Der Beginn des Sommers im Juni vereinte für mich Sport und Freizeit. Darunter verstehe ich schwimmen, wandern, laufen und den Sport zu Hause. Von der Börse habe ich abgesehen von den eingehenden Dividenden kaum etwas mitbekommen. Zum stärksten Ausschüttungsmonat wurde es wegen der Verschiebung dreier Ausschüttungen nicht, aber dennoch ein sehr starker. Zeit für einen Rückblick.
Gesamtperformance
Im Juni trat das Depot eher auf der Stelle, aber das ist kein Grund zur Sorge. Stück für Stück kämpft es sich aus den Tiefständen des Zollkonflikts heraus. Und weiterhin kommt der Cashflow durch Ausschüttungen auf die Verrechnungskonten. Die wichtigsten Performance-Kennzahlen sind:
- TTWROR (Monat Mai): +0,19 %
- TTWROR (seit Beginn): +65,45 %
- IZF (Monat Mai): +2,47 %
- IZF (seit Beginn): +10,21 %
- Delta: +148,63 €
- Absolute Veränderung: +1.173,63 €
Aktienallokation & Performance
Welche Aktien haben im Juni besonders gut abgeschnitten? Welche liegen in den Rängen ganz vorn und welche ganz hinten? Welche waren die größten Verlierer?
Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen
- Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
- $AVGO (+0,07 %) : 2,78 % (Hauptaktiendepot)
- $NFLX (-0,03 %) : 2,20 % (Hauptaktiendepot)
- $WMT (-0,23 %) : 1,71 % (Hauptaktiendepot)
- $SAP (-5,16 %) : 1,59 % (Hauptaktiendepot)
- $FAST (-0,02 %) : 1,55 % (Hauptaktiendepot)
Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen:
- Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
- $SHEL (+0,5 %) : 0,44 % (Kryptonachfolgedepot)
- $HSBA (+0,54 %) : 0,54 % (Kryptonachfolgedepot)
- $TGT (+0,32 %) : 0,62 % (Hauptaktiendepot)
- $GIS (+0,23 %) : 0,63 % (Hauptaktiendepot)
- $CPB (+0,07 %) : 0,64 % (Hauptaktiendepot)
Top-Performer Einzelaktien
- Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
- $AVGO (+0,07 %) : +261 % (Hauptaktiendepot)
- $NFLX (-0,03 %) : +198 % (Hauptaktiendepot)
- $SAP (-5,16 %) : +106 % (Hauptaktiendepot)
- $WMT (-0,23 %) : +68 % (Hauptaktiendepot)
- $RSG (+0,17 %) : +47 % (Hauptaktiendepot)
Flop-Performer Einzelaktien
- Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
- $DHR (-0,24 %) : -57 % (Hauptaktiendepot)
- $CPB (+0,07 %) : -42 % (Hauptaktiendepot)
- $TGT (+0,32 %) : -37 % (Hauptaktiendepot)
- $GIS (+0,23 %) : -36 % (Hauptaktiendepot)
- $NKE (+0,2 %) : -30 % (Hauptaktiendepot)
ETFs vs. Aktien
Die Aufteilung ETFs vs. Aktien über alle Depots hinweg beträgt 38,7 % zu 61,3 %. Das weicht von der Aufteilung meiner Sparpläne ETFs zu Aktien (43% zu 57%) ab. Die Aktien haben sich besser entwickelt, was daran liegt, dass ich bei den ETFs auch ausschüttungsstarke ETFs beimische.
Investitionen und Nachkäufe
Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.
- Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
- Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, mit reinvestierten Dividenden: 1.140 €
- Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %
Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:
- Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 32,32 €
- automatisch reinvestierte Dividende durch Broker: 7,25 € (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition selbst steuern will)
Nachgekauft wurden aus anderen Überschüssen:
- Anzahl der Nachkäufe: 2
- 25,00 € für $FGEQ (+0,1 %)
Nachkäufe aus den Bestandteilen meiner Cashbackrente (Bspw. Erstattungen durch Krankenkassenbeiträge, Versicherungsbeiträge, Einkaufsgutscheine o. ä.) gab es in diesem Monat nicht.
Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente die Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann lass es mich gerne wissen.
Passives Einkommen aus Dividenden
Mein Einkommen aus Dividenden betrug 152,30 € (179,04 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von -14,94 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:
- Anzahl der Dividendenzahlungen: 31
- Anzahl der Zahltage: 15 Tage
- durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 4,91 €
- durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 10,15 €
Die Top Zahler sind:
Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 15,91 % gedeckt.
Kryptoperformance
Auch meine Krypto-Investments bewegten sich ein bisschen:
- Monatsperformance Bestand: +3,81 %
- Performance seit Beginn: +79.49 %
- Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 100 %. Demnach gab es hier seit über einem Jahr keine Nachkäufe mehr.
- Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.19 %
Ich finde das Thema spannend, aber es ist in meinem Gesamtportfolio wegen meiner Strategie des passiven Einkommens sehr unterrepräsentiert. Erste Gewinne wurden längst realisiert, weitere werden definitiv folgen. Krypto ist für mich ein Hebel, um aus Spielgeld noch mehr Spielgeld zu machen, dass dann in die soliden Ausschütter gesteckt wird, um den Einkommensschneeball immer größer werden zu lassen. Neu akkumuliert wird im kommenden Bärenmarkt.
Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks
Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:
- TTWROR (aktueller Monat): +0.19 %
- $VWRL (+0,05 %) : +0.39 %
- $VUSA (+0,01 %) : +1.24 %
Ausblick und Fazit
Den bereits begonnen Sommer nutze ich nicht nur zum Wandern, sondern auch für Städte Trips für meinen „nicht-finanziellen“ TikTok und Insta-Kanal. Genau so bin ich viel an einen der Seen bei Leipzig anzutreffen, die einst aus den Tagebaurestlöchern der Braunkohle-Ära entstanden sind. Schön, dass ein Naherholungsgebiet aus den Mondlandschaften geworden ist. Deswegen bin ich aktuell weniger aktiv. Das wird sich dann sicher im Herbst wieder ändern.
Jetzt genieße ich einfach mal das Leben, und im Hintergrund arbeitet mein Geld weiterhin stur und steig für mich. Die aktuellen Geschehnisse in der Welt und in der Politik interessieren mich nicht die Bohne. Genießt ihr auch schön die Zeit, Stand, wie ich diesen Rückblick schreibe, ist schon bald das erste Drittel des Sommers vorbei.
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