Hallo zusammen,

ich bin 27 und noch recht neu im investieren und freue mich, hier scheinbar in einer freundlichen und hilfsbereiten Community gelandet zu sein 🙏🏼

Aktuell plane ich, monatlich 250€ in feste Sparpläne zu investieren und möchte langfristig Vermögen aufbauen.

Ich überlege, das Investment in den $IWDA (+0,23 %) und den $CSNDX (-0,01 %) aufzuteilen. Ich frage mich jedoch: sollte ich einen EM ETF dazu nehmen oder vielleicht eher einen ETF wie $VWRL (+0,18 %) nehmen, der etwas breiter geht?

Außerdem: ausschüttend vs. thesaurierend - was macht eurer Meinung nach langfristig mehr Sinn?

Freue mich auf eure Meinungen und Feedback! :)

Moin liebe Community, bin Anfang 20 und investiere seit Anfang des Jahres.

Hatte zunächst mit einem simplen ETF-Sparplan angefangen und $IWDA (+0,23 %)
$CSPX (+0,32 %)
$CSNDX (-0,01 %) bespart.

Mir was das zu viel und habe $CSNDX (-0,01 %) vor knapp 1-2 Monaten rausgenommen und auf die anderen 2 ETFs aufgeteilt.

Mir ist bewusst dass sich meine ETFs immernoch überschneiden aber möchte das erstmal so lassen.

Die letzte Zeit habe ich mich mit Einzelaktien beschäftigt und mir über die letzten Monate ein paar Positionen in mein Depot geholt.

Ich möchte meinem Depot in Zukunft eine gewisse Sicherheit in Form von meinen ETF-Positionen halten. Und nebenbei mit Einzelaktien die Performance ankurbeln, habe mit $RKLB (+5,35 %) und $PANR (-1,26 %) etwas „risikoreichere“ Aktien, in welchen ich aber die nächsten Jahre Potential sehe.

$KAS (+4,76 %) war damals ein Pennystock in welchen ich blind eingestiegen bin (ahnungslos und frisch am Anfang meiner Investitionen)

Bin noch in der Ausbildung und habe demnach nicht viel Budget und noch kleinere Positionen, mal sehen was die Zukunft bringt.

Kritik und generelles Feedback sind sehr erwünscht DANKE 🤝

Hallo zusammen. Im April ist meine Reise an der Börse begonnen und ich bereue die Entscheidung auf keinen Fall.

(lt. GQ seit 2022, da habe ich aber nur mit Spielgeld 125€ die Börse und Bitcoin getestet, aber direkt wieder verkauft und die Börse war dann nebensachte)

Ich bin jetzt Mitte 21 und wohne noch zu Hause. Mit die Strategie ist, die Basis mit dem $SPYI (+0,26 %) ACWI IMI zu bilden, und mit dem $CSNDX (-0,01 %) NASDAQ 100 sowie Aktien (höchstens 10) die qualitativ hochwertig sind und buy an hold in vielleicht 20 Jahren gute Dividende abwerfen sollen (kleines Nebeneinkommen). Mit $BTC (-1,01 %) bzw. Altcoins teste ich mich aktuell aus und versuche, es besser zu verstehen.

Den $CSPX (+0,32 %) S&P 500 bespare ich mtl. mit 500€

Dieser ist für einen möglichen Hausbau in 7-10 Jahren. (Risiko ist mir bewusst)

Zum anderen kommen 50€ in den $IWDA (+0,23 %) MSCI World für meine Eltern in 10 Jahren wenn sie in Rente gehen sowie 100€ in den $VWRL (+0,18 %) FTSE-all world als feste Altersvorsorge. (Zusätzlich 200€ mtl. Über Versicherungsgebundene Vorsorge wie Rürup und Privat-Rente)

Die Nvidia Position ist nur so hoch gewichtet, da ich dort bei 104 Euro eingestiegen bin mit meinem Notgroschen (2,5k). War eine riskante Aktion, da ich bis auf mein Auto aber keine großen Rücklagen brauche dachte ich, why Not

Ziel zukünftig: weiter die Basis ausbauen mit ACWI IMI und NASDAQ, und zudem ein paar einzelne Titel hinzufügen, die vielleicht nicht so stark in den bereits vorhandenen ETF's Gewichtet sind. $MC (-0,25 %) LVMH $OR (-0,71 %) L'Oreal oder $MCD (-0,31 %) McDonalds z.B.

Das einzige, was ich mich in meinem ersten Börsenjahr noch Frage und nicht weiß...Steuer.

Ich habe gedacht, die Nvidia Notgroschen Position zu verkaufen, um den Freibetrag zu nutzen und das Geld wieder sicher auf dem Konto zu haben. Problem ist nun, das Nvidia aktuell stark am sinken ist. Wie macht ihr das bzw. was sind eure Ratschläge? Oder lieber ETF's Teilverkaufen? Vielen Dank!

Portfolio Feedback

Da ich mein Ziel für dieses Jahr nun erreicht habe, dachte ich mir es Zeit, mal verschiedenste Meinungen von euch zu hören.

Kurz zu mir : Ich bin 19 Jahre alt und habe im Juni diesen Jahres angefangen zu imvestieren. Durch mein Ausbildungsgehalt habe ich eine monatliche Sparrate von 350€, die sich aktuell wie folgt aufteilt:

250€ in den $IWDA (+0,23 %)

100€ in den $EIMI (-0,21 %)

Nun ein paar Überlegungen meinerseits:

Ich werde vermutlich den Sparplan auf den $EIMI (-0,21 %) stoppen, da er meiner Meinung nach nicht mehr so viel Potenzial hat.

Desweitern werde ich mein Portfolio um $BTC (-1,01 %) erweitern. Hier war die Überlegung, den Sparplan des $EIMI (-0,21 %) auf Bitcoin zu ändern.

Außerdem bin ich noch jung und denke deshalb, dass ich noch ein wenig Risiko ins Portfolio mit aufnehmen kann. Was könnt ihr mir da empfehlen? Ich dachte vielleicht an ein $VUSA (+0,32 %) oder einen $CSNDX (-0,01 %) , auch wenn diese meinem USA Anteil deutlich Übergewichten würde.

Danke an alle die sich die Zeit nehmen diesen Post durchzulesen🙏

Vorbereitung zum vorläufigen Ausstieg aus dem System.

Guten Morgen miteinander.

Ich möchte ein Paar Vorschläge hören, wie ihr in meiner Position verfahren würdet.

Ich bin seit nunmehr fast 9 Monaten arbeitslos und bekomme nur Absagen bzw. keine Antworten. Bin aus dem Logistikbereich. Bin 46 Jahre alt, wohne momentan alleine und keine Kinder.

Die wirtschaftliche Situation in Deutschland ist momentan eine Herausforderung, ALG 1 ist zum Ende März 2025 alle. Das bedeutet, es muss eine Alternative Einnahmequelle her, falls sich bis dahin nichts ändert. Bürgergeld wird es bei meinem Kapital eh nicht geben, das Kapital schnell irgendwo zu verstecken wird auch fast unmöglich. Und ich möchte in meiner Situation, wenn möglich, auch nicht vom Staat abhängig sein.

Jedenfalls muss eine Strategie her, um die Zeit nach dem Ende der ALG 1 Leistungen zu überbrücken. Wer weiß, wie lange es dauern kann.

Mir geht es darum, meinen Lebensunterhalt mit dem vorhandenen Kapital zu bestreiten und nach Möglichkeit monatlichen Cashflow zu generieren, um zwischen 1500 - 2000€ netto monatlich zu erwirtschaften. Das reich mir zum normalen Leben, ohne große Sprünge natürlich. Also muss meine Portfolio zwischen 22000 - 28000€ jährlich brutto abwerfen.

Die Rendite ist in dem Fall auch zweitrangig, hohe Ausschüttung ist wichtig. Das bedeutet zwanfsläufig, mehr Risiko einzugehen.

Ich habe ja schon den $QYLE (-1,41 %) im Portfolio, würde aber in diesem Fall meinen ganzen $VWRL (+0,18 %) und $CSNDX (-0,01 %) verkaufen und JEQP IE000U9J8HX9 dazunehmen. Grob gesagt, bräuchte ich mindestens 300k in JEQP IE000U9J8HX9. Einzelaktien schließe ich für mich persönlich erstmal aus.

Ein Teil von $QYLE (-1,41 %) wird evtl. vekauft, um meinem Bruder das EK für evtl. Kauf einer Immobilie in Singen zu leihen. Bekomme ich aber zurück, sobald er seine andere Wohnung bei mir um die Ecke im nächsten Jahr verkauft hat.

Das einzige, was mir Sorgen bereitet, ist die GKV. Wenn ich freiwillig gesetzlich versichert bleiben möchte, verstehe ich nicht genau, wie der monatliche Beitrag berechnet wird. ca. 12500€ im Jahr sind steuerfrei, da Grundfreibetrag plus 1000€ Freistellung.

Dividenden sind Einkünfte, ist klar. Daraus wird der Beitrag für die GKV berechnet. Was ist aber, wenn man vom Girokonto und Bargeld lebt? Das generiert ja kein Einkommen. Wird hieraus der Mindestbeitrag für die GKV ausgerechnet? Dieses System verstehe ich nicht.

Vielleicht kann mit jemand empfehlen, an wen ich mich mit dieser Frage wenden soll. Krankenkasse, Steuerberater oder Anwalt? Welches Fachgebiet?

Jedenfalls möchte ich eure Vorschläge hören, wie ihr in meinem Fall vorgehen würdet. Bitte ohne Moralkeule wie Teilzeit usw., weil ich für einen Apfel und ein Ei oder Zeitarbeit mich (noch nicht) verkaufen möchte.

Vielen Dank

Portfolio breiter aufstellen, um das Risiko zu reduzieren? Tradingview Indicator

Wer kennt das nicht: Man glaubt, sich mit einem neuen Asset breiter aufzustellen, nur um dann festzustellen, dass es eigentlich stark mit dem restlichen Portfolio zusammenläuft. So entsteht kein echter Diversifikationseffekt, sondern es ist nur anders verpacktes und man hat nahezu gleiches Exposure.

Hier setzt mein Indikator an. Er zeigt euch, wie stark euer aktueller Chart (hier kann man so gut wie alles verwenden: von Einzelaktien wie $PLTR (+6,35 %) bis ETFs wie $IWDA (+0,23 %) , Bonds, Crypto, Rohstoffe, Wirtschaftsdaten usw.) mit zentralen Märkten wie dem S&P500 $VUSA (+0,32 %) , dem Nasdaq $CSNDX (-0,01 %) , dem Russell2000 $XRS2 (+0,06 %) , dem Dax $LYY7 (-0,47 %) , China $CNUA (-0,27 %) , Gold $GOLD , Silber $PHAG (+0,78 %) , Bonds oder der Cryptowährung $BTC (-1,01 %) korreliert. Damit erkennt ihr sofort, ob eine vermeintliche Ergänzung im Portfolio tatsächlich etwas ändert oder im Grunde nur ein Klon dessen ist, was ihr ohnehin schon habt. Nehmen wir als Beispiel: Ihr glaubt, mit China ein Gegengewicht zu Europa zu schaffen, stellt aber anhand der Korrelation fest, dass beide Märkte sich fast synchron bewegen. So wisst ihr, dass diese „Diversifizierung“ wenig bringt. Abgesehen davon, dass Europa und China generell seit Langem nicht viel bringen, haha.

Die Interpretation der Werte ist relativ einfach. Hohe Korrelationen (nahe 1) deuten auf ähnliche Kursverläufe hin, negative auf gegensätzliche, und Werte um Null signalisieren, dass kein klarer Zusammenhang besteht. Bedenkt aber, dass Korrelation nicht gleich Kausalität ist und oft nur indirekte Zusammenhänge abbildet. Zudem ist die historische Korrelation keine Garantie für zukünftige Muster. Dennoch hilft dieser Blick, mögliche Fehlannahmen aufzudecken und gezielter Diversifikationsstrategien zu entwickeln, um sein Portfolio resilienter zu machen. Zusätzlich kann man nun auch das +/- Ratio beachten. Denn es kommt oft vor, dass ein und dasselbe Asset zueinander in unterschiedlichen Phasen sehr unterschiedlich korreliert – manchmal sehr positiv, manchmal sehr negativ. Dadurch kann der Average-Wert ein irreführendes Bild liefern. Je stärker diese Schwankungen sind, desto mehr Prozent der Zeit ist es positiv oder negativ korreliert. Das ist also ein zusätzlicher Indikator, um zu prüfen, wie aussagekräftig die durchschnittliche Korrelation tatsächlich ist. Also + wert ist die Zeit wo die Correlation Positiv ist in % usw.

Noch zu optimieren ist, dass die Korrelation aktuell nicht auf bestimmte Zeiträume beschränkt ist. Wer etwa die Beziehung zwischen MicroStrategy $MSTR (+8,98 %) und Bitcoin isoliert betrachten will, müsste frühere Phasen ausklammern, in denen MicroStrategy noch ein echtes Business war und nicht wie jetzt ein “Leveraged Closed Commodity Fund”. Zudem plane ich, neben dem ATH-Delta-Filter, auch einen gleitenden Durchschnitt (MA) als weiteren Trendfilter einzubauen. Langfristig möchte ich noch mehr Märkte, zum Beispiel Emerging Markets oder nicht-USD-Bonds, integrieren, um ein wirklich umfassendes Bild zu zeichnen.

Die Korrelation mit Zinserwartungen habe ich über $SHY (kurzlaufende Staatsanleihen) und $TLT (langfristige Staatsanleihen) hergeleitet. Wenn der SHY fällt, geht der Markt davon aus, dass die Zinsen in den nächsten zwei Jahren steigen werden. Beim TLT bezieht sich diese Erwartung auf rund 16 Jahre und ist quasi durch die Laufzeit “gehebelt”. Wenn das Asset, das ihr habt, eine große Korrelation zum SHY zeigt, bedeutet das, dass es relativ zinssensibel ist (wie fast alles). Aber das würde jetzt zu weit führen, das genauer zu erklären. Klar ist jedoch, dass der Zins für Aktien eine große Rolle spielt, speziell für den Russell 2000, weil dort viele kleinere, nicht profitable Unternehmen von niedrigen Zinsen profitieren, ebenso wie beispielsweise Minenbetreiber mit hohen Schulden. Natürlich hat es nicht nur diese eine Korrelation, aber sie ist ein wichtiger Faktor.

• Welche Märkte oder Assets würdet ihr noch einbinden, um mehr Klarheit in eure Analyse zu bringen?
• Macht der Indicator überhaupt Sinn?
• Und gibt es hier jemanden mit statistischem Hintergrund, der Lust hätte, den Code mal durchzugehen, um sicherzustellen, dass alles korrekt gerechnet wird bzw. wie man es besser machen könnte?

Zum Indicator ka. ob das ein Affiliate Link ist, aber glaub nicht trotzdem : das ist Werbung

https://www.tradingview.com/script/kRCxLnhY-Asset-Correlation-Check/

Guten Morgen liebe Community,

 ich war in letzter Zeit viel mit meinem Portfolioaufbau beschäftigt und möchte euch nun meine Endauswahl präsentieren.

Kurz zu mir, ich bin 23 Jahre und habe früher mit vielen Penny Stocks gezockt. Nachdem ich einen für mich größeren Verlust letztes Jahr erlitten habe, hatte ich damit aufgehört und mir seit den letzten Monaten ein wachstumsorientiertes Portfolio aufgebaut bzw. noch dabei, in alle Werte zu investieren.

Mein Anlagehorizont ist hoch (mind. 20 Jahre plus), da nur Geld investiert wird, was nicht benötigt wird. Eine entsprechender Cash Bestand ist vorhanden, um auf private Angelegenheiten reagieren zu können.

Nun zum Portfolio:

Ich verfolge, wie oben eine eher klassische buy and hold Strategie, welche aus wachstumsorientierten Werten zusammengesetzt ist und etwas Gold als andere Anlageklasse, zur Beimischung.

Bespart werden durch Daueraufträge aktuell meine ETFs mit entsprechender Gewichtung.

Meine größte Position ist der $IWDA (+0,23 %) , dieser wird stetig mit höchster Gewichtung weiter bespart und bildet mit meinem $EIMI (-0,21 %) eine langfristige Basisinvestition und breite Streuung in entwickelte Märkte.  

Hinzu kommt der $CSNDX (-0,01 %) , da ich langfristig weiter auf Technologiewachstum setze und damit an vielen interessanten zukunftsorientierten Unternehmen investiert bin.

Europa darf mir dennoch auch nicht zu kurz kommen und ist auch für meine Diversifikation wichtig. Dazu habe ich im Depot $LU0224105477 ausgewählt. Es wurde dieser Fund, da er im Benchmarktest gegenüber anderen geläufigen Europe ETFs besser abschneidet (gemessen auf gesamte Laufzeit).  

Wie oben mit erwähnt habe ich auch ein geringfügige Goldanlage durch $WGLD (+0,01 %) .

Abschließend kommen wir noch zu meinen Aktien:

$PLTR (+6,35 %) , für mich im Bereich Big Data und KI definitiv ein aufstrebendes Wachstumsunternehmen, (hier bin ich auch schon seit Anfang dieses Jahres an Board).

$OR (-0,71 %) und $NOVO B (-17,74 %) wurden ins Depot aufgenommen, da sie im Bereich Basiskonsum und Gesundheit zwei starke Marktführer sind, welche Fundamental gut dastehen und durch stetig neue Innovationen und Entwicklungen, aus meiner Sicht, langfristiges Wachstum bringen, mit entsprechender Qualität. Somit kann ich hier weitere Sektorale- und Länderdiversifikation vornehmen.

$RACE (-0,23 %) für mich ein Dauerläufer aus Italien. Ferrari kann sich durch ihre starke Marke und Exklusivität von anderen Automobileherstellern abkapseln und stellt für mich eine Aktie bin konstantem Wachstum und sicherer Profitabilität dar.

Zukünftig möchte ich prozentual auch mit auf Japan setzen. Hier habe ich auf eine Aktie mit großer Branchenaufstellung, welche auch als qualitativer Dauerläufer angesehen werden kann, gesetzt. Es ist $8001 (-0,17 %) .

$NU (-0,2 %) , ein aufstrebendes Fintech Unternehmen, was noch ein starkes Wachstum vor sich hat. Nu Holdings hat sich einen etablierten Namen gemacht und Fundamental auch signifikante Erfolge erzielt und strebt weitere Expansionen an. Für mich ein eingehendes Risikoinvestment neben Palantir, was ich eingehen kann und darauf positiv gestimmt bin.

Zum Schluss noch $OCGN (+0 %) . Ocugen ist ein Biotechnologie Unternehmen für innovative Gentherapien, zur Behandlung von Augenkrankheiten. Die Aktie stammt noch aus früherer Zockerzeit (Corona-Hype). Hatte damals den Absprung verpasst und sitze seit 2020 hier fest. Weiter beschäftigt habe ich mit dem Investment leider nicht mehr und bin am Überlegen zu verkaufen und anderswo besser zu investieren (Opportunität) oder eben einfach aussitze, bis ich wieder in die Gewinnzone rutsche.

Das war meine mehr oder weniger „kurze“ Portfolio Vorstellung.

Eventuell konnte ich für den ein oder anderen neue Anregungen erzeugen und freue mich ggf. auch über ein Feedback oder Werte, die ich zukünftig mit aufnehmen könnte bzw. mir mal unter die Lupe nehmen sollte.

Schönes Wochenende Euch allen.

Moin liebe Getquin-User,

habe seit April angefangen zu investieren und mit einem Sparplan angefangen.

$IWDA (+0,23 %)
$CSNDX (-0,01 %)
$CSPX (+0,32 %)

Mitlerweile bin ich auch in Einzelaktion investiert und beschäftige mich immer intensiver mit dem Investieren.

Nun meine Frage: Lohnt es sich mehr die ETFs umzuschichten und auf einen einzigen ETF zu setzen, in diesem Fall $CSPX (+0,32 %) ?

Und wenn nicht was sind die Vorteile wenn ich weiter alle 3 bespare?

Hello Community,

ich habe folgendes Anliegen:

Aktuell habe ich einen $IWDA (+0,23 %) und ein $EIMI (-0,21 %) welche per Sparplan laufen.

Zur Abrundung wollte ich mir noch $CSNDX (-0,01 %) im Sparplan mit aufnehmen. Aus früherer Zeit habe ich noch einen $xtrackers usa swap. Diesen wollte ich nach und nach auflösen und direkt mit in den $CSNDX (-0,01 %) investieren. Grund für das auflösen des swaps hängt mit der Replikation zusammen.

Was ist Eure Meinung ?

Gewinnmitnahme - Verrechnungstopf hat es noch hergegeben.

Würde gerne in $CSNDX (-0,01 %) umschichten oder habt ihr bessere Ideen?