Hallo zusammen,

mein Name ist Antonio, ich bin fast 27 Jahre alt und komme aus Bremen. Derzeit arbeite ich als Zugchef bei der Deutschen Bahn. Wer den Job kennt, weiß: Chaos ist hier fast garantiert. Wenn ein Zug pünktlich ist, fragt sich jeder, was falsch läuft. Verspätungen, Streiks, unvorhersehbare Ereignisse – man gewöhnt sich daran, dass nichts so läuft, wie man es erwartet. Und genau so habe ich mich auch an der Börse gefühlt: Ständig hinter den Hypes her, immer auf der Suche nach schnellen Gewinnen, und am Ende wusste ich nie, ob der Zug überhaupt noch auf den richtigen Gleisen fährt. Ich habe genauso viel Chaos an den Märkten erlebt wie in meinem Arbeitsalltag – aber zum Glück habe ich daraus gelernt und bin jetzt auf der Suche nach einem Neuanfang, bei dem alles etwas geordneter und planbarer läuft.

In der Vergangenheit habe ich viele Fehler an der Börse gemacht. Und das nicht zu wenig – leider. Wie wohl viele von euch, hatte ich die Vorstellung, dass die Börse ein schnelles Geld bringt. Ich ließ mich von Hypes, Trends und dem Wunsch nach sofortigen Ergebnissen leiten. Es ging mir nicht darum, langfristig zu investieren oder mir eine solide Grundlage für die Zukunft zu schaffen, sondern immer nur um den schnellen Gewinn. Hebelprodukte, KO-Scheine – alles war dabei. Es fühlte sich an wie ein Casino, in dem der Verlust meist der einzige „Gewinn“ war. Und so kam es, wie es kommen musste: Ich verlor nicht nur Geld, sondern auch das Vertrauen in meine eigenen Entscheidungen und die Märkte.

Doch heute, im Jahr 2025, habe ich erkannt, dass es Zeit für einen Neuanfang ist. Ich habe aus meinen Fehlern gelernt. Es war ein langer Weg, und ich habe viel darüber nachgedacht, warum ich so schnell den Weg des schnellen Geldes gesucht habe, statt geduldig zu investieren und auf langfristige Erfolge zu setzen. Ich habe die Lektionen gelernt, die ich brauchte, um ein besserer Investor zu werden. Geduld, Diversifikation und eine langfristige Perspektive sind nun meine Grundsätze. Ich möchte etwas Greifbares schaffen, nicht nur ein Depot voller Zahlen, sondern auch eine solide, langfristige Strategie, die mir hilft, mein Vermögen kontinuierlich aufzubauen.

Mein Portfolio: Ein solides Fundament

Das Portfolio, das ich mir nun aufgebaut habe, ist eine Mischung aus verschiedenen Anlageklassen und Asset-Klassen. Mein Ziel ist es, breit zu diversifizieren und keine potenziellen Wachstumschancen zu verpassen, während ich gleichzeitig das Risiko über verschiedene Sektoren und Regionen streue. Hier ist ein Überblick, wie meine Anlagestrategie aussieht:

ETFs (1000 €/Monat)

Ich habe mich bewusst für eine breite Streuung entschieden und in verschiedene geografische Regionen und Märkte investiert. Diese Diversifikation soll sicherstellen, dass mein Kapital von den Märkten profitiert, die in den nächsten Jahrzehnten das größte Potenzial haben.

• IE00BMTX1Y45 ( $I500) (-5,3 %)

• LU0908500753 ( $MEUD (-5,66 %) )

• IE00BYXVGY31 ( $FUSA (-4,98 %) )

• IE00BD1F4M44 ( $IUVF (-5,82 %) )

• IE00BKM4GZ66 ( $EIMI (-4,57 %) )

• LU1681041973 ( $CD9 (-5,43 %) )

• LU0486851024 ( $D5BL (-6,47 %) )

• IE00BYQCZN58 ( $DXJZ (-4,63 %) )

• IE00BF4RFH31 ( $WSML (-4,27 %) )

• IE00BG0SKF03 ( $5MVL (-4,84 %) )

• IE00B652H904 ( $SEDY (-3,96 %) )

• LU2089238385 ( $PRAJ (-3,5 %) )

• DE000A0H0744 ( $EXXW (-5,46 %) )

• IE00BFXR5W90 ( $LGAG (-6,75 %) )

• LU0779800910 ( $XCHA (-3,45 %) )

• HANetf Future of Defence UCITS ETF ($ASWC (-8,84 %) )

So viele ETFs? Hat der noch alle Latten am Zaun?!

Manch einer wird sich beim Blick auf meine ETF-Liste genau das denken. Und ja, ich gebe zu: Das Portfolio ist ziemlich breit aufgestellt -vielleicht für einige zu breit. Aber genau da ist mein Ziel. Ich will nicht die eine Branche oder die eine Region erwischen, die durch die Decke geht. Ich will alles haben! Wenn irgendwo auf der Welt ein Markt explodiert, dann will ich dabei sein. Sei es durch Large Caps, Small Caps, Growth, Value, Technologie oder Schwellenländer mein Ansatz ist es, keine potenziellen Chancen zu verpassen und gleichzeitig nicht alles auf eine Karte zu setzen. Manche nennen es Overdiversifikation, ich nenne es meinen persönlichen „All-World-Ansatz“

Die Idee hinter der Auswahl dieser ETFs ist, dass ich mich auf globale Märkte und Wachstumsregionen konzentrieren möchte, ohne dabei auf wichtige Sektoren wie Technologie, Gesundheit und Energie zu verzichten. Die USA (mit über 55% meines Portfolios) bleiben aufgrund ihrer wirtschaftlichen Bedeutung und Innovationskraft der zentrale Bestandteil. Gleichzeitig setze ich auch auf Europa, Asien, China und Schwellenländer, die zunehmend zu den Wachstumsmärkten der Zukunft zählen. Small-Caps haben für mich ebenfalls eine Schlüsselrolle, da sie häufig das Potenzial haben, schneller zu wachsen und Chancen bieten, die von den großen Institutionen oft übersehen werden.

Kryptowährungen (100 €/Monat in Bitcoin ( $BTC (-0,79 %) ) 50 €/Monat in Ethereum ($ETH) (-0,76 %)

Ich investiere auch in Bitcoin und Ethereum, da ich von der Zukunft dieser digitalen Währungen überzeugt bin. Auch wenn die Volatilität hoch ist, sehe ich das langfristige Potenzial dieser Technologien. Für mich ist es eine Möglichkeit, an der Entwicklung einer neuen Finanzwelt teilzuhaben.

Gold (50 €/Monat EUWAX Gold ($DE000EWG0LD1 (-0,32 %) )

In unsicheren Zeiten habe ich für mich erkannt, wie wichtig es ist, auch konservative Vermögenswerte wie Gold zu haben. Durch die letzten Jahre von Inflation und wirtschaftlichen Schwankungen habe ich festgestellt, dass Gold gerade in Krisenzeiten stabilisierend wirken kann.

Einzeltitel – Meine Dividendenstrategie

Ich habe auch einige Einzeltitel ausgewählt, die mir nicht nur Sicherheit, sondern auch regelmäßige Einkünfte durch Dividenden bieten sollen. Der Grund dafür ist einfach: Ich brauche etwas Greifbares, etwas Sichtbares. Es ist nicht nur die Freude am Wachstum des Portfolios, sondern auch die Dividende, die mir das Gefühl gibt, aktiv an den Unternehmen teilzuhaben und von deren Erfolg zu profitieren.

• 3M Co ($MMM (-8,14 %) )

• Allianz ($ALV (-8,43 %) )

• BioNTech ($BNTX (-3,55 %) )

• Booking Holdings( $BKNG (-2,79 %) )

• Coca-Cola ($KO (-3,58 %) )

• LVMH ($MC (-4,14 %) )

• MSCI Inc ($MSCI (-6,26 %) )

• NextEra Energy($NEE (-5,91 %) )

• Philip Morris ($PM (-5,99 %) )

• Realty Income($O (-2,42 %) )

Gerade BioNTech, als ein Unternehmen, das nicht nur während der Pandemie, sondern auch darüber hinaus ein vielversprechendes Potenzial hat, ist für mich ein langfristiger Gewinner. Ebenso NextEra Energy, das im Bereich erneuerbare Energien eine Schlüsselrolle spielt, und Booking Holdings, das vom globalen Tourismustrend profitieren sollte. Diese Unternehmen zahlen nicht nur Dividenden, sondern zeigen auch, dass man mit einer langfristigen Perspektive vom Erfolg eines Unternehmens profitieren kann.

Pensionsfonds

Zusätzlich investiere ich durch meinen Arbeitgeber in den DEVK Pensionsfonds (DE000A2PT1X3) $DE000A2PT1X3 . Dieser Fonds hat für mich aufgrund der großzügigen Beiträge meines Arbeitgebers und der soliden Rendite eine besondere Bedeutung. Auch wenn die Kosten etwas höher sind, ist er für mich eine langfristige Ergänzung zu meiner Strategie.

Warum dieses Portfolio?

Ich habe mein Portfolio so aufgebaut, weil ich an das Potenzial der langfristigen globalen Diversifikation glaube. Anstatt mich auf kurzfristige Gewinne zu stürzen, setze ich auf die kontinuierliche Wertsteigerung über viele Jahre hinweg. Ich möchte die richtigen Unternehmen unterstützen, von zukunftsträchtigen Märkten profitieren und gleichzeitig eine regelmäßige Einkommensquelle durch Dividenden haben.

Es geht mir nicht mehr um das schnelle Geld. Ich habe gelernt, dass der wahre Erfolg im Vermögensaufbau in der Geduld liegt. Und darum geht es: Ich möchte eine solide Grundlage für die Zukunft schaffen – für mich, für meine Rente und vielleicht für ein Haus in ein paar Jahren.

Was denkt ihr?

Ich freue mich sehr, von euch zu hören. Was haltet ihr von meiner Strategie? Seht ihr Bereiche, in denen ich noch mehr diversifizieren könnte? Fehlen bestimmte Anlageklassen oder ETFs in meinem Portfolio, die für mich sinnvoll wären? Ich bin sehr gespannt auf eure Meinungen und Ratschläge.

Danke, dass ihr euch die Zeit genommen habt, meine Geschichte und Strategie zu lesen! Ich freue mich auf eure Rückmeldungen.

Beste Grüße,

Antonio

Sodala, hab mal mein Portfolio ein bisschen verschmälert und die Sparpläne aufgeräumt.

Größte Umschichtungen der letzten Wochen:

MSCI World —> FTSE All World

AI & Big Data —> Nasdaq100

Random Ass Gold ETC —> Euwax Gold 2

Altcoins/Shitcoins —> Bitcoin

Größerer Multiplikator bei TR Saveback

Bin aus der „Poah, der Themen Etf hört sich cool an, Sparplan 50€ SOFORT“ Phase raus und ich muss sagen, so ein schmaleres Portfolio schaut irgendwie auch schöner aus lol. Hab nur einen klassischen Branchen-ETF Sparplan behalten, den mag ich einfach. Sparrate ist auch nicht wirklich hoch, kann man mmn. einfach mal schauen, was passiert.

Hier die aktualisierten Sparpläne, gebt gerne euren Senf dazu. Ich mag Senf

Monatliche Sparpläne:

1. Nasdaq 100 $XNAS (-5,45 %)
(Acc): 305 €

2. FTSE All World $VWCE (-5,52 %)
(Acc): 100 €

3. Future of Defense ETF $ASWC (-8,84 %)
(Acc): 75 €

4. Gold: 50 € $EWG2 (-0,53 %)

5. Krypto:

• $BTC (-0,79 %) : 100 €

Gründe für Nasdaq100 als größten Sparplan:

1.: Bin 20 und hab noch ewig Zeit, so ein kalkuliertes Risiko zu tanken und daraus langfristig eine Überrendite ggü. dem All World zu ziehen.

2.: Stürzt härter ab (v.A. Zur Zeit) als der FTSE,

Sparpläne bedeuten aktuell billiges, entspanntes Nachkaufen. Im Umkehrschluss natürlich andersrum auch, mein langfristiges Vertrauen in die (US) Tech Branche ist jedoch so hoch, dass ich da für die entfernte Zukunft keine Probleme sehe.

Seit meiner Vorstellung vor über einem Monat und dem einen oder anderen Post ist nun doch wieder viel Zeit ins Land gegangen. Ich war mit meinem Sammelsurium nicht zufrieden und habe für mich erneut ernsthaft und intensiv mit der Thematik Börse auseinandergesetzt.

Gedanken, Anregungen einiger netter Menschen hier auf GQ und auch Posts https://getqu.in/WB1phr/ haben mir hier wirklich Hilfe geleistet.

Danke hierfür. @DonkeyInvestor , @Mister_ultra , @Epi , @Ph1l1pp , @ShrimpTheGimp , @MoneyISnotREAL , @Staatsmann

Nach den einführenden Worten nun zur Vorstellung meines Portfolios.

Ich habe mich nun endlich für eine Strategie entschieden, die ich für mich passend finde. Die Core-Satelliten-Strategie. Anlagezeitraum 20 Jahre.

Meine bisherigen Investitionen werde ich peu à peu umschichten und das Portfolio zusätzlich mit 600 Euro monatlich besparen.

Für mich war hier der ausschlaggebende Punkt, dass ich den "Core" kontinuierlich aufbaue und die Satelliten nutze, um meine "Ideen" zu verfolgen und auch Dividendenerträge generiere.

Die prozentuale Verteilung der Investitionen auf meine einzelnen Satelliten erfolgte in Abhängigkeit der durchschnittlichen Rendite der letzten 10 Jahre.

@Mister_ultra und ich haben eben in einem anderen Thread über Rüstungs-ETFs diskutiert. Da ich leider nicht weiß, wie ich den Vergleich (Excel) hier sonst darstellen soll, eben als Bild.

Ich habe alle Positionen der einzelnen ETF's aufgeführt, aber händisch die Firmen gewählt, welche wir (ich) im Detail als wirklichen Rüstungskonzern definiert habe. Tech/Software/Cybersecurity habe ich hier nicht bewertet.

Der Vergleich betrifft den $ASWC (-8,84 %) und den $ARMG (-9,68 %) .

Mein Fazit in Summe sind beide fast gleich, wenn alle Positionen der beiden ETFs verglichen werden. Im besonderen Vergleich hier ist der $ARMG (-9,68 %) doch US-Lastiger, was aber auch daran liegt, dass die TOP Rüstungskonzerne (Lockheed, RTX, Northrop) einfach mal aus den USA kommen.

Der $ASWC (-8,84 %) bewegt sich etwas mehr in der EU-Richtung. Hier sehe ich für mich eben das Potential, da die NATO hier echt nachholen muss. Die Rendite könnte beim $ARMG (-9,68 %) höher sein, da die NATO-Staaten sicher auch bei US-Konzernen kaufen werden.

Ich wollte Euch nur mal an meiner Recherche teilhaben lassen.

Investiere jeden Monat 150€ in FoD, was haltet ihr von dem ETF? Durch den Trump Sieg gab es aufjedenfall eine dicke Aufwärtsbewegung.

Was sagt ihr, super als Sparplan?

Hallo Zusammen,

Ich überlege, mein Portfolio um einen neuen ETF zu erweitern, und möchte die euch um eure Meinung bitten. Zur Auswahl stehen zwei ETFs: der Listed Private Equity USD (Dist) $IPRV (-6,9 %) und der Future of Defence USD (Acc) $ASWC (-8,84 %) . Hier eine kurze Vorstellung und die Gründe für meine Auswahl, sowie warum ich keinen weiteren MSCI World ETF nehme. Ich weiß zwar, dass hier spezifizierte ETFs nicht hoch im Kurs stehen, trotzdem finde ich diese beiden sehr interessant.

Der Listed Private Equity USD (Dist) $IPRV (-6,9 %) zielt darauf ab, die Wertentwicklung eines Index von börsennotierten Private-Equity-Gesellschaften abzubilden, die in nicht börsennotierte Firmen investieren. Dieser ETF bietet Zugang zu einer anderen Anlageklasse, die in MSCI World ETFs fehlt, und investiert in wachstumsstarke private Unternehmen mit hohen Renditechancen.

Der Future of Defence USD (Acc) $ASWC (-8,84 %) investiert in Unternehmen der Verteidigungs- und Sicherheitsbranche. Dieser ETF profitiert von technologischen Innovationen und staatlichen Ausgaben und nutzt die steigenden Verteidigungsausgaben und geopolitischen Spannungen für langfristige Gewinne.

Einen weiteren MSCI World ETF nehme ich nicht, um Redundanz zu vermeiden, da er das Portfolio nicht wesentlich diversifizieren würde. Die beiden ETFs decken spezifische und zukunftsträchtige Branchen ab, was zu einer gezielten Diversifikation und einer breiteren Streuung des Risikos führt. Zudem habe ich den Finanzsektor bisher nur minimal und den Verteidigungssektor gar nicht abgedeckt. (Außerdem habe ich bereits einen großen Anteil meines Depots in einem MSCI World ETFs)

Ich freue mich auf eure Meinungen zu diesen beiden ETFs, und danke im Vorraus!

Technologie-Wachstums-ETFs

Hallo liebe Community!

Ich habe mich mit einigen Wachstums-ETFs auseinandergesetzt und bin dabei etwas unschlüssig. Der Fokus liegt hier schon auf starken Wachstum und auch etwas mehr im Technologiesektor/ Software, da ich dort in meinem Portfolio zu wenig habe.

Ich bin auch der Überzeugung, dass Technologie immer allgegenwärtig und nicht wegzudenken ist....Ich bin erst Anfang 30, also möchte ich schon erst mal auf starken und "nachhaltigen" Wachstum gehen.

Folgende ETFs habe ich mir angeschaut und verglichen z.B. über extraETF mit jeweils meinem Favoriten "-->", bezogen auf TER, Wertentwicklung und Porfolio:

Information Technology:

--> $IUIT (-5,5 %)

$WITS (-5,74 %)

NASDAQ100:

--> $EQQQ (-5,73 %)

$CSNDX (-5,5 %)

SEMICONDUCTOR:

--> $IE00BMC38736

$SEMI (-6,63 %)

DEFENCE:

--> $ASWC (-8,84 %)

S&P500:

$IUSA (-5,35 %)

$CSPX (-5,42 %)

$VUSA (-5,34 %)

$VUAG (-5,33 %)

ALL-WORLD:

$VWRL (-4,62 %)

$FWRG (-4,67 %)

Könnt Ihr mir sagen, ob ich da aktuell zu sehr nen Tunnelblick auf die Wertentwicklung der letzten 5-10 Jahre geschaut habe, statt nachhaltiger Wachstum bei den 4 ETFs, also meine Auswahl:

$IUIT (-5,5 %)

$EQQQ (-5,73 %)

$IE00BMC38736

$ASWC (-8,84 %)

Freue mich aufs Feedback!

Dividenden-Portfolio - später Wachstums/-Blue Chips

Hallo und guten Abend zusammen!

Ich würde mich sehr gerne über Feedback für mein Dividenden-Portfolio freuen!

• Ziel ist es im Jahr auf über 2.000€ Dividenden und mehr zu kommen (2.000€ habe ich beim Freistellungsauftrag eh wegen Ehe) und ich möchte sehr gerne monatlich cashflow erhalten.

• Ich habe immer einen Starken Ausschütter-Div ETF und einen Wachstums-Div ETF pro Quartal, weil ich schön breit diversifiziert sein möchte:

• 1 | Januar, April, Juli, Oktober

$EXX5 (-5,95 %) und $ISPA (-4,61 %)

• 2 | Februar, Mai, August, November

$FUSD (-4,97 %) und $IMEU (-5,69 %)

• 3 | März, Juni, September, Dezember

$SPYD (-4,84 %) und $TDIV (-4,93 %)

• Ich bin dann auch irgendwann vor nicht langer Zeit auf die REITS und BDCs gestoßen, wo ich weiß, dass diese eher seitwärts laufen, aber in ein paar Jahren habe ich hoffentlich die Investitionen drin, ohne da neue Positionen dazu zu kaufen.

• Langfristig will ich eher dann auf Wachstums ETFs (oder eben Blue Chips) wechseln für guten Wachstum, angedacht wären aber durchaus auch Themen ETFs wie z.B.

$IUIT (-5,5 %)

$IUHC (-5,34 %)

$ASWC (-8,84 %)

Einfach nur stumpf den S&P500 mit Sparplan zu besparen finde ich irgendwie langweilig, weiß auch nicht warum.

Den guten Zeitpunkt zum Einstieg z.B. bei Microsoft, AMD, Stryker, Novo Nordisk, Cadence Design Systems, Walmert, Alphabet etc. zu finden, finde ich sehr schwer und doch zu zeitaufwendig für mich.

Ich würde meinen 500€-Sparplan auf die 6 Dividenden ETFs noch weiter laufen lassen, aber dann zusätzlich noch die Sparplanrate um die Themen ETFs erweitern.

Wie ist so eure Meinung - ich bin gespannt!

Grüße