$ADP (+2,89 %)

Quelle

https://s205.q4cdn.com/887941133/files/doc_financials/2026/q3/ADP-3Q26-Earnings-Release.pdf

Hey zusammen, welche Aktien stehen bei euch aktuell auf der Watchlist? Ich mache mal den Anfang:

$ADP (+2,89 %)

$ALV (-0,19 %)

$BELA (-2,28 %)

$AJG (+3,13 %)

$CAMX (+0,33 %)

$7013 (-2,12 %)

$BLK (-2,1 %)

$ADP (+2,89 %) gab es einen Anzeigefehler oder ist der Kurs bei euch auf 200 hoch, wenn ja… jemand eine Idee warum. ?

Würde mich sehr über Eure Einschätzungen freuen. Aus langfristiger Dividendenperspektive halte ich dieses Unternehmen für sehr spannend im Moment.

Hat jemand Informationen, die für die Entscheidung wichtig seien könnten?

$ADP (+2,89 %)

Beste Grüße 🖖🏽

Erstkauf von Automatic Data Processing. Der Titel soll langfristig in meinem Dividendendepot liegen bleiben und bei Kursschwächen wird die Position weiter ausgebaut! Mit über 50 Jahren Dividendenerhöhungen in Folge für mich persönlich ein toller Baustein fürs Depot.

$COST (+0,92 %)
$HD (+0,28 %)
$ADP (+2,89 %)
$MMC (+2 %)
$SHW (+0,71 %)
$CTAS (+0,73 %)
$RACE (-1,38 %)
$ZTS (+1,84 %)
$PAYX (+1,08 %)
$TSCO (+0,86 %)
$TPL (+1,7 %)
$WSO (+0,37 %)
$DPZ (+1,44 %)

Ist denn schon wieder Black Friday?

In meinen wöchentlichen Screenings tauchen immer mal wieder Qualitätsunternehmen auf. Zugegeben, Sie sind darauf angelegt. In letzter Zeit allerdings mit zunehmender Anzahl.

Filter:

• Marketcap > 2 Mrd $
• ROIC > 10%
• 52W Low: 0-10% above
• Dividend Growth: 5Y over 10%

Es scheint gerade so als kämen hervorragende Unternehmen mit bewährten Geschäftsmodellen, starken und teils sehr gut planbaren Cashflows, hohen Kapitalrenditen sowie geringer oder garkeiner Verschuldung ausser Mode.

Ist die KI Narative Treiber dieser Entwicklung? Sind die Unternehmen einfach zu langweilig? Versprechen sie nicht ausreichend Rendite im Vergleich zu den Hype Aktien? Ist es vielleicht das Phänomen der Qualitätsanomalie oder sind die Unternehmen tatsächlich alle dem Untergang geweiht?

Wer weiss das schon.

Ich weiss jedenfalls, dass ich nichts weiss!

Demütig schaue ich auf den Markt und nehme dankbar an was er mir anbietet und gerade sehe ich Qualitätsunternehmen im Schlussverkauf.

Wie siehst du das Angebot des Marktes? Welches Unternehmen kaufen wir als erstes? Kaufen wir überhaupt oder üben wir uns weiter in Geduld?

Lass es mich wissen und schreib es als Mehrwert für alle in die Kommentare!🙏

Link zum Screening

https://finviz.com/screener.ashx?v=151&f=cap_midover,fa_div_pos,fa_divgrowth_5yo10,fa_roi_o10,ta_highlow52w_a0to10h&ft=4&o=-marketcap

Liebe Community,

zum Jahresende möchte ich gerne mein Portfolio und meine Strategie mit euch teilen.

Ich bin 38 Jahre, seit 2024 an der Börse und strebe meine finanzielle Freiheit mit 58 Jahren an. Ob das klappt… wird die Zeit zeigen 😉 Ich investiere nicht, um maximal zu gewinnen, sondern um langfristig entspannt leben zu können. Dafür habe ich meine Geldanlage bewusst in zwei Depots mit klarer Aufgabe getrennt.

Depot 1 – Wachstum (ING)

$VWCE (-1,13 %) , $XNAS (-1,83 %) , $WGLD (-3,69 %) und als Beimischung etwas Bitcoin via ETP $IB1T (-2,95 %) .

Dieses Depot wird monatlich bis 58 bespart und bleibt dann mehr oder weniger unangetastet.

Meine Sparraten wären:

800€ $VWCE (-1,13 %)

375€ $XNAS (-1,83 %)

150€ $WGLD (-3,69 %)

0€ $IB1T (-2,95 %) - Position ist aktuell bei 10% und soll vorerst ruhen

Depot 2 – Cashflow (SC)

Hier baue ich über 2 Dividenden ETFs ($VHYL (-0,17 %) , $TDIV (+0,48 %) ) und ausgewählte Qualitätsaktien einen stetig wachsenden Cashflow auf. Alle Ausschüttungen werden zu gleichen Teilen in die ETFs reinvestiert. Des Weiteren wird hier ein kleines Polster via $XEOD (+0,03 %) aufgebaut.

Meine Sparraten wären:

250€ $XEOD (+0,03 %)

200€ $VHYL (-0,17 %) - Beginn Januar 26

200€ $TDIV (+0,48 %) - Beginn Januar 26

425€ Einzelwerte (je nach Bedarf, kein Sparplan, kein Zwang)

Meine Einzelwerte:

Allianz $ALV (-0,19 %)

Munich Re $MUV2 (+1,83 %)

Procter & Gamble $PG (+0,16 %)

PepsiCo $PEP (+1,38 %)

Johnson & Johnson $JNJ (-0,94 %)

Novo Nordisk $NOVO B (+2,56 %)

Linde $LIN (+2,38 %)

ADP $ADP (+2,89 %)

Waste Management $WM (+0,43 %)

Siemens $SIE (-3,4 %)

Accenture $ACN (+3,49 %)

Alphabet $GOOGL (+0 %)

Itochu $8001 (+2,77 %)

Visa $V (+0,49 %)

Keine Spekulation, kein Trading. Für die meisten hier, extrem langweilig… 😴 Aber die Auswahl bringt hoffentlich in unruhigen Zeiten etwas Stabilität ins Depot. 😉

Vorerst bleibt es bei diesen Werten und bei guten Gelegenheiten werden diese sukzessive nachgekauft. Jede Einzelposition ist natürlich später gedeckelt und soll zwischen 2-3% des Depots ausmachen (inkl. dem Anteil innerhalb der ETFs). Alphabet wäre eine Ausnahme.

Die Umschichtungs-Idee

Ab 58 wird nichts mehr investiert. Plan ist jährlich rund 5 % aus Depot 1 in Depot 2 umzuschichten. So wird Wachstum Schritt für Schritt in Cashflow verwandelt – ohne erheblichen Vermögensverzehr. Und mein Wachstumsdepot kann im besten Fall weiterwachsen. Steuern nehme ich bewusst in Kauf. 😉

Danke fürs Lesen und ein erfolgreiches Jahr 2026.

P.S. Meine Allokation passt noch nicht, weil ich in den letzten Wochen größeren Fokus auf meine Einzelwerte legte. Chart ist auch nicht aussagekräftig wegen ING Autosync und Itochu Split 🥲

$ADP (+2,89 %)

Automatic Data Processing, Inc. (Ticker: ADP) ist ein weltweit führender Anbieter von Lösungen im Bereich Human Capital Management, Gehaltsabrechnung, Personalmanagement und Outsourcing-Dienstleistungen. Das Unternehmen mit Sitz in Roseland, New Jersey, ist seit Jahrzehnten etabliert und bedient über eine Million Kunden in mehr als 140 Ländern.

Im Geschäftsjahr bis zum 30. Juni 2025 erzielte ADP einen Umsatz von rund 20,56 Mrd. USD, was einem stabilen Wachstum gegenüber dem Vorjahr entspricht. Der Nettogewinn lag bei etwa 4,08 Mrd. USD, was einer Netto-Marge von rund 19,8 % entspricht. Die operative Marge liegt bei über 25 %, was relativ hoch ist im Vergleich zu vielen anderen Software- und Serviceanbietern. Die Eigenkapitalrendite liegt bei über 70 %, was auf eine sehr effiziente Kapitalnutzung hindeutet.

Die Aktie wird aktuell moderat bewertet: Das Kurs-Gewinn-Verhältnis liegt zwischen 25 und 30, was die Stabilität und Qualität der Erträge widerspiegelt. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt etwa 4,75–5,0, was im Vergleich zu vielen Technologie- und Softwarewerten eine moderate Bewertung darstellt.

ADP zahlt eine regelmäßige Dividende, die zuletzt bei etwa 6,02–6,80 USD pro Aktie lag, was einer Dividendenrendite von rund 2,3–2,7 % entspricht. Die Dividende wurde über viele Jahre kontinuierlich gesteigert. Die Ausschüttungsquote liegt auf einem Niveau, das eine nachhaltige Dividendenzahlung ermöglicht, ohne das Wachstumspotenzial zu stark einzuschränken.

Operativ zeigt ADP eine gesunde organische Entwicklung: Die Umsätze legen fortlaufend zu, und im vierten Quartal des Geschäftsjahres 2025 stieg der Umsatz im Jahresvergleich um rund 8 %, während der bereinigte Gewinn je Aktie ebenfalls um etwa 8 % zulegen konnte. Auch im ersten Quartal des Geschäftsjahres 2026 wuchs der Umsatz im Jahresvergleich um etwa 7 %, und der Gewinn je Aktie wurde auf rund 2,49 USD gesteigert. Dies zeigt die operative Stärke des Unternehmens und die Widerstandsfähigkeit des Geschäftsmodells.

Ein langfristiger Vorteil von ADP liegt in der hohen Kundenbindung und der breiten Kundenbasis. Viele Unternehmen setzen ADP-Lösungen für kritische HR- und Payroll-Prozesse ein, was zu hohen Wechselkosten führt und damit eine starke Wettbewerbsposition schafft. Der Markt für HCM-Software wächst ebenfalls, da immer mehr Unternehmen ihre HR-Prozesse digitalisieren und Outsourcing-Lösungen bevorzugen.

Risiken bestehen jedoch auch. Trotz der defensiven Natur des Geschäfts ist ADP von der Beschäftigungslage abhängig: Rückgänge bei Neueinstellungen oder bei Outsourcing-Budgets könnten die Nachfrage negativ beeinflussen. Zudem ist die Bewertung im historischen Vergleich nicht günstig, sodass kurzfristige Kurssprünge begrenzt sein könnten.

Zusammengefasst eignet sich ADP eher für langfristig orientierte Anleger, die Wert auf stabile Erträge, Dividendenerträge und ein etabliertes Geschäftsmodell legen. Das Unternehmen zeigt solide Wachstumsraten, stabile Cashflows und eine nachhaltige Dividendenpolitik, was es zu einem interessanten Bestandteil eines ausgewogenen Depots macht – vorausgesetzt, man akzeptiert moderates Wachstum und keine extremen kurzfristigen Kursgewinne.

Quellen: Annual Report ADP 2025; finanzen.net; AlphaQuery; Yahoo Finance; Investing.com – Text zusammengefasst und formuliert mit Unterstützung von ChatGPT. | ohne Gewähr

Keine Anlageberatung - nur Zusammenfassung öffentlicher Daten

PS: Ich habe die Aktie selber im Depot.

In den letzten Wochen konnte ich hier und da meine Einstiegskurse bei Einzelaktien etwas senken ( $HNR1 (+2,26 %)
$CNR (-0,14 %)
$NOVO B (+2,56 %)
$DTE (+1,82 %)
$VICI (-0,46 %)
$ADP (+2,89 %) ) aber dennoch halte ich den Markt insgesamt aktuell für etwas überwertet. Daher werde ich von dem variablen Anteil meiner Sparrate die nächsten Quartale weniger für den Kauf von Einzelaktien nutzen.

Die Zentralbanken sind etwas zurückhaltender bei den Zinssenkungen womit sich hoffentlich noch einige Monate gute Kaufgelegenheiten für Anleihen bieten die ich mit den Kürzungen bei der Sparrate der Einzelaktien finanzieren möchte.

Diesen Monat hab ich schon etwas meine französischen Anleihen aufgestockt und werde das auch weiterhin machen, da die gerade historisch niedrig quotieren. Zwar sinken die Zinsen, jedoch steigt aufgrund der Haushaltsdefizite der Risikoaufschlag für französische Staatsanleihen wodurch der Kurs naturgemäß fällt. Da ich die Zahlungsfähigkeit des Staates jedoch nicht ernsthaft gefährdet sehe, nutze ich die niedrige Quotierung um zusätzlich zum Coupon auch noch Kursrendite zu erzielen. Die Anleihe quotierte während der Negativzinsphase zeitweise über 230%.

👋 Vorstellung & Hintergrund

Hey zusammen!

Ich bin 33, verheiratet und Papa von zwei kleinen Kindern (18 Monate und 2 Monate alt). Seit 2011 arbeite ich in der Automobilindustrie und hier seit 2019 in der Managementberatung. ⚙️🚗💼

Meine Frau ist Ingenieurin und ebenfalls in der Automobilindustrie tätig. 👩‍🔧🚗

Ich bin seit 2022 bei getquin, habe bisher aber eher mitgelesen als aktiv gepostet. 👀

Aktuell ist meine Frau in Elternzeit und erhält Elterngeld. Ich werde im Q2 2026 in Elternzeit gehen (ebenfalls mit Elterngeld), dann startet sie wieder ins Berufsleben. Bis Ende 2026 bekommt also jeweils nur einer von uns das volle Gehalt – unsere Spar- und Investitionsquote ziehen wir trotzdem konsequent durch. 👶💶

💰 Aktueller Stand:

Ein guter mittlerer sechsstelliger Betrag wurde bereits in unseren Depots angespart. 📈

👶 Kinder & Investments

Für jedes Kind haben wir zur Geburt 10.000 € in den Vanguard FTSE All World ($VWRL) (-1,23 %) investiert. Zusätzlich laufen pro Kind 150 € monatlich in denselben ETF – über Juniordepots bei der ING. 📊

💍 Investments meiner Frau

Sie investiert monatlich:

• 🌎 500 € in den MSCI World ($XDWL) (-1,13 %)

• 💸 500 € in den Vanguard FTSE All World High Dividend ($VHYL) (-0,17 %)

📈 Meine Anlagestrategie

Langfristig, diversifiziert und mit Fokus auf Cashflow & Vermögensaufbau.

🔹 Kerndepot (ETF & Bitcoin)

Monatlich fließen 1.000 € rein:

• 💵 600 € in SPDR S&P 500 ($SPY5) (-1,02 %)

• 🌍 200 € in Vaneck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders ($TDIV) (+0,48 %)

• ₿ 200 € in Bitcoin ($BTC) (-2,44 %)

🔹 Einzelaktien-Sparpläne (je 25 €/ 600 €)

Ziel pro Unternehmen: 10.000 € Investitionssumme.

Aktuell dabei:

$DB1 (+1,76 %) , $UNP (+0,79 %), $RACE (-1,38 %) , $MRK (+1,66 %) , $MUV2 (+1,83 %) , $DGE (+1,93 %) , $DE (+3,36 %) , $TXN (-2,27 %) , $AWK (+1,53 %) , $ADP (+2,89 %) , $PLD (+0,13 %) , $HEN (+0,69 %) , $ITW (-1,3 %) , $UNH (-1,54 %) , $LLY (+2,49 %) , $BEI (+1,86 %) , $MCD (+0,02 %) , $DTE (+1,82 %) , $WMT (+1,31 %) , $COST (+0,92 %) , $WM (+0,43 %) , $JPM (-1,88 %) , $BLK (-2,1 %) , $SY1 (+1,18 %)

🔹 Cashreserve

💰 Jeden Monat gehen mindestens 1.000 € zur Seite, um bei Gelegenheiten flexibel zuzuschlagen.

🏘️ Immobilienstrategie

Wir wohnen im Eigenheim und besitzen eine Mietwohnung, die sich selbst trägt. ✅

Weitere Immobilienkäufe sind geplant. 🏡📈

🎯 Ziel (15–20 Jahre)

Finanzielle Freiheit – mit der Option auf Teilzeit oder komplette Unabhängigkeit vom Angestelltenverhältnis. Mehr Zeit für Familie, Projekte und Lebensqualität steht im Fokus. ✨

Wie strukturiert ihr eure Depots? Wie ist eure Strategie und was sind eure Langfristziele?

Ich freue mich auf den Austausch!