Teil 5 von 5
/ Jahresrückblick 2024: In den ersten 4 Teilen

meiner Investmentgeschichte bin ich auf die Jahre 2013 bis 2023 eingegangen.

Eine Mischung aus Höhen und Tiefen. Während am Anfang durchaus einiges an Lehrgeld angefallen ist, tragen die letzten Jahre nun endlich Früchte!

Monatssicht:

Auch 2024 war erneut ein sehr positives Jahr, obwohl der Dezember nochmal für ein leichtes Minus im Depot gesorgt hat.

In Summe lag der Dezember bei -0,8%. Das entspricht Kursverlusten von -3.200€.

Der MSCI World (Benchmark) lag bei -0,9% und der S&P500 bei -2,5%.

Im folgenden möchte ich aber vor allem auf das ganze Jahr 2024 und nicht

nur den Dezember schauen.

Gesamtjahr:

Gewinner & Verlierer:

Der Gewinner schlechthin ist wenig verwunderlich NVIDIA $NVDA (+0,67 %) mit

fast 20.000€ Kursgewinnen! Und das obwohl ich im März meinen gesamten Einsatz in Höhe von ~4.000€ vom Tisch genommen habe.

Auf Platz 2 folgt Bitcoin
$BTC (-1,65 %) mit ca. 6.000€ Kursgewinne. Platz 3-5

teilen sich TSMC $TSM (-0,37 %)
Alphabet $GOOG (+0,04 %) und Meta
$META (-0,17 %) mit jeweils ~5.000€ Kursgewinnen.

Auf der Verliererseite sieht es alles in allem sehr entspannt aus.

Sartorius $SRT (+0 %)
Nike $NKE (+0,03 %)

und Bechtle $BC8 (+0 %) haben jeweils Kursverluste von ~1.000€ verursacht. Danach folgt LVMH $MC (+0 %) mit 500€ Kursverlusten und Amgen $AMGN (+0,11 %) mit 200€.

Alles in allem Kursverluste, die keine wirkliche Erwähnung wert sind.

Die performanceneutralen Bewegungen lagen in 2024 bei knapp 20.000€. Das ist ein deutlicher Rückgang gegenüber den knapp 30.000€ aus den Jahren zuvor. Das lag an einigen privaten Themen und dem anstehenden Hausbau.

Im gesamten Jahr lag meine Performance bei +28,8% und damit über meiner Benchmark, dem MSCI World mit 25,8%.

In Summe steht mein Depot aktuell bei ~347.000€. Das

entspricht einem absoluten Zuwachs von ~95.000€ im laufenden

Jahr 2023. ~71.000€ kommen davon aus Kurszuwächsen, ~3.800€ aus

Dividenden / Zinsen und ~20.000€ aus zusätzlichen Investments.

Dividende:

• Die Dividenden lagen im Dezember 17% über dem Vorjahr bei ~370€
• Ganz vorne liegt dabei Amgen mit über 50€ (Brutto-) Dividende alle 3 Monate
• Im Gesamtjahr lagen meine Dividenden bei ~2.900€ und damit fast 25% über 2023

Käufe & Verkäufe:

• Gekauft habe ich im Dezember für deutliche reduzierte ~500€

• Ausgeführt wurden wie immer meine Sparpläne:

• Blue Chips: Lockheed Martin $LMT (+0,01 %)  Republic Services  $RSG (+0,1 %)  Thermo Fisher $TMO (+0,09 %) ASML $ASML (-0,03 %) Northrop Grumman $NOC (+0,37 %) Itochu $8001 (+0,76 %) Constellation Software $CSU (+0,63 %) Hermes $RMS Salesforce $CRM (+0,04 %) MasterCard $MA (-0,19 %) Deere $DE (-0,14 %)

• Growth: -

• ETFs: MSCI World $XDWD (+0,05 %) und den WisdomTree Global Quality Dividend Growth $GGRP (+0,25 %)

• Krypto: Bitcoin $BTC (-1,65 %) und Ethereum $ETH (-2,2 %)

• Verkäufe gab es im Dezember keine weiteren

Ziel 2024 & Ausblick 2025:

Mein Ziel für 2024 war es die 300.000€ im Depot zu erreichen. Durch die

extrem positive Marktentwicklung im laufenden Jahr steht mein Depot zum Jahresende bei ~350.000€. Damit konnte ich mein Ziel deutlich übertreffen.  

Wie geht es dann im Jahr 2025 weiter? Das logische Ziel, wären natürlich die 400.000€ zu erreichen. Durch den anstehenden Hausbau wird aber ein Teil des Vermögens in den Hausbau investiert. Rechne ich das Grundstück in meine Vermögensaufstellung ein, würde sich am Ziel 400.000€ natürlich nichts ändern.

Da ich hier aber eher mein liquides Vermögen tracke, werde ich davon

voraussichtlich absehen.

Daher wird mein Jahresendziel 2025 wahrscheinlich eher auf dem Endbestand 2024 liegen. Also ca. 350.000€ per Ende 2025.

Wie sieht es bei euch aus? Habt ihr euch schon Gedanken über die Pläne 2025 gemacht?

Ich wollte am Ende auch nochmal Danke sagen, für die vielen positiven Reaktionen auf meine Investmentgeschichte!

https://linktr.ee/mister.ultra

#dividends
#dividende
#rückblick
#depotupdate
#aktie
#stocks
#etfs
#crypto
#personalstrategy

Welche Aktien habt ihr für 2025 auf der Watchlist? 🚀

Ich mache gleich mal den Anfang: $LIN (+0,1 %)
$8001 (+0,76 %)
$ZTS (-0,63 %)
$FANG (-0,37 %)
$MUM (+0 %)
$HOOD (-0,04 %)
$INOD (-0,34 %)
$UBER (+0 %)
$MDLZ (-0,66 %)

Erfolgreiches Jahr mit mehr als +30% YTD (allerdings ca. 2/3 der Kursgewinne durch Palantir).

Ein Update zum Portfolio. Meine ‚Dull Seven‘ - schön langweilig 7 Positionen (2 ETF und 5 Einzelaktien). 

Langfristige Investmentstrategie mit einem Anlagehorizont von noch 15-18 Jahren. Ab da würde es dann langsam in Richtung Rente gehen. Seit 02/2023 bin ich investiert.

Die ETFs als Hauptinvestment mit aktuell knapp rund 36% (33% Ende 2023, aktuell gedrückt durch die Performance von Palantir) und dem Ziel hier irgendwann bei 50-60% zu liegen. 

• $VWRL (+0,04 %) FTSE All-World, um langfristig US weiter unter 60% zu halten. (Sparplan)
• $VUSA (+0,19 %)  S&P 500 extra dazu, um etwas mehr Rendite gegenüber dem All-World zu nutzen. (Sparplan)

Dazu eine Handvoll Einzelaktien:

• $MSFT (+0,07 %) für langfristiges Bluechip-Wachstum mit ein wenig Dividende. (Sparplan)
• $8001 (+0,76 %) langfristiges starkes Wachstum und ordentlicher Dividende. (Sparplan)
• $ALV (+0 %) als Dauerläufer mit ordentlicher Rendite und sehr guter Dividende. (Sparplan)
• $PLTR (-1,42 %) als langfristige Tech-Wette. Nachkäufe bei sich bietenden Gelegenheiten
• Bäumchen wechsel dich auf Position 5 der Einzelaktien. $DTE (-0,03 %) seit Dezember dabei. (Sparplan)

Naja vlt gibts am verkürzten 30.12. auch noch welche 😅

$CVX (+0,08 %) x600

$XOM (+0,63 %) x600

Ich verspreche mir bei beiden während der Trumpzeit steigende Erträge, die sich zumindest in der Dividende niederschlagen können und um die geht’s mir eigentlich auch allein

$8001 (+0,76 %) x1000

$DB1 (+0 %) x100

$MSCI (+0,17 %) x80

$DHL (+0 %) x1000

-> hier schien es mir geeignet, mal eine Position aufzubauen. Ich bin nicht ganz sicher, ob man hier auch mal irgendwann Kurswachstum sieht, aber viel weiter fallen werden die wohl (hoffentlich) nicht

$DTE (-0,03 %) x3000

Durch einige Diskussionen bei meinem letzten Post zu ThermoFisher$TMO (+0,09 %) und Itochu $8001 (+0,76 %) habe ich mich dazu entschlossen ThermoFisher durch Itochu zu ersetzen. Mir ging es um Diversifikation und Kontinuierliche Stabilität (Reduzierung des US-Anteiles).

Mein Depot zeigt eine Aufteilung auf verschiedene Sektoren und Bereiche :

trade Republic: die Aktien und ETFs

scalable Capital : das Gold

Das ist jetzt nur das Depot was ich die nächsten Jahre halten möchte auf langer Zeit mit Sparplan. Und gegebenfalls Einzelkäufe wo sich die Möglichkeit dann ergibt ich denke damit bin ich dann jetzt ganz gut aufgestellt oder was haltet ihr von dem Depot .

Aktien die ich langfristig halten möchte

• Technologie:
• 
  $MSFT (+0,07 %) Microsoft,
• $AAPL (+0,15 %) Apple,
• $ASML (-0,03 %) ASML

• Konsumgüter:
• $KO (+0,1 %) Coca-Cola,
• $MCD (-0,07 %) McDonald's.

• Finanzen und Versicherung:
• $ALV (+0 %) Allianz,
• $V (+0,1 %) Visa

• Immobilien:
• $O (+0,05 %) Realty Income.

• Rüstung:
• $LMT (+0,01 %) Lockheed Martin.

• Einzelhandel:
• $WMT (-0,19 %) Walmart.

• Verschiedene Bereiche:

• $8001 (+0,76 %) Itochu

• Gesundheit

$JNJ (-0,3 %) Johnson & Johnson

ETF als Core Überschneidungen sind mir relativ egal in dem Bereich :)

• FTSE All World :

$VWRL (+0,04 %)

•Global Quality Income:

$FGEQ (+0,19 %)

und dann noch als Ergänzung

$BTC (-1,65 %) bitcoin

und Gold $EWG2 (+0 %)

Auf in den Dezember. Der November war extrem (gut), v.a. angetrieben durch Palantir.

Ein Update zum Portfolio. Meine ‚Dull Seven‘ - schön langweilig 7 Positionen (2 ETF und 5 Einzelaktien). 

Langfristige Investmentstrategie mit einem Anlagehorizont von noch 15-18 Jahren. Ab da würde es dann langsam in Richtung Rente gehen. Seit 02/2023 bin ich investiert.

Die ETFs als Hauptinvestment mit aktuell knapp rund 37% (gedrückt durch Palantir) und dem Ziel hier irgendwann bei 50-60% zu liegen. 

• $VWRL (+0,04 %) FTSE All-World, um langfristig US weiter unter 60% zu halten. (Sparplan)
• $VUSA (+0,19 %)  S&P 500 extra dazu, um etwas mehr Rendite gegenüber dem All-World zu nutzen. (Sparplan)

Dazu eine Handvoll Einzelaktien:

• $MSFT (+0,07 %) für langfristiges Bluechip-Wachstum mit ein wenig Dividende. (Sparplan)
• $8001 (+0,76 %) langfristiges starkes Wachstum und ordentlicher Dividende. (Sparplan)
• $ALV (+0 %) als Dauerläufer mit ordentlicher Rendite und sehr guter Dividende. (Sparplan)
• $BA. (+0,82 %) seit September wieder dabei. (Sparplan)
• $PLTR (-1,42 %) als langfristige Tech-Wette mit bisher/seit November ‘23 +190%. Nachkäufe bei sich bietenden Gelegenheiten. 

Guten Morgen liebe Community,

 ich war in letzter Zeit viel mit meinem Portfolioaufbau beschäftigt und möchte euch nun meine Endauswahl präsentieren.

Kurz zu mir, ich bin 23 Jahre und habe früher mit vielen Penny Stocks gezockt. Nachdem ich einen für mich größeren Verlust letztes Jahr erlitten habe, hatte ich damit aufgehört und mir seit den letzten Monaten ein wachstumsorientiertes Portfolio aufgebaut bzw. noch dabei, in alle Werte zu investieren.

Mein Anlagehorizont ist hoch (mind. 20 Jahre plus), da nur Geld investiert wird, was nicht benötigt wird. Eine entsprechender Cash Bestand ist vorhanden, um auf private Angelegenheiten reagieren zu können.

Nun zum Portfolio:

Ich verfolge, wie oben eine eher klassische buy and hold Strategie, welche aus wachstumsorientierten Werten zusammengesetzt ist und etwas Gold als andere Anlageklasse, zur Beimischung.

Bespart werden durch Daueraufträge aktuell meine ETFs mit entsprechender Gewichtung.

Meine größte Position ist der $IWDA (+0,05 %) , dieser wird stetig mit höchster Gewichtung weiter bespart und bildet mit meinem $EIMI (-0,57 %) eine langfristige Basisinvestition und breite Streuung in entwickelte Märkte.  

Hinzu kommt der $CSNDX (+0,14 %) , da ich langfristig weiter auf Technologiewachstum setze und damit an vielen interessanten zukunftsorientierten Unternehmen investiert bin.

Europa darf mir dennoch auch nicht zu kurz kommen und ist auch für meine Diversifikation wichtig. Dazu habe ich im Depot $LU0224105477 ausgewählt. Es wurde dieser Fund, da er im Benchmarktest gegenüber anderen geläufigen Europe ETFs besser abschneidet (gemessen auf gesamte Laufzeit).  

Wie oben mit erwähnt habe ich auch ein geringfügige Goldanlage durch $WGLD (-0,04 %) .

Abschließend kommen wir noch zu meinen Aktien:

$PLTR (-1,42 %) , für mich im Bereich Big Data und KI definitiv ein aufstrebendes Wachstumsunternehmen, (hier bin ich auch schon seit Anfang dieses Jahres an Board).

$OR (+0 %) und $NOVO B (+1,29 %) wurden ins Depot aufgenommen, da sie im Bereich Basiskonsum und Gesundheit zwei starke Marktführer sind, welche Fundamental gut dastehen und durch stetig neue Innovationen und Entwicklungen, aus meiner Sicht, langfristiges Wachstum bringen, mit entsprechender Qualität. Somit kann ich hier weitere Sektorale- und Länderdiversifikation vornehmen.

$RACE (+0,46 %) für mich ein Dauerläufer aus Italien. Ferrari kann sich durch ihre starke Marke und Exklusivität von anderen Automobileherstellern abkapseln und stellt für mich eine Aktie bin konstantem Wachstum und sicherer Profitabilität dar.

Zukünftig möchte ich prozentual auch mit auf Japan setzen. Hier habe ich auf eine Aktie mit großer Branchenaufstellung, welche auch als qualitativer Dauerläufer angesehen werden kann, gesetzt. Es ist $8001 (+0,76 %) .

$NU (+0,32 %) , ein aufstrebendes Fintech Unternehmen, was noch ein starkes Wachstum vor sich hat. Nu Holdings hat sich einen etablierten Namen gemacht und Fundamental auch signifikante Erfolge erzielt und strebt weitere Expansionen an. Für mich ein eingehendes Risikoinvestment neben Palantir, was ich eingehen kann und darauf positiv gestimmt bin.

Zum Schluss noch $OCGN (-0,81 %) . Ocugen ist ein Biotechnologie Unternehmen für innovative Gentherapien, zur Behandlung von Augenkrankheiten. Die Aktie stammt noch aus früherer Zockerzeit (Corona-Hype). Hatte damals den Absprung verpasst und sitze seit 2020 hier fest. Weiter beschäftigt habe ich mit dem Investment leider nicht mehr und bin am Überlegen zu verkaufen und anderswo besser zu investieren (Opportunität) oder eben einfach aussitze, bis ich wieder in die Gewinnzone rutsche.

Das war meine mehr oder weniger „kurze“ Portfolio Vorstellung.

Eventuell konnte ich für den ein oder anderen neue Anregungen erzeugen und freue mich ggf. auch über ein Feedback oder Werte, die ich zukünftig mit aufnehmen könnte bzw. mir mal unter die Lupe nehmen sollte.

Schönes Wochenende Euch allen.

Den nächsten Tausender schneller überschritten als gedacht - 5.000. Ein Update zum Portfolio. Meine ‚Dull Seven‘ - schön langweilig 7 Positionen (2 ETF und 5 Einzelaktien). 

Langfristige Investmentstrategie mit einem Anlagehorizont von noch 15-18 Jahren. Ab da würde es dann langsam in Richtung Rente gehen. Seit 02/2023 bin ich investiert.

Die ETFs als Hauptinvestment mit aktuell knapp 40% und dem Ziel hier irgendwann bei 50-60% zu liegen. 

• $VWRL (+0,04 %) FTSE All-World der mittlerweile den MSCI World ersetzt hat, um langfristig US weiter unter 60% zu halten. (Sparplan)
• $VUSA (+0,19 %)  S&P 500 extra dazu, um etwas mehr Rendite gegenüber dem All-World zu nutzen. (Sparplan)

Dazu eine Handvoll Einzelaktien:

• $MSFT (+0,07 %) f langfristiges Bluechip-Wachstum mit ein wenig Dividende. (Sparplan)
• $8001 (+0,76 %) langfristiges starkes Wachstum und ordentlicher Dividende. (Sparplan)
• $ALV (+0 %) als Dauerläufer mit ordentlicher Rendite und sehr guter Dividende. (Sparplan)
• $BA. (+0,82 %) (UPDATE) seit September wieder dabei. (Sparplan)
• $PLTR (-1,42 %) als langfristige Tech-Wette mit bisher/seit November ‘23 +140%. Nachkäufe bei sich bietenden Gelegenheiten. 

Leider den rechtzeitigen Absprung verpasst, aber sei es drum... Schade um die Dividende, aber ich sehe aktuell das Potenzial nicht mehr, und auch perspektivisch nicht.... bei allen europäischen Autobauern.

Geld ist in $8001 (+0,76 %) geflossen

PS.: Gekauft im Corona "Crash"