Gewinntmitnahme aus dem vorherigen Post und hier der Einstieg in $SAP

Die meisten Privatanleger jagen entweder den nächsten $NVDA (+2,86 %) Nvidia-Hype oder sitzen in #etfs und hoffen auf „langfristig wird schon“.

Währenddessen existiert ein Unternehmen, das seit Jahren zweistellige Renditen ausschüttet, Milliarden an #tech Firmen finanziert und dabei von genau dem Boom profitiert, über den alle reden: #ki
#software
#biotech und Venture Capital.

Die Rede ist von $Hercules – Börsenkürzel: #htgc

Und jetzt wird’s interessant:

Dieses Unternehmen ist keine klassische Bank.

Keine langweilige Sparkasse.

Kein Meme-Stock.

Hercules Capital ist im Grunde der Kreditgeber hinter vielen Wachstumsfirmen aus dem Silicon Valley.

Während normale Banken jungen Techfirmen oft kein Geld geben, springt Hercules ein – und verlangt dafür saftige Zinsen, Beteiligungen und Sicherheiten.

Genau deshalb verdient die Firma aktuell absurd viel Geld.

Was macht Hercules Capital eigentlich?

Hercules Capital ist eine sogenannte „Business Development Company“ (BDC).

Einfach erklärt:

• Sie verleihen Geld an wachstumsstarke Firmen
• Vor allem an Tech-, KI-, Software-, Cloud- und Biotech-Unternehmen
• Dafür kassieren sie hohe Zinsen
• Zusätzlich bekommen sie oft Aktienoptionen oder Beteiligungen

Das Modell ist brutal effizient:

Wenn die Techwelt boomt → verdient HTGC massiv.

Wenn Zinsen hoch bleiben → verdient HTGC noch mehr.

Und genau deshalb schauen immer mehr Dividenden-Investoren auf diese Aktie.

Die Zahlen sind nicht mehr normal

2025 war für Hercules Capital ein Rekordjahr. Keine Marketing-Floskel. Wirklich Rekordjahr.

Die wichtigsten Fakten:

• 3,92 Milliarden Dollar neue Kredit- und Investmentzusagen
• 2,28 Milliarden Dollar neue Finanzierungen
• 532,5 Millionen Dollar Investment-Einnahmen
• 341,7 Millionen Dollar Net Investment Income (NII)
• Assets under Management bei rund 5,7 Milliarden Dollar

Das Entscheidende:

Der Gewinn wächst weiter, obwohl viele dachten, dass der VC-Markt nach 2022 tot sei.

Ist er nicht.

Er hat sich nur verändert.

Warum die Dividende so viele Anleger anzieht

Jetzt kommt der Punkt, weshalb HTGC auf Reddit, X und in Income-Communities immer öfter auftaucht:

Die Dividendenrendite liegt aktuell im Bereich von etwa 10–12 %.

Und nein:

Das ist keine klassische „sterbendes Unternehmen“-Dividende.

Hercules verdient genug, um die Ausschüttungen aktuell zu decken.

2025 lag die Dividendendeckung laut Unternehmen bei rund 120 % für die Basisdividende.

Zusätzlich besitzt HTGC sogenannte „Spillover Earnings“ von rund 150 Millionen Dollar – also bereits verdiente Gewinne, die noch ausgeschüttet werden können.

Das bedeutet:

Die Firma hat noch Pulver im Lager.

Während viele Unternehmen Dividenden streichen müssen, zahlt Hercules sogar Zusatzdividenden.

Warum Wall Street HTGC liebt

Das Geschäftsmodell ist fast pervers clever.

Hercules verleiht Geld an Firmen, die:

• zu groß für Start-up-Kredite sind
• aber noch nicht stabil genug für klassische Banken

Das Ergebnis:

Hercules kann hohe Zinssätze verlangen.

Teilweise liegt die effektive Rendite des Kreditportfolios bei über 12–13 %.

Normale Banken träumen von solchen Margen.

Und jetzt kommt der eigentliche Hebel:

Wenn einige dieser Firmen explodieren, profitiert HTGC zusätzlich über Equity-Beteiligungen.

Das ist die Mischung aus:

• Bank
• Private Equity
• Venture Capital
• Dividendenmaschine

Und genau deshalb ist das Unternehmen schwer einzuordnen.

Aber jetzt die unangenehme Wahrheit

Natürlich ist das nicht risikofrei.

Und genau DAS vergessen viele YouTube-Dividendenjäger.

Hercules finanziert Wachstumsfirmen.

Vor allem Tech.

Vor allem Venture-Umfeld.

Wenn:

• der KI-Hype implodiert,
• die VC-Welt austrocknet,
• oder Kreditausfälle steigen,

dann kann HTGC schnell unter Druck geraten.

Kritiker warnen bereits vor:

• hoher Software-Exposure,
• steigenden Ausfallrisiken,
• sinkender Dividendendeckung bei Zinssenkungen.

Und genau DAS ist der Grund, weshalb die Aktie oft zweistellig schwankt.

Hohe Dividende bedeutet nie „gratis Geld“.

Sie bedeutet fast immer: Risiko.

Der größte Denkfehler vieler Anleger

Viele sehen:

„12 % Dividende = sicher reich werden.“

Nein.

Bei BDCs musst du verstehen:

Der Kurs kann brutal schwanken.

Wenn du nur auf die Ausschüttung schaust und die Fundamentaldaten ignorierst, endet das meistens wie bei Leuten, die 2021 jede Hochdividenden-Aktie gekauft haben und danach 40 % Minus hielten.

Bei HTGC muss man beobachten:

• Kreditausfälle
• Zinsentwicklung
• NAV (Net Asset Value)
• Portfolioqualität
• VC-Markt
• Refinanzierungskosten

Das ist keine „einmal kaufen und Gehirn ausschalten“-Aktie.

Warum HTGC trotzdem extrem spannend bleibt

Und jetzt kommt der entscheidende Punkt:

Hercules sitzt genau an der Schnittstelle von:

• KI-Boom
• Venture Capital
• Wachstumstechnologie
• Hochzinsumfeld

Während alle über Nvidia reden, finanziert HTGC teilweise die Unternehmen im Hintergrund.

Das ist fast wie eine Schaufel-im-Goldrausch-Story.

Nicht der Goldgräber verdient immer am meisten.

Oft verdient derjenige am meisten, der die Schaufeln verkauft.

Fazit

Hercules Capital ist wahrscheinlich eine der interessantesten Dividendenaktien, von denen deutsche Anleger kaum sprechen.

Nicht weil sie langweilig ist.

Sondern weil viele das Geschäftsmodell gar nicht verstehen.

HTGC kombiniert:

• Tech-Wachstum
• Venture Lending
• hohe Cashflows
• zweistellige Dividenden
• und Beteiligungen an Wachstumsunternehmen

Aber:

Hohe Rendite kommt niemals ohne Risiko.

Wer HTGC kauft, kauft keine langweilige Allianz-Aktie.

Man kauft im Grunde einen kreditgebenden Tech-Fonds mit Turbo-Dividende.

Und genau deshalb könnte diese Aktie in den nächsten Jahren entweder:

• ein absoluter Cashflow-Monster-Compounder werden
• oder Anleger brutal testen.

Die Wahrheit liegt wahrscheinlich irgendwo dazwischen.

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Ich habe 2021 langsam mit dem Investieren angefangen und bin jetzt 33 Jahre. Nach anfänglichen Fehlern die wohl jeder macht bin ich jetzt wohl auf dem richtigen Weg, der mich extrem entspannt Schlafen lässt. Sparrate 750 Euro und wenn es passt gibt es noch Einzelkäufe. Keine Hypeaktien, einfach entspannter stetiger Vermögensaufbau mit zusätzlichen Dividenden. Dieses Jahr müssten es knapp 2000 Euro netto werden und das ist erst der Anfang. Als Ergänzung zu meinen ETFs und paar Einzelaktien habe ich $BTC (+2,82 %) und $$DE000LS9U6W1 (+1,21 %) , die auch noch mit Einzelkäufen gefüttert werden. Nächstes Jahr steht ein Autokauf an, deshalb das Geld auf dem Tagesgeldkonto um das Auto ohne Kredit zu kaufen. Das Leben kann so einfach sein. Ich wünsche allen Investierten weiterhin steigende Kurse 🚀

Endlich hat es das Zertifikat von @Krush82 in mein Depot geschafft 🤝🚀

$Dafür musste aber meine $1211 (-0,72 %) Position weichen.

🌊 Sea Limited (SE) Q1 2026: Der Wachstums-Motor brummt wieder! $SE

Nach den gestrigen Earnings (12. Mai) atmet die Community auf. Trotz eines leichten Miss beim Gewinn (EPS) feiert der Markt die massiven Wachstumszahlen.

📊 Die Hard Facts (Q1 2026)

• Umsatz:
7,1 Mrd. USD (Massiver Beat! Erwartet wurden ca. 6,45 Mrd. USD) 🚀

• Wachstum:
+47 % im Jahresvergleich (YoY).

• EPS (Gewinn je Aktie):
0,67 USD (Knapp unter den erwarteten 0,76 USD).

• EBITDA-Meilenstein: Zum ersten Mal knackt Sea die 1 Mrd. USD Marke beim bereinigten EBITDA! 🏆

🔍 Segment-Deep-Dive: Woher kommt die Power?

• Shopee (E-Commerce): Das Herzstück schlägt kräftig. Das Bruttowarenvolumen (GMV) stieg um 30 %. Besonders beeindruckend: Die Werbeeinnahmen sind um 80 % explodiert. Das zeigt, dass die Monetarisierung der Plattform immer besser greift.

• Garena (Gaming): Das stärkste Quartal seit 2021! Free Fire bleibt ein Dauerbrenner und stabilisiert den Cashflow für die anderen Segmente.

• SeaMoney (Fintech): Das Kreditportfolio wuchs um 71 % YoY. Trotz der Expansion bleiben die Risiken (Kreditausfälle) stabil – ein wichtiger Faktor für die langfristige Profitabilität.

Ich bleibe weiterhin investiert da ich selbst wöchentlich shopee nutze und weiterhin von dem Unternehmen überzeugt bin. Auch wenn mein Einstieg etwas zu früh erfolgt ist

$AMD (+6,83 %)
$UBER

Hallo,

ich möchte mein aktuelles Depot bewerten lassen.

Das Depot besteht aus einer Kombination aus ETFs (MSCI World, Emerging Markets, S&P 500) sowie mehreren Einzelaktien (u. a. Microsoft, PayPal, Fresenius, Bechtle, SolarEdge etc.).

Ich habe ein mal gezockt und doof nachgekauft. Arbor metals und auch Bechtle wurde abgestraft, wobei ich bei Bechtle aber guter Dinge bin.

Meine Ideen das Depot teils zu reduzieren und wieder mehr in Etfs umschichten. Bin zu Corona eingestiegen in die Börse plus Weiterbildung und neue Jobs von 0. $

Die größten Veränderungen waren der Verkauf von D-Wave und die Neuaufnahme von Texas Instruments $TXN. Außerdem stand vor allem die Weiterentwicklung der bestehenden Portfolio-Struktur im Fokus - umzusetzen in den nächsten Monaten durch v.a. den Aufbau des Core, der derzeit erst bei gut 36% liegt (Ziel 50%+ bis 2028).

$

Bei Monatszahlern schreit jeder Realty Income $O (-0,69 %) – und vergisst dabei $Riocan Kanadischer Beton, echte Mieten, monatlicher Cashflow. Keine Hype-Aktie, kein TikTok-Liebling, sondern stoischer Dividendenesel. Während andere zittern, stapft RioCan weiter und wirft jeden Monat Geld ab. Ich liebe meine Aktien.Sparplan läuft, Nerven ruhig, Kalender lächelt. Wer nur auf Lautstärke hört, verpasst Substanz. Wer Geduld hat, kassiert. Monat für Monat. Still. Hart. 🇨🇦💰

Ein Müdigkeitssignal ist auch weniger Monatszahler aus den USA zu haben.