Hallo Zusammen,

melde mich als stiller Mitleser mal wieder mit meinem Portfolio.

Kurz zu mir: Bin 26 Jahre alt, angestellter Fachinformatiker im öffentlichen Dienst, wohne zur Miete und mein Anlagehorizont sind noch mindestens 20 Jahre.

Zu meiner Strategie: Ich baue ein Core-Satellite Portfolio auf. Core bilden die ETFs: $IWRD (+0,03 %), $EIMI (-0,52 %), $EXSA (-0,07 %) und als baldiger Neuzugang $WSML (+0,27 %) . Diese werden neben $BTC (+0,26 %) (liegen mit $EWG2 (-0,67 %) bei Bison) im Sparplan betankt. Dazu kommen dann noch Einzelaktien, deren Geschäftsmodell, Sektor und geografische Lage mir zusagen.

Mit der Strategie versuche ich einen gesunden Mittelweg zwischen der rationalen Einschätzung, den Markt nicht schlagen zu können und dem Spaß am Thema Börse zu finden.

Die Allokation ist noch etwas verzogen aber das Ziel ist:

• 60% Core (ETFs)
• 30% Einzelaktien
• 10% BTC/Gold

Als zukünftige Satellitenpositionen habe ich noch $D05 (+0,77 %) (um auch im Bankensektor einen Einzeltitel zu haben) und $TBS (+0,34 %) (weil ich in dem Nahrungsmittelmarkt von Südafrika Chancen sehe) im Auge. Die Positionen mache ich auf sobald ich die bisherige Allokation gerade gezogen habe.

Meine Fragen: Wie findet Ihr meinen Ansatz bzw. meine Wunschallokation? Habt Ihr Vorschläge für weitere schöne Einzeltitel besonders aus den BRICS Regionen?

Ansonsten frohes Investieren.

Servus.

Hallo zusammen!

Meine Eltern sind gerade dabei das Haus von meinen Großeltern zu verkaufen. Es wird wahrscheinlich so 275.000€ abwerfen. Meine Eltern sind bald beide 60 Jahre alt.

Sie hatten erst überlegt sich eine andere Immobilie bei sich in der Nähe zu kaufen. Davon sind sie aber wieder weg. Die geringe Flexibilität und der zeitliche Aufwand und das Risiko bei Mietern hat sie abgeschreckt.

Ich habe Ihnen auch mal mehr vom Anlegen an der Börse erzählt. Sie waren sehr offen und interessiert, auch wenn sie gesagt haben, dass sie eine nicht begründete Angst vor Aktien usw haben.

Jetzt meine Frage an euch. Wie kann man das Geld am besten anlegen? Dividenden wären glaube ich sehr nett, da meinen Eltern das passive Einkommen wie aus einer Immobilie gefällt. Aber es sollte auch sehr gut diversifiziert sein über die Länder und Sektoren.

Ich persönlich habe 2 Lösungen entwickelt. Ihr könnt ja mal eure Meinung abgeben, ob ihr die Lösungen gut findet oder natürlich auch, wenn ihr ganz andere Ideen habt.

1. Die ETF Lösung

15% $XEOD (+0,01 %) Tagesgeld ETF. Div. 1,9%

15% $TDIV (+0,62 %) VanEck Divi Leaders. Div 3,5%

10% $TRET (+0,2 %) Global Real Estate. Div. 3,7%

7,5% $VHYL (+0,05 %) Allworld High Div Yi. Div 3,1%

7,5% $PEH (-0,29 %) FTSE RAFI EM. Div 3,9%

5% $EWG2 (-0,67 %) Gold

5% $SEDY (+0,03 %) iShares EM Dividend. Div 8,0%

5% $JEGP (-0,28 %) JPM Global Equity Inc. Div 7,1%

5% $EEI (+0,66 %) WisTree Europ Equity Inc Div 6,3%

5% $IHYG (+0,02 %) High Yield Bond. Div 6,1%

5% $EXXW (+0,27 %) AsiaPac Select Div50 Div 5,5%

15% Rest Deutsche Divi Aktien ca. Div 2,5%

=100% mit 3,7% Dividende.

275k ×3,7% = 10.175€

Mit Vollversteuerung 27,99% = 7327€

Im Schnitt pro Monat: 610€ Dividende

Das bei 2k Freibetrag: 657€ Div. monatlich

Ich finde es sehr gut diversifiziert, man hat Tagesgeld, man hat USA und Europa gut vertreten, aber auch 12,5% Emerging Markets ETF dabei. Bei den Sektoren wird ganz vorne Finanzen dabei sein. Gefolgt von Immobilien und Energie. Das finde ich in Ordnung.

2. Die Aktien-Lösung

Ich habe 34 starke Dividenden-Aktien ausgewählt. In der Auflistung sind sie nach GICS-Sektoren grob unterteilt.

15% $XEOD (+0,01 %) Tagesgeld ETF. Div 1,9%

12% $EQQQ (+0,1 %) Nasdaq100 ETF. Div 0,4%

5% $EWG2 (-0,67 %) Gold

2% $O (-0,36 %) Realty Income 6,0%

2% $VICI (-0,17 %) Vici Properties 5,6%

2% $OHI (+0,33 %) Omega Healthcare 7,2%

2% $PLD (+0,06 %) Prologis 4,1%

2% $ALV (+0,75 %) Allianz 4,35%

2% $HNR1 (+0,48 %) Hannover Rück 3,4%

2% $D05 (+0,77 %) DBS Group 5,5

2% $ARCC (-0,05 %) Ares Capital 9,3

2% $6301 (+0,2 %) Komatsu. 4,2%

2% $1 (-1,64 %) CK Hutchison 4,6%

2% $AENA (+0,21 %) AENA. 4,2%

2% $LOG (+0,07 %) Logista 7,3%

1,5% $AIR (+0,49 %) Airbus 1,8%

1,5% $DHL (+0,72 %) DHL Group 4,8%

1,5% $8001 (+2,05 %) Itochu 2,8%

2% $RIO (+0,89 %) RioTinto plc 6,4%

2% $LIN (-0,34 %) Linde 1,3%

2% $ADN (-0,44 %) Acadian Timber 6,7%

3,5% $BATS (+0,1 %) BAT 7,0%

2% $KO (-0,47 %) Coca Cola 2,9

2% $HEN (-1,12 %) Henkel 3,0%

2% $KVUE (-0,07 %) Kenvue 4,1%

2% $ITX (+0,4 %) Inditex 3,6%

2% $MCD (+3,13 %) McDonalds 2,6%

2% $690D (+0,48 %) Haier Smart Home 5,6

3,5% $IBE (+0,27 %) Iberdrola. 4,1%

1,5% $AWK (-0,2 %) American Water Works 4,4%

1,5% $SHEL (+1,25 %) Shell 4,1%

1,5% $ENB (+0,38 %) Enbridge 6,5%

2% $DTE (-0,48 %) Dt. Telekom 2,8%

2% $VZ (-0,59 %) Verizon 6,8%

2% $GSK (-0,62 %) GlaxoSmithKline 4,2

2% $AMGN (+0,14 %) Amgen 3,5%

2% $JNJ (-0,18 %) Johnson&Johnson 3,5%

= 100% mit 3,5% Dividende

275k ×3,5% = 9625€

Mit Vollversteuerung 27,99% = 6930€

Im Schnitt pro Monat: 577€ Dividende

Das bei 2k Freibetrag: 624€ Div. monatlich

Diese Lösung finde ich auch cool, weil man selber noch die größten Unternehmen oder starke Dividendenzahler der einzelnen Sektoren oder Länder auswählen kann. Und natürlich auch Aktien auswählen kann mit denen man was verbindet. Allerdings habe ich mich wegen der Quellensteuer auf Aktien aus den USA, England und Deutschland fokussiert. Auch Spanien ist gut vertreten wegen der Verbundenheit meiner Eltern zu diesem Land. Cool ist auch, dass man mit dem NasdaqETF auch noch die Compounder um Microsoft, Amazon usw. dabei hat.

Was meint ihr?

Hi zusammen, ich feile ehrlich gesagt fast täglich an meinem Portfolio. Ich möchte aber zeitnah auch mal sagen : Hey so ist es jetzt gut... Die Sparpläne laufen monatlich, ich mache mir keinen Stress und schaue in einigen Jahren ins Depot und schaue an was der Zinseszinseffekt erschaffen hat 🔥🤩🚀

Bitcoin und Krypto habe ich auch noch handel ich aber antizyklisch und im 4 Jahreszyklus. Wird Ende des Jahres höchstwahrscheinlich alles liquidiert 🔥💰

Derzeit besteht mein Portfolio aus folgenden ETFs + Einzeltitel :

1) $IWDA (+0 %)

2) $EIMI (-0,52 %)

3) $RBOT (-0,5 %) alle 3 thesaurierend und laufen seit knapp 1,5 Jahren inzwischen.

Zusätzlich habe ich mir vor einigen Wochen diese 3 etfs (ausschüttend) geholt. Hier auf der Seite darauf aufmerksam geworden und durch die teilweise monatlichen Cashflow für sehr attraktiv empfunden. Lieber solche Etf's als weitere Einzelwerte denke bzw dachte ich mir.

4) $TDIV (+0,62 %) (quartalsweise)

5) $JEPQ (-0,14 %) (monatlich)

6) $JEGP (-0,28 %) (monatlich)

Finde die Dividendenrendite bei allen 3 etfs sehr nice und hoch.

Zusätzlich habe ich diese 5 Dividendenaktien:

1) $PEP (-0,42 %)

2) $O (-0,36 %)

3) $MAIN (+0,92 %)

4) $RIO (+0,89 %)

Und 5) $STAG (+0,71 %)

Stag möchte ich aber verkaufen da mir das Dividendenwachstum nicht so groß und stark ist.. und mir stattdessen eventuell $D05 (+0,77 %) holen? Da sieht das Dividendenwachstum sehr stark aus... Oder welchen Titel würdet ihr empfehlen?

Eure Meinung zum Portfolio bzw den Einzelwerten würde mich interessieren.

Danke fürs jedes Feedback, egal ob Kritik oder Lob.

Ich möchte langfristig alle Werte besparen und in 20-30 Jahren dann ein schönes großes Depot haben und nen tollen Cashflow ausgeschüttet bekommen 🔥💰🤝

Liebe Grüße

Chris

Dank des schwächeren Dollars erreichte $D05 (+0,77 %) als erstes in Singapur börsennotiertes Unternehmen einen Marktwert von 100 Milliarden Dollar. Der Kurs liegt aktuell bei rund 45 Singapur-Dollar (35 US-Dollar) pro Aktie, die Marktkapitalisierung beträgt über 129 Milliarden Singapur-Dollar. Seit Jahresbeginn hat der Singapur-Dollar gegenüber dem US-Dollar um rund 6 Prozent zugelegt.

Von Bloomberg zusammengestellten Daten zufolge liegt DBS gemessen am Marktwert auf Platz 22 der globalen Banken.

Outperformance durch Reichtum

Einige Analysten gehen davon aus, dass die Aktienentwicklung von DBS maßgeblich von der Vermögensverwaltungssparte getragen wird. Das verwaltete Vermögen belief sich auf 432 Milliarden Singapur-Dollar, und die Bank hat angekündigt, dieses Vermögen bis Ende 2026 auf 500 Milliarden Singapur-Dollar weiter auszubauen.

„Die Outperformance von DBS ist zum großen Teil auf das stärkere Wachstum des Vermögensverwaltungsgeschäfts zurückzuführen, das nun beginnt, die Top-Player in Asien herauszufordern“, heißt es in einer Morningstar-Mitteilung von Senior Analyst Michael Makdad . „Trotz Trumps Zöllen bleibt das Umfeld für die singapurischen Banken relativ günstig, die ihre Dividenden und Aktienrückkäufe stärker erhöhen, als wir es vor einem Jahr erwartet hätten.“

Quelle: www.finews.asia

Neue Woche - neue Dividendenperle

Heute geht's in die 🇺🇸

Bitte beachten: Die aktuelle Regierung ist sehr unkonstant, die aktuellen Werte der Aktie sehen aber einfach gut aus. Wenn sich das Umfeld nicht verschlechtert definitiv interesstant.

$NXST (-0,09 %)

Nexstar Media

einer der größten Medienkonzerne der USA

Dividende: 4,384% (netto 3,23%)

Kurspotential: ~21%

Ausschüttungsquote: 36,5%

Wachstum: 1J. 24% 3J. 38% 5J. 31% 10J. 30%

Bisherige Aktien

$D05 (+0,77 %) 🇸🇬

$ANDR (-1,43 %) 🇦🇹

• 23 Jahre alt
• Fokus auf Qualitätsunternehmen und Diversifikation
• Möchte langfristig den ETF-Anteil deutlich ausbauen (auf ca. 50%)
• geplant sind weitere Investments in Asien weil ich für die kommenden Jahre viel Potential dort sehe und denke dass diese Länder auch politisch an Bedeutung gewinnen werden
• Watchlist: $2318 (-2,39 %)
  $D05 (+0,77 %)
  $S68 (-0,05 %)
  $J36 (-0,14 %)
  $SIE (-0,22 %)

Insgesamt gab es 95€ Netto, mehr als die Hälfte (54€) davon kam von meinen Magnificent 5 aus 🇩🇪 $MUV2 (+1,02 %)
$ALV (+0,75 %)
$DB1 (+0,35 %)
$HNR1 (+0,48 %)
$TLX (-0,08 %)

Bis auf eine Ausnahme kammen alle Dividenden Pünktlich bei TR an.

Nur die $D05 (+0,77 %) aus 🇸🇬 die am 27 Mai Zahlen sollte fehlt noch 🤔 seltsam im April kam die auf den Tag genau 🤔

Außerdem ist jetzt auch $VRSN (+0,7 %) ein Dividenden Zahler geworden und hat in Mai das erste mal ausgeschüttet

Im Juni erwarte ich Stündlich Dividenden 🤣 insgesamt liegt die Prognose laut getquin bei ca.210€ Brutto 😊

Neue Woche, neue Perle

Vielen Dank für die Beteiligung letzte Woche, alle Ideen werden noch analysiert.

Mein Rating etwas näher erklärt:

Dividende (netto - also ohne Freibeträge und ohne Zurückholen ausländischer Steuern sollte über 3% liegen - Freibeträge u.Ä. sind dann ein schöner Bonus)

Kurspotential (alles über 10% gibt einen Pluspunkt, bis 10% neutral, negativ - Abzug)

Wachstum über die Jahre 1, 3, 5 & 10 (alles über 10% gibt einen Pluspunkt, bis 10% neutral, negativ - Abzug)

Ausschüttungsquote im Bezug auf den Gewinn (bei Aktien, welche keine REITs sind - (alles unter 50% gibt einen Pluspunkt, bis 100% neutral, über 100% vom Gewinn - Abzug)

Am Ende entsteht ein Ranking, habe mir mittlerweile gut 500 Aktien angeschaut und es wächst und wächst :)

Mittelfristig ist mein Ziel, mir ein Depot mit einigen diese Titel aufzubauen. In diesem möchte ich eine hohe Dividende mit einem stabilen Wachstum kombinieren. Weiterhin möchte ich natürlich am liebsten unterbewerte Aktien finden, wodurch zusätzlich Kursgewinne entstehen können.

Aktuelle Aktie

$D05 (+0,77 %) DBS Group (Bank)

🇸🇬 Brutto 5,462% (netto 4,02% - nur deutscher Abzug)

Potential ~5%

Wachstum 1J. 6%, 3J. 39%, 5J. 11%, 10J. 17%

Ausschüttungsquote 61,90%

Bisherige Aktien

$ANDR (-1,43 %) Andritz (Anlagenbauer)

🇦🇹 Brutto 4,262% (netto 3,089%)

Potential ~16%

Wachstum 1J. 19%, 3 J. 35%, 5J. 10%, 10J. 19% Ausschüttungsquote 53,50%

Das alles ist natürlich nur eine Idee, ich empfehle euch nichts.

Aktuell liegt der Kurs bei knapp 30€ die jährliche Dividende bei knapp über 2€. Das ergibt eine Dividendenrendite von fast 7 % UND Singapur erhebt keine Quellensteuer. Auch die Ausschüttungsquote ist mit knapp über 60% des Gewinns solide – keine Substanzverrentung.

Gleichzeitig fährt die Bank im ersten Quartal 2025 einen ordentlichen Gewinn von ein und das Management zeigt klare Ambitionen in Richtung Wachstum/Expansion im asiatisch-pazifischen Raum. Man kann also richtig gut von China und Indien profitieren.

Ich bin mir ehrlichgesagt nicht sicher ob meine Zahlen einfach falsch sind… hab ich die falsch nachgeschlagen ?

Warum ist die Aktie so günstig ?