Bei mir steht die jährliche Anpassung meiner Sparpläne an.

Folgendes Bild habe ich dabei im Kopf:

Kategorie
ETFs
Monatsanteil (Summe: 630 €)

1) Global breit (Core)

$VWRL (+0,36 %) 320 € (~51 %) - Kern

→ sehr gut für langfristiges Wachstum

2) Dividende (Value/Defensiv)

$VHYL (+0,63 %)
$EUHD (-0,5 %) 90 € (~14 %)

→ Zwei gezielte Bausteine, stabiler Cashflow

3) Technologie (Wachstum)

$XNAS (+0,01 %)
$XNGI (-1,15 %) 100 € (~16 %)

→ sorgen für Wachstum, ohne Übergewichtung

4) Regionale Ergänzung

$MEUD (+0,18 %)
$WSML (+0,82 %)
$IEEM (+0,27 %) 80 € (~13 %)

→ verbessert die Diversifikation

5) Rohstoffe/Sachwert

$WGLD (+0,48 %) 40 € (~6 %)

→ besseres Gleichgewicht mit defensivem Charakter

Was haltet Ihr davon?

Feedback & Vorschläge zur Nachjustierung sind herzlich willkommen =)

$SPY5 (+0,52 %)
$VWCG (+0,14 %)
$EIMI (+0,31 %)
$WSML (+0,82 %)
$VJPB (-0,06 %)
$CPXJ (+0,82 %)

Welche der drei Aufteilung en findet Ihr für einen monatlichen Sparplan am besten? Oder würdet Ihr es ganz anders machen? Wenn ja, wie?

Bin 30 und habe einen langen Anlagehorizont.

Ich habe diese Etfs bereits als Core und will eig nicht verkaufen, da ich sonst viel Steuern Zahlen muss.

$CSPX (+0,52 %)
$IWDA (+0,43 %)
$EIMI (+0,31 %)
$ISAC (+0,39 %)
$CSNDX (+0,04 %)
$WSML (+0,82 %)

Hallo zusammen,

ich bin gerade dabei meine Aktien/ etfs umzuschichten.

Geplant ist ein Core- Satelite Portfolio

Core:

$VWCE (+0,39 %) 60%

Satelite:

$WSML (+0,82 %) 10%

$EIMI (+0,31 %) 10%

$BLK (+1,75 %) 5%

$BRK.B (+0,12 %) 5%

$BTC (+0,42 %) 5%

$EWG2 (-0,29 %) 5%

Ich bin momentan 20 Jahre alt und meine Sparrate beträgt 250€ wöchentlich, weshalb ich mich noch nicht auf Dividenden fokussieren möchte.

Habt ihr Vorschläge oder Einwendungen zu den einzelnen Positionen/ Positionsgrößen lasst es mich gerne wissen.

Hey Leute,

bin seit ca. 4 Monaten mit nem ETF-Sparplan am Start – davor leider etwas auf Einzelaktien verzockt, also schnell dazugelernt.

Aktuell laufen bei mir monatlich:

• $IWDA (+0,43 %) – 400 €

• $EIMI (+0,31 %) – 240 €

• $WSML (+0,82 %) – 140 €

In Summe 780 €, und eigentlich fühl ich mich damit wohl.

Aber: Ich überlege, ob ich noch nen 4. ETF reinnehme – z. B. Amundi STOXX Europe 600 oder nen Europe Small Cap.

Was meint ihr?

Macht’s Sinn, Europa extra abzudecken oder reicht der Anteil im MSCI World?

Bin beim Thema Europa irgendwie unsicher – Chancen sind da, aber Wachstum eher träge, oder?

Würde mich über eure Meinungen freuen!

Bleiben wie’s ist oder etwas Europa-Würze reinmischen?

Endlich gibt es einen Small CAP ETF in einer ausschüttenden Variante

$WSCD (+0,95 %)

Leider ist die TER mit 0.45 nicht so gut. Hätte lieber den $WSML (+0,82 %) in ausschüttend...vielleicht zieht ja Ishares nach ;)

🆕Ich bin aktuell knapp seit 2 Monaten sowohl an der Börse als auch auf GetQuin dabei. Wie jede/r andere auch habe ich inzwischen ordentlich einstecken müssen, besonders was meine Tech Positionen angeht. Dennoch ist der Aufbau meines Portfolios nicht abgeschlossen und ich habe noch 7000€ Cash Reserve übrig.💰 

Bei genauerer Betrachtung meiner Investment, sind aktuelle folgende Märkte abgedeckt: 

🇺🇸USA Tech: $NVDA (-0,14 %)  , $GOOGL (+0,27 %)

🇩🇪DE Infrastruktur/Nachhaltigkeit: $VOS (-1,94 %)
$2GB (+0,77 %)
$DEZ (+0,97 %)

🇨🇳China Konsumgüter/Tech:$1810 (-1,02 %)

+ Core ETF+ Satelite $VWCE (+0,39 %)  + $WSML (+0,82 %)

📉Aktuell bin ich mit knapp 7000€ schon investiert. Nun möchte ich bei der aktuellen Marktphase weitere 6000€ investieren, um mein Portfolio zu vervollständigen. 

🛒Weitere 3150€ werden erstmal in den Core ETF fließen, um eine stabile Basis aufzubauen. Dazu sollten noch knapp 700€ Defensive Werte wie vielleicht$ULVR (+1,33 %) oder$PEP (+1,92 %) gekauft werden. 

☝🏼Wie klingt das für euch?

❓Nun stellt sich mir aber die Frage, was ich mit dem restlichen, verfügbaren Kapital machen kann. Pharma wäre da eine Idee, aber ich muss ehrlich gestehen, dass ich die Unternehmen und ihre Produkte nur so Semi verstehe. 🫠

👀Selbstverständlich würde ich mein Geld gerne zukunftsorientiert anlegen, in Werte die sowohl gutes Entwicklungspotenzial bieten, als auch aktuell günstig bewertet sein könnten. 🔮

😵‍💫Als blutiger Anfänger fällt es mir jedoch schwer solche Werte zu erkennnen, da es einfach schier zu viele Möglichkeiten gibt sein Geld loszuwerden.

Welche Branchen, Aktien oder ETF‘s kommen da für euch infrage? 

Ich wünsche allen einen schönen Sonntag! ☀️

Ziel: Ein global diversifiziertes Depot per Sparplan

Option 1:

Alles in den $VWRL (+0,36 %)

Option 2:

50% $VUSA (+0,52 %)

15% $EIMI (+0,31 %)

15% $VEUR (+0,14 %)

5% $VJPN (-0,04 %)

5% $VAPX (+0,97 %)

10% $WSML (+0,82 %)

Was meint ihr?

Option 1 wäre der simplere Ansatz. Kein Rebalancing. Außerplanmäßige Zu- oder Verkäufe mit einem ETF einfacher und gebührenfreundlicher.

Option 2 ermöglicht mehr Kontrolle hinsichtlich Gewichtung, sodass ich den US Anteil gegenüber dem $VWRL (+0,36 %) von 62% auf 45-50% reduzieren könnte. Weiterhin wäre es in Option 2 möglich je nach Marktzyklus auch mal den S&P 500 gegen Nasdaq oder Amumbo zu tauschen um mehr Performance rauszuholen ohne das Risiko einer US Übergewichtung.

Nach ordentlicher Analyse des ETF Guides von @RealMichaelScott , habe ich mich auf das zweite Modell FTSE ALL WORLD + SMALL CAPS (85% / 15%) eingeschossen. (Vielen Dank für die tolle Analyse an dieser Stelle)

📉Aufgrund der aktuellen Lage und der letztlich aufkommenden Kritik gegenüber ETF‘s die einen 70%igen USA Anteil haben, frage ich mich nun, ob es wirklich noch sinnvoll und zeitgemäß ist, in so einen stark USA lastigen ETF, 85% zu buttern. 😟

Folgenden All Worlds stehen aktuell zur Auswahl (85%):

$UETW (+0,42 %) - besonders niedrige TER

$VWCE (+0,36 %)

Small Caps (15%):

$WSML (+0,82 %)

👾Durch diese Umschichtung möchte ich meinen aktuellen, viel zu teuren Deka Fonds entfliehen und in meiner Core Satelite Strategie den größten Investment Teil in Form eines WORLD ETFS aufbauen.

Was ist eure Einschätzung? Habt ihr Anregungen? Vielen Dank und allen einen schönen Start ins Wochenende! 🥳

Hallo zusammen,

mein Name ist Antonio, ich bin fast 27 Jahre alt und komme aus Bremen. Derzeit arbeite ich als Zugchef bei der Deutschen Bahn. Wer den Job kennt, weiß: Chaos ist hier fast garantiert. Wenn ein Zug pünktlich ist, fragt sich jeder, was falsch läuft. Verspätungen, Streiks, unvorhersehbare Ereignisse – man gewöhnt sich daran, dass nichts so läuft, wie man es erwartet. Und genau so habe ich mich auch an der Börse gefühlt: Ständig hinter den Hypes her, immer auf der Suche nach schnellen Gewinnen, und am Ende wusste ich nie, ob der Zug überhaupt noch auf den richtigen Gleisen fährt. Ich habe genauso viel Chaos an den Märkten erlebt wie in meinem Arbeitsalltag – aber zum Glück habe ich daraus gelernt und bin jetzt auf der Suche nach einem Neuanfang, bei dem alles etwas geordneter und planbarer läuft.

In der Vergangenheit habe ich viele Fehler an der Börse gemacht. Und das nicht zu wenig – leider. Wie wohl viele von euch, hatte ich die Vorstellung, dass die Börse ein schnelles Geld bringt. Ich ließ mich von Hypes, Trends und dem Wunsch nach sofortigen Ergebnissen leiten. Es ging mir nicht darum, langfristig zu investieren oder mir eine solide Grundlage für die Zukunft zu schaffen, sondern immer nur um den schnellen Gewinn. Hebelprodukte, KO-Scheine – alles war dabei. Es fühlte sich an wie ein Casino, in dem der Verlust meist der einzige „Gewinn“ war. Und so kam es, wie es kommen musste: Ich verlor nicht nur Geld, sondern auch das Vertrauen in meine eigenen Entscheidungen und die Märkte.

Doch heute, im Jahr 2025, habe ich erkannt, dass es Zeit für einen Neuanfang ist. Ich habe aus meinen Fehlern gelernt. Es war ein langer Weg, und ich habe viel darüber nachgedacht, warum ich so schnell den Weg des schnellen Geldes gesucht habe, statt geduldig zu investieren und auf langfristige Erfolge zu setzen. Ich habe die Lektionen gelernt, die ich brauchte, um ein besserer Investor zu werden. Geduld, Diversifikation und eine langfristige Perspektive sind nun meine Grundsätze. Ich möchte etwas Greifbares schaffen, nicht nur ein Depot voller Zahlen, sondern auch eine solide, langfristige Strategie, die mir hilft, mein Vermögen kontinuierlich aufzubauen.

Mein Portfolio: Ein solides Fundament

Das Portfolio, das ich mir nun aufgebaut habe, ist eine Mischung aus verschiedenen Anlageklassen und Asset-Klassen. Mein Ziel ist es, breit zu diversifizieren und keine potenziellen Wachstumschancen zu verpassen, während ich gleichzeitig das Risiko über verschiedene Sektoren und Regionen streue. Hier ist ein Überblick, wie meine Anlagestrategie aussieht:

ETFs (1000 €/Monat)

Ich habe mich bewusst für eine breite Streuung entschieden und in verschiedene geografische Regionen und Märkte investiert. Diese Diversifikation soll sicherstellen, dass mein Kapital von den Märkten profitiert, die in den nächsten Jahrzehnten das größte Potenzial haben.

• IE00BMTX1Y45 ( $I500) (+0,51 %)

• LU0908500753 ( $MEUD (+0,18 %) )

• IE00BYXVGY31 ( $FUSA (+0,72 %) )

• IE00BD1F4M44 ( $IUVF (+1,2 %) )

• IE00BKM4GZ66 ( $EIMI (+0,31 %) )

• LU1681041973 ( $CD9 (+0,25 %) )

• LU0486851024 ( $D5BL (+0,21 %) )

• IE00BYQCZN58 ( $DXJZ (+0,18 %) )

• IE00BF4RFH31 ( $WSML (+0,82 %) )

• IE00BG0SKF03 ( $5MVL (+1,06 %) )

• IE00B652H904 ( $SEDY (+0,81 %) )

• LU2089238385 ( $PRAJ (-0,04 %) )

• DE000A0H0744 ( $EXXW (+0,84 %) )

• IE00BFXR5W90 ( $LGAG (+0,91 %) )

• LU0779800910 ( $XCHA (+0,79 %) )

• HANetf Future of Defence UCITS ETF ($ASWC (-1,25 %) )

So viele ETFs? Hat der noch alle Latten am Zaun?!

Manch einer wird sich beim Blick auf meine ETF-Liste genau das denken. Und ja, ich gebe zu: Das Portfolio ist ziemlich breit aufgestellt -vielleicht für einige zu breit. Aber genau da ist mein Ziel. Ich will nicht die eine Branche oder die eine Region erwischen, die durch die Decke geht. Ich will alles haben! Wenn irgendwo auf der Welt ein Markt explodiert, dann will ich dabei sein. Sei es durch Large Caps, Small Caps, Growth, Value, Technologie oder Schwellenländer mein Ansatz ist es, keine potenziellen Chancen zu verpassen und gleichzeitig nicht alles auf eine Karte zu setzen. Manche nennen es Overdiversifikation, ich nenne es meinen persönlichen „All-World-Ansatz“

Die Idee hinter der Auswahl dieser ETFs ist, dass ich mich auf globale Märkte und Wachstumsregionen konzentrieren möchte, ohne dabei auf wichtige Sektoren wie Technologie, Gesundheit und Energie zu verzichten. Die USA (mit über 55% meines Portfolios) bleiben aufgrund ihrer wirtschaftlichen Bedeutung und Innovationskraft der zentrale Bestandteil. Gleichzeitig setze ich auch auf Europa, Asien, China und Schwellenländer, die zunehmend zu den Wachstumsmärkten der Zukunft zählen. Small-Caps haben für mich ebenfalls eine Schlüsselrolle, da sie häufig das Potenzial haben, schneller zu wachsen und Chancen bieten, die von den großen Institutionen oft übersehen werden.

Kryptowährungen (100 €/Monat in Bitcoin ( $BTC (+0,42 %) ) 50 €/Monat in Ethereum ($ETH) (+0,94 %)

Ich investiere auch in Bitcoin und Ethereum, da ich von der Zukunft dieser digitalen Währungen überzeugt bin. Auch wenn die Volatilität hoch ist, sehe ich das langfristige Potenzial dieser Technologien. Für mich ist es eine Möglichkeit, an der Entwicklung einer neuen Finanzwelt teilzuhaben.

Gold (50 €/Monat EUWAX Gold ($DE000EWG0LD1 (+1,04 %) )

In unsicheren Zeiten habe ich für mich erkannt, wie wichtig es ist, auch konservative Vermögenswerte wie Gold zu haben. Durch die letzten Jahre von Inflation und wirtschaftlichen Schwankungen habe ich festgestellt, dass Gold gerade in Krisenzeiten stabilisierend wirken kann.

Einzeltitel – Meine Dividendenstrategie

Ich habe auch einige Einzeltitel ausgewählt, die mir nicht nur Sicherheit, sondern auch regelmäßige Einkünfte durch Dividenden bieten sollen. Der Grund dafür ist einfach: Ich brauche etwas Greifbares, etwas Sichtbares. Es ist nicht nur die Freude am Wachstum des Portfolios, sondern auch die Dividende, die mir das Gefühl gibt, aktiv an den Unternehmen teilzuhaben und von deren Erfolg zu profitieren.

• 3M Co ($MMM (+2,94 %) )

• Allianz ($ALV (-2,4 %) )

• BioNTech ($BNTX (+1,44 %) )

• Booking Holdings( $BKNG (+1,15 %) )

• Coca-Cola ($KO (+0,2 %) )

• LVMH ($MC (+2,71 %) )

• MSCI Inc ($MSCI (+0,77 %) )

• NextEra Energy($NEE (+1,41 %) )

• Philip Morris ($PM (-0,16 %) )

• Realty Income($O (+0,27 %) )

Gerade BioNTech, als ein Unternehmen, das nicht nur während der Pandemie, sondern auch darüber hinaus ein vielversprechendes Potenzial hat, ist für mich ein langfristiger Gewinner. Ebenso NextEra Energy, das im Bereich erneuerbare Energien eine Schlüsselrolle spielt, und Booking Holdings, das vom globalen Tourismustrend profitieren sollte. Diese Unternehmen zahlen nicht nur Dividenden, sondern zeigen auch, dass man mit einer langfristigen Perspektive vom Erfolg eines Unternehmens profitieren kann.

Pensionsfonds

Zusätzlich investiere ich durch meinen Arbeitgeber in den DEVK Pensionsfonds (DE000A2PT1X3) $DE000A2PT1X3 . Dieser Fonds hat für mich aufgrund der großzügigen Beiträge meines Arbeitgebers und der soliden Rendite eine besondere Bedeutung. Auch wenn die Kosten etwas höher sind, ist er für mich eine langfristige Ergänzung zu meiner Strategie.

Warum dieses Portfolio?

Ich habe mein Portfolio so aufgebaut, weil ich an das Potenzial der langfristigen globalen Diversifikation glaube. Anstatt mich auf kurzfristige Gewinne zu stürzen, setze ich auf die kontinuierliche Wertsteigerung über viele Jahre hinweg. Ich möchte die richtigen Unternehmen unterstützen, von zukunftsträchtigen Märkten profitieren und gleichzeitig eine regelmäßige Einkommensquelle durch Dividenden haben.

Es geht mir nicht mehr um das schnelle Geld. Ich habe gelernt, dass der wahre Erfolg im Vermögensaufbau in der Geduld liegt. Und darum geht es: Ich möchte eine solide Grundlage für die Zukunft schaffen – für mich, für meine Rente und vielleicht für ein Haus in ein paar Jahren.

Was denkt ihr?

Ich freue mich sehr, von euch zu hören. Was haltet ihr von meiner Strategie? Seht ihr Bereiche, in denen ich noch mehr diversifizieren könnte? Fehlen bestimmte Anlageklassen oder ETFs in meinem Portfolio, die für mich sinnvoll wären? Ich bin sehr gespannt auf eure Meinungen und Ratschläge.

Danke, dass ihr euch die Zeit genommen habt, meine Geschichte und Strategie zu lesen! Ich freue mich auf eure Rückmeldungen.

Beste Grüße,

Antonio