$PANW (+0,82 %)
$CDNS (+0,06 %)
$SEDG (+0,12 %)
$FVRR (-0,14 %)
$MCO (-0,3 %)
$ADI (+0,01 %)
$BKNG (-0,43 %)
$CAKE (-1,25 %)
$DASH (+0,22 %)
$EBAY (-0,28 %)
$FIG (+0,4 %)
$CVNA (-1,1 %)
$AIR (-0,76 %)
$NESN (+0,95 %)
$LMND (-0,6 %)
$WMT (-0,43 %)
$KLAR (+0,92 %)
$DE (-0,74 %)
$PAAS (+0,32 %)
$MONC (-1,1 %)
$OXY (+0,05 %)
$OPEN (-0,13 %)
$NEM (-0,69 %)
$BN (-0,53 %)
$AI (+0,05 %)

Ich habe mir heute meine zweite Tranche gesichert.

Der Verkauf von $NESN (+0,95 %) ermöglichte mir weitere Anteile zu erwerben.

Dieser Beitrag richtet sich nicht an Trader, oder Leute die nach „Hot-Stocks“ suchen, sondern an die langfristigen Buy&Hold-Aktionäre in diesem Forum.

Ich hab mich in der Vergangenheit immer wieder gefragt, wer von den stetig steigenden Preisen bei Lebensmitteln und den täglichen Konsumgütern am Meisten profitiert. Meiner Meinung ist das in erster Linie der Handel, nicht die Produzenten dieser Produkte. Hersteller von Markenprodukten wie Unilever $ULVR (-0,09 %) , Nestle $NESN (+0,95 %) oder KraftHeinz $KHC (-0,92 %) leiden darunter, dass sie keine eigenen Vertriebswege haben und der Handel durch Eigenmarken eine massive Konkurrenz aufgebaut hat, die die Margen der Markenartikler zusätzlich unter Druck setzen.

Hierzulande ist der Einzelhandel größtenteils in der Hand von Familienunternehmern (Lidl, Aldi, Kaufland, Rossmann, DM, etc.), da kann man also nicht über die Börse investieren. International sieht es aber besser aus, dort gibt es an der Börse gehandelte Unternehmen wie Walmart $WMT (-0,43 %) , Costco $COST (-0,47 %) oder Target $TGT (-0,67 %) die ebenfalls gutes Geld verdienen. Ich würde sagen dass diese Werte auch die sind, die öffentlich am Meisten Aufmerksamkeit bekommen. Gleichzeitig sind diese Unternehmen aber auch sehr stark US-lastig und hatten sich in der Vergangenheit schwer getan auf Märkte außerhalb der USA zu expandieren.

Neulich bin ich aber über ein Video gestolpert, welches die Expansion von Handelsketten weltweit gegenüberstellt und hier fällt mir ein Wert auf, den ich bisher eigentlich kaum auf dem Schirm hatte. Es handelt sich um Carrefour $CA (-0,36 %) . Das genaue Video finde ich nicht mehr, aber es war nahe an dem, welches ich hier verlinke: https://www.youtube.com/watch?v=vhszDvl7Lbg

Mich wundert, warum Carrefour bei Investoren kaum Beachtung findet. Liegt es an der Chartentwicklung? Liegt es an den Zahlen des Unternehmens? Liegt es an dem Firmensitz in Frankreich und der dortigen Quellensteuer auf Dividenden? Oder ist das einfach eine Marke, der man hierzulande selten über den Weg läuft?

Ich habe den Wert auf meine Watchlist gesetzt. Was ist Eure Meinung?

Nach mehr als 25 Jahren Verhandlungen haben die EU und der südamerikanische Wirtschaftsverbund Mercosur (Brasilien, Argentinien, Paraguay, Uruguay) ein historisches Freihandelsabkommen geschlossen. Damit entsteht eine der größten Freihandelszonen der Welt – mit über 700 Mio. Menschen und einem kombinierten Wirtschaftsraum von rund 22 Bio. USD.

Dieses Abkommen könnte globale Wirtschafts- und Börseneffekte auslösen – für Unternehmen, Branchen und Anleger*innen.

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🛃🚢 Was passiert mit dem Mercosur-Abkommen?

• Zölle auf bis zu 91 % der EU-Exporte und 92 % der Mercosur-Exporte sollen schrittweise entfallen.
• Ziel ist ein größerer Binnenmarkt, bessere Marktzugänge, vereinfachte Regeln und stabilere Handelsbedingungen zwischen Europa und Südamerika.
• Bisher gelten hohe Zölle auf Autos (ca. 35 %), Maschinen (14-20 %) und chemische Produkte (bis 18 %).

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📊 Mögliche Auswirkungen auf die Börse

📈 1. Exportstarke Industrien profitieren durch höhere Nachfrage

Europa kann seine Produkte in Südamerika einfacher verkaufen:

• 👩‍🏭 Autos & Autoteile
• 🏭 Maschinenbau
• 🧪 Chemie & Pharma
• 🪄 Elektronik & Hightech

Durch entfallende Zölle und weniger Handelsbarrieren steigen die Margen und Wettbewerbsfähigkeit dieser Industrien.

Mögliche beispielhafte Frofiteure:

• VW $VOW (-0,59 %) , BMW $BMW (-0,52 %) , Daimler $DTG (-0,59 %)
• Siemens $SIE (-1,15 %)
• BASF $BAS (-2,92 %) , Covestro $1COV (+0,05 %)
• SAP $SAP (-0,63 %) , ASML $ASML (-0,81 %)

➡️ Erwartete Kursimpulse durch höhere Exporterlöse und gedeckelte Produktionskosten.

_________________________

🍖 2. Agrar- & Lebensmittelbranche im Fokus

Auch das Agrargeschäft wird auf beiden Seiten stärker vernetzt:

• Tarife auf Wein, Öl, Käse, Milchprodukte und Genussmittel werden reduziert oder schrittweise geschaffen.
• EU-Produzenten erhalten einen stärkeren Marktzugang in Südamerika; umgekehrt können südamerikanische Agrarexporte (z. B. Rindfleisch, Zucker) besser in die EU gelangen.

Mögliche Profiteure:

• Nestlé $NESN (+0,95 %) , Danone $BN (-0,53 %)
• Heineken $HEIA (-0,26 %) , AB InBev $ABI (+0,34 %)
• FrieslandCampina $FCEPL

⚠️ Kritiker*innen weisen allerdings darauf hin, dass auch Preisdruck auf lokale Bauern* entsteht und Umweltrisiken steigen können, etwa durch billigere Importe.

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🚗 3. Rohstoffe & Energie: Mittel- bis langfristige Effekte

Mercosur-Länder exportieren große Mengen an Rohstoffen:

• Soja, Zucker, Kaffee, Ethanol, Getreide
• Brasilien ist zudem ein bedeutender Erdöl- und Mineralienlieferant

Ziel der Vereinbarung ist u. a. ein stabilerer Rohstoffhandel mit weniger Zöllen, was Rohstoffpreise beeinflusst und Aktien von Rohstoff- und Energieunternehmen bewegen kann.

Mögliche Profiteure:

• Vale $VALE3 (+0,59 %) , Petrobras $PETR3 (+0,17 %)
• Bunge $BG (-0,64 %) , ADM $ADM (-0,25 %)

_________________________

🏦 4. Finanz- & Dienstleistungssektor

Das Abkommen erleichtert auch:

• Marktzugang für Finanzdienstleistungen
• Öffnung von Telekom- und Transportmärkten
• Öffnung des öffentlichen Beschaffungswesens für EU-Anbieter

➡️ Dies könnte Banken, Versicherer und Logistikunternehmen stärken, die grenzüberschreitend operieren.

Mögliche Profiteure:

• Allianz $ALV (-0,01 %) , Deutsche Bank $DBK (-0,61 %)
• DHL/Deutsche Post $DHL (-0,28 %) , Kuehne + Nagel $KNIN (+0,1 %)

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🔄 Kurzfristige Marktrisiken

Nicht alles ist automatisch positiv:

• 🇪🇺 Agrarproteste in Europa zeigen Widerstand gegen billige Importe.
• Politische Unsicherheiten sind weiterhin vorhanden – viele Parlamente müssen ratifizieren.
• Branchen mit niedriger Wettbewerbsfähigkeit könnten unter Preisdruck geraten.

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📌 Fazit

Das Mercosur-Abkommen könnte ein Thema mit weitreichender Wirkung sein:

✅ Exportstarke Industrie bekommt neue Absatzmärkte

✅ Agrar- und Genussmittelbranche gewinnt Umsatzchancen

✅ Finanz- und Dienstleistungssektor profitiert von Markterweiterung

✅ Rohstoff-Exportländer Südamerikas könnten stärker integriert werden

⚠️ Gleichzeitig bestehen Risiken für lokale Produzenten und Preisverwerfungen, die regional Einfluss auf Aktienkurse haben können.

_________________________

Frage an euch: Was ist eure Meinung zum Abkommen? Und in welchen Sektoren bzw. bei welchen börsennotierten Unternehmen seht ihr hier die größten Gewinner auf lange Sicht?

_________________________

Quellen:

• 🌎🤝 Mercosur-Freihandelsabkommen zwischen EU & Mercosur unterzeichnet – größte Freihandelszone weltweit

• 💶📈 Wirtschaftliche Chancen für EU-Exporteure und Importeure durch Zollerleichterungen

• ⚙️🚗 Branchenanalysen mit Zollabbau-Effekten für Maschinen, Autos, Chemie etc.

• 🌾🥩 Agrar- und Rohstoff-Impakte durch neue Marktchancen und Quotenregelungen

Novo Nordisk 3,0% $NOVO B (-0,42 %) NVO

LVMH 2,0% $LVMH

Pernod Ricard 6,35% $RI (+0,26 %)

Imperial Brands 5,5% $IMB (+0,15 %)

BAT 6,2% $BATS (-0,19 %)

Sunrise Communications 8,00%

Nestle 4,05% $NESN (+0,95 %)

Roche 2,85% $ROG (+1,07 %)

Novartis 3,07% $NOVN (+0,89 %)

Shell 4,07% $SHEL (+0,81 %)

Deutsche Post 3,86% $DHL (-0,28 %)

Swisscom 3,75% $SCMN (-1 %)

Deutsche Telekom 3,52% $DTE (-0,45 %)

Strabag 2,72% $STR (-0,89 %)

Vonovia 4,82% $VNA (+0,76 %)

BASF 5,01% $BAS (-2,92 %)

Puma 2,8% $PUMA

Hannover Rück 3,62% $HNR1 (+0,2 %)

Münchener Rück 3,8% $MUV2 (+0,6 %)

Allianz 4,00% $ALV (-0,01 %)

BP 5,76% $BP. (+0,72 %)

Spotify

https://open.spotify.com/episode/1zt05UZlehInr81iaZMdY5?si=e676f0a812014943

YouTube

https://youtu.be/BpCIIJYfxHA

Appple Podcast

https://podcasts.apple.com/de/podcast/125-20-europ%C3%A4ische-dividenden-aktien/id1695869891?i=1000744769342

ich habe jetzt auch mal geschafft meine guten alten Tabellen zu aktualisieren und das Jahr 2025 abzuschließen. Kleiner Depot Turbo zum Jahresende und die erste Woche 26 war auch schon wieder top.

Es läuft weiterhin alles in die richtige Richtung würde ich sagen. Auffällig ist das die Dividenden mittlerweile ein richtig großes Stück vom Kuchen ausmachen. Meine US Dividenden haben die CHF Dividenden überholt. In insgesamt 26 Jahren Börse sind es ca. 100Tsd € brutto die nur an Dividenden dazugekommen sind 🤓

Schon Ende 25 habe ich meinen Sparplan auf den $SPY (-0,53 %) angehalten und bespare vorläufig nur noch ausgewählte US Einzelaktien und den $VHYL (-0,14 %) . Es laufen aktuell

$V (+0,3 %)
$UPS (-0,3 %)
$EIX (-0,52 %)
$AXP (+0,53 %)
$CMCSA (-0,26 %)

in Sparplänen weiter. Einzelne Zukäufe je nach Lage, momentan z.b.

$KHC (-0,92 %)
$GIS (-0,59 %)
$PG (-0,48 %)
$MO (-0,43 %)
$VZ (-0,13 %)

Im Schweizer Depot ist neu $BCHN (+0,71 %)
$VZN (-1,07 %) und $SIKA (-0,26 %) dabei. $NESN (+0,95 %) werde ich kurzfristig wohl noch zukaufen.

Das Euro Depot bleibt aktuell wie es ist, die Euronen werden in ETFs gesteckt.

$XD5E (-0,34 %)
$VAPX (+0,27 %)
$VFEM (-0,09 %)

Meinen Anteil Cash werde ich mal wieder versuchen etwas zu erhöhen. Das Ziel für 26 steht auch, Gesamtvermögen auf 820Tsd steigern. Das wären wieder +16% und ist damit genau mein Schnitt der letzten 21 Jahre.

Also auf ein neues, immer weiter !

Oder auch: Volatilität, Dividenden und warum das Finanzamt mein größter Kostenfaktor war

2025 ist vorbei und rückblickend war es ein Jahr, das wirklich alles hatte. Volatile Märkte, politische Dauerbeschallung, ein Depot mit eigenen Ideen und ein Privatleben, das sich herzlich wenig dafür interessiert hat, ob der Markt gerade rot oder grün ist.

Am Ende steht trotzdem ein Jahr, mit dem ich insgesamt sehr zufrieden bin.

Markt und Performance 2025

Blickt man auf die großen Indizes, war 2025 alles andere als langweilig:

• S&P500 schwankte stark und schloss das Jahr leicht negativ bzw. seitwärts (in EUR).
• MSCI World konnte über das Jahr aufholen, blieb aber ebenfalls ohne große Euphorie.
• DAX lief konstant davon und lag zeitweise über 15 Prozent im Plus

Mein Depot war wie gewohnt defensiver aufgestellt. In guten Marktphasen habe ich Rendite liegen lassen, in schwachen Phasen dafür deutlich weniger verloren. Genau das hat sich vor allem im Frühjahr und im Sommer bezahlt gemacht.

Das ursprünglich gesetzte Ziel von 130.000 Euro Depotwert (alle Depots zusammen) konnte ich zum Jahresende tatsächlich erreichen. Nicht geradlinig, nicht ohne Umwege, aber erreicht ist erreicht.

Einzelaktien und typische 2025 Kandidaten

2025 hatte einige klare Gewinner, aber auch Werte, die mir regelmäßig Geduld abverlangt haben.

Zu den stärkeren Phasen gehörten unter anderem

• Eli Lilly ($LLY (-0,08 %) ) mit mehreren zweistelligen Monatsgewinnen
• Tesla ($TSLA (-0,07 %) ) mit typischen +30 Prozent Monaten, gefolgt von ebenso typischen Rücksetzern
• UnitedHealth ($UNH (-0,17 %) ) als absolute Achterbahn mit Monaten zwischen -20 Prozent und +15 Prozent

Auf der anderen Seite standen

• Texas Instruments ($TXN (-0,32 %) ), stark beeinflusst durch Zölle und politische Unsicherheiten
• Ferrari ($RACE (-0,06 %) ) mit eher enttäuschender Entwicklung trotz starker Marke
• Klassische Konsumwerte wie Nestlé ($NESN (+0,95 %) ) oder Procter & Gamble ($PG (-0,48 %) ), die zeitweise überraschend schwach waren

Unterm Strich hat sich aber wieder gezeigt, warum ich auf breite Streuung und defensive Werte setze.

Dividenden 2025, mein persönliches Highlight

Der Bereich, der mir 2025 am meisten Freude gemacht hat, waren ganz klar die Dividenden.

Fast jeder Monat lag über dem Vorjahr. Teilweise sehr deutlich:

• Februar rund +65%
• März rund +29%
• April knapp +50%
• Juni über +110%
• September rund +45%
• Dezember etwa +12%

Der Juli war erwartungsgemäß schwach, aber das gehört dazu.

Am Jahresende habe ich mein persönliches Ziel von rund 2.400 Euro Netto Dividenden erreicht bzw. sogar minimal übertroffen. Es sind letztlich insgesamt Netto 2491,38€ geworden. Für mich ein extrem wichtiger Punkt, weil diese Zahl unabhängig von der Marktstimmung ist. Die Dividenden kamen auch dann, wenn die Kurse gefallen sind oder der Markt kollektiv schlechte Laune hatte.

Meine Dividendentreppen sehen auch gut aus.

Wenn es gut läuft, dann bekomme ich in 2026 sogar bereits 3000€ Netto Dividende. Dafür müsste nur der USD eeeetwas stärker werden.

Depot Umbau und bessere Übersicht

Im Sommer habe ich mein Depot optisch neu sortiert.

• Aktiendepot mit Einzelwerten (und Gold)
• Rentendepot mit den ETFs
• 
  $XEON (-0 %) als separater Baustein für die spätere Darlehensablösung

An der Strategie hat sich nichts geändert, aber mental war das ein riesiger Vorteil. Seitdem ist klar, was bewertet werden muss und was einfach laufen darf. Der Blick aufs Depot ist entspannter geworden und die Rückblicke sind deutlich strukturierter.

Der Notgroschen und das Jahr der Rechnungen

2025 war auch das Jahr, in dem mich das Thema Notgroschen sehr deutlich eingeholt hat.

• Autoreparaturen im Bereich von rund 1.500 Euro
• Steuernachzahlung von über 4.000 Euro
• Zwischendurch die charmante Idee des Finanzamts, zusätzlich noch 6.500 Euro Vorauszahlung anzusetzen

Am Ende wurde das zwar korrigiert, aber der Schaden war da. Der Notgroschen war zeitweise auf unter 1.000 Euro zusammengeschmolzen. Und genau da merkt man sehr schnell, warum man so ein Polster überhaupt aufbaut.

Mein persönlicher Ruhepunkt liegt nun bei 5.000 Euro. Damit schlafe ich ruhig. Trotzdem baue ich den Notgroschen weiter konsequent auf 10.000 Euro auf, einfach weil 2025 gezeigt hat, dass ungeplante Ausgaben immer kreativer sind als jede Planung.

Ziele 2025 und persönliches Fazit

Nicht alles lief perfekt. Ich habe Ziele angepasst, Sparraten reduziert und Entscheidungen mehrfach hinterfragt. Trotzdem:

• Depotziel von 130.000 Euro erreicht
• Rund 20.000 Euro insgesamt investiert inklusive ETFs
• Dividendenziel von ca. 2.400 Euro Netto erreicht
• Struktur und Übersicht deutlich verbessert

2025 war kein Jahr für Heldengeschichten oder Social Media Screenshots mit All Time Highs. Es war ein Jahr für Realismus, Lernen und sauberes Aufstellen.

Und ganz ehrlich: Wenn man am Jahresende sagen kann, dass man seine Ziele erreicht hat, ruhig geschlafen hat und das Finanzamt nicht dauerhaft gewonnen hat, dann war es unterm Strich ein gutes Börsenjahr.

Gibt es noch etwas, was euch hierzu interessiert?

Wie lief euer 2025?

Was habt ihr daraus mitgenommen?

Wem der Rückblick gefallen hat, darf mir gerne folgen.

Wem nicht, der darf weiterscrollen und hoffen, dass 2026 spektakulärer wird.

Ich habe mir meinen Depotrückblick auf 2025 und meinen Start in 2026 angeschaut – nicht nur „wie viel“, sondern vor allem: warum und was lerne ich daraus. Gerne teile ich das mit euch und freue mich über Diskussion & Feedback und vor allem über eure Sicht: Wie war das Ergebnis aber auch die Wahrnehmung eures Börsenjahres 2025 - und mit welchem Set Up startet ihr ins neue Jahr.

Zeit zum reflektieren 🧘‍♂️

1) Stimmungswechsel Ende 2024

Nach dem (bei mir) eher ernüchternden Börsenjahr 2024 kam im November 24 ein klarer Stimmungs-turnaround: Am Tag des Trump-Wahlsiegs im Nov 24 sprang der Markt deutlich nach oben (Dow +3,57 %, S&P 500 +2,53 %, Nasdaq +2,95 %). Das hat das „Risk-on“-Narrativ wieder glaubwürdig gemacht – und man hat es in vielen Depots am Verhalten gesehen. Zumindest ich bei meinem, wenn ich ehrlich zu mir selbst bin ;)

2) Q1/Frühjahr 2025: Ungewohnt europafreundlich

Die ersten Wochen 2025 waren dann tatsächlich ungewöhnlich europalastig: In den ersten sechs Wochen 2025 lag der STOXX 600 bei > +5,5 %, während der S&P 500 im gleichen Zeitraum nur bei +2,7 % lag.

Später wurde das auch in der Nachbetrachtung deutlich: 2025 waren Defence und Banken zeitweise extrem starke Treiber in Europa. Auch ich habe in diesem Aufwind richtige ($DHL (-0,28 %) , $GBF (+0,66 %) , $RIO (+1,02 %) ) aber leider im Abwind z.T. auch desaströse ($NESN (+0,95 %) , $MC (-1,43 %) , $NKE (-0,03 %) ,$NOVO B (-0,42 %) ) Entscheidungen getroffen. Teilw. auch Trend- und Community-getrieben -> ja, ihr seid schuld ;)

3) Anfang April: Miese Zeiten

Dann kam der Bruch: U.a. mit dem Zoll-/Trade-War-Schock wurde der starke Jahresstart in wenigen Sessions regelrecht „abgeräumt“. YTD drehte komplett ins Negative, und der STOXX 600 lag bis 07.04. rund 12 % unter dem Schlusskurs vom 02.04. Ein glückliches Händchen hatte ich zu diesem Zeitpunkt u.a. mit $TSLA (-0,07 %) , und $NVDA (+0,35 %) Käufen. Auch $PEP (-0,21 %) habe ich günstig eingekauft, ein echter Ausbruch lässt aber noch auf sich warten.

4) Kurz darauf: Feuerwerk

Dann kam in den USA ab Mitte/Ende April wieder Rückenwind rein, als der Markt Teile der Trump-Eskalation Richtung „Verhandlungen/Deeskalation“ umpreiste. Da hat der Donald ein paar Wahlversprechen eingehalten, die vielleicht nicht so ganz offiziell waren .-)

5) H2/Spätes Jahr: KI + Zinsen als „Makro-Rückenwind“

Richtung Jahresende wurde das Umfeld dann stärker von zwei Faktoren geprägt: KI-getriebene Risk Assets und sinkende Zinsen. Es war eine AI-driven Rally, die auch die Stimmung und Zuflüsse in US-Equity wieder gestützt hat.

Und auf der Zinsseite: Die Fed hat im Dezember den Leitzins nach einer weiteren Senkung auf 3,50 % bis 3,75 %gesetzt.

Zum Jahresabschluss lagen die großen Benchmarks dann auch wieder näher beieinander: STOXX 600 +16,66 % in 2025, S&P 500 ~+17 %.

6) Goldene Zeiten 🥇🏅

Dann war da noch das schöne Gold (u.W.). 2025 war da ein echtes Ausrufezeichen: Spot-Gold lag übers Jahr bei rund +66 % (laut Reuters das stärkste Plus seit 1979).

Silber war sogar noch extremer und lag bei rund +168 % im Jahr.

Ich habe zum Thema Gold hier auf getquin schon einmal ausführlicher geschrieben – wen das Thema interessiert, findet den Beitrag in meinem Profil.

Persönliche Performance 2025

• Interner Zinsfuß: ca. +10 %
• TTWROR: ca. –33 %
• Dividendenrendite: ca. 1,3 % p.a.

Die Zahlen bestätigen das oben beschriebene: Operativ habe ich m.E. ganz gute Entscheidungen getroffen (Gewinne realisiert, Steueraspekte genutzt, Cashflow aufgebaut). Gleichzeitig zeigt der TTWROR ziemlich klar: die Depotstruktur war zwischenzeitlich zu volatil und zu stark wachstums-/trendorientiert. Zu oft habe ich ins "fallende Messer" gegriffen.

Ich habe vor dem Jahreswechsel u. a. $NVDA (+0,35 %) , $TSLA (-0,07 %) , $GBF (+0,66 %) und $DHL (-0,28 %) verkauft – jeweils mit positiven Renditen – aus den Gründen:

• Sparer-Pauschbetrag ausschöpfen
• Tech-Lastigkeit reduzieren
• Cash-Generierung (weshalb, lest ihr weiter unten)

Startpunkt Jan 2026:

Kurzer Überblick über das Start-Set-Up 2026

Asset-Mix

• Einzelaktien: 71,4 %
• ETFs: 16,0 %
• Gold: 9,2 %
• Krypto: 3,4 %

Regionale Aufteilung

• Nordamerika: ca. 45,7 %
• Europa entwickelt: ca. 26,0 %
• Rest weltweit (u. a. EM/Asien/Australasien): ca. 22,5 %

Sektorstruktur

• Finanzdienstleistungen: 20,5 %
• Konsumgüter (zyklisch): 19,2 %
• Basiskonsum: 15,7 %
• Informationstechnologie: 14,8 %
• Werkstoffe: 7,9 %
• Gesundheit: 4,7 %

Start ins neue Jahr

Parallel zu den Verkäufen Ende 2025 habe ich gleich im Januar umgeschichtet bzw. aufgestockt, u. a. in $O (-0,68 %), $VNA (+0,76 %) und $ZAL (-1,71 %)– mit der Logik:

• Cashflow-/Dividendenkomponenten stärken
• Turnaround-Chancen als beschränkte Beimischung
• Volatilität im Depot reduzieren

Warum ich 2026 defensiver denke

Nächste Woche wird der Kauf einer Wohnung am schönen Tegernsee 🏝️ notariell beurkundet. Das ist für mich der Schritt in eine völlig neue Anlageklasse, da es meine persönlich erste eigene Immobilie ist. – und nebst der Baufinanzierung in den nächsten Wochen natürlich auch ein Liquiditätsthema.

Dazu mache ich ggf. noch gesondert einen Beitrag, vielleicht steht ja auch aktuell wer von euch vor diesem Schritt?

Ich kann Drawdowns mental gut aushalten. Aber: Risiko tragen können heißt nicht automatisch Risiko tragen müssen.

Mein Depot soll zu dieser neuen Lebensphase passen.

Was ich 2026 anders mache

Weil bei mir 2026 mit einem Wohnungskauf eine neue Anlageklasse dazukommt, will ich mein Depot künftig defensiver aufstellen – ohne komplett auf Renditechancen : Risiko zu verzichten. Sonst wären wir an der Börse gänzlich falsch :)

1) ETF-Core soll dominieren

Ich will, dass mein Depot künftig meinen ETF getragen wird. Mein Zielbild ist daher:

• 60 % der Depoteinzahlungen per Sparplan in meine 4 Basis-ETFs ($VWRL (-0,21 %) , $COMM (+0,47 %) , $WSML (-0,07 %) , $IEMS (-0,12 %) ).
• 30 % Stocks
• 10 % Rohstoffe
• Spielgeld: Krypto, Zertifikate, Pennys (Gewichtung < 5%)

Wichtig! Das ist ein Start-in-2026-Set-Up

Natürlich, wie immer im Leben, ist ein Plan dafür da, um ihn über Bord zu werfen - so muss man die Entwicklung der Assets im anstehenden Jahr abwarten und regelmäßig neu bewerten.

2) Stocks ja – aber mit mehr Disziplin

Turnaround-/Chancenwerte und auch Trends bleiben Teil meines Ansatzes, aber klar begrenzt. Ich möchte, dass diese Positionen wieder das sind, was sie sein sollen: Beimischung, nicht Fundament.

(Basis-) Konsum werde ich reduzieren, Healthcare stärken. Und Tech?

3) Tech: kontrollierter

Tech blieb auch in 2025 ein Renditetreiber – aber ich will ihn nach meinen Verkäufen wieder kontrolliert aufbauen. Werde den Verlauf die ersten Wochen und ggf. Monate aus der Entfernung beobachten und auf Korrekturen wetten. Ganz ohne geht es halt nicht – man sieht es ja an der Mag-7-Performance 2025:

• $GOOGL (+0,29 %) : +65,3 %
• $NVDA (+0,35 %) : +38,9 %
• $MSFT (+1,26 %) : +14,7 %
• $META (-0,1 %) : +12,7 %
• $TSLA (-0,07 %) : +11,4 %
• $AAPL (-0,55 %) : +8,6 %
• $AMZN (+0,14 %) : +5,2 %

In diesem Sinne, gutes Neues!

$VWRL (-0,21 %)
$EWG2 (-0,07 %)
$O (-0,68 %)
$PEP (-0,21 %)
$MSFT (+1,26 %)
$P911 (-1,02 %)
$BLK (-0,33 %)
$NKE (-0,03 %)
$RIO (+1,02 %)
$MC (-1,43 %)
$NOVO B (-0,42 %)
$NESN (+0,95 %)
$ZAL (-1,71 %)
$COMM (+0,47 %)
$IEMS (-0,12 %)
$BTC (+0,12 %)
$ETH (+0,04 %)
$XRP (+1,02 %)
$PEPE (+1,38 %)

Die besten Aktien für 2026 von der $UBSG (-1 %)

$AMZN (+0,14 %)
$ANET (-0,62 %)
$CSCO (-0,43 %)
$SNOW (+0,73 %)
$TXN (-0,32 %)
$NEE (+0,42 %)
$D (-0,88 %)
$ETN (-0,58 %)
$PWR (-1,06 %)
$FSLR (-0,2 %)
$UNH (-0,17 %)
$ACAD (-0,6 %)
$DHR (+0,16 %)
$LLY (-0,08 %)
$NOVO B (-0,42 %)
$COF (+0,29 %)
$SPGI (+0,48 %)
$TPG (-0,26 %)
$LOGN (-0,66 %)
$NESN (+0,95 %)
$SIKA (-0,26 %)

Liebe Getquinners,

mich würde eure Meinung mal wieder interessieren.

Ich möchte mein Portfolio langfristig mit ein paar Aktien erweitern.

Langfristiges Investment ist mein Ziel mit gutem Wachstum (Ziel mindestens 10-12% Jährlich), Dividenden sind schön aber kein muss, darf auch etwas Risiko haben (natürlich wird dementsprechend die Positionsgröße angepasst).

Welche Positionen würdet ihr stanzen (Österreichisch für verkaufen🤣) von den im Portfolio vorhandenen oder doch nur Ergänzen?

Titel die ich interessant finde als Ergänzung:

-Netflix $NFLX (+8,93 %)

-Broadcom $AVGO (+0,67 %)

-Waste Management $WM (+0,4 %)

-Zoetis $ZTS (-0,67 %)

-Kawasaki Heavy $7012 (+3,14 %)

-Intuitive $ISRG (-0,59 %)

-Chipotle $CMG (+0,04 %)

-Amgen $AMGN (-0,61 %)

-Crowdstrike Hldg $CRWD (+1,41 %)

-Vistra Corp $VST (-0,25 %)

-Constellation PA $CEG (+0 %)

-Amphenol $APH (-0,32 %)

-Nestle $NESN (+0,95 %)

-Monster Beverage $MNST (-0,7 %) (ich liebe Monster)

-AMD $AMD (+0,08 %)

-Palo Alto Networks $PANW (+0,82 %)

-Contemporary Amperex $3750 (-1,11 %)

-Albermale $ALB (+0,81 %)

-Synopsys $SNPS (-0,83 %)

-Taiwan Semiconductor $TSM (+0 %)

-Datadog $DDOG (+3,29 %)

-Itochu $8001 (+2,09 %)

-Eaton $ETN (-0,58 %)

-Procter&Gamble $PG (-0,48 %)

-Pepsico $PEP (-0,21 %)

-Coca Cola $KO (-0,28 %)

-Hims&Hers $HIMS (+0,08 %)

-Kraken Robotics $PNG (-0,55 %)

usw.

Es gibt so viele Interessante Titel, da kann man leicht überfordert sein.^^

Zurzeit wird hauptsächlich der $VWRL (-0,21 %) und $BTC (+0,12 %) monatlich bespart, Aktienkäufe werden bei Möglichkeiten getätigt. (Finanziell sowie Charttechnisch).

Bin auf eure Meinung gespannt.