iShares Core S&P 500 ETF

Hallo getquin community,

ich investiere aktuell monatlich 250€ in den $IWDA (+0,24 %) und 2x 25€ in $BTC (+0,79 %). Mein langfristiges Ziel wäre eine Allokation von 70% MSCI World/ $IUSA (+0,29 %), 20% BTC und 10% Einzelaktien.

Jetzt ist mein BTC-Anteil durch die Kurssteigerung auf 26% gestiegen, und ich überlege, ob ich beim nächsten Anstieg einen Teil verkaufen und in meine ETF-Position umschichten sollte. Allerdings müsste ich dabei 27,5% Steuern auf die Gewinne zahlen.

Eigentlich sehe ich BTC langfristig und möchte die Position behalten und weiter ausbauen. Aber es wäre auch reizvoll, im Bullrun etwas mitzunehmen, um in Bärenphasen stärker nachzukaufen.

Was denkt ihr? Macht es Sinn, Gewinne mitzunehmen, oder sollte ich die Position einfach laufen lassen und auf langfristiges Wachstum setzen? Würde mich über eure Meinungen freuen – danke für euren Input!

Na es kann ja nicht immer nur Bergauf gehen an der Börse 😅 aber ein ETF an solchen Tagen geht immer 😁👍

Kann nicht schaden im Portfolio zuhaben wenn man grad bock zum investieren hat und weiß nicht recht wohin mit seiner Kohle 😂

Ansonsten finde ich den ETF Super😊👍, die Jährlichen kosten von 0.07%,halten sich in Grenzen und außerdem bekomme ich die durch meine Blackrock Dividende wieder zurück 😂👍

PS. Keine Sorge ich werde nichts weiter umschichten und auch der Ultimate Homer läuft weiter 😊👍

$IUSA (+0,29 %)

Läuft wie geplant. Danke Donald 🦆.

Ich stehe vor einer Herausforderung, bei der es, wie so oft an der Börse, vor allem auf das richtige Timing ankommt. Konkret plane ich, eine größere Tranche eines ETFs zu kaufen – nennen wir ihn der Einfachheit halber $VUSA (+0,29 %) oder $IUSA (+0,29 %) .

Da die US-Wahlen unmittelbar bevorstehen, ergeben sich dabei verschiedene Szenarien. Aktuell könnte man von einer 50-prozentigen Gewinnchance für Trump und einer gleichen Chance für Harris ausgehen.

Falls Trump gewinnt, besteht eine realistische Möglichkeit, dass sich die Märkte ähnlich wie bei seiner letzten Wahl verhalten: ein anfänglicher Einbruch, gefolgt von einem anhaltenden, euphorischen Aufschwung.

Anders verhält es sich, wenn Harris gewinnt. Hier hätten wir eine Art „schwarzen Schwan“: die erste weibliche Präsidentin der USA und eine Niederlage des wirtschaftsfreundlicheren Republikaners. Die Marktreaktionen wären schwer abzuschätzen. Ich könnte mir vorstellen, dass zunächst eine gewisse Euphorie herrscht, gefolgt von leichten Rückgängen und einer Phase seitwärts tendierender Kurse, wobei einzelne Branchen besonders stark unter Druck geraten könnten.

Natürlich lässt sich das Wahlergebnis nicht verlässlich vorhersagen, und noch weniger die Reaktion der Märkte darauf. Dennoch dürfte aus wissenschaftlicher und statistischer Sicht eine der folgenden Kaufstrategien vorteilhafter und aussichtsreicher sein als die anderen. Aber welche?

a) Ich investiere 100 % meines Kapitals heute.

b) Ich warte das Wahlergebnis ab und investiere dann zum Beispiel am 11. November 100%.

c) Ich teile das Kapital in 4 Tranchen auf und investiere heute 25 %, am 1. November 25 %, am 6. November 25 % und am 10. November die verbleibenden 25 %.

d) Gerne könnt ihr weitere Kaufstrategien in den Kommentaren vorschlagen 🤓

Was denkt ihr, welche Strategie ist unter den aktuellen Bedingungen am sinnvollsten?

Teil I

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Bisher bestand der Kern meines Depots aus dem MSCI World $HMWO (+0,26 %) und hat mir rund 26% Kurs Gewinn und ein paar Ausschüttungen gebracht. Doch vergleiche und Back Tests haben ergeben, dass der MSCI World nicht die beste Wahl für das Portfolio ist.

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Die Satelliten bestanden überwiegend aus Aktien von Bekannten, großen und oft als sicher geltenden Unternehmen. Das habe ich die letzten Wochen nach und nach geändert und man könnte sagen, das Depot ist im Wandel, Richtung Wachstumswerte mit deutlich höheren Risikos und Renditepotenzial. Ob und wie erfolgreich ich hier sein werde, ist im Prinzip nicht allzu wichtig, da ich ja noch einen soliden Kern habe, aber genau dieser Kern ist heute auf der Anklagebank.

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Denn nachdem ich mich die letzten Wochen viel mit meinem Depot auseinandergesetzt habe und auch hier auf Getquin viele positive Inputs, Infos und Tips bekommen habe.

Habe ich folgende ETFs gefunden, die vielleicht einen besseren Kern für mein Depot bilden könnten.

A) Den bekanntesten zuerst, der S&P 500 $IUSA (+0,29 %) . Würde ich heute noch einmal mit dem investieren beginnen und die folgenden ETFs nicht kennen, würde ich mich für diesen statt für den MSCI World entscheiden.

B) Der von @Epi erwähnte ETF, $WTEF (+0,33 %) . Ein Portfolio konzept, bestehend aus 60 % US Aktien +40 % Anleihen. Fast so wie der ARERO 😜 $LU0360863863 (+0,1 %) nur viel besser. Denn die Performance war bisher ganz nahe an der vom S&P500. Und ich denke, dass in unruhigen Börsen Jahren die Anleihen für Stabilität und Rendite sorgen werden. Der Fond ist aber erst ein Jahr alt und somit gibt es noch wenig Daten.

C) Dann haben wir meine bisherigen Favoriten, 2 aktiv gemanagte ETFs von JP Morgan.

Einmal die globale Variante $JRDG (+0,29 %) inklusive Schwellenländer. Hier werden unterbewertete Unternehmen nach fundamental Daten übergewichtet. Seit Auflage im September 2021 hat dieser Fond 11,88% p.a. gemacht.

Und dann das Pendant zum S&P500 $JRUD (+0,32 %) das Ziel dieses ETFs ist es, den S&P500 zu schlagen und hierfür werden auch US Aktien genommen, die nicht im Index enthalten sind.

Seit Auflage, Dezember 2019 wurden 16,5% p.a. erzielt.

D) Dann haben wir noch vier Dividendenwachstumsetfs. Auch diese haben zeitweise den MSCI World geschlagen: $TDIV (-0,04 %)
$FUSD (+0,36 %)
$FGEQ (+0,2 %)
$GGRP (+0,46 %)

Besonders stark läuft der $FUSD (+0,36 %) mit einer Rendite von 13,66%, p.a. Seit Auflage März 2017.

E) Der iShares Dow Jones Global Titans 50 $EXI2 (+0,38 %) , der viele Jahre den S&P500 übertroffen hat und zum Beispiel in den letzten 5 Jahren 17,38 % per anno realisiert hat.

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Ich habe ein paar back Tests gemacht, um rauszufinden, wie man mit diesen ETFs ein Portfoliokonzept aufbauen könnte. Jedoch gibt es die meisten ETFs noch nicht lange genug, um aussagekräftige Daten zu liefern. Außerdem finde ich die backtest sehr mühsam, da keine perfekte Allokation berechnet oder vorgeschlagen wird, stattdessen muss ich mich Prozent für % vor arbeiten. Kurz gesagt, beim Back testen war ich nicht erfolgreich.

Diese Websites hab ich für die Tests und Vergleich verwendet:

https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-portfolio#analysisResults

https://curvo.eu/

https://extraetf.com/de/etf-comparison?products=IE0031442068-etf,IE000KF370H3-etf,IE000HFXP0D2-etf,IE00BJ06C044-etf,NL0011683594-etf,IE00BYXVGX24-etf,IE00BYXVGZ48-etf,IE00BZ56RN96-etf,DE0006289382-etf

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Am liebsten würde ich sie alle nehmen und immer nur die nachkaufen, die gerade schlecht laufen. Das würde jedoch nicht funktionieren, da diese ETFs sich stark überschneiden und somit die Korrelation sehr groß ist. ☹️

Am entbehrlichsten wären vielleicht die "Dividendenetfs", $TDIV (-0,04 %) und $GGRP (+0,46 %) . Diese haben mit unter die höchsten Gebühren und die schwächste Performance. Jedoch sind genau das die ETFs, die sich am wenigsten mit den anderen überschneiden. $TDIV (-0,04 %) könnte ja als Europa (55%) Anteil des Depots durchgehen. Sofern man Europa berücksichtigen möchte. Interessant wäre es ja für mich dann, wenn eine Region gut läuft und die andere schlecht läuft, weil ich dann antizyklisch nachkaufen könnte.

Wenn Überschneidungen, Korrelation sehr groß sind und Kosten ähnlich sind. Dann wäre es egal, ob ich alle in kleinen Stücken habe oder große Anteile von einem oder wenigen ETFs habe. Der unterschied müsste dann marginal sein. 😅

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Sollte man sich wirklich nur für einen oder weniger entscheiden? Was entgeht mir? Wie findet man den oder die richtigen? Hat jemand aus diesen ETFs ein Portfolio aufgebaut? Wie trifft man die richtige Entscheidung?

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Teil II

https://app.getquin.com/de/activity/HQueJcsExE

Hi Leute brauche mal euer Schwarmwissen.

Suche einen stabilen Dividenden ETF der

Quartalsweise im Februar, Mai, August und November ausschüttet.

Starkes Dividenden oder Kurswachstum ist kein Kriterium aber gerne erwünscht. Mir geht es hauptsächlich darum das es keine starken kurschschwankungen gibt.

Quasi etwas wie den $IUSA (+0,29 %) aber weniger USA

Auch im Kinderdepot laufen die Dividenden

Ein guter Zeitpunkt um außerplanmäßige Käufe zu tätigen.

Sollte es nochmal 5% nachgeben schieb ich nochmal eine Tranche nach

Technologie-Wachstums-ETFs

Hallo liebe Community!

Ich habe mich mit einigen Wachstums-ETFs auseinandergesetzt und bin dabei etwas unschlüssig. Der Fokus liegt hier schon auf starken Wachstum und auch etwas mehr im Technologiesektor/ Software, da ich dort in meinem Portfolio zu wenig habe.

Ich bin auch der Überzeugung, dass Technologie immer allgegenwärtig und nicht wegzudenken ist....Ich bin erst Anfang 30, also möchte ich schon erst mal auf starken und "nachhaltigen" Wachstum gehen.

Folgende ETFs habe ich mir angeschaut und verglichen z.B. über extraETF mit jeweils meinem Favoriten "-->", bezogen auf TER, Wertentwicklung und Porfolio:

Information Technology:

--> $IUIT (+0,33 %)

$WITS (-0,08 %)

NASDAQ100:

--> $EQQQ (+0,26 %)

$CSNDX (+0,29 %)

SEMICONDUCTOR:

--> $IE00BMC38736

$SEMI (+0,44 %)

DEFENCE:

--> $ASWC (-0,86 %)

S&P500:

$IUSA (+0,29 %)

$CSPX (+0,29 %)

$VUSA (+0,29 %)

$VUAG (+0,27 %)

ALL-WORLD:

$VWRL (+0,23 %)

$FWRG (+0,29 %)

Könnt Ihr mir sagen, ob ich da aktuell zu sehr nen Tunnelblick auf die Wertentwicklung der letzten 5-10 Jahre geschaut habe, statt nachhaltiger Wachstum bei den 4 ETFs, also meine Auswahl:

$IUIT (+0,33 %)

$EQQQ (+0,26 %)

$IE00BMC38736

$ASWC (-0,86 %)

Freue mich aufs Feedback!