geht um den thesaurierenden ETF $ISAC (+0,95 %)

Weiß jemand, ob man die Erträge direkt bei Getquin oder TR tracken kann oder werden sie dort nur bei der Performance mit angezeigt?

Wenn es hier nicht geht habt ihr da eine andere Lösung?

Danke 🙌

Hallo zusammen,

ich bin 20 und möchte ein Depot für langfristiges Wachstum und sicherheit aufbauen.

Die Aufteilung meiner monatlichen Sparpläne:

66,7% $ISAC (+0,95 %)

8,3% $WSML (+0,93 %)

8,3% $MEUD (+0,81 %)

8,3% $QDV5 (+1,98 %)

8,3% $IGLN (+1,13 %)

Würde gerne mal eure Meinung dazu höre ob ihr das für sinnvoll haltet oder eine Position austauschen/hinzufügen würdet oder eventuell sagt ihr auch es ist schlauer einfach nur den $ISAC (+0,95 %) zu besparen.

Lesedauer: ca. 5-6 Minuten

Viele meiner letzten Beiträge drehen sich um Kennzahlen, die helfen, Geschäftsmodelle, Risiken und Bewertungen sauber einzuordnen. Beta gehört in diese Reihe – und zugleich nimmt die Kennzahl eine besondere Rolle ein. Sie ist überall verfügbar und schnell nachgeschlagen, wird aber erst im Kontext eines ganzen Depots wirklich aussagekräftig. Denn Beta beschreibt nicht das Unternehmen selbst, sondern das Verhalten einer Aktie im Zusammenspiel mit dem Markt.

Mathematisch misst Beta die Beziehung zwischen Aktienrenditen und Marktrenditen. Grundlage ist die Kovarianz dieser Renditen – und die basiert immer auf historischen Daten. Die Interpretation ist jedoch zwangsläufig zukunftsgerichtet, weil man aus den Mustern der Vergangenheit ableitet, wie sich ein Wert künftig typischerweise zum Markt verhält.

Formal lautet die Kennzahl:

Beta = Kovarianz(Aktienrendite, Marktrendite) / Varianz(Marktrendite)

Praktisch heißt das: Wenn der Markt sich bewegt, wie stark schlägt die Aktie typischerweise mit aus? Werte um 1 bedeuten marktähnliche Bewegungen, höhere Werte zeigen stärkere Schwankungen, niedrigere Werte ein ruhigeres Verhalten.

Dass Beta häufig fehlinterpretiert wird, liegt daran, dass es nicht stabil ist. Es hängt stark vom Zeitraum, der Marktphase und dem gewählten Index ab. Ein Unternehmen kann unverändert solide arbeiten, aber durch Zinsveränderungen oder Risikoumfeld plötzlich ein anderes Beta aufweisen. Beta misst also Verhalten – nicht Qualität.

Um sichtbarer zu machen, wie Beta im Depot wirkt, lohnt der Blick auf mein Portfolio. Es kombiniert robuste Qualitätswerte wie Visa, Alphabet und Honeywell, wachstumsorientierte Technologietitel wie ASML, Nu Holdings und Innodata, defensive Infrastruktur- und Wasserwerte wie Consolidated Water, Energiekontor und Energy Recovery, den globalen ETF auf den MSCI ACWI sowie einen Uran-Block als zyklische Idee mit Cameco, NexGen, Denison Mines, Paladin Energy und Yellow Cake. Bitcoin ergänzt das Ganze als eigenständiger, deutlich volatilerer Baustein.

Diese Mischung zeigt gut, warum Beta für mich im Alltag nützlich ist. Verschiedene Titel können fundamental stark sein und dennoch sehr unterschiedlich zum Schwankungsprofil des Depots beitragen. Manche Positionen glätten, andere verstärken – unabhängig davon, ob die Unternehmen gut geführt oder hochprofitabel sind. Es geht um Marktverhalten, nicht um Bilanzqualität.

Für die Beta-Betrachtung nutze ich konservative, marktübliche 3–5-Jahreswerte großer Anbieter. Die meisten Betas werden auf Basis täglicher oder monatlicher Renditen über genau solche Zeiträume berechnet – lang genug, um statistisch stabil zu sein, und kurz genug, um aktuelle Marktphasen realistisch abzubilden. Wo es keine offiziellen Daten gibt, kommen passende Sektorwerte zum Einsatz.

Die verwendeten Betas lauten:

Large Caps

• $ASML (+0,76 %) : 1,25

• $GOOGL (+3,81 %) : 1,05

• $V (+0,55 %) : 0,95

• $HON (+1,07 %) : 1,00

Midcaps / Infrastruktur

• $CWCO (+0,32 %) : 0,80

• $EKT (-2,2 %) : 0,75

• $ERII (+1,17 %) : 1,20

• $SOP (+0,5 %) : 1,10

Small Cap / High Beta

• $INOD (-1,3 %) : 1,80

Uran-Segment (zyklisch)

• $CCO (+2,34 %) : 1,40

• $NXE (+2,19 %) : 1,60

• $DML (-0,58 %) : 1,70

• $PDN (+3,56 %) : 1,50

• $YCA (+2,45 %) 1,30

ETF

• $ISAC (+0,95 %) : 1,00

Krypto

• $BTC (+0,2 %) : 2,50

Für das Portfolio-Beta zählt ausschließlich, wie groß jede Position im Verhältnis zum Depot ist.

So wird das Portfolio-Beta ermittelt:

Man schaut sich an, wie groß jede Position im Depot ist, multipliziert diesen Anteil mit dem Beta der jeweiligen Aktie und addiert alle Beiträge. Jede Position steuert also genau in dem Maß zum Gesamt-Beta bei, wie sie gewichtet ist.

Setzt man die Gewichtungen meines Depots in diesen Zusammenhang, ergibt sich folgendes Ergebnis: Das Portfolio kommt auf ein Beta von rund 1,33. Dieser Wert passt zur Struktur: eine stabile Basis, mehrere wachstumsorientierte Bausteine und ein bewusst eingesetzter Uran-Block sowie Bitcoin als stärkere Hebel.

Ein Beta auf diesem Niveau bedeutet ein grundsätzlich offensiveres Depot.

• In Aufwärtsphasen entwickelt es mehr Dynamik als der Markt.
• In Korrekturen reagiert es schneller und ausgeprägter.
• Die stärksten Treiber sind Bitcoin, Innodata, NexGen, Denison Mines und Paladin Energy.
• Gegengewichte liefern Visa, Consolidated Water, Energiekontor und der MSCI-ACWI-ETF.

Damit zeigt sich: Beta ersetzt keine Fundamentalanalyse, aber es macht sichtbar, wie ein Depot sich bewegt und warum. Es hilft, Erwartungen zu kalibrieren, Schwankungen einzuordnen und die Struktur bewusster zu steuern. Ein Beta von 1,33 ist kein Urteil über die Qualität – es ist eine Bewegungsbeschreibung. Wichtig ist nur, ob diese Dynamik zur eigenen Anlagestrategie passt.

Zum Schluss zwei Fragen an euch:

Kennt ihr das Beta eures Portfolios?

Und spielt es für euch eine Rolle bei eurer Portfoliostrategie – oder eher nicht?

$IWDA (+0,57 %)
$CSPX (+0,58 %)
$EIMI (+1,48 %)
$CSNDX (+0,8 %)
$ISAC (+0,95 %)
$VUSA (+0,6 %)
$HMWO (+0,73 %)
$XDWD (+0,7 %)
$SPPW (+0,72 %)
$WSML (+0,93 %)

Präsident Trump schüttelt dem chinesischen Präsidenten Xi Jinping die Hand.

„Er ist ein SEHR harter Verhandlungspartner. Das ist nicht gut!“ 🤣

„Schön, dich wiederzusehen!“

„Wir werden ein sehr erfolgreiches Treffen haben!“

„Wir hatten IMMER ein großartiges Verhältnis.“

Der chinesische Präsident Xi Jinping sagt, er sei froh, endlich Präsident Trump zu treffen.

„Es ist sehr schön, Sie wiederzusehen! Es ist schon viele Jahre her. Seit Ihrer Wiederwahl haben wir dreimal telefoniert, mehrere Briefe ausgetauscht und sind in engem Kontakt geblieben.“

„Angesichts unserer unterschiedlichen nationalen Gegebenheiten sind wir nicht immer einer Meinung. Es ist normal, dass es zwischen den beiden führenden Volkswirtschaften der Welt Reibungspunkte gibt.“

„Angesichts von Wind, Wellen und Herausforderungen sollten Sie und ich, die wir am Steuer der chinesisch-amerikanischen Beziehungen stehen, den richtigen Kurs beibehalten und für ein stetiges Voranschreiten dieser Beziehungen sorgen.“

Der chinesische Präsident Xi Jinping erklärt Präsident Trump zum FRIEDENSPRÄSIDENTEN der ganzen Welt!

„Herr Präsident, Ihnen liegt der Weltfrieden sehr am Herzen! Sie engagieren sich mit großem Eifer für die Beilegung regionaler Konflikte. Ich schätze Ihren bedeutenden Beitrag zum Waffenstillstand im Gazastreifen sehr.“

„Während Ihres Besuchs in Malaysia wurden Sie Zeuge der Unterzeichnung der gemeinsamen Friedenserklärung entlang der kambodschanisch-thailändischen Grenze, zu der Sie auch einen Beitrag geleistet haben.“

Lesedauer: ca. 10 Minuten

Im letzten Beitrag ging es um gehebelte Daily-ETFs – also um Dynamik, kurzfristige Marktbewegungen und Strategien, bei denen Timing entscheidend ist. Heute wird es deutlich ruhiger. Es geht um das, was bleibt, wenn Märkte schwanken und Hypes vergehen: das Fundament.

Dieser Beitrag richtet sich vor allem an Einsteiger und soll helfen, sich im ETF-Dschungel zu orientieren – zu verstehen, welche Produkte wirklich global sind, wie sie sich unterscheiden und wie man ein stabiles Core-Portfolio aufbaut.

Denn langfristiger Vermögensaufbau beginnt nicht mit der Suche nach der höchsten Rendite, sondern mit einem soliden Kern. In meinem Fall besteht dieser Core aus drei Säulen:

• $ISAC (+0,95 %) (iShares MSCI ACWI UCITS ETF) – als globaler Aktienbaustein
• $BTC (+0,2 %) (Bitcoin) – als diversifizierender, asymmetrischer Baustein mit eigenem Risikoprofil
• $SEGA (+0,05 %) (iShares Core Euro Government Bond ETF) – als defensiver Gegenpol auf der Anleihenseite

Diese drei Positionen bilden das Rückgrat meines Portfolios. Der Rest – also Rotationsstrategien, thematische Investments oder gehebelte Produkte – ergänzt das Fundament.

Warum ein ETF-Vergleich wichtig ist

„Welt-ETF“ klingt nach globaler Streuung. In der Praxis decken viele dieser Fonds aber nur Industrieländer ab. Der Unterschied zwischen $XDWD (+0,7 %) (iShares MSCI World UCITS ETF), $ISAC (+0,95 %) (iShares MSCI ACWI UCITS ETF) und $VWCE (+0,76 %) (Vanguard FTSE All-World UCITS ETF) ist dabei kein Detail am Rand, sondern entscheidend für die eigene Anlagestrategie.

Wer diese Unterschiede versteht, erkennt schnell, wie stark die Auswahl des Index über die tatsächliche Verteilung im Portfolio entscheidet – und wie viel „Welt“ tatsächlich im eigenen ETF steckt.

Der $ISAC (+0,95 %)
(iShares MSCI ACWI UCITS ETF)

Der $ISAC (+0,95 %) bildet den MSCI All Country World Index ab – rund 2.800 Aktien aus 47 Ländern, was etwa 85 % der weltweiten Marktkapitalisierung abdeckt.

Regionale Aufteilung (Stand Oktober 2025):

• USA: ca. 65 %
• Europa: ca. 15 %
• Asien (inkl. Japan & China): ca. 10 %
• Emerging Markets: ca. 10 %

Damit kombiniert der $ISAC (+0,95 %) Industrie- und Schwellenländer in einem Produkt – also genau das, was viele Anleger mit zwei ETFs (MSCI World + MSCI Emerging Markets) selbst nachbilden.

Die Gesamtkostenquote (TER) liegt aktuell bei 0,20 % p. a. – für einen globalen Fonds dieser Breite ausgesprochen günstig.

Ich nutze ihn als Kernbaustein, weil er weltweite Diversifikation mit Einfachheit verbindet: ein ETF, eine Entscheidung, globale Teilhabe.

$ISAC (+0,95 %)
vs. $XDWD (+0,7 %)
(iShares MSCI World)

Der $XDWD (+0,7 %) (iShares MSCI World UCITS ETF) bildet ausschließlich 23 Industrieländer ab – keine Schwellenländer, kein China, kein Indien. Er enthält rund 1.500 Titel und ist stark von den USA dominiert.

Der $ISAC (+0,95 %) (iShares MSCI ACWI UCITS ETF) erweitert diese Basis um 24 Schwellenländer und kommt so auf rund 2.800 Aktien. Das bedeutet:

• $XDWD (+0,7 %) ist fokussierter, etwas stabiler, aber auf reife Märkte begrenzt.
• $ISAC (+0,95 %) ist breiter, zukunftsorientierter und enthält mehr Wachstumsmärkte.

In den vergangenen Jahren hatte der MSCI World leicht die Nase vorn, weil die Schwellenländer unterdurchschnittlich liefen. Auf lange Sicht gleichen sich diese Phasen tendenziell an – und genau hier spielt der ACWI seine Stärke aus: Er wächst automatisch mit der Weltwirtschaft, auch wenn sich die regionalen Schwerpunkte verändern.

$ISAC (+0,95 %)
vs. $VWCE (+0,76 %)
(Vanguard FTSE All-World)

Der $VWCE (+0,76 %) (Vanguard FTSE All-World UCITS ETF) ist die bekannteste Alternative zum $ISAC (+0,95 %) . Auch er kombiniert Industrie- und Schwellenländer, allerdings nach der FTSE-Indexmethodik und mit rund 4.000 Aktien – also etwas breiter.

Beide Fonds erfüllen denselben Zweck: weltweite Abdeckung in einem einzigen Produkt. Unterschiede liegen im Detail – etwa in der Länderklassifizierung (z. B. wird Südkorea bei FTSE als Industrieland geführt, bei MSCI als Schwellenland).

Auch die Performance verläuft fast identisch. Die TER des $VWCE (+0,76 %) liegt mit 0,19 % p. a. sogar leicht unter der des $ISAC (+0,95 %) . Beide Fonds bieten also eine nahezu gleichwertige Möglichkeit, langfristig global zu investieren.

Konzentration im $ISAC (+0,95 %)

Trotz seiner Breite konzentriert sich auch der ACWI auf wenige Schwergewichte. Die Top 5 Positionen machen rund 18 % des Fonds aus (Stand Oktober 2025):

• $NVDA (+1 %) (NVIDIA)
• $AAPL (+1,51 %) (Apple)
• $MSFT (-0,3 %) (Microsoft)
• $GOOG (+3,65 %) & $GOOGL (+3,81 %) (Alphabet)
• $AMZN (+2,51 %) (Amazon)

Das zeigt, wie stark der US-Technologiesektor die globalen Märkte prägt. Diese Gewichtung ist kein Nachteil, sondern das reale Abbild der weltweiten Marktkapitalisierung. Ich nehme diese Struktur bewusst in Kauf, gleiche sie aber über meine anderen Core-Bausteine aus: $BTC (+0,2 %) (Bitcoin) als unkorreliertes Asset und $SEGA (+0,05 %) (iShares Core Euro Government Bond ETF) als Stabilitätsanker.

Fünf-Jahres-Performance (Stand Oktober 2025)

• $XDWD (+0,7 %) (MSCI World): + 90 %
• $ISAC (+0,95 %) (MSCI ACWI): + 84 %
• $VWCE (+0,76 %) (FTSE All-World): + 83 %

Die Unterschiede sind überschaubar. Der MSCI World profitierte stärker von der Dominanz der USA, während $ISAC (+0,95 %) und $VWCE (+0,76 %) breiter aufgestellt sind. Diese globale Streuung kann langfristig zu stabileren Renditen führen, weil sie weniger von einzelnen Märkten abhängig ist.

Was Einsteiger daraus mitnehmen können

Meiner Meinung nach reicht ein ETF oft aus. Ein globaler Fonds wie der $ISAC (+0,95 %) deckt fast alle Märkte ab – ideal für den Start.

Kosten im Blick behalten. Eine TER von 0,20 % ist für diese Breite sehr günstig.

Global bedeutet USA-dominiert. Etwa zwei Drittel des Fonds stammen aus den Vereinigten Staaten – und das ist aktuell Marktrealität.

Einfachheit ist ein Vorteil. Wer weniger Produkte verwaltet, bleibt langfristig konsequenter.

Zeit schlägt Aktionismus. Der Zinseszinseffekt entfaltet seine Kraft über Jahre – nicht über Monate.

Der $ISAC (+0,95 %) (iShares MSCI ACWI UCITS ETF) ist für mich das Herzstück meines Portfolios. Er steht für Breite, Einfachheit und globale Teilhabe – und bildet die Weltwirtschaft realistisch ab.

Gemeinsam mit dem $BTC (+0,2 %) (Bitcoin) – der nicht nur Renditepotenzial, sondern auch Diversifikation ins Portfolio bringt – und dem $SEGA (+0,05 %) (iShares Core Euro Government Bond ETF) als defensivem Gegenpol entsteht ein robustes Core-Setup, das alle Dimensionen abdeckt: Wachstum, Stabilität und Risikostreuung.

Der Rest – Themen- bzw. Einzelinvestments, Rotationsstrategien oder gehebelte Ideen – ergänzt das Fundament.

Fragen zum Schluss:

• Wie gestaltet ihr euren Core?
• Nutzt ihr einen All-in-One-ETF wie den $ISAC (+0,95 %) oder kombiniert ihr lieber selbst mit $XDWD (+0,7 %) und Emerging Markets?
• Und welche Rolle spielt $BTC (+0,2 %) für euch – Diversifikation, Rendite oder beides?

Min-Vol-ETF $MVOL (+0,37 %) auf ATH gekauft, jetzt ~ -200 €.

Denke über Verkauf + Umschichtung in MSCI ACWI $ISAC (+0,95 %) nach.

Vorteil:

Verlust macht meine Dividenden dieses Jahr steuerfrei (FSA bereits voll).

Frage an euch:

Gibt's irgendwelche Nachteile, wenn ich das mache - oder würdet ihr den Steuer-Effekt mitnehmen?

Nach dem Beitrag von unserer guten Sina @lawinvest und nicht endenden Klagen über Traderepublic, will ich mal auf den laufenden Deal von Smartbroker+ hinweisen: da gibt es bei Neueröffnung und 6 Trades (bis Oktober, kostenlos) einen ganzen $ISAC (+0,95 %) als Bonus (84€) - mehr als unsere Bundesregierung ins Altersvorsorgedepot investiert hat!

Vielleicht kann das ja einer von euch gebrauchen? Ich bin da schon. Von dem Hinweis habe ich nix.

Außer vielleicht einen Rüffel vom Kundenservice. 😅

https://get.smartbrokerplus.de/finanztipsmartbrokerplus/?af_ad=&af_ad_id=&af_adset=&af_c_id=558783&af_sub1=1-22cafad4-9270-3f12-8012-5f7092d4faca-a94450&pid=ingenioustechnologies_int&af_adset_id=smartbroker2025kw27-etfdepot-deal-web&af_channel=Affiliate&af_site_id=503757&af_sub2=&c=Finanztip_80EURETF&clickid=1-22cafad4-9270-3f12-8012-5f7092d4faca-a94450&iclid=1-22cafad4-9270-3f12-8012-5f7092d4faca-a94450&utm_campaign=503757_smartbroker2025kw27-etfdepot-deal-web&utm_medium=affiliate&utm_source=Finanztip_80EURETF

$CSPX (+0,58 %)
$IWDA (+0,57 %)
$EIMI (+1,48 %)
$ISAC (+0,95 %)
$CSNDX (+0,8 %)
$WSML (+0,93 %)

$IWDA (+0,57 %)
$CSPX (+0,58 %)
$EIMI (+1,48 %)
$CSNDX (+0,8 %)
$ISAC (+0,95 %)
$US09258C4188
$VWRL (+0,63 %)
$VWCE (+0,76 %)
$VUSA (+0,6 %)
$VA

US-GERICHT FÜR INTERNATIONALEN HANDEL ERKLÄRT DIE ZÖLLE VON PRÄSIDENT TRUMP UNTER DEM IEEPA FÜR UNGÜLTIG – DER PRÄSIDENT IST NICHT BERECHTIGT, EINSEITIG ZÖLLE ZU ERHEBEN.

Der Präsident sei nicht befugt, im Rahmen des IEEPA umfassende Zölle zu verhängen. Die Trump-Regierung hat bereits Berufung eingelegt

US court blocks most Trump tariffs, says president exceeded his authority

In a sweeping new ruling, the U.S. Court of International Trade has just blocked President Trump's Liberation Day tariffs, saying that authority is with Congress.

FACT CHECK: While the Constitution grants Congress the power to impose tariffs, Congress delegated much of that power to the Executive Branch in the Trade Expansion Act of 1962, which allows for adjustments to tariff rates without needing Congressional action. Courts have given the executive branch broad authority to negotiate trade, that is until now.

https://www.reuters.com/world/us/us-court-blocks-trumps-liberation-day-tariffs-2025-05-28/

https://www.theguardian.com/us-news/2025/may/28/us-court-blocks-trump-tariffs

https://www.cnbc.com/amp/2025/05/29/court-strikes-down-trump-reciprocal-tariffs.html

https://www.nytimes.com/2025/05/28/business/trump-tariffs-blocked-federal-court.html

2020 angefangen bei tr erste Erfahrung auf den Finanzmärkten zu sammeln mit überschaubaren Mittel. 600€

viele Aktien mit sehr kleinen Beträgen..

naaaja…

Mit $9626 (-2,65 %) und $9866 (+3,08 %) kurzfrustig großfristige Gewinne während Corona im Depot gehabt. Aber genau so schnell wieder Verluste angesammelt durch überteuerte spekulative Assets.

2024 Strategie Wechsel zu etf sparplan und Diversifikation Länder und Sektoren sowie $BTC (+0,2 %) beimischung.

langfristige investitionsidee:

Energiesektor sollte eine sichere Sache sein, da der Verbrauch weltweit jährlich steigt und nicht sinkt.

dann generell moderne Technologien

ETF

$ISAC (+0,95 %) - Hauptposition 50%

$EXXT (+0,82 %) - usa Technologie boost ausschüttend 30%

$EXSH (+0,76 %) - Europa Absicherung (Finanzen und Versicherungen) ausschüttend 20%

aktien werde ich weiterhin ab und zu nachkaufen oder auch mal verkaufen je nachdem ob es sich lohnt oder nicht.

jetzt ihr…

Meinungen Anregungen?