$UNP (+0,07 %)

Quelle

https://investor.unionpacific.com/static-files/6f16f7a4-3c9f-496a-8eb2-17944d5d6c65

$UNP (+0,07 %)

Quelle

https://investor.unionpacific.com/node/30581/pdf

Guten Abend zusammen,

hier mal wieder was aus der Rubrik langweiliges DDepot :)

Ich habe vor kurzem nochmal umgeschichtet und habe mich von $QCOM (-2,73 %) & $WFG (-1,72 %) getrennt. Das frei gewordene Geld wurde in $MSFT (+3,68 %)
$V (+2,16 %) & $JPM (+1,9 %) umgeschicht, da es sich hier um longterm Positionen handelt.

Bei $QCOM (-2,73 %) hatte ich auf bessere short term Ausblicke gehofft, diese wurden aber nicht wirklich erfüllt, deswegen ist das Geld in $MSFT (+3,68 %) geflossen.

Mit $WFG (-1,72 %) habe ich mich von einer meiner ersten Positionen getrennt, da bin ich zu einem ziemlich schlechten Zeitpunkt eingestiegen, deswegen ging es hier auch erstmal mit leichtem Verlust raus. Hier werde ich aber ggf. wieder einsteigen, wenn der Rohstoff Holz sich wieder zyklisch erhohlt und ggf. die Nachfrage im Hausbau steigt - hierauf hatte ich eigentlich spekuliert, scheint aber noch etwas zu dauern.

Der Verlusttopf hat jetzt hoffentlich erstmal genug und ich lerne auch stetig hinzu :)

Aktuell läuft ein Sparplan auf $VWRL (-0,06 %)
$TDIV (+0,02 %)
$WGLD (-0,75 %) und $BTC (-1,6 %)

Etwas Kapital steht aktuell auch noch bereit, bin mir aber noch nicht wirklich sicher wo oder wie ich das investieren werde. Die Positionen in $MSFT (+3,68 %) und $V (+2,16 %) wollte ich erstmal nicht weiter ausbauen, außer es wird dementsprechend günstig. Bin mir unschlüssig ob die weiteren Titel würdig wären weiter gefüttert zu werden, ggf. wollte ich nochmal 2 Anteile bei $ALV (+0,43 %) ergattern, aber doch recht teuer aktuell.

Auf meiner WL befinden sich aktuell Sachen wie

• $AMZN (-0,48 %)
• 
  $UNP (+0,07 %) (grade aber wieder teuer geworden)
• $OTTR (+0 %)
• 
  $BLBD (+0,88 %)
• 
  $MAIN (-0,1 %) (läuft gerade wieder etwas runter)
• $SJ (+0,23 %)
• 
  $TGLS (-2,02 %)

Mein Depot ist hauptsächlich auf qualitativ hochwertige und langweilige Unternehmen ausgelegt, es soll cash flow von anfang an erzeugt werden und ich möchte mich damit wohl fühlen. Der Anlagenhorizont ist prinzipiell lange mit >20-30 Jahren, aber ich möchte auch jetzt schon was davon haben. Wahrscheinlich für die meisten hier nichts, aber ich bin aktuell sehr zufrieden damit. Mal sehen wie die Reise weiter geht, werde wohl erstmal den Start der nächsten Woche abwarten.

Für Feedback, Tipps oder Aktien die hier gut reinpassen bin ich immer offen :)

$RYA (-1,93 %)
$UNH (+0,14 %)
$GM (+2,18 %)
$RTX (+1,12 %)
$UPS (-0,21 %)
$UNP (+0,07 %)
$NOC (+0,76 %)
$BA (-0,48 %)
$MC (-1,25 %)
$TXN (+0,91 %)
$STX (+7,43 %)
$SSAB A (-5,11 %)
$ASML (-0,46 %)
$GEV (-3,82 %)
$SBUX (+1,31 %)
$T (-0,48 %)
$GD (+0,47 %)
$MSCI (+0,31 %)
$META (-0,47 %)
$NOW (-21,09 %)
$IBM (+0,41 %)
$LRCX (+2,42 %)
$TSLA (-1,8 %)
$MSFT (+3,68 %)
$000660
$005930
$SAP (-4,37 %)
$ABBN (+2,31 %)
$DBK (+4,54 %)
$ROG (-0,48 %)
$DOW (+0,64 %)
$NDAQ (+1,6 %)
$LMT (+1,03 %)
$CAT (-0,34 %)
$TMO (+1,76 %)
$HON (+1,55 %)
$MA (+0,88 %)
$BX (+0,55 %)
$WM (-2,99 %)
$WDC (+2,47 %)
$SNDK (+4,72 %)
$V (+2,16 %)
$AAPL (-0,22 %)
$SOFI (+3,42 %)
$CL (+0,75 %)
$AXP (+1,65 %)
$XOM (+2,3 %)
$CVX (+1,35 %)

Habe mich dann doch gegen $UNP (+0,07 %) entschieden und gerade auf der Gassi Runde noch fix $CP (-2,87 %) eingekauft.

Das Papier passt gut in mein Portfolio, der Sektor liegt gerade am Tiefpunkt und hier erhoffe ich mir am meisten Wachstum mit kleiner Dividende 💸

Ende des Monats werden dann noch weitere 16 Stk. gekauft.

Bei CP gibt's das, was ich bei CNR vermisst habe. Starkes und erfahrenes Management welches kosteneffizient wirtschaftet und durch die Akquisition von Kansas City Southern auf hohes (auf das Geschäft bezogen) Wachstum setzt.

Gestern habe ich mich dann doch dazu entschieden, mich von meiner $CNR (-0,58 %) Position mit etwas Verlust zu trennen... 🚋

Als eines meiner ersten größeren Invests und auch gedacht als langfristige Position, habe ich mich damals dazu entschieden, nach nur kurzem Blick auf die oberflächlichen Kennzahlen. Ich war hier noch nicht wirklich involviert und war in der "probier halt mal aus" Phase. Natürlich auch viel zu viel bezahlt für das Papier... 😥

Aufgrund der Tatsache, dass ich meine Reise im Aktien-/Anlegeruniversum immer ernster nehme und ich stetig versuche mehr Informationen zu sichten und sie besser auszuwerten, um fundierte Entscheidungen treffen zu können. Ist gestern meine Entscheidung gefallen, um hier den Schlussstrich zu ziehen, dazu geführt hat vorallem das Management:

Als Tracey das Ruder übernommen hatte Q1/22 sah es in etwa so aus:

EPS C$1.32 // long term debt C$13.383M // net debt to EBITDA 1.92 // shares out 700M

Heute angekommen im Q3/25:

EPS C$1.87 // long term debt C$ 21.120M // net debt to EBITDA 2.54 // shares out 620M

Bei den Earnings wurden nur 6% growth reported, außerdem wurde wieder ein CAPEX von C$2.8B angekündigt. Die Aussicht bleibt eher am unteren Band mit mid to high single digit EPS growth...

Dazu kommt ja auch noch der erhöhte Druck der direkten Konkurrenz von CPKC.

In dieser Zeit wurden ca. $8B in Neuverschuldung (zu ziemlich hohen Zinsen) aufgenommen, um Aktien zurückzukaufen und das am Stand der höchsten Bewertung. Die Wachstumsaussichten sind gleichzeitg nicht wirklich berauschend und es gibt einiges an Fluktuation im Management Team.

Für mich scheint das neue M-Team nicht wirklich erfahren zu sein und der Umgang in der Kapitalallokation ist mehr als fraglich.

Deswegen ist für mich hier erstmal Schluss ❌

Auf jeden Fall mal wieder was gelernt bei diesem Titel, hoffentlich kann und werde ich das auch auf die Zukunft projezieren. Ich nehme mir jetzt viel mehr Zeit bei der Auswertung und kann mich zurückhalten, anstatt mein Geld sofort in den Markt zu kippen (Einzeltitel).

Wo ich das frei gewordene Geld allokiere habe ich mir noch nicht ganz überlegt, ansich bin ich schon interessiert dafür eine Position bei $CP (-2,87 %) oder ggf. $UNP (+0,07 %) aufzubauen.

Ich weiß laaaangweilig 😂Aber die Bewertung bei $CP (-2,87 %) kommt aktuell noch weiter runter, die growth story scheint interessant und das Management sieht ebenfalls gut aus.

Gegebenenfalls verwende ich das freigewordene Geld aber auch um andere Positionen im Portfolio zu vergrößern, mal sehen.

Habt ihr ggf. noch Tipps in dem Bezug oder Erfahrungen? Checkt ihr erst die Zahlen oder ob das Management damit umgehen kann/wird?

Nach dem Rebalancing der S&P Quality Aristocrats am vergangenen Freitag sind folgende Aktien in meinen beiden Indizes ETFs (50% Gewichtung) herausgefallen bzw. neu hinzugekommen:

Neu dazugekommen:

$QDEV (-0,03 %): $NOVN (-0,03 %) , $REL (-0,52 %) , $ITX (-0,53 %) , $LSEG (+0,41 %) , $DB1 (+0,3 %) und weitere

$QUS5 (-0,32 %): $BKNG (-1,03 %) , $MRK (+0,96 %) , $CRM (-4,02 %) , $UNP (+0,07 %) , $COR (+0,36 %) , $CAH (-0,72 %) und weitere

Rausgeflogen aus beiden Indizes und damit laut S&P keine Quality Aristocrats mehr sind unter anderem: $BATS (+0,02 %) , $7974 (-3,11 %) , $HD (+0,11 %) , $LOW (+0,76 %) , $HLT (+1,74 %)

Zudem wurde die Allokation aller Einzelwerte in den Indizes wieder auf max 5 % begrenzt.

Dank der jüngsten Rally von $$HY9H (+10,1 %) sieht meine aktuelle Top-10-Gewichtung (ETFs+Aktien) wie folgt aus:

3,48% Alphabet

3,04% SK Hynix

3,04% Broadcom

2,93% Meta

2,75% Microsoft

2,71% Apple

2,71% NVIDIA

2,55% Taiwan Semiconductor

2,13% Mastercard

2,08% Visa

Neue Portfolio Kennzahlen:

P/E: 27,1 (<30) 🟢

Forward P/E: 21,1 (<25) 🟢

P/Β: 11,5 (<5) 🔴

EV/FCF: 28,7 (<25) 🟡

ROE: 42% (>15%) 🟢

ROIC: 19% (>15%) 🟡

EPS-Wachstum für die nächsten 5 Jahre: 15% (>7%) 🟢

Umsatz-Wachstum für die nächsten 5 Jahre: 9% (>5%) 🟡

Mein Interner Zinsfuß liegt im Moment bei 20.19%

📈 Performance:

S&P500: +2,80%

MSCI World: +2,60%

DAX: -0,09%

Dividendendepot: +0,74%

Meine High und Low performer im September waren (Top/Flop 3):

🟢 ($TSLA (-1,8 %) ) Tesla +33,20%

🟢 ($UNH (+0,14 %) ) UnitedHealth +14,25%

🟢 ($D05 (-0,16 %) ) DBS +12,94%

🔴 ($DTE (+1,32 %) ) Deutsche Telekom -8,29%

🔴 ($TSCO (-2,53 %) ) Tractor Supply -9,43%

🔴 ($TXN (+0,91 %) ) Texas Instruments -10,30%

Dividenden:

September 2025: 203,56€

September 2024: 140,14€

Veränderung: +45,26%

Verkäufe:

🟥 ($T (-0,48 %) ) AT&T (27 Stk.) +36,05%

Käufe:

🟩 ($2318 (+1,96 %) ) Ping An Insurance (150 Stk.)

🟩 ($UNP (+0,07 %) ) Union Pacific (3 Stk.)

Sparpläne:

• ($CTAS (+0,36 %) ) Cintas (50€)
• ($MC (-1,25 %) ) LVMH (50€)
• ($MSFT (+3,68 %) ) Microsoft (25€)

Was ist sonst so passiert?

Wie angekündigt habe ich das Finanzamt gebeten die Vorauszahlungen nochmal neu zu berechnen. Das wurde auch gemacht und ich muss jetzt glücklicherweise gar nichts mehr vorauszahlen.

Wenn es gut läuft, bekomme ich dann nächstes Jahr sogar wieder Geld zurück.

Die Rechnung für’s Auto ist auch da und beläuft sich auf 1500€. Damit ist aber nun wirklich alles bezahlt.

Mein Notgroschen ist damit aber bis auf 900€ geschmolzen und muss nun erst wieder aufgebaut werden. Wieder sind die 10.000€ das Ziel.

Ende September bis vergangenes Wochenende war ich im Urlaub in Ägypten. Das war wie immer super schön und einfach nur die reinste Erholung.

🥅 Ziele 2025:

Einzahlung von 10.000€ und damit ein Depotvolumen im Aktiendepot von ~73.000€

Zielerreichung Ende September 2025: 69,19%

Wie war euer September?

Wem der Bericht gefallen hat und gerne mehr davon lesen möchte, darf mir gerne folgen,

wen es nicht interessiert, der darf gerne weiterscrollen oder auch die Blockierfunktion nutzen.

👋 Vorstellung & Hintergrund

Hey zusammen!

Ich bin 33, verheiratet und Papa von zwei kleinen Kindern (18 Monate und 2 Monate alt). Seit 2011 arbeite ich in der Automobilindustrie und hier seit 2019 in der Managementberatung. ⚙️🚗💼

Meine Frau ist Ingenieurin und ebenfalls in der Automobilindustrie tätig. 👩‍🔧🚗

Ich bin seit 2022 bei getquin, habe bisher aber eher mitgelesen als aktiv gepostet. 👀

Aktuell ist meine Frau in Elternzeit und erhält Elterngeld. Ich werde im Q2 2026 in Elternzeit gehen (ebenfalls mit Elterngeld), dann startet sie wieder ins Berufsleben. Bis Ende 2026 bekommt also jeweils nur einer von uns das volle Gehalt – unsere Spar- und Investitionsquote ziehen wir trotzdem konsequent durch. 👶💶

💰 Aktueller Stand:

Ein guter mittlerer sechsstelliger Betrag wurde bereits in unseren Depots angespart. 📈

👶 Kinder & Investments

Für jedes Kind haben wir zur Geburt 10.000 € in den Vanguard FTSE All World ($VWRL) (-0,06 %) investiert. Zusätzlich laufen pro Kind 150 € monatlich in denselben ETF – über Juniordepots bei der ING. 📊

💍 Investments meiner Frau

Sie investiert monatlich:

• 🌎 500 € in den MSCI World ($XDWL) (-0,1 %)

• 💸 500 € in den Vanguard FTSE All World High Dividend ($VHYL) (+0,05 %)

📈 Meine Anlagestrategie

Langfristig, diversifiziert und mit Fokus auf Cashflow & Vermögensaufbau.

🔹 Kerndepot (ETF & Bitcoin)

Monatlich fließen 1.000 € rein:

• 💵 600 € in SPDR S&P 500 ($SPY5) (-0,09 %)

• 🌍 200 € in Vaneck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders ($TDIV) (+0,02 %)

• ₿ 200 € in Bitcoin ($BTC) (-1,6 %)

🔹 Einzelaktien-Sparpläne (je 25 €/ 600 €)

Ziel pro Unternehmen: 10.000 € Investitionssumme.

Aktuell dabei:

$DB1 (+0,3 %) , $UNP (+0,07 %), $RACE (+0,89 %) , $MRK (+0,96 %) , $MUV2 (+0,04 %) , $DGE (-1,31 %) , $DE (+0,86 %) , $TXN (+0,91 %) , $AWK (-0,24 %) , $ADP (-1,17 %) , $PLD (-0,07 %) , $HEN (-0,11 %) , $ITW (+0,93 %) , $UNH (+0,14 %) , $LLY (+1,47 %) , $BEI (+0,68 %) , $MCD (+1,18 %) , $DTE (+1,32 %) , $WMT (+1,23 %) , $COST (+0,15 %) , $WM (-2,99 %) , $JPM (+1,9 %) , $BLK (+2,09 %) , $SY1 (-9,98 %)

🔹 Cashreserve

💰 Jeden Monat gehen mindestens 1.000 € zur Seite, um bei Gelegenheiten flexibel zuzuschlagen.

🏘️ Immobilienstrategie

Wir wohnen im Eigenheim und besitzen eine Mietwohnung, die sich selbst trägt. ✅

Weitere Immobilienkäufe sind geplant. 🏡📈

🎯 Ziel (15–20 Jahre)

Finanzielle Freiheit – mit der Option auf Teilzeit oder komplette Unabhängigkeit vom Angestelltenverhältnis. Mehr Zeit für Familie, Projekte und Lebensqualität steht im Fokus. ✨

Wie strukturiert ihr eure Depots? Wie ist eure Strategie und was sind eure Langfristziele?

Ich freue mich auf den Austausch!

Hier mal wieder ein kleines Update zu meinem Hybrid Portfolio!

Strategie ist noch immer die selbe wie seit Beginn meiner Journey🤝Growth and Dividends📈

Ich habe vor mit meinem nächsten Gehalt folgende Werte nachzukaufen:

$PG (+0,38 %)

$NOVO B (-0,74 %)

$HTGC (+0,05 %)

$UNP (+0,07 %)

Alle 4 Kandidaten mit etwa 300 Euro

Viel Glück euch weiterhin auf eurer Reise!

Wir sind alle Wölfe🐺