Wie jeden Sonntag, die wichtigsten Nachrichten der letzten Woche, sowie die wichtigsten Termine der kommenden Woche.

Auch als Video:

https://youtube.com/shorts/qwz6dsaeNi4?si=uQ4zQHw4NJjDUFFf

Montag: 

$MCD (+0,5 %) McDonalds liefert überraschend schlechte Zahlen. In den USA sank der Umsatz um 1,4 % im 4. Quartal, Experten hatten lediglich einen Rückgang um 0,4 % prognostiziert. Der bereinigte Gewinn sank ebenfalls um 5 % auf 2,04 Milliarden USD. Allerdings wuchs McDonalds weltweit und überraschte hier die Analysten positiv.

https://www.handelsblatt.com/unternehmen/handel-konsumgueter/fastfood-mcdonalds-mit-ueberraschend-hohen-einbussen-im-us-geschaeft/100106947.html

Dienstag: 

Der Umsatz beim französischen Luxus-Güter Konglomerat $KER (+1,01 %) Kering geht deutlich zurück. Hauptgrund sind schwache Zahlen beim italienischen Tochterunternehmen Gucci. Insgesamt sank der Umsatz um 12 % auf 17,2 Milliarden Euro im Jahr 2024. Vor allem die Konsumflaute in China belastet das Ergebnis. Pinault sieht allerdings erste Signale der Erholung aus China.

https://www.handelsblatt.com/unternehmen/industrie/geschaeftszahlen-im-newsblog-tui-erwirtschaftet-hoeheren-gewinn-jahresziele-unveraendert-/24098412.html

Mittwoch: 

$TMV (+1,21 %) TeamViewer glänzt mit starken Zahlen und zeigt sich optimistisch. Ab 2027 will man wieder zweistellig wachsen. Bereits 2028 will das Göppinger Unternehmen eine Milliarde Euro Umsatz machen. Unter dem Strich erzielte Teamviewer 2024 einen Gewinn von 123,1 Millionen Euro. 

https://www.t-online.de/finanzen/boerse/ticker/teamviewer-will-mittelfristig-zurueck-zu-zweistelligem-wachstum/0DB4980021007F08/

Die US-Inflationsdaten sind etwas heißer als erwartet und lassen die Märkte einbrechen. Experten rechneten für Januar mit einer Inflationsrate von 2,9 %, es wurden 3,0 %. 

https://www.handelsblatt.com/finanzen/geldpolitik/verbraucherpreise-us-inflation-steigt-im-januar-ueberraschend-auf-drei-prozent/100106814.html

$CSCO (-0,55 %) Cisco erhöht die Prognose und übertrifft die Umsatzerartungen. Grund ist die hohe Nachfrage von Unternehmen nach KI-Infrastruktur. Unter anderem deswegen erhöht Cisco auch die Dividende. 

https://www.ariva.de/amp/ki-boom-hilft-netzwerkausruester-cisco-11534732

Donnerstag: 

Der größte und gleichzeitig wohl auch umstrittenste Nahrungsmittelkonzern der Welt wächst wieder. $NESN (+4,08 %) Nestlé plant eine Dividendenerhöhung. Der Umsatz legte ohne Wechselkurseffekte um 2,2 % zu. Der Gewinn sank um 2,9 % auf 10,9 Milliarden Franken. 

https://www.nzz.ch/wirtschaft/nestle-waechst-wieder-aus-eigener-kraft-ld.1870435

Freitag: 

Die US-Wirtschaft 🇺🇸 erlitt im Januar einen doppelten Rückschlag. Die Einzelhandelsumsätze und die Industrieproduktion waren rückläufig. Die Einzelhandelsumsätze gehen so stark zurück wie seit zwei Jahren nicht mehr. Grund waren die niedrigen Temperaturen, sowie die Zölle. Die Industrieproduktion ist gesunken, Ökonomen hatten einen Einstieg erwartet. Vor allem die Produktion von KFZs war für den Rückgang verantwortlich. 

https://de.tradingview.com/news/invezz:f6400bd08600c:0/

Das sind die wichtigsten Termine der kommenden Woche: 

Montag: 00:50 BIP-Zahlen (Japan)

Mittwoch: 20:00 FOMC-Protokoll (USA)

Donnerstag: 08:00 Erzeugerpreise (DE)

Fallen euch noch weitere Termine ein? Schreibt es in die Kommentare 👇

#bip
#japan
#fomc
#erzeugerpreise

$NESN (+4,08 %) Nach dem Hyundai Desaster konnte ich mich nach dem letzten Kursanstieg mit 7% Gewinn von $NSRGY (+4,01 %) Nestle ADR trennen. vlt steige ich wieder ein wenn dann Schweizer Aktien wieder handelbar für mich sind aber auch die jüngsten Zahlen von Nestle haben mich nicht überzeugt (Dividende erhöht trotz weniger Gewinn und Schulden, finde diese Entscheidung nicht gut) und der Kursanstieg hat mich überrascht. Aber ist natürlich gut für mich.

Hi Leute,

habe in den letzten Wochen Anteile von $NESN (+4,08 %) und $NOVO B (+5,32 %) nachgekauft und somit die ersten 10k geknackt.

Nun möchte ich noch zusätzlich zum Msci World einen weiteren ETF in meinen Sparplan holen.

Zurzeit bin ich mir aber noch ziemlich unschlüssig, welcher es sein wird.

Habt ihr vielleicht irgendwelche Vorschläge,

Erfahrungswerte - wie z.B, den würde ich wieder nehmen

oder

der war eigentlich eine schlechte Entscheidung!

Danke im Voraus!

Salü Community,

heute geht es mir um meine etwas unübersichtliche Nutzung verschiedener Broker. Eventuell kann der Ein oder Andere mir hier etwas Unterstützung leisten.

Consorsbank

Das Investieren habe ich vor ein paar Jahren angefangen als ich noch in Deutschland gelebt habe. Hierzu hatte ich einen bekannten, aber recht teuren Broker genutzt ( #consorsbank ). ETF-Sparpläne sind hier teilweise kostenlos und ich bespare den $XDWD (-0,98 %) (TER 0.19%) als auch den $XMAW (-0,98 %) (TER 0.25%). Diese 2 ETFs sind bewusst getrennt, da der letztere durch einen anderen Geldeingang bespart wird, dessen Wertzuwachs ich getrennt ansehen möchte (Miete einer abbezahlten Mietwohnung).

Allerdings sind hier historisch durch Einmalkäufe (Orderkosten: 10 Euro + 0.25%) als auch Sparpläne (Orderkosten: 1.5%) einige Einzelpositionen wie beispielsweise $GOOGL (-2,28 %) , $MC (+0,4 %) , $META (-1,11 %) , $SHEL (-1,69 %) , $BATS (-1,84 %) , $INTC (-4,07 %) oder $ASML (-0,72 %) . Also ein buntes Depot ohne Fokus (e.g. Wachstum oder Dividenden only, USA only oder Sonstiges).

Girokonto wird bei der Consorsbank benötigt und daher nicht aufgelöst, Depot nicht zwingend nötig.

SaxoBank

Vor nun knapp 4 Jahren bin ich in die Schweiz gezogen und hatte hier zunächst über DeGiro investiert, aber durch die Kostenreduktion bin ich auf die SaxoBank gewechselt, habe DeGiro tatsächlich vollständig aufgelöst. Ordergebühren von 1$ + 0.08% für amerikanische Aktien. Europäische sind im Regelfall bei 3 Euro + 0.08%. Allerdings kommt hier noch die Stempelsteuer hinzu, welche für alle Broker in der Schweiz anfällt (0.075 Schweizer Börse, 0.15% ausländische Börse).

ETFs wurden weiterhin über Consorsbank bespart. Einzelaktien (abgesehen von einigen kleinen Sparplänen) fortan bei der SaxoBank. Dies betrifft neue, als auch bestehende Positionen ($GOOGL (-2,28 %) , $INTC (-4,07 %) , $MSFT (-1,57 %) , $AMD (-2,29 %) , $NESN (+4,08 %) oder $NOVO B (+5,32 %) )

Kein Handel mit Aktienbruchteilen möglich! Vollständiger Übertrag der Consorsbank zu SaxoBank also nicht möglich!

InteractiveBroker

Über Getquin, als auch über eine erwähnte Reddit-Gruppe für Schweizer Finanzen, bin ich auf die Möglichkeit gestossen sehr kosteneffizient bei #ibkr zu investieren, welches speziell auch die Möglichkeit bietet in amerikanische ETFs zu investieren (e.g. $VT (-0,96 %) oder $VOO (-1,28 %) ), die nicht nur bedeutend günstiger sind (TER 0.07%, bzw 0.03%), sondern durch ein Steuerabkommen zwischen #usa und der #schweiz Steuervorteile bringen.

Die Ordergebühren sind unfassbar günstig (0,0035 USD pro Aktie) und, da es kein Schweizer Broker ist, fällt die Stempelsteuer weg! Dementsprechend nochmal 0.15% (0.075 für Schweizer Börse) weniger im Vergleich zur SaxoBank! Ein weiteres starkes Argument ist, dass ich kostenlos von meiner deutschen Bank #euro als auch von meiner Schweizer bank #chf einzahlen kann. Allerdings würde ich nicht gerne alles auf eine Karte/Broker setzen. Bisher habe ich auf IBKR noch nicht investiert, frage mich aber wie ich am Sinnvollsten meine Broker aufteilen sollte.

Handel mit Aktienbruchteilen ist möglich und daher auch ein Portfolioübertrag von der Consorsbank.

Kurze Nebeninfo:

Meine Frau besitzt bei Consorsbank (vor Umzug Schweiz) und #degiro ein eigenes Depot, was es nicht unkomplizierter macht.

Zusammenfassung:

Consorsbank:

ETFs plus Aktien vorhanden, Hohe Gebühren für Aktien, Aktienbruchteile möglich, Sitz in Deutschland

SaxoBank:

Aktien vorhanden, Niedrige Gebühren aber Stempelsteuer, keine Aktienbruchteile, Sitz in der Schweiz

IBKR:

noch nichts vorhanden, sehr niedrige Gebühren, keine Stempelsteuer, Einzahlung Euro & CHF möglich, amerikanische ETFs wie $VT (-0,96 %) , Aktienbruchteile möglich, Sitz in den USA (bzw UK für schweizer Anleger).

Fragen:

a.) Künftig ETF, e.g. $VT (-0,96 %) bei IBKR besparen?

a2.) Falls ja, bestehende ETFs auflösen und neu in amerikanische ETFs anlegen?

b.) Portfolio, speziell Consorsbank, übertragen?

b2.) Falls ja, wie aufteilen zwischen SaxoBank und IBKR? Nur IBKR?

c.) Bestehen grosse Risiken mit IBKR (Sitz USA/UK?)

2024

Depotwert (Performance neutral)

Ziel 52 000€ —> +18 000€

Erreicht 62 300€ —> +28 300€

Ziel 2025 —> 77 000€

Dividende brutto

Ziel 1000€

Erreicht 1018€

voraussichtlich 2025 —> 1290€+

Tagesgeld

Ziel 12 000€

Erreicht 13 300€

Bis Ende 2025 will ich gerne bei 15 000€ stehen.

Nachdem ich einen jährlichen Arbeitsweg von 22000 km habe muss ich in 4 - 5 Jahren ein neues Auto kaufen, sollte dann mein aktuelles nicht mehr mitmachen.

Außerdem wurden in Q3 - Q4 mehrere Positionen verkauft ($O (+1,37 %)
$BATS (-1,84 %)
$SIX2 (-0,48 %)
$ARCC (+0,18 %)
$CVS (-2,18 %)
$UNP (-0,01 %)$NESN (+4,08 %) ) und zusätzlich der Fokus auf höheres Wachstum sowie Dividendenwachstum ausgerichtet.

Wobei ich prinzipiell nichts gegen $UNP (-0,01 %) habe, aber ich sehe die Wachstumschancen bei $CP (-0,67 %) einfach höher sowie eine höhere Gewinnmarge, sobald die Übernahme von Kansas City im Unternehmen optimal eingegliedert wurde um effizienter zu arbeiten.

Das Jahr 2024 ist börsentechnisch beendet und auch ich möchte das Jahr nochmal Revue passieren lassen.

Gestartet bin ich mit einem Depotwert von etwas über 53.000€.

Ich wusste, dass noch eine Umschichtung von ca. 20.000€ anstand und hatte daher das Ziel der 100.000€ ins Auge gefasst.

Sehr ambitioniert, da ich natürlich nicht wusste, was das Jahr bringen würde. Schließlich gab es bereits zu Beginn des Jahres 2024 genügend wirtschaftliche und politische Ungewissheiten.

Da ich erst 2021 wirklich mit investieren angefangen habe und daher 2022 mein erstes volles Jahr an der Börse war, gab es bei mir gerade zu Beginn viele Fehler, Schwankungen in der Strategie (nachdem mal eine Vorhanden war) und natürlich auch ein paar Verluste.

Daher war mir auch für 2024 wichtig meiner Strategie treu zu bleiben und nicht wieder alles über den Haufen zu werfen. Denn wie ich immer zu zitieren pflege: Hin und her macht Taschen leer.

Einige erinnern sich vielleicht auch an meine Anfänge, in denen ich massenweise Sparpläne laufen hatte, die aber nicht besonders hoch waren und ständig gewechselt wurden. So sind in meinem Depot zu Beginn 2024 insgesamt 47 Einzelaktienpositionen und 3 ETFs gewesen.

Meine Ziele 2024 lauteten daher:

• Strategie treu bleiben
• keine neuen Werte ins Depot, eher ausmisten
• 100.000€ Depotwert
• 2000€ Nettodividende
• Investition von 17.000€ (ohne Umschichtung)

Das Jahr 2024 lief bei mir wie folgt:

Januar: +4,0%

Februar: +1,3%

März: +3,0%

April: -0,4%

Mai: +0,5%

Juni: +1,7%

Juli: +1,7%

August: +0,9%

September: +1,0%

Oktober: -0,4%

November: +3,4%

Dezember: -1,7%

TTWROR 2024: +15,8%

Dividende (bereits in der Performance): 1956,56€

Investiert: 24.900€

Umschichtung: 21.700€

Durch eine Sonderzahlung meines alten Arbeitgebers, auf die ich noch Anspruch hatte konnte ich überraschend etwa 5.000€ mehr investieren, als ursprünglich gedacht.

Habe ich damit meine Ziele erreicht?

Nicht alle.

Mit den Dividenden liege ich ~43€ unter meinem angepeilten Wert. Das ist schade, motiviert mich aber noch mehr Gas zu geben und 2025 die 2400€ Nettodividende zu knacken. Das wären dann 200€ Netto im Monat und entspricht somit einer Steigerung von 22,66%. Auch wieder sehr ambitioniert aber man soll sich ja ambitionierte Ziele setzen.

Den Depotwert von 100.000€ konnte ich allerdings bereits im September knacken. Das war natürlich dem gutlaufenden Markt geschuldet. Ich beende das Jahr mit etwas über 111.500€. Meiner Strategie bin ich treu geblieben, jedoch sind dennoch ein paar neue Werte ins Depot gerutscht (dafür aber auch ein paar raus).

Den Jubelbeitrag zu den 100.000€ gab es hier:

https://app.getquin.com/de/activity/XGtdQzCdYF

Neu im Depot:

$NESN (+4,08 %) Nestle

$CTAS (-0,09 %) Cintas (Sparplan)

$RACE (-0,5 %) Ferrari

$D05 (+0,91 %) DBS

$UNH (-6,94 %) United Health

$V (-0,16 %) Visa

$CSNDX (-1,63 %) Nasdaq 100 (Sparplan)

$XEON (+0,01 %) Als Tagesgeldersatz für festverplantes Geld zur Darlehenstilgung in 6 Jahren oder Sondertilgung, wenn der Guthabenszins unter den Darlehenszins von 0,75% fällt. Wird mit Sonderzahlungen des Arbeitgebers in dieser Zeit aufgestockt.

Verlassen hat mein Depot:

$AAL (-0,25 %) Anglo American PLC (+37%)

$IBM (-0,47 %) (+26%)

$BAC (-0,56 %) Bank of America (+45%)

$UKW (-0,76 %) Greencoat UK Wind (0 auf 0 durch Dividenden)

$SBUX (-0,91 %) Starbucks (+10%)

$BIGG (-0,98 %) Bigg Digital Group (-95%)

Bei IBM und Bank of America habe ich leider zu früh verkauft, bin aber dennoch zufrieden.

Was ist sonst noch passiert?

• Habe bei TR Bitcoin gekauft um mal die Kosten abzuschätzen. Fazit: Sparplan liegt immer bei um die 3-4% höher. Lohnt sich nicht, wenn überhaupt dann Einzelkäufe
• Weingut Dürnberg: Erste Dividende bekommen und Aussichten sehen passabel aus. Je nachdem wie die Weinlese im kommenden Jahr wird, wird wieder eine Dividende gezahlt und dennoch werden Investitionen getätigt werden können.
• Wintergarten und Hof pflastern ist erledigt. Damit ist der Hausbau quasi abgeschlossen, alles weitere hat Zeit und sind Kleinigkeiten, allerdings muss jetzt erstmal wieder etwas gespart werden, da ich nur noch einen kleinen Notgroschen und mein Depot habe. Alle anderen Gelder sind aufgebraucht, da die Kosten doch doppelt so hoch waren, wie ursprünglich geplant.
• Podcast mit @Koenigmidas verläuft dieses Jahr aufgrund von persönlichen Zeitengpässen eher schleppend. Die aktuellste Folge findet ihr hier: Link zur Folge (auch bei Amazon verfügbar)

Ausblick auf 2025

Was nehme ich mir also für 2025 in Bezug auf die Finanzen vor?

• Investition von 15.000€
• Nettodividende von 2.400€
• Einen etwas größeren Fokus auf Hochdividendentitel (wie z.B. $HTGC (-0,77 %) um den Cashflow etwas schneller zu vergrößern)

Wie sehen eure Ziele für 2025 aus? Habt ihr eure Ziele 2024 erreicht und in wie weit habt ihr eure Ziele nach erreichen (oder nicht erreichen der 2024er Ziele) verändert?

Schreibt es mir gerne mal in die Kommentare, da ich sowas immer sehr spannend finde, wie ambitioniert andere Ziele setzen/verändern.

Ich wünsche euch einen guten Start ins Jahr 2025 und viel Erfolg bei all euren Plänen und Zielen.

Wie bei allem gilt natürlich: Wen das nicht interessiert, der darf gerne weiterscrollen und/oder die Blockierfunktion nutzen. 😊

Ich hab mich nun doch noch für $NESN (+4,08 %) entschieden, da der Konzern schon Marktführer im Lebensmittel Bereich ist, und das KGV schon sehr attraktiv ist. Und da es eine schweizer Firma ist, ist es wegen der Besteuerung einfacher. Ausserdem hab ich kurz vor Jahresende noch einen Meilenstein erreicht, und zwar hab ich die 20k Marke geknackt. Jetzt können ruhig die Feiertage kommen🥳

Ich wünsche euch allen schöne und besinnliche Feiertage. Vielleicht bekommt ja der oder diejenige Aktien als Weihnachtsgeschenk 😅

Nach den Zinssenkungen werden Dividenden Titel das Rennen machen in 2025?

Liebe Börsianer und Dividenden Perlen.

Wo investiert ihr nach den Zinssenkungen? Anleihen!

Oder wie der Schweizer, wusstet ihr der hat einen Leitzins von 0,75%, oder n Dividenden Lieblinge und Aristokraten:

$LISN (+1,9 %)

$SIKA (+1,26 %)

$STMN (-1 %)

$TECN (-0,46 %)

$GIVN (+0,23 %)

$NOVN (+1,73 %)

$ROG (+1,31 %)

>4% Renditen sind:

$BALN (-0,22 %)

$SCMN (+0,86 %)

$NESN (+4,08 %)

$$

Charttechnik aus dem Bilderbuch X

Nestlé

Nestlé macht das Beste aus Ihrer Milch

$NESN (+4,08 %)

Dividenden die Gabe der Unternehmen

Servus Investoren

die heutige Frage ist welche Dividenden Aktie ist der Überflieger ?

Die Aktien sind in verschiedenen Bereichen unterschiedlich, dass heißt ist die Aktie eine Wachstumsaktie oder eine Dividenden Aktie.

Das sind die zwei vergleiche mit den Eigenschaften. Das heißt wenn ich ein Dividenden Portfolio haben möchte dann muss ich mich für die Dividenden Aktien entscheiden. Die Dividenden Rendite ist ein Kennzeichen der Aktie. Das sollte ich beachten wen sie der zweistelligen Rendite Zahl nähert, ob sich das positiv rechnet ist fraglich da sie sich bei einem Umsatz Verlust entscheiden muss ob sie die Rendite auszahlt und in Schulden zieht oder ob sie die Rendite sinken lassen um die Verluste auszugleichen.

Die Unternehmen die eine konstante Rendite Ausschüttung erzielen werden nach Jahr für Jahr augenscheinlich sicherer aber die Königlichen Unternehmen haben eine 50 Jährige Ausschüttung der Dividende .

Aber die Vergangenheit ist nicht die Zukunft.

Also würde ich mich auf die Stetige Entwicklung des Kurses konzentrieren und überprüfen ob die Entwicklung positiv ist. Die Motivation ist sich selbst bewusst zu sein und seine Fähigkeiten unter Beweis stellen. Damit ich weiß wie es funktioniert mit dem Investieren in den Eigenen erforschen des Marktes . Das Gefühl der Bewegung ist ein Auf und Ab der Gefühle und es ist wie ein Tipp Schein nur dass es nicht nach 90 Minuten Sieg oder Niederlage heißt sondern es ist erst vorbei wenn ich die Aktie wieder verkaufe und dann weiß ich ob ich Gewonnen oder verloren habe.

Wen ich Gewinnen will muss ich einfach Zeit haben und entscheide mich ob ich den Kurzen Gewinn mitnehme oder ich noch mehr Zeit habe und kurzfristige Schwankungen nicht zur Panik versetzt. Dann lass ich die richtige Aktie bis zum Ende des Erfolges Dividenden zahlen.

Meine Persönlichen Favoriten sind:

1 $Coca-Cola

2$PG (+2,23 %)

3$JNJ (+2,12 %)

4$NESN (+4,08 %)

5$MCD (+0,5 %)

6$BLK

7$MSFT (-1,57 %)

8$WMT (-2,31 %)

9$XOM (-0,73 %)

10$V (-0,16 %)

Das sind ein paar ziemlich stabile Unternehmen.

Welches Unternehmen ist deine beste Dividenden Aktie?

Lasst es mich wissen welche ihr favorisiert ✌️

Don wünscht euch eine schöne Zeit in der Restlichen Jahreszeit und genießt das Schöne im Leben 🫶🎄⛄️🧘📊🆕🎆