$MEUD (+0,03 %) Rest verkauft,

umgeschichtet in den $IMEU (+0,03 %) hatte ich ja schon vorher aus cash👀 ( nennt man das dann noch umschichten? )

3xGTAA

$DE000LS9U6W1 (+3,62 %) um 3 Anteile aufgestockt 🥂

und noch ein Nachkauf beim 0815 Futzi

Moin Leute,

bei mir steht ab diesem Monat eine größere strategische Weichenstellung im Depot an. Ich habe die 120.000 € Marke geknackt 🎉 und das zum Anlass genommen, meine Allokation für die nächsten Jahre wetterfest zu machen.

Hier ist mein Fahrplan:

1. Der steuerliche „Life-Hack“: FIFO-Optimierung 💡

Ich stoppe meine bisherigen Core-ETFs ($VHVG (+0,19 %) , $MEUD (+0,03 %) , $EXCH (+0,23 %) ) und lasse sie unangetastet liegen. Warum? In Deutschland gilt das FIFO-Prinzip (First-In-First-Out). Indem ich ab jetzt neue ISINs bespare (MSCI World ex-USA, NASDAQ 100 & MSCI EM), „schütze“ ich meine alten Anteile mit den hohen Buchgewinnen. Später kann ich so die jüngeren Tranchen mit weniger Gewinn zuerst verkaufen und die Steuerlast massiv stunden.

2. Core-Update: USA-Cap & EM-Limits 🌍

Mein Core (ca. 74% vom Depot) wird ab jetzt mit 280 € monatlich neu bespart. Ich liebe US-Performance, will aber kein Klumpenrisiko:

USA-Obergrenze: Maximal 55% im Core.

Emerging Markets: Deckel bei 10%

3. Satellite & Venture: Meine High-Conviction Werte

Dieser Bereich soll 20% meines Portfolios ausmachen. Hier investiere ich monatlich 400–600 € in Themen, an die ich absolut glaube. Aktuell im Fokus:

Cloudflare ($NET (-0,93 %) ): Infrastruktur & Cybersecurity sind für mich die Basis von allem.

Siemens Energy ($ENR (+1,74 %) ) Mein Play auf die Energiewende und den Netzausbau.

Hims & Hers ($HIMS) (-4,6 %): Spannender Disruptor im Bereich Telehealth.

Tech aus Fernost: Mit Xiaomi ($1810 (+2,99 %) ) und CATL ($3750 (+0 %) ) decke ich wichtige Zukunftsmärkte ab.

Coinbase $COIN (+3,9 %) ergänzt meinen direkten Bitcoin-Bestand (Ziel: 3,5% Krypto-Anteil am Gesamtportfolio).

Weitere Werte zur Ergänzung sind $NBIS (+6,01 %) , $000660 und $RKLB (+2,31 %)

4. Das große Ziel: Rente 2054 🏁 oder vielleicht noch eher

Die Rechnung steht: Bis 2054 peile ich ein Endkapital von ca. 780.000 € an. Bei einer nachhaltigen Entnahmerate von 4% ermöglicht mir das eine monatliche Rente von rund 2.600 €, ohne den Kapitalstock langfristig aufzehren zu müssen und schließt somit meine Rentenlücke. Bei der Rechnung sei erwähnt, dass ich mit 5% Rendite pro Jahr statt der langfristig zu erwartenden Rendite von 7-8 % kalkuliere und somit ein Sicherheitsfaktor enthalten ist.

Abgerundet wird das Ganze durch einen Gold-Anteil von 3% (Euwax Gold II) und 17% Anleihen als Sicherheitsanker.

Was sagt ihr zur FIFO-Taktik? Nutzt ihr auch verschiedene ISINs für denselben Markt, um steuerlich flexibel zu bleiben, oder ist euch das zu viel „Depot-Messie-Tum“? 😉 Und wie seht ihr meine Auswahl im Venture-Bereich?

Portfolio ist mir aktuell zu stark US gewichtet, sodass ich mir mal eine Tranche des Stoxx 600 geholt habe.

Die europäischen Aktien sind 2025 an mir etwas vorbeigegangen. 2026 erwartet man sich aber weiterhin eine starke Performance, schon allein wegen fiskalpolitischer Anreize.

Als brennender Europäer freut mich der Kauf gleich umso mehr 🇪🇺

Hallo Zusammen,

nach knapp 1 1/2 Jahren stiller Teilhaber auf gq habe ich mich doch mal dazu entschieden mein Portfolio auseinander nehmen zu lassen 😋

Kurz ein paar Worte zu mir und dann zu meinem Portfolio.

Ich bin 31 Jahre alt, wohne mit meiner Freundin und unserem 4 Monate altem Sohn im herzen Bayerns in unserem kleinen Eigenheim.

Meine Freundin und ich sind beide in einem Automobilkonzern als Angestellte tätig. (Sie natuerlich gerade in Elternzeit)

Zu meinem Portfolio.

Angefangen hat meine Investmentkarriere mit physischen Edelmetallen und kurz darauf mit Krypto‘s.

Bei den Kryptos hab ich mich von Freunden mitreissen lassen, ausgekannt habe ich mich damals noch nicht damit (so ein Risiko würde ich heute vermutlich nicht mehr eingehen). Was sich aber glücklicherweise im Nachhinein als positiv herausgestellt hat.

Vor gut drei Jahren ist dann das erste von mittlerweilen drei Depots dazu gekommen mit unterschiedlichen Strategien.

Depot ( vermutlich für die Rente )

$IWDA (+0,34 %) / $MEUD (+0,03 %) / $CSPX (+0,32 %) / $EXS1 (+0,15 %) / $EIMI (-0,01 %) / $WSML (-0,02 %)

2.Dividenden Depot (für Cashflow als Belohnung aufs Gemeinschaftskonto)

$HMWO (+0,36 %) / $ISPA (-0,07 %) / $TDIV (+0,56 %) / $VFEM (+0,34 %)

3.JuniorDepot

$VHYG (+0,41 %) / $VWRL (+0,25 %) als Thesaurierer.

beide ETFs werden bespart, weil hier einen die Großeltern finanzieren und ich das gerne getrennt haben moechte und kein extra Depot eroeffnen wollte.

Alle Depots werden monatlich bespart.

Soviel mal grob zu mir und meinen Portolio.

Ich würde mich sehr über Kritik, Verbesserungsvorschläge o.ä. freuen und wünsche allen schöne Feiertage ✌🏻

Eine gemeinsame Auswertung der V-Bank und des Instituts für Vermögensaufbau gewährt spannende Einblicke. Dafür wurden mehr als 53.000 Depots untersucht, die von 170 unabhängigen Vermögensverwaltern betreut werden. Die V-Bank ist eine Depotbank, die die Wertpapiere verwahrt und Transaktionen im Auftrag der Vermögensverwalter durchführt.

Auffällig ist zunächst: wenn es um Aktien-Vehikel geht, dominieren inzwischen auch Indexfonds (ETFs). Während aktiv gemanagte Aktienfonds für gut acht Prozent der Portfolios stehen, stecken mehr als elf Prozent in Aktien-ETFs. Anders sieht es aus bei Mischfonds oder Anleihe-Vehikeln. Hier setzen die Profis noch auf das Geschick von Fondsmanagern, also aktiv gemanagte Produkte.

Bei der Auswahl ihrer Produkte setzen die Profis auf die großen, liquiden Schlachtschiffe der ETF-Welt mit niedrigen Kosten von bekannten Anbietern. Die Logik dahinter ist simpel und konsequent: maximale Streuung zu minimalen Kosten. Die laufenden Gebühren der Favoriten liegen meist zwischen 0,07 und 0,20 Prozent. Spezielle Nachhaltigkeitskriterien spielen bei der ETF-Wahl kaum eine Rolle.

Bei der Konstruktion der Basis-Investments ist eines auffällig. Die Profis setzen bei ihren weltweiten Indexfonds nicht auf Kombiprodukte, die wie der MSCI All Country World oder der FTSE All World Industrieländer und Schwellenländer in einem ETF vereinen, sondern sie investieren lieber getrennt in den MSCI World und den MSCI Emerging Markets und können so die beiden Komponenten individuell mischen. Der Vorteil: die Schwellenländer sind in den Kombiprodukten sehr niedrig gewichtet, durch die Strategie der Profis lässt sich dieses Problem besser adressieren.

Bei den Profis darf Gold nicht fehlen. Nicht Hightech-Aktien oder exotische Themenfonds dominieren die Profi-Portfolios, sondern der älteste sichere Hafen der Finanzgeschichte. Xetra-Gold ist mit Abstand das am häufigsten vertretene Produkt: In 14.180 Profi-Depots liegt der ETC. Alternativen wie Euwax Gold II finden sich ebenfalls tausendfach. Und der Mut zur Sicherheit wurde belohnt. Während klassische Aktienmärkte 2025 nur moderat zulegten – der iShares Core MSCI World liegt bei rund 6,3 Prozent –, glänzte Gold mit einer Performance von beeindruckenden 47,5 Prozent. Die Botschaft ist eindeutig: In unsicheren Zeiten ist Gold nicht Schmuck, sondern Fundament.

Zur Stabilisierung des Gesamtportfolios greifen die Vermögensverwalter zusätzlich zu Anleihen. Rund 28 Prozent des Vermögens stecken in Rentenpapieren, bevorzugt in Unternehmensanleihen guter Bonität. Im ETF-Bereich findet sich in den Top 20 der iShares Global Corporate Bond EUR, der Defensive mit laufender Rendite verbindet. Im laufenden Jahr hat der ETF 4,4 Prozent gemacht, während viele Anleihen-Produkte im Minus liegen. Am Geldmarkt ist der Xtrackers II EUR Overnight Rate ETF das meist genommene ETF-Produkt. Beim Währungsrisiko gilt das Prinzip der Balance: Der Euro dominiert zwar mit 53 Prozent, doch der US-Dollar ist mit 34 Prozent ein wesentlicher Bestandteil der Absicherung.

Am Ende erzählen die Zahlen der Profis keine Geschichte hektischer Richtungswechsel, sondern eine von Struktur, Kostenbewusstsein und klaren Prioritäten. Gold dient zugleich als Schutzschild und Renditetreiber. Aktien werden breit und günstig über Welt-, USA-, Schwellenländer- und Japan-Indizes abgebildet. Gebühren werden konsequent gedrückt. Und ETFs sowie ETCs spielen eine immer größere Rolle: Fast 20 Prozent der Kundengelder stecken mittlerweile in diesen Instrumenten – Tendenz seit 2023 steigend.

Für den überforderten Privatanleger ist das eine beruhigende Erkenntnis. Man muss das Rad nicht neu erfinden. Ein Blick in die Bücher der Profis zeigt: Oft sind es die einfachen, kostengünstigen und breit gestreuten Lösungen – ergänzt um eine ordentliche Portion Gold –, die im Sturm den zuverlässigsten Kurs weisen.

$4GLD (+1,4 %) | $EWG2 (+1,05 %) | $CSEMU (-0,04 %) | $EIMI (-0,01 %) | $MEUD (+0,03 %) | $EXSA (+0,17 %) | $XMME (-0,17 %)

Quelle Text (Auszug) & Grafik: Welt, 20.12.25

$VWRL (+0,25 %) 700€

$EIMI (-0,01 %) 120€

$MEUD (+0,03 %) 100 €

Wie sieht euer Basis-/Coreinvestment aus?

Durch die Einbuchung der geerbten Aktien aus dem Depot meines Vaters ist mein Jahresrewind stark verfälscht. Ich möchte trotzdem meinen überraschenden "Top Performer Glücksgriff" vorstellen.

$JNJ (-0,74 %) + 30,21% seit Anfang Juni

Platz 2 und 3 gehen an die Europa und Emerging Markets ETF

$MEUD (+0,03 %) +19,84% auf ein Jahr

$XMME (-0,17 %) +15,8% auf ein Jahr

Den $VUAG (+0,32 %) habe ich erst seit Mitte des Jahres, als ich den $XZW0 (+0,63 %) umgeschichtet habe.

Negativ auf die Performance haben sich $1211 (+1,62 %) und $NOVO B (+6,27 %) ausgewirkt. Hier habe ich aber aus Steuergründen die Verluste realisiert, somit kann ich die Performance nicht auf Jahressicht angeben.

Ich habe dieses Jahr einiges umgeschichtet und bin jetzt schon sehr zufrieden mit der Aufstellung. Einige interessante Einzelaktien hab ich noch im Auge, aber zunächst ist mein Ziel wieder auf 70 Prozent ETF Anteil zu kommen. Das heißt im nächsten Jahr werden hauptsächlich die Sparpläne weiterlaufen, sofern ich mich im Griff behalten kann :)

Ich wünsche allen aus der Community frohe Weihnachten und ein erfolgreiches Jahr 2026

Hallo zusammen,

ich bin 20 und möchte ein Depot für langfristiges Wachstum und sicherheit aufbauen.

Die Aufteilung meiner monatlichen Sparpläne:

66,7% $ISAC (+0,26 %)

8,3% $WSML (-0,02 %)

8,3% $MEUD (+0,03 %)

8,3% $QDV5 (-0,41 %)

8,3% $IGLN (+1,39 %)

Würde gerne mal eure Meinung dazu höre ob ihr das für sinnvoll haltet oder eine Position austauschen/hinzufügen würdet oder eventuell sagt ihr auch es ist schlauer einfach nur den $ISAC (+0,26 %) zu besparen.

Seid gegrüßt,

grundsätzlich halte ich nichts von Posts auf Feeds von irgendwelchen Medien, da sie mir keinen Mehrwert bringen sondern lediglich der Selbstdarstellung dienen. Nachdem ich hier nun ein wenig die Veröffentlichungen und Reaktionen verfolgt habe bin ich der Meinung hier mehr als weniger konstruktive Mitglieder gesehen zu haben.

Auf Grund dessen habe ich mich entschlossen hier den ersten Post meines Lebens zu machen. Es geht nicht direkt um Summen, ich möchte lediglich eure Einschätzung bezüglich meines ausgearbeiteten Sparplans und der Zielallokation erbitten. Konstruktive Kritik und Verbesserungsvorschläge sind ausdrücklich erwünscht.

Das Ganze soll eine Core-Satellite-Strategie mit einem 1:1 Risiko-Sicherheitsverhältnis abbilden.

Globale Diversifizierung (Core) - 60%:

• $CSPX (+0,32 %) - 25%,
• $MEUD (+0,03 %) - 17%,
• $LEM (+0,09 %) - 10%,
• 
  $XDWH (+0,34 %) - 8%,

Einzeltitel (Satellites) - max. 20%:

• 
  $BRK.B (-0,43 %) - 5%,
• 
  $IBE (+1,95 %) - 3%,
• 
  $CRWD (+0,11 %) - 3%,
• 
  $HUBS (+2,2 %) - 3%,
• 
  $AVAV (-0,5 %) - 2%,
• 
  $NTLA (+2,52 %) - 2%,
• 
  $BWXT (+0,83 %) - 2%,

Puffer (Sicherheit) - Ca. 20%:

Rohstoffe:

• 
  $IGLN (+1,39 %) - 6%,,
• 
  $CMOE (+0,07 %) - 4%,

Anleihen:

• 
  $0GGH (-0,08 %) - 6%,

Immobilien:

• 
  $IWDP (+0,21 %) - 4%.

Mein Gedankengang sollte ja klar sein. Der Core soll die globale Wertentwicklung abdecken mit der prozentualen Verteilung orientiert an der wirtschaftlichen Stärke. Separat dazu der World Health Care ETF, da Menschen immer älter und kränker werden und das Gesundheitswesen meines Erachtens nach nicht so stark in den anderen ETFs vertreten ist.

Bei den Satelliten ist mein Gedankengang wie folgt:

Berkshire kann als ein ETF gesehen werden und deckt erfolgreiche Einzeltitel ab.

Ohne Energie funktioniert nichts, daher BWX (USA) und Iberdrola (Europa). Durch AI und die Weiterentwicklung von Rechenzentren usw. sehe ich die digitale Sicherheit bedroht, daher CrowdStrike. Unternehmen werden immer eine gute Software brauchen um expandieren zu können und müssen trotzdem den Überblick behalten können, daher HubSpot. In Verbindung mit AI und durch die kriegerischen Auseinandersetzungen auf unserer Welt sehe ich Dronen in allen möglichen Bereichen als eine Zulunftsweisende Technologie, daher AeroVironment. Und Intellia habe ich als medizinisches Katapult entdeckt was zugeben ein bisschen zocken ist, aber immer wieder viele Medikamente in die Testphase bekommt.

Zu den Puffern muss ich glaube ich nicht viel sagen, da dies in meinen Augen die Anlagen sind, die in schwierigen Marktphasen in denen alles andere fällt, gleichbleibend sind oder wachsen.

Damit habt ihr einen kleinen Einblick in mein Denken und Handeln. Zerreißt es bitte nicht, ich bin kein Profi sondern opfere einen Teil meiner Restfreizeit um in der Welt des Kapitals ein bisschen durchzublicken und vielleicht ein kleines Stück abzubekommen.

Ich freue mich über jede Meinung und jeden Verbesserungsvorschlag.

Ich wünsche allen eine erfolgreiche Woche!

Beste Grüße

Nils

Guten Morgen zusammen,

in der Vergangenheit hat die Community eindeutig unter Beweis gestellt, dass wir gemeinsam ein absoluter Mehrwert für 🤑🤑🤑 sind.

Darum bitte ich euch um eure Mithilfe :-) Ich suche für Mid- /Long-Term Wachstumswerte um meinen Core rund um $IWDA (+0,34 %)
$CSPX (+0,32 %)
$MEUD (+0,03 %)
$EIMI (-0,01 %)
$QDV5 (-0,41 %) zu ergänzen.

Gesetzt sind aktuell $NVDA (+0,48 %)
$GOOGL (+0,32 %)
$IBM (-0,24 %)
$SOFI (+1,89 %)
$IREN (-1,55 %)
$LMND (-1,95 %)
$RKLB (+2,31 %)
$BTC (+1,17 %) - DCA

Was habt ihr für Ideen ?

LG