Ich hab Heute nochmals 14 Anteile nachgekauft da der Kurs noch relativ günstig ist. Ich bevorzuge diesen ETF da er unter 46% US Anteil hat und trotzdem alle großen Player dabei hat. Schauen wir mal wie es sich entwickeln wird.

Hallo liebe Getquinners,

Anfang des Jahres habe ich damit begonnen in Wertpapiere zu investieren.

Lange lange Jahre haben wir Vermögen auf Tagesgeldkonten geparkt, wodurch wir durch hohe Inflation jahrelang mit (negativen) Zinseszinseffekten Geld verloren haben. Das möchte ich nun ändern, und habe daher den Entschluss gefasst, Teile unseres Vermögens am Kapitalmarkt anzulegen.

Wir sind eine Familie mit zwei kleinen Kindern (1 und 4 Jahre). Wir Eltern sind Mitte 30 und stehen mitten im Arbeitsleben.

Meine Ziele/Hoffnungen sind:

• langfristige Geldanlage >10 Jahre und mehr
• Inflationsschutz und (realer) Vermögensaufbau über Tagesgeldzinsen hinaus
• Ggfs. teilweise Vermögensübertrag als Starthilfe der Kinder bei Volljährigkeit

Da ich nicht zocken will, es möglichst "einfach" im Handling sein soll und ich auch kein Draufgänger bin habe ich ein "langweiliges" ACWI-IMI-Portfolio erstellt.

Wir haben circa 60% investiert, der Rest ist freie Liquidität, das bei unseren aktuellen Lebenshaltungskosten circa 12-14 Monate ohne Income ausreichen würde. Etwas konservativ vielleicht, aber das ist mal der Anfang. Ich will auch keine Angst bekommen, sollten die Märkte mal ordentlich nachgeben.

So sieht es aus:

75% Core:

• 55% MSCI World $IWDA (+0,46 %)
• 10% MSCI World Small Cap $WSML (+0,44 %)
• 10% MSCI Emerging Markets IMI $EIMI (+0,59 %)

8,5% Edelmetalle

• Physical Gold $IGLN (-0,17 %)

15% Satelliten mit jeweils circa 2%

• $IB1T (-1,85 %) : Bitcoin-Anteil mit hoher Chance und hohem Risiko. Bin persönlich noch nicht komplett überzeugt von dieser Position, sehe den "inneren" Wert einer (dieser) Digitalwährung mit großen Umweltproblemen konfrontiert und daher kritisch. Andererseits soll es das "digitale Gold" sein. Wir werden in Zukunft sehen, was wahr ist und was nicht...

• $SEMI (+2,52 %) und $XDWT (+1,15 %) : Ich glaube an den KI-Boom und wachsende Märkte in der Digitalisierung, und sehe dort Wachstumschancen aber auch Risiken. Erhöht natürlich den USA-Anteil im Portfolio...

• $$DFEN (+0,8 %) : Antizyklische Position aktuell immer größer werdender globaler Auseinandersetzungen. Die Rüstungsausgaben weltweit steigen...

• $WMIN (-0,02 %) und $RARE (+1,76 %) als Rohstoffmix in Grundstoffe. Sehe das als Chance mit Risiko, aber vielleicht reagiert das ebenfalls antizyklisch auf schwache Märkte

• $GERD (+0,54 %) als persönliches Experiment, da ich von Gerd Kommer einiges gelesen und gehört habe. Kann als Core-Anteil gesehen werden, vielleicht als Benchmark zum Core. Wollte ich mal ausprobieren.

Ich habe auch mit $WNUC (+1,4 %) geliebäugelt, aber ich muss erst nachdenken, ob ich in Nukleartechnologie wirklich invesieren will (persönlich subjektive Sache...). Auch 3XGTAA lese und verfolge ich interessiert, aber das ist mir (für den Moment) zu risikoreich, vorerst bleibe ich im World-Fahrwasser...

Monatliche Sparraten gehen zu gleichen Teilen in den Core. Rebalancing habe ich vor einmal im Jahr in den Weihnachtsferien zu machen.

Ich lese viel bei Euch in der Community, und verfolge regelmäßig die Beiträge. Immer wieder lese ich auch negative Statements zu Branchen- und Sektorwetten.

Mich würde interessieren, was Ihr von meinem Portfolio denkt und warum einige von Euch der Meinung sind, dass Branchen- und Sektorwetten schlecht sind.

Ich bedanke mich für Eure Rückmeldungen und sowieso für Eure immer wieder hervorragenden Beiträge in der Community!

Hatte schon ein paar mal bei Posts über Trading 212 und der Möglichkeit Pies zu erstellen geliebäugelt ein Depot zu eröffnen und gestern nach dem Post von @Novius es endlich durchgezogen (Kuss geht raus). Eröffnung hat auch ganz easy mit wenigen Klicks funktioniert, lediglich die Blitzüberweisung wurde gestern von meiner Sparkassen-App abgelehnt und war heute Vormittag beim Broker gutgeschrieben.

Das Jahr ist erst 12 Tage alt und ich hab schon alle Neujahrsvorsätze gebrochen vorerst keine zusätzlichen Einzeltitel aufzunehmen und neben den Sparplänen mehr Kohle in den guten $GERD (+0,54 %) zu stecken. Stattdessen ging das Geld in Salesforce $CRM (+0,53 %) und BB Biotech $BION (+0,05 %). Keine Ahnung warum mir die Disziplin beim Investieren fehlt. Vielleicht wird es im

Februar besser… Vielleicht wird es mit dem Pie besser 🥸

Trading 212 nutze ich erstmal nur als Spielerei und hab aus sechs Sektoren/Themengebieten spekulative Einzeltitel gepickt, die mir eigentlich zu heiß gelaufen sind (die klassischen Communityaktien 😃) und erst bei einem

Rücksetzer einen Weg ins Depot fänden oder deren Geschäftsmodell ich nicht verstehe (Quantencomputing, Biotech) und daher ohne research im Depot nichts verloren haben.

Die meisten Werte werden euch geläufig sein. Daher verzichte ich auf eine Beschreibung. Mit Ausnahme Biotech. Da dort auch wirklich Gemini als Berater für Einzeltitel herhalten musste. Mir allerdings auch mit $VTYX ein Ei ins Depot gelegt hat bei dem die Übernahmemodalitäten mit 14 $/Aktie bereits stehen.

1. Quantum: IonQ, D-Wave, Rigetti.

2. Space: Rocket Lab, Intuitive Machines, Redwire, AST SpaceMobile.

3.Defense (Autonom): Kraken Robotics, Ondas, Kratos.

4. Future Mobility: Joby Aviation, Archer Aviation, EHang.

5.. Disruptive Tech: Palantir, SoFi.

6.Biotech & Genomic Revolution (Kandidaten 2026)

• Viking Therapeutics ($VKTX (+0,67 %) ): Heißester Kandidat im Adipositas-Markt (Abnehm-Medikamente); gilt als Übernahmeziel Nr. 1 für Big Pharma.

• Beam Therapeuti$BEAM): Pionier für „Base Editing“; präzisere Gen-Korrektur als die erste CRISPR-Generation; Fokus auf Sichelzellenanämie.

• Intellia Therapeutics ($NTLA (+1,5 %)
): Führend bei der „In-vivo“-Editierung (Heilung findet direkt im Körper des Patienten statt).

• Ventyx Biosciences $VTYX
): Spezialist für Immun- und Entzündungskrankheiten; aktuell Ziel einer Milliarden-Übernahme durch Eli Lilly.

• BioAge Labs ($BIOA (+0,38 %)
): Fokus auf Langlebigkeit und Stoffwechsel; nutzt KI zur Erforschung von Therapien gegen das Altern.

• CytomX ($CTMX (+0,57 %)
): Entwickelt „maskierte“ Antikörper, die erst im Tumorgewebe aktiv werden, um Nebenwirkungen massiv zu reduzieren.

• CRISPR Therapeutics ($CRSP (+0,67 %)
): Der Marktführer bei Gen-Scheren; erste kommerzielle Zulassungen für Gendefekte bereits erfolgt.

Ab Dezember 2025 wurde die Gesamtkostenquote (TER) der Gerd-Kommer-ETFs ($GERD (+0,54 %)
$K0MR (+0,42 %) ) auf 0,45 % p. a. gesenkt. Hintergrund ist das rasche Wachstum des Fondsvolumens, das innerhalb kurzer Zeit die Marke von 1 Milliarde US-Dollar überschritten hat. Die dadurch entstehenden Skaleneffekte werden an die Anleger weitergegeben.

Zusätzlich profitiert der ETF nun von der Umsetzung eines Wertpapierleihe-Programms, wie es bei großen Fonds üblich ist. Die hierdurch erzielten Zusatzerträge fließen zu überdurchschnittlichen 80 % dem Fondsvermögen zu und erhöhen damit den finanziellen Nutzen für die Anleger.

$GERD (+0,54 %) hat tatsächlich genau wie vorausgesagt über 1 Jahr eine Mehrrendite ggü. ACWI IMI von ca. 1% erreicht. (Bei TER-Mehrkosten von 0,3%, also eine Outperformance von +0,7% !)

Bin begeistert, wie perfekt Gerd Kommer seine finanzwissenschaftliche Theorie in die Praxis umgesetzt hat - und deshalb gern bereit, die etwas höhere TER von 0,5% zu zahlen !!!

UPDATE nach 3 Jahren Existenz:

Durchschnittlich 19% Redite pro Jahr - ohne merkliche Volatilität !

Läuft... :-)

Zwar anfangs etwas schlechter als z.B. der MSCI World, aber das letzte Jahr sogar besser

(weil sich der MSCI World mittlerweile wieder normalisiert nach den Tech-Boom-Jahren).

-> Langfristig über >10 Jahre werden es 1% mehr p.a. sein. Glaube ich weiterhin fest dran.

geschätze Lesedauer: 4 Minuten

Vor zwanzig Jahren löschte der Neue-Markt-Crash meinen erstes Börsengeld und mein Ego. Ich schwor der Börse ab, aber mein Rentenbescheid zeigte mir, dass Wegducken ein Verfalls­datum hat.

Also folgten die ersten Versuche neu zu starten. Hier auf Getquin habe ich durch positiv kritische Stimmen von z.B. @DonkeyInvestor und @Epi lernen dürfen, dass es doch mehr dazugehört als "einfach was auszusuchen". Es folgten, seit meinem letzten Betrag von vor 6 Monaten extreme nächtliche Grübelein, Excel-Monster, AI-Recherchen, Lektüre von Kommer und unzählige "nochmal neu".

Ich habe versucht mich in moderne Optimierungsmodelle wie Mean-Variance, Black-Litterman und Fama-French etc. zu belesen und bestmöglich umzusetzen.

Heraus­kam dieses Portfolio!

So gründlich geprüft, wie man es in der privaten Garage kann, und gepaart mit der Einsicht, dass wir nur das Unkontrollier­bare dem Zufall überlassen müssen.

Und eines vorweg. Ich bin davon überzeugt und werde es nicht ändern.

Ich möchte Euch einfach an meinen Gedanken und Ideen zur Ausrichtung teilhaben lassen. Es ist schwer wirklich jedes Detail hier zu erläutern, das würde mir sicher in einem Gespräch besser gelingen, aber das geht hier nicht. Ich kann Euch versichern die Auswahl und die Kombination macht - zumindest für mich und das Konstrukt - definitiv Sinn. Mir war es unter anderem auch wichtig einzelne Regionen separat steuern zu können. Ich glaube das habe ich geschafft.

Global (30%)

• SPDR MSCI All Country World, $SPYY (+0,34 %)

• L&G Global Equity UCITS ETF, $LGGG (+0,24 %)

• iShares Edge MSCI World Momentum, $IS3R (+0,63 %)

• Xtrackers MSCI World Value, $XDEV (+1,47 %)

• Invesco Global Active ESG Equity, $IQSA (+0,44 %)

• VanEck World Equal Weight Screened, $TSWE (+0,67 %)

• VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders, $TDIV (-0,33 %)

USA (31,5%)

• L&G US Equity, $LGUG (+0,6 %)

• iShares MSCI USA Mid-Cap Equal Weight, $IUSF (+0,79 %)

• JPMorgan BetaBuilders US Small Cap Equity, $BBCS (+0,79 %)

• SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted, $ZPRV (+0,35 %)

Europa (17,5%)

• HSBC EURO STOXX 50, $H50A (-0,18 %)

• L&G Europe ex-UK Quality Dividends Equal Weight, $LDEG (-0,76 %)

• SPDR MSCI Europe Small Cap Value Weighted, $ZPRX (-0,27 %)

Schwellenländer (19%)

• iShares Edge MSCI Emerging Markets Value Factor, $5MVL (+0,22 %)

• UBS LFS MSCI Emerging Markets ETF, $EMMUSA (+0,29 %)

• L&G Emerging Markets Quality Dividends Equal Weight, $LDME (+0,27 %)

• SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap, $SPYX (+2,36 %)

Japan (2%)

• L&G Japan Equity UCITS ETF, $LGJG (+0,57 %)

Ø TER = 0,25%

Zusammengefasst gibt das folgende Aufteilung

Regionenaufteilung

• USA (Nordamerika) ~ 48%

• Asien ~ 22%

• Europa ~ 22%

• UK ~ 3,6%

• Japan ~ 4,4%

Marktkapitalisierung

• Large Cap ~ 52%

• Mid Cap ~ 26%

• Small Cap ~ 22%

Das Portfolio verteilt sein Kapital bewusst auf die Regionen und – wo möglich – auf alle Kapitalisierungs­klassen. Die Welt-Bausteine liefern das globale Beta; Value-, Momentum- und Quality-Satelliten legen Faktor­prämien darüber. In den USA sorgt ein kompletter Large-/Mid-/Small-Stack für eine ausgeprägte Size-Neigung, während Europa über Quality- und Small-Value-ETFs einen Value-Bias erhält. Die Emerging-Schicht kombiniert großkapitalisierte Value-Titel, Quality-Leader und ein Small-Cap-Modul – ein Diversifikations­anker jenseits der entwickelten Märkte.

Durch die nahezu Gleich­gewichtung der 18 Positionen fällt der Herfindahl-Index der ETF-Gewichte auf ~633; indirekt enthält das Depot mehrere tausend Einzel­aktien . Die gewichtete TER liegt bei ≈ 0,25 % p. a., Spreads unter 0,1 %. Damit habe ich mir, im Vergleich zu einem $GERD (+0,54 %) ein günstiges Multifaktor Portfolio selbst gebaut.

Die Faktor-Tilts (Value 42 %, Size 35 %, Quality/Div ≈ 12 %, Momentum ≈ 8 %) erhöhen zwar die erwartete Volatilität moderat auf 18–20 % p. a.; historische Daten zu Small- und Value-Indizes deuten jedoch auf 1–2 Prozentpunkte Mehr­ertrag über lange Horizonte hin . Large Caps bleiben mit rund 52 % präsent, Mid-Caps bei 26 % und Small-Caps bei 22 % stützen die Size-Prämie .

Mit meinem "Multi-Faktor-All-Cap-Portfolio" verbinde ich globale Markt­abdeckung mit fünf bewährten Prämien, ohne Kosten- oder Konzentrations­ballast. Klar, ich werde Mehrschwankungen aushalten müssen, aber ich glaube daran, dass ich langfristig eine robuste Renditequelle geschaffen habe.

Ich habe versucht alles zu bedenken und nichts dem Zufall zu überlassen, außer dem Unkontrollier­baren.

Wer es bis hier her geschafft hat. Danke für's lesen.

Ich bin gespannt auf Euer Feedback.

PS:

JA , ich habe Bitcoin😉 und auch noch zwei Themen ETFs. Die bleiben einfach so stehen.

• ARK AI & Robotics ETF, $AAKI (+1,9 %)

• HanETF Future of Defence ETF, $ASWC (+1,97 %)

• ETC GROUP CORE BITCOIN, $BTC1 (-1,65 %)

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keine Anlageberatung; DYOR

Danke auch an @VPT , @Mister_ultra , @Ph1l1pp , @ShrimpTheGimp , @MoneyISnotREAL , @Staatsmann und @Smudeo fürs Kommentieren und Ansätze liefern.

Was ich mir vorgenommen hatte:

• ETF ->

Neben dem $VWCE (+0,49 %) welcher bisher meine größte Position im Depot ausmacht, die ETF‘s $SMEA (-0,29 %) & $AEJ (+1,32 %) mit einer höheren Sparrate zu besparen.

Dieser Ansatz läuft nach Plan. Durch ein deutlich höheres Gehalt, aufgrund dem Abschluss meiner Ausbildung, ändere ich hier nur die Größe des Sparplanes.

Hier möchte ich lediglich auf ein gleiches Buy-In kommen. Das hat allerdings nur einen Optischen Grund um ehrlich zu sein.

• Einzelaktien ->

Die vorgenommene 10% Grenze haben einige Aktien deutlich überschritten.

• $AAPL (+1,65 %)

Die Aktie an sich habe ich bereits seit November 24 dauerhaft mit hohen Beträgen bespart. Zumindest bis ich mir über Depotführung und Anlagestrategien Gedanken gemacht habe.

Dadurch war Apple während des Einbruchs die Top Position in meinem Depot.

Mittlerweile ist diese auf Platz 2 mit 20% Depotanteil. Was aber durch rote Zahlen nicht so schön aussieht.

Hierfür habe ich einen Sparplan eingerichtet, welchen ich Wöchentlich mit einer kleinen Summe einzahle.

Ziel ist es hierbei mein Buy-In zu drücken und das hat sich bisher von über 12% minus auf 8% minus gut gezeigt.

• $DTE (+0,24 %)

Die Aktie ist schon seit längerer Zeit bei mir im Depot, jedoch seit längerer Zeit im roten Bereich.

Ich hatte mich dazu entschieden $MSFT (-0,47 %) & $SIE (+0,1 %) zu verkaufen. Beide Aktien haben gute Rendite erzielt und ich war dort bisher zufrieden. Also dachte ich mir „warum nicht?“.

Dieses Geld habe ich reinvestiert und wollte dadurch mein Buy-in der Telekom Aktie drücken. Mal schauen wie das läuft.

Über den Rest der Einzelaktien habe ich nicht viel zu sagen. Hier könnt ihr ja selber ins Depot schauen und gegebenenfalls fragen stellen.

• Zusatz

Seit ein paar Monaten erst habe ich mich dazu entschieden mein Gehalt am Monatsende prozentual zu splitten. D.h. Ein Teil geht aufs Depot, ein Teil auf das Urlaubskonto und ein Teil auf das Rücklagenkonto.

Dadurch, dass mir wie gesagt nie beigebracht wurde wie ich mit Geld umzugehen habe. Klappte dieser Ansatz so überhaupt nicht.

Geld kam rein -> Geld wurde aufgeteilt -> Geld ging mir aus -> Geld wurde zurücküberwiesen.

zum kotzen..

Das einzige was ich in keinem Fall anfasse ist das Depot. Das Depot erinnert mich daran, mich Finanziell zu steigern und was meine eigentlichen Ziele sind. Zuzüglich kommen dazu noch Gebühren beim Verkauf, oder die roten Zahlen des Kurses: „wenn ich jetzt verkaufe habe ich den Betrag „XY“ WIRKLICH miese gemacht.

Deshalb der Versuch:

Jeden Monat den Anteil meines Urlaubsgeldes in den Gerd Kommer ETF $GERD (+0,54 %) zu stecken.

Wenn das Geld investiert ist. Kann ich es nicht verhauen. Selbst wenn der Versuch scheitert und ich 10% in die miesen gehe. Ist es am Ende immer noch mehr als gar nichts.

Ich kann im Notfall auch eine Einzelaktie verkaufen und im Nachhinein zu guten Preisen Kaufen oder verkaufen. Sollte der Zeitpunkt schlecht für einen Teilverkauf sein.

Insgesamt werde ich das Gefühl nicht los es wenigstens zu probieren. Da ich mir schon länger darüber Gedanken mache.

Ich bin mir lediglich noch unsicher ob hierfür der Thesaurierende ETF die klügere Entscheidung war.

Danke fürs Lesen und die Aufmerksamkeit :)

Weil ich sehe dass einige mit ihren ETFs so langsam an ihren Einstand rankommen, hier ein Denkanstoß:

Wenn ihr schon immer mal andere Werte im Auge hattet, aber aus steuerlichen Gründen nicht verkaufen wolltet, jetzt ist die Chance deinen $VWCE (+0,49 %) zu verkaufen und in $GERD (+0,54 %) oder einen $WEBG (+0,39 %) zu gehen, oder andere ETFs die du erst entdeckt hattest, nachdem dein Sparplan schon ein paar Jahre gelaufen ist. 😘

passt eigentlich sehr gut in mein Multifaktor Portfolio. Natürlich nicht selbst gekauft, scheint ne Aktion vom neuen Broker zu sein, den ich für Epis 3x GTa4-Ramba Zamba Zertifikat ins Boot geholt hab. Aber ein einzelner Anteil hiervon (heißt das bei ETFs Anteil?) steht mir, finde ich.

Guten Abend,

ich möchte gern für meine Eltern einen Fünfstelligen Betrag anlegen.

Geplant war, in einen ETF für 3-5 Jahre anzulegen, der Thesaurierend ist und mittleres bis geringes Risiko hat

Vor nicht allzu langer Zeit bin ich auf den Kommer ETF $GERD (+0,54 %) in einem Beitrag aufmerksam geworden.

Nun ist die Frage, stehen die Kosten zum Risiko im Verhältnis, mit 0,5% sind sie kein Schnäppchen ?!

Die andere Option wäre ein Portfolio mit mehreren ETFs.

Ein MSCI World mit dazugehörigen EM, wäre nicht der Favorit, zumindest nicht im klassischen Stil.

Vielen Dank👍

LG Mark