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111- 14 positive Überraschungen
- Drei negative Überraschungen
- Dividendenanhebungen
- Dividendensenkungen
- Alle DAX-Werte in der Übersicht
Link:
$ALV (-0,38 %)
$MUV2 (+0,74 %)
$RHM (+2,85 %)
$MBG (-2,59 %)
$SAP (-2,37 %)
$BMW (-2,73 %)
$AIR (-1,99 %)
$VOW (-2,95 %)
$DBK (-6,39 %)
$CBK (-3,54 %)
$SIE (-7,02 %)
$P911 (+0,06 %)
$DTE (+0,37 %)
$IFX (-7,23 %)
Fast Dreiviertel aller Unternehmen aus DAX und MDAX schütten im Mai Dividende aus.
Dividendenkalender mit Zahltag und erwartete Rendite:
Als Champion der Ausschüttung dürfte sich dieses Jahr $RTLL (-0,58 %) - RTL Group bezeichnen. Aktionäre dürfen rund 8% Rendite erwarten. Allerdings ist das nur halb so hoch wie vor drei Jahren.
Als Dividendenperle wird inzwischen zunehmend die $DTE (+0,37 %) - Deutsche Telekom gesehen. Dieses Jahr gibt es 0,90 EUR, d.h. eine Steigerung von 17% ggü. Vorjahr, mit einer Rendite von ca. 2,7%.
Weitere verlässliche Zahler sind $SIE (-7,02 %) - Siemens und $SAP (-2,37 %) - SAP.
Einer der verlässlichsten Zahler überhaupt ist $MUV2 (+0,74 %) - Munich Re. Seit 1960 ist nie eine Dividende ausgefallen und der Zahlbetrag je Aktie wurde seit Anfang des Milleniums versechszehnfacht.
In Europa gibt es ebenfalls einige attraktive Dividendenzahler, wie z.B. $ENI (-4,3 %) - ENI und $ISP (-7,5 %) - Intensa sowie $BNP (-5 %) - BNP.
Quelle (Auszug) / Grafiken: WELT
Wenn Warren Buffetts Berkshire schon mit Versicherungen viel Geld verdient, kann es mir doch auch nicht schaden 😁
Meine $ORI (-3,37 %) Position fing ich September 2021 aufzubauen, bis dahin hatte ich nur $ALV (-0,38 %) und $AFL (-2,03 %) im Depot. Mittlerweile sind $TRV (-2,4 %) und vor kurzem auch $AMP (-9,12 %)
$BRO (-1,55 %) im Scalable Portfolio gelandet, in die ich alle zusätzlich noch im "Ultimate Homer ETF" Trade Republic Depot per Sparplan Investiere, außerdem noch $MUV2 (+0,74 %)
$HNR1 (+0,61 %)
$PGR (+0,52 %)
$ALL (-1,44 %)
$AJG (-1,4 %)
$TLX (-1,7 %)
$8766 (-8,09 %) 😁
Bei welchen Versicherungen seid ihr dabei?😊
Old Republic Bilanz
Benchmark
Erstaunlich das man mit einem Dividenden Aristokraten die letzten 5 Jahre gut mit den ETFs mithalten konnte 💪😁
Benchmark vs Konkurrenz
Hallo liebe GQ-Gemeinde,
vor knapp einem Monat habe ich bereits mein Portfolio und meinen Investment-Case vorgestellt. (können Interessierte gerne nochmal einen schnellen Blick drauf werfen)
Die erste Korrektur meiner Investorenlaufbahn habe ich jetzt erlebt und kann festhalten, ja der Blick ins Portfolio schmerzt, bei all den roten Zahlen, aber sich daran festzuhalten, dass man von den Unternehmen langfristig überzeugt ist, hat mich bis hierhin stark gehalten. Ob diese Korrektur nun sonderlich stark oder schwach war, wird die Zukunft zeigen. Ich habe mich bemüht, treu dem Motto “rot heißt Angebot” mein noch nicht investiertes Budget für Nachkäufe und neue Positionen zu nutzen.
Ich habe womöglich für den Geschmack einiger zu viele verschiedene Positionen und noch zu große Anteile an US- und Tech- sowie Finanzsektor inne. Insgesamt bin ich einfach ein Fan davon, mir Unternehmen auszusuchen, die drei Voraussetzungen erfüllen:
• kontinuierliches Dividendenwachstum in den letzten 10 Jahren
• ein langfristiges Kurswachstum (je nachdem wie lange das Unternehmen schon an der Börse ist, aber wenn ich auf den maximalen Zeitraum gesehen keine grünen Zahlen habe, lasse ich dich Finger weg)
• gerne ein KGV von unter 20 (mit Ausnahmen)
Und noch generell passend zu meinem Case, gerne 3+% Dividende.
In unbekannter Zukunft werde ich meine kleinen Positionen von $PLTR (-1,28 %) , $BLK (-7,72 %) , $NVDA (-6,14 %) und $TGT (-8,37 %) verkaufen (das waren meine ersten 4 Käufe à jeweils 25€ ohne Ahnung, Palantir gleicht die Verluste der anderen 3 ganz nett aus). Von $AAPL (-6,24 %) bin ich zwar langfristig überzeugt, spielt aber in der näheren Besparung noch keine tragende Rolle.
Bis Ende des Jahres werde ich monatlich weitere 750€ per Sparplan, aufgeteilt auf gleichmäßig $PETR3 (-4,59 %) , $MUV2 (+0,74 %) , $7203 (-5,55 %) , $ENEL (+2,76 %) , $HTGC (-4,69 %) und $ALV (-0,38 %). Mit dem Ziel, die Ungleichheit etwas auszubalancieren.
Generell bin ich sehr froh, diese Plattform entdeckt zu haben, da ich viele sinnvolle Tipps und Erfahrungen gesammelt habe, dafür auch mal ein Danke.
Für eure Meinungen, Tipps und Anregungen bin ich jederzeit dankbar. Danke fürs Lesen.
Die 40 Dax-Konzerne dürften in diesem Jahr mit 53 Milliarden Euro knapp eine Milliarde Euro mehr ausschütten als vor Jahresfrist – und damit so viel wie noch nie.
Grund für die starke Entwicklung sind hohe Konzerngewinne und unerwartet steigende Dividenden bei gut einem Dutzend Unternehmen, darunter $ALV (-0,38 %) Allianz, $MUV2 (+0,74 %) Munich Re und $RHM (+2,85 %) Rheinmetall.
Mit 109 Milliarden Euro Nettogewinn dürften die Dax-Konzerne 2024 nach Handelsblatt-Berechnungen ebenso viel verdient haben wie im Jahr davor. Ertragseinbrüche der drei Autobauer $BMW (-2,73 %) BMW, $MBG (-2,59 %) Mercedes und $VOW (-2,95 %) VW gleichen Unternehmen in anderen Branchen aus, vor allem die großen Versicherer Allianz, Munich Re und $HNR1 (+0,61 %) Hannover Rück, aber auch die $DTE (+0,37 %) Deutsche Telekom, $HEN (+1,69 %) Henkel und $EOAN (+5,4 %) Eon.
Mehr als ein Dutzend Dax-Konzerne haben höhere Dividenden angekündigt, als der Markt zuvor erwartet hatte. So will die $ALV (-0,38 %) Allianz 15,40 Euro je Aktie nach 13,80 Euro im Vorjahr weiterreichen. Analysten hatten knapp 15 Euro prognostiziert. Der Versicherer schüttet damit knapp sechs Milliarden Euro aus. Das ist Rekord in der deutschen Unternehmenslandschaft.
Am größten ist der Sprung bei $MUV2 (+0,74 %) Munich Re: Der Rückversicherer erhöht seine Dividende gleich um fünf Euro pro Aktie auf 20 Euro.
Auch die beiden Gesundheitsspezialisten $FRE (+1,42 %) Fresenius und $FME (+3,68 %) Fresenius Medical Care, der Markenhersteller $HEN (+1,69 %) Henkel, der Autozulieferer $BTR Continental, die $CBK (-3,54 %) Commerzbank, $RHM (+2,85 %) Rheinmetall und $HNR1 (+0,61 %) Hannover Rück haben ihre Dividenden zum Teil deutlich stärker angehoben als erwartet. Grund dafür sind auch hier steigende Gewinne, die eine höhere Gewinnbeteiligung der Anteilseigner rechtfertigen.
Die größten Dividendenzahler im DAX sind
So wie die Autobauer bleiben etliche Unternehmen im Dax unterhalb der international üblichen Ausschüttungsquoten, darunter auch die familiengeführten Konzerne $BEI (+1,09 %) Beiersdorf und $MRK (-2,43 %) Merck. Sie reichen weniger als 30 Prozent ihres Gewinns weiter. Das lässt genügend Puffer, um in schwierigeren Zeiten die Dividenden nicht sofort senken zu müssen.
Deutschlands wertvollster Konzern, $SAP (-2,37 %) SAP, geht mit einer Ausschüttungsquote von 85 Prozent stärker ans Limit: einem Nettogewinn von 3,1 Milliarden Euro im abgelaufenen Jahr steht eine Ausschüttungssumme von 2,7 Milliarden Euro gegenüber. Allerdings wurde der Gewinn durch einen Einmaleffekt belastet.
Insgesamt erhöhten bislang 20 Konzerne ihre Dividende, gesenkt haben sie nur $BAS (-5,22 %) BASF und die drei Autobauer. Vier Unternehmen stehen noch aus: $RWE (+1,77 %) RWE, $SY1 (-1,13 %) Symrise und $VNA (+8,1 %) Vonovia dürften die Ausschüttung voraussichtlich erhöhen, bei der $PAH3 (-1,67 %) Porsche Holding rechnen Analysten mit einer Senkung.
Quelle (Auszug) & Grafik: Handelsblatt, 15.03.25
Der $IWDA (-3,89 %) ist jetzt wieder unter seinem Wert zum Jahresanfang, was wahrscheinlich auf Trumps Ankündigungen zu den Strafzöllen zurückzuführen ist.
Da ich eine geringe US Gewichtung in meinem Portfolio habe ist die Rendite deutlich besser. Für den Moment scheint sich die Vermutung zu bestätigen, dass sich die USA in den nächsten Jahren wirtschaftlich eher negativ entwickeln werden und auch das Vertrauen internationaler Anleger sinkt. Europa und Kanada arbeiten jetzt stärker zusammen als je zuvor und ich halte es für wahrscheinlich, dass neue Handelsabkommen über das CETA hinaus geschlossen werden. Das könnten zum Beispiel Vereinbarungen zu Rohstoff- oder Waffenlieferungen sein, die dann beiden Partnern Vorteile verschaffen, ohne die USA als Vermittler zu nutzen (wie das aktuell der Fall ist). Die Sorgen in der Bevölkerung zu einer möglichen Kriegsgefahr wachsen und das ist natürlich besonders gut für Versicherungen und die Waffenindustrie. Je größer die Angst in der Gesellschaft ist umso mehr wächst das Bedürfnis diese Angst abzusichern zum Beispiel durch Risikolebens-, Gebäudeschutz-, Hausrats- oder Rechtsschutzversicherungen. Davon profitieren Erstversicherer wie die Allianz ( $ALV (-0,38 %) ) und Rückversicherer wie die Hannover Rück ( $HNR1 (+0,61 %) ) und die Münchener Rück ($MUV2 (+0,74 %) ). Die $MUV2 (+0,74 %) habe ich nicht im Portfolio, da ich nicht überdiversifizieren möchte und daher nur die Hannover Rück bespare, welche einen stabileren historischen Kursverlauf hat.
Bei Angst vor Krieg möchte man sich auch physisch absichern weshalb die Bereitschaft steigt, größere Anteile der Wirtschaftsleistung für die Verteidigung auszugeben.
All das würde meinem Portfolio zugute kommen. Mit Thales ( $HO (+2,67 %) ) bin ich seit Jahresbeginn 75% im Plus. Auch Safran ($SAF (-3,5 %) ) hat 25% zugelegt. Ich bin jedoch mehr von Thales überzeugt, da diese neben militärischen Maschinen auch Cyber Security Produkte/ Lösungen anbieten. Da haben wir noch besonders viel Bedarf und es müssen ständig neue Sicherheitskonzepte entwickelt werden da die alten irgendwann dann doch plötzlich umgangen werden können. Die Produkte sind also nie ausentwickelt weshalb immer wieder Innovation möglich ist die höhere Preise aufgrund höherer Qualität ermöglicht.
Mein Fazit lautet also: Ich bin aktuell vorsichtig bei US Aktien. Die Versicherungs und Defense Branche profitieren unabhängig davon ob tatsächlich Krieg ausbricht oder nicht und ich erwarte deshalb Renditen oberhalb des Marktdurchschnitts.
Die Munich Re $MUV2 (+0,74 %) sorgt für frischen Wind unter den Aktionären! Der Rückversicherer hat nicht nur seine Dividende angehoben, sondern auch ein gewaltiges Aktienrückkaufprogramm im Wert von bis zu 2,0 Mrd. Euro angekündigt. 💰
Für das vergangene Geschäftsjahr 2024 dürfen sich die Aktionäre über eine Dividendenausschüttung von 20,00 Euro je Aktie freuen. Das sind satte 5,00 Euro mehr als im Vorjahr und übertrifft die Erwartungen der Analysten deutlich, die mit 16,50 Euro gerechnet hatten.
Zusätzlich plant die Munich Re, zwischen dem 30. April 2025 und der Hauptversammlung 2026 eigene Aktien zurückzukaufen. Damit wird die Kapitalrückführung für die Aktionäre insgesamt auf 4,6 Mrd. Euro steigen, im Vergleich zu 3,5 Mrd. Euro im Jahr zuvor.
Zudem hat der Konzern mit einem Gewinn von 5,67 Mrd. Euro in 2024 überzeugt, was über den eigenen Zielvorgaben liegt. Für das laufende Jahr rechnet die Munich Re weiterhin mit einem Gewinn von 6 Mrd. Euro. Das Unternehmen bleibt somit auf Rekordkurs und die Dividende überrascht positiv!
Munich Re $MUV2 (+0,74 %) ist einer der weltweit führenden Rückversicherer und eine echte Größe im Versicherungssektor.
In diesem Beitrag werfe ich einen Blick auf die heute morgen veröffentlichten Ergebnisse für das Jahr 2024 und das abgelaufene Q4.
Als Hauptquelle dient der Bericht „MunichRe-Bilanz-Media-Release“ [1], sowie die veröffentlichten Zahlen aus dem „Financial Supplement“ [2].
In meinem Depot stellt Munich Re aktuell die kleinste Einzelposition dar und kommt auf einen Anteil von 2,22% laut Deepdive.
Munich Re konnte 2024 ein starkes Jahr verzeichnen [2]:
*Return on Equity misst die Rentabilität des Eigenkapitals und zeigt, wie effizient Munich Re mit dem eingesetzten Eigenkapital Gewinne erwirtschaftet. Das Ergebnis von 18,2% zeigt eine Verbesserung der Profitabilität, was auf höhere Gewinne trotz herausfordernder Rahmenbedingungen hindeutet.
Auch im Q4 lief es solide, wenn auch mit kleineren Rücksetzern [2]:
✅ Q4-Operatives Ergebnis: 1,67 Mrd. € (+38,6 % zum Estimate)
✅ Ergebnis je Aktie: 7,54 € (+20,2 % zum Estimate)
📊 Q4-Konzernergebnis: 979 Mio. € (-2,5 % ggü. Q4 2023)
-> gleich noch mehr zur Einordnung des Rückgangs im Rückversicherungsergebnis Q4…
Dividende und Aktienrückkäufe
Was steckt hinter diesen Zahlen? Schauen wir uns die Geschäftsbereiche an! [1,2]
++ Rückversicherung: Das Herzstück von Munich Re ++
Rückversicherung bedeutet, dass Munich Re als „Versicherung für Versicherungen“ fungiert. Unternehmen wie Allianz oder AXA sichern sich hier z.B. gegen extreme Schäden ab.
2024 für den Teilbereich:
Trotz Naturkatastrophen lief das Geschäft stark, besonders im Bereich Schaden/Unfall.
++ ERGO: Das Versicherungsgeschäft für Endkunden ++
ERGO ist der Teil von Munich Re, der klassische Versicherungen für Privatpersonen und Unternehmen anbietet (z. B. Kfz-, Kranken- oder Lebensversicherungen).
2024 für den Teilbereich
Einordnung & Ursachen für leichten Rückgang im Rückversicherungsbereich Q4 [1]
1 . Höhere Belastungen durch Großschäden:
2 . Rückgang im Kapitalanlageergebnis:
3 . Steigerung der Steuerquote:
4 . Operative Herausforderungen in einzelnen Segmenten:
Großschäden und deren Auswirkungen
Im Jahr 2024 gab es einige nennenswerte Großschäden, die Munich Re belasteten:
Steigende Prämien sind die logische Konsequenz
Munich Re passt sich mit steigenden Preisen und besseren Risikomodellen an, aber Naturkatastrophen bleiben ein großes Risiko.
🔮Ausblick für 2025
Munich Re blickt optimistisch in das Jahr 2025 und strebt ein Konzernergebnis von 6 Mrd. € an. Der Versicherungsumsatz soll auf 64 Mrd. € steigen, und die Kapitalanlagerendite wird voraussichtlich über 3,0 % liegen. Im Rückversicherungsgeschäft wird ein weiteres Wachstum erwartet, während ERGO seine starke Entwicklung fortsetzen soll.
💡Fazit
Munich Re hat im Jahr 2024 erneut eine beeindruckende Performance gezeigt und seine Ziele übertroffen. Mit einer Rekorddividende, geplanten Aktienrückkäufen und einem optimistischen Ausblick für 2025 unterstreicht das Unternehmen seine finanzielle Stärke und seine Fähigkeit, auch in einem herausfordernden Umfeld erfolgreich und profitabel zu agieren. Die Belastungen durch Großschäden wurden gut bewältigt und die Diversifikation der Geschäftsbereiche bietet weiterhin Stabilität.
Für mich bleibt Munich Re eine attraktive Option im Versicherungssektor und wird weiterhin gehalten, evtl bis Ende des Jahres noch bis max. 4% Depotanteil aufgestockt, denn für mich bleibt Munich Re ein Versicherungsriese mit Wachstumspotenzial.
💬 Was denkt ihr?
VIELEN DANK FÜRS LESEN 🤝
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Quellen:
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$MUV2 (+0,74 %)
$HNR1 (+0,61 %)
$ALV (-0,38 %)
$MUV2 (+0,74 %) und beschließt Aktienrückkauf mit einem Volumen von bis zu 2,0 Mrd. €
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