iShares Dow Jones Global Titans 50

Teil I

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Bisher bestand der Kern meines Depots aus dem MSCI World $HMWO (+0,26 %) und hat mir rund 26% Kurs Gewinn und ein paar Ausschüttungen gebracht. Doch vergleiche und Back Tests haben ergeben, dass der MSCI World nicht die beste Wahl für das Portfolio ist.

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Die Satelliten bestanden überwiegend aus Aktien von Bekannten, großen und oft als sicher geltenden Unternehmen. Das habe ich die letzten Wochen nach und nach geändert und man könnte sagen, das Depot ist im Wandel, Richtung Wachstumswerte mit deutlich höheren Risikos und Renditepotenzial. Ob und wie erfolgreich ich hier sein werde, ist im Prinzip nicht allzu wichtig, da ich ja noch einen soliden Kern habe, aber genau dieser Kern ist heute auf der Anklagebank.

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Denn nachdem ich mich die letzten Wochen viel mit meinem Depot auseinandergesetzt habe und auch hier auf Getquin viele positive Inputs, Infos und Tips bekommen habe.

Habe ich folgende ETFs gefunden, die vielleicht einen besseren Kern für mein Depot bilden könnten.

A) Den bekanntesten zuerst, der S&P 500 $IUSA (+0,29 %) . Würde ich heute noch einmal mit dem investieren beginnen und die folgenden ETFs nicht kennen, würde ich mich für diesen statt für den MSCI World entscheiden.

B) Der von @Epi erwähnte ETF, $WTEF (+0,41 %) . Ein Portfolio konzept, bestehend aus 60 % US Aktien +40 % Anleihen. Fast so wie der ARERO 😜 $LU0360863863 (-0,78 %) nur viel besser. Denn die Performance war bisher ganz nahe an der vom S&P500. Und ich denke, dass in unruhigen Börsen Jahren die Anleihen für Stabilität und Rendite sorgen werden. Der Fond ist aber erst ein Jahr alt und somit gibt es noch wenig Daten.

C) Dann haben wir meine bisherigen Favoriten, 2 aktiv gemanagte ETFs von JP Morgan.

Einmal die globale Variante $JRDG (+0,21 %) inklusive Schwellenländer. Hier werden unterbewertete Unternehmen nach fundamental Daten übergewichtet. Seit Auflage im September 2021 hat dieser Fond 11,88% p.a. gemacht.

Und dann das Pendant zum S&P500 $JRUD (+0,26 %) das Ziel dieses ETFs ist es, den S&P500 zu schlagen und hierfür werden auch US Aktien genommen, die nicht im Index enthalten sind.

Seit Auflage, Dezember 2019 wurden 16,5% p.a. erzielt.

D) Dann haben wir noch vier Dividendenwachstumsetfs. Auch diese haben zeitweise den MSCI World geschlagen: $TDIV (+0,29 %)
$FUSD (+0,25 %)
$FGEQ (+0,06 %)
$GGRP (-0,09 %)

Besonders stark läuft der $FUSD (+0,25 %) mit einer Rendite von 13,66%, p.a. Seit Auflage März 2017.

E) Der iShares Dow Jones Global Titans 50 $EXI2 (-0,31 %) , der viele Jahre den S&P500 übertroffen hat und zum Beispiel in den letzten 5 Jahren 17,38 % per anno realisiert hat.

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Ich habe ein paar back Tests gemacht, um rauszufinden, wie man mit diesen ETFs ein Portfoliokonzept aufbauen könnte. Jedoch gibt es die meisten ETFs noch nicht lange genug, um aussagekräftige Daten zu liefern. Außerdem finde ich die backtest sehr mühsam, da keine perfekte Allokation berechnet oder vorgeschlagen wird, stattdessen muss ich mich Prozent für % vor arbeiten. Kurz gesagt, beim Back testen war ich nicht erfolgreich.

Diese Websites hab ich für die Tests und Vergleich verwendet:

https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-portfolio#analysisResults

https://curvo.eu/

https://extraetf.com/de/etf-comparison?products=IE0031442068-etf,IE000KF370H3-etf,IE000HFXP0D2-etf,IE00BJ06C044-etf,NL0011683594-etf,IE00BYXVGX24-etf,IE00BYXVGZ48-etf,IE00BZ56RN96-etf,DE0006289382-etf

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Am liebsten würde ich sie alle nehmen und immer nur die nachkaufen, die gerade schlecht laufen. Das würde jedoch nicht funktionieren, da diese ETFs sich stark überschneiden und somit die Korrelation sehr groß ist. ☹️

Am entbehrlichsten wären vielleicht die "Dividendenetfs", $TDIV (+0,29 %) und $GGRP (-0,09 %) . Diese haben mit unter die höchsten Gebühren und die schwächste Performance. Jedoch sind genau das die ETFs, die sich am wenigsten mit den anderen überschneiden. $TDIV (+0,29 %) könnte ja als Europa (55%) Anteil des Depots durchgehen. Sofern man Europa berücksichtigen möchte. Interessant wäre es ja für mich dann, wenn eine Region gut läuft und die andere schlecht läuft, weil ich dann antizyklisch nachkaufen könnte.

Wenn Überschneidungen, Korrelation sehr groß sind und Kosten ähnlich sind. Dann wäre es egal, ob ich alle in kleinen Stücken habe oder große Anteile von einem oder wenigen ETFs habe. Der unterschied müsste dann marginal sein. 😅

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Sollte man sich wirklich nur für einen oder weniger entscheiden? Was entgeht mir? Wie findet man den oder die richtigen? Hat jemand aus diesen ETFs ein Portfolio aufgebaut? Wie trifft man die richtige Entscheidung?

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Teil II

https://app.getquin.com/de/activity/HQueJcsExE

$EXI2 (-0,31 %) ist ja doch Klumpenrisiko im weitesten Sinne. Mit dem man bislang in den letzten Monaten / Jahren gut gefahren ist.

Wie ist die Haltung?

Teile der Gewinne (ggf nach der Erholung im Spätherbst) in einen gleichgewichteten S&P ETF umstellen? Oder einen Dividenden ETF nehmen? Oder glauben, dass die KI-Welle die Kurse erst noch weiter treibt und weiter investiert bleiben?

Wie findet ihr den $EXI2 (-0,31 %) vs. $VWRL (+0,18 %) ??

Ich pers. finden den Global Titans 50 echt gut .

für welches würdet ihr euch entscheiden?

Wie viele Andere, hier bin ich eine ganze Zeit auf der Suche nach einer Strategie gewesen. Ich denke, dass ich jetzt einen für mich sehr guten Weg gefunden habe, der jetzt noch beschritten werden muss.

Das Zentrum werden zwei ETFs bilden:

Zum einen der $IWDA (+0,23 %) und zum anderen der $EXI2 (-0,31 %)

Der Erste ist hinlänglich bekannt und soll heute nicht das Thema sein, nur so viel dazu: ich sehe für mich bei den EM mehr Risiken als Chancen und verzichte deswegen bewusst auf sie, deswegen kein All country o.ä.

Der zweite ETF $EXI2 (-0,31 %) ist für mich eine hervorragende Alternative zu Einzelaktien um in meinem Depot einen Schwerpunkt auf Bluechips zu legen.

Da er nicht zu den ganz bekannten Indizes/ETFs gehört, möchte ich ihn kurz erklären.

Zulassungskriterien und Indexkonstruktion des

Dow Jones Global Titans 50 übersetzt aus der Dow Jones Titans Indices Methodology

Indexuniversum:

Das Indexuniversum ist definiert als alle Aktien im S&P Global BMI.

Auswahluniversum:

1. Aktien aus dem oben definierten Indexuniversum, die im letzten Quartal mehr als 10 Tage nicht gehandelt wurden, werden ausgeschlossen. Aus dem verbleibenden Universum bilden die 100 besten Unternehmen, die anhand ihrer Marktkapitalisierung bewertet werden, das Auswahluniversum. Ob ein Unternehmen mit mehreren Aktiengattungen für den Index in Frage kommt, hängt von der Summe der Marktkapitalisierung der in Frage kommenden Gattungen des Unternehmens ab.

2. Die Unternehmen müssen mindestens 30 % ihrer Einnahmen auf ausländischen Märkten erzielen, um für die Aufnahme in den Index in Frage zu kommen. Gegenwärtig im Index enthaltene Unternehmen sind weiterhin zugelassen, wenn sie mindestens 20 % ihrer Einnahmen auf ausländischen Märkten erwirtschaften. Auswahl der Unternehmen für den Index

1. Die Unternehmen des Auswahluniversums werden nach den folgenden Kriterien geordnet:

- Marktkapitalisierung - Umsatz - Nettoeinkommen

2. Für jedes Unternehmen wird ein endgültiger Rang berechnet, indem der Marktkapitalisierungs-Rang mit 60%, der Umsatzrang mit 20% und der Nettogewinnrang mit 20% gewichtet wird.

3. Die 50 Unternehmen mit dem höchsten Endrang werden ausgewählt und bilden den Index, vorbehaltlich der folgenden Puffer:

- Jedes Unternehmen, das sich unter den ersten 30 der Endrangliste befindet und noch nicht im Index enthalten ist, ersetzt das bislang enthaltene Unternehmen mit dem niedrigsten Rang im Index.

- Jedes im Index enthaltene Unternehmen, das in der Endrangliste nicht unter den ersten 70 ist, wird durch das höchstplatzierte nicht enthaltene Unternehmen ersetzt.

- Bei einem Gleichstand in der Endrangliste wird das Unternehmen mit der größeren Marktkapitalisierung höher eingestuft.

Gewichtung

Bei jeder Neugewichtung wird der Index nach Marktkapitalisierung gewichtet, wobei eine Obergrenze von 8 % für Unternehmen gilt. Die Gewichtung wird vierteljährlich überprüft.

Soweit zur Zusammensetzung und Funktionsweise des ETFs.

Meine Gründe, warum ich den Index in meinem Depot zum größten Posten gemacht habe:

• In dem ETF sind immer mindestens 50 Bluechip-Unternehmen, manchmal auch mehr, enthalten.
• Ich wäre bei allen enthaltenen Unternehmen auch dazu bereit mir die Einzelaktien ins Depot zu legen.
• Da es sich um einen Aktien-ETF handelt, bei dem 30% der Erträge steuerfrei sind (Stichwort Teilfreistellung), müssen jegliche Erträge (Kursgewinne bei Veräußerung, Dividenden) mit 18,4625% (Kirchensteuer vernachlässigt) versteuert werden. Ein großer Vorteil gegenüber der Einzelaktien.
• Quartalsweise automatisches rebalancing, keine Arbeit für mich.
• Jedes Jahr im September wird die Zusammensetzung überprüft und angepasst.
• Erfüllt ein Unternehmen nicht mehr die Voraussetzungen, wird es beim quartalsweisen Rebalancing aus dem Index entfernt und im folgenden September ersetzt.
• Das Rebalancing erfolgt nach Marktkapitalisierung, ist aber je Einzeltitel auf 8% gedeckelt.
• Der $EXI2 (-0,31 %) performt langfristig besser als der $IWDA (+0,23 %) zumindest bei einer Betrachtung ab 10 Jahren Haltedauer. Angestrebt sind mindestens 30 Jahre Haltedauer.

Natürlich gibt es auch Nachteile:

• Der Index ist extrem US-lastig
• Der Index ist techlastig
• 50 Unternehmen sind keine Diversifikation, deswegen nutze ich den ETF um die Unternehmen bei mir vorsätzlich überzugewichten.
• 0,51% TER sind nicht gerade wenig für einen ETF
• Stürzt eines der ganz großen Unternehmen (beispielsweise Apple) über einen längeren Zeitraum ab, kann es den Index ziemlich runterziehen, bis es rausfliegt.
• Eine erfolgreiche Vergangenheit ist keine Garantie für eine erfolgreiche Zukunft.

Ich werde mein Depot mittelfristig dahingehend umbauen, dass ich fast alle Einzelaktien in den $IWDA (+0,23 %) umschichten werde. Einzeltitel, von denen ich eine überdurchschnittliche Rendite erwarte, dürfen bleiben und werden ggf. ausgebaut oder neu aufgenommen. Voraussetzung ist, dass sie nicht im $EXI2 (-0,31 %) enthalten sind. Vielleicht kommt auch noch der eine oder andere Sektor-ETF dazu.

Ziel ist es, ein übersichtlicheres Depot zu bekommen, bei dem der Großteil im $IWDA (+0,23 %) liegt. Der $EXI2 (-0,31 %) soll für eine bisschen Outperformance sorgen und mit dem einen oder anderen Einzeltitel und etwas Kryptos kann man dann versuchen die Rendite zu maximieren, um nicht zu sagen: ein bisschen Spaß muss sein .

Mich würde eure Meinung insgesamt zur neuen Strategie interessieren und im Speziellen, wir ihr den $EXI2 (-0,31 %) als Alternative zu zig Einzelaktien seht?

Screenshot: https://de.extraetf.com/etf-comparison?etf=IE00B4L5Y983,DE0006289382

Hallo,

ich investiere seit ca November 2022 und versuche mir nach und nach mein Portfolio aufzubauen. Meine Strategie bis jetzt besteht aus Buy & Hold und mein Ziel ist es dadurch irgendwann meine monatlichen Fixkosten abdecken zu können um mein Gehalt (Azubi) voll und ganz auf Freizeit und weitere Investitionen legen zu können.

Ich bin 20 Jahre alt und mein Gehalt ist durch meine Ausbildung noch etwas begrenzt, ich bespare gerade monatlich diese Zwei Etf-Sparpläne

$IWDA (+0,23 %)
$EXI2 (-0,31 %)
Dazu kaufe ich immer mal wieder ein paar einzelne Aktien um mein Dividendendepot zu erweitern.

Ich würde mich sehr über Feedback freuen, bin natürlich aber auch für Kritik oder Verbesserungsvorschläge offen.

Mfg Felix

Hey :D

Was halltet ihr von dem ETF. In dem ETF sind die 50 größten Unternehmen aus den Industrieländern enthalten. Der ETF hat in den letzten 10 Jahren im Schnitt pro Jahr 12% Rendite gemacht und ist meiner Meinung nach wegen den vielen blue Chips sicher.

Ich wünsche euch noch einen schönen Sonntag 😁

Sparplan