• 23 Jahre alt
• Fokus auf Qualitätsunternehmen und Diversifikation
• Möchte langfristig den ETF-Anteil deutlich ausbauen (auf ca. 50%)
• geplant sind weitere Investments in Asien weil ich für die kommenden Jahre viel Potential dort sehe und denke dass diese Länder auch politisch an Bedeutung gewinnen werden
• Watchlist: $2318 (-0,15 %)
  $D05 (-0,34 %)
  $S68 (+1,77 %)
  $J36 (+1,13 %)
  $SIE (+0,33 %)

Insgesamt gab es 95€ Netto, mehr als die Hälfte (54€) davon kam von meinen Magnificent 5 aus 🇩🇪 $MUV2 (+0,45 %)
$ALV (+0,74 %)
$DB1 (+1,51 %)
$HNR1 (+2,19 %)
$TLX (+0,61 %)

Bis auf eine Ausnahme kammen alle Dividenden Pünktlich bei TR an.

Nur die $D05 (-0,34 %) aus 🇸🇬 die am 27 Mai Zahlen sollte fehlt noch 🤔 seltsam im April kam die auf den Tag genau 🤔

Außerdem ist jetzt auch $VRSN (+1,75 %) ein Dividenden Zahler geworden und hat in Mai das erste mal ausgeschüttet

Im Juni erwarte ich Stündlich Dividenden 🤣 insgesamt liegt die Prognose laut getquin bei ca.210€ Brutto 😊

Neue Woche, neue Perle

Vielen Dank für die Beteiligung letzte Woche, alle Ideen werden noch analysiert.

Mein Rating etwas näher erklärt:

Dividende (netto - also ohne Freibeträge und ohne Zurückholen ausländischer Steuern sollte über 3% liegen - Freibeträge u.Ä. sind dann ein schöner Bonus)

Kurspotential (alles über 10% gibt einen Pluspunkt, bis 10% neutral, negativ - Abzug)

Wachstum über die Jahre 1, 3, 5 & 10 (alles über 10% gibt einen Pluspunkt, bis 10% neutral, negativ - Abzug)

Ausschüttungsquote im Bezug auf den Gewinn (bei Aktien, welche keine REITs sind - (alles unter 50% gibt einen Pluspunkt, bis 100% neutral, über 100% vom Gewinn - Abzug)

Am Ende entsteht ein Ranking, habe mir mittlerweile gut 500 Aktien angeschaut und es wächst und wächst :)

Mittelfristig ist mein Ziel, mir ein Depot mit einigen diese Titel aufzubauen. In diesem möchte ich eine hohe Dividende mit einem stabilen Wachstum kombinieren. Weiterhin möchte ich natürlich am liebsten unterbewerte Aktien finden, wodurch zusätzlich Kursgewinne entstehen können.

Aktuelle Aktie

$D05 (-0,34 %) DBS Group (Bank)

🇸🇬 Brutto 5,462% (netto 4,02% - nur deutscher Abzug)

Potential ~5%

Wachstum 1J. 6%, 3J. 39%, 5J. 11%, 10J. 17%

Ausschüttungsquote 61,90%

Bisherige Aktien

$ANDR (+2,05 %) Andritz (Anlagenbauer)

🇦🇹 Brutto 4,262% (netto 3,089%)

Potential ~16%

Wachstum 1J. 19%, 3 J. 35%, 5J. 10%, 10J. 19% Ausschüttungsquote 53,50%

Das alles ist natürlich nur eine Idee, ich empfehle euch nichts.

Aktuell liegt der Kurs bei knapp 30€ die jährliche Dividende bei knapp über 2€. Das ergibt eine Dividendenrendite von fast 7 % UND Singapur erhebt keine Quellensteuer. Auch die Ausschüttungsquote ist mit knapp über 60% des Gewinns solide – keine Substanzverrentung.

Gleichzeitig fährt die Bank im ersten Quartal 2025 einen ordentlichen Gewinn von ein und das Management zeigt klare Ambitionen in Richtung Wachstum/Expansion im asiatisch-pazifischen Raum. Man kann also richtig gut von China und Indien profitieren.

Ich bin mir ehrlichgesagt nicht sicher ob meine Zahlen einfach falsch sind… hab ich die falsch nachgeschlagen ?

Warum ist die Aktie so günstig ?

Wen es interessiert. Ein Live Versuch auf YouTube. $D05 (-0,34 %) und $6920

Hallo zusammen,

ich wollte mir einmal eure Meinungen und Kritik bezüglich meines Depots einholen.

Kurz zu mir: ich bin 19 Jahre alt, habe im Sommer mein Abitur gemacht, danach zwei Praktika gemacht, davon eins bei einer Unternehmensberatung und das andere bei einer Anwaltskanzlei. Danach habe ich von Dezember bis Mitte März als Skilehrer gearbeitet. Zudem fange ich jetzt im April mit dem studieren an.

Zu meiner Strategie: Ein Mix zwischen Aktien mit Wachstumspotenzial (siehe $VUL (+4,24 %)
$NU (+0,19 %) oder $HIMS (+9,32 %) ) und Dividendentiteln (siehe $D05 (-0,34 %)
$BAS (-0,25 %) oder $8001 (+1,68 %) )

Der Core soll aus den drei ETFs bestehen, die im Portfolio zu finden sind. Hier bin ich gerade dabei, den China ETF auf 1.000€ eingezahltes Kapital zu bringen. Den S&P 500 und MSCI World habe ich in in näherer Zukunft nicht vor zu besparen.

In meiner Schulzeit habe ich neben Minijobs auch etwas Reselling betrieben, wodurch ich mir das Portfolio aufbauen konnte. Angefangen habe ich mit dem investieren im November 2021.

Gerne teilt mir eure Gedanken und Kritikpunkte in den Kommentaren mit!

Etwas für's Senioren Dividendenportfolio

Versteht ihr, wie die zusätzliche Kapitalrückführung an die Aktionäre gemeint ist aus dem Q4 Report? Bedeutet es, dass neben den 60 sgd cent noch zusätzlich 15 sgd Cent je Quartal als Sonderdividende im nächsten Jahr gezahlt wird? $D05 (-0,34 %)

Vorwort:

Im Folgenden möchte ich vorstellen, wie sich mein Portfolio im Laufe des Jahres 2024 entwickelt hat.

Hierzu gehört

1) meine strategische Ausrichtung

2)Rendite des Portfolios.

Wesentliche Themen sind:

• Weg von Einzelaktien
• Einstieg in Gold und Bitcoin
• Factor-Investing

Zum Abschluss werde ich eigene Überlegungen zum weiteren Vorgehen äußern.

Wesentliche Änderungen an meinem Portfolio, die

zu meiner heutigen Strategie führen stelle ich im Folgenden anhand einer kurzen

Timeline dar.:

Meine Timeline

Anfang 2024

Zu Beginn des Jahres habe ich eine 70/30 Core Satellite

Strategie gefahren. Wobei der 70% ETF-Kern wiederum bestehend aus STOXX Europe.

MSCI World, Emerging Markets bestand.

Die 30% bildeten Aktien wie: $CSIQ (+3,58 %) , $O (+0,48 %) ,$TSM (+1,63 %)
$ADM (+1,53 %)
$UMI (+4,68 %)
$D05 (-0,34 %)
$BMW (+1,06 %)
$UKW (+1,45 %)
$8031 (+0,8 %)
$MUV2 (+0,45 %)

Februar

Aufbau der Position Gold zu meinem Portfolio. Zielgröße 10%. Aufbau in Chargen.

Die restliche 70/30-Strategie bezieht sich somit nur noch auf die verbleibenden

90%.

April-Juni:

Einstieg bei Bitcoin via Trade Republic in mehreren Chargen

bei Kursen zwischen 50k und 63k.

Nach Austausch mit @Epi zu Gebührenaufstellung bei Trade Republic

habe ich diese dort verkauft, um Bitcoin bei einer dedizierten Kryptobörse zu

verkaufen.

Juni:

Dank @PowerWordChill habe ich mich mit Factor-Investing auseinandergesetzt. Ein Gerd-Kommer-Buch später, sowie nach einiger Internetrecherche habe ich für

mich entschieden, meine ETF-Strategie zu einer Faktor-ETF-Strategie umzuformen.

Juli- August 2024:

Verkauf meiner Aktien. Konzentration aufs Faktorportfolio.

August - September 24:

Erneuter Aufbau von Bitcoin mit dem Ziel, dass Bitcoin einen

festen Bestandteil des Depots ausmachen soll. Überlegung liegt bei 5%-10%

meines Portfolios.

Die Idee. Aufbau einer initialen Position, dann Regelmäßige

Investments von 50€ pro Woche mit dem Ziel gemäß Cost Averaging auf die

Zielgröße Anwachsen zu lassen. Der Rapide Anstieg Oktober/November hat dazu

geführt, dass ich es bei 50€ pro Woche belassen habe. Und Einzelkäufe in

größeren Tranchen frühzeitig bei einer Portfoliogröße von 2,x% gestoppt habe.

Ende Dezember 2024:

Positionsgröße von Bitcoin beinahe 5%.

Für meine Gold/ETF Quote rechne ich Bitcoin momentan noch nicht ein. Lasse es noch nebenherlaufen.

Meine Faktorgewichtung habe ich zum Ende des Jahres

reevaluiert, und möchte diese etwas finetunen. Das Ergebnis stelle ich kurz im

nachfolgenden Abschnitt vor.

Zusätzlich habe ich mich dazu entschieden, einen kleinen

Anteil Immobilienwerte aufzunehmen. Das wird jedoch wohl nie einen

Erwähnenswerten Anteil an meiner Strategie haben und enthält-stand heute-lediglich

etwa 3% meines Portfoliosund lediglich $O (+0,48 %) ).

Gesamtaufteilung meines Depots:

Wie zuvor beschrieben, zähle ich Bitcoin momentan noch nicht

zu meiner Gesamtstrategie, damit das Rebalancing einfacher bleibt. Dies wird

sich ändern, wenn Bitcoin seine Zielgröße erreicht.

Der Rest setzt sich wie folgt zusammen:

ETFs:

$XDEM (+0,93 %) 30,3% (MSCI World Momentum)

$XDEB (+1,29 %) 10,1% (MSCI World Minimum Volatility)

$XDEV (+2,23 %) 10,1% (MSCI World Value)

$ZPRV (+2,38 %) 15% (MSCI USA Small Cap Value Weighted)

$ZPRX (+0,48 %) 6,5% (MSCI Europe Small Cap Value Weighted)

$PEH (+0,44 %) 4,5% (Als Quality Faktor auf emerging Markets)

$5MVL (+0,33 %) 4,5% (Edge MSCI EM Value)

$SPYX (+1,32 %) 9% (MSCI EM Small Cap)

Gold

$EWG2 (-0,63 %) 10% Gold ETC

Getquin Rewind und eigene Daten:

Am Ende des Posts findet ihr meinen Getquin Rewind, da ich es nicht hinbekommen habe, das Bild in den Text einzubinden:

Gemäß eigenen Berechnungen kann das jedoch nicht stimmen.

Mein Depotvolumen beträgt zum Jahresbeginn etwa 103.500€ bei einer Rendite von 16.693€. Das würde einer Gesamtrendite von 19,2% entsprechen. Hierbei sprechen wir aber noch nicht von einer zeitgewichteten Rendite, da sich mein investiertes Kapital im Laufe des Jahres etwa verdoppelt hat. Daher schätze ich meine TTWROR höher ein.

Eigene Überlegungen und Ausblick:

Ich erwarte keine größeren Strategiewechsel in den nächsten Jahren. Irgendwann muss sich eine Strategie setzen. Gegebenenfalls werde ich diese Strategie noch etwas adjustieren.

Hierzu gehört, dass ich mit den Kosten der Emerging-Markets-Faktor-ETFs unzufrieden bin. Bisher beabsichtige ich aber, damit zu leben. Sollte ich

über bessere Produkte stolpern, werde ich einen Wechsel in Erwägung ziehen. Insbesondere, solange ich beim Wechsel innerhalb des Steuerfreibetrags bleibe.

Außerdem werde ich noch die Entscheidung treffen müssen, wie groß mein Anteil Bitcoin letztendlich werden soll.

Wer aufmerksam gelesen hat, dem Fällt auf, dass im letzten Jahr viel Geld angefallen ist. Große Gewinne, große Investments. Aufgrund privater Umstände, werde ich diese Raten nicht im gleichen Stil aufrecht erhalten, sondern etwas reduzieren. Ich erwarte, weiterhin etwa 1,5-2k monatlich investieren zu können. Damit sind meine finanziellen Ziele bei einer

Renditeerwartung von inflationsbereinigten 5% über viele Jahre übererfüllt.

Halb hoffe ich in näherer Zeit auf größere Rücksetzer und damit verbundenen günstigen Einstiegen. Vor dem Hintergrund, wie sich kleinere Kursrüttler auf die gesamte Gesellschaft ausgewirkt haben (Populismus sei Dank), wünsche ich sie mir aber gar nicht so sehr.

Habt Ihr Anregungen, Fragen oder Anmerkungen? Interessiert euch irgendwas besonders?

Gern nehme ich auch Verbesserungsvorschläge für zukünftige Posts entgegen.

Schöne Grüße,

Euer Schlumpf

PS: @DonkeyInvestor und ich, das ist Liebe ❤. Und jetzt Schick mir deine Coins! (Damit ich deinen nächsten Beitrag angemessen entlohnen kann).

PPS: Ich hoffe es interessiert überhaupt jemanden.