Hi zusammen,

ich bin 21 und investiere monatlich 2.000 € komplett in ETFs. Im September habe ich mein Depot umgebaut und will euch zeigen, wie es jetzt aussieht und was ich mir dabei gedacht habe.

Der Strategiewechsel

Bisher hatte ich noch den Xtrackers MSCI World Financials ($XDWF (-0,4 %) ) und die Einzelaktie IREN ($IREN (-1,68 %) ) im Depot. Beides habe ich komplett verkauft und die Erlöse in meinen Kern-ETF gesteckt. Mein Depot war mir zu verzettelt: Sektorwette hier, Einzelaktie da. Ich wollte eine klare Struktur mit einem breiten Kern und ein paar gezielten Beimischungen, bei denen ich genau weiß, warum sie drin sind.

Mein Sparplan (2.000 €/Monat, Ausführung am 15.)

🌍 1.000 € – SPDR MSCI ACWI IMI ($SPYI (-0,49 %)
)

Das ist mein Kern. Über 9.000 Aktien aus Industrie- und Schwellenländern, inklusive Small Caps. Damit habe ich quasi den gesamten Weltaktienmarkt in einem ETF. Egal was ich sonst mache, dieser Teil sorgt für die breite Basis.

📉 500 € – iShares Edge MSCI World Value Factor ($IWVL (-0,6 %)
)

Value ist über lange Zeiträume historisch ein Renditetreiber, und nach Jahren der Growth-Dominanz sind günstig bewertete Unternehmen für mich spannend. Außerdem gleicht er die starke US-Tech-Gewichtung im Welt-ETF etwas aus.

💻 250 € – iShares S&P 500 Information Technology ($IUIT (-0,68 %)
)

Meine bewusste Wette auf Tech. Ich glaube, dass Technologie und KI die nächsten Jahrzehnte prägen werden, und will da gezielt übergewichtet sein. Mir ist klar, dass das ein Klumpenrisiko ist, aber mit 21 kann ich mir die Schwankungen leisten.

🌏 250 € – iShares Edge MSCI EM Value Factor ($5MVL (-0,17 %)
)

Schwellenländer sind im Vergleich günstig bewertet und haben langfristig Wachstumspotenzial. Mit dem Value-Ansatz kaufe ich dort gezielt die preiswerten Unternehmen.

Meine Logik dahinter

Breiter Welt-ETF als stabiler Kern (50 %) und darum herum renditeorientierte Beimischungen (50 %). Mein Anlagehorizont liegt bei mehreren Jahrzehnten, deshalb ist das Depot bewusst voll auf Aktien ausgerichtet.

Was meint ihr? Würdet ihr etwas anders gewichten oder seht ihr einen Baustein kritisch?

Bin gespannt auf euer Feedback! 🙌

Meine lieben,

vor nicht allzu langer Zeit habe ich mein Depot mal auf dem Kopf gestellt und neu strukturiert.

Grundsätzlich bin ich mit der Verteilung sehr zufrieden, ist ja aber auch nur meine Sich der Dinge.

Mich würde eure Meinung sehr interessieren, was ihr verbessern würdet, was ihr gut findet und was absoluter Quatsch ist.

Kurz zur Aufstellung:

$IREN (-1,68 %) ist mittlerweile meine einzige Einzelaktie, was auch so gewollt ist. Wer meine Post im Mai verfolgt hat, weiß, dass ich noch vor nicht allzu langer Zeit sehr intensiv im KI Trade mit Einzelwerten investiert war, gute Gewinne mitgenommen habe und nun ein Risk-Off gestartet habe. $IREN (-1,68 %) hingegen ist ein Unternehmen an das ich langfristig extrem glaube und überzeugt bin (ich bin auf die Aktie unabhängig von Getquin gestoßen).

Zum Thema Risk-Off schauen wir uns meine ETF-Positionen mal an welche wie folgt monatlich bespart werden:

$IWVL (-0,6 %) 700€

$IUIT (-0,68 %) 700€

$5MVL (-0,17 %) 350€

$XDWF (-0,4 %) 250€

Was sagt ihr zu der Aufteilung und was würdet ihr evtl. verbessern?

Wo seht ihr noch potential?

Wie immer freue ich mich auf eure Antworten.

Hallo zusammen,

bisher lasse ich per Sparplan 15% in den $CSNDX (-0,72 %) laufen für den kleinen Technikboost des Portfolios. 🚀

Nun überlege ich, ob ich nicht noch mehr Risiko mit dem $IUIT (-0,68 %) gehen soll, da ich schon konservativ mit dem $VWCE (-0,42 %) aufgestellt bin.

Wie ist eure Meinung dazu ?

Vielen Dank. 😺

$IUIT (-0,68 %)

$CSNDX (-0,72 %)

$XNAS (-0,72 %)

$UST (-0,71 %)

$BCFP (-0,7 %)

$XLKS (-0,61 %)

Die komplette Position im S&P 500 Information Technology ETF
$IUIT (-0,68 %) wurde verkauft und gezielt in McDonald’s $MCD (-0,05 %) , PepsiCo
$PEP (+0,23 %) sowie den L&G Global Quality Dividends ETF
$LDGL (-0,26 %) umgeschichtet.

Die Gründe für diese Entscheidung:

• Weniger Volatilität: Nach den starken Kursanstiegen im Technologiesektor möchte ich das Depot defensiver aufstellen und die Abhängigkeit von hoch bewerteten Tech-Werten reduzieren.

• Mehr Cashflow: Der Fokus verschiebt sich stärker auf regelmäßige Dividendenerträge statt ausschließlich auf Kurswachstum. Ziel ist ein stetig wachsender monatlicher Cashflow.

• Attraktive Bewertungen: Sowohl McDonald’s als auch PepsiCo notieren aus meiner Sicht aktuell auf interessanten Bewertungsniveaus. Beide Unternehmen verfügen über starke Marken, robuste Geschäftsmodelle und eine jahrzehntelange Historie steigender Dividenden.

• Mehr Diversifikation: Der L&G Global Quality Dividends ETF ergänzt das Depot um weltweit hochwertige Dividendenunternehmen und sorgt für eine breitere Streuung.

• Klumpenrisiko reduziert: Der Technologiesektor hat mittlerweile auch im MSCI World $IWDA (-0,46 %) ein sehr hohes Gewicht. Durch die Umschichtung wird die Abhängigkeit von wenigen großen Tech-Konzernen verringert und das Portfolio ausgewogener aufgestellt.

Für mich ist das kein Schritt gegen Technologie – Tech bleibt über den MSCI World weiterhin ein bedeutender Bestandteil des Depots. Es geht vielmehr darum, das Portfolio breiter aufzustellen, das Klumpenrisiko zu reduzieren und den Fokus stärker auf stabilen Cashflow, Qualität und langfristig planbare Dividendenerträge zu legen.

In unserem Forum wird oft gefragt, wie man ein Depot für die Rentenzeit aufbaut – häufig als Einmalanlage für die Eltern oder bei Ü50 für die eigene Altersvorsorge. Da ich mich selbst in vier Jahren vorzeitig aus dem Arbeitsleben verabschieden werde und mein Leben in Richtung Philippinen verlagern möchte, habe ich mich intensiv mit der Frage beschäftigt: Was brauche ich wirklich, um die finanzielle Planung für meinen Lebensabend sicher und nachhaltig zu gestalten?

Hier stelle ich mein „Renten-Fundament“ vor. Es sind nicht meine gesamten Anlagen, aber es wird den festen Kern meines Aktien-Portfolios bilden. Andere Anlageklassen wie Gold, Anleihen-ETFs oder Einzelaktien habe ich in dieser Aufstellung bewusst außen vor gelassen – dies bildet rein mein ETF-Fundament.

Dieses Portfolio habe ich in den letzten vier bis fünf

Jahren theoretisch, teils aber auch in der Praxis, sukzessive zusammengestellt, wodurch es auch den Backtest seit 2020 meinen Ansprüchen entsprechend erfüllt hat.

Dieser hier vorgestellte Anker bleibt immer unberührt; er wird nicht aktiv gehandelt, sondern höchstens in unregelmäßigen Abständen aufgestockt. Und irgendwann vererbt.

Meine Strategie in 6 Säulen:

1. Qualität: Fokus auf Unternehmen mit robusten Bilanzen.

2. Niedrige Volatilität: Ein Depot, das bei Marktschwankungen ruhig bleibt (Test 2022: -4 %

vs. -13 % Markt).

3. Wachstum: Ziel ist eine Total-Return-Performance deutlich über dem breiten Markt.

4. Cashflow-Fokus: Angestrebte Ausschüttungsrendite von >4 % als Zusatzrente.

5. Allokation: Die USA sind auf 40 % begrenzt, Europa ist stärker gewichtet. Zudem habe ich die Finanzbranche (lange dort gearbeitet) ähnlich hoch wie Tech gewichtet.

6. Keep it simple: Ein Depot darf nicht so komplex werden, dass es unüberschaubar ist.

Mein Fundament besteht aus:

● VanEck Morningstar DM Dividend Leaders $TDIV (-0,26 %)

● iShares MSCI World Quality Factor $WQDS (-0,4 %)

● iShares S&P 500 Information Tech $IUIT (-0,68 %)

● iShares World Equity High Income $WINC (-0,17 %)

● Invesco EURO STOXX High Dividend Low Volatility $EUHD (-0,24 %)

In vier Jahren werde ich den Schritt aus dem Arbeitsleben und in den vorzeitigen Ruhestand wagen. Mit diesem Depot habe ich ein Fundament geschaffen, das mir verlässliche Ausschüttungen liefert und als verlässlicher Anker für mein Leben in Asien dient. Allein mit diesem Depot kann ich ein sehr gutes Leben dort führen. Jetzt habe ich noch vier Jahre Zeit, etwas zu spekulieren, damit dieses Depot entsprechend aufgefüllt werden kann. Je höher, desto besser.

Es sind vielleicht nicht jeweils die besten ETFs in ihrem Sektor oder ein Depot, was zu 100 % jedem gefällt, aber in der Kombination ist es für mich und meine Ansprüche perfekt.

Hallo in die Runde.

Als der KI Hype im Mai so richtig fahrt aufgenommen hatte und mein Depot unfassbar hoch im Plus war, trat die Gier bei mir ein.

Ich habe garnicht übers Verkaufen nachgedacht, denn es lief ja so gut. So nach dem Motto ,,Sky is the limit"

Tja, falsch gedacht. Anfang bis Mitte Juni waren dann die ganzen Gewinne (knapp 6000€) dann auf einmal weg und vergangene Woche war mein Depot sogar ein paar hundert Euro im Minus. Also einmal eine komplette 180 Grad wende.

Ich habe mir geschworen, dass mir sowas nie wieder passieren wird und habe daher angefangen aggressiver mit Stop-Loss-Orders zu arbeiten.

Gesagt, getan.

Als der Boden erreicht wurde vor gut 2 Wochen habe ich gekauft:

$MU (-1,4 %) und $MRVL (-1,89 %)

Heute habe ich verkauft:

$MU (-1,4 %) mit einem Gewinn von 34,11%

$MRVL (-1,89 %) mit einem Gewinn von 20,08%

$RKLB (-1,54 %) mit einem Verlust von 9,21%

Über den Verlust von RocketLab bin ich nicht allzu traurig, da das eingesetzte Kapital zu 80% aus Gewinnen bestand, welche ich zuvor mit der Aktie einfahren konnte und zum anderen, der Verlust auch gut als Steuerausgleich für die anderen beiden Werten gilt.

Ich denke, Ende des werde hier wieder einsteigen in Anbetracht des Neutron Starts, in der Hoffnung, das dieser erfolgreich sein wird.

Die Positionen wurden umgeschichtet in:

$IUIT (-0,68 %) und $IWVL (-0,6 %)

Wie gesagt: Komplette Gewinnabsicherung.

Wenn sich wieder die Chance ergibt, wird natürlich wieder umgeschichtet in Einzelaktien. Bis dahin, ist $IREN (-1,68 %) meine einzige Aktienposition im Depot.

Ende des Monats wird meine Bankmitgliedschaft i.H.v. 4800€ augeszahlt.

4000€ davon fliesen in meinen dritten ETF $XEMD (-0,15 %)

Was sagt ihr zu all dem?

Liebe Grüße

Don

Aus gegebenen Anlass - starke letzte Wochen für mein Portfolio.

Ziel 1: 350.000€ in 2026

Ziel 2: 400.000€ in 2026

Folgend eine Übersicht der Sparpläne.

(Mal sehen wie lange ich diese so in dieser Form aufrecht erhalten kann. Ein paar kostspielige Ereignisse sind am Horizont 😌)

$HMWO (-0,47 %) 1.000€

$IUIT (-0,68 %) 1.000€

$TDIV (-0,26 %) 1.000€

$SHL (-0,22 %) 250€

$MUV2 (-0,48 %) 250€

Nun meine aktuelle Gedanken - gebt gerne eure Meinungen dazu ab. Vielleicht helfen sie mich etwas zu ordnen 😉.

1) Mein Portfolio ist techlastig. Demzufolge bin ich am überlegen, ob nun der richtige Zeitpunkt wäre, um ein paar Chips vom Tisch zu nehmen.

Bedeutet, bspw. den $XAIX (-0,55 %) zu verkaufen und bspw. in den $TDIV (-0,26 %) zu packen.

2) $LVMH und $PG (+0,01 %) )

Ich weiß ja nicht... Sehe hier wenig Chancen einer baldigen Besserung. Bin Recht stark im Minus. Würde das Geld lieber in einen ETF packen, um die Einzelaktien-Positionen zu verringern. Frage ist nur, ob ich auf einen Bounce "spekuliere" und dann verkaufe oder doch auf lange Sicht halte. Schwierig.

3) Sparplan $MUV2 (-0,48 %)

Die Aktie kühlt etwas ab. Hier unter Umständen den Sparplan canceln, um Mal wieder etwas Gutes für das Tagesgeld zu tun?

4) $SHL (-0,22 %)

Die Aktie läuft... Schlecht.

Sparplan läuft wegen eines Mitarbeiterprograms.

Hier sollte überprüft werden, ob sich das Programm überhaupt rechnet bei der Performance.

Die restlichen Positionen, also $GOOGL (-0,05 %) , $AMZN (-0,58 %) , $BLK (-0,32 %) , $KO (+0,1 %) , $MCD (-0,05 %) , $RKLB (-1,54 %) , $V (-0,2 %)

lasse ich tendenziell unberührt. Vielleicht hin und wieder ein paar Gewinne mitnehmen, um vom brutalen Anstieg mancher Aktien was mitzunehmen - wird aber im Rahmen bleiben.

Danke für's lesen. 😉

Gebt gerne Feedback.

Auch zu anderen Punkten, welche eurer Meinung Aufmerksamkeit bedürfen.

Habt ein schönes Wochenende!

$IUIT (-0,68 %)

ist bei mir mit 102% Gewinn in 4,5 Jahren sehr gut gelaufen, wie seht ihr es im Moment mit Tech.

Einfach weiter besparen oder vielleicht etwas Gewinn raus nehmen.? 🤡🙈

Ich weiss, die Entscheidung nimmt einem keiner…

Das sollte heute für dieses Jahr mein letzter Kauf in diesem Depot gewesen sein, dieses Depot läuft jetzt ab März nur noch mit Sparplänen, finanziert aus den Ausschüttungen und Dividenden. Bespart werden, $EQQQ (-0,73 %) , $WITS (-0,69 %) und $IUIT (-0,68 %) , mal schauen wie es am Ende des Jahres dann aussieht.

$TDIV (-0,26 %)

$IUIT (-0,68 %)

Meine Lieben, da wird wohl heute ordentlich in die Konservativen Werte umgeschichtet.

Mein Glückwunsch an die Divideninvestoren 💐🎂

@Dividendenopi
@SAUgut777

Ist das die Angst der Investoren, wer von euch kauft jetzt schon nach.