Den Dip perfekt ausgedribbelt! Mit Bonus und Steuerrückerstattung geht’s jetzt in die Cashflow-Season. 📈⚽

Der April hat gezeigt, dass Beständigkeit kein Schönwetterprojekt ist. Während ich in der Sächsischen Schweiz im dichten Nebel stand und von den Gipfeln der Felsen das Tal vor lauter Nebel nicht sah, spiegelten die Depots die Performance-Wende zum Besseren wider. Sobald die Sonne durchbrach, wich das Grau einem satten Grün.

Nach dem unruhigen März nutzte ich mit Auszahlung des Halbjahresbonus vom Arbeitgeber die Chance. Den Tiefpunkt sehr gut getroffen und ausgedribbelt. Bei meinen Aktien machte Broadcom genau das, was es meistens tat, der Wachstumsmotor sein. Der Weg zur Freiheit ist eine Wanderung durch jedes Wetter. Mal peitscht Wind, mal genießt man den Sonnenuntergang am Leipziger Völki.

Entscheidend ist, stur weiter zu investieren. Intel ist das beste Beispiel. Wer die Aktie zu früh abgeschrieben hat, hat den Turnaround verpasst. Leider war ich nie in Intel investiert. Jedenfalls kenne ich die Zukunft in fünf Jahren nicht, aber ich sichere mir heute meinen Cashflow. Zeit für einen Rückblick.

DISCLAIMER/RISIKOHINWEIS

Bitte vergiss nicht, dass dieser Beitrag lediglich zur Unterhaltung dient. Es handelt sich an keiner Stelle um eine Kauf- oder Verkaufsempfehlung oder um eine professionelle Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung. Mache nicht einfach irgendetwas nach, was ich tue. Ich schildere lediglich die Geschehnisse in meinen Depots, übernehme aber keinesfalls eine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit oder Vollständigkeit.

Die Geldanlage am Kapitalmarkt ist stets mit Risiken wie Verlust des eingesetzten Kapitals, Kursschwankungen, Liquidationsrisiken oder Marktrisiken verbunden. Gemäß den aktuellen Leitlinien der ESMA und BaFin weise ich ausdrücklich darauf hin, dass dieser Rückblick ausschließlich der Dokumentation meiner persönlichen Anlagestrategie dient und keine Anlageberatung im Sinne des WpIG darstellt. Die von mir vorgestellten Titel sind ausdrücklich nicht als Anlageberatung zu verstehen, sondern sind lediglich Bestandteile meines persönlichen Portfolios zum Berichtszeitpunkt. Bedenke bitte auch, dass ein Interessenkonflikt besteht, da ich natürlich die gehaltenen Titel selbst halte.

Ziehe dir selbst ggf. eine professionelle Beratung zur Hilfe und mache deine eigenen Recherchen.

Gesamtperformance

Intel zeigt es wieder. Bleibt einfach breit aufgestellt und bleibt dran. Dann entpuppen sich eure Depots als Fels in der Brandung.

Meine wichtigsten Performancekennzahlen für mein Gesamtportfolio auf einen Blick:

• TTWROR (Berichtsmonat): + 5,29 % (Vormonat: -4,60 %)
• TTWROR (seit Beginn): +88,98 %
• IZF (Berichtsmonat): +87,17 % (Vormonat: -42,46 %)
• IZF (seit Beginn): +11,49 %
• Delta: + 4.935,78 €
• Absolute Veränderung: +6.139,12 €

Daten, die mit „seit Beginn“ ausgewiesen sind, gelten als seit 31.05.2020.

Performance & Volumen

Nachdem sich der Nebel im April gelichtet hat, zeigt sich die wahre Stärke meiner Allokation. Mein Klassenprimus $AVGO (+0,15 %) führt das grüne Depot nicht nur an, sondern marschiert regelrecht vorweg. In meinen Top 5 festigen $WMT (-0,27 %) und $GOOGL (+0,44 %) ihre Plätze, während die $BAC als stabiler Finanzanker wieder in die Spitzengruppe aufrückt. Auch $FAST (+0,09 %) untermauert mit Beständigkeit meine Strategie auf solide Industriewerte.

Das Highlight ist der Lauf bei $TGT (+0,29 %) : Mein langer Atem zahlt sich massiv aus, das Minus ist auf nur noch 8% geschrumpft. Ein klarer Beleg, dass sich Disziplin in Schwächephasen lohnt. Target scheint durch verbessertes Bestandsmanagement das Vertrauen zurückzugewinnen.

Schattenseiten gibt es bei den aktuellen „Problemkindern“ $NKE (+0,09 %) , $GIS (-0,02 %) und $$CPB (+0,51 %) , die ordentlich Gegenwind spüren. Doch solange die Dividenden verlässlich fließen, bleibe ich entspannt. Ich investiere für den stabilen Cashflow, der meine Freiheit finanziert.

Größte Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio (und zugehöriges Depot):

$AVGO (+0,15 %) : 3,26 % (Hauptaktiendepot)

$WMT (-0,27 %) : 1,87 % (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (+0,44 %) : 1,67 % (Hauptaktiendepot)

$FAST (+0,09 %) : 1,37 % (Hauptaktiendepot)

$BAC (+0,02 %) : 1,35 % (Hauptaktiendepot)

$FDX (-0,38 %) : 1,29 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio (und zugehöriges Depot):

$GIS (-0,02 %) : 0,40 % (Hauptaktiendepot)

$NOVO B (+0,38 %) : 0,41 % (Hauptaktiendepot)

$NKE (+0,09 %) : 0,44 % (Hauptaktiendepot)

$CPB (+0,51 %) : 0,44 % (Hauptaktiendepot)

$DHR (+0,04 %) : 0,55 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) (und das jeweilige Depot):

$AVGO (+0,15 %) : +380 % (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (+0,44 %) : +149 % (Hauptaktiendepot)

$WMT (-0,27 %) : +118 % (Hauptaktiendepot)

$NFLX (+0,05 %) : +93 % (Hauptaktiendepot)

$OHI (-0,4 %) : +82 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) (und das jeweilige Depot):

$NKE (+0,09 %) : -50 % (Hauptaktiendepot)

$GIS (-0,02 %) : -47 % (Hauptaktiendepot)

$CPB (+0,51 %) : -43 % (Hauptaktiendepot)

$NOVO B (+0,38 %) : -32 % (Hauptaktiendepot)

$DHR (+0,04 %) : -27 % (Hauptaktiendepot)

Branchenallokation meiner Einzelaktien

Meine Top 6 Branchen sind:

Konsumgüter: 16,47 % (Vormonat: 17,62 %)

Diverse: 16,40 % (Vormonat: 16,60 %)

Technologie: 14,18 % [ohne Informationstechnologie] (Vormonat: 12,07 %)

Finanzsektor: 11,55 % (Vormonat: 11,39%)

Transport: 9,57 % (Vormonat: 9,13 %)

Handel: 7,59 % (Vormonat: 7,50 %)

Assetallokation

Aktuell bestimmen Aktien und ETFs meine Assetallokation, wobei die ETFs die letzten Monate stetig wachsen, was in Nachkäufen begründet sein kann.

ETFs: 42,8 % (Vormonat: 42,3 %)

Aktien: 57,2 % (Vormonat: 57,7 %)

Investitionen und Nachkäufe

Folgende Summen habe ich per Sparpläne investiert:

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.070 €

Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 50,20 %

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden nach Plangröße: 1.190 €

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 85,00 €

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Boni: 774,97 €

Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 75,00 €

automatisch reinvestierte Dividenden durch den Broker: 3,99 € (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition sonst lieber selbst steuere)

Anzahl der außerplanmäßigen Nachkäufe: 7

Passives Einkommen aus Dividenden und ETF-Ausschüttungen

Passives Einkommen im Berichtsmonat

Ich habe im Berichtsmonat 192,02 € an Ausschüttungen erhalten (152,82 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Veränderung von +25,65 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Das Wachstum lässt sich zu einem kleinen Teil aus den neuen Positionen des Kryptonachfolgedepots erklären, der Großteil stammt aus dem stetigen Investieren durch Sparpläne, Reinvestition der Dividenden und weitere überschüssige Mittel.

Anzahl der Dividendenzahlungen und ETF-Ausschüttungen: 33

Anzahl der Zahltage: 13 Tage

durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 5,82 €

durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 14,77 €

Passives Einkommen YTD

YTD habe ich Ausschüttungen i. H. v. 450,34 € erhalten. Setzt man es ins Verhältnis mit meinem Jahresdividendenziel von 2.100 €, dann beträgt die Zielerreichung der Ausschüttung 21,44 % (Soll 25,00 %). Damit liege ich knapp unter dem Soll, das wird sich aber durch die kommenden ausschüttungsstarken Monate drehen.

Nach den drei Berechnungsmethoden ergeben sich folgende Ausschüttungsrenditen:

Ausschüttungsrenditen YTD: 0,70 %

Ausschüttungsrenditen seit Beginn: 4,87 %

Ausschüttungsrenditen YoY: 2,25 %

Die leicht fallende Ausschüttungsrendite seit Beginn und YoY zeigt den untermauerten Kursanstieg. Mit 0,7% YTD zeigt sich, dass mein Vermögensaufbau noch vergleichsweise ein junges Vorhaben ist.

Die Ausschüttungsrendite fiel YoY um 0,87 %, während die relative Schwankung bei 21,88% lag. Das zeigt, dass die Ausschüttungen konstant kommen, aber doch noch recht stark schwanken.

Meine Top Zahler

Die Top-6-Zahler im Berichtsmonat waren:

$VWRL (+0,13 %)

$VHYL (+0,03 %)

$ISPA (+0,15 %)

$HSBA (-0,46 %)

$VUSA (+0,16 %)

$GSK (-0,78 %)

FIRE-Zahl & Runway

Auch wenn ich später keine Anteile verkaufen möchte, errechne ich auch meine FIRE-Zahl zur Vergleichbarkeit mit Anlegern, die eine ausschließlich thesaurierende Strategie fahren.

Meine FIRE-Zahl basierend auf meinen 12-Monatsausgaben (TTM) von 12.156,86 € betrug 303.921,50 € (Vormonat: 305.512,00 €).

Das ist das Mindestvolumen, das mein Portfolio erreichen müsste, um die Ausgaben rein theoretisch über eine 4-prozentige Entnahme zu decken. Und diese Zahl ist leicht gesunken.

Natürlich schwankt diese Zahl jeden Monat. Sie ist aber nicht die einzige Metrik, um zu bestimmen, wie lange mein Vermögen mich im Ernstfall tragen könnte (ohne Berücksichtigung der Steuern).

Auch die rollierende Ausgabenreichweite (Runway) drückt aus, wie lange ich vom Vermögen leben könnte.

Diese beträgt auf Jahresbasis aktuell 7,92 Jahre (Vormonat 7,41 Jahre) oder umgerechnet rund 94,98 Monate (Vormonat: 88,86 Monate). Im Vergleich zum Vormonat ist sie um 0,51 Jahre gestiegen.

Ich bin also effektiv um etwa ein halbes Jahr mehr "frei" geworden, bedingt aus der Erholung von den aktuellen weltpolitischen Ereignissen.

Im Vergleich zum Vorjahresmonat liegt ein Plus von 2,80 Jahren vor. Von meinem Runway-Ziel (25 Jahre), welches dem FIRE-Multiplikator entspricht, bin ich noch 17,08 Jahre entfernt. Also noch ein weiter Weg zur finanziellen Freiheit, unter Annahme, dass alles so weiter geht wie bisher.

Die Runway-Stabilität von 97,46% sagt aus, dass mein System trotz der Marktturbulenzen solide dasteht. Zwar haben die Kursschwankungen meine theoretische Reichweite minimal um 0,51 Jahre vorangebracht, aber die hohe Stabilitätskennziffer beweist, dass der Kern meiner Strategie unbeeindruckt bleibt.

Performancevergleich: Portfolio vs. Benchmarks

Um zu sehen, wo ich wirklich stehe, vergleiche ich mein Depot regelmäßig mit den großen Markt-ETFs. So erkenne ich sofort, wie gut meine Performance (TTWROR) im aktuellen Monat und seit dem Start im Vergleich zum Gesamtmarkt abgeschnitten hat.

Mein Depot: -4,60 % (seit meinem Beginn: +88,49 %)

$VWRL (+0,13 %) : -5,55 % (seit meinem Beginn: 62,19 %)

$VUSA (+0,16 %) : -4,05 % (seit meinem Beginn: 53,23 %)

$IMEU (+0,13 %) : -6,87 % (seit meinem Beginn: 74,05 %)

Daten, die mit „seit meinem Beginn“ ausgewiesen sind, gelten als seit 31.05.2020.

Risikokennzahlen

Hier meine Risikokennzahlen bezogen auf den Berichtsmonat:

Maximaler Drawdown:

seit Beginn: 17,17 %

Berichtsmonat: 0,67 %

Maximale Drawdown Duration:

seit Beginn: 702 Tage

Berichtsmonat: 7+ Tage

Volatilität:

seit Beginn: 28,66 %

Berichtsmonat: 2,64 %

Sharpe Ratio:

seit Beginn: 0,41

im Berichtsmonat: 41,68

Semivolatilität:

seit Beginn: 21,26 %

Berichtsmonat: 1,59 %

Der maximale Drawdown im April von lediglich 0,67 % zeigt deutlich, dass sich die Wogen geglättet haben. Während der März noch von einer Korrektur geprägt war, ist die Belastung im April minimal. Die Sharpe Ratio von beeindruckenden 41,68 im Berichtsmonat unterstreicht die exzellente risikoadjustierte Performance in dieser Erholungsphase.

Mit einer monatlichen Volatilität von 2,64 % und einer Semivolatilität von 1,59 % bleiben die Schwankungen weit unter dem historischen Durchschnitt von über 28 %. Das bestätigt mir erneut: Mein System ist stabil. Während sich die langfristigen Kennzahlen kaum bewegen, nutze ich die Ruhe, um mein Fundament weiter zu festigen. Der Fokus bleibt auf dem Cashflow, während die Risiken absolut kontrolliert bleiben.

Ausblick

Nach dem Umsetzungsmonat April blicke ich mit tiefer Zufriedenheit zurück. Der Arbeitgeberbonus und die Steuerrückerstattung sind als echter Turbo direkt in den Markt geflossen. Ich bin extrem dankbar für die Möglichkeit, solche Summen voll investieren zu können, um mein passives Einkommensfundament massiv zu verbreitern.

Privat war der April die Ruhe nach dem Sturm. Ein ausgeglichener Monat, geprägt von Beständigkeit und wenig Trubel. Wie beim Wandern in der Sächsischen Schweiz hat sich der Nebel gelichtet und den Blick auf das Wesentliche freigegeben. Diese Ruhe spiegelt sich auch in meinem Sport wider. Meine Workouts und Laufeinheiten sind mittlerweile so tief verwurzelt, als wären sie automatisiert. Ohne große Motivationsdebatten ziehe ich mein Programm stur und stetig durch, wodurch Kraft und Ausdauer fast wie von selbst weiterwachsen. Und die Worte „stur“ und „stetig“ sind für uns Investoren eine wichtige Grundregel, die wir für das Investieren verinnerlicht haben. Ihr seht also, dass diese Worte viele Lebensbereiche beherrschen.

Ich schließe diesen Rückblick mit einem Gefühl der Gelassenheit. Wenn die Basis stimmt und die Gewohnheiten sitzen, verliert das Rauschen an den Märkten seinen Schrecken. Wer seinen Kurs kennt, lässt sich nicht vom Wind abbringen.

Vielen Dank fürs Lesen. Auf in den weiterhin konstanten Wonnemonat Mai! ☀️

👉 Meine zugehörigen Instagram Carousel-Posts zum Rückblick werden wie folgt veröffentlicht:

08.05.2026: Depotrückblick (Performancekennzahlen, Aktienperformance, -allokation, -branchen, Nachkäufe und Performance-Vergleiche)

09.05.2026: Budgetrückblick (Einnahmen, Ausgaben, Cashflow, Quoten, Budgeteinhaltung und Bürgergeldcheck)

10.05.2026: Cashflowrückblick (allgemeine, YTD und Ist-vs.-Sollvergleich zum passiven Einkommen, Meine Top-Ausschütter, FIRE-Zahl und Kapitalreichweite)

📲 Dort gibt’s unter @frugalfreisein auf Instagram und YouTube regelmäßig Videos, Shorts, Reels und Carousel Posts.

Bitte achtet genau auf die Schreibweise meines Alias. Leider sind in Social Media zu viele Fake- und Phishing-Accounts unterwegs. Ich bin nun auch schon mehrfach „kopiert“ worden.

👉 Wie ist euer persönliches Gefühl für das Börsenjahr gestartet? (Keine Anlageberatung!)

TLDR: Zunehmend antifragil durch den März-Sturm und Fokus auf den Turnaround-Kandidaten. 😊

Der März hat mir mal wieder gezeigt, dass Beständigkeit kein Schönwetterprojekt ist. Während ich an der Ostseeküste zwischen Graupelschauern und Sonnenschein unterwegs war, tobte an den Märkten ein ganz eigener Sturm. Geopolitische Spannungen sorgten für rote Vorzeichen und ein Minus von 4,6% im Depot. Für viele ein Grund zur Unruhe, aber für mich ein wichtiger Testlauf für mein System, das mit jedem dieser Rücksetzer ein Stück antifragiler wird.

Auf der Seebrücke in Graal-Müritz wurde mir bewusst, dass der Weg zur Freiheit weit ist und manchmal peitscht einem der Wind ins Gesicht. Wer aber den Fokus behält und sich nicht von kurzfristigen Wellen im TTWROR oder IZF beirren lässt, kommt ans Ziel. In diesem Monat flogen Schwergewichte wie Alphabet und FedEx aus den Top 5, während Exxon als defensiver Anker nach vorne rückte und meine Target Position sich immer mehr als Turnaround-Maschine zeigt.

Bist du bereit, tief in die Zahlen einzutauchen und zu sehen, wie mein Depot im Sturm an Stärke gewinnt? Dann schnapp dir einen warmen Tee und komm mit auf die Seebrücke. Denn egal wie doll es stürmt. Mien Kopp is klar und de Kurs steiht! Zeit für einen Rückblick.

DISCLAIMER/RISIKOHINWEIS

Bitte vergiss nicht, dass dieser Beitrag lediglich zur Unterhaltung dient. Es handelt sich an keiner Stelle um eine Kauf- oder Verkaufsempfehlung oder um eine professionelle Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung. Mache nicht einfach irgendetwas nach, was ich tue. Ich schildere lediglich die Geschehnisse in meinen Depots, übernehme aber keinesfalls eine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit oder Vollständigkeit.

Die Geldanlage am Kapitalmarkt ist stets mit Risiken wie Verlust des eingesetzten Kapitals, Kursschwankungen, Liquidationsrisiken oder Marktrisiken verbunden. Gemäß den aktuellen Leitlinien der ESMA und BaFin weise ich ausdrücklich darauf hin, dass dieser Rückblick ausschließlich der Dokumentation meiner persönlichen Anlagestrategie dient und keine Anlageberatung im Sinne des WpIG darstellt. Die von mir vorgestellten Titel sind ausdrücklich nicht als Anlageberatung zu verstehen, sondern sind lediglich Bestandteile meines persönlichen Portfolios zum Berichtszeitpunkt. Bedenke bitte auch, dass ein Interessenkonflikt besteht, da ich natürlich die gehaltenen Titel selbst halte.

Ziehe dir selbst ggf. eine professionelle Beratung zur Hilfe und mache deine eigenen Recherchen.

Gesamtperformance

Lasst die anderen in Panik verfallen. Wenn ihr breit aufgestellt seid, dann entpuppen sich eure Depots als Fels in der Brandung.

Meine wichtigsten Performancekennzahlen für mein Gesamtportfolio auf einen Blick:

• TTWROR (Berichtsmonat): -4,60 % (Vormonat: +3,47%)
• TTWROR (seit Beginn): +79,83 %
• IZF (Berichtsmonat): -42,46 % (Vormonat: +55,90 %)
• IZF (seit Beginn): +9,91 %
• Delta: -4.407,47 €
• Absolute Veränderung: +2.428,28 €

Daten, die mit „seit Beginn“ ausgewiesen sind, gelten als seit 31.05.2020.

Performance & Volumen

Mein Klassenprimus $AVGO (+0,15 %) atmet nach der Rallye etwas durch, während im Tech Sektor insgesamt eine leichte Korrektur spürbar ist. Das macht Platz für die Defensive. Erstmals überhaupt hat es $XOM (-0,37 %) in meine Top 5 nach Volumen geschafft. Der Energie-Riese dient im aktuellen Marktumfeld als wichtiger Stabilitätsanker und gleicht die Schwankungen der Wachstumswerte aus.

Auch $FAST (+0,09 %) schraubt sich konsequent zurück in die Top 5 und unterstreicht meine Strategie auf solide Industriewerte zu setzen, wenn es an den Märkten unruhiger wird. Währenddessen verabschieden sich $GOOG (+0,3 %) und $FDX (-0,38 %) vorerst aus der Riege der volumenstärksten Positionen.

Besonders motivierend ist die Entwicklung bei $$TGT (+0,29 %) . Mein langer Atem bei diesem Turnaround-Kandidaten zahlt sich scheinbar aus. Das Minus hat sich von ehemals 35% auf nur noch 13% reduziert. Ein Beweis dafür, dass sich konsequentes Nachkaufen in Schwächephasen langfristig lohnt. Die Problemkinder am Ende der Kette wie $NOVO B (+0,38 %) , $GIS (-0,02 %) und $CPB (+0,51 %) bekommen gerade ordentlich Gegenwind aber solange die Cashflows stabil bleiben, kann ich beruhigt schlafen, trotz eines Minus von 40%.

Größte Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio (und zugehöriges Depot):

$AVGO (+0,15 %) : 2,61 % (Hauptaktiendepot)

$WMT (-0,27 %) : 1,92 % (Hauptaktiendepot)

$FAST (+0,09 %) : 1,51 % (Hauptaktiendepot)

$NFLX (+0,05 %) : 1,40 % (Hauptaktiendepot)

$XOM (-0,37 %) : 1,37 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio (und zugehöriges Depot):

$NOVO B (+0,38 %) : 0,36 % (Hauptaktiendepot)

$GIS (-0,02 %) : 0,45 % (Hauptaktiendepot)

$CEU (+0,05 %) : 0,49 % (Hauptaktiendepot)

$NKE (+0,09 %) : 0,56 % (Hauptaktiendepot)

$HTGC (-2,87 %) : 0,58 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) (und das jeweilige Depot):

$AVGO (+0,15 %) : +264 % (Hauptaktiendepot)

$WMT (-0,27 %) : +110 % (Hauptaktiendepot)

$NFLX (+0,05 %) : +103 % (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (+0,44 %) : +92 % (Hauptaktiendepot)

$FAST (+0,09 %) : +75 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) (und das jeweilige Depot):

$DHR (+0,04 %) : -23 % (Hauptaktiendepot)

$CPB (+0,51 %) : -40 % (Hauptaktiendepot)

$NKE (+0,09 %) : -42 % (Hauptaktiendepot)

$NOVO B (+0,38 %) : -42 % (Hauptaktiendepot)

$GIS (-0,02 %) : -44 % (Hauptaktiendepot)

Branchenallokation meiner Einzelaktien

Meine Top 6 Branchen sind:

Konsumgüter: 17,62 %

Diverse: 16,60 %

Technologie: 12,07 % [ohne Informationstechnologie]

Finanzsektor: 11,39 %

Transport: 9,13 %

Handel: 7,50 %

Assetallokation

Aktuell bestimmen Aktien und ETFs meine Assetallokation.

ETFs: 42,3 %

Aktien: 57,7 %

Investitionen und Nachkäufe

Folgende Summen habe ich per Sparpläne investiert:

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.070 €

Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 50,20 %

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden nach Plangröße: 1.190 €

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 0,00 €

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Boni: 160,00 €

Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 29,99 €

automatisch reinvestierte Dividenden durch den Broker: 7,09 € (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition sonst lieber selbst steuere)

Anzahl der außerplanmäßigen Nachkäufe: 2

Passives Einkommen aus Dividenden und ETF-Ausschüttungen

Passives Einkommen im Berichtsmonat

Ich habe im Berichtsmonat 173,27 € an Ausschüttungen erhalten (116,96 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Veränderung von +48,14 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Das Wachstum lässt sich zu einem kleinen Teil aus den neuen Positionen des Kryptonachfolgedepots erklären, der Großteil stammt aus dem stetigen Investieren durch Sparpläne, Reinvestition der Dividenden und weitere überschüssige Mittel.

Anzahl der Dividendenzahlungen und ETF-Ausschüttungen: 34

Anzahl der Zahltage: 16 Tage

durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 5,10 €

durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 10,38 €

Passives Einkommen YTD

YTD habe ich Ausschüttungen i. H. v. 450,34 € erhalten. Setzt man es ins Verhältnis mit meinem Jahresdividendenziel von 2.100 €, dann beträgt die Zielerreichung der Ausschüttung 21,44 % (Soll 25,00 %). Damit liege ich knapp unter dem Soll, das wird sich aber durch die kommenden ausschüttungsstarken Monate drehen.

Nach den drei Berechnungsmethoden ergeben sich folgende Ausschüttungsrenditen:

Ausschüttungsrenditen YTD: 0,50 %

Ausschüttungsrenditen seit Beginn: 4,96 %

Ausschüttungsrenditen YoY: 2,27 %

Demzufolge hat mein Gesamtportfolio mir bereits rund 5 % des Einstands zurückgezahlt, in diesem Jahr ein halbes Prozent und innerhalb eines Jahres noch etwas unter 2,5 %. Darin zeigt sich das noch vergleichsweise junge Alter meiner Geldanlage.

Die Ausschüttungsrendite wuchs YoY um 2,32 %, während die relative Schwankung bei 20,86% lag. Das ist der Ausdruck für den heftigen Sprung der Ausschüttung im Vergleich zum März ‘25.

Meine Top Zahler

Die Top-5-Zahler im Berichtsmonat waren:

$IMEU (+0,13 %)

$ARCC (-0,06 %)

$HTGC (-2,87 %)

$UPS (+0,42 %)

$NOVO B (+0,38 %)

FIRE-Zahl & Runway

Auch wenn ich später keine Anteile verkaufen möchte, errechne ich auch meine FIRE-Zahl zur Vergleichbarkeit mit Anlegern, die eine ausschließlich thesaurierende Strategie fahren.

Meine FIRE-Zahl basierend auf meinen 12-Monatsausgaben (TTM) von 12.220,48 € betrug 305.512,00 €. Das ist das Mindestvolumen, das mein Portfolio erreichen müsste, um die Ausgaben rein theoretisch über eine 4-prozentige Entnahme zu decken.

Natürlich schwankt diese Zahl jeden Monat. Sie ist aber nicht die einzige Metrik, um zu bestimmen, wie lange mein Vermögen mich im Ernstfall tragen könnte (ohne Berücksichtigung der Steuern).

Auch die rollierende Ausgabenreichweite (Runway) drückt aus, wie lange ich vom Vermögen leben könnte. Diese beträgt auf Jahresbasis aktuell 7,41 Jahre oder umgerechnet rund 88,86 Monate. Im Vergleich zum Vormonat ist sie um 0,08 Jahre gesunken. Ich bin also effektiv um etwa einen Monat weniger "frei" geworden, bedingt aus aktuellen weltpolitischen Ereignissen.

Im Vergleich zum Vorjahresmonat liegt ein Plus von 2,12 Jahren vor. Von meinem Runway-Ziel (25 Jahre), welches dem FIRE-Multiplikator entspricht, bin ich noch 17,59 Jahre entfernt. Also noch ein weiter Weg zur finanziellen Freiheit, unter Annahme, dass alles so weiter geht wie bisher.

Die Runway-Stabilität von 97,08% sagt aus, dass mein System trotz der Marktturbulenzen solide dasteht. Zwar haben die Kursschwankungen meine theoretische Reichweite minimal um 0,08 Jahre gebremst, aber die hohe Stabilitätskennziffer beweist, dass der Kern meiner Strategie unbeeindruckt bleibt.

Performancevergleich: Portfolio vs. Benchmarks

Um zu sehen, wo ich wirklich stehe, vergleiche ich mein Depot regelmäßig mit den großen Markt-ETFs. So erkenne ich sofort, wie gut meine Performance (TTWROR) im aktuellen Monat und seit dem Start im Vergleich zum Gesamtmarkt abgeschnitten hat.

Mein Depot: -4,60 % (seit meinem Beginn: +88,49 %)

$VWRL (+0,13 %) : -5,55 % (seit meinem Beginn: 62,19 %)

$VUSA (+0,16 %) : -4,05 % (seit meinem Beginn: 53,23 %)

$IMEU (+0,13 %) : -6,87 % (seit meinem Beginn: 74,05 %)

Daten, die mit „seit meinem Beginn“ ausgewiesen sind, gelten als seit 31.05.2020.

Risikokennzahlen

Hier meine Risikokennzahlen bezogen auf den Berichtsmonat:

Maximaler Drawdown:

seit Beginn: 17,17 %

Berichtsmonat: 5,79 %

Maximale Drawdown Duration:

seit Beginn: 702 Tage

Berichtsmonat: 29+ Tage

Volatilität:

seit Beginn: 28,54 %

Berichtsmonat: 3,10 %

Sharpe Ratio:

seit Beginn: 0,36

im Berichtsmonat: -14,14

Semivolatilität:

seit Beginn: 21,20 %

Berichtsmonat: 2,25 %

Der maximale Drawdown im März von 5,79 % zeigt, dass der Wind an der Börse diesen Monat deutlich rauer wehte. Mit einer Drawdown Duration von über 29+ Tagen, die den ganzen März ausfüllt, befindet sich mein Portfolio in einer echten Korrekturphase. Doch genau hier trennt sich die Spreu vom Weizen. Während andere nervös werden, sehe ich mein System, das mit jedem dieser Belastungstests ein Stück antifragiler wird.

Die negative Sharpe Ratio von minus 14,14 im Berichtsmonat ist ein rein statistisches Ergebnis der Kursrücksetzer. Viel wichtiger ist der Blick auf das große Ganze. Seit Beginn liegt die Sharpe Ratio bei soliden 0,36. Das bedeutet, ich sammle über die Zeit weiterhin kontinuierlich Rendite über dem risikofreien Zins ein, während ich die Schwankungen gelassen aussitze.

Interessant ist die Volatilität von 3,10 % im März. Sie ist zwar höher als im Vormonat, liegt aber immer noch weit unter dem historischen Schnitt von über 28 %. Auch die Semivolatilität von 2,25 % bestätigt mir, dass die tatsächlichen Abwärtsrisiken trotz der stürmischen Marktlage absolut kontrolliert bleiben.

Mein Fazit für diesen Monat? Die Strategie steht. Ein Minus im Kurs bei gleichzeitigem Cashflow-Wachstum von 48 % ist für mich kein Grund zur Sorge, sondern ein Zeichen, dass der Maschinenraum auf Hochtouren läuft. Während die Kurse kurz zittern, baue ich mein Fundament für die Zukunft weiter aus.

Ausblick

Nachdem ich im März die stürmische See in Graal-Müritz genossen habe, wird der April ein Monat der Umsetzung. Mein System ist bereit. Die Rückstellungen und der satte AG-Bonus stehen an der Startlinie und werden direkt in den Markt fließen, um die aktuellen Sales zu nutzen. Wenn du wissen willst, welche Einzelwerte ich dabei besonders im Fokus habe, bleib auf jeden Fall dran! 😊

Privat war der März vor allem durch meinen Urlaub in Mecklenburg geprägt. Das bewusste Abschalten an der Ostsee und die Zeit in der Heimat mütterlicherseits, in der ich in so vielen Kindheitserinnerungen schwelge, hat meine Energie voll aufgeladen.

Und was Sport und Bewegung angeht, hat sich einmal mehr gezeigt, wie wertvoll feste Routinen sind. Selbst an Tagen, an denen die Motivation mal im Keller war, hat die Disziplin dafür gesorgt, dass meine Sporteinheiten durchgezogen wurden. Ob Fullbody-Workouts mit Hanteln zu Hause oder draußen Laufen. Konstanz im Kleinen schafft die Basis für die großen Erfolge.

In Sachen AI bleibe ich natürlich am Puls der Zeit. Die Kombination aus Gemini und NotebookLM ist für mich mittlerweile ein unverzichtbarer Teil meines Workflows geworden. Meinen Monatsabschluss als Audio Deep Dive zu hören oder komplexe Metriken in klickbaren Dashboards zu visualisieren spart mir nicht nur Zeit, sondern gibt mir völlig neue Einblicke in meine Daten. Dieser Vorwärtsdrang treibt mich an, das Maximum aus der Technik herauszuholen, um meine Freiheit weiter zu automatisieren.

Ich schließe diesen Rückblick mit einem Gefühl von tiefer Zufriedenheit. Die Kombination aus frugaler Gelassenheit und einem wachsenden Cashflow gibt mir die Freiheit, den Blick entspannt auf den Horizont zu richten. Egal wie sehr es an den Börsen stürmt. Wer seinen Kurs kennt, lässt sich nicht vom Wind abbringen.

Vielen Dank fürs Lesen. Und jetzt auf in einen ertragreichen April! ☀️

👉 Meine zugehörigen Instagram Carousel-Posts zum Rückblick werden wie folgt veröffentlicht.

07.04.2026: Depotrückblick (Performancekennzahlen, Aktienperformance, -allokation, -branchen, Nachkäufe und Performance-Vergleiche)

08.04.2026: Budgetrückblick (Einnahmen, Ausgaben, Cashflow, Quoten, Budgeteinhaltung und Bürgergeldcheck)

09.04.2026: Cashflowrückblick (allgemeine, YTD und Ist-vs.-Sollvergleich zum passiven Einkommen, Meine Top-Ausschütter, FIRE-Zahl und Kapitalreichweite)

📲 Dort gibt’s auch aktuell drei Posts die Woche: @frugalfreisein. Instagram-Reels und YouTube-Shorts erscheinen aktuell unter gleichnamigen Kanälen noch unregelmäßig, gleiches gilt für Videos.

Bitte achtet genau auf die Schreibweise meines Alias. Leider sind in Social Media zu viele Fake- und Phishing-Accounts unterwegs. Ich bin nun auch schon mehrfach „kopiert“ worden.

👉 Wie ist euer persönliches Gefühl für das Börsenjahr gestartet? (Keine Anlageberatung!)

TLDR: Lang, aber mit noch mehr Metriken. 😊

Der Februar ist zwar der kürzeste Monat des Jahres, aber beim Vermögensaufbau gibt es keine kurzen Pausen. Während draußen vor dem Vorfrühling noch mal Väterchen Frost anklopfte, habe ich die Zeit genutzt, um weiter meine Vorhaben voranzutreiben. Nach dem unperfekten Start im Januar ging es mir diesen Monat vor allem um eines: Dranbleiben! Ob beim abendlichen Laufen der Kälte trotzen, beim Heben der Hanteln, beim Drehen neuer Videos oder beim Erstellen neuer Carousel Posts (auch in der Holzklasse im Zug), oder beim Blick auf mein Depot. Es zeigt sich immer wieder, dass Beständigkeit einer der Schlüssel zum Erfolg ist. Wenn Disziplin entwickelt ist, läuft Automatisierung wie geschmiert und lässt mir den Kopf für neue Ideen und Projekte rund um das Thema finanzielle Freiheit frei.

Während ich meinen frugalen Urlaub in MV genossen habe, regnete es mit einsetzendem Tauwetter nicht nur Wasser, sondern auch Dividenden vom Himmel. Willst du wissen, was sich im Maschinenraum meines Portfolios getan hat, und hast du Lust auf ganz neue Metriken zu meinem passiven Einkommen?

Dann ist es jetzt Zeit für einen schönen Rückblick, denn dat Schietwetter is mi güstern op’n Keks gahn.

DISCLAIMER/RISIKOHINWEIS

Bitte vergiss nicht, dass dieser Beitrag lediglich zur Unterhaltung dient. Es handelt sich an keiner Stelle um eine Kaufs- oder Verkaufsempfehlung oder um eine professionelle Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung. Mache nicht einfach irgendetwas nach, was ich tue. Ich schildere lediglich die Geschehnisse in meinen Depots, übernehme aber keinesfalls eine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit oder Vollständigkeit.

Die Geldanlage am Kapitalmarkt ist stets mit Risiken wie Verlust des eingesetzten Kapitals, Kursschwankungen, Liquidationsrisiken oder Marktrisiken verbunden. Gemäß den aktuellen Leitlinien der ESMA und BaFin weise ich ausdrücklich darauf hin, dass dieser Rückblick ausschließlich der Dokumentation meiner persönlichen Anlagestrategie dient und keine Anlageberatung im Sinne des WpIG darstellt. Die von mir vorgestellten Titel sind ausdrücklich nicht als Anlageberatung zu verstehen, sondern sind lediglich Bestandteile meines persönlichen Portfolios zum Berichtszeitpunkt. Bedenke bitte auch, dass ein Interessenkonflikt besteht, da ich natürlich die gehaltenen Titel selbst halte.

Ziehe dir selbst ggf. eine professionelle Beratung zur Hilfe und mache deine eigenen Recherchen.

Gesamtperformance

Gerne wiederhole ich einen Fakt meiner letzten Rückblicke. Automatisierung is King. Wenn alles von allein läuft, hast du Platz in deinem Kopf für die schönen Dinge des Lebens. Oder um das Richtige zu tun. Dazu am Ende mehr.

Meine wichtigsten Performancekennzahlen für mein Gesamtportfolio auf einem Blick:

• TTWROR (Berichtsmonat): +3,47 % (Vormonat: +1,64 %)
• TTWROR (seit Beginn): +88,49 %
• IZF (Berichtsmonat): +55,90 % (Vormonat: +21,13 %)
• IZF (seit Beginn): +12,50 %
• Delta: +3.172,19 €
• Absolute Veränderung: +4.396,52 €

Daten, die mit „seit Beginn“ ausgewiesen sind gelten als seit 31.05.2020.

Performance & Volumen

Mein Klassenprimus $AVGO (+0,15 %) verliert im Depot etwas an Gewicht, bleibt aber weiterhin auf dem ersten Rang nach Volumen und Performance. Der Wert ist in letzter Zeit sehr heiß gelaufen. Vielleicht findet im Halbleitermarkt gerade eine Rotation zu $NVDA (+2,7 %) statt? Beim Thema Tech fällt auch $GOOGL (+0,44 %) etwas, da sie hohe Investitionen angekündigt haben. Dafür legt $WMT (-0,27 %) schön weiter zu.

In der Betrachtung nach Volumen ist die $BAC (+0,02 %) jetzt raus aus meinen Top 5. Dafür steigt $FAST (+0,09 %) auf und landet gleich auf Platz 3. Der Schraubenhersteller war schon einmal in meinen Top 5 und lässt sich nicht zweimal bitten.

Auch $FDX (-0,38 %) steigt wieder in meine Top 5 auf. Der Logistik-Riese hat eine starke Entwicklung im Februar hinter sich. Vielleicht hat es mit dem Tariff-Refund-Thema oder einer Sektorrotation von Tech in Industrials zu tun? Außerdem spalten sie ihre Frachtsparte ab, was die Kostensenkungsfantasien weiter anfeuert. Das bedeutet mehr Cashflow für die „Lilanen“.

Werfe ich einen Blick auf meine schwächsten Performer, stelle ich fest, dass sich das Minus bei $TGT (+0,29 %) immer weiter verbessert. Das freut mich besonders, da ich diesen Wert in seinen Hungerzeiten immer mit etwas mehr Geld in den Sparplänen bedacht habe. Dafür sackt $NOVO B (+0,38 %) weiter ab. Mit –43 % erreichen sie einen neuen Negativrekord in meinem Depot. Das zeigt, wie intensiv der Konkurrenzkampf mit $LLY (+0,41 %) inzwischen geworden ist.

Größte Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil ( %) am Gesamtportfolio (und zugehöriges Depot):

$AVGO (+0,15 %) : 2,59 % (Hauptaktiendepot)

$WMT (-0,27 %) : 1,87 % (Hauptaktiendepot)

$FAST (+0,09 %) : 1,45 % (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (+0,44 %) : 1,40 % (Hauptaktiendepot)

$FDX (-0,38 %) : 1,31 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil ( %) am Gesamtportfolio (und zugehöriges Depot):

$NOVO B (+0,38 %) : 0,35 % (Hauptaktiendepot)

$GIS (-0,02 %) : 0,51 % (Hauptaktiendepot)

$HTGC (-2,87 %) : 5,53 % (Hauptaktiendepot)

$BATS (-0,54 %) : 0,55 % (Kryptonachfolgedepot)

$CPB (+0,51 %) : 0,56 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf ( %) (und das jeweilige Depot):

$AVGO (+0,15 %) : +277 % (Hauptaktiendepot)

$WMT (-0,27 %) : +112 % (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (+0,44 %) : +106 % (Hauptaktiendepot)

$NFLX (+0,05 %) : +95 % (Hauptaktiendepot)

$OHI (-0,4 %) : +88 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf ( %) (und das jeweilige Depot):

$TGT (+0,29 %) : -20 % (Hauptaktiendepot)

$CPB (+0,51 %) : -30 % (Hauptaktiendepot)

$NKE (+0,09 %) : -34 % (Hauptaktiendepot)

$GIS (-0,02 %) : -35 % (Hauptaktiendepot)

$NOVO B (+0,38 %) : -43 % (Hauptaktiendepot)

Branchenallokation meiner Einzelaktien [NEU!]

Meine Top 6 Branchen sind:

Konsumgüter: 18,19 %

Diverse: 16,78 %

Technologie: 11,92 % [ohne Informationstechnologie]

Finanzsektor: 11,24 %

Transport: 9,61 %

Handel: 7,13 %

Assetallokation

Aktuell bestimmen Aktien und ETFs meine Assetallokation.

ETFs: 42,0 %

Aktien: 58,0 %

Investitionen und Nachkäufe

Folgende Summen habe ich per Sparpläne investiert:

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.040 €

Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 48,80 %

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden nach Plangröße: 1.060 €

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 55,00 €

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Boni: 39,97 €

Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 0,00 €

Nachkäufe aus aufgelöster Steuer-Rücklage: 107,98 €

automatisch reinvestierte Dividenden durch den Broker: 2,51 € (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition sonst lieber selbst steuere)

Im Berichtsmonat wurden nur die fest eingestellten Sparpläne ausgeführt.

Anzahl der außerplanmäßigen Nachkäufe: 4

Passives Einkommen aus Dividenden und ETF-Ausschüttungen

Passives Einkommen im Berichtsmonat

Ich habe im Berichtsmonat 101,65 € an Ausschüttungen erhalten (97,31 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Veränderung von +4,46 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Zwei Ausschüttungen werden in den Folgemonat fallen, das zeigt sich in dem geringen bis moderaten Ausschüttungswachstum YoY.

Anzahl der Dividendenzahlungen und ETF-Ausschüttungen: 21

Anzahl der Zahltage: 10 Tage

durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 4,84 €

durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 10,17 €

Passives Einkommen YTD [NEU!]

YTD habe ich Ausschüttungen i. H. v. 274,37 € erhalten. Setzt man es ins Verhältnis mit meinem Jahresdividendenziel von 2.100 €, dann beträgt die Zielerreichung der Ausschüttung 13,07 % (Soll 16,67 %). Damit liege ich knapp unter dem Soll, das wird sich aber durch den kommenden ausschüttungsstärkeren März drehen.

Nach den drei Berechnungsmethoden ergeben sich folgende Ausschüttungsrenditen:

Ausschüttungsrenditen YTD: 0,31 %

Ausschüttungsrenditen seit Beginn: 4,71 %

Ausschüttungsrenditen YoY: 2,25 %

Demzufolge hat mein Gesamtportfolio mir bereits rund 5 % des Einstands zurückgezahlt, in diesem Jahr weniger als ein halbes Prozent und innerhalb eines Jahres über 2 %. Darin zeigt sich das noch vergleichsweise junge Alter der Anlage.

Die Ausschüttungsrendite wuchs YoY um 0,89 %. Kein großer Sprung, aber ein Zeichen für ruhiges, stetiges Dividendenwachstum. Das Geld arbeitet effizienter als vor einem Jahr.

Meine Top Zahler

Die Top-5-Zahler im Berichtsmonat waren:

$OHI (-0,4 %)

$ZPRG (-0,05 %)

$JEPQ (+0,2 %)

$BATS (-0,54 %)

$ABBV (-0,13 %)

FIRE-Zahl [NEU!]

Meine FIRE-Zahl errechne ich aus den rollierenden 12-Monatsausgaben (TTM) multipliziert mit dem Faktor 25. Auch wenn ich später keine Anteile verkaufen möchte, nutze ich diesen Kehrwert der klassischen 4 % Entnahmerate als konservative Orientierung.

Bei meinen aktuellen 12-Monatsausgaben von 12.226,88 € ergibt sich daraus eine FIRE-Zahl von 305.672,00 €. Das ist das Mindestvolumen, das mein Portfolio erreichen müsste, um die Ausgaben rein theoretisch über eine 4 %ige Entnahme zu decken.

Natürlich schwankt diese Zahl mit meinem Lebensstil. Sie ist aber nicht die einzige Metrik, um zu bestimmen, wie lange mein Vermögen im Ernstfall ausreichen würde.

Ausgabenreichweite (Runway) [NEU!]

Eine andere Methode zur Ermittlung, wie lange ich klarkomme, meine Ausgaben aus dem Vermögen zu decken, ist die rollierende Ausgabenreichweite, auch Runway genannt. Diese beträgt auf Jahresbasis aktuell 7,49 Jahre oder umgerechnet rund 89,9 Monate. Im Vergleich zum Vormonat ist sie um 0,33 Jahre gewachsen. Ich bin also effektiv um etwa vier Monate länger "frei" geworden.

Im Vergleich zum Vorjahresmonat liegt das Plus sogar bei 1,92 Jahren. Diese Zahl könnte zwar noch höher sein, aber die Rücksetzer durch die wirtschaftspolitischen Unsicherheiten im TTM-Zeitraum dämpfen die Entwicklung etwas. Von meinem Runway-Ziel (25 Jahre), welches dem FIRE-Multiplikator entspricht, bin ich noch 17,51 Jahre entfernt. Das verdeutlicht, dass ich mich trotz der tollen Fortschritte noch am Anfang meines Weges zur vollständigen finanziellen Freiheit befinde.

Die Runway-Stabilität von -0,22 sagt aus, dass meine Reichweite aktuell leicht schwankt und noch nicht in einem absolut stetigen Aufwärtstrend gefestigt ist. Ein negativer Wert deutet hier darauf hin, dass die Volatilität des Kapitals oder kurzfristige Ausgabenspitzen im rollierenden Zeitraum die Kontinuität des Wachstums noch etwas bremsen.

Performancevergleich: Portfolio vs. Benchmarks

Um zu sehen, wo ich wirklich stehe, vergleiche ich mein Depot regelmäßig mit den großen Markt-ETFs. So erkenne ich sofort, wie gut meine Performance (TTWROR) im aktuellen Monat und seit dem Start im Vergleich zum Gesamtmarkt abgeschnitten hat.

Mein Depot: +3,47 % (seit meinem Beginn: +88,49 %)

$VWRL (+0,13 %) : +1,79 % (seit meinem Beginn: 68,46 %)

$VUSA (+0,16 %) : -0,32 % (seit meinem Beginn: 56,83 %)

$IMEU (+0,13 %) : +3,92 % (seit meinem Beginn: 84,27 %)

Wie auch im Vormonat geht’s für mich weiter Bergauf, während die USA ins Stocken geraten. 🤗

Daten, die mit „seit meinem Beginn“ ausgewiesen sind gelten als seit 31.05.2020.

Risikokennzahlen

Hier meine Risikokennzahlen bezogen auf den Berichtsmonat:

Maximaler Drawdown:

seit Beginn: 17,17 %

Berichtsmonat: 0,87 %

Maximale Drawdown Duration:

seit Beginn:702 Tage

Berichtsmonat: 14 Tage

Volatilität:

seit Beginn: 28,36 %

Berichtsmonat: 2,02 %

Sharpe Ratio:

seit Beginn: 0,41

im Berichtsmonat: 27,72

Semivolatilität:

seit Beginn: 21,07 %

Berichtsmonat: 1,48 %

Der maximale Drawdown von 702 Tagen seit Beginn erinnert mich weiterhin an die intensive Phase zwischen 2022 und 2023, bevor die große Erholung einsetzte. Im Februar war der Rückgang mit gerade einmal 0,87 % absolut vernachlässigbar. Das zeigt deutlich, wie stabil mein Portfolio aktuell im eisigen Wind stand.

Besonders krass ist diesen Monat meine Sharpe Ratio, die auf einen Wert von 27,72 hochgeschossen ist. Auch wenn das natürlich ein statistischer Ausreißer nach oben ist, spiegelt es die extrem positive Performance bei gleichzeitig sehr niedriger Volatilität wider. Seit Beginn liegt die Sharpe Ratio bei soliden 0,41. Das bedeutet, dass ich für jede Einheit Risiko kontinuierlich Rendite über dem risikofreien Zins einsammle.

Die Volatilität im Februar war mit 2,02 % im Vergleich zu den 28,36 % seit Beginn extrem niedrig. Sogar die Semivolatilität lag bei nur 1,48 %. Für mich ist das ein klares Signal: Mein Portfolio schwankt zwar minimal, aber die tatsächlichen Verlustrisiken bleiben auf einem sehr geringen Niveau.

Was bleibt als Fazit für diesen Monat? Die Bestätigung meiner Strategie: Langfristig denken, die Automatisierung wie geschmiert laufen lassen und die Zeit für neue Projekte nutzen. Der Februar war ein Monat der Stabilität und des Wachstums. Genau so darf es weitergehen!

Ausblick

Nachdem ich im Februar die Weichen gestellt habe, wird der März ein Monat der Umsetzung. Die Rückstellungen für die Vorabpauschale sind bereits erfolgreich in die Märkte geflossen. Eine noch zu erwartende kleine Erstattung werde ich im März in die Märkte geben, vielleicht kann ich mich auch noch mal über einen Bonus freuen, der auch investiert werden wird. Wenn du wissen willst, welche Einzelwerte diesen Monat besonders im Fokus stehen, dann bleib auf jeden Fall dran! 😊

In Sachen AI bleibe ich natürlich am Puls der Zeit. NotebookLM in Verbindung mit Gemini ist für mich ein absoluter Gamechanger geworden. Einfach mal ein klickbares Dashboard aus vorausgezahlten Quellen, die sich in einer Tabelle zusammenfinden, erstellen, den eigenen Monatsabschluss zu einem Audio DeepDive machen, oder ganz neue Metriken kennenlernen, die einen wunderbar erklärt werden. In Sachen AI gibt’s noch so viel zu entdecken und dieser Vorwärtsdrang treibt mich an, das Maximum aus den neuen technischen Möglichkeiten herauszuholen und meine Workflows weiter zu automatisieren.

Den Rückblick schließe ich wie im Vormonat mit einem politischen Thema, das hier eigentlich nicht hergehört. Dennoch möchte ich meine kleine Reichweite nutzen, um auf ein wichtiges Ereignis aufmerksam zu machen. Im Februar gab es eine beeindruckende Massendemo von Iranern in München. Sie verlief absolut friedlich. Die Teilnehmer sammelten ihren Müll auf und spielten aus Dankbarkeit sowie Demut unsere Hymne. Sie bedankten sich bei der Polizei, nicht nur mit Worten, sondern auch mit Rosen. Es gab keine Ausschreitungen und keine Sachbeschädigungen. Das ist absolut beeindruckend und ich denke, ihr wisst das genauso zu schätzen wie ich.

In meinem Branding kommt das Wörtchen frei vor. Auch wenn es dort in einem anderen Zusammenhang steht, ist dieses kleine Wort in diesem Monat mein persönliches Anliegen. Wir können froh sein, dass die Exil-Iraner bei uns leben. Sie und das Leid ihrer Landsleute erinnern uns immer wieder daran, wie unendlich wertvoll unsere westlichen Werte von Freiheit, Selbstbestimmung und Demokratie sind.

Im Iran erleben wir gerade Menschen, die sich so sehr wünschen, einfach nur wie wir in Freiheit zu leben. Frei von religiöser Unterdrückung, frei von Gewalt und frei von der Indoktrination des Hasses und Terror. Sie wünschen sich das so sehr, dass sie sogar um Eingriff von den Amis und Israelis bitten und Angriffe auf die Stellungen des Regimes in ihrer Heimat befürworten. Wir müssen verstehen, dass für sie der Raketenbeschuss und die Bombardierung ein viel kleineres Übel ist, als auch nur einen Tag länger in dieser islamistischen Hölle leben zu müssen. Wir müssen verstehen, dass unsere westlichen Werte keine Selbstverständlichkeit sind und dass wir jetzt Haltung zeigen müssen. Haltung zu unseren Werten und Haltung zu jenen, die sich das Ende dieser Diktatur herbeisehnen. Das ist mein wichtigstes Learning für den abgelaufenen Monat.

Ich wünsche den Menschen im Iran, die noch immer alles riskieren, dass sie endlich von diesem verbrecherischen Regime befreit werden. Sie sollen endlich das kennenlernen, was für uns so alltäglich ist: Demokratie, Menschenrechte (vor allem Frauenrechte) und schlichtweg die Freiheit. Sie haben es sich nach 47 Jahren der Unterdrückung, Gewalt und Terror verdient. Für ihren Weg zu Frieden und Selbstbestimmung wünsche ich ihnen von Herzen alles Gute und alles Glück der Welt. 🍀

Vielen Dank fürs Lesen. Und jetzt auf in den beginnenden Frühlingsmärz! ☀️

👉 Meine zugehörigen Carousel Posts zum Rückblick werden wie folgt veröffentlicht.

08.03.2026: Depotrückblick (Performancekennzahlen, Aktienperformance, -allokation, -branchen, Nachkäufe und Performance-Vergleiche)

09.03.2026: Budgetrückblick (Einnahmen, Ausgaben, Cashflow, Quoten, Budgeteinhaltung und Bürgergeldcheck)

10.03.2026: Cashflowrückblick [NEU!] (allgemeine, YTD und Ist-vs.-Sollvergleich zum passiven Einkommen, Meine Top-Ausschütter, FIRE-Zahl und Kapitalreichweite)

📲 Dort gibt’s auch aktuell drei Posts die Woche: @frugalfreisein. Instagram-Reels und YouTube-Shorts erscheinen aktuell unter gleichnamigen Kanälen noch unregelmäßig, gleiches gilt für Videos.

Bitte achtet genau auf die Schreibweise meines Alias. Leider sind in Social Media zu viele Fake- und Phishing Accounts unterwegs. Ich bin nun auch schon mehrfach „kopiert“ worden.

👉 Wie ist euer persönliches Gefühl für das Börsenjahr gestartet? (Keine Anlageberatung!)

$MEUD (+0,19 %) Rest verkauft,

umgeschichtet in den $IMEU (+0,13 %) hatte ich ja schon vorher aus cash👀 ( nennt man das dann noch umschichten? )

3xGTAA

$DE000LS9U6W1 (+0,46 %) um 3 Anteile aufgestockt 🥂

und noch ein Nachkauf beim 0815 Futzi

10% des Gesamtvolumens

🙏 hat gerade gepasst um dem sonstigen Verlusttopf zu bedienen

Hey zusammen,

in den vergangenen Zyklen wanderte ich wie ein junger Adept durch die unendlichen Hallen der Märkte. Ich probierte Zauber aus, spielte mit riskanten Formeln, ließ mich von flackernden Kurslichtern verführen — und zahlte dafür den Preis, den jeder Lehrling irgendwann entrichtet. Doch aus jedem Funken Verlust wurde ein Splitter Erkenntnis.

Eines Nachts, als die Märkte schliefen und nur die Sterne über meinem Depot wachten, erkannte ich eine Wahrheit, die wie ein goldener Kristall vor mir schwebte:

Alle meine Einzelaktien waren längst im großen FTSE All World ETF
$VWRL (+0,13 %) geborgen — verborgen wie kleine Funken in einem gewaltigen Sternennebel.

So begann die Reinigung.

Ich löste alte Positionen, entwirrte das Chaos, und aus dem Nebel formte sich ein neuer Kern:

FTSE All World ETF
$VWRL (+0,13 %) und Realty Income
$O (+0,33 %) , der ewige Dividendenbrunnen.

Mein Ziel ist klar wie eine leuchtende Rune:

Ein stetig wachsender Strom passiven Einkommens — ein Fluss aus goldenen Tropfen, der niemals versiegt.

Darum investiere ich nun wöchentlich:

💫 25 € in Realty Income
$O (+0,33 %)

💫 5 € in den FTSE All World ETF $VWRL (+0,13 %)

Wenn die Dividenden von Realty Income $O (+0,33 %) gemeinsam mit den Zinsen von Trade Republic stark genug pulsieren, erhöhe ich den FTSE‑Sparplan $VWRL (+0,13 %) auf 25 € pro Woche.

Dann, wenn das Gleichgewicht der Regionen ruft, tritt ein weiterer Kristall in den Kreis:

der iShares MSCI Europe ETF $IMEU (+0,13 %) (ausschüttend) — mit hoffentlich ebenfalls 25 € pro Woche.

Damit wäre das Kapitel Brokerage vollendet.

Die Runen gesetzt.

Der Kreis geschlossen.

Danach wende ich mich meinem ruhenden Bitcoin‑Sparplan $BTC (+0,7 %) zu — meinem einzigen Kryptokristall, der im Schatten wartet — und den Zinsartefakten, die ihre eigene stille Magie wirken.

Wie die Reise weitergeht, wird sich zeigen.

Ein DividendenWeiser folgt nicht dem Lärm der Märkte, sondern dem Flüstern der Sterne.

Hallo liebe getquin-Gemeinde und liebe Dividendeninvestoren,

inspiriert von einigen Usern (@Simpson , dich schaue ich hier an!) hier und auch schon selbst länger in meinen Gedanken würde ich auch gerne einen nachhaltigen und hochwertigen Dividendenaktien-ETF zusammenbauen. Ich habe hierbei das Tool von Aktienfinder.net genutzt und Wert auf Zuwachs Gewinn, Zuwachs Dividenden und Zuwachs Kursperformance insgesamt geachtet. Auch wollte ich etwas breiter diversifizieren über mehrere Länder und Sektoren hinweg, sodass es rundum einiges abdeckt.

Insgesamt habe ich 60 Aktien zusammengestellt (Satellite), die ich mit je 10€ besparen möchte. Umschichtungen will ich eigentlich kaum machen, ich habe auch auf hauptsächlich etablierte Unternehmen (Burggraben usw.) Wert gelegt. Es ist ein Mix aus Dividendenwachstum und Kurswachstum zusammen, sodass sich die Dividenden hier von 0,62% bis 5,38% erstrecken.

Mir ist klar, dass hier viele US-Unternehmen dabei sind, aber ich bin der Meinung um die kommt man leider schwerlich herum.

Als Core dienen meinen 6 ETFs, die ich erst mal stilllegen würde, aber natürlich weiterhin cashflow generieren:

$ISPA (+0,15 %)

$EXX5 (-0,17 %)

$FGEQ (+0,26 %)

$IMEU (+0,13 %)

$TDIV (+0,04 %)

$VHYL (+0,03 %)

Mein Ziel ist es hierbei mit den Aktien ganz klar paar der oben genannten ETFs outzuperformen, sei es im Dividendenertrag nach x-Jahre mit besserem Kurswachstum insgesamt.

Was haltet ihr von der Auswahl ?

@Simpson
@AlterMann
@Ayecaramba256

VORAB: Meinen Depotrückblick habe ich komplett überarbeitet. Es gibt jetzt noch mehr tiefgreifendere Zahlen zu sehen und den Fließtext habe ich stark reduziert. Nur meine Einleitung schreibe ich etwas ausführlicher. Auch der visuelle Überblick bei Instagram ist grundlegend erneuert. Zudem gibt es dort auch Budgetrückblick, den ich hier nicht als Post veröffentliche. Allerdings habe ich einige wenige Kennzahlen von diesem hier im Depotrückblick mit eingearbeitet.

Ich freue über Likes hier bei GQ und bei beiden IG Posts sehr, da mich die komplette Erneuerung viel Nerv und Zeit gekostet hat. 🙃 Solltest du auch wissen wollen, wie sich meine privaten Finanzen entwickelt haben, dann verweise ich gern auf meinen privaten Budgetrückblick auf Instagram.

Meine ausführlichen Einschätzungen zu Einzelthemen, die bisher Teil des Rückblicks waren (wie die Kryptozyklen, oder meine Nachfolgestrategie für Krypto) veröffentliche ich künftig getrennt in einzelne Posts auf GQ. Vielleicht als eine Art Ergänzungspost.

Fehlen dir wichtige Kennzahlen oder gibt’s Optimierungsvorschläge? Konstruktive Anregungen sind jederzeit willkommen.

Der Mai war für mich geprägt von Ruhe und Gelassenheit, denn ich habe den Noise der Märkte und der US-Handelspolitik von mir fern gehalten. Mehr als einfach nachkaufen kann ich an der Sache nicht machen. Ich verweise hier gern auf die Denkweise der Stoiker, die sich darauf konzentrieren, jenes in den Vordergrund zu stellen, worauf man Einfluss hat. Und das ist meine persönliche Entwicklung. Es hieß also Sport treiben (zu Hause mit YouTube Cardio und Kraft, Abs, Core, Laufsport), Instagram Beiträge auf Vorrat produzieren, damit ich im Sommer auch mal Luft habe und mich weiter tief in das Thema AI einarbeiten. Und die Steuererklärung wurde auch erledigt. Währenddessen gab es stabil Dividenden mit dem zweitstärksten Monat ever, was bisher der April war. Zeit für einen tiefen Einblick in meine Zahlen.

Gesamtperformance

Im Mai konnte mein Depot eine erfreuliche Entwicklung verzeichnen. Stück für Stück kämpfen wir uns aus den Zolltiefs immer weiter nach oben. Die wichtigsten Performance-Kennzahlen sind:

• TTWROR (Monat Mai): +4.83 %
• TTWROR (seit Beginn): +65.84 %
• IZF (Monat Mai): +74.24 %
• IZF (seit Beginn): +9.94 %
• Delta: +3.368,39 €
• Absolute Veränderung: +4.486,96 €

Aktienallokation & Performance

Welche Aktien haben im Mai besonders gut abgeschnitten? Welche sind in der Kette ganz vorn und welche ganz hinten? Welche waren die größten Verlierer?

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen

Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)

• $AVGO (+0,15 %) : 2,71 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (+0,05 %) : 2,12 % (Hauptaktiendepot)
• $WMT (-0,27 %) : 1,83 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (+0,36 %) : 1,69 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (+0,09 %) : 1,59 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen:

Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)

• $SHEL (+0,44 %) : 0,44 % (Kryptonachfolgedepot)
• $HSBA (-0,46 %) : 0,54 % (Kryptonachfolgedepot)
• $TGT (+0,29 %) : 0,62 % (Hauptaktiendepot)
• 
  $DHR (+0,04 %) : 0,66 % (Hauptaktiendepot)
• 
  $NKE (+0,09 %) : 0,67 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)

• $AVGO (+0,15 %) : +245 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (+0,05 %) : +190 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (+0,36 %) : +108% (Hauptaktiendepot)
• $WMT (-0,27 %) : +79% % (Hauptaktiendepot)
• $RSG (+0,88 %) : +60 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)

• $DHR (+0,04 %) : -58 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (+0,29 %) : -40 % (Hauptaktiendepot)
• $NKE (+0,09 %) : -39 % (Hauptaktiendepot)
• $CPB (+0,51 %) : -34 % (Hauptaktiendepot)
• $UPS (+0,42 %) : -30 % (Hauptaktiendepot)

ETFs vs. Aktien

Die Aufteilung ETFs vs. Aktien über alle Depots hinweg beträgt 38,8 % zu 61,2 %. Das weicht etwas von der Aufteilung meiner Sparpläne ETFs zu Aktien (43% zu 57%).

Investitionen und Nachkäufe

Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.

• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, mit reinvestierten Dividenden: 1.140 €
• Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

• Nachkäufe als Cashbackrente aus Erstattungen: 70,50 €
• automatisch reinvestierte Dividende durch Broker: 2,99 €

Nachgekauft wurden: als Einmalsparpläne als Bestandteil meiner Cashbackrente reinvestierte Rabatte aus früheren Lebensmittel- und Drogerieeinkäufen und eine Erstattung aus dem Bonusprogramm der Krankenkasse.

• Anzahl der Nachkäufe: 2
• 30,00 € für $JEGP (+0,15 %)
• 
  40,50 € für $GGRP (+0,91 %)

Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente die Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann lass es mich gerne wissen.

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 163,13 € (89,68 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von +42,32 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

• Anzahl der Dividendenzahlungen: 11
• Anzahl der Zahltage: 21 Tage
• durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 14,83 €
• durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 7,72 €

Die Top Zahler sind:

• $DHL (+0,4 %)
• 
  $IMEU (+0,13 %)
• 
  $IWDP (-0,26 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 21,08 % gedeckt.

Kryptoperformance

Auch meine Krypto-Investments bewegten sich ein bisschen:

• Monatsperformance Bestand: +0.72%
• Performance seit Beginn: +70.90%
• Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 100%. Demnach gab es hier seit über einem Jahr keine Nachkäufe mehr.
• Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.23%

Ich finde das Thema spannend, aber es ist in meinem Gesamtportfolio wegen meiner Strategie sehr unterrepräsentiert. Gewinne wurden längst realisiert, mein Fokus liegt hier längst woanders. Akkumuliert wird im kommenden Bärenmarkt.

Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

• TTWROR (aktueller Monat): +4.83%
• $VWRL (+0,13 %) +6.10%
• $VUSA (+0,16 %) : +6.89%

Ausblick und Fazit

Gemäß Steuerschätzung darf ich eine Steuerrückerstattung erwarten. Wenn diese eintrifft, wird dafür ein Teil gespendet, der Rest wird natürlich reinvestiert. Zudem war der Mai für mich ein No-Spend Monat und als überzeugter Frugalist, ging das für mich ohne Probleme über die Bühne. Ich konnte mein Ausgabeverhalten noch mal genauer reflektieren und habe sogar trotz meiner grundlegenden Low-Spend-Einstellung weiteres Potential gefunden. Jetzt bereite ich für mindestens 3-4 Monate (oder mehr) ein Hartz-IV/Bürgergeld-Experiment für das 2. Halbjahr vor. Einfach weil ich Bock habe mich selber zu challengen. Meine planmäßigen Ausgaben und Rückstellungen laut Haushaltsplan übersteigen meinen theoretischen Anspruch auf Bürgergeld nur ganz knapp. Mehr Infos kommen bald auf Instagram. Nach dem März und April konnte ich auch wieder im Mai Ausgaben von unter 1.000 € pro Monat verzeichnen. Das wird sich im Juni wegen einem großen Jahresversicherungsbeitrag ändern, aber vielleicht habe ich Glück und bleibe bei höchstens 1.100 € bis 1.200 €. Den Frühsommer im Juni werde ich wie auch schon die Vormonate weiter zum Wandern, Baden und für Tagestrips nutzen.

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Wie lief euer Mai im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu teilen? Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

Hallo zusammen,

seit längerer Zeit schwanke ich etwas wegen meinem Dividendendepot, ob ich die 6 ETF-Sparpläne (immer versetzte Ausschüttungen für monatlichen Cashflow) nicht zu kompliziert aufgebaut habe. Zu mir: ich bin Mitte Dreißig Jahre alt und Ziel ist es mit der Zeit immer mehr und mehr ein und mehrere Netto-Monatsgehälter durch Dividenden aufzubauen, es macht mir spaß über die Jahre meine Balkendiagramme in Portfolio Performance anzuschauen und zu sehen, wie diese jährlich immer größer als im Vorjahr werden. Für dieses Jahr sind ca. 3.700€ Dividende mit dem aktuellen Depot zu erwarten.

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Über den Morningstar X-Ray erkennt man durchaus schon viele Aktienüberschneidungen. Ziel war es immer 2 ETFs pro Intervall mit je 1 mit hohen Ausschüttungen + und je 1 mit Wachstum zu kombinieren und gute Diversifizierung zu haben:

Januar, April, Juli, Oktober

$ISPA (+0,15 %) + $EXX5 (-0,17 %)

Februar, Mai, August, November

$FGEQ (+0,26 %) + $IMEU (+0,13 %)

März, Juni, September, Dezember

$TDIV (+0,04 %) + $VHYL (+0,03 %)

+ $O (+0,33 %) + $MAIN (+0,69 %) + $ARCC (-0,06 %) + $VICI (+0,41 %) + $HTGC (-2,87 %) + $BATS (-0,54 %)

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Die ETFs haben je Intervall ca. 15.500€ an Wert, die unten stehenden REITs + BDCs zusammen ca. 31.000€. Ich möchte daneben auch Sparpläne mit Wachstums-Dividenden-Aktien besparen, wobei ich nach bestimmten Kriterien vorgehen will: https://aktienkoenig.de/starke-dividendenaktien-mit-dem-dividenden-check-finden/#elementor-toc__heading-anchor-3

Würdet Ihr die Dividenden-ETFs vereinfachen und von 6 auf 3 reduzieren oder ggfs. ersetzen, weil das sowieso überdiversifiziert ist oder soll ich lieber welche davon "stilllegen" und nur 3 davon erhöht weiter besparen? Ich bin mir grundsätzlich im Moment unschlüssig, ob man eher auf höhere Dividendenausschüttungen oder eher höheren Divi.-Wachstum setzen sollte. Im Moment ist das mMn. durcheinander.