iShares Edge MSCI Wld Mntm Fctr ETF A

Mal was Neues ausprobieren und auf das Momentum setzen. Hört sich spannend an. Was sind eure Erfahrungen damit?

Eure Meinung zu $LOCK (+0,53 %)
?

Eigentlich wollte ich $LOCK (+0,53 %) als langfristige Position mit 1% Gewichtung ins Depot holen, mir kommen allerdings mehr und mehr Zweifel, ob das eine sinnvolle Entscheidung wäre…

Hier einmal die Punkte, die mir zur Zeit etwas Kopfschmerzen bereiten.

1) Die guten Performer dieses ETFs wären auch im $IS3R (+0,34 %) den ich ja langfristig mit 25% in meinem Depot halten will.

2) Nur weil man bei einem Bereich denkt, dass er in Zukunft eine große Rolle spielen wird, heißt es nicht, dass die Kurse der Aktien aus diesem Bereich alle gut steigen werden. Bestes Beispiel: $INRG (+0,28 %) ! Ins Depot geholt habe ich mir diesen ETF allerdings nur, weil ich den Bereich für die Zukunft als spannend empfinde.

3) Darüber hinaus bin ich generell schon stark in Tech investiert, weshalb ich überlege, ob es der Diversifikation meines Depots nicht gut tun würde, wenn ich diese Position durch bspw. $RSG (+0,69 %) , $PLD (-0,31 %) oder $DNP (-0,02 %) ersetzen würde.

Ich werde mir hierzu diese Woche mal meine Gedanken machen und dann schauen was ich tue…Für die Bedenkzeit habe ich den Sparplan erst einmal gestoppt.

Mich würde sehr interessieren was ihr von $LOCK (+0,53 %) haltet.

Könntet ihr euch diesen ETF als langfristige Position mit 1% Gewichtung vorstellen?

Nachdem ich von @DonkeyInvestor belehrt worden bin, wie man sein Portfolio auf getquin vernünftig vorstellt, um wiederum ein vernünftiges Feedback erhalten zu können, starte ich hiermit einen Versuch, mein Musterdepot vorzustellen, auf welches ich langfristig hinarbeiten möchte.

Mein aktuelles Depot hatte ich ja letztens schon gepostet, das hier vorgestellte Musterdepot ist eine Art Wunschvorstellung, wie mein Portfolio langfristig aussehen sollte/könnte.

Mein Anlagehorizont und meine Ziele:

Ich bin 22 Jahre alt und studiere Wirtschaftswissenschaften, bis zu meiner gesetzlichen Rente sind also noch viele Jahre Zeit. Mein Ziel ist es jedoch, etwas früher in Rente zu gehen undzwar dann, wenn ich von meinem Portfolio leben kann, ohne dessen Wert dadurch jährlich zu verkleinern. 

Meine Anlagestrategie:

Ich habe mich für eine Buy&Hold-Strategie entschieden mit zwei ETFs, als festen Kern meines Depots, einige Einzelaktien von denen ich langfristig überzeugt bin und einer kleinen Krypto-Beimischung.

Die ETFs:

ETF Nr. 1: $IS3R (+0,34 %)

ETF Nr. 2: $216361 (+0,42 %)

Meine Einzelaktien/Themen-ETFs:

45 Einzelpositionen mit je 1% Gewichtung, siehe Muster-Portfolio.

Meine Kryptos:

Ca. 5 bis max. 10% Krypto-Gewichtung. 

Davon 50% $BTC (+1,15 %) , 25% $ETH (-1,35 %) , 25% $SOL (+2,13 %)

Warum diese Anlagestrategie?

Ich habe mit wirtschaftlichen Kennzahlen noch nicht ausreichend viel Erfahrung und tue mir schwer damit, zu bewerten, wie eine interessante Aktie zum aktuellen Zeitpunkt bewertet ist.Auch deswegen habe ich mich für eine Buy&Hold-Strategie entschieden mit den zwei ETFs, als festen Kern meines Depots, einige Einzelaktien von denen ich langfristig überzeugt bin.

Zu den ETFs:

Ich möchte beide ETFs mit jeweils 25% gewichten und bespare deshalb beide bereits regelmäßig.

ETF Nr. 1: MSCI World Momentum ETF

Dieser ETF unterscheidet sich in der Hinsicht vom normalen MSCI World, als dass er Aktien mit aktuellem Kursmomentum übergewichtet, was sich in den letzten Jahren als überlegene Strategie herausgestellt hat. Mit diesem ETF habe ich langfristig immer die Gewinner der aktuellen Entwicklungen dieser sich so schnell verändernden Welt im Depot.

ETF Nr. 2: Ossiam Shiller ETF

Dieser ETF bietet für mich eine schöne Ergänzung zum Momentum Factor ETF, da er etwas antizyklischer investiert. Der ETF wählt aus dem S&P 500 die fünf Sektoren mit dem niedrigsten relativen CAPE (Cyclically Adjusted Price Earnings) aus. Der relative CAPE -Koeffizient bewertet die relative Kostspieligkeit eines Sektors unter Zugrundelegung seiner aktuellen und langfristigen historischen Preise und Erträge. Dann rechnet die Methode den Sektor mit der niedrigsten Preisdynamik über einen Zeitraum von 12 Monaten aus, d.h. den Sektor mit der schlechtesten Performance im Betrachtungszeitraum. Jeder der verbleibenden vier Sektoren erhält die gleiche Gewichtung (25%) und die Bestandteile des Anlageuniversums werden monatlich neu ausgerichtet. Kurzgefasst: Man investiert hiermit eher antizyklisch, man greift durch das Auslassen des schlechtesten Sektors aber auch nicht ins fallende Messer.

Zu meinen Einzelaktien/Themen-ETFs:

Wie bereits gesagt bin ich noch nicht erfahren darin zu beurteilen, ob eine Aktie momentan fair bewertet ist oder nicht. Ich möchte auch keine Unternehmen im Depot haben, bei denen ich alle zwei Wochen nachrecherchieren muss, ob das Geschäftsmodell in naher Zukunft noch gebraucht wird oder nicht. Ganz auf Einzelaktien verzichten möchte ich aber auch nicht, da mir ein reines ETF-Depot wohl einfach keine Freude machen würde. Meine Lösung sieht also folgendermaßen aus:

Ich nehme buy&hold-konforme Einzelaktien ins Depot, bei denen ich einfach langfristig vom Geschäftsmodell überzeugt bin.

Hierfür würde ich diese 45 Einzelpositionen nehmen (inklusive der 3 Themen-ETFs) und alle mit ca. 1% gewichten (Gewichtung einzelner Unternehmen in den ETFs mal ausgeblendet). Kauft man Aktien, um diese über 20 Jahre lang zu halten, spielt die aktuelle Bewertung eine etwas untergeordnetere Rolle. Auch kräftigere Korrekturen sind hier kein Weltuntergang, sondern bieten eher schöne Chancen für Nachkäufe.

Aktien, die in meinem aktuellen Depot, aber nicht im Musterdepot sind, sind folgende:

• Abbvie $ABBV (+1,4 %)
  
• Anglo American $AAUKF
  
• Celsius Holdings $CELH
  
• Edwards Lifesciences
• Morgan Stanley $MS (+0,61 %) (im Musterdepot durch S&P Global ersetzt)
• Novo Nordisc $NOVO B (-0,2 %)
  
• Nvidia $NVDA (+0,29 %)
  
• ParTec AG $JY0
  
• Redcare Pharmacy $RDC (+2,06 %)
  
• Shopify $SHOP (+0,86 %)
  
• Hershey $HSY (+0,41 %)
  
• Walt Disney $DIS (-0,48 %)
  

Ich werde diese Aktien natürlich nicht alle sofort verkaufen, ich bin hier einfach nur der Meinung, dass sie für meine langfristige Strategie eher ungeeignet sind, auch wenn ich bei einigen in naher Zukunft noch schönes Potential sehe…

Ein paar von denen habe ich damals einfach blind ins Depot geholt ohne mich wirklich ausführlich mit dem jeweiligen Unternehmen beschäftigt zu haben. Ich werde mir noch einmal (auch unter Berücksichtigung eurer Kommentare) in Ruhe Gedanken machen, ob ich diese Aktien behalten möchte oder nicht und wann ich sie ggf. verkaufe.

-. Ein paar der 45 Positionen aus dem Musterdepot sind sicherlich keine klassischen Buy&Hold-Unternehmen, zum Beispiel Tesla, BYD, Intuitive Surgical, MercadoLibre etc., es sind aber Unternehmen von denen ich persönlich langfristig überzeugt bin und bei denen ich davon ausgehe, dass sie sich langfristig sehr schön entwickeln werden.

-. Mit ist bewusst, dass die GAFAM-Werte die ich als Einzelpositionen alle im Depot habe, auch stark in den ETFs gewichtet sind, das ist auch so gewollt, da ich diese Unternehmen so enorm stark finde, dass ich kein Problem damit habe, wenn sie ingesamt so mit ca. 3-4% gewichtet sind durch Einzelposition und ETFs.

-. Der hohe US-Anteil hat mich lange gestört, aber ich finde mich immer mehr damit ab. Viele der Unternehmen im Musterdepot machen ihre Umsätze ja eh weltweit.

Zu meinen Kryptos:

Ich möchte Kryptos nicht hoch gewichten, da es eben ein sehr hohes Risiko birgt. Ich habe mich auf 5% Gewichtung festgelegt. Übersteigt die Gewichtung 10%, halbiere ich wieder und stecke die Gewinne in Aktien. Fällt die Gewichtung auf unter 5% kaufe ich aber gerne nach, da Kryptos natürlich auch tolle Performancechancen bieten und sich durch die hohe Volatilität auch immer wieder Kaufchancen ergeben.

Mein Ausblick:

Ich werde die beiden ETFs weiter besparen und schauen, dass ich mir langfristig 45 Einzelpositionen ins Depot hole, bei denen ich entspannt bin und auch mit einer schönen Entwicklung rechne. Stand jetzt sind das die 45 Positionen aus dem Musterdepot.

Worauf ich bewusst verzichte:

-. Ich bin kein Freund von Dividenden. Wenn auch die psychologischen Vorteile nicht unterbewertet werden sollten, gibt es einfach viele Gründe warum ein Fokus auf Dividenden als junger Anleger nicht viel Sinn ergibt. Ich möchte schöne Kursgewinne, die nicht durch hohe Dividenden ausgebremst werden. Daher werdet ihr bei mir keine Tabak- oder Öl-Aktien finden.

In der Entnahmephase werde ich dann ja trotzdem vernünftig Dividenden erhalten, da ich ja einige Dividendenwachstumstitel im Depot habe, was sich nach einigen Jahren denke ich schon bemerkbar machen wird. Dazu möchte ich meine Rente dann gerne einfach durch Teilverkäufe finanzieren.

-. Auch auf stabilisierende Faktoren wie Gold verzichte ich bewusst. Ist bei einem so langen Anlagehorizont wie meinem entbehrlich und kostet langfristig einfach Rendite.

Ich hoffe die Darstellung meiner Strategie ist verständlich formuliert, über ein sachliches wie ausführliches Feedback eurerseits würde ich mich extrem freuen und auch Kritik werde ich mir zu Herzen nehmen.

Vielen Dank im Voraus!🙏🏼

Gewichtung von Kryptos

Seit letztem Jahr bin ich in $BTC (+1,15 %)
$ETH (-1,35 %) und $SOL (+2,13 %) investiert und viel besser hätte es kaum laufen können. Zwischenzeitlich hatten Kryptowährungen in meinem Depot ein Gewicht von über 15%.

Da ich jedoch im Thema Krypto nicht so tief drinstecke und das Investieren in Kryptowährungen auch bei Weitem nicht so sehr als Altersvorsorge wahrnehme wie Aktien, habe ich für mich mal genauer festgelegt wie ich mit Kryptos verfahren möchte, mit folgendem Ergebnis:

• Ich möchte die Gewichtung von Kryptos in meinem Depot bei ca. 5% halten

• Die Aufteilung soll möglichst 50% $BTC, (+1,15 %) 25% $SOL (+2,13 %) und 25% $ETH (-1,35 %) entsprechen

• Sobald die Gewichtung von Kryptos die 10%-Marke überschreitet wird gerebalanced und die Gewinnmitnahmen in meine beiden großen ETF-Positionen $5OGU und $IS3R (+0,34 %) umgeschichtet

=> Mit einer solchen Gewichtung bleibe ich entspannt, kaufe/verkaufe regelbasiert und würde dennoch von einem langanhaltenden Kryptohype profitieren. Denn durch Rebalancing nach starken Kursgewinnen im Kryptobereich, vergrößert sich ja logischerweise auch mein Gesamtdepotwert, wodurch in absoluten Zahlen ja wieder mehr „Platz“ für Kryptowerte ist als zuvor.

Was haltet ihr von dieser Gewichtungs-Strategie? Bin dankbar für jede geteilte Meinung!🙏🏼

Erstkauf💰📈

Ein angenehm langweiliges Unternehmen für meine Buy&Hold-Strategie - ins Depot holen und liegen lassen👍🏻

Nebenbei baue ich mir die Positionen $5OGU und $IS3R (+0,34 %) weiter aus, per einzelner Zukäufe und per Sparpläne.

Ein kleines Update zu meinem Depot:

• Ich habe meine kleine Alibaba-Position (280€) sowie meine kleine Metaverse-ETF-Position (300€) aufgelöst. Bei Alibaba hätte ich mich nicht getraut nachzukaufen und eine so kleine Position ergibt nicht viel Sinn.
• Das Geld habe ich in den $5OGE und den $IS3R (+0,34 %) gesteckt, diese beiden ETFs sollen langfristig einmal jeweils 25% meines Gesamtdepots ausmachen; Ich spiele allerdings noch mit dem Gedanken die beiden nur mit 20% zu gewichten und mit 10% noch einen $IEMA (+0,21 %) mit reinzunehmen, um bezüglich der Regionen besser diversifiziert zu sein
• Bei meinen Kryptos habe ich gerade Teilgewinne realisiert (ist noch nicht getracked) und habe meine $BTC (+1,15 %) -Position auf 1.250€ und meine $SOL (+2,13 %) -Position auf 500€ reduziert; die Gewinne werden auch in die beiden ETFs fließen
• Die Einzelposition die <500€ sind sollen noch aufgestockt werden; $AAUKF und $LOCK (+0,53 %) per monatlichem Sparplan und der Rest mit Nachkäufen

=> Langfristig möchte ich also 50% mit den 2 bis 3 großen ETF-Positionen abdecken und die restlichen 50% mit Einzelaktien von Qualitätsunternehmen

Mich würde sehr interessieren was ihr von dieser Strategie haltet!

• EM ETF mit rein nehmen ja oder nein?
• Eure Meinung zu $5OGE und $IS3R (+0,34 %) als Depot-Basis?
• Irgendwelche Einzelaktien in meinem Depot, die ihr als langfristiges Investment für völlig ungeeignet haltet?

Bin sehr gespannt auf eure Meinungen!🙏🏼

$216361 (+0,42 %)
$IS3R (+0,34 %) Ich könnte mir diese beiden ETFs als Kombination gut als langfristigen Depotkern (etwa 50% des Gesamtdepots) vorstellen. Die beiden Indexabbildungen ergänzen sich sehr gut und beide haben historisch den MSCI World immer outperformt. Was meint ihr? Wäre dieser Kombination ein guter Depot-Kern?

MSCI-Faktor ETF Vergleich

$IS3R (+0,34 %) Momentum 0,3TER

$IS3Q (+0,38 %) Quality 0,3TER

$IWVL (-0,03 %) Value 0,3TER

$IWDA (+0,23 %) World 0,2 TER

Laut MSCI, läuft der Momentum und der Quality ETF besser wie der World ETF. Die Positionen sind geringer und konzentrierter wie beim World ETF.

Für euch eine World-Option?

Was sagt ihr dazu?

Da ich keinen ETF besitze und sonst Qualitätsaktien halte, kann ich mir einen Momentum ETF als Beimischung gut vorstellen.

Bin mir aber nicht sicher ob ich einen der ETFs wählen würde wenn ich nur auf einen einzelnen ETFs setzen müsste.

Liebe Community, vielleicht könnt ihr mir bei einer ETF-Auswahl helfen.

Bisher bin ich in $IS3R (+0,34 %) und $EIMI (+0,27 %) zu etwa gleichen Anteilen investiert. In den nächsten Monaten möchte ich einen Sparplan in einen ETF laufen lassen, der im Umfang den beiden anderen entspricht. Langfristig halte ich einen 1/3 - 1/4 Anteil Schwellenländer für erstrebenswert.

Meinem bisherigen $IS3R (+0,34 %) möchte ich den Sparplan nicht anvertrauen. Dieser läuft zwar in Bull-Runs ganz gut, schafft es aber nicht wirklich, die Sicherheit einer Welt-Diversifizierung abzubilden. Vielleich schichte ich diesen in Zukunft um.

Die Frage ist nun, welchen ETF ich mir hole.

Optimal wäre etwa ein ETF auf den MSCI World All Caps, um Schwellenländer auszuschließen und Small-Caps zu berücksichtigen. Gibt es sowas?

Der $SPYI (+0,26 %)

ist attraktiv, würde aber wieder recht viel Gewichtung auf Scwellenländer legen. Gleiches Problem mit ETFs, die auf den FTSE All World basieren.

Optimal wäre ein klassischer MSCI World, doch umfassen diese ETFs nach meiner Kenntnis keine Small Caps, was Schade wäre.

Hat hier jemand eine Idee?

Alea iacta est

Die Würfel sind gefallen und somit ergibt 1+1=1 🥸

Aus MSCI World $IS3R (+0,34 %) + MSCI EM $SAEM (+0,29 %) wird ~> FTSE ALL-World $VWCE (+0,24 %)

Sparplan bereits umgestellt und die beiden „alten“ werden dann noch mit der Zeit umgeschichtet.