Ich hätte nicht gedacht, dass sich mein Depotwert innerhalb von nur fünf Monaten von 10.000€ auf 20.000€ verdoppeln würde. Dieser schnelle Anstieg hat mich selbst überrascht und war für mich Anlass, meine Anlagestrategie einmal genauer vorzustellen.

Ich verfolge ganz klassisches Buy-and-Hold, da es optimal für meinen langen Anlagehorizont von 30-40 Jahren als 20-Jähriger ist. Mein Fokus liegt auf Wachstum und stetige Dividenden.

Als Core habe ich den $VWCE (+0,01 %) der immer zwischen 30-40% des Depots ausmachen soll um den breiten Markt abzubilden und die Durchschnittsrendite mitzunehmen. Um diesen Core baue ich einzelne Qualitätstitel mit breitem Burggraben, die als Renditebooster und Stabilitätsanker dienen. Dabei fokussiere ich mich auch auf Dividendentitel mit stabilen Cashflows, Dividendenwachstum aber auch Wachstumspotenzial.

Als Österreicher ist $OMV (+1,12 %) mein lokaler High-Dividend-Wert im Depot, der mir nicht nur einen schönen Home-Bias, sondern vor allem ordentlichen Dividenden-Cashflow liefert. Da die Position aktuell noch sehr klein ist, werde ich sie in nächster Zeit definitiv noch weiter ausbauen.

Als kleine Absicherung in unsicheren Zeiten habe ich 5% $4GLD (+0,35 %) im Portfolio, nicht als Renditebringer, sondern als Puffer in Krisen.

Mit $ONDS (+1,32 %) habe ich einen kleinen spekulativen Anteil im Portfolio, der eigentlich gar nicht in meine Anlagestrategie passt und schon sehr groß geworden ist. Ich habe hier zwar schon erste Teilgewinne realisiert und das Risiko rausgenommen, aber aufgrund der herausragenden Performance lasse ich den Rest der Position jetzt einfach entspannt weiterlaufen. Bei weiterem Anstieg werde ich erneut Teilgewinne realisieren.

Die aktuelle Entwicklung meines Portfolios bestätigt, langfristig investiert zu bleiben, auch wenn mir bewusst ist das solche Marktphasen nicht die Regel sind.

Ich bin offen für Vorschläge und Fragen zu meinem Portfolio oder meiner Anlagestrategie.😊

Hi zusammen,

ich bin letztes Jahr eingestiegen und würde gerne mal eure Meinungen zu meinem Portfolio hören.

aktuell habe ich Sparpläne auf:

$GOOGL (+1,92 %)

$MSFT (-1,33 %)

$AMZN (-0,63 %)

$META (-1,92 %)

$VWCE (+0,01 %)

bin am überlegen, ob ich nicht nochmal $1810 (-3,44 %) nachlaufen soll. Bin grundsätzlich von der Marke überzeugt.

Cheers

Andi

Bin jetzt in den $TDIV (-0,33 %) rein, mit der Summe des Vanguard! Damit habe ich jetzt 3 ETF‘s die alle mit jeweils 500€ Sparplan pro Monat laufen!

$VHYL (-0,09 %)

$TDIV (-0,33 %)

$VWCE (+0,01 %)

Hallo zusammen,

kaum zu glauben, aber im Januar 2021 hat meine Reise an der Börse begonnen – das heißt, ich feiere gerade mein 5-jähriges Jubiläum! Hinter mir liegt eine extrem lehrreiche Zeit, in der ich (wie so viele) einiges an Lehrgeld bezahlt habe. Ich möchte heute meine Learnings und mein neues Setup für 2026 mit euch teilen.

1. Meine Fehler: Die Jagd nach dem perfekten Timing

In meiner Historie finden sich unzählige Käufe und Verkäufe. Mein größter Fehler? Ich habe versucht, den Markt zu timen. Das Ergebnis war leider klassisch: Oft zum falschen Zeitpunkt eingestiegen und – noch schlimmer – aus Ungeduld oder Panik verkauft, nur um zuzusehen, wie die Aktie kurz darauf abhob. Einzelaktien-Trading war für mich unter dem Strich leider nicht von Erfolg gekrönt.

2. Das neue Portfolio: Fokus & Struktur

Ich habe radikal umgestellt. Weg vom hektischen Hin-und-Her, hin zu einem soliden Fundament.

Mein Kern besteht nun aus Buy-and-Hold ETFs:

- $VWCE (+0,01 %) (Vanguard FTSE All-World)

- $TDIV (-0,33 %) (VanEck Developed Markets Dividend)

- $EIMI (-0,61 %) (iShares Emerging Markets IMI)

Ergänzungen:

Kryptos: Weiterhin eine große Gewichtung in BTC.

Edelmetalle: Knapp 5-7 % in Gold und Silber als Anker.

Berkshire Hathaway: Meine einzige "Einzelaktie", um meinen verbleibenden Aktienverlusttopf von ca. 1.000 € steuerlich sinnvoll abzubauen.

Momentum-Strategie: Mich fasziniert das Modell von @Epi. Die erste Tranche sitzt, weitere 4.000 € liegen bei Smartbroker+ bereit. Da der Februar und September statistisch oft schwächere Monate sind, plane ich, den nächsten Rücksetzer im Februar für den weiteren Einstieg zu nutzen. Eventuell wandert auch ein kleiner Teil in @Krush82 's Wikifolio.

3. Psychologie: Das Problem mit der Verlustaversion

Ein Begriff, der mich in den letzten Jahren sehr geprägt hat, ist die Verlustaversion. In der Psychologie beschreibt das die Tendenz, dass wir Verluste deutlich schmerzhafter wahrnehmen als Gewinne derselben Größe uns freuen.

Genau hier liegt mein Problem: Obwohl ich rational weiß, dass ich langfristig investiere, beeinflussen mich Seitwärtsphasen oder rote Tage mental viel zu stark. Ich schaue zu oft ins Depot – auch wenn ich gar nichts verändere – und lasse mir davon die Laune verderben. Mein Ziel für 2026: Weniger Screen-Time, mehr Vertrauen in den Prozess. Rational ist das kurzfristige Rauschen egal, und daran muss ich arbeiten.

4. Mein Sparplan-Setup

Um die Emotionen rauszunehmen, automatisiere ich alles:

- Wöchentlich: 300€ VWCE | 30€ TDIV | 20€ EIMI | 20€ BTC

- Alle 2 Monate: 100€ Gold | 75€ Silber

Zusätzlich gönne ich mir ein kleines "Zockerdepot" (4.000 €) für High-Risk-Werte. Hier ist das Motto klar: Entweder Totalverlust in 5–10 Jahren oder der nächste Tenbagger. Das hält den Spieltrieb vom Hauptdepot fern.

Wie geht ihr mit der täglichen Volatilität um?

Habt ihr auch Strategien, um die "App-Sucht" in schlechten Marktphasen zu besiegen?

Ich freue mich auf euer Feedback! 📈

Nachdem ich im November des vergangenen Jahres einen Teil meines Depots plünderte (Defektes Auto musste umgehend ersetzt werden, 10K fürs „neue“ Gebrauchte), bin ich wieder auf 15K zurückgefallen.

Der Umzug zwei Monate zuvor hatte bis dato Angespartes geplättet - Wie konnten Küchen in den letzten Jahren nur so unglaublich teuer werden? 🙃

Das Ziel bis Ende des Jahres liegt bei 25K. Da dieses Jahr einige größere Ausgaben bevorstehen (ca. 10K BAföG Rückzahlung meiner Partnerin, ca. 15K Familienkutschen-Zweitwagen sowie Hochzeit+Flitterwochen (Ehrlich gesagt noch keine Gedanken darüber gemacht, wie hoch hier die Ausgaben sein werden. Aber ganz sicher nicht fünfstellig) und meine Partnerin zudem noch bis Oktober 2027 in Elternzeit ist, wird sich die monatliche Sparrate auf 600€ belaufen. Das Depot meiner Partnerin wird mit der gleichen Höhe bespart. Außerdem das Kinderdepot mit 150€ pro Monat.

Um mein Ziel von 25K zu erreichen, bedarf es bei der festgelegten Sparrate einer Rendite von 9,1% in diesem Jahr.

Meine Strategie ist noch nicht in Stein gemeißelt. Ich tendiere jedoch zu 400€ $VWCE (+0,01 %) und 200€ in Werte, die Tenbagger Potential haben (Ruhig auf 100 Jahre verteilt. 10% pro Jahr reichen mir schon).

Ich bin guter Dinge, dass mir das Community-Projekt „Tenbagger der Zukunft“ dabei helfen wird, das diesjährige Ziel zu erreichen. Auch dürfte mein hoher Gold-Anteil bei den aktuellen und wohl auch zukünftigen Unruhen auf dem Markt einen positiven Einfluss haben. Und bei meinen Cryptos wäre es schon schön, den EK im Laufe des Jahres wieder zu erreichen. 😅

Meine heutige Rendite liegt bei knapp 3,2%. Wenn das morgen und übermorgen auch so sein sollte, verkaufe ich einfach alles und freue mich über das Erreichen meines Zieles. 😁

Wie schaut es mit euren Zielen für dieses Jahr aus? Und gibt es jene unter euch, die dieses Jahr mit einer ganz anderen Strategie starten als zuvor?

Wer nicht weißt worum es geht, hier eine GANZ kurze Zusammenfassung:

Strategien die Geld vorhalten für Rücksetzer, schlagen im Regelfall den Markt nicht, sie senkten aber die Volatilität des Portfolios und geben in schweren Zeiten, die Illusion von Kontrolle, man kann etwas sinnvolles machen, statt nur passiv zuzuschauen.

Meine Idee war, das Nachkaufen moderat zu hebeln und so sowohl eine bessere Sharpe Ratio als auch eine bessere Rendite erwirtschaften zu können, da man dann selektiv hebelt, wenn das Equity Risk Premium am höchsten ist.

Wer es genau wissen möchte, bitte Teil 1 UND 2 lesen, da sich das Modell etwas verändert hat:

Teil 1

https://getqu.in/wtMaho/

Teil 2

https://getqu.in/9TIwwM/

2025 war ein wildes Jahr, aber die Strategie hat gut funktioniert.

Unser bestehend aus Portfolio 80% FTSE-All World $VWCE (+0,01 %) und 20% Anleihen, Gold und Geldmarkt hat den Markt 100% Aktien $VWCE (+0,01 %) geschlagen und das bei weniger Maximum Drawdown.

Die Outperformance kam aus 4 Quellen:

Als der Markt Mitte März Anfing zu bröckeln wurden Konsequent Geldmarkt ETFs in den FTSE-ALL World umgeschichtet.

Als Anfang April Berichte über den Mar-a-Lago Accord publik wurden, habe ich sofort alle US-Dollar Anleihen aus dem Depot geworfen. Da ich nur in AAA Anleihen investiert sein möchte, die als sicher angesehen werden. Kurz darauf ist der Dollar um ~10% zum Euro gefallen und die USA haben ihr letztes AAA-Rating am 16. Mai 2025 verloren, als die Ratingagentur Moody's ihre Bewertung herabstufte.

Im April Crash (Liberation Day) habe wir die Anleihen Quote von von 20 auf 17 verringert und 1% $CL2 (+0,44 %) so wie 2% $EXUS (-0,06 %) gekauft. Im Nachhinein ist es etwas schade, das der Crash im April nicht noch ein 1,7 Prozent tiefer gegangen ist, sonst wäre die nächste Schwelle gerissen worden und es wäre deutlich mehr nachgekauft werden können. Der $CL2 (+0,44 %) wurde Ende Oktober mit 50,3% Rendite verkauft, der ungehebelte $EXUS (-0,06 %) liegt zur Zeit noch im Portfolio, wird aber verkauft, sobald die Aktienquote 82% erreicht.

Gold lief das ganze Jahr hervorragend und wurde rebalanced.

Was ändert sich 2026?

Das Wichtigste zuerst.

Eines der größten Probleme, die bisher bestanden hat, wurde von Amundi gelöst.

Es gab bis Oktober 2025 keinen 2x gebeten MSCI World im ETF-Mantel, was das Nachkaufen sehr kleinteilig und aufwändig gemacht hat, wir können die Strategie nun viel einfacher und kostengünstiger umsetzen.

Bei meinen Backtest und sonstigem Recherche bin ich auf folgendes gestoßen:

https://www.bankeronwheels.com/how-to-take-advantage-of-a-recession/?nsl_bypass_cache=ad52b26ac44983e6a58dbb797c2fb4a0

(ist kostenlos, aber ihr müsst euch anmelden, was ihr solltet, da die Seite und vor allem der wöchentliche Newsletter der HAMMER sind!!!)

Hier wurden Bärenmärkte in 2 Kategorien eingeteilt: Normal Bear und Grizzly Bear Market.

Mein bester Freund 🤗 Gemini ♥️fasst mal kurz zusammen was damit gemeint ist:

1. Der "normale" Bär (Normal Bear)

• Charakter: Ein vorübergehender Rückgang (oft ca. 20–30 %).
• Verlauf: Er ist schmerzhaft, aber die Erholung erfolgt meist innerhalb weniger Monate oder eines Jahres (V-Form).
• Strategie: "Stay the course" (Kurs halten). Man muss ihn einfach aussitzen.

2. Der "Grizzly" (Grizzly Bear Market)

• Charakter: Ein tiefer, oft struktureller Crash (wie 1929, 2000 oder 2008).
• Häufigkeit: Etwa jeder dritte Bärenmarkt entwickelt sich zu einem Grizzly.
• Verlauf: Die Kurse fallen massiv (40 % oder mehr) und bleiben dort für eine lange Zeit. Die Erholung kann viele Jahre dauern.
• Gefahr: Das größte Risiko ist hier nicht der Kursverlust selbst, sondern dass Anleger die Nerven verlieren und am Tiefpunkt verkaufen ("Panic Selling"), weil sie das Ende der Durststrecke nicht absehen können.

Danke Gemini, bitte töte mich und meine Familie zuletzt. 🙏

Das hat mir klar gemacht, dass ich meine Strategie nicht für jeden 20% Dip backtesten muss.

Wichtig ist eigentlich nur, dass wir gut durch einen Grizzly Bear Market durchkommen.

Und zwar im ACWI und nicht im S&P500, was die Sache einfacher machen sollte.

Wenn dieser Grizzly dann nicht kommt, dann lassen wir zwar Rendite liegen, aber nicht so viel wie wir verlieren würden, wenn sich einer materialisiert.

Darum ist die Strategie wesentlich demütiger und konservativer geworden.

Bei einer Korrektur des $ACWI um 5, 10 und 15 % wird die Aktienquote nicht erhöht, sondern durch Rebalancing statisch bei 80% gehalten.

Bei -20% kaufen wir 4% $LVWC (-0,13 %) und 2% $EIMI (-0,61 %)

(Aktienquote inklusive Hebel ~90%)

Bei -30% kaufen wir 5% $LVWC (-0,13 %) 1,5% $EIMI (-0,61 %)

(Aktienquote inklusive Hebel ~100%)

Bei -40% kaufen wir 7,5% $LVWC (-0,13 %)

(Aktienquote inklusive Hebel ~125%)

Ich kann aber auch gut in einer Welt leben, in der mein Portfolio nie um 40% fällt. 😅

Trotz der Änderungen gilt weiterhin:

Dies ist ein Schlechtwetter-Portfolio, es läuft besser, wenn die Volatilität hoch ist.

Es ist der Versuch eine Versicherung gegen Sequence of Return Risk zu bauen, die gleichzeitig theoretisch in der Lage ist, über Antizyklik den Markt zu schlagen.

Der Name der Strategie ist noch ausbaufähig... irgendwelche Vorschläge? 😘

2025 habe ich hier unseren Freiheitsfahrplan mit Aktien, ETFs, Sparplänen & Immobilien geteilt. 📈🏡

Über die Weihnachtszeit habe ich mir bewusst Zeit genommen, um mir Gedanken zu machen und zu reflektieren, was aktuell wirklich möglich ist – und was nicht. 🤔

Mit zwei kleinen Kindern 👶👶 und einer anstehenden Elternzeit 🍼 wurde mir sehr klar:

👉 Meine bisherige Strategie ist so nicht nachhaltig fortzuführen.

🔙 Rückblick: Fokus Dividenden seit 2022 💸

Seit 2022 habe ich meine Wertpapierstrategie konsequent auf Dividenden ausgerichtet. 🌱💰

Ziel war ein stetig wachsender Cashflow durch viele qualitativ hochwertige Einzelaktien – langfristig, strukturiert und diszipliniert. 📊

Diese Strategie hat mir viel beigebracht und gut funktioniert. ✅

Aber: Strategien müssen zur Lebensphase passen – und genau hier hat sich bei mir etwas verändert. 🔄

⏳ Zeit ist aktuell mein knappstes Gut

Die Vielzahl an Einzelaktien war spannend 🤓📊, aber:

• sie erfordern regelmäßige Analyse 🔍

• kontinuierliche Pflege 🛠️

• und binden dauerhaft mentale Kapazität 🧠

Diese Zeit möchte ich aktuell bewusst meiner Familie widmen.❤️👨‍👩‍👧‍👦

Zudem halte ich es für nicht sinnvoll, eine große Anzahl an Einzelaktien „blind“ per Sparplan zu besparen, ohne jeder Position die Aufmerksamkeit geben zu können, die sie eigentlich verdient.⚠️

🔄 Konsequenz: radikale Vereinfachung ✂️

Zu Jahresanfang habe ich daher mehr oder weniger alle Einzelaktien verkauft,

bis auf aktuell fünf verbleibende Positionen 📉➡️📊

Die frei gewordenen Beträge schichte ich tranchenweise in den

Vanguard FTSE All-World ($VWCE (+0,01 %)) 🌍📈 um.

➡️ Ja, vielleicht langweilig 😴

➡️ Aber:

• maximale Diversifikation 🌍

• starkes Rendite-/Risikoprofil 💪

• minimaler Zeitaufwand ⏱️

Und genau das passt aktuell perfekt zu meiner Lebensphase 👌

📊💰 Neue Sparplan-Struktur

Meine laufenden monatlichen Sparraten sehen nun wie folgt aus:

• 1.000 € in $VWCE (+0,01 %) 🌍

• 200 € weiterhin in $BTC (+2,83 %) ₿🚀

Die 600 € aus den ehemaligen Einzelaktien-Sparplänen nutze ich bewusst, um Liquidität aufzubauen, damit ich in vorübergehend schwachen Marktphasen 📉 gezielt zuschlagen kann. 🛒💥

📅📈 Erste Tranche bereits investiert

Die Umstellung ist nicht nur Theorie, sondern bereits gestartet 💪

Am 02.01.26 habe ich die erste Tranche in den $VWCE (+0,01 %) 🌍 investiert:

👉 516 Anteile zu je 145,50 €

Weitere Tranchen werden folgen 📆➡️📊 – ruhig, strukturiert und ohne Stress 😌

💸 Dividenden bleiben – aber effizient 🌱

Meine Dividendenstrategie gebe ich nicht komplett auf ❌,

sondern verfolge sie vorerst weiter über den $TDIV (-0,33 %).💰

Gerade durch die Umstellung der Zusammensetzung im Dezember 2025 wurden einige sehr interessante Dividendenunternehmen neu aufgenommen, was den ETF für mich aktuell weiterhin attraktiv macht. 👍

🏡💎 Weitere Strategien bleiben unverändert

Wichtig: Alles andere bleibt unverändert:

• Frau & Kinder 👩‍👩‍👧‍👦: Sparpläne und ETFs laufen weiter

• Immobilien 🏠: Wir sind gerade dabei, eine weitere Immobilie ins Portfolio aufzunehmen

• Krypto ₿: $BTC (+2,83 %) -Sparplan läuft wie bisher

Es ändert sich also nur meine persönliche Einzelaktienstrategie, alles andere bleibt stabil.✅

🔮 Wie geht es weiter?

Ob ich irgendwann wieder stärker auf Einzeltitel setzen werde, lasse ich bewusst offen 🤷‍♂️

Wenn, dann nur:

• mit ausreichend Zeit ⏳

• mit deutlich weniger Positionen 🎯

• und mit klarer Überzeugung 💡

Aktuell gilt für mich ganz klar:

Einfach ✅ | Robust 🛡️ | Familienkompatibel 👨‍👩‍👧‍👦

schlägt komplex ❌ und zeitintensiv ⏱️

👉Musstet ihr eure Strategie bereits an neue Lebensphasen anpassen? Und wenn ja, wie genau?

Liebe Community,

zum Jahresende möchte ich gerne mein Portfolio und meine Strategie mit euch teilen.

Ich bin 38 Jahre, seit 2024 an der Börse und strebe meine finanzielle Freiheit mit 58 Jahren an. Ob das klappt… wird die Zeit zeigen 😉 Ich investiere nicht, um maximal zu gewinnen, sondern um langfristig entspannt leben zu können. Dafür habe ich meine Geldanlage bewusst in zwei Depots mit klarer Aufgabe getrennt.

Depot 1 – Wachstum (ING)

$VWCE (+0,01 %) , $XNAS (+0,34 %) , $WGLD (+0,38 %) und als Beimischung etwas Bitcoin via ETP $IB1T (+2,75 %) .

Dieses Depot wird monatlich bis 58 bespart und bleibt dann mehr oder weniger unangetastet.

Meine Sparraten wären:

800€ $VWCE (+0,01 %)

375€ $XNAS (+0,34 %)

150€ $WGLD (+0,38 %)

0€ $IB1T (+2,75 %) - Position ist aktuell bei 10% und soll vorerst ruhen

Depot 2 – Cashflow (SC)

Hier baue ich über 2 Dividenden ETFs ($VHYL (-0,09 %) , $TDIV (-0,33 %) ) und ausgewählte Qualitätsaktien einen stetig wachsenden Cashflow auf. Alle Ausschüttungen werden zu gleichen Teilen in die ETFs reinvestiert. Des Weiteren wird hier ein kleines Polster via $XEOD (+0,02 %) aufgebaut.

Meine Sparraten wären:

250€ $XEOD (+0,02 %)

200€ $VHYL (-0,09 %) - Beginn Januar 26

200€ $TDIV (-0,33 %) - Beginn Januar 26

425€ Einzelwerte (je nach Bedarf, kein Sparplan, kein Zwang)

Meine Einzelwerte:

Allianz $ALV (-0,14 %)

Munich Re $MUV2 (-1,05 %)

Procter & Gamble $PG (+0,2 %)

PepsiCo $PEP (+0,73 %)

Johnson & Johnson $JNJ (+2,21 %)

Novo Nordisk $NOVO B (+0,45 %)

Linde $LIN (-0,45 %)

ADP $ADP (-1,56 %)

Waste Management $WM (-1,45 %)

Siemens $SIE (+1,29 %)

Accenture $ACN (-2,16 %)

Alphabet $GOOGL (+1,92 %)

Itochu $8001 (-1,34 %)

Visa $V (-4,78 %)

Keine Spekulation, kein Trading. Für die meisten hier, extrem langweilig… 😴 Aber die Auswahl bringt hoffentlich in unruhigen Zeiten etwas Stabilität ins Depot. 😉

Vorerst bleibt es bei diesen Werten und bei guten Gelegenheiten werden diese sukzessive nachgekauft. Jede Einzelposition ist natürlich später gedeckelt und soll zwischen 2-3% des Depots ausmachen (inkl. dem Anteil innerhalb der ETFs). Alphabet wäre eine Ausnahme.

Die Umschichtungs-Idee

Ab 58 wird nichts mehr investiert. Plan ist jährlich rund 5 % aus Depot 1 in Depot 2 umzuschichten. So wird Wachstum Schritt für Schritt in Cashflow verwandelt – ohne erheblichen Vermögensverzehr. Und mein Wachstumsdepot kann im besten Fall weiterwachsen. Steuern nehme ich bewusst in Kauf. 😉

Danke fürs Lesen und ein erfolgreiches Jahr 2026.

P.S. Meine Allokation passt noch nicht, weil ich in den letzten Wochen größeren Fokus auf meine Einzelwerte legte. Chart ist auch nicht aussagekräftig wegen ING Autosync und Itochu Split 🥲

Hab mir selbst ein verspätetes Weihnachtsgeschenk gemacht

$VWRL (+0,02 %)
$VWCE (+0,01 %) ich habe meinen ETF ausgespart! Ersten damit mein Core wieder die 50-60% erreicht als solide Basis, und der Rest der Überperformance wird regelmäßig umgeschichtet.

Das Geld kommt 50% von Verkäufen und 50% durch meinen Cash Bestand.