine Auskunft.

$HNR1 (-0,51 %) Hannover Rück erhöht die Ausschüttungsquote für die reguläre Dividende von 46 auf 55 Prozent des Nettokonzerngewinns und integriert die bisherige Sonderdividende in die reguläre Dividende. Diese Änderung tritt erstmals für das Finanzjahr 2025 in Kraft.

Ich habe heute 4 Aktien der Hannover Rück ins Depot gelegt und werde diese Position weiter ausbauen.

Die Hannover Rück gehört zu den größten Rückversicherern weltweit und gilt als solider Dividendenwert.

🔎 Fakten zur Hannover Rück:

• 🌍 Platz 3 der größten Rückversicherer weltweit
• 💰 Marktkapitalisierung: ca. 29 Mrd. €
• 📊 Dividendenrendite: aktuell rund 3,67 %
• 🏦 Ausschüttungsquote: ca. 45 % des Gewinns
• 📈 Gewinn 2024: über 2,4 Mrd. € – ein Rekordwert
• 📉 KGV aktuell um die 13 (fair bewertet im Branchenvergleich)

💡 Warum der Kauf?

• Stabiles Geschäftsmodell trotz schwankender Naturkatastrophen-Schäden
• Sehr aktionärsfreundliche Dividendenpolitik (Basis + mögliche Sonderdividende)
• Langfristig gutes Wachstumspotenzial durch steigende Nachfrage nach Rückversicherung

👉 Was haltet ihr von Rückversicherern im Depot – langweilige, aber stabile Dividendenzahler oder unterschätzte Wachstumswerte?

Seit Anfang Juni nutze ich für fast alle Zahlungen die Karte von Trade Republic, um 1% Cashback in Form von Aktien “gratis” zu erhalten. Damit hab ich bis jetzt 40€ gesammelt. On top kommen nochmal 100€ durch Round up. Im Gegensatz zu Saveback zahlt man diesen Teil selbst durch das Aufrunden bei Kartenzahlungen.

Insgesamt habe ich somit 140€ in Aktien der Hannover Rück ($HNR1 (-0,51 %) ) investiert. Von den Dividenden möchte ich in Zukunft meinen Urlaub finanzieren :D