Heute nochmal $NU (+3,24 %) aufgestockt. Sehe hier langfristig noch viel Wachstum. Seid ihr auch investiert?

Schönen Abend euch allen!

Hallo an die Community,

ich bräuchte mal die klugen Köpfe aus der Community

Ich möchte mein Portfolio verkleinern, leider tu ich mich tatsächlich schwer bei der Auswahl und eventuell frage ich mich ob ich ein paar Chips vom Table bei einigen Techwerten nehmen soll und mit den vorhandenen Cash dann die bestehenden Werte weiter zu vergrößern

nach langem überlegen stehen diese 6 Kandidaten auf der Abschlussliste:

$3350 (+5,86 %) Metaplanet ( war reiner FOMO) aber auch die kleinste Zockposition

$SNPS (-1,29 %)

$UNH (-0,16 %)

$MSFT (+10,57 %)

$GRAB (+1,29 %)

$NU (+3,24 %)

wie findet ihr meine Auswahl oder welche Werte hätte ihr stattdessen genommen ?

ich würd mich über zahlreiche Meinungen freuen.

viele Grüße

Seit meinem letzten öffentlichen Teilen meines Portfolios im Februar 2025 ist nun auch schon wieder über ein Jahr vergangen, und es hat sich einiges in meinem Depot getan.

Als ich das letzte Mal mein Portfolio geteilt habe, war $HIMS (+10,2 %) mit über 60 % Depotanteil noch meine mit Abstand größte Position und der Top-Gewinner. Das hat sich dann aber auch schnell wieder geändert, als die GLP-1-Medikamente von der Liste für knappe Medikamente verschwunden sind und die Aktie auf Tiefflug ging. Mein Portfolio stürzte binnen Wochen von über 200k auf gerade einmal 120k ab. Der Schmerz saß tief, und ich beschloss, meine $HIMS (+10,2 %)
-Position beim nächsten „Hoch“ zu reduzieren.

Gesagt, getan: Dies setzte ich Anfang August 2025 um und konnte mich über eine fette Rendite freuen. (Auch der Staat freute sich über 15k Kapitalertragsteuer...) Ebenso tat es gut, das Klumpenrisiko minimiert zu haben. Über 50 % seines Kapitals in einer Aktie wie $HIMS (+10,2 %) bereiten einem auf Dauer echt Kopfschmerzen.

Das frei gewordene Kapital habe ich dann stetig in neue Aktien wie $AMD (+14,8 %) , $NBIS (+32,16 %) oder $META (+1,01 %)
gesteckt. Auch bestehende Positionen wie $GOOG (+0,03 %) , $NVDA (+4,27 %) , $SOFI (+8,74 %) oder $NU (+3,24 %) wurden damit gefüttert.

Zudem habe ich in der Zeit einige gravierende Fehler gemacht, die bis heute schmerzen. Im Januar 2026 habe ich, eigentlich rein aus Langeweile, meine $TXRH (-0,81 %) -Aktien verkauft, um in $AEHR (+23,85 %) umzuschichten.

Was rückblickend wie ein supergeiler Trade aussieht, lief bei mir jedoch ganz anders. Nach ca. zwei Wochen Haltedezit bei $AEHR (+23,85 %) liquidierte ich die 8.000-€-Position mit einem kleinen Plus und steckte das Geld völlig sinnbefreit in ein $META (+1,01 %)
-Long-Zertifikat, das dann durch die Iran-Krise auf 0 lief – während sich $AEHR in dieser Zeit vervierfachte...

-->Das war definitiv schmerzhaftes Lehrgeld. Ich hoffe, ich werde in meinem Leben nie wieder ein Hebelprodukt in die Hand nehmen.

Aktuell versuche ich mit dem Ausbau meiner $AMZN (+11,37 %) und $MA (+1,75 %) Positionen wieder mehr Stabilität in mein Portfolio zu bekommen :)

Da sich mein restliches Portfolio dieses Jahr aber wieder super entwickelt hat, kann ich darüber hinwegsehen. Gestern Abend gab es zum ersten Mal seit dem 19.02.2025 wieder ein neues Hoch bei Börsenschluss. Ganze 485 Tage musste ich darauf warten.

Das hat mich nun auch dazu bewegt, hier mal wieder einen Post zu verfassen.

Was haltet ihr von meinem Depot? Was waren eure lehrreichsten Erfahrungen an der Börse?

Gruß Bubu ;)

Ich habe $PEP (-3,17 %) mittleweile ca. 4 Jahre im Depot und bin inkl. der Dividende gerade so Break Even. Auch wenn die Dividende Spaß macht, denke ich, dass Pepsi auch langfristig nicht besser als der Markt laufen wird. Da mein Core hauptsächlich aus dem $LYPS (+1,31 %) und $MEUD (+1,61 %) besteht überlege ich die Position aufzulösen und größtenteils dort rein zu stecken, auch weil meine Satelliten gerne mehr Risiko als Pepsi haben durfen. Zum einen hätte ich da in Zukunft vermutlich eine bessere Rendite, außerdem ein reduziertes Depot. Einen Teil davon würde ich evtl. noch in risikoreichere Aktien wie $SOFI (+8,74 %)
$NU (+3,24 %)
$NOW (-4,39 %) stecken. Dort halt ich eine Outperformance des Marktes für wahrscheinlicher.

Was sagt ihr dazu und wie würdet ihr vorgehen?

In unregelmäßigen Abständen teile ich gerne mit euch mein Portfolio um mir Feedback und Tipps von euch zu holen:-)

Habe weiter konsolidiert auf 26 Titel (wenn man die doppelten etf abzieht, die es aus historischenund steuerlichen Gründen gibt und die kleinstpositionen, die ich nicht verkaufen kann).

Ich bespare im Moment $IEMA (+2,12 %)
$TDIV (+1,13 %) und $EQAC (+2,63 %) mit 250/m, $IWDA (+1,17 %) mit 1000/m sowie $MELI (+1,03 %) und $NU (+3,24 %) mit 200/m.

Ich plane in den nächsten Tagen meine $VOW (+0,72 %) Position aufzulösen, weiß aber noch nicht worin das Geld dann kommt.

Tipps, Kritik, etc. Dringend erwünscht :-)

Ich bewerte rund 1400 Aktien mit einem mehrdimensionalen Faktor-Modell, jede Dimension auf einer Skala von 0 bis 100. Seit Kurzem läuft diese Zerlegung auch über mein eigenes Depot — also bekommt jede meiner Positionen denselben Score wie jede andere Aktie im Universum. Das Ergebnis ist aufschlussreich, gerade dort wo das Modell meine Aktien schlecht bewertet.

Fangen wir oben an:

$SLR (+5,38 %) steht auf Rang 3 von 865, $TSM (+11,87 %) auf 7, $BESI (+5,22 %) auf 30, $NU (+3,24 %) auf 39. Bei BE Semiconductor finde ich die Zerlegung besonders lehrreich: ein extrem starker Momentum-Wert trifft auf einen Bewertungs-Score von praktisch null, bei einem KGV von rund 149. Das Modell sagt also nicht "gute Aktie" oder "schlechte Aktie", sondern beschreibt genau was man da hält — einen starken Trend zu einem hohen Preis. Diese Differenzierung ist mir wichtiger als ein einzelner Gesamtwert.

Jetzt zur unteren Hälfte:

Denn die ist eigentlich interessanter. $RHM (-0,48 %) steht weit hinten, $1211 (-0,65 %) fast am Ende des Universums, $MELI (+1,03 %) ebenfalls tief. Der Grund ist fast überall derselbe: Das 12-Monats-Momentum ist nach der Korrektur eingebrochen, und gleichzeitig sind die Bewertungen hoch. Zwei Faktoren ziehen also gleichzeitig nach unten. Bei Rheinmetall kommt dazu, dass der Wert nach dem starken Lauf einfach nicht mehr günstig ist — das Modell sieht das nüchtern, unabhängig von der Story drumherum.

Ein eigener Fall sind meine Software-Werte:

$NET (+4,95 %) , $CRWD (+2,16 %) und $NOW (-4,39 %) . Die landen auch deshalb im unteren Bereich, weil ihre hohen aktienbasierten Vergütungen — also Stock Based Compensation — auf die Qualitäts- und Bilanzkennzahlen drücken. Das ist ein bekanntes Thema bei Wachstumssoftware: Ein großer Teil der Mitarbeitervergütung läuft über Aktien, das verwässert und belastet die Margen, wenn man es ehrlich mitrechnet. Ich habe genau das getestet — eine Variante gebaut, die die SBC-Last herausrechnet und diese Werte dadurch milder bewertet. Im Backtest kam dabei ein schlechteres Ergebnis heraus. Also habe ich es wieder verworfen und bleibe bei der strengeren Behandlung. Lieber ein konsistentes Modell das nachprüfbar über alle Aktien gleich misst, als eines das ich für einzelne Lieblinge zurechtbiege. Genau dieses Zurechtbiegen ist der schnellste Weg zu einem Modell das im Backtest super aussieht und live nicht funktioniert.

Unterm Strich:

sind das für mich zwei Arten von Positionen. Die einen habe ich wegen ihres Scores gekauft — Solaria und BESI zum Beispiel, da hat mich das Modell überhaupt erst draufgebracht. Die anderen halte ich bewusst gegen den Score, aus eigener Überzeugung. Aber ich will die Zahl sehen und ernst nehmen, statt so zu tun als gäbe es sie nicht. Das ist der ganze Sinn der Übung.

Die rein systematische Variante — also stur die Topwerte, ohne meine Überzeugungs-Positionen — läuft seit März als Wikifolio (ISIN: DE000LS9V052) und ist seit dieser Woche handelbar.

Wie haltet ihr das:

Vertraut ihr eher eurer eigenen These, oder dem System dahinter?

Habe heute für 2.000 € bei Nubank $NU (+3,24 %) nachgekauft bzw. neu investiert. Für mich bleibt das ein spannender Wachstumswert im Fintech-Bereich, vor allem wegen der starken Position in Lateinamerika und dem weiter wachsenden Kundenstamm. Langfristig sehe ich hier weiterhin gutes Potenzial, auch wenn kurzfristig natürlich Schwankungen dazugehören

Der Mai stand ganz im Zeichen von starken Zahlen und einer massiven Rallye im Tech- und Cloud-Sektor. Während der April noch von einer allgemeinen Erholung geprägt war, haben exzellente Quartalszahlen und der ungebrochene KI-Boom die Märkte im Mai weiter befeuert. Davon konnte besonders der Nasdaq extrem profitieren und neue Höchststände markieren. Auch wenn die Volatilität vereinzelt spürbar war, griffen die Anleger bei Wachstumswerten kräftig zu.

Mein Depot konnte diese starke Dynamik hervorragend mitnehmen und eine herausragende Performance erzielen, musste sich aber dem extrem stark gelaufenen Nasdaq 100 knapp geschlagen geben:

📊 Monatsperformance: +9,33%

📊 Depotwert: ~43.345 €

📊 Performance max. (06.01.2022): +43,84%

📊 Performance YTD: ~+10,44%

Performance & Vergleich 🚀

Die Performance im Mai war außergewöhnlich stark, getrieben durch meine hohe Gewichtung in US-Tech-Werten. Während europäische Indizes wie der DAX eher moderat zulegten, dominierten die US-Titel das Geschehen. Mein Depot hat sich mit einem satten Plus von über 8 % hervorragend geschlagen und den breiten Markt deutlich hinter sich gelassen.

Performance im Vergleich (01.05.–31.05.2026):

Mein Depot: +9,33%

NASDAQ 100: +11,20%

S&P 500: +6,47%

FTSE All-World: +5,93%

DAX: +3,27%

Käufe, Verkäufe & Allokation 💶

Im Monat Mai flossen 300,00 € in den MSCI ACWI USD (Acc)
$ACWI sowie 50,00 € in den MSCI World Small Cap
$WSML (+1,83 %). Zudem wurden kleinere Sparplan-Tranchen in Solaria Energia
$SLR (+5,38 %) (150,30 €), Rheinmetall $RHM (-0,48 %) (14,00 €), Ferrari
$RACE (+2,74 %) (6,00 €) und Hermes
$RMS (+2,54 %) (3,01 €) investiert.

Top-Mover im Mai 🟢

Die Liste der Gewinner wird im Mai von herausragenden Entwicklungen im Cloud- und Cybersecurity-Bereich angeführt – ein absolutes Fest für Tech-Investoren.

Absoluter Spitzenreiter war $SNOW (+4,15 %) mit einer wahren Kursexplosion von +83,65% (+527,53 €), dicht gefolgt von $DDOG (+1,39 %) mit +82,71% (+592,11 €). Beide Werte zeigten eine unglaubliche Dynamik. Auch $CRWD (+2,16 %) überzeugte auf ganzer Linie und lieferte starke +66,91% (+930,15 €) ab, was in absoluten Zahlen den größten Gewinn im Depot darstellte. $IREN (+32,01 %) setzte seinen starken Trend fort und verbuchte weitere +40,45% (+344,17 €). Abgerundet wurde die überragende Tech-Performance von $NET (+4,95 %) mit soliden +13,60% (+257,29 €), während sich auch Keyence $6861 (+6,68 %) mit +12,08% (+83,94 €) äußerst positiv entwickelte.

Flop-Mover im Mai 🔴

Trotz der allgemein extrem starken Stimmung gab es auch im Mai einige Werte, die konsolidierten oder Schwäche zeigten.

Am stärksten im Minus war American Lithium, die mit -13,16% (-46,03 €) im aktuellen Marktumfeld weiterhin keinen Boden finden. Bei $1211 (-0,65 %) fällt das Minus von -12,13% (-190,62 €) durch die fallenden EV-Sales und den anhaltenden Preiskampf in China. $NU (+3,24 %) gab nach den starken Vormonaten um -8,90% (-99,30 €) nach. Auch $TEM (+6,89 %) verzeichnete einen leichten Rücksetzer von -8,49% (-7,90 €), ähnlich wie $BABA (+5,07 %) mit -5,15% (-40,59 €). $RHM (-0,48 %) lies ebenfalls Federn und verlor -4,60% (-77,14 €), was auf weitere Gewinnmitnahmen im Rüstungssektor hindeutet.

Fazit 💡

Der Mai war ein herausragender Monat, der eindrucksvoll gezeigt hat, wie stark sich eine gezielte Positionierung im Tech- und Cloud-Sektor auszahlen kann.

❓ Frage an die Community

Das war mein Monat in Zahlen, was war dein bester Kauf im Mai? Welche Aktie hat dich am meisten überrascht?

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Nu Holdings (Nubank) $NU (+3,24 %) hat den Start eines Aktienrückkaufprogramms mit einem Volumen von bis zu 1,0 Milliarden US-Dollar beschlossen.

https://goldesel.de/aktien/news/nu-holdings-startet-us-1-mrd-aktienruckkauf-cfo-wechsel-und-margendruck-bestimmen-anlegerfokus

Heute mein Portfolio um 10k bei $NU (+3,24 %) erweitert. Spannendes Unternehmen und Südamerika finde ich prinzipiell sehr spannend (und relativ unterrepräsentiert). Heutige Bewegung wegen eines downgrades nehme ich gerne mit :)

Wie seht ihr die Aktie derzeit?

Vg Micha :)