4Wo.·

Steuertrick - Umschichtung sinnvoll?

Min-Vol-ETF $MVOL (+0,02 %) auf ATH gekauft, jetzt ~ -200 €.

Denke über Verkauf + Umschichtung in MSCI ACWI $ISAC (+0,1 %) nach.

Vorteil:

Verlust macht meine Dividenden dieses Jahr steuerfrei (FSA bereits voll).

Frage an euch:

Gibt's irgendwelche Nachteile, wenn ich das mache - oder würdet ihr den Steuer-Effekt mitnehmen?

6 Kommentare

Kreon@Kreon

4Wo.

Die eigentliche Frage ist doch: glaubst du, dass der $ISAC den $MVOL in der Zukunft outperformed. Die steuerliche Betrachtung ist doch dann sekundär, oder?

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Dagobert D.@bbh_saver_

4Wo.

@Kreon Da hast du Recht. Tatsächlich glaube ich, dass langfristig der Acwi eine bessere Performance abliefern könnte. Vor allem beim $MVOL ist mit aufgefallen, dass der Index sind nach Kursrücksätzern deutlich langsamer erholt.

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Dagobert D.@bbh_saver_

4Wo.

@Kreon Wie ist deine Einschätzung?

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Julian@MoneyISnotREAL

4Wo.

@bbh_saver_ Naja, du wählst ja gezielt einen ETF, der in abschwiegenden Marktphasen nicht so stark nachgibt.

Wenn du nun deinen $MVOL mit z.B. einem MSCI-World vergleichst, hat der Minimum-Vola das getan was er soll: Geringere Drawdowns.

Es ist auch logisch, dass er aktuell nicht die Performance wie ein Welt-ETF liefert, denn momentan sind die großen Tech-Firmen die Renditetreiber. Im Minimum-Vola sind diese eben nicht so stark bzw. nur gering gewichtet.

Du solltest dir überlegen, warum du den Minimum-Vola beigemisch hast - wegen der Überrendite wird es nicht gewesen sein... 😉

-Seit 2003 hat dieser ETF im Schnitt ca. 8% Rendite p.a. geliefert.
- während der Finanzkrise hatte er ca. 20% weniger Drawdown (als ein MSCI-World).
- im Vergleich zum MSCI-World im Schnitt eine geringere Volalität.

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Kreon@Kreon

4Wo.

@MoneyISnotREAL dem kann ich nichts hinzuzufügen

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Dagobert D.@bbh_saver_

4Wo.

@MoneyISnotREAL Danke für deine ausführliche Antwort!! Da hast du Recht, es ist in solchen Momenten wichtig sich erneut in Erinnerung zu rufen, warum die Investment Entscheidung getroffen wurde.

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