Ist der $WGLD (+0,01 %) nach einem Jahr Halten steuerfrei?

Das Jahr 2024 war für mich ein außergewöhnliches Jahr an der Börse. Mit einem Anfangsdepotwert von 25.854,15 € am 1. Januar 2024 und einem beeindruckenden Endstand von 49.403,99 € am 31. Dezember 2024 konnte ich mein Kapital nahezu verdoppeln. Dieser Erfolg spiegelt sich auch in den Performancekennzahlen wider:

- Anfangsdepotwert: 25.854,15 €

- Enddepotwert: 49.403,99 €

- TTWROR (zeitgewichtete Rendite): 24,91 %

- Interner Zinsfuß (IZF): 25,67 %

- Kurserfolge: 6.979,27 €

Strategiewechsel: Fokus auf ETFs

Im Laufe des Jahres habe ich einen wichtigen Strategiewechsel vollzogen. Meine bisherigen Investitionen in dividendenzahlende Einzelaktien wurden schrittweise reduziert, und der Fokus wurde auf ETFs gelegt, insbesondere auf den S&P 500 und den FTSE All-World. Diese Entscheidung basierte auf der Erkenntnis, dass langfristig kein Privatanleger mit Einzelaktien konsequent den Markt schlagen kann. Daher ist es sinnvoller, die Marktperformance – mithilfe breit diversifizierter ETFs – zu erreichen, anstatt hinter den Erwartungen zurückzubleiben.

Ergänzend dazu habe ich mein Portfolio durch Gold und Bitcoin diversifiziert, um die Volatilität zu minimieren und gleichzeitig von alternativen Anlageklassen zu profitieren. Diese Mischung aus klassischen und modernen Investments hat sich als stabilisierender Faktor erwiesen.

Größte Positionen

- S&P 500 $VUSA (+0,49 %) : 18.294 €

- FTSE All-World $VWRL (+0,38 %) : 5.897 €

- NVIDIA $NVDA (+1,16 %) : 3.104 €

Top Mover

- Walmart: +79 %

- NVIDIA: +78 %

- BlackRock: +28 %

Dividenden

Obwohl Dividenden nicht mehr im Fokus meiner Strategie stehen, konnte ich dennoch 794,18 € an Dividendenerträgen verbuchen. Das ursprüngliche Ziel, 1.400 € an Dividenden zu erzielen, wurde zwar nicht erreicht, hat aber aufgrund der neuen Prioritäten keine große Relevanz mehr.

Ziele

Viel wichtiger war das übergeordnete Depotziel von 40.000 €, das mit dem Endstand von 49.403,99 € klar übertroffen wurde. Für 2025 plane ich, mindestens 11.160 € an neuem Geld zu investieren. Mein Ziel ist es, das investierte Kapital aktiv zu steuern, da der Depotwert selbst vom Markt bestimmt wird. Ab 2025 werde ich ausschließlich den S&P 500, Gold und Bitcoin monatlich per Sparplan besparen.

Fazit

Mein Börsenjahr 2024 war geprägt von einem bewussten und erfolgreichen Strategiewechsel. Der Fokus auf ETFs als Basisinvestments, gepaart mit der Beimischung von Gold und Bitcoin, hat sich als richtige Entscheidung erwiesen. Die beeindruckende Performance des Depots zeigt, dass eine langfristig ausgerichtete, diversifizierte Strategie nicht nur Stabilität, sondern auch erhebliche Renditen bringen kann. Ein besonderer Dank geht an @Epi der mich auf die Beimischung von $WGLD (+0,01 %) Gold $BTC (-1,13 %) Bitcoin aufmerksam gemacht hat.

Dein hart erarbeitetes Geld verdient nichts Geringeres als Perfektion. Im besten Fall immer einen breit gestreuten ETF kaufen. Ich freue mich auf das Jahr 2025 und bin gespannt, wie sich die Reise an den Finanzmärkten fortsetzt.

Ein letzter Kauf, um dieses Jahr abzuschließen.

Ich wünsche euch allen vorab schonmal einen Guten Rutsch und viel Erfolg im Jahr 2025

Kleiner Nachkaufen im Zuge der Diversifikation

Gestern habe ich mich vom $TDIV (+0,74 %) verabschiedet und ein Teil des Verkaufs ist dabei in meine $BTC (-1,13 %) Position gewandert. Diese macht mittlerweile eine Gewichtung von gut 10% aus.

Ich sehe Krypto als sinnvolle Ergänzung eines jeden Depots an. Ebenso habe ich vorkurzem bei Gold via $WGLD (+0,01 %) eine Position aufgebaut. Beides wird langfristig gehalten und nicht spekulativ gehandelt.

Wie hoch hast du Bitcoin im Depot gewichtet?😇

Ich würde gerne mein ETF Portfolio um Gold erweitern. Da ich als Student keine riesige Sparrate habe, macht es für mich kein Sinn physisches Gold zu kaufen, weswegen ich gerne einen Gold ETC nehmen würde. Bei Trade Republic gibt es den $SGBS (+0 %) und den $WGLD (+0,01 %) .

Der $SGBS (+0 %) lagert das Gold in der Schweiz und der $WGLD (+0,01 %) in Großbritannien. Soweit ich das verstehe, hat man bei beiden den Anspruch, sich das Gold physisch ausliefern zu lassen, sofern man das irgendwann möchte. Ich frage mich nun, welcher der beiden ETCs mehr Sinn macht und ob es überhaupt fundamentale Unterschiede gibt. Kann mir jemand sagen, welcher sich besser eignet? Meine monatliche Sparrate beträgt zurzeit 100€, welche ich derzeit zwischen dem $VWCE (+0,37 %) (70%) $GGRP (+0,56 %) (15%) $FGEQ (+0,68 %) (15%) aufteile. Nun würde ich gerne noch etwas Gold dazunehmen mit 5-10%. Mein Anlagehorizont sind 20+ Jahre.

Ich freue mich über eure Ratschläge.

LG

🏅Erste Tranche wurde bei TR gekauft.⚜️

Vielen Dank für die schnellen Antworten bezüglich $WGLD (+0,01 %)

Guten Morgen liebe Community,

 ich war in letzter Zeit viel mit meinem Portfolioaufbau beschäftigt und möchte euch nun meine Endauswahl präsentieren.

Kurz zu mir, ich bin 23 Jahre und habe früher mit vielen Penny Stocks gezockt. Nachdem ich einen für mich größeren Verlust letztes Jahr erlitten habe, hatte ich damit aufgehört und mir seit den letzten Monaten ein wachstumsorientiertes Portfolio aufgebaut bzw. noch dabei, in alle Werte zu investieren.

Mein Anlagehorizont ist hoch (mind. 20 Jahre plus), da nur Geld investiert wird, was nicht benötigt wird. Eine entsprechender Cash Bestand ist vorhanden, um auf private Angelegenheiten reagieren zu können.

Nun zum Portfolio:

Ich verfolge, wie oben eine eher klassische buy and hold Strategie, welche aus wachstumsorientierten Werten zusammengesetzt ist und etwas Gold als andere Anlageklasse, zur Beimischung.

Bespart werden durch Daueraufträge aktuell meine ETFs mit entsprechender Gewichtung.

Meine größte Position ist der $IWDA (+0,34 %) , dieser wird stetig mit höchster Gewichtung weiter bespart und bildet mit meinem $EIMI (-0,06 %) eine langfristige Basisinvestition und breite Streuung in entwickelte Märkte.  

Hinzu kommt der $CSNDX (+0,44 %) , da ich langfristig weiter auf Technologiewachstum setze und damit an vielen interessanten zukunftsorientierten Unternehmen investiert bin.

Europa darf mir dennoch auch nicht zu kurz kommen und ist auch für meine Diversifikation wichtig. Dazu habe ich im Depot $LU0224105477 ausgewählt. Es wurde dieser Fund, da er im Benchmarktest gegenüber anderen geläufigen Europe ETFs besser abschneidet (gemessen auf gesamte Laufzeit).  

Wie oben mit erwähnt habe ich auch ein geringfügige Goldanlage durch $WGLD (+0,01 %) .

Abschließend kommen wir noch zu meinen Aktien:

$PLTR (-1,18 %) , für mich im Bereich Big Data und KI definitiv ein aufstrebendes Wachstumsunternehmen, (hier bin ich auch schon seit Anfang dieses Jahres an Board).

$OR (-0,97 %) und $NOVO B (+1,93 %) wurden ins Depot aufgenommen, da sie im Bereich Basiskonsum und Gesundheit zwei starke Marktführer sind, welche Fundamental gut dastehen und durch stetig neue Innovationen und Entwicklungen, aus meiner Sicht, langfristiges Wachstum bringen, mit entsprechender Qualität. Somit kann ich hier weitere Sektorale- und Länderdiversifikation vornehmen.

$RACE (+0,34 %) für mich ein Dauerläufer aus Italien. Ferrari kann sich durch ihre starke Marke und Exklusivität von anderen Automobileherstellern abkapseln und stellt für mich eine Aktie bin konstantem Wachstum und sicherer Profitabilität dar.

Zukünftig möchte ich prozentual auch mit auf Japan setzen. Hier habe ich auf eine Aktie mit großer Branchenaufstellung, welche auch als qualitativer Dauerläufer angesehen werden kann, gesetzt. Es ist $8001 (+0,56 %) .

$NU (+0,16 %) , ein aufstrebendes Fintech Unternehmen, was noch ein starkes Wachstum vor sich hat. Nu Holdings hat sich einen etablierten Namen gemacht und Fundamental auch signifikante Erfolge erzielt und strebt weitere Expansionen an. Für mich ein eingehendes Risikoinvestment neben Palantir, was ich eingehen kann und darauf positiv gestimmt bin.

Zum Schluss noch $OCGN (-0,99 %) . Ocugen ist ein Biotechnologie Unternehmen für innovative Gentherapien, zur Behandlung von Augenkrankheiten. Die Aktie stammt noch aus früherer Zockerzeit (Corona-Hype). Hatte damals den Absprung verpasst und sitze seit 2020 hier fest. Weiter beschäftigt habe ich mit dem Investment leider nicht mehr und bin am Überlegen zu verkaufen und anderswo besser zu investieren (Opportunität) oder eben einfach aussitze, bis ich wieder in die Gewinnzone rutsche.

Das war meine mehr oder weniger „kurze“ Portfolio Vorstellung.

Eventuell konnte ich für den ein oder anderen neue Anregungen erzeugen und freue mich ggf. auch über ein Feedback oder Werte, die ich zukünftig mit aufnehmen könnte bzw. mir mal unter die Lupe nehmen sollte.

Schönes Wochenende Euch allen.

Gold ETC - Auslieferung, um KEST zu umgehen?

Erstmal generelle Frage an alle, auch an die Nicht-Österreicher hier.

Hat jemand bereits Erfahrung einem Spartplan
über TradeRepublic mit $$WGLD (+0,01 %)
? Und noch viel wichtiger, mit der physischen Auslieferung?

Ich mag die Idee von Sparplänen und möchte aufgrund der großen Spreads, geringeren Liquidität unf v.a. Lagerkosten kein physisches Gold halten. Zumindest nicht auf lange Frist.

Ich bin Österreicher, habe also leider keine steuerlichen Vorteile bei Gold ETCs. In Österreich gilt die KEST Befreiung auf die Zuwächse nämlich nur ab auf physisches Gold. ABER ich Schlitzohr habe mir gedacht:

Auslieferung: ich könnte mir das Gold bei Bedarf ausliefern lassen - Kosten liegen aktuell bei 1% der Auslieferbetrages und somit weit unter dem Aufschlag (und Spread) beim Goldhändler vor Ort. Ausgeliefer würde das Gold iHv dem ETC Investment ohne Steuerabzug.

Physischer Verkauf: Das ausgelieferte Gold kann ich steuerbefreit beim Händler nebenan verkaufen.

Stelle mir das zu einfach vor, oder es ist wirklich Zeit, dass Österreich Gold ETCs genauso wie Deutschland wie Gold behandelt, sofern eine Auslieferung möglich ist? Hat Jemand Erfahrung mit diesem Umweg gemacht?

#gold
#etc
#steuer

moin :)

hab ne Frage was haltet ihr für sinnvoller bei den ETFs also jetzt sparplan mäßig. Die ich sowieso die nächsten Jahre halten will beziehungsweise Jahrzehnte bei dem Welt ETF

hab jetzt die 4 Etfs

$VWRL (+0,38 %) 220€ all world

$FGEQ (+0,68 %) 40 € Dividende etf

$GGRP (+0,56 %) 40€ dividiende etf

$WGLD (+0,01 %) 40 € Gold

Und zusammen sind das 340 € im Monat Ändert sich aber monatlich die Summe wie ich gerade zur Verfügung habe da ich nur in der Gastronomie arbeite und nach Stunden bezahlt werde kein Fest Lohn

1 mal im Monat gesamte Summe 340€

2 mal im Monat 170€

4 mal im Monat also wöchentlich 85€

was meint ihr ?

Eigentlich möchte ich all mein Gold physisch in 1 Oz und 1/2 Oz Maple Leaf haben. Da das aber meinen Anlagebetrag als Einmalinvestition übersteigt, werde ich einen Sparplan auf $WGLD (+0,01 %) anlegen und bei 10 Anteilen verkaufen, um davon dann eine Münze zu erwerben (+den Aufpreis auf den Spot natürlich).

Das hat für mich zwei Vorteile:

Bis dahin wird das für Gold vorgesehene Geld über den ETC an den Bewegungen des Goldpreises teilhaben (kann natürlich auch schlecht laufen, wenn Gold fällt, würde es aber auch, wenn ich jetzt die Münze kaufen würde). Natürlich könnte ich das Geld auch im $XEON (+0 %) oder als Tagesgeld zwischenparken und garantiert mit einem Plus rausgehen, aber ich möchte ja eben mit einem bestimmten Prozentsatz meines Portfolios an der Preisentwicklung von Gold partizipieren.

Zudem kann ich so den für mich festgelegten Anteil von Gold am Gesamtportfolio besser einhalten und habe nicht mal zu viel und mal zu wenig Gold im Portfolio.

Negativ ist eventuell nur die Steuerthematik: Anteile die ich unter einem Jahr Haltedauer mit Gewinn verkaufe, unterliegen der Kapitalertragssteuer. Dies wird allerdings mein Freistellungsauftrag abfedern, der durch Dividenden noch nicht ausgeschöpft wird.

Was haltet ihr von dem Vorgehen und seid ihr auch in physisches Gold in Selbstverwahrung (Bankschließfach, Tresor, eigener Bunker oder im Garten verbuddelt) investiert?