Hallo liebe getquin-Gemeinde und liebe Dividendeninvestoren,

inspiriert von einigen Usern (@Simpson , dich schaue ich hier an!) hier und auch schon selbst länger in meinen Gedanken würde ich auch gerne einen nachhaltigen und hochwertigen Dividendenaktien-ETF zusammenbauen. Ich habe hierbei das Tool von Aktienfinder.net genutzt und Wert auf Zuwachs Gewinn, Zuwachs Dividenden und Zuwachs Kursperformance insgesamt geachtet. Auch wollte ich etwas breiter diversifizieren über mehrere Länder und Sektoren hinweg, sodass es rundum einiges abdeckt.

Insgesamt habe ich 60 Aktien zusammengestellt (Satellite), die ich mit je 10€ besparen möchte. Umschichtungen will ich eigentlich kaum machen, ich habe auch auf hauptsächlich etablierte Unternehmen (Burggraben usw.) Wert gelegt. Es ist ein Mix aus Dividendenwachstum und Kurswachstum zusammen, sodass sich die Dividenden hier von 0,62% bis 5,38% erstrecken.

Mir ist klar, dass hier viele US-Unternehmen dabei sind, aber ich bin der Meinung um die kommt man leider schwerlich herum.

Als Core dienen meinen 6 ETFs, die ich erst mal stilllegen würde, aber natürlich weiterhin cashflow generieren:

$ISPA (-0,58 %)

$EXX5 (-0,74 %)

$FGEQ (-0,2 %)

$IMEU (-0,26 %)

$TDIV (-0,85 %)

$VHYL (-0,75 %)

Mein Ziel ist es hierbei mit den Aktien ganz klar paar der oben genannten ETFs outzuperformen, sei es im Dividendenertrag nach x-Jahre mit besserem Kurswachstum insgesamt.

Was haltet ihr von der Auswahl ?

@Simpson
@AlterMann
@Ayecaramba256

VORAB: Meinen Depotrückblick habe ich komplett überarbeitet. Es gibt jetzt noch mehr tiefgreifendere Zahlen zu sehen und den Fließtext habe ich stark reduziert. Nur meine Einleitung schreibe ich etwas ausführlicher. Auch der visuelle Überblick bei Instagram ist grundlegend erneuert. Zudem gibt es dort auch Budgetrückblick, den ich hier nicht als Post veröffentliche. Allerdings habe ich einige wenige Kennzahlen von diesem hier im Depotrückblick mit eingearbeitet.

Ich freue über Likes hier bei GQ und bei beiden IG Posts sehr, da mich die komplette Erneuerung viel Nerv und Zeit gekostet hat. 🙃 Solltest du auch wissen wollen, wie sich meine privaten Finanzen entwickelt haben, dann verweise ich gern auf meinen privaten Budgetrückblick auf Instagram.

Meine ausführlichen Einschätzungen zu Einzelthemen, die bisher Teil des Rückblicks waren (wie die Kryptozyklen, oder meine Nachfolgestrategie für Krypto) veröffentliche ich künftig getrennt in einzelne Posts auf GQ. Vielleicht als eine Art Ergänzungspost.

Fehlen dir wichtige Kennzahlen oder gibt’s Optimierungsvorschläge? Konstruktive Anregungen sind jederzeit willkommen.

Der Mai war für mich geprägt von Ruhe und Gelassenheit, denn ich habe den Noise der Märkte und der US-Handelspolitik von mir fern gehalten. Mehr als einfach nachkaufen kann ich an der Sache nicht machen. Ich verweise hier gern auf die Denkweise der Stoiker, die sich darauf konzentrieren, jenes in den Vordergrund zu stellen, worauf man Einfluss hat. Und das ist meine persönliche Entwicklung. Es hieß also Sport treiben (zu Hause mit YouTube Cardio und Kraft, Abs, Core, Laufsport), Instagram Beiträge auf Vorrat produzieren, damit ich im Sommer auch mal Luft habe und mich weiter tief in das Thema AI einarbeiten. Und die Steuererklärung wurde auch erledigt. Währenddessen gab es stabil Dividenden mit dem zweitstärksten Monat ever, was bisher der April war. Zeit für einen tiefen Einblick in meine Zahlen.

Gesamtperformance

Im Mai konnte mein Depot eine erfreuliche Entwicklung verzeichnen. Stück für Stück kämpfen wir uns aus den Zolltiefs immer weiter nach oben. Die wichtigsten Performance-Kennzahlen sind:

• TTWROR (Monat Mai): +4.83 %
• TTWROR (seit Beginn): +65.84 %
• IZF (Monat Mai): +74.24 %
• IZF (seit Beginn): +9.94 %
• Delta: +3.368,39 €
• Absolute Veränderung: +4.486,96 €

Aktienallokation & Performance

Welche Aktien haben im Mai besonders gut abgeschnitten? Welche sind in der Kette ganz vorn und welche ganz hinten? Welche waren die größten Verlierer?

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen

Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)

• $AVGO (+0,08 %) : 2,71 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (+0,5 %) : 2,12 % (Hauptaktiendepot)
• $WMT (-1,25 %) : 1,83 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-0,54 %) : 1,69 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (-1,09 %) : 1,59 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen:

Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)

• $SHEL (-2,22 %) : 0,44 % (Kryptonachfolgedepot)
• $HSBA (-0,94 %) : 0,54 % (Kryptonachfolgedepot)
• $TGT (+0,36 %) : 0,62 % (Hauptaktiendepot)
• 
  $DHR (-1,63 %) : 0,66 % (Hauptaktiendepot)
• 
  $NKE (-1,2 %) : 0,67 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)

• $AVGO (+0,08 %) : +245 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (+0,5 %) : +190 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-0,54 %) : +108% (Hauptaktiendepot)
• $WMT (-1,25 %) : +79% % (Hauptaktiendepot)
• $RSG (-0,34 %) : +60 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)

• $DHR (-1,63 %) : -58 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (+0,36 %) : -40 % (Hauptaktiendepot)
• $NKE (-1,2 %) : -39 % (Hauptaktiendepot)
• $CPB (+1,22 %) : -34 % (Hauptaktiendepot)
• $UPS (-0,12 %) : -30 % (Hauptaktiendepot)

ETFs vs. Aktien

Die Aufteilung ETFs vs. Aktien über alle Depots hinweg beträgt 38,8 % zu 61,2 %. Das weicht etwas von der Aufteilung meiner Sparpläne ETFs zu Aktien (43% zu 57%).

Investitionen und Nachkäufe

Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.

• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, mit reinvestierten Dividenden: 1.140 €
• Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

• Nachkäufe als Cashbackrente aus Erstattungen: 70,50 €
• automatisch reinvestierte Dividende durch Broker: 2,99 €

Nachgekauft wurden: als Einmalsparpläne als Bestandteil meiner Cashbackrente reinvestierte Rabatte aus früheren Lebensmittel- und Drogerieeinkäufen und eine Erstattung aus dem Bonusprogramm der Krankenkasse.

• Anzahl der Nachkäufe: 2
• 30,00 € für $JEGP (+0,26 %)
• 
  40,50 € für $GGRP (+0,04 %)

Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente die Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann lass es mich gerne wissen.

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 163,13 € (89,68 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von +42,32 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

• Anzahl der Dividendenzahlungen: 11
• Anzahl der Zahltage: 21 Tage
• durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 14,83 €
• durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 7,72 €

Die Top Zahler sind:

• $DHL (-0,71 %)
• 
  $IMEU (-0,26 %)
• 
  $IWDP (-0,59 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 21,08 % gedeckt.

Kryptoperformance

Auch meine Krypto-Investments bewegten sich ein bisschen:

• Monatsperformance Bestand: +0.72%
• Performance seit Beginn: +70.90%
• Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 100%. Demnach gab es hier seit über einem Jahr keine Nachkäufe mehr.
• Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.23%

Ich finde das Thema spannend, aber es ist in meinem Gesamtportfolio wegen meiner Strategie sehr unterrepräsentiert. Gewinne wurden längst realisiert, mein Fokus liegt hier längst woanders. Akkumuliert wird im kommenden Bärenmarkt.

Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

• TTWROR (aktueller Monat): +4.83%
• $VWRL (-0,45 %) +6.10%
• $VUSA (-0,46 %) : +6.89%

Ausblick und Fazit

Gemäß Steuerschätzung darf ich eine Steuerrückerstattung erwarten. Wenn diese eintrifft, wird dafür ein Teil gespendet, der Rest wird natürlich reinvestiert. Zudem war der Mai für mich ein No-Spend Monat und als überzeugter Frugalist, ging das für mich ohne Probleme über die Bühne. Ich konnte mein Ausgabeverhalten noch mal genauer reflektieren und habe sogar trotz meiner grundlegenden Low-Spend-Einstellung weiteres Potential gefunden. Jetzt bereite ich für mindestens 3-4 Monate (oder mehr) ein Hartz-IV/Bürgergeld-Experiment für das 2. Halbjahr vor. Einfach weil ich Bock habe mich selber zu challengen. Meine planmäßigen Ausgaben und Rückstellungen laut Haushaltsplan übersteigen meinen theoretischen Anspruch auf Bürgergeld nur ganz knapp. Mehr Infos kommen bald auf Instagram. Nach dem März und April konnte ich auch wieder im Mai Ausgaben von unter 1.000 € pro Monat verzeichnen. Das wird sich im Juni wegen einem großen Jahresversicherungsbeitrag ändern, aber vielleicht habe ich Glück und bleibe bei höchstens 1.100 € bis 1.200 €. Den Frühsommer im Juni werde ich wie auch schon die Vormonate weiter zum Wandern, Baden und für Tagestrips nutzen.

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Wie lief euer Mai im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu teilen? Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

Hallo zusammen,

seit längerer Zeit schwanke ich etwas wegen meinem Dividendendepot, ob ich die 6 ETF-Sparpläne (immer versetzte Ausschüttungen für monatlichen Cashflow) nicht zu kompliziert aufgebaut habe. Zu mir: ich bin Mitte Dreißig Jahre alt und Ziel ist es mit der Zeit immer mehr und mehr ein und mehrere Netto-Monatsgehälter durch Dividenden aufzubauen, es macht mir spaß über die Jahre meine Balkendiagramme in Portfolio Performance anzuschauen und zu sehen, wie diese jährlich immer größer als im Vorjahr werden. Für dieses Jahr sind ca. 3.700€ Dividende mit dem aktuellen Depot zu erwarten.

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Über den Morningstar X-Ray erkennt man durchaus schon viele Aktienüberschneidungen. Ziel war es immer 2 ETFs pro Intervall mit je 1 mit hohen Ausschüttungen + und je 1 mit Wachstum zu kombinieren und gute Diversifizierung zu haben:

Januar, April, Juli, Oktober

$ISPA (-0,58 %) + $EXX5 (-0,74 %)

Februar, Mai, August, November

$FGEQ (-0,2 %) + $IMEU (-0,26 %)

März, Juni, September, Dezember

$TDIV (-0,85 %) + $VHYL (-0,75 %)

+ $O (-0,81 %) + $MAIN (-0,48 %) + $ARCC (-0,73 %) + $VICI (-0,84 %) + $HTGC (+1,11 %) + $BATS (-0,51 %)

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Die ETFs haben je Intervall ca. 15.500€ an Wert, die unten stehenden REITs + BDCs zusammen ca. 31.000€. Ich möchte daneben auch Sparpläne mit Wachstums-Dividenden-Aktien besparen, wobei ich nach bestimmten Kriterien vorgehen will: https://aktienkoenig.de/starke-dividendenaktien-mit-dem-dividenden-check-finden/#elementor-toc__heading-anchor-3

Würdet Ihr die Dividenden-ETFs vereinfachen und von 6 auf 3 reduzieren oder ggfs. ersetzen, weil das sowieso überdiversifiziert ist oder soll ich lieber welche davon "stilllegen" und nur 3 davon erhöht weiter besparen? Ich bin mir grundsätzlich im Moment unschlüssig, ob man eher auf höhere Dividendenausschüttungen oder eher höheren Divi.-Wachstum setzen sollte. Im Moment ist das mMn. durcheinander.

Hallo zusammen,

nachdem ich erst im Februar in den Aktienmarkt eingestiegen bin, habe ich mich heute für einen radikalen Wandel entschieden: Ich möchte mein Portfolio hin zu einem Dividendenportfolio umstrukturieren.

Zum Sparplan: Monatliche Einzahlungen, Dauer: Bis zum Renteneintritt, sprich noch circa 38 Jahre.

Ziel ist nicht unbedingt, von den Dividenden leben zu können, sondern sollen diese viel mehr als netter Zusatz dienen. Durchschnittlich 4% Dividende p.a. wären wünschenswert.

Zum Portfolio:

Das Portfolio soll zu einem Verhältnis von 60/40 aus ausschüttenden ETFs bestehen. Hintergrund hiervon ist, dass ich mich möglichst breit streuen möchte. Hierbei habe ich momentan den $VHYL (-0,75 %) mit knapp 25%, den $ZPRG (-0,19 %) mit knapp 22% und den $IMEU (-0,26 %) mit knapp 13%.

Die restlichen 40% des Portfolios sollen entsprechend aus Aktien bestehen. Und hier ist eure Expertise gefragt: Welche dividendenstarken Aktien mit Zukunftspotential würdet ihr in eurem Portfolio nicht mehr missen wollen?

Zu Beginn habe ich mich heute für $ALV (-0,17 %)
$VOW (-0,78 %)
$MBG (-0,3 %)
$O (-0,81 %)
$ULVR (-1,49 %)
$INGA (+0,25 %) und $BAS (+0,8 %) entschieden.

Ich wünsche mir insgesamt 20 Aktien mit je 2% in meinem Portfolio. Diese sollten, auch wenn die ETFs hierzu bereits beitragen, möglichst diversifiziert sein - sowohl hinsichtlich der Sektoren als auch Regionen. Spekulative Aktien dürfen dabei sein, allerdings nur vereinzelt.

Ich danke euch sehr und bin gespannt auf euer Feedback!

Ansparen: Gold + All-World-ETF

Hallo liebe Community,

ich habe eine Frage an Euch zum Thema langfristig ansparen und Gold:

Ich habe 6 Sparpläne mit Dividenden ETFs am laufen, jeweils immer zwei pro Ausschüttungsintervalle mit Wachstum ETF und hohe Ausschüttung kombiniert. Neben den DIV-ETFs habe ich auch noch REITS und BDCs für Dividenden, die ich auch weiter ausbauen möchte. Klar gibt's Überschneidungen!

Ich fühle mich wohl dabei und möchte das weiterhin so besparen:

DIVIDENDEN-ETFs | Januar, April, Juli, Oktober

$ISPA (-0,58 %) + $EXX5 (-0,74 %)

DIVIDENDEN-ETFs | Februar, Mai, August, November

$FUSD (-0,27 %) + $IMEU (-0,26 %)

DIVIDENDEN-ETFs | März, Juni, September, Dezember

$TDIV (-0,85 %) + $VUSA (-0,46 %)

Nun stellt sich für mich die Frage, wie kann man noch weiter diversifizieren bzw. thesaurierend ansparen:

Gedacht wäre noch den

$EWG2 (+0 %) zu nehmen, jeweils auch dann steuerfrei verkaufen nach min. 1-Jahre-Haltefrist bei positivem Trend und allgemein $FWRG (-0,53 %) stumpf besparen und liegen lassen. Evtl noch $BTC (+1,77 %) über Bitpanda o.Ä. (nicht über Neobroker)

Was ist so eure Meinung dazu neben den Dividenden-ETFs eben noch den Invesco All-World und Gold zu besparen, als Ausgleich, wenn es allgemeine Kursrutsche gibt.

Hallo Gemeinde.

Wie einige schon mitbekommen haben ist der Opi sehr dividendenlastig unterwegs und Cashflow ist die Maxime. Mein Depot mit z.Zt. knapp 250k besteht aus 64 % Aktien, 21 % Anleihen Bund und US Kurzläufer, etwas ETF, etwas Bonuszertifikaten und Gold physisch. Da der Großteil meines Einkommens aus Zinsen, Dividenden und Mieteinnahmen besteht konnte ich mit meinem zusätzlichen hohen Cashbestand durch Tages- und Festgeldzinsen sehr gut leben. Langsam aber sicher neigt sich diese komfortable Zeit für einen doch sicherheitsbewussten alten Sack dem Ende zu und er fängt an umzudenken und umzustrukturieren. Ich bin zwar 60 und habe keinen langfristigen Anlagehorizont mehr, aber mittelfristig auf 5 bis 10 Jahre darf ich schon noch planen. 250k sind 1 bis 4 Jahre noch zu für mich guten Festgeldzinsen ( 3,8 bis 4,5%) mit jährlicher Ausschüttung gebunden. Jetzt ist mir die ING über den Weg gelaufen und bietet noch 3,3% Tagesgeld übers Extra Konto auf 6 Monate, das nehme ich mit. Das kostenlose Depot dazu auch. Und damit sind wir beim Thema. Ich packe 150k aufs Tagesgeldkonto ( ja ich weiß Einlagensicherung ) und erstelle für die nächsten 1,5 Jahre Sparpläne auf ETFs mit mtl. 8k .

So ganz komme ich natürlich nicht weg von Cashflow, aber ein bisschen Wachstum mit einer überschaubaren Summe kann nicht schaden. Grundgedanke sind 50% in Welt, 20% in Dividende, 10% Emerging, 10% Europa und 10% Russel.

US soll schon weiter angemessen gewichtet sein, Tech bin ich direkt nicht investiert, das soll über Welt ETFs sich verbessern und den Rest der Welt und ein paar Dividenden möchte ich auch berücksichtigen.

Folgende Vorauswahl habe ich getroffen ( wie gesagt, es geht um 8K mtl. im Sparplan ):

50% Welt, hiervon die Hälfte in $XDWL (-0,45 %) und die andere in$HMWO (-0,41 %) . Beide sehr ähnlich aufgebaut, TER ok, beide ausschüttend, aber in unterschiedlichen Monaten.

20% Dividenden ETF, hiervon die Hälfte in $TDIV (-0,85 %) und die andere in $SEDY (-0,73 %) Letzter ein Fünftel China, das Risiko ist überschaubar, ansonsten einmal mit der Gießkanne drüber und insgesamt bei beiden ein geringer US-Anteil, den ich wie gesagt über Direktinvestments abdecke.

10% in $IMEU (-0,26 %) , damit decke ich Bereiche ab, in denen ich außer $NOVO B (-2,67 %) und $HSBA (-0,94 %) keine nennenswerte Positionen habe.

10% in $HMEF (-0,79 %) , ja über 20% China, der Rest ist für mich ok und bringt auch Informationstechnologie und Finanzdienstleistungen mit, die stark unterpräsent sind in meinem Depot.

10% in $IWM (-0,71 %) , hiermit bleibe ich meiner US-Gewichtung treu und spekuliere auf weitere Effekte durch künftige Zinssenkungen, auch wenn ein Teil bereits eingepreist ist.

Abschließend darf ich noch anmerken, dass es mir nicht auf die Nachkommastelle vom TER geht.

Tagesgeld wird deutlich weniger bringen die nächste Zeit, Wachstum schadet meiner Anlagestrategie nicht, muss aber nicht die maximal zu erzielende Rendite sein.

Alles in Dividendenaktien stecken ist suboptimal, warum also nicht "relativ risikoreduziert" mittelfristig in ETFs gehen mit einem Teil meines Geldes.

Ich bitte um Eure geschätzte Meinung bezüglich des Vorgehens und der gewählten Titel, danke fürs Lesen und ein sonniges Wochenende.

Euer Dividendenopi

Der Frühling ist in vollen Zügen, meine Tomatenpflanzen blühen und bald gibt’s leckere „Erträge“. Zeit für einen Rückblick in den Mai.

➡️ Aktien

Mit sagenhaften +148% glänzt $AVGO (+0,08 %) in meinem Portfolio. Der Musterschüler ist nicht nur Performancesieger, sondern auch das Schwergewicht im Depotvolumen unter den Einzelaktien. Die Aktie hat längst die 1.300€ Marke an Volumen geknackt und setzt weiter Ihre Reise fort. Dieses Pferd lasse ich á la Beate Sander nicht aus dem Stall. Ich könnte mir gut vorstellen, dass hier bald ein Split ansteht, nach dem $NVDA (+0,55 %) selbes kürzlich vollzogen hat. Sonst gibt es kaum Neuigkeiten, die Performance der guten Aktien steigt weiter und die negative Performance meiner Flopaktien verbessert sich stetig. So liegt $DHR (-1,63 %) nur noch bei -24% statt -30%. So muss es laufen. Man merkt einfach eine mäßige Welle, die gerade die Boote hebt. Zu Gunsten der ETFs lasse ich die Ausführungen zu den Aktien dieses Mal kurz.

➡️ ETFs

Mit diesem Rückblick gehe ich intensiver auf meine ETFs ein. Ursprünglich habe ich mit einer 50/30/20 Strategie auf den MSCI World, EM und Europe begonnen, welche ich später um einen Immo und Small Cap ETF ergänzt habe. So hat also der MSCI World mit dem MSCI EM ETF das Core Portfolio gebildet und die anderen ETFs waren kleine Satelliten drum herum.

Da es sich damals fast nur um Thesaurierer handelte und ich schnell erkannte, dass mit dem Besparen von ausschüttenden ETFs sich ein weiteres Einkommen aufbauen lässt, habe ich mich schnell von den Thesauerierern verabschiedet. Zudem kam der Umzug des ETF-Depots zu einem Neobroker. Hier bespare ich jetzt mein großes ETF-Depot, welches die absolute Basis meiner Altersvorsorge bilden wird. Sollte es also nicht mit der Dividende reichen, oder sollte ich eher an das Portfolio müssen und ein Verkauf sei unausweichlich, dann werden zuerst die Aktien stückweise abgetragen, die ETFs sollten erst später angetastet werden. In Diesem Depot liegen der $VWRL (-0,45 %) , $VHYL (-0,75 %) , $VUSA (-0,46 %) , $ISPA (-0,58 %) , $IMEU (-0,26 %) und $IWDP (-0,59 %) . Der aktuelle Depotinhalt aus einem All World ETF und geografischen und/oder thematischen Scherpunkten drum herum wird den Core-Satellite-Gedanke weiter gerecht. Alle diese ETFs werden monatlich bespart und alle schütten aus.

Mein erstes Altdepot beinhaltet natürlich noch Restbestände. Diese wurden ggf. in ausschüttende umgewandelt und sind im Detail der $EXXT (-0,11 %) , $ZPRG (-0,19 %) , $ISPA (-0,58 %) , $SPYW (+0,1 %) , $SPYD (-0,64 %) . Das Depotvolumen notiert im vierstelligen Bereich. Hier wird regelmäßig der $ZPRG (-0,19 %) bespart. Weiteres Cashback fließt jeweils in einmalig Sparpläne, welche eine der anderen Positionen auffüllen. Dieses Depot hat als Kernaufgabe Cashflow zu erwirtschaften, hier ist mir das Kurswachstum weniger wichtig. Aktuell reinvestiere ich die Ausschüttungen. Ich könnte mir auch vorstellen diesen als Verstärkung in die Auffüllung meines Notgroschens umzuleiten, quasi als eine Art „Inflationsausgleich“. Es ist gut, dass man heutzutage Sparpläne und Daueraufträge einfach per Mausklick anlegen kann, das schenkt mir die Flexibilität, die ich bei diesem Depot mit zu Grunde lege.

Mein zweites Altdepot war einst das Hauptdepot für die Aktien, die längst bei einem Neobroker liegen und dort bespart werden. Hier habe ich im Mai zwei neue ETFs gekauft, die auch mit einer kleinen Summe monatlich bespart werden. Es sind der $FGEQ (-0,2 %) und $TDIV (-0,85 %) . Hier habe ich den gleichen Gedanken wie oben. Einfach Cashflow erwirtschaften, der reinvestiert wird, aber. im Bedarfsfall anders genutzt werden kann, bspw., um zu meiner Fixkostenpauschale beizutragen.

Sicherlich kann ich meine ETF-Depots stark vereinfachen und die Altdepots ganz schließen. Aber das will und werde ich nicht. Es ist ein tolles Gefühl, wenn auf allen Banken/Brokern jeden Monat das Geld vom Himmel regnet. Die Flexibilität von multiplen Brokern will ich mir erhalten, um auch schnell reagieren zu können, sollte ein Broker (warum auch immer) mir kündigen. Außerdem kostet mich der Betrieb dieser Infrastruktur keine Gebühren.

➡️ Ausschüttungen

Ich durfte im Mai 21 Ausschüttungen an 10 Auszahlungstagen vereinnahmen. Dieses Mal fielen auch die deutschen Werte $SAP (-0,54 %) und $DHL (-0,71 %) zu buche. Der Mai war dividendenstark und konnte den Juni des Vorjahres fast das Wasser reichen. Mit dem abgelaufenen Monat liege ich schon gut über der Dividende, die ich durchschnittlich nach meiner Planung erwarte.

Ausblick: Nach meiner Prognose dank GQ wird der Juni 2024 alles bei Weitem in den Schatten stellen. Abhängig von den Ausschüttungen im Herbst kann ich ggf. meine Plangröße der Dividendenreinvestition anheben. Das macht Laune!

➡️ Cashback

Ein paar Pfandflaschen und -dosen fanden sich wieder beim Wandern und auf dem Heimweg am Wegesrand. Vor allem am Männertag. Ohne, dass ich aktiv danach gesucht habe. Das Pfand wurde die Tage weggebracht. Den Erlös werde ich ggf. noch einmal in $SOL (+1,79 %) investieren.

Diesen Monat habe ich mir keine Paybackpunkte eingelöst, dafür aber fleißig gesammelt.

➡️ P2P-Kredite

Mit Ausnahme von Bondora Go&Grow ist der Zins- und Tilgungsstrom nun auf allen Plattformen versiebt. Zudem hat EstateGuru am Monatsende eine neue Preisliste ruckartig eingeführt, natürlich zu Lasten von uns Anlegern. Das hat mir nicht gefallen und bestätigt mich nur in meinem Ausstiegsvorhaben von dieser Assetklasse. Im kommenden Monat gibt es hier Neuigkeiten.

➡️ Krypto

Es heißt weiter Abwarten und Tee trinken. Anders kann man die Situation nicht beschrieben. Mit Blick auf den $BTC (+1,77 %) -Kurs wird der Seitenläuferkurs und ein Widerstand bei USD 71K ersichtlich. Wir müssen geduldig bleiben.

➡️ Ausblick

Die Steuerrückerstattung ist auf dem Weg und wird investiert. Ein Teil wird sogar gespendet. Im kommenden Monat erfährst du worin. Vielleicht stelle ich dir auch ein tolles Projekt vor, in dass sich eine Spende definitiv lohnt.

Das liebe Finanzamt hat mir bereits gezahlte Steuern zurück erstattet. Danke Herr Lindner! Die Moneten gingen heute in den $IMEU (-0,26 %) . Wieder die Basis für das passive Einkommen vergrößert. :)

Dividenden-Portfolio - später Wachstums/-Blue Chips

Hallo und guten Abend zusammen!

Ich würde mich sehr gerne über Feedback für mein Dividenden-Portfolio freuen!

• Ziel ist es im Jahr auf über 2.000€ Dividenden und mehr zu kommen (2.000€ habe ich beim Freistellungsauftrag eh wegen Ehe) und ich möchte sehr gerne monatlich cashflow erhalten.

• Ich habe immer einen Starken Ausschütter-Div ETF und einen Wachstums-Div ETF pro Quartal, weil ich schön breit diversifiziert sein möchte:

• 1 | Januar, April, Juli, Oktober

$EXX5 (-0,74 %) und $ISPA (-0,58 %)

• 2 | Februar, Mai, August, November

$FUSD (-0,27 %) und $IMEU (-0,26 %)

• 3 | März, Juni, September, Dezember

$SPYD (-0,64 %) und $TDIV (-0,85 %)

• Ich bin dann auch irgendwann vor nicht langer Zeit auf die REITS und BDCs gestoßen, wo ich weiß, dass diese eher seitwärts laufen, aber in ein paar Jahren habe ich hoffentlich die Investitionen drin, ohne da neue Positionen dazu zu kaufen.

• Langfristig will ich eher dann auf Wachstums ETFs (oder eben Blue Chips) wechseln für guten Wachstum, angedacht wären aber durchaus auch Themen ETFs wie z.B.

$IUIT (-0,11 %)

$IUHC (-1,8 %)

$ASWC (-0,43 %)

Einfach nur stumpf den S&P500 mit Sparplan zu besparen finde ich irgendwie langweilig, weiß auch nicht warum.

Den guten Zeitpunkt zum Einstieg z.B. bei Microsoft, AMD, Stryker, Novo Nordisk, Cadence Design Systems, Walmert, Alphabet etc. zu finden, finde ich sehr schwer und doch zu zeitaufwendig für mich.

Ich würde meinen 500€-Sparplan auf die 6 Dividenden ETFs noch weiter laufen lassen, aber dann zusätzlich noch die Sparplanrate um die Themen ETFs erweitern.

Wie ist so eure Meinung - ich bin gespannt!

Grüße

Hallo liebe Community,

Ich bin jetzt seit etwas über einem Jahr mit dem investieren dabei und habe in dieser Zeit sehr viel gelernt. Dinge ausprobiert und nach meiner Strategie gesucht. Mir war es wichtig einfach mal zu beginnen bevor man überlegt und nur Zeit mit damit verschwendet an der Theorie zu arbeiten.

• Mein Ziel: langfristig so viel Geld wie möglich anzuhäufen um mit ~40 Jahren (momentan 23) genug "Fuck-You-Money" zu haben und auf niemanden angewiesen zu sein und irgendwann von Kapitalerträgen leben zu können.
• Mittelfristiges Ziel: im Jahr 2030: 100K Wertpapierdepot
• Kurzfristiges Ziel: 2026 Bachelor in Finance abschließen

Vermögensstand:

• 17K Cash
• 7,5K Gold (physisch)
• 1,5K Silber (physisch)
• 12K Wertpapierdepot
• 1,2K Krypto

Unterm Strich knappe 40K Gesamtkapital

Da ich jetzt nach meiner Strategie gesucht habe, habe ich sie gefunden und möchte nun folgendes verfolgen: ein Depot zu 65% aus ETFs und zu 35% aus Einzeltiteln

30% $FGEQ (-0,2 %) Fidelity Global Income (ausschüttend)

15% $VUSA (-0,46 %) S&P 500 (ausschüttend)

10% $IBC3 (-0,74 %) MSCI Emerging Markets IMI (ausschüttend)

10% $IMEU (-0,26 %) MSCI Europe (ausschüttend)

35% Einzelaktien

Bei den Einzelwerten möchte ich auf Titel setzen die mich ansprechen (egal ob Growth oder Value). Meine eigenen Analysen machen, eine Meinung bilden und Spaß daran haben Leute auf der Straße zu sehen die Produkte konsumieren in die ich investiert bin und die somit meine Dividende zahlen.

Mir ist absolut bewusst, dass einige sagen, dass ich doch lieber auf thesaurierende Produkte gehen sollte in meinem Altern. Ja das könnte ich. Macht aber in Österreich aus steuerlicher Sicht keinen Sinn und psychologisch gesehen macht es immer Spaß wenn Dividenden aufs Konto ausbezahlt werden. Außerdem sind viele der Meinung, dass man erst ab einem gewissen Alter auf Ausschütter setzen sollte und dann umsteigen soll. Ich werde mir somit das umsteigen ersparen, weil ich von Anfang an in Ausschüttern investiert bin.

Nun meine Bitte um konstruktiven Input von euch.

• Macht es eurer Meinung nach Sinn den $IWDA (-0,43 %) (MSCI World) und $VHYL (-0,75 %) (All World Dividend) aufzulösen und alles in den $FGEQ (-0,2 %) zu stecken, den ich ab jetzt besparen werde? Oder würdet ihr diese Positionen weiterlaufen lassen?
• Wie würdet ihr die Übergewichtung in den Edelmetallen managen? (Großteils Schenkungen)
• Wie würdet ihr den hohen Cash-Bestand in den Markt bringen? (5-6K Notgroschen bleiben)

Krypto wird dieses Jahr auf alle Fälle noch aufgelöst und in das Depot umgeschichtet.

Weiterbildung und Humankapital-Erhöhung wird sowieso nebenbei verfolgt.

Vielen Dank für eure Ideen und euer Feedback im Vorhinein!