SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats ETF

Hallo zusammen,

ich würde gern in mein Portfolio noch ein paar stabile Dividendenzahler mit aufnehmen.

Aktuell habe ich $O (+1,58 %) und $BLK (+1,3 %)

Meine Überlegung war jetzt einen ETF zu besparen, welcher sich auf hohe Dividendenrendite spezialisiert anstatt weitere Einzelaktien zu kaufen. Auch um das Risiko zu reduzieren.

Gibts es Empfehlungen aus der Community welche gute Erfahrungen aufweisen?

Angesehen habe ich mir aktuell:

$SPYD (+1,39 %) und $DHS (+1,83 %)

Würde mich über ein paar Vorschläge freuen - Danke!

Die Bäume legen ihr gold-gelbes Kleid an, es wird wieder regnerischer und die Temperaturen sinken. Der goldene Herbst steht bald vor der Tür. Die Kälte mache ich mir mit ausschließlichem kalt duschen zu Nutze und bereite mich so auf das winterliche Eisbaden vor. Die kommenden Tage geht es ins kalte Wasser schwimmen, Warmduscher meiden das kühle Nass wie die Pest. Währenddessen läuft das Depot. Zeit für einen Rückblick.

Für den abgelaufenen Monat September 2024 stelle ich folgende Punkte vor:

➡️ AKTIEN

➡️ ETFS

➡️ AUSSCHÜTTUNGEN

➡️ CASHBACK

➡️ NACHKÄUFE

➡️ P2P-KREDITE

➡️ KRYPTO

➡️ WAS WIRKLICH WICHTIG IST

➡️ AUSBLICK

➡️ Aktien

Nachdem der Klassenprimus $AVGO (+1,3 %) Luft heraus gelassen hat wird jetzt wieder ein paar Gänge hochgeschalten. Die +121% Performance bei $AVGO (+1,3 %) steigerte sich im letzten Monat auf +178%. Bis zur +200% ist es noch etwas Raum, aber vielleicht habe ich ja bald den ersten Verdreifacher im Depot. Das macht Laune! Das Schwergewicht, das ebenso das größte Volumen unter den Einzeltiteln in meinem Aktiendepot stellt, zieht weitere Dickschiffe wie $WMT (+2,04 %) und $NFLX (+1,95 %) hinter sich her. Die letzten Monate ist auch $SAP (+0,95 %) stetig in meinem Depot aufgestiegen und jetzt schon auf 4. Platz angekommen, begleitet von $AAPL (+0,52 %) . Der früherer Primus $NOVO B (-2,54 %) fällt weiter zurück aber performt dennoch gut. Es sind auch weitere Werte, die sich nach oben kämpfen, von denen ich das damals nicht erwartet habe. Bspw. eine $ABBV (+2,98 %) oder $BAC (+1,49 %) .

Schaue ich auf die Performance, dann werde ich auch mit großartigen Ergebnissen hinter dem Sieger verwöhnt. $NFLX (+1,95 %) glänzt mit +98%, $NOVO B (-2,54 %) mit +74% und $SAP (+0,95 %) mit +72%. Bei Aufnahme der Werte ins Depot hätte ich niemals mir gedacht, dass es überhaupt Werte in meiner Goldkiste geben wird, die einen Verdoppler darstellen könnten. Nächstes Jahr habe ich wohl schon mehrere davon.

Und die Kelleretage macht mir auch keine Sorgen, da die negativen Performances stets weiter Richtung Null wandern. Schritt für Schritt. Außerdem gab es am unterem Ende wegen Nachkäufen eine Veränderung der Reihenfolge. Meine kleinsten Positionen nach Volumen sind jetzt $CP (+2,87 %) , $DHL (-0,87 %) und $OR (+1,38 %) , bei der Performance bleiben es $NKE (+3,29 %) , $DHR (+1,44 %) und $CVX (+0,88 %) o.

➡️ ETFs

Meine geliebte Kerneinheit der Altersvorsorge wächst und wächst. Der größte Brocken, der $VWRL (+0,87 %) , macht schon 13,4% meines gesamten Wertpapierportfolios aus. Ich kann hier nicht mehr dazu sagen als: jeden Monat stur und stetig die langweiligen Brot-und-Butter-EFTs per Dauerauftrag und Sparpläne mit einem Teil des Nettogehalts besparen, dann kannst du dem Monster Altersarmut erfolgreich entkommen. Das sollte m. M. n. jeder machen. Ich bin ein Fan von Ausschüttern, weil sie ein stetiges zusätzliches Einkommen bringen. Und durch kontinuierliches besparen wird dieser immer größer. Dafür werbe ich auch in meinem privaten Umkreis. Schade finde ich, dass so viele meine Aufklärungsbemühung mit „Ja, aber …“ quittieren. Durch ständiges Verstecken hinter Ausreden, die immer wieder gleich sind, bringen die Leute sich selbst in die Altersarmut. Noch schlimmer sind jene, die Aktien (oder allgemein Wertpapiere) als Teufelszeug halten und über die Rente meckern. Einerseits verstehen sie nicht, wie das Umlagesystem wirklich funktioniert, andererseits fehlt es vollständig an grundlegender finanzieller Bildung. Sie denken sie werfen Geld in einen bestimmten Topf, auf den sie dann später wieder entnehmen können. Spannenderweise ist das nur bei dem eigenen Depot der Fall, nicht bei der gesetzlichen Rente.

Außerplanmäßige Zuflüsse stecke ich neben breit gestreuten Standard ETFs sehr gerne in Dividenden ETFs. Ich will Cashflow, der eines Tages meine Lebenshaltungskosten deckt.

➡️ Ausschüttungen

Ich durfte im September 33 Ausschüttungen an 14 Auszahlungstagen vereinnahmen. Für diesen weiteren Einkommensstrom bin ich dankbar.

Meinen im letzten Beitrag angekündigten Extrabeitrag, wie ich mit dem Thema Reinvestitionen umgehe, habe ich leider im letzten Monat nicht geschafft. Dieser ist für diesen Monat in Planung. Mein Vorhaben $UPS (+0,42 %) und $HTGC (-0,22 %) in die Sparpläne aufzunehmen bleibt bestehen. Angeteasert habe ich das bereits im letzten Rückblick.

➡️ Cashback

Im September gab es für das Einscannen meiner täglichen Einkäufe einen 40€ Gutschein, von dem ich mir Overheadkopfhörer zugelegt habe, die schon länger auf der Watchlist waren. Gemäß meinem Vorgehen bei Cashback habe ich mir den Gegenwert des Gutscheins in Euro von der entsprechenden Rückstellung abgezogen und an die Börse gebracht. So nutze ich den Vorteil aus dem Gutschein als Produktivkapital anstatt nur wie andere mehr zu konsumieren. Meine Budgets für Verschleiß und Rückstellungen werden damit eingehalten und der Vorteil finanziert meinen Vermögensaufbau indirekt mit.

➡️ Nachkäufe

Dank eines kleinen Bonus, Erstattungen von Krankenkasse und Zahnzusatzversicherung und dem besagten Gutschein konnte ich im vergangenen Monat mehrere Nachkäufe tätigen. Dazu zählt der Nachkauf von 2 $UPS (+0,42 %) und 6 $HTGC (-0,22 %) Aktien als einzelne Nachkäufe. Von beiden Unternehmen bin ich überzeugt. Per Einmalsparpläne habe ich zudem 27€ in den $SPYD (+1,39 %) , 49€ in den $TDIV (+0,59 %) und 44€ in den $FGEQ (+0,47 %) investiert. Einfach, damit der Cashflow aus den Anlagen noch größer wird. Stück für Stück wird der Hahn immer weiter aufgedreht.

➡️ P2P-Kredite

Über lange Zeit habe ich es geschafft bei meinen verbleibenden Plattformen die Bestände der ausgefallenen Kredite auf eine zwei- oder einstellige Summe abzubauen. Der Ganze Rest ist abgezogen. Natürlich geht es hier kein Stück weiter mit der Zins- oder Tilgungszahlung voran. Ich wünschte mir, die Betreiber würden mir den Rest einfach ersatzlos abschreiben, sodass ich die Plattformen alle in den Wind schießen kann. Ausgenommen von dieser Betrachtung ist Bondora Go- & Grow. Diese läuft reibungslos, ich stecke aber keine neuen Mittel rein, sondern lasse das nur laufen.

➡️ Krypto

Aktuell mache ich hier nichts. Ich rate jedem sich mit den Schuldenzyklus und den Kryptozyklus zu beschäftigen, um die Preisbewegungen auf langer Frist zu verstehen. 

➡️ Was wirklich wichtig ist

Ende des Monats bis in den Oktober hatte ich Urlaub, sodass ich mit den Kindern meiner Ex, dessen sozialen Vater ich eins sein durfte, Zeit verbracht habe. Erst war ich mehrere Tage bei den Kids und Ex. Da zog ich abends mit der Großen im Teenageralter los, vor allem, um ihr die Aufmerksamkeit zu geben, die sie suchte, um selbst im Fokus zu stehen. Die Tage in den Oktober hinein ging es auf Kindeswunsch spontan für ein paar Tage in die Hauptstadt. Solche gemeinsame Zeit mit den vielen Erlebnissen hilft die Bindung wieder zu stärken und neu aufzubauen, wo sie natürlich die letzten Jahre bspw. wegen räumlicher Trennung gelitten hat. Über die Zeit waren das so viele tolle Momente, sowohl in der Provinz als auch in der großen Stadt. Abends mit der Großen einfach bei tollem Ausblick die Ruhe genießen, hören, was sie bewegt und dann der Ausflug in die Metropole mit ihren Licht- und Schattenseiten. Und so viel mehr.

Warum schreibe ich das? Weil es solche Momente sind, die das Leben lebenswert machen und aus denen man in dunklen Zeiten Kraft schöpft. Das ist noch etwas wertvoller als unsere geliebtes Thema Finanzen und Geldanlage.

➡️ Ausblick

Der Jahresendspurt beginnt sehr bald. Ich hoffe auf ein Kurszauber wie im letzten Jahr. Doch noch spannender wird der Kryptozyklus, schließlich erwarten wir zum Jahreswechsel bombastische Kurse.

Links:

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Threads: https://www.threads.net/@frugalfreisein

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Let‘s Go :)

Ab nächsten Monat wird der ETF mit 250€ dauerhaft bespart.

Der Sommer hat begonnen, der Juli ist vorbei. Endlich Sommer. Denn das Wetter hatte es im abgelaufenen Monat in sich. Es war kühl und regnete, nicht nur den typischen Regen, sondern auch ordentlich Dividende. Als würde ein Kraftwerk Geld in den Himmel steigen lassen, dass bei uns allen abregnet. Warum dieses Fantasiebild nicht so abwegig ist, kommt auch in meinen Zahlen deutlich zum Vorschein. Zeit für einen Rückblick.

Für den abgelaufenen Monat Juni 2024 stelle ich folgende Punkte vor:

1.     Aktien

2.     ETFs

3.     Ausschüttungen

4.     Cashback

5.     P2P-Kredite

6.     Krypto

7.     Spende

8.     Weitere Gedanken

9.     Ausblick

➡️ Aktien

Wow! Und wieder ziehen die Top Positionen an, als gäbe es kein Morgen mehr.

Mit sagenhaften +178% glänzt $AVGO (+1,3 %) in meinem Portfolio. Das sind noch mal 30% mehr als im Vormonat. Der Musterschüler ist nicht nur Performancesieger, sondern auch das Schwergewicht im Depotvolumen unter den Einzelaktien. Ich freue mich auf den kommenden Aktiensplit, denn ich gehe davon aus, dass das den Kurs noch mal antreiben wird, selbst, wenn die Aktie bei einem KGV 70+ steht. Meine „besten Flop-Aktien“ haben sich wieder weiter ins Negative gedreht und nun gesellt sich $NKE (+3,29 %) an das unterste Ende der Kette. Die Kursschwäche, die aus der Gewinnwarnung resultierte, nutze ich nun zu meinem eigenen Vorteil, indem ich einige reinvestierte Dividenden bewusst in den Sparplan hinein investiere. Ich denke die Aktie wird eine Weile brauchen und wird sich jetzt eher wieder am COVID Niveau bewegen. Allerdings steht außer Frage, dass Nike eine starke Marke ist, das sah ich am vergangenen Montag, als ich vor der Türe der Nachbarn sechs Paar Nike Schuhe stehen sah. Haben die gute gemacht!

➡️ ETFs

Zu den ETFs gibt es nicht so viel zu sagen, außer, das sie machen, was sie sollen. Stur und steig wachsen und nebenbei ein paar Taler abwerfen. Vor allem im abgelaufenen Monat haben sie mit 47% Anteil einen erheblichen Beitrag zu meiner Rekorddividende geleistet, obwohl sie in den Wertpapierdepots nur einen Anteil von 37,3% ausmachen.

Im Allgemeinen kann ich die breit gestreuten ETFs jedem ans Herz legen, der sich Vermögen und einen weiteren Einkommensstrom aufbauen will. Und, dass das keine Option oder ein „Kann“ ist, sondern ein Muss, sollte jedem wegen der drohenden Altersarmut klar sein.

➡️ Ausschüttungen

Ich durfte im Juni 31 Ausschüttungen an 14 Auszahlungstagen vereinnahmen. Dafür bin ich sehr dankbar! Dieses Mal fielen die großen ETFs und die $VNA (-0,83 %) stark ins Gewicht.

Der Juni ist sehr dividendenstark gewesen. Im Vergleich zum Vormonat gab es über 1,5-fach mehr an Ausschüttungen. Selbe Kenngröße im Vergleich zum Vorjahresmonat Juni 2023. Außerdem hat er schon das komplette 2. Jahr an der Börse von den Dividenden um das 1,7 bis 1,8-fache an Dividenden übertroffen. Im Übrigen treibe ich den Vermögensaufbau seit 4 Jahren und einem Monat voran, auch wenn mein ältestes Altdepot länger existiert, vorher war es nur ohne Bestände.

Die Entwicklung der Dividenden schaue ich mir genau an. Vor allem in den kommenden Monaten, die außer September und Dezember ärmer an Dividenden sein werden. Sollte ich meine Plangröße von 80€ mehrfach überschreiten, dann ziehe ich diese Kennzahl an Reinvestitionen in die Sparpläne aus Dividenden an und werde $UPS (+0,42 %) in die Sparpläne aufnehmen. Toll, wenn ein weiterer Sparplan nur aus Rückflüssen finanziert wird. Das macht Laune! Und es zeigt, dass sich die Geduld und die stetigen monatlichen Investitionen in den Kapitalmarkt auf lange Sicht auszahlen.

➡️ Cashback

Im Juni habe ich für 11€ Paybackpunkte eingelöst und den Gegenwert vom Lebensmittelkonto in einen $SPYD (+1,39 %) -Einmalsparplan gesteckt. Dieser Weg ist mir lieber als mir die Punkte auszahlen zu lassen. Denn so vermeide ich, dass ich mehr konsumiere als geplant oder nötig.

➡️ P2P-Kredite

Mit Ausnahme von Bondora Go&Grow bleiben Zins- oder Tilgungszahlungen auf allen Plattformen aus. Auf EstateGuru habe ich drei von vier Projekten mit Verlust auf dem Zweitmarkt verkaufen können. Lieber noch den Rest rausholen und schnell die Plattform in den Wind schießen, bevor die auf die Idee kommen mich mit der neu eingeführten Gebühr zu belasten. Das Vertrauen in diese Anlageklasse ist für mich gänzlich verloren. Ich werde auch Go- & Grow liquidieren, sobald alle anderen Plattformen Geschichte für mich sind.

➡️ Krypto

Bitcoin hat wohl kein Bock mehr? Nein wir wissen, dass die Auszahlungen und Verkäufe der Mt. Gox $BTC (+0,57 %) und der des BKA aus der Beschlagnahmung von movie2k (glaube ich) hier den Kurs beeinflussen. Dazu kommt das klassische Sommerloch. Denn sollte jetzt der beginnende Bullenmarkt passé sein, dann wäre für mich auch diese Anlageklasse für die Tonne. Ohnehin ist es diese für mich fast, denn am Ende wirft diese Anlageklasse kein Euros auf einem Verrechnungskonto ab. Auch Staking zählt nicht, denn von $ETH (-0,47 %) Zuflüssen kann ich immer noch keine Rechnung bezahlen. Ich bleibe hier bei meiner Strategie und achte auf den Schulden- und den Kryptozyklus.

Die FED und die anderen Zentralbanken müssen wieder Geld drucken. Warum ist das so? Weil in einem Zyklus von 4 Jahren wieder Staatschulden fällig werden, die getilgt werden müssen. Dafür müssen die Staaten wieder neue Schulden aufnehmen, sie drucken also wieder Geld, indem sie Anleihen ausgeben. Das ist damit gemeint, wenn ich hier bei getquin und bei X oder Threads von der Gelddruckerrei rede. Und wohin fließt dieses frischt gedruckte Geld? Natürlich in Sachwerte, also auch Krypto. Deswegen steigt der BTC Kurs so enorm. Mit dem Halving hat das wiederum nichts zu tun, da dieses Event eingepreist gewesen ist und keine Überraschung war. Und diesen Zyklus kann man meiner Meinung nach spielen, wenn man in Krypto ist, alternativ zu HODL. Ich tue es jedenfalls und werde genau deswegen schrittweise auscashen, wenn meine Wunschkurse erreicht sind. Das Top treffe ich eh nicht, aber ich gehe mit Profit nach Hause. Die Erlöse fließen dann in ausschüttende Aktien und deren Dividenden nutze ich im nächsten Bärenmarkt, um wieder schrittweise Bestände aufzubauen. Irgendwann ist es damit auch vorbei, da die Anstiege von #btc im Bullenmarkt immer schwächer werden. Die geschilderte Systematik ist aber keine Anlageberatung, sondern nur meine laienhafte Beurteilung, ich kann damit völlig falsch liegen! Do your own research.

➡️ Spende

Von meiner Steuerrückerstattung habe ich einen kleinen Teil an die Wilde Wälder gGmbH gespendet. Dieses Projekt hat mich überzeugt, da es vereinfacht in meinen Worten ausgedrückt Waldflächen aufkauft bzw. ersteigert, um diesen die Regenration zu ermöglichen, indem diese sich selbst überlassen werden. Als passionierter Wanderer ist mir der Wald wichtig, da ich in diesem weit weg von der Zivilisation erst richtig abschalten kann. Und, dass wir zu wenige Waldflächen haben, steht sicher außer Frage.

Für diese Info werde ich weder bezahlt, ich erwähne das aus Überzeugung und finde, dass ihr euch das Projekt ansehen solltet. Sich hier zu engagieren ist, wie ich finde, ein echter Beitrag zum Klima- und Waldschutz, ganz im Gegensatz sich auf der Straße festzukleben, oder Gemälde zu beschmieren.

➡️ Weitere Gedanken

Die gesetzliche Rente ist nicht sicher, wer sich auf diese verlässt, ist verloren! Ich kann das nicht oft genug in die Welt hinaus rufen! Die (Aktien-)ETF- und die Aktienrente hingegen sind sicher, solange man auf die sicherlich langweiligen aber breit gestreuten „Brot- und Butter ETFs“ und auf beständige und weltweit gebrauchte Unternehmen setzt. Keine Themen-EFTs, keine Zockeraktien oder Pennystocks! Das zeigen etliche Studien. Man muss nur über einen langen Zeitraum von Jahrzehnten breit gestreut jeden Monat stur und stetig in den Aktienmarkt investieren.

Wir müssen alle unseren Beitrag leisten, damit es dem allgemeinen Deutschen klar wird, wie hervorragend sich breit gestreute ETFs- und Blue-Chip Aktien für die Altersvorsorge eignen. Denn dieser Normalbürger wird in der aktuellen Zeit von der linken Umverteilungsideologie bombardiert, wo er lernt, dass Aktionäre nur Reiche sind, die böse sind, für alles Schlechte verantwortlich sind und, dass sich die Gesellschaft diese nicht mehr leisten kann. Das Bild des Kleinaktionärs, der seine Rentenlücke stopfen will, oder des einfachen Bürgers, der sich einen weiteren Einkommensstrom aufbauen will, das gibt es bei denen nicht. Bei denen herrscht nur die Ansicht der Staat kümmert sich. Und so verlieren die Bürger das eigene Verantwortungsbewusstsein für die eigen Vorsorge. Meine Conclusio ist, dass wir uns die Linken nicht mehr leisten können, weil sie den Bürger entmündigen, ihn die Eigenverantwortung abgewöhnen und ihn mit Almosen des Staates (wie Bürgergeld und BGE) füttern wollen, um sie vom Staat abhängig zu machen. Doch das funktioniert so nicht, die Leistungsträger, die den Staat finanzieren haben immer mehr die Nase voll. Und alles ist von diesen abhängig. Sie haben mehr Respekt und Anerkennung verdient!

Wenn jeder breit gestreut jeden Monat vom seinem Gehalt investieren würde, dann wäre die Altersarmut kein Thema! Wir haben in Deutschland einfach das falsche Narrativ und das führt weiter zum Abstieg des Landes. Und die Medien tragen ihren Teil zur katastrophalen Entwicklung bei, ausgedrückt in der allgemeinen medialen Berichterstattung und durch Aussagen von so manchen Prominenten, die von unseren GEZ-Beiträgen finanziert werden.

Ich will hier meinen Beitrag zum Umdenken leisten, damit bei Menschen, die erfolgreich sind, nicht die Neider an den Tag gelegt werden, sondern die Frage gestellt wird, wie man es auch schaffen kann und welche Schritte man gehen muss. Und natürlich, dass man diese auch angeht, die Komfortzone verlässt und über sich hinaus selbst wächst. 

➡️ Ausblick

Von den Dividenden des Junis ist etwas übrig geblieben. Worin ich diese reinvestiert habe, erfährst du im kommenden Monatsrückblick. Ich wünsche euch allen einen schönen Sommer!

Links:

Instagram Beitrag zum Rückblick: https://www.instagram.com/p/C9S6H2ttd0m/?utm_source=ig_web_copy_link&igsh=MzRlODBiNWFlZA==

• Instagram Profil: https://instagram.com/frugalfreisein?igshid=YmMyMTA2M2Y=
• X Profil: https://x.com/frugalfreisein/
• Threads: https://www.threads.net/@frugalfreisein

Der Frühling ist in vollen Zügen, meine Tomatenpflanzen blühen und bald gibt’s leckere „Erträge“. Zeit für einen Rückblick in den Mai.

➡️ Aktien

Mit sagenhaften +148% glänzt $AVGO (+1,3 %) in meinem Portfolio. Der Musterschüler ist nicht nur Performancesieger, sondern auch das Schwergewicht im Depotvolumen unter den Einzelaktien. Die Aktie hat längst die 1.300€ Marke an Volumen geknackt und setzt weiter Ihre Reise fort. Dieses Pferd lasse ich á la Beate Sander nicht aus dem Stall. Ich könnte mir gut vorstellen, dass hier bald ein Split ansteht, nach dem $NVDA (+1,51 %) selbes kürzlich vollzogen hat. Sonst gibt es kaum Neuigkeiten, die Performance der guten Aktien steigt weiter und die negative Performance meiner Flopaktien verbessert sich stetig. So liegt $DHR (+1,44 %) nur noch bei -24% statt -30%. So muss es laufen. Man merkt einfach eine mäßige Welle, die gerade die Boote hebt. Zu Gunsten der ETFs lasse ich die Ausführungen zu den Aktien dieses Mal kurz.

➡️ ETFs

Mit diesem Rückblick gehe ich intensiver auf meine ETFs ein. Ursprünglich habe ich mit einer 50/30/20 Strategie auf den MSCI World, EM und Europe begonnen, welche ich später um einen Immo und Small Cap ETF ergänzt habe. So hat also der MSCI World mit dem MSCI EM ETF das Core Portfolio gebildet und die anderen ETFs waren kleine Satelliten drum herum.

Da es sich damals fast nur um Thesaurierer handelte und ich schnell erkannte, dass mit dem Besparen von ausschüttenden ETFs sich ein weiteres Einkommen aufbauen lässt, habe ich mich schnell von den Thesauerierern verabschiedet. Zudem kam der Umzug des ETF-Depots zu einem Neobroker. Hier bespare ich jetzt mein großes ETF-Depot, welches die absolute Basis meiner Altersvorsorge bilden wird. Sollte es also nicht mit der Dividende reichen, oder sollte ich eher an das Portfolio müssen und ein Verkauf sei unausweichlich, dann werden zuerst die Aktien stückweise abgetragen, die ETFs sollten erst später angetastet werden. In Diesem Depot liegen der $VWRL (+0,87 %) , $VHYL (+0,84 %) , $VUSA (+1,05 %) , $ISPA (+0,76 %) , $IMEU (+0,37 %) und $IWDP (+1,02 %) . Der aktuelle Depotinhalt aus einem All World ETF und geografischen und/oder thematischen Scherpunkten drum herum wird den Core-Satellite-Gedanke weiter gerecht. Alle diese ETFs werden monatlich bespart und alle schütten aus.

Mein erstes Altdepot beinhaltet natürlich noch Restbestände. Diese wurden ggf. in ausschüttende umgewandelt und sind im Detail der $EXXT (+0,36 %) , $ZPRG (+1,08 %) , $ISPA (+0,76 %) , $SPYW (+0,11 %) , $SPYD (+1,39 %) . Das Depotvolumen notiert im vierstelligen Bereich. Hier wird regelmäßig der $ZPRG (+1,08 %) bespart. Weiteres Cashback fließt jeweils in einmalig Sparpläne, welche eine der anderen Positionen auffüllen. Dieses Depot hat als Kernaufgabe Cashflow zu erwirtschaften, hier ist mir das Kurswachstum weniger wichtig. Aktuell reinvestiere ich die Ausschüttungen. Ich könnte mir auch vorstellen diesen als Verstärkung in die Auffüllung meines Notgroschens umzuleiten, quasi als eine Art „Inflationsausgleich“. Es ist gut, dass man heutzutage Sparpläne und Daueraufträge einfach per Mausklick anlegen kann, das schenkt mir die Flexibilität, die ich bei diesem Depot mit zu Grunde lege.

Mein zweites Altdepot war einst das Hauptdepot für die Aktien, die längst bei einem Neobroker liegen und dort bespart werden. Hier habe ich im Mai zwei neue ETFs gekauft, die auch mit einer kleinen Summe monatlich bespart werden. Es sind der $FGEQ (+0,47 %) und $TDIV (+0,59 %) . Hier habe ich den gleichen Gedanken wie oben. Einfach Cashflow erwirtschaften, der reinvestiert wird, aber. im Bedarfsfall anders genutzt werden kann, bspw., um zu meiner Fixkostenpauschale beizutragen.

Sicherlich kann ich meine ETF-Depots stark vereinfachen und die Altdepots ganz schließen. Aber das will und werde ich nicht. Es ist ein tolles Gefühl, wenn auf allen Banken/Brokern jeden Monat das Geld vom Himmel regnet. Die Flexibilität von multiplen Brokern will ich mir erhalten, um auch schnell reagieren zu können, sollte ein Broker (warum auch immer) mir kündigen. Außerdem kostet mich der Betrieb dieser Infrastruktur keine Gebühren.

➡️ Ausschüttungen

Ich durfte im Mai 21 Ausschüttungen an 10 Auszahlungstagen vereinnahmen. Dieses Mal fielen auch die deutschen Werte $SAP (+0,95 %) und $DHL (-0,87 %) zu buche. Der Mai war dividendenstark und konnte den Juni des Vorjahres fast das Wasser reichen. Mit dem abgelaufenen Monat liege ich schon gut über der Dividende, die ich durchschnittlich nach meiner Planung erwarte.

Ausblick: Nach meiner Prognose dank GQ wird der Juni 2024 alles bei Weitem in den Schatten stellen. Abhängig von den Ausschüttungen im Herbst kann ich ggf. meine Plangröße der Dividendenreinvestition anheben. Das macht Laune!

➡️ Cashback

Ein paar Pfandflaschen und -dosen fanden sich wieder beim Wandern und auf dem Heimweg am Wegesrand. Vor allem am Männertag. Ohne, dass ich aktiv danach gesucht habe. Das Pfand wurde die Tage weggebracht. Den Erlös werde ich ggf. noch einmal in $SOL (+3,44 %) investieren.

Diesen Monat habe ich mir keine Paybackpunkte eingelöst, dafür aber fleißig gesammelt.

➡️ P2P-Kredite

Mit Ausnahme von Bondora Go&Grow ist der Zins- und Tilgungsstrom nun auf allen Plattformen versiebt. Zudem hat EstateGuru am Monatsende eine neue Preisliste ruckartig eingeführt, natürlich zu Lasten von uns Anlegern. Das hat mir nicht gefallen und bestätigt mich nur in meinem Ausstiegsvorhaben von dieser Assetklasse. Im kommenden Monat gibt es hier Neuigkeiten.

➡️ Krypto

Es heißt weiter Abwarten und Tee trinken. Anders kann man die Situation nicht beschrieben. Mit Blick auf den $BTC (+0,57 %) -Kurs wird der Seitenläuferkurs und ein Widerstand bei USD 71K ersichtlich. Wir müssen geduldig bleiben.

➡️ Ausblick

Die Steuerrückerstattung ist auf dem Weg und wird investiert. Ein Teil wird sogar gespendet. Im kommenden Monat erfährst du worin. Vielleicht stelle ich dir auch ein tolles Projekt vor, in dass sich eine Spende definitiv lohnt.

Hallo,

ich möchte die Gelegenheit nutzen und euch mein Portfolio vorstellen.

Bitcoin benutze ich um in einem Geld zu sparen das nicht weginflationiert wird und ist für mich kein Investment, sondern damit spare ich.

Die ups und downs sind mir da egal. Langfristig (<4 Jahre) gibts da nur eine Richtung.

Beim Rest wird sowas wie eine Core-Satellite Strategie verwendet. Ich bespare beim Core den $VWRL (+0,87 %) und SQBCSU der leider auf Getquin nicht getracket wird (Performance im Portfolio +10.5%). Ausserdem wird $SPYD (+1,39 %) regelmässig bespart.

Beim Sparplan sind noch ein paar Einzelaktien mit $SLHN (+0,8 %) , $ACLN und $CTAS (+2,12 %) dabei.

Ich glaube ein 80% $BTC (+0,57 %) , dann von den restlichen 20% 70/30 in Core / Satellite wird langfristig klar Standardportfolios outperformen.

Ziel ist mit 30 Jahren einen Bitcoin zu haben und 50k im Core und Satellite zu haben. (Noch 5 Jahre Zeit dafür)

Bin gespannt auf eure Meinungen🐇✌🏻

Dividenden-Portfolio - später Wachstums/-Blue Chips

Hallo und guten Abend zusammen!

Ich würde mich sehr gerne über Feedback für mein Dividenden-Portfolio freuen!

• Ziel ist es im Jahr auf über 2.000€ Dividenden und mehr zu kommen (2.000€ habe ich beim Freistellungsauftrag eh wegen Ehe) und ich möchte sehr gerne monatlich cashflow erhalten.

• Ich habe immer einen Starken Ausschütter-Div ETF und einen Wachstums-Div ETF pro Quartal, weil ich schön breit diversifiziert sein möchte:

• 1 | Januar, April, Juli, Oktober

$EXX5 (+1,49 %) und $ISPA (+0,76 %)

• 2 | Februar, Mai, August, November

$FUSD (+0,76 %) und $IMEU (+0,37 %)

• 3 | März, Juni, September, Dezember

$SPYD (+1,39 %) und $TDIV (+0,59 %)

• Ich bin dann auch irgendwann vor nicht langer Zeit auf die REITS und BDCs gestoßen, wo ich weiß, dass diese eher seitwärts laufen, aber in ein paar Jahren habe ich hoffentlich die Investitionen drin, ohne da neue Positionen dazu zu kaufen.

• Langfristig will ich eher dann auf Wachstums ETFs (oder eben Blue Chips) wechseln für guten Wachstum, angedacht wären aber durchaus auch Themen ETFs wie z.B.

$IUIT (+1,5 %)

$IUHC (+1 %)

$ASWC (+3,15 %)

Einfach nur stumpf den S&P500 mit Sparplan zu besparen finde ich irgendwie langweilig, weiß auch nicht warum.

Den guten Zeitpunkt zum Einstieg z.B. bei Microsoft, AMD, Stryker, Novo Nordisk, Cadence Design Systems, Walmert, Alphabet etc. zu finden, finde ich sehr schwer und doch zu zeitaufwendig für mich.

Ich würde meinen 500€-Sparplan auf die 6 Dividenden ETFs noch weiter laufen lassen, aber dann zusätzlich noch die Sparplanrate um die Themen ETFs erweitern.

Wie ist so eure Meinung - ich bin gespannt!

Grüße

Kurzvorstellung einiger Dividenden ETF’s:

(Als Anreiz und Sucherleichterung gedacht - Stand 29.02.2024)

$VHYL (+0,84 %) - Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF

$SPYD (+1,39 %) - SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF

$ISPA (+0,76 %) - iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF

$TDIV (+0,59 %) - VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF

$SEDY (+0,45 %) - iShares Emerging Markets Dividend UCITS ETF

$IAPD (+0,88 %) - iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF

$FGEQ (+0,47 %) - Fidelity Global Quality Income UCITS ETF

$GGRP (+0,8 %) - WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF USD

Übersicht:

Chart- und Performance-Vergleich:

Details:

$VHYL (+0,84 %) - Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF

Ausschüttungsrendite 2024 = 3,05

Ausschüttungsintervall Quartalsweise

Beschreibung:

Der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing bildet den FTSE All-World High Dividend Yield Index nach. Der FTSE All-World High Dividend Yield Index bietet Zugang zu weltweiten Aktien mit hoher Dividendenrendite.

Die TER (Gesamtkostenquote) des ETF liegt bei 0,29% p.a.. Der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing ist der günstigste und größte ETF, der den FTSE All-World High Dividend Yield Index nachbildet. Der ETF bildet die Wertentwicklung des Index durch ein Sampling-Verfahren (Erwerb einer Auswahl der Indexbestandteile) nach. Die Dividendenerträge im ETF werden an die Anleger ausgeschüttet (Quartalsweise).

Der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing ist ein sehr großer ETF mit 4.047 Mio. Euro Fondsvolumen.

Größte 10 Positionen:

Gewicht der größten 10 Positionen - 14,05%  von insgesamt 1.855 Positionen

Broadcom 2,04% 

JP Morgan Chase 1,95% 

Exxon Mobil 1,54% 

Johnson 1,41% 

Home Depot 1,39% 

P&G 1,36% 

Merck & Co 1,17% 

AbbVie 1,13% 

Toyota Motor 1,05% 

Nestle 1,01%

Ausschüttungen:

$SPYD (+1,39 %) - SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF

Ausschüttungsrendite 2024 = 2,05 %

Ausschüttungsintervall Quartalsweise

Beschreibung:

Der SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF bildet den S&P High Yield Dividend Aristocrats Index nach. Der S&P High Yield Dividend Aristocrats Index bietet Zugang zu Titeln des S&P Composite 1500 Index, deren Dividenden in den letzten 20 aufeinander folgenden Jahren gestiegen sind.

Die TER (Gesamtkostenquote) des ETF liegt bei 0,35% p.a.. Der SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF ist der einzige ETF, der den S&P High Yield Dividend Aristocrats Index nachbildet. Der ETF bildet die Wertentwicklung des Index durch vollständige Replikation (Erwerb aller Indexbestandteile) nach. Die Dividendenerträge im ETF werden an die Anleger ausgeschüttet (Quartalsweise).

Der SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF ist ein sehr großer ETF mit 3.398 Mio. Euro Fondsvolumen.

Größte 10 Positionen:

Gewicht der größten 10 Positionen - 17,69%  - von insgesamt 136 Positionen

3M 2,18% 

Realty Income 2,04% 

Edison International 1,83% 

IBM 1,74% 

AbbVie 1,72% 

Chevron 1,71% 

T Rowe Price Group 1,67% 

Exxon Mobil 1,60% 

Kimberly- Clark 1,60% 

Eversource Energy 1,60%

$ISPA (+0,76 %) - iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF

Ausschüttungsrendite 2024 = 5,9 %

Ausschüttungsintervall Quartalsweise

Beschreibung:

Der iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) bildet den STOXX® Global Select Dividend 100 Index nach. Der STOXX® Global Select Dividend 100 Index bildet die Wertentwicklung der 100 Unternehmen mit der höchsten Dividendenrendite in Europa, Amerika und in Asien ab.

Die TER (Gesamtkostenquote) des ETF liegt bei 0,46% p.a.. Der iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) ist der günstigste und größte ETF, der den STOXX® Global Select Dividend 100 Index nachbildet. Der ETF bildet die Wertentwicklung des Index durch vollständige Replikation (Erwerb aller Indexbestandteile) nach. Die Dividendenerträge im ETF werden an die Anleger ausgeschüttet (Mindestens jährlich).

Der iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) ist ein sehr großer ETF mit 2.303 Mio. Euro Fondsvolumen.

Größte 10 Positionen

Gewicht der größten 10 Positionen -23,11%  von insgesamt 100 Positionen

SITC International Hldgs 3,26% 

Mitsui OSK Lines 3,04% 

Yancoal Australia 3,04% 

Pacific Basin Shipping 2,27% 

JB Hi-Fi 2,19% 

Fortescue 2,00% 

Woodside Energy Group 1,93% 

Harvey Norman Holdings 1,90% 

New Hope 1,76% 

Taylor Wimpey 1,72%

$TDIV (+0,59 %) - VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF

Gesamtkostenquote (TER): 0,38%

Replikationsmethode: Physisch (Vollständige Replikation)

Ausschüttungsrendite 2024 = 4,62 %

Ausschüttungsintervall Quartalsweise

Beschreibung:

Der VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF bildet den Morningstar Developed Markets Large Cap Dividend Leaders Screened Select Index nach. Der Morningstar Developed Markets Large Cap Dividend Leaders Index bietet Zugang zu Unternehmen, die bei Dividendenzahlungen Konsistenz und Nachhaltigkeit aufweisen und die Kriterien für das Screening erfüllen. Nur Aktien aus Industrieländern werden in den Index aufgenommen. Die enthaltenen Titel werden nach ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) gefiltert.

Die TER (Gesamtkostenquote) des ETF liegt bei 0,38% p.a.. Der VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF ist der einzige ETF, der den Morningstar Developed Markets Large Cap Dividend Leaders Screened Select Index nachbildet. Der ETF bildet die Wertentwicklung des Index durch vollständige Replikation (Erwerb aller Indexbestandteile) nach. Die Dividendenerträge im ETF werden an die Anleger ausgeschüttet (Quartalsweise).

Der VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF ist ein großer ETF mit 644,50 Mio. Euro Fondsvolumen. 

Größte 10 Positionen

Gewicht der größten 10 Positionen - 36,13 % von insgesamt 100 Positionen

Verizon Communications 5,02

Pfizer Inc 4,35%

TotalEnergies 4,14%

BHD Group LTD 4,08% 

IBM 4,08% 

HSBC Holdings PLC 3,66%

Mercedes Benz Group 3,04%

BRISTOL-MYERS SQUIBB CO 2,85%

Sanofi 2,64% 

Rio Tinto PLC 2,26%

$SEDY (+0,45 %) - iShares Emerging Markets Dividend UCITS ETF

Ausschüttungsrendite 2024 = 7,84 %

Ausschüttungsintervall Quartalsweise

Beschreibung:

Der iShares Emerging Markets Dividend UCITS ETF bildet den Dow Jones Emerging Markets Select Dividend Index nach. Der Dow Jones Emerging Markets Select Dividend Index bietet Zugang zu Unternehmen aus Schwellenländern, die Dividenden zahlen und über einen längeren Zeitraum ein entsprechendes Programm für Dividendenzahlungen aufrechterhalten können.

Die TER (Gesamtkostenquote) des ETF liegt bei 0,65% p.a.. Der iShares Emerging Markets Dividend UCITS ETF ist der einzige ETF, der den Dow Jones Emerging Markets Select Dividend Index nachbildet. Der ETF bildet die Wertentwicklung des Index durch ein Sampling-Verfahren (Erwerb einer Auswahl der Indexbestandteile) nach. Die Dividendenerträge im ETF werden an die Anleger ausgeschüttet (Quartalsweise).

Der iShares Emerging Markets Dividend UCITS ETF ist ein großer ETF mit 532 Mio. Euro Fondsvolumen. 

Größte 10 Positionen

Gewicht der größten 10 Positionen -22,43% von insgesamt 104 Positionen

REC 3,72% 

Petroleo Brasileiro 2,49% 

ASUSTek Computer 2,36% 

Indian Oil 2,33% 

COPASA 2,15% 

Coal India 2,12% 

T3EX Global Holdings 1,91% 

Simplo Technology 1,87% 

Novatek Microelectronics 1,75% 

Sitronix Technology 1,73%

$IAPD (+0,88 %) - iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF

Ausschüttungsrendite 2024 = 5,4 %

Ausschüttungsintervall Quartalsweise

Beschreibung:

Der iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF bildet den Dow Jones Asia/Pacific Select Dividend 50 Index nach. Der Dow Jones Asia/Pacific Select Dividend 50 Index bietet Zugang zu den 50 Aktien mit den höchsten Dividendenzahlungen aus den entwickelten Volkswirtschaften der Region Asien-Pazifik.

Die TER (Gesamtkostenquote) des ETF liegt bei 0,59% p.a.. Der iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF ist der größte ETF, der den Dow Jones Asia/Pacific Select Dividend 50 Index nachbildet. Der ETF bildet die Wertentwicklung des Index durch vollständige Replikation (Erwerb aller Indexbestandteile) nach. Die Dividendenerträge im ETF werden an die Anleger ausgeschüttet (Quartalsweise).

Der iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF hat ein Fondsvolumen von 375 Mio. Euro. 

Größte 10 Positionen

Gewicht der größten 10 Positionen - 35,38% von insgesamt 50 Positionen

Mitsui OSK Lines 5,64% 

Nippon Yusen 4,83% 

Magellan Financial Group 3,42% 

VTech Holdings 3,37% 

JB Hi-Fi 3,19% 

Nick Scali 3,19% 

CSR 3,17% 

Viva Energy Group 2,92% 

Fortescue 2,88% 

Harvey Norman Holdings 2,77%

$FGEQ (+0,47 %) - Fidelity Global Quality Income UCITS ETF

Ausschüttungsrendite 2024 = 2,62 %

Ausschüttungsintervall Quartalsweise

Beschreibung:

Der Fidelity Global Quality Income UCITS ETF bildet den Fidelity Global Quality Income Index nach. Der Fidelity Global Quality Income Index bietet Zugang zu qualitativ hochwertigen Unternehmen aus Industrienationen, die hohe Dividendenrenditen aufweisen.

Die TER (Gesamtkostenquote) des ETF liegt bei 0,40% p.a.. Der Fidelity Global Quality Income UCITS ETF ist der einzige ETF, der den Fidelity Global Quality Income Index nachbildet. Der ETF bildet die Wertentwicklung des Index durch vollständige Replikation (Erwerb aller Indexbestandteile) nach. Die Dividendenerträge im ETF werden an die Anleger ausgeschüttet (Quartalsweise).

Der Fidelity Global Quality Income UCITS ETF ist ein großer ETF mit 551 Mio. Euro Fondsvolumen. 

Größte 10 Positionen

Gewicht der größten 10 Positionen - 19,75% von insgesamt 226 Positionen

Microsoft 4,96% 

Apple 4,27% 

Nvidia 3,34% 

Eli Lilly 1,24% 

Broadcom 1,17% 

Visa 0,99% 

Comcast 0,98% 

Verizon Communications 0,95% 

ASML Holding 0,94% 

Mastercard 0,91%

$GGRP (+0,8 %) - WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF USD

Ausschüttungsrendite 2024 = 1,43 %

Ausschüttungsintervall Quartalsweise

Beschreibung:

Der WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF USD bildet den WisdomTree Global Developed Quality Dividend Growth Index nach. Der WisdomTree Global Developed Quality Dividend Growth Index bietet Zugang zu globalen Aktien mit Growth-Merkmalen, die eine Dividende zahlen. Die enthaltenen Titel werden nach ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) gefiltert. Der Index gewichtet die Titel nach fundamentalen Kriterien.

Die TER (Gesamtkostenquote) des ETF liegt bei 0,38% p.a.. Der WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF USD ist der günstigste ETF, der den WisdomTree Global Developed Quality Dividend Growth Index nachbildet. Der ETF bildet die Wertentwicklung des Index durch ein Sampling-Verfahren (Erwerb einer Auswahl der Indexbestandteile) nach. Die Dividendenerträge im ETF werden an die Anleger ausgeschüttet (Halbjährlich).

Der WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF USD hat ein Fondsvolumen von 231 Mio. Euro. 

Größte 10 Positionen

Gewicht der größten 10 Positionen - 25,74% von insgesamt 590 Positionen

Microsoft 5,33% 

Apple 3,43% 

Broadcom 2,62% 

Johnson & Johnson 2,54% 

P & G 2,24% 

Coca Cola 2,04% 

LVMH Moet Hennessy 1,97% 

Nestle 1,97% 

Novartis 1,96% 

Roche Holding 1,64%

Eure Meinung zum US Dividend Aristocrats ETF $SPYD?

Als Grundstein meines Portfolios halte ich im Moment einen ganz normalen MSCI World ETF mit einer Ausschüttungsquote von ca. 1,4%.

Der oben genannte $SPYD (+1,39 %) hat über einen Zeitraum von mehr als 14 Jahren inkl. der Ausschüttungen eine annähernd gleiche Performance hingelegt bei einer Ausschüttungsquote von aktuell 2,3%. Lediglich im letzten Jahr war die Performance deutlich schwächer, was wohl auf das schwierige Umfeld für typische "Aristokratenbranchen" wie z.b Komsum, zurück zu führen ist.

Ich bin am überlegen wegen der etwas höheren Ausschüttungsquote und der geringeren Volatilität den Aristokraten-ETF in mein Portfolio aufzunehmen um in Krisen etwas weniger Drawdowm zu haben.

Wo sehr ihr die Nachteile des Dividenden ETFs?

$FGEQ (+0,47 %) vs $SPYD (+1,39 %)

Guten Morgen und schönen Samstag

vor einiger Zeit habe ich eine Abstimmung zwischen dem $FGEQ (+0,47 %) und dem $SPYD (+1,39 %) gestartet.

Schlussendlich habe ich mich jetzt dazu entschieden mein Depot um den Faktor Quality zu erweitern und den $FGEQ (+0,47 %) zu meinem Sparplan hinzuzufügen. Langfristig möchte ich auch nur diesen ETF zum All World besparen.

Die frage ist natürlich was mache ich mit dem $SPYD (+1,39 %) Umschichten oder Halten? Die Posi wird sowieso irgendwann irrelevant im Verhältnis zur Depotgröße und beim aktuellen Kurs könnte ich mit meinem Verlusttopf steuerfrei verkaufen.

was meint ihr?