Hey zusammen,

was haltet ihr von der Kombination $VHYL (-0,17 %)
$ISPA (+0,07 %)
$ (+0,16 %)ZPRG (+0,16 %) als Dividendenzahler?

Als erstes:

Vielen Dank für die freundliche Aufnahme in der getquin Community!

Leider habe ich das HowTo:Portfolio-Feedback auf GetQuin von @DonkeyInvestor

für eine ausführliche Vorstellung erst später entdeckt und versuche diesmal ausführlicher als beim ersten Mal zu Schreiben und meine getroffenen Entscheidungen konkret zu untermauern, um so evtl. ein noch genaueres Feedback von der Community erhalten zu können. 💛

Mein persönliches Ziel ist es komplett schuldenfrei werden und gleichzeitig mit dem stetigen Vermögensaufbau 📈zur Verbesserung der privaten Altersvorsorge in 2026 zu beginnen. Ich bin ausdrücklich bereit im ersten Jahr meines Investments ein höheres Risiko dafür einzugehen und probiere somit fast alles aus.

Ich möchte in diesem Jahr nach dem bewussten Grundsatz „Set and forget“ tätig sein und Ende 2026 zwischen den Feiertagen meine Strategie bewusst überprüfen und ggf. anpassen.

Statt „keep it simple“ heißt es bei mir wohl eher „overenginerring.“

Als Grund dafür sehe ich eure zahlreichen Hinweise für die ich mich nochmal bei

@Epi
@Gehebeltes-EFH
@Stullen-Portfolio

@Metis
@Wealth-Accelerator

@Multibagger
@Sunrise-Mantis
@EisenEnte

@PositivePossum
@schlimmschlimm

@Brazzo_Muc und @GoDividend

hiermit bedanke und mein generelles Lebensmotto:

„Einfach kann jeder!“

Ich glaube zum jetzigen Zeitpunkt würde mir das investieren mit „alles in den AllWorld-ETF stecken“ auch nur halb so viel Spaß machen und mich eher langweilen. Dafür ist alles noch so schön neu und unbekannt. 🤯

Ich werde dann ja sehen, ob die unterschiedlichen Investitionen generell eine gute Daumen 👍🏻 oder eine ganz schlechte Daumen runter 👎🏻Idee waren.

Die von mir bereits jetzt fest gedeckelte und nach und nach geplante investierte Summe in diesem ersten Jahr 2026 i. H. v. 5.071,00 € ist gedanklich schon jetzt komplett von mir abgeschrieben worden als Spielgeld.

Für die notwendige Diversifikation (ETF, ETC, Einzelaktien und Crypto) in meinem Portfolio habe ich mir weitere ANREGUNGEN geholt und bin von den nur anfänglichen 100,-€ mtl. Sparplan nur in einen thesaurierenden AllWorld-ETF „stecken“ gewechselt und habe noch Mitte Januar 2026 zusätzlich auf dem gleich gelagerten AllWorld- ETF ausschüttender Form einen Sparplan von 40,-€ mtl. eingerichtet.

Zwischenzeitig bin ich Ende Januar 2026 auf die Idee gekommen und habe die beiden zwei bestehenden Sparpläne $VWCE (-0,18 %) und $VWGL weitere Sparpläne ($AIQG (+0,12 %)
$RENW (+0,25 %)
$IGLN (-0,52 %)
$BTC (-0,55 %)
$VHYL (-0,17 %)
$ISPA (+0,07 %)
$FGEU (-0,08 %) auf ingesamt 9 Sparpläne mit einer mtl. Summe von 300,-€ angepasst.

Leider war es für eine Ausführung der Sparpläne per Lastschrift bei Trade Republic zu Beginn 02/2026 bereits zu spät. Deswegen werden diese nun erst in der Mitte dieses Monats ausgeführt werden können.

Gestern habe ich mich dann noch dazu entschieden spontan 50,-€ Einzelorder in bitcoin zu betreiben. Da habe ich mich einfach durch die Postings mitreisen lassen. 🤑

Die geplante Sondertilgung (500,-€ mtl.) für meinen Autokredit hat bereits nun zwei Monate gut funktioniert und wird vorrangig betrieben, um schneller tatsächlich schuldenfrei zu werden.

Die konkreten bisherigen und künftigen investierten Beträge und Positionen sind aus dieser Excelltabelle ersichtlich.

Zu den 6 Vorschlägen von Dir @Epi (Ja, hier bekommst Du die versprochene Rückmeldung) habe ich mir im Einzelnen folgende Gedanken gemacht aus denen sich mein Plan dann begründet.

Deka Fonds:

Die beiden Sparpläne über jeweils 50,-€ mtl. waren bereits von mir ausgesetzt und wurden aktiv genutzt, um den ersten Sparplan von 100,-€ mtl. zu bedienen.

Zusätzlich löse ich die beiden zu den Sparplänen dazugehörigen Unterdepots nun Stück für Stück auf und verkaufe 100,-€ mtl., um so einen möglichst guten Durschnittswert im Verkauf zu erreichen.

Die 100,-€ werden so dann gleich in Form von fünf Sparplänen mtl. umgeschichtet und wie folgt reinvestiert:

Core: 65%

Satelliten: 35%

davon:

Clean Energy 10%

AI: 10%

Bitcoin: 10%

ETC Gold: 5%

VWL:

Die mtl. 40,-€ VWL auf das dritte Unterdepot bei der Deka halte ich so lange weiter aufrecht, bis ich die Motivation entwickle meinem Arbeitgeber eine anderen Vertrag mitzuteilen. Derzeit habe ich kein Bedürfnis mit der Personalabteilung mehr in Kontakt zu stehen als notwendig.

Trotzdem habe ich ab Februar 2026 zusätzlich einen Sparplan über 40,-€ mtl. für den All World ETF ausschüttend eingerichtet.

Die drei Einzelaktien plus die Bonusakte von Xiaomi behalte ich im Portfolio, um ein Gefühl für Aktien zu entwickeln.

Weitere Einzelaktien sind derzeit nicht geplant. Dies passt insoweit ganz gut, da ich die Bonusaktie ein Jahr halten muss, bevor diese veräußert werden kann.

Prämiensparvertrag:

Der Prämiensparvertrag mit 99 Jahren Laufzeit nach „altem Recht“ hat mit 12,50 € mtl. ein jährliches Invest von 150,-€ mit einer garantierten Prämie von 50% plus Zinsen und Zinsezinsen. Nach Prüfung der Vertragsbedingungen würde ein auf 0 Stellen einen sofortigen Verlust der Prämie zur Folge haben. Aus dem Grund habe ich mich dazu entschieden den Vertrag aufrecht zu erhalten.

Sparlose Sparen & Gewinnen:

Grade als ich mich damit auseinandersetzen wollte, ob ich die Sparlose nun kündige, hat eins der Lose im Januar 2026 1.000,-€ gewonnen. Aus diesem Grund habe ich mich dazu entschieden meine 10 Lose doch zu behalten.

Ein wesentlicher Punkt meiner Sparlose ist, dass ich von den 600,-€ am Ende des Jahres wieder 480,-€ zurück erhalte.

Diese werden von mir ebenfalls in der gleichen Gewichtung wie bei der Umschichtung vom Deka Depot auf die 5 auserwählten Sparpläne im Dezember verteilt.

Der Gewinn von den Sparlosen i. H. v. 1.000,-€ geht in$XEON (+0,01 %) für „max. Zinsen“.

Notgroschen:

Meinen echten Notgroschen hingegen behalte ich komplett auf dem Tagesgeldkonto damit dieser immer sofort für mich verfügbar ist.

Damit ich auch ein Gefühl für Dividenden erhalte, habe ich mir zusätzlich drei Dividenden ETF rausgesucht die ich jeweils mit 20,-€ mtl. bediene.

In Kombination sorgen diese drei ETF dafür, dass geplant jeden Monat eine Dividende an mich ausgeschüttet wird. Das klingt zumindest in der Theorie grade nach sehr viel Dopamin und gefällt mir daher sehr.

Was in 01/2027 von den investierten 5.071,-€ dann tatsächlich noch da ist, ist für mich bereits jetzt ein 100% Gewinn, denn nachdem ich vor knapp einem Jahr dem Spiel „WOS“ 🥶(wer kennt es?) verfallen und in 3 Monaten ca. 5k für digitalen Mist und vor allem zu Aufbesserung meines Ofens 🔥🪵verpulvert habe, ist das hier doch eindeutig die bessere Alternative mein Geld für Dopaminschübe auszugeben und mir die Zeit zu vertreiben. Und gleichzeitig online Teil einer Community sein. Was will man da noch mehr?

So, Ich freue mich bereits jetzt schon auf’s Feedback von euch. Seid ruhig ehrlich, ich kann’s ab! 🤞🏻

VG

QW3RTY

PS: Mein Portfolio konnte ich nicht teilen. Die Funktion war ausgegraut.

Das neue Jahr startete für mich nur langsam. Der Jahreswechsel ging dieses Mal irgendwie an mir vorbei. Erst ab Mitte Januar fühlte ich mich im neuen Jahr angekommen.

Doch dann kam Bewegung rein: Bei der ersten von zwei Wanderungen durch die winterliche Sächsische Schweiz kam mir der Gedanke, dass da noch etwas auf meiner To-Do-Liste stand. Ich wollte einfach noch einmal mit Videos beginnen. Ob Reels, Shorts oder ganze YouTube-Videos. Das stand auf meiner Liste. Und als ich den Lilienstein um 8 Uhr morgens an einem kalten Januarsamstag emporstieg, nahm ich einfach mal das Handy und erzählte meine Gedanken. Doch eins war nicht genug. Während meiner Touren über Schnee und vereiste Wege und Aufstiege von den Schrammsteinen bis zur Bastei gab es noch weitere Aufnahmen. Ich habe endlich wieder die Komfortzone verlassen und das nächste Projekt auf der Liste begonnen. Ich habe einfach mal unperfekt angefangen, statt weiter perfekt aufzuschieben.

Im Hintergrund lief alles automatisiert weiter, dank Automatisierung und Sparplänen. Diesmal mit einer kleinen strategischen Anpassung. Zusätzliche Mittel wurden nicht investiert, sondern für die Besteuerung der Vorabpauschale zurückgehalten. Die Freibeträge haben gerade noch gereicht, es wird also kommenden Monat jede Menge zusätzlich investiert.

Und jetzt genug der Vorrede, Zeit für einen Rückblick.

DISCLAIMER/RISIKOHINWEIS

Bitte vergiss nicht, dass dieser Beitrag lediglich zur Unterhaltung dient. Es handelt sich an keiner Stelle um eine Kaufs- oder Verkaufsempfehlung oder um eine professionelle Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung. Mache nicht einfach irgendetwas nach, was ich tue. Ich schildere lediglich die Geschehnisse in meinen Depots, übernehme aber keinesfalls eine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit oder Vollständigkeit.

Die Geldanlage am Kapitalmarkt ist stets mit Risiken wie Verlust des eingesetzten Kapitals, Kursschwankungen, Liquidationsrisiken oder Marktrisiken verbunden. Gemäß den aktuellen Leitlinien der ESMA und BaFin weise ich ausdrücklich darauf hin, dass dieser Rückblick ausschließlich der Dokumentation meiner persönlichen Anlagestrategie dient und keine Anlageberatung im Sinne des § 2 Abs. 8 WpIG darstellt. Die von mir vorgestellten Titel sind ausdrücklich nicht als Anlageberatung zu verstehen, sondern sind lediglich Bestandteile meines persönlichen Portfolios zum Berichtszeitpunkt.

Gesamtperformance

Wir alle kennen und schätzen den Zauber der Automatisierung in unseren Depots. Außer einer Sache ging im Januar die gesamte Nachrichtenlage an mir vorbei. Auf die Sache komme ich am Ende noch mal zurück.

Meine wichtigsten Performancekennzahlen für mein Gesamtportfolio auf einem Blick:

• TTWROR (Berichtsmonat): +1,64% (Vormonat: -0,46%)
• TTWROR (seit Beginn): +84,34%
• IZF (Berichtsmonat): +21,13% (Vormonat: -5,23%)
• IZF (seit Beginn): +11,50%
• Delta: +1.461,07€
• Absolute Veränderung: +2.572,29€

Performance & Volumen

Mein Klassenprimus $AVGO (-1,44 %) gibt im Anteil des Depotvolumens weiter ab und zieht wie auch im Vormonat $NFLX (-1,19 %) mit sich. Letztere fällt sogar aus meinen Top 5 der größten Einzelpositionen heraus. Allerdings dreht sich das Blatt beim Riesen $GOOGL (-0,4 %) . Das ist aber keine Empfehlung an euch! Sondern lediglich das Geschehnis bei mir. Die anderen Positionen meiner Top 5 ($WMT (+0,03 %) , $BAC (+1,62 %) und $FAST (+0,13 %) lassen sich auch nicht bitten und legen weiter zu, auch was die Performance angeht.

Die fünf roten Laternen gehen bei mir natürlich wieder an dieselben schwächelnden Kandidaten (nach Performance). Aber die Minusse werden endlich kleiner, besonders spürbar bei $NOVO B (-0,13 %) . Und auch bei $TGT (+0,32 %) .

Größte Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio (und zugehöriges Depot):

$AVGO (-1,44 %) : 2,56% (Hauptaktiendepot)

$WMT (+0,03 %) : 1,93% (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (-0,4 %) : 1,55% (Hauptaktiendepot)

$FAST (+0,13 %) : 1,52% (Hauptaktiendepot)

$BAC (+1,62 %) : 1,45% (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio (und zugehöriges Depot):

$NOVO B (-0,13 %) : 0,45% (Hauptaktiendepot)

$BATS (+0,35 %) : 0,56% (Hauptaktiendepot)

$GIS (+0,1 %) : 0,56% (Kryptonachfolgedepot)

$MDLZ (-0,11 %) : 0,60% (Hauptaktiendepot)

$CPB (-0,74 %) : 0,61% (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) (und das jeweilige Depot):

$AVGO (-1,44 %) : +294% (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (-0,4 %) : +129% (Hauptaktiendepot)

$WMT (+0,03 %) : +104% (Hauptaktiendepot)

$NFLX (-1,19 %) : +77% (Hauptaktiendepot)

$BAC (+1,62 %) : +75% (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) (und das jeweilige Depot):

$GIS (+0,1 %) : -35% (Hauptaktiendepot)

$NKE (-0,7 %) : -34% (Hauptaktiendepot)

$CPB (-0,74 %) : -30% (Hauptaktiendepot)

$TGT (+0,32 %) : -26% (Hauptaktiendepot)

$NOVO B (-0,13 %) : -13% (Hauptaktiendepot)

Assetallokation

Aktuell bestimmen Aktien und ETFs meine Assetallokation.

ETFs: 41,9%

Aktien: 58,1%

Investitionen und Nachkäufe

Folgende Summen habe ich per Sparpläne investiert:

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.040€

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden nach Plangröße: 1.060€

Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 50,07%

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 0,00€

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Boni: 0,00€

Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 0,00€

automatisch reinvestierte Dividenden durch den Broker: 3,54€ (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition sonst lieber selbst steuere)

Im Berichtsmonat wurden nur die fest eingestellten Sparpläne ausgeführt.

Anzahl der außerplanmäßigen Nachkäufe: 0

Passives Einkommen aus Dividenden

Ich habe 172,72€ Dividenden erhalten (98,60€ im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Veränderung von +75,15% gegenüber dem Vorjahresmonat. Grund für die starke Zunahme ist neben dem normalen Dividendenwachstum, dass die Ausschüttungen meiner drei großen Vanguard ETFs über den Jahreswechsel rutschten, was den Januar ungewöhnlich stark aussehen lässt. Bereinigt man diesen Effekt, liegt das Wachstum im erwarteten Rahmen.

Anzahl der Dividendenzahlungen: 24

Anzahl der Zahltage: 12 Tage

durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 7,20€

durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 14,39€

Die Top Drei Zahler im Berichtsmonat waren:

$VWRL (-0,17 %)

$VHYL (-0,17 %)

$ISPA (+0,07 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 17,32 % gedeckt. Für einen eher schwachen Monat mit für meine Verhältnisse mittelhohen Ausgaben (wegen der ersten Jahresrechnungen) ist das akzeptabel.

Performancevergleich: Portfolio vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt bezüglich der TTWROR im aktuellen Monat (und seit Beginn):

Mein Depot: +1,64% (seit meinem Beginn: +84,34%)

$VWRL (-0,17 %) : +1,52% (seit meinem Beginn: 66,12%)

$VUSA (-0,23 %) : -0,26% (seit meinem Beginn: 63,76%)

Nachdem ich im letzten Monat schlechter abgeschnitten habe als die ETFs, hat sich das Blatt zum ersten Monat im neuen Jahr gedreht. 🤗

Risikokennzahlen

Hier meine Risikokennzahlen bezogen auf den Berichtsmonat:

Maximaler Drawdown:

seit Beginn: 17,17%

Berichtsmonat: 2,06%

Maximale Drawdown Duration:

seit Beginn:702 Tage

Berichtsmonat: 16+ Tage

Volatilität:

seit Beginn: 28,29%

Berichtsmonat: 2,28%

Sharpe Ratio:

seit Beginn: 0,42

im Berichtsmonat: 9,26

Semivolatilität:

seit Beginn: 21,01%

Berichtsmonat: 1,36%

Der maximale Drawdown von 702 Tagen seit Beginn erinnert weiterhin an die harte Phase 2022-2023, bevor die Erholung startete. Im Januar selbst war der Rückgang mit 2,06% minimal, also ein ruhiger Start ins Jahr, der zeigt, dass keine größeren Verwerfungen anstanden.

Meine Sharpe Ratio schoss im Berichtsmonat auf 9,26 hoch. Das ist ein Ausreißer nach oben, der die positive Performance bei niedriger Volatilität widerspiegelt. Seit Beginn liegt sie bei soliden 0,42. Das bedeutet, dass ich pro Einheit Risiko knapp eine halbe Einheit Rendite über dem risikofreien Zins erziele. Die Volatilität ist im Januar mit 2,28% extrem niedrig ausgefallen, verglichen mit den 28,29% seit Beginn. Die Semivolatilität lag sogar bei nur 1,36%. Das heißt, dass das Portfolio zwar schwankt, aber die tatsächlichen Verlustrisiken gering bleiben.

Was bleibt? Die Bestätigung meiner Strategie: Langfristig denken, Ruhe bewahren, automatisiert investieren. Der Januar startete somit solide und ereignisarm. Genau wie ich es mag!

Ausblick

Wie bereits dargelegt, werde ich in der zweiten Februarhälfte Rückstellungen für die Besteuerung der Vorabpauschale in die Märkte geben. Dazu gesellen sich ggf. noch zu erwartende Erstattungen. Wenn du wissen willst worin, dann sei das nächste Mal wieder dabei. 😊

Weiterhin bringe ich als off-Topic Thema AI mit.

Gemini 3 ist einfach der Wahnsinn. Damit habe ich jetzt auch schon einfach zu einem beliebigen Thema tiefgründige Recherchen basteln lassen und daraus Podcasts und Infomaterial aufsetzen lassen. NotebookLM steht jetzt auch auf dem Plan der Tools, die ich noch erkunden werde. Das ist der Vorwärtsdrang in mir, um immer am Puls der Zeit zu bleiben und das Maximum aus den neuen Möglichkeiten herauszuholen.

Den Rückblick schließe ich dieses Mal nicht mit einem persönlichen Punkt, sondern mit einem Ereignis, das nicht an mir vorbeigegangen ist.

Politik und Weltgeschehen, soweit es nicht unsere Finanzen, Wirtschaft oder Depots betrifft, halte ich aus meinem Social-Media- und Internet-Auftritten eigentlich fern. Das Geschehen im Iran ist für mich absolut schockierend. Es ist nicht auszumalen, dass die Menschen dort, die für dieselben Rechte wie wir sie als selbstverständlich ansehen, in Massen wie Vieh von einem menschenverachtenden Regime und seinen verbrecherischen Handlangern niedergesäbelt werden

Klar könnte man sagen: Was geht das uns an? Werfen wir aber einen Blick auf unser Land, dann merken wir, dass solche Umstände auch uns drohen können, wenn wir nicht für unsere freiheitlich-demokratischen und liberalen Werte einstehen und allem, was dagegen steht, die klare Kante zeigen. Gerade unsere Frauen haben sich Rechte erkämpft, die es zu verteidigen gilt. Auch wir Männer stehen da in der Pflicht diese Errungenschaften zu verteidigen. Wir müssen verstehen, dass wir alle, die hier in der westlichen Welt geboren und aufgewachsen sind, von Europa über Nordamerika bis Australien, Neuseeland und Japan, in der Eierstocklotterie gewonnen haben. Nicht nur im Thema Armut und Reichtum, sondern auch im Thema Menschenrechte und Freiheiten. Und genau deswegen gab es und gibt es auch weiterhin immer wieder auf meinem Instagram-Kanal Beiträge zu sehen, die die Lage im Iran thematisieren und teilen. Weil diese von der Außenwelt abgeschottet werden, weiter brutal unterdrückt, gefoltert und hingerichtet werden, ist es wichtig den Menschen die eigene Stimme zu verleihen und sie sichtbar zu machen.

Die mutigen Menschen, die im Kampf für Freiheit alles riskieren, die verletzt wurden und die unzähligen ermordeten, sind die größten Helden, die diese Welt in der letzten Zeit gesehen hat.

Ich wünsche den Menschen im Iran, die jetzt alles riskieren, dass sie endlich dieses verbrecherische islamische Regime und ihre widerlichen Schergen verjagen und ihren Weg zu Frieden, Freiheit und Selbstbestimmung finden. Dazu wünsche ich ihnen alles Gute und alles erdenkliche Glück der Welt. 🍀

Vielen Dank fürs Lesen. Und jetzt auf in einen eisigen Februar! ❄️

👉 Meinen Depotrückblick für Januar kannst du ab dem 08.02.2026 auch auf Instagram (und Budgetrückblick ab 09.02.2026) sehen.

📲 Dort gibt’s neben den Depot- und Budgetrückblick auch aktuell drei Posts die Woche: @frugalfreisein. Instagram-Reels und YouTube-Shorts erscheinen aktuell unter gleichnamigen Kanälen noch unregelmäßig, gleiches gilt für Videos.

!!! Bitte achtet genau auf die Schreibweise meines Alias. Leider sind in Social Media zu viele Fake- und Phishing Accounts unterwegs. Ich bin nun auch schon mehrfach „kopiert“ worden. !!!

👉 Wie ist euer persönliches Gefühl für das Börsenjahr gestartet? (Keine Anlageberatung!)

Dividenden stehen selten im Rampenlicht. Sie erzeugen keine Schlagzeilen, keine kurzfristige Euphorie und keine lauten Versprechen. Genau darin liegt ihre Stärke. Sie folgen keinem Hype, sondern einem klaren Prinzip: der kontinuierlichen Beteiligung am unternehmerischen Erfolg.

Der STOXX Global Select Dividend bündelt Unternehmen, die seit Jahren stabile Ausschüttungen leisten. Nicht als Selbstzweck, sondern als Ausdruck solider Geschäftsmodelle, belastbarer Cashflows und disziplinierter Kapitalallokation. Dividenden sind hier kein Marketinginstrument, sondern Ergebnis wirtschaftlicher Substanz.

Gerade mit Blick auf 2026 rückt ein anderer Faktor in den Vordergrund: die anhaltend klebrige Inflation in den USA. Dienstleistungspreise, Löhne und strukturelle Kosten reagieren nur träge nach unten. Selbst bei moderater Konjunktur bleibt der Preisdruck bestehen. Das Umfeld bleibt damit anspruchsvoll – für Konsumenten ebenso wie für Kapitalmärkte.

In solchen Phasen gewinnen reale Zahlungsströme an Bedeutung. Nicht als Wachstumsversprechen, sondern als Ausgleich in einem Umfeld, in dem Kaufkraft schleichend erodiert und Planbarkeit knapper wird. Dividenden sind hier kein Schutzschild, aber ein stabilisierender Faktor in einem unsicheren Inflationsregime.

Wie positioniert ihr euch für ein Szenario mit länger erhöhten Inflationsraten in den USA – und welche Rolle spielen dabei Dividenden? Gerne in die Kommentare.

Hallo zusammen,

ich verfolge dieses Forum nun schon seit einiger Zeit und habe mich entschieden, meine Experimente und aktuellen Strategien vorzustellen.

Zum einen, weil ich vermeiden möchte, etwas die Übersicht zu verlieren, und zum anderen, um meine Gedanken einmal für mich selbst aufzubereiten und zusätzlich andere Sichtweisen und Meinungen zu erhalten.

Kurz zu meiner Person

Ich bin 22 Jahre alt und habe letztes Jahr mein Studium mit einem Bachelor of Engineering im Bereich Energietechnik abgeschlossen.

Aktuell arbeite ich in einem mittelständigen Unternehmen in der Energiewirtschaft in Deutschland.

Schon seit meiner Kindheit bin ich eher sparsam mit Geld umgegangen. Mit zunehmendem Alter wuchs auch mein Interesse daran, Geld sinnvoll zu vermehren.

Zusätzlich hatte ich das Glück, dass mein Onkel zu meiner Geburt ein Juniordepot für mich eröffnet hat. Dadurch verfügte ich mit 18 Jahren bereits über ein kleines Startportfolio im Wert von etwa 3.000 Euro.

Zu Beginn habe ich mich intensiv mit Edelmetallen beschäftigt und dort auch investiert. Langfristig plane ich nicht, diese Bestände anzurühren. Sollte ich sie nicht benötigen, sehe ich sie eher als Vermächtnis für die nächste Generation. Es wird gelegentlich nachgekauft.

Grundlegender Start

Als ersten Schritt, mir ist bewusst, dass dies unterschiedlich bewertet wird, habe ich bei der Sparkasse eine fondsgebundene Altersvorsorge abgeschlossen, die ich monatlich mit 150 Euro bespare.

Des Weiteren habe ich mir einen Bausparer zugelegt, da ich grundsätzlich den Wunsch habe, mir langfristig ein Eigenheim zuzulegen. Aktuell wohne ich zur Miete.

Der Bausparer wird ebenfalls monatlich mit 150 Euro bespart.

Parallel dazu habe ich mich mit Neobrokern beschäftigt, woraus sich nach und nach mein heutiges Portfolio entwickelt hat.

Ja, es sind aktuell noch relativ viele Titel enthalten. Das werde ich langfristig vermutlich noch bereinigen.

1. Ansatz, Thesaurierende ETFs

Mein erster Ansatz bestand darin, klassisch thesaurierende ETFs zu besparen.

• World, $XDWD (-0,21 %)
• Emerging Markets, $EIMI (-0,76 %)
• KI und Big Data, $XAIX (-0,06 %)

Später kamen kleinere Nebenwetten hinzu.

• Rüstung, $DFEN (-0,68 %)
• Uran, $U3O8 (-0,39 %)
• Batterien, $BATG (+0,2 %)

Zusätzlich habe ich erste Einzelaktien gekauft, um Erfahrungen zu sammeln. Erfolge hatte ich unter anderem mit $RHM (-2,8 %) . Gleichzeitig habe ich gelernt, wie schnell Verluste entstehen können, wenn man nicht ausreichend diversifiziert ist, zum Beispiel bei $ABR (-2,65 %) ,$1SXP (-0,13 %) und weiteren Titeln.

Das führte mich schließlich zu meinem zweiten Ansatz.

2. Ansatz, Dividendenstrategie

Da ich bereits eine Altersvorsorge über die LBS habe und nicht der Reichste auf dem Friedhof sein möchte, habe ich mich stärker auf eine Dividendenstrategie fokussiert.

Der erste Versuch bestand ausfolgender Kombination

• $ISPA (+0,07 %)
• $VHYL (-0,17 %)
• $ZPRG (+0,16 %)

Die Idee stammt aus einer Wirtschaftszeitschrift und zielte auf möglichst gleichmäßige monatliche Ausschüttungen ab. Ergänzend habe ich $QYLE (-1,08 %) beigemischt, um erste Erfahrungen mit Optionsstrategien zu sammeln.

Da diese Zusammenstellung jedoch nur begrenzt diversifiziert ist und ich mich bewusst etwas von den USA lösen wollte, habe ich meine Strategie weiter angepasst.

Aktuelle Strategie

Fixe Sparraten

• LBS, Altersvorsorge, 150 Euro monatlich
• Bausparer, Restschuld zukünftiges Eigenheim, 150 Euro monatlich

Dividendenstrategie mit 115,24 Euro monatlich

• $XDWL (-0,23 %) , 34 Prozent
• $IEEM (-0,37 %) , 26 Prozent
• $XAIX (-0,06 %) , 13 Prozent
• $EXSH (+0,49 %) , 26 Prozent

Nebenwetten mit 81 Euro monatlich

• $DFEN (-0,68 %) , 62 Prozent
• $BATG (+0,2 %) , 10 Prozent
• $QYLE (-1,08 %) , 25 Prozent

Trading 212 Experiment mit 100 Euro monatlich

Hier verfolge ich das Ziel, Einzelaktien in einem gemeinsamen Topf zu bündeln, diese teilweise zu besparen und Ausschüttungen automatisch zu reinvestieren, um langfristig vom Zinseszinseffekt zu profitieren.

Ich freue mich über Tipps und konstruktive Kritik, um meine Strategie weiter verbessern zu können.

Viele Grüße

Mister Kimo

Servus zusammen,

Anbei mein persönlicher Jahresrücklick 2025.

Vorab - mein Jahresziel wurde erreicht. Angestrebt hatte ich 98k im Depot. Das konnte deutlich übertroffen werden

An meiner Rendite lag es aber leider nicht. Unterm Strich sind nur die Dividenden dieses Jahr hängen geblieben.

Was ist passiert? Bereits im Januar hat Amundi mich ganz schön geärgert. Mein Basisinvest sollte fusioniert werden und ein Steuerevent hat dem deutschen Staat erst mal ordentlich in die Kasse gespült - somit war mein Freistellungsauftrag weg und mein Depot entsprechend reduziert. Danke dafür Amundi.

Naja was sollst- neuen World geholt und fleißig weiter bespart ;).

Ziel dieses Jahr war es mein Depot etwas neu zu strukturieren und die Abhängigkeit von Bitcoin zu reduzieren. Hierfür sind dann auch ein paar neue Einzeltitel ins Depot gewandert:

$PEP (+0,25 %) einmalkauf

$MAIN (-0,05 %) einmalkauf und Sparplan

$V (+0,26 %) einmalkauf und Sparplan

$RR. (-1,2 %) Einmalkauf und Sparplan

Zwischenzeitlich hab ich dann bei $ETH (-0,75 %) meinen Einsatz rausgeholt und in $BTC (-0,55 %) verschoben.

Besonders ab Oktober hat mein Portfolio durch den hohen Kryptoanteil gelitten. Aber wer sich für Krypto entscheidet muss auch mit der Volatilität zurecht kommen.

Im Q4 hab ich mich dafür entschieden einen meiner Dividenden ETFs abzustoßen $ISPA (+0,07 %)

Hierfür kamen dann noch

$MUV2 (+1,15 %) und

$PLTR (+0,16 %)

Ins Depot. Last but not least bespare ich zusätzlich den $LVWC (-0,56 %) wöchentlich seit es ihn gibt.

Unterm Strich bin ich mit dem Jahr trotzdem sehr zufrieden. Inkl. Dividendenreinvestition stehe ich bei einer Sparquote von 1672€ im Monat. Deutlich höher als angedacht. Das gleicht somit auch die fehlende Performance aus.

Für 2026 sind 128k im Depot anvisiert.

Mein Ziel mit 55 Jahren nicht mehr Arbeiten zu müssen - wenn ich das möchte - bleibt weiterhin im Fokus (16 Jahre noch).

Meine Strategie bleibt im Kern unverändert:

- ETFs als Basis

- Bitcoin

- Solide Einzeltitel (gerne mit Dividende)

Ja - mein Depot könnte viel "einfacher" sein - aber ich fühle mich damit wohl.

Trotzdem freue ich mich sehr über euer Feedback

Hallo Zusammen,

nach knapp 1 1/2 Jahren stiller Teilhaber auf gq habe ich mich doch mal dazu entschieden mein Portfolio auseinander nehmen zu lassen 😋

Kurz ein paar Worte zu mir und dann zu meinem Portfolio.

Ich bin 31 Jahre alt, wohne mit meiner Freundin und unserem 4 Monate altem Sohn im herzen Bayerns in unserem kleinen Eigenheim.

Meine Freundin und ich sind beide in einem Automobilkonzern als Angestellte tätig. (Sie natuerlich gerade in Elternzeit)

Zu meinem Portfolio.

Angefangen hat meine Investmentkarriere mit physischen Edelmetallen und kurz darauf mit Krypto‘s.

Bei den Kryptos hab ich mich von Freunden mitreissen lassen, ausgekannt habe ich mich damals noch nicht damit (so ein Risiko würde ich heute vermutlich nicht mehr eingehen). Was sich aber glücklicherweise im Nachhinein als positiv herausgestellt hat.

Vor gut drei Jahren ist dann das erste von mittlerweilen drei Depots dazu gekommen mit unterschiedlichen Strategien.

Depot ( vermutlich für die Rente )

$IWDA (-0,18 %) / $MEUD (+0,06 %) / $CSPX (-0,28 %) / $EXS1 (+0,04 %) / $EIMI (-0,76 %) / $WSML (-0,18 %)

2.Dividenden Depot (für Cashflow als Belohnung aufs Gemeinschaftskonto)

$HMWO (-0,19 %) / $ISPA (+0,07 %) / $TDIV (+0,19 %) / $VFEM (-0,38 %)

3.JuniorDepot

$VHYG (-0,21 %) / $VWRL (-0,17 %) als Thesaurierer.

beide ETFs werden bespart, weil hier einen die Großeltern finanzieren und ich das gerne getrennt haben moechte und kein extra Depot eroeffnen wollte.

Alle Depots werden monatlich bespart.

Soviel mal grob zu mir und meinen Portolio.

Ich würde mich sehr über Kritik, Verbesserungsvorschläge o.ä. freuen und wünsche allen schöne Feiertage ✌🏻

Der Oktober war der Monat der großen Entscheidungen und des konsequenten Festhaltens am Plan! Während der Kryptomarkt noch euphorisch nach oben blickte, habe ich meiner Meinung nach die Signale erkannt: Der Bullenmarkt hat um den 21. Oktober sein Ende gefunden, Für mich war es Zeit für den Exit aus dieser Asset-Klasse. Ich bin mit Ausnahme eines Minibestands von wenigen Euro an $BTC (-0,55 %) als Andenken komplett raus aus Krypto. Alles wurde umgeschichtet in mein Kryptonachfolgedepot. Klar, es kribbelte kurz, klar habe ich mich gefragt, ob ich nicht zu früh raus bin.

Aber genau für solche Szenarien gibt es Pläne. Um Emotionen, die die Profite gefährden, zu besiegen und die Disziplin siegen zu lassen. Und wie geht es mir jetzt nach dem Exit? Pure Erleichterung! Endlich nicht mehr da sitzen und hoffen, dass es auf dem Kurs auf mein Wunsch Niveau steigen soll oder sich dort halten soll. Wie es hier für mich weiter geht, decke ich im Detail im kommenden Jahr auf.

Parallel wanderte der Halbjahresbonus ins Depot, die Dividendenbasis wurde verbreitert, und beim Wandern in der Herbstluft konnte ich das Ganze entspannt sacken lassen. Meine Depots haben weiter ihre Arbeit gemacht. Der Cashflow fließt. Zeit für einen Rückblick auf einen Monat, der zeigt, dass eine Strategie FOMO schlägt.

Gesamtperformance

Der Oktober hatte für mich in einigen Assets wieder einen Schub gebracht, während andere etwas konsolidierten. Vielleicht ist es schon das Zeichen, dass sich die Werte für die Jahresend-Rallye in Position bringen? Ich bin fest davon überzeugt, dass der aktuelle Shutdown in der US-Verwaltung hier nicht bremsend wirken wird. Meine wichtigsten Performancekennzahlen für mein Gesamtportfolio auf einen Blick:

• TTWROR (Berichtsmonat): +1,39% (Vormonat: +1,76%)
• TTWROR (seit Beginn): +77,04%
• IZF (Berichtsmonat): +17,65% (Vormonat: +9,64%)
• IZF (seit Beginn): +10,94%
• Delta: +1.160,94€
• Absolute Veränderung: +2.224,10€

Performance & Volumen

$AVGO (-1,44 %) ist weiter meine größte Einzelposition, verliert aber diesen Monat an Schwung. Sein Abstand zu den weiteren Plätzen ist aber groß genug, meiner +337% Aktie kann keiner im Depot das Wasser reichen. Aber $NFLX (-1,19 %) und $GOOGL (-0,4 %) und Andere geben sich Mühe da ranzukommen. Jetzt prischt Alphabet in den Top 5 nach Volumen und Performance hervor. Das Unternehmen gefällt mir. Mit YouTube und Cloud Services haben sie gute Cash-Cows, die die klassische Suche erweitern. Und diese wird ja nun auch mit Gemini in der Suche integriert aufgewertet. Und Nano Banana erst ... wow.

Google ist nicht immer führend, aber holt immer wieder auf. Der Wettbewerb der Tech Giganten ist ein Schauspiel, dass ich mir sehr gerne ansehe.

Und dennoch baue ich lieber auf die beständigeren Branchen. Auch die $BAC (+1,62 %) und $WMT (+0,03 %) machen nach wie vor eine gute Figur. Langweilige, aber dennoch gute Geschäfte, die Erträge abwerfen. Das will ich! Das sind wirklich zwei Branchen, die ich sehr lieb gewonnen habe. Dennoch geht die rote Laterne auch dieses Mal wieder an $TGT (+0,32 %) , die es weiter schwer haben. Aber ich bleibe dabei und kaufe nach. Denn $TGT (+0,32 %) ist systemrelevant und wird nicht vor die Hunde gehen. Sie haben halt nur Probleme mit Diebstahl und dem Wettbewerb.

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

$AVGO (-1,44 %) : 3,14% (Hauptaktiendepot)

$NFLX (-1,19 %) 1,72% (Hauptaktiendepot)

$WMT (+0,03 %) : 1,65% (Hauptaktiendepot)

$BAC (+1,62 %) : 1,48% (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (-0,4 %) : 1,41% (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

$NOVO B (-0,13 %) : 0,45% (Hauptaktiendepot)

$BATS (+0,35 %) : 0,50% (Kryptonachfolgedepot)

$GIS (+0,1 %) : 0,55% (Hauptaktiendepot)

$TGT (+0,32 %) : 0,58% (Hauptaktiendepot)

$MDLZ (-0,11 %) : 0,60% (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

$AVGO (-1,44 %) : +337% (Hauptaktiendepot)

$NFLX (-1,19 %) : +151% (Hauptaktiendepot)

$GOOGL (-0,4 %) : +99% (Hauptaktiendepot)

$WMT (+0,03 %) +77% (Hauptaktiendepot)

$BAC (+1,62 %) : + 74% (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

$TGT (+0,32 %) : -35% (Hauptaktiendepot)

$GIS (+0,1 %) : -34% (Hauptaktiendepot)

$NKE (-0,7 %) : -32% (Hauptaktiendepot)

$NOVO B (-0,13 %) : -28% (Hauptaktiendepot)

$CPB (-0,74 %) : -27% (Hauptaktiendepot)

Assetallokation

Wegen meiner Krypto-Umschichtung nimmt der ETF-Anteil zu. Meine Assetallokation sieht wie folgt aus:

ETFs: 41,5%

Aktien: 58,4%

Krypto: weniger als 0,01%

P2P: weniger als 0,01%

Investitionen und Nachkäufe

Folgende Summen habe ich per Sparpläne investiert:

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030€

Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden nach Plangröße: 1.140€

Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75%

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 73,00€

Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Boni: 894,97€

Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 31,00€

automatisch reinvestierte Dividenden durch den Broker: 2,76€ (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition sonst lieber selbst steuere)

Nachkäufe aus Kryptoverkäufen: 1.604,86€

Nachgekauft wurde auf verschiedenen Depots außerhalb der regulären Sparpläne:

Anzahl der Nachkäufe: 9

124,97€ für $SPYD (+0,08 %)

770,00 $JEPQ (-0,41 %)

28,00€ für $JEGP (+0,32 %)

45,00€ für $GGRP (-0,19 %)

477,77€ für $DXSA (+0,59 %)

252,51€ für $EXX5 (-0,11 %)

270,99€ für $SHEL (+0,39 %)

102,97€ für $HSBA (-0,75 %)

445,58€ für $BATS (+0,35 %)

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 148,90€ (81,32€ im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Veränderung von +82,43% gegenüber dem Vorjahresmonat. Der starke Anstieg ist darin begründet, dass meine großen Vanguard ETFs die Ausschüttung in den Berichtsmonat verschoben haben. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

Anzahl der Dividendenzahlungen: 26

Anzahl der Zahltage: 10 Tage

durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 5,73€

durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 14,89€

Die Top Drei Zahler sind:

$ISPA (+0,07 %)

$VHYL (-0,17 %)

$VWRL (-0,17 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 16,05 % gedeckt.

Kryptoperformance

Mein Kryptoportfolio ist verzerrt durch den Abverkauft und wird vor mir bis zum Wiedereinstieg nicht mehr ermittelt. Das wird jetzt eine ganze Weile dauern. Ich bin zwar später raus, als ich wollte, dennoch mit gutem Profit. Ob ich mit meinem Ansatz richtig liege, das weiß nur das Orakel von Delphi. Meine Kennzahlen:

Performance im Berichtszeitraum: -

Performance seit Beginn: -

Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 100%.

Kryptoanteil am Gesamtportfolio: unter 0,001 %

Jetzt ist wieder dasselbe angesagt, wie im letzten Kryptowinter. Lernen und Verstehen. Und der jetzige Kryptowinter hat noch gar nicht begonnen. Ich denke aber, dass die Kurse weniger heftig fallen werden wie in den vorherigen Zyklen, eher wird der Rückgang wegen institutioneller Adaption geordneter zugehen. Das ist gerade gut, das macht den Wiedereinstieg einfacher.

Performancevergleich: Portfolio vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

TTWROR (aktueller Monat): +1,39%

$VWRL (-0,17 %) : +4,66%

$VUSA (-0,23 %) : +2,76%

Gegenüber den ETFs hänge ich zurück. 🤷🏼‍♂️

Risikokennzahlen

Hier meine Risikokennzahlen bezogen auf den Berichtsmonat:

Maximaler Drawdown: 1,94% (YTD: 17,17%)

Maximale Drawdown Duration: 13 days (YTD: 702 days)

Volatilität: 2,51% (YTD: 28,02%)

Sharpe Ratio: 7,03 (YTD: 0,39)

Semivolatilität: 1,69% (YTD: 20.82%)

Ein Drawdown von nur 1,94 % im Oktober? Genau so soll's laufen. Während die Märkte seitwärts bis leicht steigend tendierten, blieb mein Portfolio erschreckend langweilig. Und das im besten Sinne. Die Volatilität von 2,51 % und die Semivolatilität von 1,69 % bestätigen, dass mein Krypto-Exit hat die Stabilität in meinem Portfolio erhöht. Keine wilden Ausschläge mehr, nur noch solides Wachstum. Die Sharpe Ratio von 7,03? Brutal gut. Vielleicht half Trumps China-Deal den Märkten, vielleicht war's einfach mein perfektes Timing. Egal! Die Zahlen sprechen für sich: Strategie schlägt eben Chaos.

Ausblick

Danke fürs Lesen, den Ausblick will ich dieses Mal bewusst kurz halten. Ich freue mich, dass du die wirklich mehreren Tage Arbeit abends vorm Rechner, wenn andere bei Netflix chillen mit deiner Lebenszeit würdigst. Für die Kategorie Sonstiges habe ich dieses Mal nichts weiter. Wenn du wissen willst, welche Gedanken mich sonst beschäftigen, dann verweise ich auf den August-Rückblick. Dazu äußere ich mich dann im kommenden Dezember, denke ich. Bleibt gesund und munter!

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Bitte achtet genau auf die Schreibweise, leider sind in Social Media zu viele Fake- und Phishing Accounts unterwegs. Ich bin nun auch schon mehrfach „kopiert“ worden.

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Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

Hallo zusammen,

ich würde mich freuen wenn ihr mir ein paar Tipps geben könnt bezüglich ETFs. Gerne würde ich parallel in drei ETFs investieren. bin mir aber nicht sicher ob das sinnvoll ist. Ich bin 48 und finde es super wenn man selber die Dividenden reinvestieren kann und eine Ausschüttung auf den Konto sieht.

ETFs wären $VWRL (-0,17 %) , $TDIV (+0,19 %) un$ISPA (+0,07 %) .

Gerne auch mit Verhältnis Angabe. Fokus soll später die Rente sein.

Lieben Dank für eure Meinungen/Tipps