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BockaufDividenden

@BockaufDividenden

8Mon.·

Dividenden-Portfolio - später Wachstums/-Blue Chips

Hallo und guten Abend zusammen!

Ich würde mich sehr gerne über Feedback für mein Dividenden-Portfolio freuen!

Ziel ist es im Jahr auf über 2.000€ Dividenden und mehr zu kommen (2.000€ habe ich beim Freistellungsauftrag eh wegen Ehe) und ich möchte sehr gerne monatlich cashflow erhalten.

Ich habe immer einen Starken Ausschütter-Div ETF und einen Wachstums-Div ETF pro Quartal, weil ich schön breit diversifiziert sein möchte:

1 | Januar, April, Juli, Oktober

$EXX5 (-1,35 %) und $ISPA (-0,67 %)

2 | Februar, Mai, August, November

$FUSD (+0,03 %) und $IMEU (+0,14 %)

3 | März, Juni, September, Dezember

$SPYD (-1,11 %) und $TDIV (-1,02 %)

Ich bin dann auch irgendwann vor nicht langer Zeit auf die REITS und BDCs gestoßen, wo ich weiß, dass diese eher seitwärts laufen, aber in ein paar Jahren habe ich hoffentlich die Investitionen drin, ohne da neue Positionen dazu zu kaufen.

Langfristig will ich eher dann auf Wachstums ETFs (oder eben Blue Chips) wechseln für guten Wachstum, angedacht wären aber durchaus auch Themen ETFs wie z.B.

$IUIT (+1,74 %)

$IUHC (-0,67 %)

$ASWC (-0,09 %)

Einfach nur stumpf den S&P500 mit Sparplan zu besparen finde ich irgendwie langweilig, weiß auch nicht warum.

Den guten Zeitpunkt zum Einstieg z.B. bei Microsoft, AMD, Stryker, Novo Nordisk, Cadence Design Systems, Walmert, Alphabet etc. zu finden, finde ich sehr schwer und doch zu zeitaufwendig für mich.

Ich würde meinen 500€-Sparplan auf die 6 Dividenden ETFs noch weiter laufen lassen, aber dann zusätzlich noch die Sparplanrate um die Themen ETFs erweitern.

Wie ist so eure Meinung - ich bin gespannt!

Grüße

18Positionen

71.918,77 €

2,35 %

5 Kommentare

Julian@MoneyISnotREAL

8Mon.

Ich verstehe den Gedankengang nicht ganz:

S&P500 nicht mehr besparen, weil er zu langweilig ist.
Aber dann 2 Branchen (Technologie & Gesundheit) davon herauspicken und diese besparen (nur weil das die zwei stärksten gewichteten im S&P500 sind?). Zusätzlich sind es thesaurierende, anstatt ausschüttend, insofern du Dividenden "generieren" willst.

Wenn du es aufsplittest, holst du dir mehr Aufwand ins Portfolio, denn irgendwann wirst du "rebalancen" müssen, um deiner Zielsetzung wieder gerecht zu werden und eine Übergewichtung in eine Richtung (z.B. Tech) zu minimieren.

Mit einigen deiner Einzelpositionen gewichtest du die stärksten Position(en) im ETF über (Bsp.: Altria Group).

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BockaufDividenden@BockaufDividenden

8Mon.

@MoneyISnotREAL
Hey vielen Dank für dein Feedback!

Also ich habe die beiden Branchen, also insbesondere den Technologie ETF rausgesucht, weil der über Jahre zb besser performt hat als der Nasdaq100.

Ich habe eh zu wenig Technologie insgesamt drin. Gesundheit weil ich glaube das steigt auch immer langfristig und Verteidigung eben halt auch, man sieht ja wie hier politisch alles in der Welt durcheinander gerät...

Diese sind ja bewusst Thesaurierend zur maximalen Wertsteigerung, parallel zu den Dividenden ETFs, wo halt einfach monatlich gut € rein kommt. Nach und nach würde ich halt die Thesaurierende nun ausbauen vom Sparplan her und die Dividenden ETFs laufen einfach weiter.

(Altria Group ist tatsächlich eher unpassend, nicht zu vergleichen mit den REITS und BDCs, das stimmt.)

Oder kannst du mir andere, bessere stark auf Wachstum ausgelegte Thesaurierende ETFs empfehlen? Bin offen für jeden Ratschlag :)

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Julian@MoneyISnotREAL

8Mon.

@getquinuser9999 Die Branchen-ETFs (Technologie & Gesundheit) sind eben nur eine Branche.

Dadurch hast du natürlich eine bessere Chance auf Rendite, z.B. wie man im Techbereich gerade gut sieht.
Im Gesundheitsbereich geht's gerade nicht so gut voran, im Vergleich zu einem gesamten S&P500.

Wenn beide Branchen am besten laufen und den S&P500 hochziehen, hast du damit mehr Rendite (weil du die "Bremsen" nicht drin hast). Laufen die anderen Branchen aber besser, dann hast du das Nachsehen.

Alles eine Frage seines eigenen Risikoempfindens. Du machst du damit eben von nur 2 Branchen abhängig, also weniger Diversifikation.

Diversifikation bedeutet meist Renditeeinbußen in Hochphasen, aber in Niedrigzeiten kann es einen Ausschlag ins Negative dämpfen.

Nur weil die Branche in den letzten Jahren gut lief, heißt das nicht, dass sie die nächsten 40 Jahre gut oder besser als der Markt laufen wird.

Das ist die Frage, die du dir stellen musst: Bist du überzeugt, dass der Bereich besser als (in deinem Fall das Gesamtpaket S&P500) laufen wird - oder nicht?

Kannst du es aushalten, wenn diese beide Branchen einbrechen, und die anderen durchstarten - den Verlust aussitzen?

Ich selber habe auch den S&P500 drin, würde aber davon nicht eine einzige Branche herausnehmen. Ich verzichte lieber auf die oberen paar %-Rendite, dafür habe ich keine komplette Abhängigkeit zu einer Branche.

Zum Thema Thesaurierer.:
Verstanden, warum du die wählst. Effizienter Vermögensaufbau durch "Steuerstundung". Sicher eine gute Wahl.

Zum Thema Überschneidung:
Schau dir ruhig deine ETFs und Einzelpositionen an, und mach den "DeepDive". Ich glaube Morningstar bietet sogar auf ihrer Webseite sowas an.

Abschließend:
Du musst dich mit deinem Investment wohlfühlen und ruhig schlafen können. Den einen Weg gibt es nicht.

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Stulle 🥪@Stullen-Portfolio

8Mon.

Sich Gedanken zu machen finde ich ja grundsätzlich hervorragend, @getquinuser9999 , aber eventuell solltest du noch ein paar objektive Gedanken anderer (z. B. von Gerd Kommer via seiner Bücher) hinzuziehen, darüber Wissen vermehren, um so zu ggf. ausgereifteren Gedanken und einer insgesamt zielführenden Strategie inkl. einer entsprechenden Allokation zu kommen...🤷‍♂️

Gruß
🥪

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K@TechNav

8Mon.

Kurz vor der Rente wird mein Portfolio wie deins aussehen

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