11Mon.·

Der Weg zur Finanziellen Freiheit

Mein Weg zur Finanziellen Freiheit. Mein Anlage Horizont liegt bei ca. 15 Jahre.

Sparrate monatlich 2600 Euro
1000 Euro ETF Sparplan
1150 Euro Einzel Aktien
400 Euro BTC Sparplan + 20000 Euro Cash die noch investiert werden um 20 % vom Portfolio zu erreichen
50 Euro P2P Go&Grow

Ziel Gewichtung

30 % Aktien

$AMD (-6,24 %)
$ASML (-4,28 %)
$SHOP (-4,06 %)
$NOW (+0,71 %)
$NU (-1,31 %)
$META (-10,1 %)
$FTNT (-0,51 %)
$ANET (-6,81 %)
$NFLX (+1,81 %)
$APP (-0,77 %)
$CRWD (-1,27 %)

20% Bitcoin $BTC (-3,22 %)

10% Gold $EWG2 (-1,15 %)

5% P2P Bondora Go&Grow

5% Cash Polster $ERNX (+0,03 %)

die Strategie wird individuell immer wieder angepasst.

33 Kommentare

11Mon.

Mit der Strategie wird es tatsächlich noch ein langer Weg.

30% GTAA
30% 3xGTAA
30% 2xSpytips
10% Cash
= ca. 2,3%pM
= 7080€pM brutto
= 5200€pM netto
= Finanzielle Freiheit heute.

Aber ich bleibe wohl immer der Don Quijote der Anlagestrategien. 🤷

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Ph1l1pp@Ph1l1pp

11Mon.

@Epi oder 100% S&P500

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Epi@Epi

11Mon.

@Ph1l1pp Das dürfte dann wohl nix werden mit FF in den nächsten 10 Jahren.
Zieht man die vergangenen 60 Jahre heran, dann werden es die nächsten 10 Jahre eher 1%pa Rendite minus ca. 30% USD Abwertung. 🤷

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Solitair@Solitair

11Mon.

@Epi praktizierst du das selbst so?

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Epi@Epi

11Mon.

@Solitair Fast. Habe noch Gold und ein Tradingdepot. Seit Start vor zwei Jahren komme ich damit aber auf ziemlich genau 2%pM (immer irgendwas zwischen -1,5% und +10%). Die vorgeschlagene Allokation wäre aber noch besser gewesen.

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Ph1l1pp@Ph1l1pp

11Mon.

@Epi

1) 2.3% pM entspricht in etwa 31% pa, was langfristig fernab der Realität liegt, hinzukommt der volatility drag/ TER/ steuerliche Nachteile/ Rebalancing Kosten (gerne Zahlen hierzu)

2) Wie kommst du auf 1% pa, insbesondere unter Einbezug der letzten 60 Jahre? Der S&P hat in den letzten 60 Jahren knapp 11% pa gemacht

3) Thema USD Abwertung: EURUSD ist seit 10 Jahren in einer 30% Range und verhält sich in Zyklen, spielt langfristig mMn lediglich eine untergeordnete Rolle

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Epi@Epi

11Mon.

@Ph1l1pp 1) Wieso liegen 31%pa fernab der Realität? Fernab welcher Realität? Simons macht 60%pa seit Mitte der 80er.
Die Performance ist sehr konservativ von den Backtests her gerechnet, Kannst gern noch 20% Steuern abziehen (GTAA läuft bei mir im steuerfreien pRV Mantel, 3xGTAA im steuerfreien Wikifolio, 2xSpytips hat Teilfreistellung), dann bleiben 1,85%pM = 5700€pM - reicht auch.

2) Die Bewertungen laufen ebenfalls in Zyklen. ShillerKGV des S&P500 ist am Maximum. Da gab es jedes Mal in der Vergangenheit 10 Jahre kaum Rendite, nur viel Vola.

3) USD Zyklus spielt langfristig kaum eine Rolle, richtig. Aber hier soll die FF ja in 15 Jahren oder früher beginnen. Da ist der Zyklus durchaus relevant. 🤷

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Thorsten@silverbug999

11Mon.

@Epi was machst du wenn der USD aufwertet und gold fällt?

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Ph1l1pp@Ph1l1pp

11Mon.

@Epi Die Backtests würden mich interessieren, vor allem wie weit diese zurückreichen und wie diese unter Berücksichtigung aller aufgezählten Kosten aussehen.

Wenn ich Zeit finde, bin ich auch gerne bereit ein Skript zu schreiben und dies selber zu machen

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